XX縣農(nóng)村信用社反洗錢組織管理體制和崗位職責(zé)制

XX縣農(nóng)村信用社反洗錢組織管理體制和崗位職責(zé)

制

201*-08-0515:45

XX縣農(nóng)村信用社反洗錢組織管理體制和崗位職責(zé)制度

為了加強(qiáng)反洗錢工作，預(yù)防和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，從而進(jìn)一步建立健全明晰的農(nóng)村信用社反洗錢工作內(nèi)部管理機(jī)制，明確反洗錢工作崗位職責(zé)，規(guī)范反洗錢工作程序，保障反洗錢工作有序開(kāi)展，根據(jù)反洗錢的有關(guān)法律、規(guī)定及相關(guān)反洗錢工作要求，結(jié)合我X農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，特制定本社反洗錢組織管理體制和崗位職責(zé)制度：

一、聯(lián)社成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由聯(lián)社主任擔(dān)任、副組長(zhǎng)由分管業(yè)務(wù)的副主任擔(dān)任，成員分別由財(cái)務(wù)管理部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、稽核監(jiān)察部、員工管理部和出納保衛(wèi)部等部門負(fù)責(zé)人組成;領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠業(yè)務(wù)發(fā)展部，由業(yè)務(wù)發(fā)展部、財(cái)務(wù)管理部、稽核監(jiān)察部、員工管理部和保衛(wèi)部等部門等組成，反洗錢辦公室指定專人負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢工作，明確各成員部門的反洗錢工作職責(zé)，每個(gè)成員部門由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人兼任反洗錢崗位，配合業(yè)務(wù)發(fā)展部門開(kāi)展反洗錢工作。

1、聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組承擔(dān)的職責(zé)：

(1)制定轄內(nèi)農(nóng)村信用社反洗錢工作規(guī)定和實(shí)施辦法等反洗錢相關(guān)的規(guī)章制度;(2)制定全轄農(nóng)村信用社反洗錢工作計(jì)劃;(3)協(xié)調(diào)、解決反洗錢工作中的疑難問(wèn)題;

(4)聽(tīng)取反洗錢辦公室的反洗錢工作匯報(bào)，組織各成員部門交流反洗錢工作信息和經(jīng)驗(yàn);

(5)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé);

(6)對(duì)反洗錢工作中的其他重大事項(xiàng)進(jìn)行決策并監(jiān)督執(zhí)行;(7)接受中國(guó)人民銀行和省聯(lián)社賦予的其他反洗錢工作任務(wù)。2、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)擬定轄內(nèi)機(jī)構(gòu)反洗錢工作規(guī)定和實(shí)施辦法，并提交領(lǐng)導(dǎo)小組討論通過(guò);(2)落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的決定，負(fù)責(zé)制定方案并組織實(shí)施;(3)組織指導(dǎo)、監(jiān)督檢查轄內(nèi)農(nóng)村信用社的反洗錢工作;

(4)組織協(xié)調(diào)、解決、報(bào)告轄內(nèi)機(jī)構(gòu)反洗錢工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)疑難問(wèn)題提議領(lǐng)導(dǎo)小組召開(kāi)工作會(huì)議討論決策或定期召開(kāi)反洗錢工作例會(huì);

(5)匯總、分析轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易情況報(bào)告表，并按規(guī)定報(bào)送有關(guān)單位和部門;

(6)領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作事項(xiàng)。

3、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組各職能部門，分別應(yīng)承擔(dān)下列職責(zé)：(1)業(yè)務(wù)發(fā)展部：

1、負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報(bào)告;

2、負(fù)責(zé)轄內(nèi)涉嫌經(jīng)營(yíng)犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報(bào)工作;

3、審核把關(guān)上報(bào)咨詢貸款用途，嚴(yán)格貸款資金流向;

4、認(rèn)真審查銀行承兌匯票出票人和持票人的資格，審核交易的真實(shí)性;5、負(fù)責(zé)制定本業(yè)務(wù)范圍反洗錢工作規(guī)章制度。(2)財(cái)務(wù)管理部：

1、配合業(yè)務(wù)部門開(kāi)展大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報(bào)告;

2、配合轄內(nèi)涉嫌經(jīng)營(yíng)犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報(bào)工作。

3、參與開(kāi)發(fā)大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和編寫業(yè)務(wù)需求工作;4、負(fù)責(zé)解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現(xiàn)的具體問(wèn)題;5、負(fù)責(zé)制定本業(yè)務(wù)范圍反洗錢工作規(guī)章制度。(3)電腦室：

1、負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)采集、上報(bào)的技術(shù)支持;2、負(fù)責(zé)組織落實(shí)反洗錢工作監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā);3、負(fù)責(zé)有關(guān)技術(shù)人員的配備和有關(guān)設(shè)備的配備。(4)稽核監(jiān)察部：

1、負(fù)責(zé)反洗錢工作有關(guān)制度辦法的審查;

2、負(fù)責(zé)按照違規(guī)處理規(guī)定,對(duì)違反反洗錢規(guī)定行為的責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究和處理;3、參與對(duì)執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度的檢查。(5)員工管理部：

負(fù)責(zé)反洗錢工作的對(duì)外宣傳和有關(guān)培訓(xùn)教育活動(dòng)。(6)保衛(wèi)部：

負(fù)責(zé)對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析、監(jiān)控。二、各基層信用社成立反洗錢工作小組

各信用社、分社、儲(chǔ)蓄所和營(yíng)業(yè)部成立反洗錢工作小組，其中主任(負(fù)責(zé)人)為第一責(zé)任人;主辦會(huì)計(jì)或反洗錢專管員為各社反洗錢具體負(fù)責(zé)人。

(一)反洗錢工作小組承擔(dān)的職責(zé)是：

1、負(fù)責(zé)組織本社(部)反洗錢工作，抓好各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí);

2、指導(dǎo)本社反洗錢專管員做好大額交易和可疑交易的報(bào)告，配合聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組做好反洗錢工作的檢查、考核工作。

(二)反洗錢工作小組成員為各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)人員，具體應(yīng)承擔(dān)下列職責(zé)：1、組長(zhǎng)由信用社主任(負(fù)責(zé)人)擔(dān)任，成員由主辦會(huì)計(jì)、柜面會(huì)計(jì)等相關(guān)人員組成。信用社主任(負(fù)責(zé)人)對(duì)反洗錢工作負(fù)總責(zé)，保障反洗錢工作的有效開(kāi)展;

2、主辦會(huì)計(jì)應(yīng)指導(dǎo)柜面工作人員進(jìn)行反洗錢操作，負(fù)具體操作和上報(bào)責(zé)任;3、柜面工作人員對(duì)每筆交易進(jìn)行監(jiān)控。

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XX縣農(nóng)村信用社反洗錢組織管理體制和崗位職責(zé)制度

為了加強(qiáng)反洗錢工作，預(yù)防和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，從而進(jìn)一步建立健全明晰的農(nóng)村信用社反洗錢工作內(nèi)部管理機(jī)制，明確反洗錢工作崗位職責(zé)，規(guī)范反洗錢工作程序，保障反洗錢工作有序開(kāi)展，根據(jù)反洗錢的有關(guān)法律、規(guī)定及相關(guān)反洗錢工作要求，結(jié)合我X農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，特制定本社反洗錢組織管理體制和崗位職責(zé)制度：一、聯(lián)社成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由聯(lián)社主任擔(dān)任、副組長(zhǎng)由分管業(yè)務(wù)的副主任擔(dān)任，成員分別由財(cái)務(wù)管理部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、稽核監(jiān)察部、員工管理部和出納保衛(wèi)部等部門負(fù)責(zé)人組成；領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠業(yè)務(wù)發(fā)展部，由業(yè)務(wù)發(fā)展部、財(cái)務(wù)管理部、稽核監(jiān)察部、員工管理部和保衛(wèi)部等部門等組成，反洗錢辦公室指定專人負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢工作，明確各成員部門的反洗錢工作職責(zé)，每個(gè)成員部門由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人兼任反洗錢崗位，配合業(yè)務(wù)發(fā)展部門開(kāi)展反洗錢工作。

1、聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組承擔(dān)的職責(zé)：

（1）制定轄內(nèi)農(nóng)村信用社反洗錢工作規(guī)定和實(shí)施辦法等反洗錢相關(guān)的規(guī)章制度；（2）制定全轄農(nóng)村信用社反洗錢工作計(jì)劃；（3）協(xié)調(diào)、解決反洗錢工作中的疑難問(wèn)題；

（4）聽(tīng)取反洗錢辦公室的反洗錢工作匯報(bào)，組織各成員部門交流反洗錢工作信息和經(jīng)驗(yàn)；（5）對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)；

（6）對(duì)反洗錢工作中的其他重大事項(xiàng)進(jìn)行決策并監(jiān)督執(zhí)行；（7）接受中國(guó)人民銀行和省聯(lián)社賦予的其他反洗錢工作任務(wù)。2、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室承擔(dān)以下職責(zé)：

（1）擬定轄內(nèi)機(jī)構(gòu)反洗錢工作規(guī)定和實(shí)施辦法，并提交領(lǐng)導(dǎo)小組討論通過(guò)；（2）落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的決定，負(fù)責(zé)制定方案并組織實(shí)施；（3）組織指導(dǎo)、監(jiān)督檢查轄內(nèi)農(nóng)村信用社的反洗錢工作；

（4）組織協(xié)調(diào)、解決、報(bào)告轄內(nèi)機(jī)構(gòu)反洗錢工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)疑難問(wèn)題提議領(lǐng)導(dǎo)小組召開(kāi)工作會(huì)議討論決策或定期召開(kāi)反洗錢工作例會(huì)；

（5）匯總、分析轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易情況報(bào)告表，并按規(guī)定報(bào)送有關(guān)單位和部門；（6）領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作事項(xiàng)。

3、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組各職能部門，分別應(yīng)承擔(dān)下列職責(zé)：（1）業(yè)務(wù)發(fā)展部：

1、負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報(bào)告；

2、負(fù)責(zé)轄內(nèi)涉嫌經(jīng)營(yíng)犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報(bào)工作；3、審核把關(guān)上報(bào)咨詢貸款用途，嚴(yán)格貸款資金流向；

4、認(rèn)真審查銀行承兌匯票出票人和持票人的資格，審核交易的真實(shí)性；5、負(fù)責(zé)制定本業(yè)務(wù)范圍反洗錢工作規(guī)章制度。（2）財(cái)務(wù)管理部：

1、配合業(yè)務(wù)部門開(kāi)展大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報(bào)告；

2、配合轄內(nèi)涉嫌經(jīng)營(yíng)犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報(bào)工作。3、參與開(kāi)發(fā)大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和編寫業(yè)務(wù)需求工作；4、負(fù)責(zé)解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現(xiàn)的具體問(wèn)題；5、負(fù)責(zé)制定本業(yè)務(wù)范圍反洗錢工作規(guī)章制度。（3）電腦室：

1、負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)采集、上報(bào)的技術(shù)支持；2、負(fù)責(zé)組織落實(shí)反洗錢工作監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)；3、負(fù)責(zé)有關(guān)技術(shù)人員的配備和有關(guān)設(shè)備的配備。（4）稽核監(jiān)察部：

1、負(fù)責(zé)反洗錢工作有關(guān)制度辦法的審查；

2、負(fù)責(zé)按照違規(guī)處理規(guī)定,對(duì)違反反洗錢規(guī)定行為的責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究和處理；3、參與對(duì)執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度的檢查。（5）員工管理部：

負(fù)責(zé)反洗錢工作的對(duì)外宣傳和有關(guān)培訓(xùn)教育活動(dòng)。（6）保衛(wèi)部：

負(fù)責(zé)對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析、監(jiān)控。二、各基層信用社成立反洗錢工作小組

各信用社、分社、儲(chǔ)蓄所和營(yíng)業(yè)部成立反洗錢工作小組，其中主任（負(fù)責(zé)人）為第一責(zé)任人；主辦會(huì)計(jì)或反洗錢專管員為各社反洗錢具體負(fù)責(zé)人。（一）反洗錢工作小組承擔(dān)的職責(zé)是：

1、負(fù)責(zé)組織本社（部）反洗錢工作，抓好各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)；

2、指導(dǎo)本社反洗錢專管員做好大額交易和可疑交易的報(bào)告，配合聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組做好反洗錢工作的檢查、考核工作。

（二）反洗錢工作小組成員為各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)人員，具體應(yīng)承擔(dān)下列職責(zé)：

1、組長(zhǎng)由信用社主任（負(fù)責(zé)人）擔(dān)任，成員由主辦會(huì)計(jì)、柜面會(huì)計(jì)等相關(guān)人員組成。信用社主任（負(fù)責(zé)人）對(duì)反洗錢工作負(fù)總責(zé)，保障反洗錢工作的有效開(kāi)展；

2、主辦會(huì)計(jì)應(yīng)指導(dǎo)柜面工作人員進(jìn)行反洗錢操作，負(fù)具體操作和上報(bào)責(zé)任；3、柜面工作人員對(duì)每筆交易進(jìn)行監(jiān)控。

XX縣農(nóng)村信用社反洗錢工作專題會(huì)議制度

為了有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國(guó)家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序，根據(jù)反洗錢的有關(guān)法律和規(guī)定，經(jīng)聯(lián)社決定，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，建立反洗錢工作專題會(huì)議制度。

一、參加專題會(huì)議成員

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員為反洗錢工作專題會(huì)議內(nèi)部成員；人行、公安局、檢察院等3個(gè)部門相關(guān)人員為反洗錢工作專題會(huì)議外部成員。反洗錢工作專題會(huì)議由聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織召開(kāi)。

二、專題會(huì)議的議題

反洗錢工作專題會(huì)議在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)下，由聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織召開(kāi)，專題會(huì)議的議題：組織、協(xié)調(diào)、解決轄內(nèi)機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中出現(xiàn)的問(wèn)題；貫徹有關(guān)反洗錢工作精神，通報(bào)反洗錢工作開(kāi)展情況，交流探討反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)。三、反洗錢工作專題會(huì)議召開(kāi)規(guī)定

反洗錢工作專題會(huì)議原則上每年召開(kāi)一次會(huì)議，如有需要，可隨時(shí)召開(kāi)全體成員專題會(huì)議或部分成員專題會(huì)議。

四、反洗錢專題會(huì)議落實(shí)及會(huì)議紀(jì)要傳送

經(jīng)反洗錢專題會(huì)議通過(guò)的有關(guān)決議精神和反洗錢辦法措施，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)整理，形成文件下發(fā)各信用社，并及時(shí)報(bào)送相關(guān)外部單位，同時(shí)監(jiān)督各信用社積極貫徹執(zhí)行會(huì)議精神；對(duì)專題會(huì)議的紀(jì)要、會(huì)議材料及一些保密資料等，由辦公室指定專人負(fù)責(zé)登記，整理歸檔，列為會(huì)計(jì)檔案妥善保管。

XX縣農(nóng)村信用社反洗錢工作內(nèi)部考核制度

為了引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)洗錢危害的影響，提高信用社反洗錢業(yè)務(wù)水平，增強(qiáng)反洗錢工作的責(zé)任感和自覺(jué)性，聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合我X農(nóng)村信用社實(shí)際情況，特制定如下反洗錢考核辦法：

一、把反洗錢工作做為一項(xiàng)常規(guī)性工作納入經(jīng)營(yíng)管理考核內(nèi)容。在年度綜合考核評(píng)比辦法中增加對(duì)反洗錢工作的考核，考核各社是否能認(rèn)真貫徹落實(shí)黨和國(guó)家反洗錢的政策和有關(guān)部門反洗錢工作的規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。二、將反洗錢工作開(kāi)展與高管人員任職行為考核相結(jié)合把反洗錢工作列入高管人員任職考核范圍內(nèi)，加強(qiáng)高管人員任職期間的監(jiān)督管理，避免高管人員在經(jīng)營(yíng)管理中犯錯(cuò)誤，盡可能防止洗錢行為在信用社發(fā)生或防止洗錢犯罪集團(tuán)操控信用社。

三、實(shí)行反洗錢工作評(píng)價(jià)制度

實(shí)行全縣農(nóng)村信用社反洗錢工作評(píng)價(jià)，每年年終定期通報(bào)各社反洗錢工作開(kāi)展情況。對(duì)積極參與反洗錢工作，做出重要貢獻(xiàn)的信用社給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。四、執(zhí)行失職懲戒制

對(duì)因不認(rèn)真執(zhí)行反洗錢工作的規(guī)章制度，造成損失和洗錢活動(dòng)的發(fā)生，按“一法兩規(guī)定”和有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰，觸犯法律的，追究刑事責(zé)任。

XX縣農(nóng)村信用社反洗錢工作內(nèi)部檢查機(jī)制

為了做好反洗錢工作，防止信用社涉嫌洗錢或被子犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，維護(hù)信用社的聲譽(yù)，確保各項(xiàng)反洗錢措施和辦法落到實(shí)處，防范信用社發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），要進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部檢查工作，督促各社認(rèn)真執(zhí)行“一法兩規(guī)定”和聯(lián)社制定的各項(xiàng)反洗錢規(guī)章制度。一、檢查要求

反洗錢內(nèi)部檢查工作在領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展，按照“嚴(yán)要求、高標(biāo)準(zhǔn)，不走過(guò)場(chǎng)、注重實(shí)效”的原則，有序地抓好內(nèi)部檢查工作。根據(jù)有關(guān)要求，每年至少開(kāi)展一次反洗錢內(nèi)部檢查工作。檢查人員要根據(jù)檢查內(nèi)容對(duì)被檢查對(duì)象就反洗錢工作開(kāi)展情況進(jìn)行全面檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和不足提出限期整改意見(jiàn)，并進(jìn)行跟蹤檢查。二、檢查方式

聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對(duì)轄內(nèi)各信用社反洗錢工作開(kāi)展情況進(jìn)行定期或不定期檢查，具體可采取現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、專項(xiàng)與全面檢查、自查與抽查等檢查方式。現(xiàn)場(chǎng)檢查必須在領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，組織相關(guān)人員對(duì)被檢查對(duì)象開(kāi)展反洗錢工作情況執(zhí)行實(shí)地檢查；非現(xiàn)場(chǎng)檢查主要各信用社上報(bào)的反洗錢材料及所掌握的情況，進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)的技術(shù)分析和作出判斷；專項(xiàng)檢查是針對(duì)反洗錢階段工作的需要，組織相關(guān)人員就反洗錢專題工作開(kāi)展專項(xiàng)檢查；全面檢查是指根據(jù)反洗錢工作的要求，對(duì)各信用社開(kāi)展反洗錢工作情況進(jìn)行全面檢查，；自查是各信用社在領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一布置下，就本社反洗錢工作開(kāi)展自查自糾，由各社自行組織，要形成自查書面報(bào)告；抽查是領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)開(kāi)展反洗錢工作的需要，就各社自查的內(nèi)容，按照有所側(cè)重的原則，根據(jù)各社自查報(bào)告，對(duì)部分信用社自查工作開(kāi)展檢查。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和不足提出限期整改意見(jiàn)，并進(jìn)行跟蹤檢查。三、檢查內(nèi)容

一是以加強(qiáng)存款實(shí)名制管理，把好洗錢的入口關(guān)。檢查各信用社在辦理存款賬戶時(shí)，是否按儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例實(shí)行實(shí)名制；是否對(duì)其提交的開(kāi)戶資料的真實(shí)、完整性和合法性進(jìn)行審核。二是以加強(qiáng)賬戶管理監(jiān)測(cè)為基礎(chǔ)，避免企業(yè)的賬戶成為洗錢渠道。檢查各信用社是否全面地了解自己的客戶，是否對(duì)開(kāi)立賬戶時(shí)所提供身份證及營(yíng)業(yè)執(zhí)照等的資料進(jìn)行審核；是否掌握客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、主要資金往來(lái)對(duì)象、營(yíng)業(yè)范圍等的真切了解。三是以加強(qiáng)現(xiàn)金管理為核心，堵塞洗錢的基礎(chǔ)渠道。檢查各信用社是否認(rèn)真執(zhí)行現(xiàn)金管理?xiàng)l例，對(duì)大額現(xiàn)金的提取是否按規(guī)定辦理付現(xiàn)。四是以加強(qiáng)大額和可疑交易的報(bào)告制度，夯實(shí)反洗錢基礎(chǔ)工作。檢查各信用社是否按照“一法兩規(guī)定”規(guī)定的報(bào)告程序，執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，是否存在瞞報(bào)或漏報(bào)行為；五是對(duì)已經(jīng)報(bào)告的可疑交易記錄是否重新進(jìn)行審核，對(duì)比可疑交易報(bào)告記錄和原始交易憑證，判斷營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)告是否及時(shí)、完整和填報(bào)要素是否齊全。六是以加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)招商引資的監(jiān)督為突破，防止空殼企業(yè)、皮包公司、虛假投資的洗錢陰謀得逞。檢查各信用社在吸引客戶做好項(xiàng)目落戶時(shí)，是否對(duì)所招商的項(xiàng)目基本情況進(jìn)行必要的了解；是否對(duì)投資人投資的動(dòng)機(jī)和資金來(lái)源有真切的了解；七是以加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部制度的落實(shí)，建立健全反洗錢防范體系。檢查各信用社是否認(rèn)真貫徹執(zhí)行“一法兩規(guī)定”和有關(guān)要求；是否認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組所制定的各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度；各信用社及專管員是否按崗位職責(zé)規(guī)定履行相應(yīng)的職能。

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