內(nèi)控審計(jì)中心201*年下半年工作計(jì)劃

內(nèi)控審計(jì)中心201*年下半年工作計(jì)劃

周訓(xùn)勇

內(nèi)控審計(jì)中心201*年下半年工作計(jì)劃如下：一、重點(diǎn)工作

根據(jù)董事長(zhǎng)的指示，下半年將重點(diǎn)完成內(nèi)控審計(jì)各職能的制度和流程建設(shè)工作。（另報(bào)）二、職能工作一、內(nèi)控法務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)管理1、完善《智富集團(tuán)201*-201*風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃》（內(nèi)部控2、完成智富房產(chǎn)、智富建設(shè)、智富貿(mào)易綜合內(nèi)控測(cè)試制）3、完成集團(tuán)層面和智富房產(chǎn)、智富建設(shè)、智富貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3、舉行內(nèi)控建設(shè)專題培訓(xùn)2次法律事務(wù)1、配合“五洲城”和“名品城”的銷售工作2、加強(qiáng)合規(guī)性審查工作，做到風(fēng)險(xiǎn)管理工作前移3、做好各項(xiàng)非訴訟法律工作4、完善合同標(biāo)準(zhǔn)文本數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)5、加強(qiáng)合同索賠工作工商管理知識(shí)產(chǎn)權(quán)6、開展案件宣講工作,舉辦法律培訓(xùn)2次1、完成各單位工商年檢和其他工商管理工作2、完成勞務(wù)公司的注冊(cè)1、完成商標(biāo)注冊(cè)2、推進(jìn)將“智富集團(tuán)”、“智富地產(chǎn)”、“智富建設(shè)”注冊(cè)成全國(guó)性保護(hù)的公司名稱的工作制度建設(shè)1、制定《內(nèi)控制度》《風(fēng)險(xiǎn)管理制度》等管理制度2、完善《法律事務(wù)管理辦法》3、完善《合同管理辦法》

二、審計(jì)稽查部工程審計(jì)1、及時(shí)完成各項(xiàng)工程審計(jì)工作，做好各事業(yè)部相關(guān)隱蔽工程的現(xiàn)場(chǎng)測(cè)量及1/2

確認(rèn)工作，必要時(shí)出具《管理建議書》2、與財(cái)務(wù)金融中心協(xié)作完成工程項(xiàng)目審計(jì)，開展經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析3、舉辦工程審計(jì)培訓(xùn)或者研討會(huì)2次、定期組織審計(jì)稽查部、商務(wù)人員及核算人員進(jìn)行工作經(jīng)驗(yàn)交流財(cái)務(wù)審計(jì)1、完成集團(tuán)各單位201*年年度的財(cái)務(wù)審計(jì)工作，必要時(shí)出具《管理建議書》2、開展專項(xiàng)審計(jì)（管理費(fèi)用、資金管理、存貨等）內(nèi)部審計(jì)1、貿(mào)易公司管理審計(jì)2、財(cái)務(wù)工作內(nèi)部審計(jì)3、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)（智富建設(shè)）稽查1、開展周轉(zhuǎn)材料管理專項(xiàng)稽查2、開展物資管理專項(xiàng)稽查制度建設(shè)1、完善《工程審計(jì)辦法》2、完善《內(nèi)部問(wèn)責(zé)制度》、《反舞弊制度》和《舉報(bào)制度》3、制定《內(nèi)部審計(jì)手冊(cè)》4、制定《稽查辦法》

三、保安管理部資產(chǎn)安全危機(jī)管理制度建設(shè)

四、團(tuán)隊(duì)建設(shè)

1、根據(jù)核定的編制招聘缺少的人員；2、開展內(nèi)部培訓(xùn)工作；

3、建立新員工（畢業(yè)2年內(nèi)的員工）導(dǎo)師制4、鼓勵(lì)員工參與各種形式的培訓(xùn)；5、建立健全條線組織機(jī)構(gòu)。

2/2

1、建立電子監(jiān)控系統(tǒng)（與戰(zhàn)略企劃中心協(xié)作）2、加強(qiáng)保安思想建設(shè)，提高服務(wù)水平，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)3、開展保安人員輪換工作1、開展危機(jī)管理預(yù)案制定工作1、頒布《保安管理手冊(cè)》（201*版）2、制定《危機(jī)管理辦法》

擴(kuò)展閱讀：郵儲(chǔ)銀行201*年上半年審計(jì)部工作總結(jié)及下半年工作思路

201*年上半年工作總結(jié)及下半年工作思路

審計(jì)部

201*年上半年分行審計(jì)部在省分行及分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以黨的十七屆六中全會(huì)和XX省第十次黨代會(huì)精神為指針，認(rèn)真貫徹落實(shí)總行審計(jì)工作指導(dǎo)意見和第五次全省郵儲(chǔ)銀行工作會(huì)議精神，圍繞“科學(xué)發(fā)展、強(qiáng)行富民”的戰(zhàn)略目標(biāo)，堅(jiān)持突出重點(diǎn)、以點(diǎn)帶面、講求深究、揭示風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)工作總體思路。緊緊圍繞分行201*年審計(jì)工作目標(biāo)：確保一般以上資金案件為零；確保分行內(nèi)控評(píng)價(jià)達(dá)到二級(jí)合格標(biāo)準(zhǔn)以上；確�！皹�(biāo)準(zhǔn)化審計(jì)活動(dòng)”達(dá)到省行標(biāo)準(zhǔn)；確保機(jī)構(gòu)審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)達(dá)到合格標(biāo)準(zhǔn)。開展各項(xiàng)工作，現(xiàn)將上半年開展情況匯報(bào)如下：

一、繼續(xù)加大案件綜合治理的力度，全力維護(hù)資金安全，以嚴(yán)控案件為第一要?jiǎng)?wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)案防責(zé)任，明確崗位責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)。

案件防控工作始終是我行長(zhǎng)期重要的一項(xiàng)中心工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此給予了高度的重視，為了更好的做好我行的工作，全面提升案件防控能力，及時(shí)調(diào)整了XX分行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組成員，由“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與，同時(shí)明確了總審計(jì)師XXX擔(dān)任案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組的責(zé)任組長(zhǎng)，審計(jì)部負(fù)責(zé)人任主任，主抓這項(xiàng)工作。與各縣（市）支行行長(zhǎng)、各部（室）總經(jīng)理、市轄各級(jí)支行行長(zhǎng)層層簽定了案件防控、安全保衛(wèi)管理工作責(zé)任書，共簽定案件防控、安全保衛(wèi)管理工作目標(biāo)責(zé)任狀書25份，目標(biāo)責(zé)任書明確了具體的案件防控的責(zé)任對(duì)象、責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任獎(jiǎng)罰。并將責(zé)任目標(biāo)

和內(nèi)容完成情況納入各單位和個(gè)人年度績(jī)效掛鉤進(jìn)行考核，對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)的，在年度考評(píng)中實(shí)行一票否決。

二、加大“三道防線”履職的審計(jì)力度，全面開展“管理提質(zhì)年活動(dòng)”“雙線整改”項(xiàng)目實(shí)施方案。

根據(jù)《關(guān)于印發(fā)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行XX省分行201*年“管理提質(zhì)年”活動(dòng)方案的通知》（XX郵銀發(fā)〔201*〕105號(hào)）精神，為落實(shí)審計(jì)“雙線整改”項(xiàng)目的管理提質(zhì)工作，促進(jìn)分行審計(jì)條線和業(yè)務(wù)條線加強(qiáng)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況通報(bào)，雙線組織、指導(dǎo)、督促發(fā)生問(wèn)題的單位落實(shí)好整改工作。制定我分行“雙線整改”項(xiàng)目實(shí)施方案，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患重點(diǎn)組織整改，把重大風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)；對(duì)屢查屢犯的問(wèn)題從組織管理、方案措施、獎(jiǎng)懲考核、后續(xù)跟蹤等方面予以深究，從根本上解決屢查屢犯的問(wèn)題；通過(guò)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的“雙線整改”，努力實(shí)現(xiàn)管理提質(zhì)年活動(dòng)“管理更加專業(yè)、執(zhí)行更加有力、作風(fēng)更加務(wù)實(shí)、效果更加突出”的目標(biāo)。開展此次的活動(dòng)，使分行的管理得到進(jìn)一步加強(qiáng)，有利于業(yè)務(wù)發(fā)展、有利于風(fēng)險(xiǎn)控制、有利于問(wèn)題整改的角度出發(fā)，優(yōu)化流程、減少中間環(huán)節(jié)，達(dá)到信息暢通、制度落實(shí)、整改執(zhí)行到位的目的，

三、著力加強(qiáng)審計(jì)專業(yè)化隊(duì)伍建設(shè)，為打造“強(qiáng)勢(shì)審計(jì)”提供支持。

根據(jù)總行要求，按照“積極探索、因地制宜、穩(wěn)步推進(jìn)、務(wù)求實(shí)效”的原則，加快了審計(jì)專業(yè)化隊(duì)伍建設(shè)。按照銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》和總行規(guī)定的職責(zé)，努力配備充足合格的審計(jì)人員，逐步提高信貸、公司業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)等相關(guān)專業(yè)人員比例，

逐步實(shí)現(xiàn)合理的審計(jì)人員配備，努力打造管理機(jī)構(gòu)審計(jì)、網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)、電子稽查、審計(jì)督導(dǎo)四支骨干隊(duì)伍。尤其在做大做強(qiáng)管理機(jī)構(gòu)的審計(jì)力量，不斷提高對(duì)新業(yè)務(wù)的審計(jì)專業(yè)水平和能力，要盡快實(shí)現(xiàn)電子稽查向非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的轉(zhuǎn)變，正在努力組建一支涵蓋信貸、公司、個(gè)金、審計(jì)信息管理等方面的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)團(tuán)隊(duì)。

四、狠抓案件新規(guī)工作的落實(shí)及案防組織推動(dòng)。

1．每季度組織召開一次案防領(lǐng)導(dǎo)小組及風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作會(huì)議，對(duì)201*年的案防、維穩(wěn)、安保、風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了全面布署，要求各支行加強(qiáng)對(duì)員工案防意識(shí)的教育和案防技能的培訓(xùn)，認(rèn)真組織一、二級(jí)支行、部門負(fù)責(zé)人學(xué)習(xí)和傳達(dá)了銀監(jiān)會(huì)、省局銀行業(yè)案件防控工作會(huì)議精神，學(xué)習(xí)了中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知，要求將《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪換、對(duì)帳及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》、《嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見》相關(guān)部門要認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，發(fā)至所有從業(yè)人員，并對(duì)照?qǐng)?zhí)行。

2．《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法》下發(fā)已近兩年，難免出現(xiàn)宣傳不到位，學(xué)習(xí)不深入，教育不全面的問(wèn)題，更加需要加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)，規(guī)范從業(yè)行為。為進(jìn)一步提高全體審計(jì)員的依法合規(guī)意識(shí)，促使網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作行為。201*年6月8日至6月15日組織開展了對(duì)《暫行辦法》集中學(xué)習(xí)活動(dòng)，使全體員工充分認(rèn)識(shí)到違規(guī)行為的危害性，更好的掌握了《暫行辦法》具體條款，規(guī)范審計(jì)人員在平常工作對(duì)違規(guī)行為的處罰力度，從而確保處理結(jié)果適度。

五、著力推進(jìn)審計(jì)信息化建設(shè)，為審計(jì)提供技術(shù)支撐。

一是利用個(gè)人信貸業(yè)務(wù)審計(jì)系統(tǒng)，針對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用先進(jìn)的計(jì)算機(jī)審計(jì)技術(shù)方法，快速提高非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析的水平。每月還通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)手段，確定一項(xiàng)信貸模型，做好了個(gè)人貸款資金專項(xiàng)分析。

二是利用使用審計(jì)管理信息系統(tǒng)，利用系統(tǒng)的手段來(lái)規(guī)范審計(jì)行為，管理審計(jì)信息，控制審計(jì)質(zhì)量，檢驗(yàn)審計(jì)成果，更好地發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)在郵儲(chǔ)銀行經(jīng)營(yíng)管理中的監(jiān)督與服務(wù)職能。

三是利用電子稽查機(jī)構(gòu)優(yōu)化，充分發(fā)揮電子稽查系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控作用，進(jìn)一步規(guī)范和優(yōu)化電子稽查系統(tǒng)預(yù)警監(jiān)控流程。

六．加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作，突出做好高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)審計(jì)排除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，加強(qiáng)問(wèn)題整改。

我行根據(jù)近年來(lái)案件發(fā)生情況和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真梳理案件風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立常態(tài)化的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、開展各項(xiàng)專項(xiàng)檢查工作，消除案件隱患。

（一）充分利用郵銀協(xié)調(diào)會(huì)議平臺(tái)，積極履行內(nèi)部監(jiān)督職責(zé)，推動(dòng)郵政企業(yè)配備代理金融業(yè)務(wù)稽查員工作，加強(qiáng)與郵政代理金融、安保、行管法規(guī)等部門的溝通協(xié)作，組織多種形式的聯(lián)合檢查。

1．根據(jù)省分行《關(guān)于開展全省郵政金融網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)性自查工作的通知》（XX郵銀發(fā)〔201*〕172號(hào)）要求，分行審計(jì)部對(duì)轄內(nèi)59個(gè)各類郵政金融網(wǎng)點(diǎn)（其中21個(gè)一類網(wǎng)點(diǎn)、19個(gè)二類網(wǎng)點(diǎn)、19個(gè)三類網(wǎng)點(diǎn)）開展了金融業(yè)務(wù)合規(guī)性自查工作，部分沒(méi)有及時(shí)整改落實(shí)的問(wèn)題找出主要存在原因。

2．根據(jù)省分行《關(guān)于開展全省郵政代理網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)復(fù)查

活動(dòng)的通知》（XX郵銀發(fā)〔201*〕145號(hào)）要求，分行審計(jì)部在各市縣郵政局對(duì)轄屬75個(gè)郵政金融代理網(wǎng)點(diǎn)開展風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，按照省分行的規(guī)定，對(duì)XX市5個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)、XX縣9個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)、XX市9個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)和XX市2個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)開展了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)復(fù)查活動(dòng)。提出了四全方面存在的不足。

3．與市郵政局金融業(yè)務(wù)分局聯(lián)動(dòng)，金融業(yè)務(wù)分局明確專人負(fù)責(zé)，配合審計(jì)部門開展對(duì)代理金融網(wǎng)點(diǎn)的專項(xiàng)審計(jì)。發(fā)現(xiàn)代理金融網(wǎng)點(diǎn)履職檢查不到位；現(xiàn)金、憑證、印鑒管理不合規(guī)；未嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)限、崗位互控制度制度、未嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程和操作程序；交接班制度執(zhí)行不嚴(yán)格；安全防范意識(shí)淡薄等風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（二）根據(jù)分行審計(jì)審部201*審計(jì)工作年度計(jì)劃，市分行審計(jì)部于3月下旬對(duì)全市各縣市支行信貸業(yè)務(wù)開展了一次專項(xiàng)審計(jì)工作。針對(duì)過(guò)去信貸業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問(wèn)題，而且小額信貸逾期余額占到我行逾期總額的95%以上，為了控制小額信貸特別是農(nóng)戶聯(lián)保信貸資金風(fēng)險(xiǎn)，市分行審計(jì)部將本次專項(xiàng)審計(jì)的重點(diǎn)放在對(duì)農(nóng)戶聯(lián)保信貸業(yè)務(wù)的檢查上。發(fā)現(xiàn)了農(nóng)戶聯(lián)保小組成員不合規(guī)；存在單人上門調(diào)查的問(wèn)題；貸款資金集中使用或被挪作他用的現(xiàn)象比較普遍等14個(gè)主要方面的問(wèn)題。對(duì)相關(guān)責(zé)任人和機(jī)構(gòu)根據(jù)違規(guī)情況進(jìn)行相應(yīng)的處罰。還嚴(yán)格按照“七不準(zhǔn)”要求對(duì)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾。

（三）根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)［201*］408號(hào)及XX銀監(jiān)辦［201*］3號(hào)文件之要求，我行審計(jì)部會(huì)同會(huì)計(jì)部、公司業(yè)務(wù)部于201*年二季度對(duì)市分行已開辦對(duì)公業(yè)務(wù)的10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了一次存款滾動(dòng)式檢查專項(xiàng)檢查。發(fā)現(xiàn)了我行差錯(cuò)問(wèn)題類型主要集中在在支付結(jié)算業(yè)務(wù)的相關(guān)票

據(jù)檢查核實(shí)辦理上、對(duì)賬率偏低等問(wèn)題。對(duì)關(guān)于銀企對(duì)帳不規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)下發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)提示（XX郵銀審計(jì)[201*]2號(hào)）。

（四）根據(jù)省分行制定的《201*年XX省郵政金融內(nèi)控評(píng)價(jià)工作實(shí)施方案》，以及相關(guān)的金融法律法規(guī)和郵政金融基本業(yè)務(wù)制度，市分行審計(jì)部于201*年二季度，對(duì)各市縣郵政局、分支行轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))進(jìn)行了內(nèi)控評(píng)價(jià)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（五）開展了節(jié)日期間的突擊檢查。

分行審計(jì)部在元旦、春節(jié)、五一節(jié)前組織開展的網(wǎng)點(diǎn)突擊檢查活動(dòng)中，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處置了一些突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件。

（六）強(qiáng)化問(wèn)題的整改力度。

上半年下發(fā)問(wèn)題整改書127份，下發(fā)處罰書43份，處罰金額1.85萬(wàn)元，對(duì)58個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及部門進(jìn)行了處罰，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題月月進(jìn)行了通報(bào)，對(duì)發(fā)出的整改通知書要求必須有書面的整改回復(fù)，并規(guī)定從201*年4月1日起，違規(guī)問(wèn)題責(zé)任單位或責(zé)任部門對(duì)郵儲(chǔ)銀行審計(jì)部門下發(fā)的整改通知書，未在要求的期限內(nèi)予以回復(fù)的，郵儲(chǔ)銀行審計(jì)部門視同未予整改對(duì)待，將按照同類違規(guī)問(wèn)題重犯性質(zhì)予以從重經(jīng)濟(jì)處罰。

七、繼續(xù)深化經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，促進(jìn)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。

今年起重點(diǎn)對(duì)部分市縣分支行主要負(fù)責(zé)人、市轄支行支行進(jìn)行了任中責(zé)任審計(jì)和離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，將分支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)管理水平、績(jī)效管理水平等納入對(duì)主要負(fù)責(zé)人的審計(jì)范圍，突出主要負(fù)責(zé)人在業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制中的“雙重核心”作用。

八、嚴(yán)格案件處罰和責(zé)任追究

1．根據(jù)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求，對(duì)柜員和授權(quán)人員提出了“八個(gè)方面”合規(guī)操作，嚴(yán)禁“八個(gè)方面”違規(guī)行為，幾在今后的檢查中，發(fā)生了“八個(gè)方面”違規(guī)行為，違規(guī)操作人員必須立即離崗，并依據(jù)《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定，按該規(guī)定處罰高限進(jìn)行處理，同時(shí)對(duì)違規(guī)操作的機(jī)構(gòu)采取有效措施進(jìn)行整改。對(duì)因上述問(wèn)題引發(fā)的案件的，將按案件問(wèn)責(zé)辦法對(duì)違規(guī)操作人員、有關(guān)管理人員、高管人員及機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，并從重或加重處罰。

2．全面開展信貸的責(zé)任追究工作。

為提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，健全個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)約束機(jī)制，促進(jìn)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展，扎實(shí)做好信貸責(zé)任認(rèn)定工作，分行審計(jì)部規(guī)范了市分行信貸責(zé)任認(rèn)定工作實(shí)施細(xì)則，并根據(jù)省分行下發(fā)的XX郵銀發(fā)〔201*〕149號(hào)文件指示精神，由我部牽頭組織，信貸部、資產(chǎn)保全中心參與，對(duì)全區(qū)的信貸責(zé)任認(rèn)定工作及不良資產(chǎn)的移交情況進(jìn)行了一次全面的摸底，對(duì)信貸部門與資產(chǎn)保全部門在未進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定工作的情況下將XX縣的6筆逾期貸款移交資產(chǎn)保全部的逆流成辦理不良資產(chǎn)的移交手續(xù)，進(jìn)行了全面的整改。今年上半年對(duì)XX縣的三筆、XX支行二筆不良貸款進(jìn)行了責(zé)任追究處理，共計(jì)違規(guī)人員16人，處罰1100元，賠償10375.59元。

九、開展了不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的自查活動(dòng)。

為貫徹落實(shí)XX銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于整治銀行業(yè)金融業(yè)機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》（XX銀監(jiān)發(fā)[201*]2號(hào)）文件精神，我行成立了專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，制定了不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)治理工作實(shí)施方

案。并根據(jù)文件要求認(rèn)真開展了自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，并以此次自查為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和收費(fèi)服務(wù)的合規(guī)意識(shí)，更好地服務(wù)社會(huì)，防范各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和重大負(fù)面輿情。

十、下半年審計(jì)工作思路。

1、認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求，切實(shí)做好各單位的案件防控基礎(chǔ)工作，嚴(yán)格柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作行為，有效發(fā)揮機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督制約力量在案件防控工作的作用，消除員工崗位惰性和不良習(xí)慣，提高案件防控工作和敏感性，切實(shí)遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，力爭(zhēng)達(dá)到全年零發(fā)案的目標(biāo)。

2、加大執(zhí)行力度，進(jìn)一步提升案件防控質(zhì)量。

針對(duì)目前在案件防控和風(fēng)險(xiǎn)防范中存在的只注重揭露問(wèn)題而忽視督促整改，導(dǎo)致部分問(wèn)題長(zhǎng)期存在，“屢查屢犯”的問(wèn)題得不到根除。因此條線檢查部門要加強(qiáng)內(nèi)部的協(xié)作配合，做到業(yè)務(wù)條線，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線“雙線整改”，努力實(shí)現(xiàn)管理提質(zhì)年活動(dòng)共同做好案件防控工作。

3、防范化解貸款風(fēng)險(xiǎn)，在大力發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時(shí)，重點(diǎn)監(jiān)控審查審批人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高審查審批質(zhì)量，從審查審批環(huán)節(jié)嚴(yán)堵虛假調(diào)查報(bào)告、虛假貸款現(xiàn)象的再次出現(xiàn)。加強(qiáng)對(duì)貸后管理及日常信貸業(yè)務(wù)檢查工作，提高貸后檢查工作的質(zhì)量。

4．繼續(xù)抓好審計(jì)隊(duì)伍的建設(shè)工作。按照省分行文件要求我行審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)工作仍然存在較大差距，主要是機(jī)構(gòu)審計(jì)人員、專業(yè)人才配備嚴(yán)重不足；機(jī)構(gòu)審計(jì)工作質(zhì)量有待進(jìn)一步提高，機(jī)構(gòu)審計(jì)隊(duì)伍不穩(wěn)定。抓好人員培訓(xùn)，采取后續(xù)教育、網(wǎng)絡(luò)、案例培訓(xùn)等多種方法，

同時(shí)，創(chuàng)造各種條件引導(dǎo)審計(jì)人員進(jìn)行自學(xué)，鼓勵(lì)審計(jì)人員參加各種職業(yè)資格考試。

5、強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，促進(jìn)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變

經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)在我分行還是一個(gè)薄弱環(huán)節(jié)，在今后工作中，分行審計(jì)部將加強(qiáng)對(duì)部分縣（市）支行主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，將分支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)管理水平、績(jī)效管理水平納入對(duì)主要負(fù)責(zé)人的審計(jì)范圍。

面對(duì)當(dāng)前嚴(yán)峻的銀行案件形勢(shì)和艱巨的案防工作任務(wù)，我們審計(jì)人員一定要端正認(rèn)識(shí)，做到不懈怠、不悲觀、不盲目。雖然近二年我行轄內(nèi)未發(fā)生資金案件，案件防控和綜治維穩(wěn)工作是我們的一項(xiàng)長(zhǎng)期、十分艱巨、反復(fù)性極強(qiáng)的任務(wù)，因此，對(duì)案件的爆發(fā)切不可心存僥幸，務(wù)必保持清醒認(rèn)識(shí)，今后將進(jìn)一步加大對(duì)案件防控工作的力度，狠抓案防制度的執(zhí)行力，確保我行高效、平穩(wěn)發(fā)展，保持發(fā)案率為零的良好案件防治與控制水平，始終警鐘長(zhǎng)鳴，常抓不懈。

二0一二年六月二十五日

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