銀行業(yè)典型案例學(xué)習(xí)心得體會

銀行從業(yè)人員規(guī)范學(xué)習(xí)心得體會

銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，始終在風(fēng)險(xiǎn)博弈中求生存、求發(fā)展。但風(fēng)險(xiǎn)無處不在，近年來，國內(nèi)外銀行業(yè)因操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致重大資金損失的案件頗多，嚴(yán)重威脅銀行和客戶資金安全，這些案件的共同特點(diǎn)之一，就是銀行內(nèi)控不健全，執(zhí)行不到位，缺乏應(yīng)有的行為制約機(jī)制。因此，采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。

經(jīng)過此次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過學(xué)習(xí)相關(guān)制度、《銀行業(yè)典型案例匯編》，觀看教育視頻，我對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)郵儲銀行利益的責(zé)任心和使命感，明確了在平凡中奉獻(xiàn)，在愛崗中敬業(yè)是我們從業(yè)人員增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力所必備的奉獻(xiàn)精神。

為此，我認(rèn)為銀行在加強(qiáng)預(yù)防金融犯罪、進(jìn)行規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，首先要重視做好從業(yè)人員的思想引導(dǎo)工作，其中重要一條是加強(qiáng)思想方面的教育，就像這次合規(guī)教育一樣，而不能平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了從業(yè)人員的思想建設(shè)，從近年來發(fā)生的金融犯罪案例看，有許多都存在沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。所以，銀行要高度重視這項(xiàng)工作，既要進(jìn)行正面的宣傳引導(dǎo)，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使從業(yè)人員加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。使大家真正認(rèn)識到，作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯(cuò)誤，就會迷失方向；如果沒有德，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價(jià)值。

此外，健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的，比如杜絕為客戶代簽憑條，在操作中按流程查驗(yàn)存折、身份證真?zhèn)蔚鹊�；還可采取定期或不定期的上級檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，比如從業(yè)人員要克服領(lǐng)導(dǎo)交辦、親朋催辦、同事請辦等因素帶來的違規(guī)操作問題，防止在此過程中缺相關(guān)手續(xù)，有沒有相關(guān)的檢查把關(guān)環(huán)節(jié)，進(jìn)而導(dǎo)致金融犯罪，造成金融風(fēng)險(xiǎn)損失。所以，實(shí)現(xiàn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的最大效益化，對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約至關(guān)重要。在此基礎(chǔ)上，還要加強(qiáng)落實(shí)授權(quán)審批制度。在處理業(yè)務(wù)過程中充分體現(xiàn)“四只眼睛”原則，通過這一制度使各類經(jīng)濟(jì)活動及風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)生之際就能得到協(xié)同有效監(jiān)督和控制，對疏忽加以防患，對惡意加以制止。

最后，作為銀行從業(yè)人員，還應(yīng)該加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識�！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)，也是實(shí)現(xiàn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的最重要關(guān)口，因此，我們臨柜從業(yè)人員虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，落實(shí)操作規(guī)程，按章辦理業(yè)務(wù)，是把好金融風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的每一道防線，是關(guān)乎郵儲銀行建設(shè)發(fā)展的每一個(gè)陣地，責(zé)任重如泰山，職責(zé)義不容辭。

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關(guān)于學(xué)習(xí)不文明執(zhí)法典型案例的心得體會

金水區(qū)發(fā)展改革和統(tǒng)計(jì)局戴月

一．城管執(zhí)法存在的作用

自從城市管理相對集中行政處罰權(quán)制度全面推行以來，在我國城市管理方面發(fā)揮了突出的作用，其地位也日益顯示出其重要性。有效地解決了我國城市管理方面之前存在著多頭執(zhí)法，職權(quán)交叉,行政執(zhí)法隊(duì)伍膨脹及執(zhí)法擾民等問題，使頗具諷刺意義的“七八頂大蓋帽管不了一頂破草帽”現(xiàn)象得到有效緩解。同時(shí)，由于精簡了執(zhí)法隊(duì)伍，不但在執(zhí)法效率及水平上未減，且有了長足的進(jìn)展，并且減少了我國財(cái)政的支出，克服了機(jī)構(gòu)臃腫，最主要的是在改善城市管理方面取得了顯著成效。在推行城市管理相對集中行政處罰權(quán)的過程中，各地都取得了較好的成績，城市管理相對集中行政處罰權(quán)被認(rèn)為“已經(jīng)成為我國建立新的法律運(yùn)行機(jī)制過程中的重要里程碑”、“新時(shí)期我國全面建設(shè)小康社會的必然選擇”。但是，在執(zhí)行過程中，也遇到了一些問題，主要集中在城市管理相對集中行政處罰權(quán)涉及到的理論問題及實(shí)際操作問題。

二、城管執(zhí)法存在的主要問題（一）城管執(zhí)法依據(jù)在理論上的困惑

1、國家在相對集中行政處罰權(quán)以前，通過法律規(guī)定已經(jīng)將某方面的行政處罰的職權(quán)配給相應(yīng)的行政職能部門或直屬機(jī)構(gòu)，依照行政法治原則，這些相應(yīng)的行政職能部門，必須履行。而出現(xiàn)了行政綜合執(zhí)法部門以后，這些被法律賦予行使某些方面的行政處罰權(quán)的行政職能機(jī)關(guān)或直屬機(jī)構(gòu)卻不準(zhǔn)行使，而由行政綜合執(zhí)法主體行使，這就導(dǎo)致了有法可依的行政主體不能依法行政，行政綜合執(zhí)法主體無法可依的局面。如《中華人民共和國城市規(guī)劃法》（以下簡稱《城市規(guī)劃法》）第四十條規(guī)定：“在城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)，未取得建設(shè)工程規(guī)劃許可證件或者違反建設(shè)工程規(guī)劃許可證件的規(guī)定進(jìn)行建設(shè)，嚴(yán)重影響城市規(guī)劃的，由縣級以上地方人民政府城市規(guī)劃行政主管部門責(zé)令停止建設(shè)，限期拆除或者沒收違法建筑物，構(gòu)筑物或者其他設(shè)施；影響城市規(guī)劃，尚可采取改正措施的，由縣級以上地方人民政府城市規(guī)劃行政主管部門責(zé)令限期改正，并處罰款�！币勒铡冻鞘幸�(guī)劃法》的規(guī)定，行使處罰權(quán)應(yīng)該由縣級以上地方人民政府城市規(guī)劃部門管理，但自從實(shí)施相對集中行政處罰權(quán)后，城市規(guī)劃部門卻不能行使處罰權(quán)了，而沒有法律依據(jù)的城管綜合執(zhí)法部門卻有這樣的權(quán)利。也有學(xué)者認(rèn)為，城管執(zhí)法的法律依據(jù)即國務(wù)院法制辦的試點(diǎn)復(fù)函及國辦發(fā)[201*]63號、國發(fā)[201*]17號文件將規(guī)劃管理方面法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的部分或全部行政處罰權(quán)授予了集中行使行政處罰權(quán)的行政機(jī)關(guān)，即將各部門法律如《城市規(guī)劃法》中的行政處罰內(nèi)容相對集中作為城管執(zhí)法的依據(jù)。但是，要知道，以行政決定改變法律規(guī)定的內(nèi)容，其本身的效力是值得懷疑的，其所謂的依據(jù)存在著一定的“柔性”或者說其效力是

待定的，即需要真正有權(quán)機(jī)關(guān)的追認(rèn)才能生效。同時(shí)也有學(xué)者認(rèn)為《行政處罰法》第16條之規(guī)定就是對城管綜合執(zhí)法部門的一個(gè)授權(quán)。但是要知道，《行政處罰法》第16條“關(guān)于相對集中行政處罰權(quán)的規(guī)定并不是對國務(wù)院關(guān)于這一事項(xiàng)制定行政法規(guī)的一個(gè)授權(quán)，而是就處理這一事項(xiàng)的一個(gè)授權(quán)�！币簿褪钦f，國務(wù)院不能因16條之規(guī)定而取得制定相對集中行政處罰權(quán)和行為規(guī)則的權(quán)利。何況，僅憑一條法規(guī)，就建立了龐大的城管執(zhí)法體系，實(shí)屬罕見。

2、行政主體的職權(quán)既是不可分的，又是不可以隨意轉(zhuǎn)讓的，但是城市管理相對集中行政處罰權(quán)則是對傳統(tǒng)行政法學(xué)原理中職權(quán)不可轉(zhuǎn)讓的一個(gè)挑戰(zhàn)。城管行使其他多個(gè)行政機(jī)關(guān)的處罰權(quán)，是把其它若干行政機(jī)關(guān)的行政處罰權(quán)進(jìn)行集合，交由城管進(jìn)行行使。那么，城管與其它機(jī)關(guān)則存在著職權(quán)轉(zhuǎn)讓關(guān)系。我國法律明文規(guī)定行政主體的職權(quán)轉(zhuǎn)讓必須嚴(yán)格按照法律規(guī)定的范圍及程序進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，如國務(wù)院依憲法將有關(guān)的特別管理權(quán)授予地方機(jī)關(guān)就是典型的依法轉(zhuǎn)讓。但是城管與其它機(jī)關(guān)就行政處罰權(quán)的轉(zhuǎn)讓卻并沒有如此體現(xiàn)。（二）違反執(zhí)法程序現(xiàn)象較普遍

“重實(shí)體，輕程序”可以說是我國行政執(zhí)法部門的一個(gè)傳統(tǒng)，在行政執(zhí)法中，程序違法是執(zhí)法機(jī)關(guān)最為常見的一種違法，同時(shí)，因?yàn)槌绦虻倪`法性，往往在執(zhí)法效率上達(dá)不到要求，浪費(fèi)行政成本不說，還會使相對人的利益受到損害，這在城市管理相對集中行政處罰權(quán)的行政機(jī)關(guān)也同樣有所體現(xiàn)。如相關(guān)報(bào)刊文摘報(bào)道的“法學(xué)博士叫板停

車罰款案”，鄭州市某區(qū)人民法院就以被告鄭州市城市管理行政執(zhí)法局作出機(jī)動車違章停放罰款處罰決定，未向當(dāng)事人出示證件、剝奪了司機(jī)的陳述和申辯權(quán)等理由，判決撤銷了該局在汽車上貼罰單這一具體行政行為；又如廣州市的一起行政訴訟，該市某區(qū)人民法院認(rèn)定某區(qū)綜合執(zhí)法大隊(duì)對原告違法建筑物進(jìn)行拆除的行為未依照法律規(guī)定的程序進(jìn)行，未告知當(dāng)事人相應(yīng)的權(quán)利的具體行政行為違法，并在判決結(jié)果中對此予以撤銷。

行政執(zhí)法程序是指行政主體在實(shí)施具體行政行為時(shí)所應(yīng)遵循的程序。其基本原則包括如下：1、執(zhí)法程序法定原則。具體是指行政主體在實(shí)施具體行政行為的程序必須依照法律規(guī)定的程序去執(zhí)行。程序法定原則是最重要的一項(xiàng)基本原則，行政主體在實(shí)施具體行政行為時(shí)，必須嚴(yán)格按照法律規(guī)定的步驟和方式去作為，對違反此項(xiàng)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)受到審查并予以撤銷，同時(shí)應(yīng)承擔(dān)因執(zhí)法程序違法而帶來的相應(yīng)的法律責(zé)任。如給相對人造成損害的，應(yīng)當(dāng)予以賠償。2、執(zhí)法程序公開原則。所謂執(zhí)法程序公開，指行政主體應(yīng)當(dāng)將行政執(zhí)法所依據(jù)的程序公之于眾，使相對人明白透徹地了解行政執(zhí)法程序。將行政執(zhí)法程序公開，有利于提高政府工作的透明度及群眾對政府機(jī)關(guān)的信任度。3、執(zhí)法程序公正原則。即城管執(zhí)法機(jī)關(guān)在程序上應(yīng)平等地對待各方當(dāng)事人，避免出現(xiàn)“有利的事爭著管，無利的事無人管”的局面，排除任何可能影響行政執(zhí)法公正性的因素。4、執(zhí)法程序參與原則。即行政主體在執(zhí)法過程中，應(yīng)當(dāng)充分保障行政相對人參與行政活動決策的機(jī)會，比如公民依法享有知情權(quán)，申辯權(quán)等。5、執(zhí)法程序效率

原則。即在保障公正的前提下，盡量減少不必要的環(huán)節(jié)，比如應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立簡易程序或緊急情況處程序，保障快速實(shí)現(xiàn)行政目標(biāo)。

而在現(xiàn)實(shí)中，城管執(zhí)法機(jī)關(guān)在執(zhí)法過程中不出示證件、暫扣物品不制作單據(jù)、不按規(guī)定程序履行告知義務(wù)、行政相對人依法享有的知情權(quán)，申辯權(quán)被剝奪、不按規(guī)定舉行聽證會以及執(zhí)法不公正等違反《行政處罰法》所規(guī)定的程序已屢見不鮮。城管執(zhí)法主體在執(zhí)法過程中將《行政處罰法》束之高閣，必然會產(chǎn)生執(zhí)法不公，濫用自由裁量權(quán)，勢必?fù)p害到了相對人的合法權(quán)益，那么，就更別談城管執(zhí)法的效率問題了。“程序，效率，法治三者是相統(tǒng)一的，有程序的效率，才是有保障的效率，才能實(shí)現(xiàn)有效率的法治�！保ㄈ�）城管的職責(zé)及權(quán)力過于廣泛

資產(chǎn)階級思想家和法學(xué)家認(rèn)為：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是萬古不易的一條經(jīng)驗(yàn)，有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇有界限的地方才休止。”[8]前文已所提及，城管所涉職責(zé)包括市容環(huán)境衛(wèi)生，規(guī)劃，綠化，市政，工商行政，公安交通等上百項(xiàng)職權(quán)，幾乎涵蓋了城市群眾生活的方方面面，其執(zhí)法行為的一舉一動，都關(guān)系到群眾的切身利益。如此廣泛的職責(zé)，必然會產(chǎn)生一些以權(quán)謀私，將“公權(quán)”當(dāng)“私權(quán)”的特權(quán)思想或者官位思想，不利于更好地為人民服務(wù)。再者，由于我國城管執(zhí)法缺少程序性的制約，濫用自由裁量權(quán)現(xiàn)象隨處可見�！靶姓�自由裁量是法律，法規(guī)賦予行政機(jī)關(guān)在行政管理中依

據(jù)立法目的和公正合理的原則自行判斷行為的條件，自行選擇行為的方式和自由作出行政決定的權(quán)力�！倍�現(xiàn)實(shí)中往往存在著不依據(jù)法律授權(quán)的目的行事。即所謂的目的不適當(dāng)，即“具體裁量決定所追求的目的不是法律授權(quán)的目的”。比如目的是為了創(chuàng)收或者法律所不允許的其它附屬目的或者隱藏目的。因此其危害性是相當(dāng)大的，具體表現(xiàn)如下：第一，不利于社會秩序的穩(wěn)定。由于處理問題時(shí)不依照法律授權(quán)的目的行事，往往帶有個(gè)人色彩，其執(zhí)法的權(quán)威性往往引起群眾的懷疑，更別說執(zhí)法效力了。那么，當(dāng)城管強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，群眾往往產(chǎn)生抵抗情緒，暴力抗法現(xiàn)象自然應(yīng)運(yùn)而生了。如此，城管執(zhí)法效率不高不說，反而不利于社會秩序穩(wěn)定。同時(shí)，權(quán)力的濫用也會導(dǎo)致被執(zhí)法對象人身權(quán)，財(cái)產(chǎn)權(quán)的破壞。很有可能造成“因?yàn)樯鐣�公共利益�?zhí)法卻導(dǎo)致社會公共利益破壞”的不合邏輯的現(xiàn)象。第二，將助長腐敗現(xiàn)象，不利于中國政府的反腐倡廉建設(shè)。由于特權(quán)思想的存在，執(zhí)法人員往往認(rèn)為自己權(quán)力在握，高高在上，以言代法，為所欲為，甚至利用手中的權(quán)力投機(jī)經(jīng)營，從中撈取好處，更有甚者走上犯罪的道路。很顯然，這樣是不利于中國法制的穩(wěn)定性，長久下去，中國的國際地位必將受挫。

（四）執(zhí)法隊(duì)伍素質(zhì)及技巧方面的現(xiàn)狀1、執(zhí)法隊(duì)伍素質(zhì)的現(xiàn)狀

城管執(zhí)法的重要地位和作用對執(zhí)法者的素質(zhì)提出了很高的要求，它要求執(zhí)法者不僅具有完備的法律知識和法律意識，豐富的社會經(jīng)驗(yàn)以及

系統(tǒng)的知識結(jié)構(gòu)。只有如此，才能保證依法治市的順利開展。正因?yàn)槿绱�，國辦發(fā)[201*]63號文件明確指出：“為了進(jìn)一步推行行政管理體制的改革，試點(diǎn)城市集中行使行政處罰權(quán)的行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)作為本級政府的一個(gè)行政機(jī)關(guān)，不得作為政府一個(gè)部門內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)或下設(shè)機(jī)構(gòu)。集中行使行政處罰權(quán)的行政機(jī)關(guān)的執(zhí)法人員必須是公務(wù)員。行政處罰權(quán)相對集中后，有關(guān)部門不得再行使已統(tǒng)一由一個(gè)行政機(jī)關(guān)行使的行政處罰權(quán)；仍然行使的，作出的行政處罰決定一律無效�！焙茱@然，從以上文件可以看出，集中行使行政處罰權(quán)的行政機(jī)關(guān)的執(zhí)法人員必須是公務(wù)員。在我國，公務(wù)員是基于一定的行政公務(wù)身份而代表行政主體行使行政職權(quán)，履行行政職責(zé)的人員，公務(wù)員具有與一般公民不同的法律關(guān)系及法律地位，有著“公民”與“公務(wù)員”的雙重身份。因此，國家也對公務(wù)員提出了一些特殊的較之其他公民更嚴(yán)格的要求。由于缺乏法律知識，法制觀念不夠強(qiáng)，在執(zhí)法過程中，難以熟練應(yīng)用相關(guān)程序，甚至執(zhí)法方式簡單粗暴，那么，暴力執(zhí)法現(xiàn)象自然就有其存在的合理性。再者，由于城管執(zhí)法隊(duì)伍采取合同制，那很難保證社會上的地痞流氓搖身一變，成為城管執(zhí)法隊(duì)員，充當(dāng)政府的打手。前文已所提及，城管職責(zé)廣泛，權(quán)力過重，被大數(shù)人認(rèn)為是一塊難得的美差，再加上腐敗之風(fēng)隨處可見，任人唯親，賣官鬻爵，以致一些心術(shù)不正，素質(zhì)極差的人員進(jìn)入城管執(zhí)法隊(duì)伍�？窟@些低素質(zhì)的執(zhí)法人員去執(zhí)法，再好的政策、再公正的法律也只能是“歪嘴和尚念歪經(jīng)”�？梢韵胂螅�群眾的合法權(quán)益是很難得到保障的。中國古代思想家孟子在強(qiáng)調(diào)道德教化時(shí)提出“徒善不足以為政，徒法不足以自

行”的重要觀點(diǎn)。即即使制定很好的法律，也需要合適的正確地去執(zhí)行和適用。如果法律的實(shí)施者不具備相應(yīng)的專業(yè)知識和思想道德水平，那么，法律的有效實(shí)施是很難想象的。2、城管執(zhí)法技巧的現(xiàn)狀

城市管理是一項(xiàng)復(fù)雜的過程，即要使城市整治有序，又要使城市群眾生活方便，需要城管對此進(jìn)行統(tǒng)籌兼顧。由于我國存在片面強(qiáng)調(diào)城市經(jīng)濟(jì)增長的發(fā)展觀以及優(yōu)先增長的發(fā)展戰(zhàn)略，導(dǎo)致城鄉(xiāng)差距進(jìn)一步地?cái)U(kuò)大，因此，出現(xiàn)了大量的農(nóng)村人口涌入城市務(wù)工的現(xiàn)象，造成了城市流動人口的增加，交通堵塞方面更為嚴(yán)重，同時(shí)，也出現(xiàn)了大量的亂搭亂建現(xiàn)象，使城市市容，綠化等屢屢遭到破壞，也增加了城管執(zhí)法的難度。而目前，相關(guān)法律規(guī)定城管只有罰款、暫扣物品等簡單的手段，使城管執(zhí)法隊(duì)員可供執(zhí)法的手段過于簡單，但城管執(zhí)法又為了依法辦事，往往對違法行為采取“運(yùn)動戰(zhàn)”“大兵壓鎮(zhèn)”的方式進(jìn)行，如此機(jī)械地適用法律，往往無法形成長效地得管理機(jī)制。在當(dāng)今法律不完備的情況下，城管執(zhí)法大隊(duì)更應(yīng)該靈活地采取執(zhí)法措施。正如“法律不是僵死的教條，法律是有靈魂的，法律的靈魂是法律的目的，原則，精神�！绷硗鉃榱嗽黾訄�(zhí)法的威懾力，各地執(zhí)法局往往采取只罰款不糾正的方式，如此，只能短暫地解決城市問題，沒有從源頭上予以防治，猶如“拔草不拔根，春風(fēng)吹又生”，是一種治標(biāo)不治本的辦法，且群眾對此意見較大。三、關(guān)于完善城管相對集中處罰權(quán)的建議

（一）明確城管法律授權(quán)以此消除理論困惑

完善相對集中行政處罰權(quán)，必須先在法律上下功夫。但到目前為止，不僅全國人民代表大會及其常委會都沒有關(guān)于城管相對集中行政處罰權(quán)的一個(gè)比較細(xì)致的規(guī)定，而且各地也基本上沒有出臺相應(yīng)的地方性法規(guī)，對這制度的調(diào)整規(guī)則多是政策性文件，比如國務(wù)院法制辦發(fā)布的有關(guān)復(fù)函。由于相對集中行政處罰權(quán)具有對行政機(jī)關(guān)的職權(quán)進(jìn)行調(diào)整的性質(zhì)，那么就涉及到了對法律的規(guī)定進(jìn)行了調(diào)整。因此，對于相對集中行政處罰權(quán)的法律依據(jù)問題，不能僅僅由國務(wù)院法制辦以復(fù)函的方式進(jìn)行操作，這樣無論在內(nèi)容上還是程序上都存在一些不妥之處。因此，國務(wù)院法制辦應(yīng)當(dāng)推動全國人大進(jìn)行專門立法，至少應(yīng)做出相應(yīng)的法律解釋，以消除人們對推行相對集中處罰權(quán)的法律依據(jù)的疑問。正如“實(shí)施行政處罰的主體必須有相關(guān)法定的授權(quán)或者合法的授權(quán)，委托賦予其行政處罰權(quán)�！盵15]全國人大關(guān)于城管相對集中行政處罰權(quán)的專門法律或者法律解釋應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)針對城管相對集中行政處罰權(quán)涉及到的不同層面的法律法規(guī)，并對其效力問題作出明確規(guī)定定。只有明確了城管相對集中行政處罰機(jī)關(guān)的法律依據(jù)，消除了法律依據(jù)在理論上的困惑，那么，相對集中行政處罰權(quán)的改革才能得到進(jìn)一步的推廣。

（二）嚴(yán)格依照法律程序辦事并建立監(jiān)督制度

執(zhí)法程序是限制隨意執(zhí)法的前提，是規(guī)制隨意執(zhí)法的重要手段，執(zhí)法程序一旦設(shè)定并法律化后，作為城管執(zhí)法主體必須遵循程序的規(guī)

定，按程序規(guī)定的方式，方法和步驟去作為，否則就應(yīng)承擔(dān)程序之法律責(zé)任。另外，作為被執(zhí)法對象可以依該程序確定城管執(zhí)法主體執(zhí)法程序的合法性，以有利于更有效地，更及時(shí)地的維護(hù)自身合法利益不受侵犯。同時(shí)，也有效地監(jiān)督了執(zhí)法主體的主觀隨意性，限制了權(quán)力的任意擴(kuò)張。這在前文有關(guān)行政執(zhí)法程序的基本原則中已經(jīng)有所論述。因此，城管執(zhí)法機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照《行政處罰法》所規(guī)定的程序進(jìn)行執(zhí)法，依法辦事，同等對待，防止在程序問題上進(jìn)行“偷工減料”，能省則省。只有如此，行政相對人的合法利益才不會因?yàn)閳?zhí)法機(jī)關(guān)程序的違法而受損害，減少相對人的對立情緒。當(dāng)然，為了防止城管執(zhí)法機(jī)關(guān)在現(xiàn)實(shí)中出現(xiàn)不按照《行政處罰法》規(guī)定的程序辦事的現(xiàn)象，有必要采取相應(yīng)的防范措施，比如采取公開辦事制度、公開辦事程序、公開辦事結(jié)果的“三公開”制度，使相對人明白透徹地了解相關(guān)的行政處罰程序，在有效監(jiān)督城管執(zhí)法的同時(shí)，也增加了法制的宣傳力度，使《行政處罰法》真正地落實(shí)到實(shí)處。同時(shí)，為了擴(kuò)大對城管執(zhí)法監(jiān)督的廣度，可聘請相應(yīng)的執(zhí)法監(jiān)督員，增加媒體對城管的曝光力度，設(shè)立市民投訴制度，以此來加強(qiáng)群眾對執(zhí)法人員的監(jiān)督。如此，城管執(zhí)法工作才能健康發(fā)展，城管才會在群眾中，社會中塑造良好的執(zhí)法形象。

（三）限制城管的職責(zé)和防止權(quán)力的任意擴(kuò)張

“所有權(quán)力都必須通過法律賦予，否則行政機(jī)關(guān)不得享有和行使任何權(quán)力，與此同時(shí)，任何權(quán)力都必須通過法來制約和控制�！币虼�，有

必要建立健全監(jiān)督機(jī)制，通過法律使每一位城管執(zhí)法人員的工作任務(wù)和目標(biāo)確定下來。做到任務(wù)到崗，責(zé)任到人。同時(shí)實(shí)行城管執(zhí)法公開制度，使社會公眾參與到城管執(zhí)法的監(jiān)督當(dāng)中，正所謂“陽光是最好的消毒劑”，城管執(zhí)法公開可以增加執(zhí)法過程的透明度，一方面有利于相對人產(chǎn)生一種眼見為實(shí)的信任感，另一方面，使相對人了解整個(gè)運(yùn)作過程后，有利于事后權(quán)利遭到侵害時(shí)能及時(shí)地采取措施維護(hù)自己的權(quán)利。針對城管職責(zé)過于廣泛問題，由于國務(wù)院就相對集中行政處罰權(quán)的范圍的規(guī)定當(dāng)中出現(xiàn)了“省，自治區(qū)，直轄市人民政府決定調(diào)整的城管領(lǐng)域的其他行政處罰權(quán)”這樣的一個(gè)彈性條款，因此，很容易導(dǎo)致各地方政府對城管職責(zé)的過度授權(quán)，導(dǎo)致城管職責(zé)范圍的無限度擴(kuò)張。對此，有必要對此彈性條款予以適當(dāng)?shù)叵拗疲�比如對彈性條款作出如下規(guī)定：“省，自治區(qū)，直轄市人民政府決定調(diào)整的城管領(lǐng)域的其他行政處罰權(quán)，報(bào)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后予以執(zhí)行�！痹黾恿藢徟�程序后，就可以防止各地政府對城管執(zhí)法機(jī)關(guān)的任意授權(quán)，可以有效地遏制城管職責(zé)任意擴(kuò)張問題，使城管職責(zé)限定于國務(wù)院規(guī)定的統(tǒng)一范圍內(nèi)。

（四）改善執(zhí)法隊(duì)伍素質(zhì)以及提高提法技巧

1、民以吏為師，身不正而令不從。城管執(zhí)法隊(duì)員是城市的管理者，體現(xiàn)著城市文明形象，因此必須嚴(yán)格隊(duì)伍建設(shè)，加強(qiáng)執(zhí)法隊(duì)伍的思想政治和作風(fēng)建設(shè)，教育和引導(dǎo)執(zhí)法人員牢固樹立責(zé)任意識，奉獻(xiàn)意識，法制意識，服務(wù)意識，保證執(zhí)法隊(duì)伍適應(yīng)不斷變化的新情況，適應(yīng)多

方面的工作要求，真正做到依法行政，文明執(zhí)法。根據(jù)國辦發(fā)63文件的精神，執(zhí)法人員必須嚴(yán)格按照公務(wù)員的標(biāo)準(zhǔn)和程序，采取考試，考核后擇優(yōu)錄用，列入國家公務(wù)員管理。對現(xiàn)有執(zhí)法人員不妨參考大連市城管綜合執(zhí)法局的有效經(jīng)驗(yàn)，即加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，完善培訓(xùn)制度，嚴(yán)把選人，用人關(guān)，執(zhí)法人員上崗之前，必須進(jìn)行崗前培訓(xùn)，上崗之后，也要適時(shí)地或定期進(jìn)行培訓(xùn)，對不合格人員實(shí)行無條件淘汰制，確保隊(duì)伍質(zhì)量不斷提升，狠抓素質(zhì)和執(zhí)法業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高全員的綜合執(zhí)法水平，要求“公務(wù)員素質(zhì)必須人人具備，執(zhí)法工作必須人人勝任”。以廉政建設(shè)為中心，強(qiáng)化思想政治工作，提高執(zhí)法人員的政治素質(zhì)；加強(qiáng)監(jiān)督，從源頭上防治腐��；通過建立行政執(zhí)法責(zé)任制，規(guī)范執(zhí)法行為，夯實(shí)執(zhí)法基礎(chǔ)；文明執(zhí)法，強(qiáng)化服務(wù)意識，認(rèn)真實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想，樹立綜合執(zhí)法形象。

2、執(zhí)法隊(duì)員的執(zhí)法技巧，態(tài)度直接影響到城管在人民群眾心中的地位和形象，作為城管執(zhí)法機(jī)關(guān)是一個(gè)與人民群眾的日常生產(chǎn)與生活都有著密切相關(guān)的部門，其執(zhí)法態(tài)度與技巧起著不可忽視的作用。城管執(zhí)法技巧是指城管人員在不同的場合，針對不同的執(zhí)法對象，有效地進(jìn)行執(zhí)法活動的能力體現(xiàn)，是城管執(zhí)法實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)。那么城管執(zhí)法隊(duì)員在具體執(zhí)法過程中應(yīng)當(dāng)做到如下：

一是言談舉止文明，城管執(zhí)法隊(duì)員與被執(zhí)法對象的第一接觸是語言接觸，當(dāng)然也包括肢體語言了。其語言技巧在整個(gè)執(zhí)法過程中起至關(guān)重要的作用。俗話說：一句話惹人笑，一句話惹人惱。因此城管執(zhí)

法隊(duì)員在口頭表述中一定要文明規(guī)范，肢體語言表達(dá)要謙和穩(wěn)健。在執(zhí)法活動中切忌以“喂”“老頭子”等不文明用語相稱，切忌講話時(shí)用手指向當(dāng)事人，這樣容易引起沖突，同時(shí)也影響城管本身的形象。二是心平氣和對待他人，“只有尊重了他人，他人才會尊重你”，城管執(zhí)法隊(duì)員切莫以為與當(dāng)事人是管理與被管理的關(guān)系，從而居高臨下，指手劃腳，那么很容易引起反感。只有對自己的位進(jìn)行準(zhǔn)確地定位，才能以平常心參與到執(zhí)法過程當(dāng)中，才能得到群眾的肯定與認(rèn)可。

三是公平公正辦案，一次不公正的執(zhí)法對社會所產(chǎn)生的影響力遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過十次公正執(zhí)法對社會所帶來的影響力。因此在執(zhí)法過程中，一定要嚴(yán)格依法辦事，對違法行為敢于糾正并且一視同仁，做到重過重罰，輕過輕罰，罰過相當(dāng)。切忌搞人情關(guān)系，導(dǎo)致處罰嚴(yán)重失公，不利于城管進(jìn)一步開展工作

四是處罰與教育相結(jié)合，《行政處罰法》第五條規(guī)定：實(shí)施行政處罰，糾正違法行為，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持處罰與教育相結(jié)合，教育公民，法人和其他組織自覺守法。這就要求城管執(zhí)法隊(duì)員始終堅(jiān)持“教育為主，處罰為輔”的原則，對當(dāng)事人進(jìn)行宣傳教育，使當(dāng)事人認(rèn)識到自身行為的違法性，令其心服口服。

如此，自然會營造了和諧的景象，有效地解決了政府與社會公眾，執(zhí)法者與相對人之間的矛盾，城管執(zhí)法自然會得到了公眾輿論的支

持，那么，才能樹立起執(zhí)法權(quán)威。

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