證券從業(yè)者需要具備都素質(zhì)

一是廣博，能廣泛博取并占有大量高質(zhì)量信息，眼觀大局，前瞻性強(qiáng)；二是深度，在涉及到的領(lǐng)域能夠?qū)Ｗⅰⅹ?dú)立研判，提煉出真知灼見(jiàn)；三是客觀，思維理性并且思路清晰，不帶任何情感因素；四是發(fā)現(xiàn)，具備創(chuàng)造性發(fā)現(xiàn)能力；五是觀察，勤奮學(xué)習(xí)和思考，有充分挖掘、獲得細(xì)節(jié)的能力；六是紀(jì)律，組織和制定計(jì)劃并果斷執(zhí)行；七是目標(biāo)，持之以恒，矢志不渝；八是靈活，邏輯辯證，因勢(shì)而變，樂(lè)于變通。三個(gè)基本條件和兩個(gè)必要條件：第一個(gè)條件：具有宏觀經(jīng)濟(jì)理論知識(shí)，懂得并有效收集處理與金融市場(chǎng)尤其是證券市場(chǎng)相關(guān)的利率、匯率、通貨膨脹率、就業(yè)率、GDP增長(zhǎng)率、財(cái)政收入和國(guó)際收支狀況、國(guó)民經(jīng)濟(jì)綜合景氣指數(shù)、居民消費(fèi)物價(jià)指數(shù)（CPI）、社會(huì)商品零售價(jià)格指數(shù)、各個(gè)行業(yè)生產(chǎn)資料價(jià)格指數(shù)、各種消費(fèi)信息指數(shù)以及市場(chǎng)預(yù)測(cè)心理狀況等信息，從而作出現(xiàn)在或未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)或方式的科學(xué)合理的分析和判斷；根據(jù)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)，探討管理層可能推出的財(cái)政貨幣調(diào)控政策，或是對(duì)單個(gè)行業(yè)具有指導(dǎo)性的措施；分析它們會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)趨勢(shì)產(chǎn)生什么作用，其力度大小、大概提前或者滯后多長(zhǎng)時(shí)間，力求把握證券市場(chǎng)演繹趨勢(shì)或波段，盡量避免犯方向性錯(cuò)誤而誤導(dǎo)投資者。也就是說(shuō)既要懂經(jīng)濟(jì)金融，又了解證券市場(chǎng)。

第二個(gè)條件：具有投資學(xué)知識(shí)，善于對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)查研究、考察篩選和論證，能夠在上市公司公布的眾多投資項(xiàng)目中，挑選出成功概率大、投資周期短、利潤(rùn)最大化、風(fēng)險(xiǎn)盡量小的項(xiàng)目，從而引導(dǎo)投資者理性投資。從業(yè)者最好有在銀行或者信托公司和其他投資公司工作的經(jīng)歷。

第三個(gè)條件：具有會(huì)計(jì)學(xué)、審計(jì)學(xué)和法律知識(shí)，能對(duì)年度報(bào)告、中期報(bào)告、招股說(shuō)明書(shū)中的財(cái)務(wù)指標(biāo)和數(shù)據(jù)，進(jìn)行多方面的對(duì)比分析，有識(shí)別“數(shù)字游戲”和剖析其水分大小的能力，不被虛假財(cái)務(wù)報(bào)表所迷惑。了解我國(guó)控制金融風(fēng)險(xiǎn)和證券發(fā)行、承銷交易的有關(guān)法律體系，熟悉證券市場(chǎng)法律制度基本框架。

第四個(gè)條件：通曉證券市場(chǎng)有關(guān)技術(shù)分析的理論和知識(shí)，具有較強(qiáng)的綜合技術(shù)分析能力，并能在此基礎(chǔ)上，依據(jù)我國(guó)現(xiàn)階段證券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)有所創(chuàng)新，形成一套獨(dú)特而有效的證券市場(chǎng)技術(shù)分析方法。與此同時(shí)，還要有廣交朋友的能力，增加高質(zhì)量信息渠道。

第五個(gè)條件：經(jīng)歷過(guò)幾次股市牛熊交替運(yùn)行的洗禮，積累了第一手豐富的、有價(jià)值的實(shí)踐經(jīng)獨(dú)立思考的習(xí)慣。除此之外，還要有做客戶心理醫(yī)生的能力，能幫助客戶克服心理障礙，穩(wěn)定心驗(yàn)，心理綜合素質(zhì)較高，對(duì)證券市場(chǎng)有悟性，很敏銳，能夠始終保持冷靜而清晰頭腦，養(yǎng)成態(tài)。

優(yōu)秀的證券從業(yè)人員素質(zhì)要求主要包括:

1、道德品質(zhì)。道德品質(zhì)一般包括:職業(yè)道德、社會(huì)公德、社會(huì)責(zé)任心、功利觀等。作為一名優(yōu)秀的證券從業(yè)人員必須具備良好的道德品質(zhì)。只有具有認(rèn)真學(xué)習(xí)、勤于學(xué)習(xí)的態(tài)度，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鞣椒ǎ�良好的職業(yè)道德，強(qiáng)烈的事業(yè)心、責(zé)任感，有正確的價(jià)值觀，并且自覺(jué)遵守社會(huì)公德，其才能才會(huì)得到充分發(fā)揮。

2.知識(shí)結(jié)構(gòu)。根據(jù)所在崗位的需要，主要由基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)知識(shí)和相關(guān)知識(shí)組成。

3.實(shí)務(wù)技能。一般來(lái)說(shuō)，作為證券從業(yè)人員，根據(jù)其從事的具體業(yè)務(wù)的不同而對(duì)實(shí)際技能有不同的要求，但作為證券從業(yè)人員的基礎(chǔ)技能是應(yīng)當(dāng)具備的，如較強(qiáng)的語(yǔ)言文字的表達(dá)能力、記憶能力、邏輯思維能力和智力水平。具體技能要求依工作性質(zhì)的差異而不同。

4．身體素質(zhì)、心理素質(zhì)。身體健康，并具有良好的心理素質(zhì)，能夠適應(yīng)正常的工作要求，能夠適應(yīng)現(xiàn)代化的工作節(jié)奏和強(qiáng)度的要求

證券業(yè)從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則

1．保證性行為：

(1)熱愛(ài)本職工作，準(zhǔn)確執(zhí)行客戶指令，為客戶保密�？蛻羰亲C券業(yè)的職業(yè)對(duì)象，客戶的指令代表著客戶的投資決策，關(guān)系到客戶的投資利益。證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地執(zhí)行客戶的指令�？蛻舻馁Y金和證券是他們的合法財(cái)產(chǎn)，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)依法受客戶委托代為保管這些財(cái)產(chǎn)，除非涉及違法行為，除有關(guān)法律特別規(guī)定外，證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)就客戶的投資、資金、持有證券的情況嚴(yán)守秘密，不得隨意泄露給他人。

(2)努力鉆研業(yè)務(wù)，提高自己的業(yè)務(wù)水平和工作效率。證券業(yè)務(wù)有很強(qiáng)的專業(yè)性特點(diǎn)，又有一定的技術(shù)操作要求，同時(shí)又不斷地開(kāi)拓創(chuàng)新，推出新品種，發(fā)展新業(yè)務(wù)。這就要求從業(yè)人員具有較扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)功底和較寬的知識(shí)面，要不斷地學(xué)習(xí)，鉆研業(yè)務(wù)，提高自己的專業(yè)素養(yǎng)和知識(shí)水平，以適應(yīng)證券市場(chǎng)對(duì)從業(yè)人員提出的要求，在更好地為客戶服務(wù)的同時(shí)，提高自己的競(jìng)爭(zhēng)能力。

(3)遵守國(guó)家法律和有關(guān)證券業(yè)務(wù)的各項(xiàng)制度。證券業(yè)是一個(gè)與國(guó)家利益、投資者利益密切相關(guān)的行業(yè)，國(guó)家的有關(guān)法律及證券管理部門制定的規(guī)章制度是各經(jīng)濟(jì)主體合法權(quán)益的法律保證和制度保證，也是證券業(yè)務(wù)運(yùn)作的依據(jù)。證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該自覺(jué)遵紀(jì)守法，以此來(lái)約束和規(guī)范自己的行為。

(4)積極維護(hù)投資者合法權(quán)益，珍惜證券業(yè)的職業(yè)榮譽(yù)。維護(hù)投資者的合法權(quán)益是證券業(yè)的職責(zé)，也是證券業(yè)賴以發(fā)展壯大的基礎(chǔ)條件�！耙磺袨榭蛻糁�想”既是商家制勝的關(guān)鍵，也是樹(shù)立行業(yè)良好形象的根本。樹(shù)立職業(yè)榮譽(yù)感，珍惜證券業(yè)的職業(yè)榮譽(yù)，是每一位證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)有的行為。

(5)文明經(jīng)營(yíng)，禮貌服務(wù)，保證證券交易中的公開(kāi)、公平、公正。文明經(jīng)營(yíng)、禮貌服務(wù)既是全心全意為人民服務(wù)宗旨的體現(xiàn)，也是社會(huì)主義精神文明建設(shè)的要求。證券業(yè)作為“窗口”行業(yè)，證券業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中要滿腔熱情，積極主動(dòng)，耐心周到，禮貌待人，工作效率高，服務(wù)質(zhì)量好。證券交易中的公開(kāi)、公平、公正是證券市場(chǎng)的生命，是證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為的基本原則。只有維護(hù)“三公”原則，才能保證市場(chǎng)健康、有序地發(fā)展，才能為證券業(yè)樹(shù)立良好的信譽(yù)，才能使證券業(yè)得到規(guī)范發(fā)展。

(6)服從管理，服從領(lǐng)導(dǎo)，維護(hù)證券交易中的正常秩序。證券市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，不僅行情瞬息萬(wàn)變，而且突發(fā)性的事件對(duì)證券市場(chǎng)的影響往往迅速而有力。紀(jì)律是事業(yè)成功的保證，在處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，必須顧全大局，從國(guó)家利益、整體利益、長(zhǎng)遠(yuǎn)利益出發(fā)，服從領(lǐng)導(dǎo)，迅速、準(zhǔn)確地執(zhí)行指令，自覺(jué)維護(hù)證券交易的正常秩序。

(7)團(tuán)結(jié)同事，協(xié)調(diào)合作，妥善處理業(yè)務(wù)活動(dòng)中出現(xiàn)的各種矛盾。證券業(yè)務(wù)的運(yùn)行有很多環(huán)節(jié)，需要從業(yè)人員團(tuán)結(jié)一致、相互協(xié)作，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)合作精神，碰到問(wèn)題和矛盾時(shí)以平心靜氣的理智態(tài)度解決，才能提高工作效率，更好地為客戶服務(wù)，才能適應(yīng)證券市場(chǎng)快速變化的要求。

(8)熱心公益事業(yè)，愛(ài)護(hù)公共財(cái)產(chǎn)，不以職謀私，不以權(quán)牟利。證券業(yè)從業(yè)人員要時(shí)刻記住自己所從事職業(yè)的崇高使命，樹(shù)立社會(huì)責(zé)任感，不僅不能在職業(yè)活動(dòng)中以職謀私、以權(quán)牟利，而且要自覺(jué)參與社會(huì)公益活動(dòng)，關(guān)心他人，幫助他人，為社會(huì)公益活動(dòng)奉獻(xiàn)自己的愛(ài)心。

2．禁止性行為：

(1)不得以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng)。證券業(yè)從業(yè)人員利用職務(wù)之便為獲取投機(jī)利益從事證券買賣活動(dòng)，不僅違背了有關(guān)法律規(guī)定，而且會(huì)侵害投資者的合法權(quán)益、助長(zhǎng)證券市場(chǎng)投機(jī)風(fēng)氣，可能會(huì)引發(fā)證券行情不正常的波動(dòng)。

(2)不得向客戶提供證券價(jià)格上漲或下跌的肯定性意見(jiàn)。證券行情變幻莫測(cè)，證券業(yè)從業(yè)人員向客戶提供有關(guān)價(jià)格變化的肯定性意見(jiàn)，一旦因預(yù)測(cè)失誤給客戶帶來(lái)?yè)p失，很可能引起法律糾紛，在影響客戶利益的同時(shí)，也影響從業(yè)人員和證券行業(yè)的聲譽(yù)。

(3)不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定。這種約定不僅違反“三公”原則，也違反國(guó)家法律。由這種約定而獲取的收益為不法收益，將會(huì)受到行政處罰甚至法律制裁。

(4)不得勸誘客戶參與證券交易。證券投資是一種風(fēng)險(xiǎn)投資，未來(lái)的投資收益是不確定的，投資者應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的各種后果具備一定的經(jīng)濟(jì)承受能力和心理承受能力，并獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任。是否參與證券交易，應(yīng)由客戶獨(dú)立作出抉擇。證券業(yè)從業(yè)人員勸誘客戶參與證券交易但又不能代他承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，是一種對(duì)客戶很不負(fù)責(zé)的行為，這實(shí)際上是為了證券公司的小團(tuán)體利益而損害客戶利益，不僅敗壞證券業(yè)的信譽(yù)，甚至可能導(dǎo)致不必要的糾紛。

(5)不得接受分享利益的委托。接受客戶委托，應(yīng)按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用，若在接受客戶委托的同時(shí)分享收益，性質(zhì)上屬于參與客戶投資，不僅是一種侵權(quán)行為，而且也違背了從業(yè)人員不得從事證券買賣的有關(guān)規(guī)定。

(6)不得向客戶保證收益。證券投資的風(fēng)險(xiǎn)就是證券投資收益的不確定性，任何人都難以保證證券投資的預(yù)期收益水平。向客戶作出這類保證。會(huì)影響客戶的投資決策，并可能導(dǎo)致實(shí)際收益水平與預(yù)期收益背離。顯然，向客戶作出這類保證，有違證券業(yè)從業(yè)人員的道德規(guī)范。

(7)不得接受客戶對(duì)買賣證券的種類、數(shù)量、價(jià)格及買進(jìn)或賣出的全權(quán)委托。根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，參NiY_券投資的客戶必須是完全行為能力人，能獨(dú)立承擔(dān)投資活動(dòng)的法律責(zé)任，對(duì)其賬戶或以其名義進(jìn)行的證券買賣負(fù)全部責(zé)任。證券業(yè)從業(yè)人員接受全權(quán)委托，性質(zhì)上屬于代客戶投資決策，違背了上述規(guī)定。

(8)不得為達(dá)到排除競(jìng)爭(zhēng)的目的，不正當(dāng)?shù)剡\(yùn)用自己在交易中的優(yōu)越地位限制某一客戶的業(yè)務(wù)活動(dòng)。為在競(jìng)爭(zhēng)中保持領(lǐng)先地位而在交易中利用特殊或優(yōu)越條件限制某客戶的業(yè)務(wù)活動(dòng)，這種做法有違“三公”原則。證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對(duì)所有客戶一視同仁，不論是大客戶還是小客戶，也不論是競(jìng)爭(zhēng)伙伴還是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

擴(kuò)展閱讀：金融證券專業(yè)對(duì)人才素質(zhì)和能力的要求

金融行業(yè)對(duì)人才素質(zhì)和能力的要求

----08級(jí)投行2班白兵201*3210231

一、身體素質(zhì)

1．金融行業(yè)本身就是兼高收益與高風(fēng)險(xiǎn)一體的行業(yè)，在從來(lái)人員身體素質(zhì)與心理素質(zhì)方面比其他行業(yè)具有更高的要求。必須要具有良好的身體體能，同時(shí)要具有吃苦耐勞、忍辱負(fù)重的精神，做好將來(lái)從事艱苦工作的思想準(zhǔn)備，才能勝任本專業(yè)崗位的工作二、思想政治素質(zhì)

1.具有正確的愛(ài)國(guó)愛(ài)黨意識(shí)，還要有強(qiáng)烈的社會(huì)責(zé)任感、明確的職業(yè)理想和良好的職業(yè)道德，特別是在金融這一特殊的行業(yè)中，更要具備誠(chéng)實(shí)守信基本素質(zhì)。2.要有較強(qiáng)的勞動(dòng)素質(zhì)，包括勞動(dòng)觀念、勞動(dòng)知識(shí)和勞動(dòng)實(shí)踐。

3.具有不斷學(xué)習(xí)不斷進(jìn)取的精神；具有良好的個(gè)人品質(zhì)、個(gè)人修養(yǎng)；具有良好的職業(yè)道德、敬業(yè)精神。三、知識(shí)素質(zhì)

證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、證券交易、證券投資基金、證券發(fā)行與承銷和證券技術(shù)分析等方面的知識(shí)，特別要隨時(shí)了解證券行業(yè)發(fā)展變化的趨勢(shì)，及時(shí)掌握國(guó)家在金融行業(yè)出臺(tái)的新政策，熟悉證券市場(chǎng)最新操作規(guī)程，這也意味著從業(yè)人員要具有很強(qiáng)的繼續(xù)學(xué)習(xí)的能力。

四、能力素質(zhì)

1.包括證券專業(yè)技術(shù)能力、工作能力、社會(huì)能力和創(chuàng)新能力,具備與證券行業(yè)快速發(fā)展相適應(yīng)的基本知識(shí)、理論和技能，在實(shí)踐動(dòng)手能力和分析、解決生產(chǎn)實(shí)際問(wèn)題的能力.

2.較強(qiáng)的處理日常業(yè)務(wù)的能力，按照循規(guī)蹈矩、誠(chéng)實(shí)守信的原則，按規(guī)章制度及操作程序開(kāi)展工作，同時(shí)還要求風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)，應(yīng)變能力快，具有開(kāi)拓創(chuàng)新的能力。

3.行業(yè)所需要技術(shù)性人才，有證券市場(chǎng)第一線崗位所需要的證券營(yíng)銷和柜臺(tái)業(yè)務(wù)能力。一方面能嚴(yán)格按操作流程完成正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展；另一方面能靈活處理、交流和使用信息，不斷開(kāi)創(chuàng)新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，成為一種專業(yè)理論夠用，生產(chǎn)技術(shù)操作熟練和組織能力強(qiáng)的復(fù)合型人才。

4.具有超前的思維、前瞻的世界意識(shí);具有謹(jǐn)慎態(tài)度與冒險(xiǎn)創(chuàng)新精神融合的能力.

五、心理素質(zhì)

必須具有較好的心理素質(zhì)，對(duì)在競(jìng)爭(zhēng)中遭遇挫折具有足夠的心理承受能力，無(wú)論是榮譽(yù)與挫折下，榮辱不驚，泰然處之，保持良好心態(tài)，才能在工作中講求協(xié)作，才能在艱苦的工作中不怕困難．奮力進(jìn)取，不斷激發(fā)創(chuàng)造熱情。

附:光大證券股份有限公司重慶民權(quán)路證券營(yíng)業(yè)部對(duì)證券客戶經(jīng)理的要求

1、年滿21周歲以上，大專以上學(xué)歷，有較強(qiáng)的溝通能力和客戶開(kāi)發(fā)能力；

2、熱愛(ài)金融行業(yè)，有良好的語(yǔ)言表達(dá)能力，能吃苦耐勞，具有團(tuán)隊(duì)精神，善于溝通；3、有良好的敬業(yè)精神、職業(yè)道德和個(gè)人信譽(yù)；

4、有強(qiáng)烈的服務(wù)意識(shí)和敬業(yè)精神，工作積極主動(dòng)，耐心細(xì)致，責(zé)任心強(qiáng)；5、2年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具有豐富的客戶資源或者社會(huì)資源，6、必須通過(guò)兩門證券從業(yè)人員資格考試

友情提示：本文中關(guān)于《證券從業(yè)者需要具備都素質(zhì)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，證券從業(yè)者需要具備都素質(zhì)：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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