合規(guī)文化建設年活動的實施方案1

合規(guī)文化建設年活動實施方案

為進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識,培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行改革與發(fā)展的順利推進,根據(jù)《浙江銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設年活動方案的通知》（浙銀監(jiān)辦〔201*〕126號）文件精神，結(jié)合我行實際情況，制定本實施細則。

一、活動目標

合規(guī)文化建設是銀行業(yè)金融機構(gòu)實施風險為本管理重要載體，是風險內(nèi)控管理的重要抓手。要通過開展合規(guī)文化年建設活動，進一步端正經(jīng)營指導思想,增強合規(guī)經(jīng)營意識,控制風險,穩(wěn)健經(jīng)營,使員工的合規(guī)經(jīng)營意識和自覺性明顯增強，確保各項監(jiān)督問責機制有效落實，各機構(gòu)內(nèi)控管理的執(zhí)行力和控制力明顯強化，整體風險防范能力明顯提高，形成“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，行行重合規(guī)”的良好氛圍。

二、領導推動小組

為了能扎實推進合規(guī)文化建設年活動，我行特成立合規(guī)文化建設年活動領導推動小組，組長由一把手擔任，結(jié)合機構(gòu)自身特點，在充分調(diào)研的基礎上有針對性地制定活動實施方案，領導推動小組具體成員名單如下：

組長：副組長：成員：

領導小組下設辦公室,辦公室主任由兼任,主要負責活動的組織、協(xié)調(diào)、推進工作，確保合規(guī)文化建設年活動有序開展。

三、活動內(nèi)容：

一是完善組織體系。我行要科學配置合規(guī)管理資源，建立和完善與經(jīng)營范圍、業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險管理組織架構(gòu)，從合規(guī)部門設置、崗位安排、職責權(quán)限、工作流程、管理措施、報告路線、監(jiān)督評價等各方面完善合規(guī)管理的制度性安排。在董事會下設風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT的合規(guī)管理委員會，準確、及時掌握機構(gòu)合規(guī)風險管理情況和重大違規(guī)事件，協(xié)助董事會對經(jīng)營活動的合規(guī)性最終負責；董事長等高級管理層為合規(guī)文化年活動的第一責任人，對合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風險管理體制機制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔全面責任。

二是重塑制度流程。我行對已制定的規(guī)章制度進行全面系統(tǒng)的梳理和評估，確保內(nèi)部管理各項制度的合規(guī)性，體現(xiàn)并符合法律、法規(guī)和準則的要求。根據(jù)風險管理流程的需要，按照業(yè)務條線制定、完善相應的管理制度、流程規(guī)范或操作指南，使之成為指導合規(guī)操作的標準。為保障合規(guī)要求的執(zhí)行落實，要著力建立和完善合規(guī)績效考核、違規(guī)問責和誠信報告“三個辦法”，以及重大違規(guī)報告、合規(guī)政策報備、合規(guī)風險管理評估、合規(guī)管理聯(lián)動等“四項制度”。

三是強化教育培訓。要在當?shù)乇O(jiān)管部門、總行的統(tǒng)一安排和指導下，組織實施針對不同對象、不同層次的合規(guī)教育培訓和考核。組織各部門全體員工學習國家經(jīng)濟政策、法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部管理規(guī)章制度、流程規(guī)范，學習本崗位應知應會的專業(yè)知識、技術(shù)技能，開展思想道德、職業(yè)操守、案例警示教育。尤其應重視做好對新員工、新上任人員、高風險部門和關(guān)鍵崗位人員以及合規(guī)專業(yè)人員的教育培訓，切實提高全員的遵紀守法、職業(yè)操守意識，提高全員的政策貫徹、制度執(zhí)行和專業(yè)知識、業(yè)務操作水平。

四是全面自查自糾。全行所有崗位員工開展全面合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風險排查為基礎，以消除制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位為重點，深入查找公司治理、內(nèi)部控制、行為規(guī)范等各方面存在的問題，針對發(fā)現(xiàn)問題，分門別類制定詳細整改方案，強化合規(guī)管理措施，并跟蹤復查，確保整改糾正和問責到位。實施中要結(jié)合當前工作，認真落實銀監(jiān)會對授權(quán)授信、貸款“三查”、內(nèi)外對賬、存貸款及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的滾動檢查要求，重點對盜支客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內(nèi)外勾結(jié)詐騙貸款等案件多發(fā)業(yè)務領域進行風險排查，對風險隱患大的重點崗位、重點人員和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行精細化合規(guī)檢查。

四、活動步驟：

第一階段：宣傳發(fā)動、部署動員階段（5月下旬）

認真組織學習三明銀監(jiān)分局的實施方案，將活動精神傳達到每一位員工，充分認識開展“合規(guī)文化年”建設活動的重要意義，統(tǒng)一思想，積極參與，成立活動領導推動小組。第二階段：全面自查、發(fā)現(xiàn)問題階段（6月）

對我行的授信業(yè)務、存款及柜臺業(yè)務、會計管理三方面進行自查，在自查中發(fā)現(xiàn)問題并解決問題；組織開展全體員工行為排查，在排查中及時發(fā)現(xiàn)、化解員工中存在的苗頭性、傾向性問題，對不適宜在重要崗位的人員及時予以調(diào)整輪換。

第三階段：整改完善、培訓教育階段（7月-11月）

對重點治理檢查及當?shù)乇O(jiān)管部門檢查所發(fā)現(xiàn)的各類問題進行認真分析，落實責任人，加大責任追究力度。同時要針對問題發(fā)生的不同原因，制定切實可行的整改措施，加強培訓教育學習，逐條加以整改落實，防止屢查屢犯問題。

第四階段：及時總結(jié)、促進提高階段（12月）

對建設“合規(guī)文化年”活動進行認真回顧，總結(jié)活動開展的經(jīng)驗與取得成效，分析存在的不足，提出進一步加強合規(guī)文化建設的意見。

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附件

雷州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

為積極貫徹落實銀監(jiān)會201*年全國農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議精神，扎實推進我聯(lián)社全面風險管理長效機制和合規(guī)文化建設，根據(jù)《銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設年活動方案的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)201*132號）以及《廣東省農(nóng)村合作金融機構(gòu)“合規(guī)文化建設年”活動實施方案》相關(guān)要求，結(jié)合我聯(lián)社實際，市聯(lián)社從今年4月份開始在轄內(nèi)組織開展以“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，并制定本實施方案。

一、統(tǒng)一思想，明確目標（一）總體目標

通過“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，我聯(lián)社在今年著重建立“一個體系”，完善“兩種機制”，制定“三個辦法”和建立“四項制度”。建立“一個體系”，就是建立與本聯(lián)社經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機制”就是完善有效實施全面風險管理和業(yè)務合規(guī)操作的機制；制定“三個辦法”，就是制定和完善合規(guī)績效考核辦法、違規(guī)問責辦法和誠信報告辦法；

建立“四項制度”，就是建立重大違規(guī)報告制度、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度和合規(guī)管理聯(lián)動制度。

我聯(lián)社在組織實施“合規(guī)文化建設年”活動過程中，要以合規(guī)文化的普及、教育和宣傳，進一步創(chuàng)建“合規(guī)〃和諧”的企業(yè)文化；以業(yè)務流程的優(yōu)化和再造，來推動各項合規(guī)管理政策、程序、制度的落實，提高制度執(zhí)行力；以全面風險管理機制建設的全面推進和積極實施，來推動合規(guī)風險管理從單純目標管理轉(zhuǎn)變?yōu)槿�過程管理，促進經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，增強風險管控能力。

（二）三大原則

1、領導層倡導及率先垂范。只有得到領導層的重視，合規(guī)文化建設各項工作才能穩(wěn)步推進、有效落實。因此，培育合規(guī)文化、建設合規(guī)管理體系，領導管理層必須率先垂范，身體力行。在本次活動中，各信用社主任、各部經(jīng)理必須親自抓部署、抓落實、抓督導，并結(jié)合流程銀行建設和全面風險管理機制建設，定期或不定期對全體員工進行普及性的專題授課；聯(lián)社管理層成員要按照分工逐項落實合規(guī)文化建設年活動計劃，并明確機構(gòu)內(nèi)部各層級的分工及職責，做到每項合規(guī)事項都有專人負責和落實。

2、全員參與，全面覆蓋。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門的職責，更是每一位員工的責任，只有合規(guī)成為每一位員工的行為準則，成為各崗位人員的自覺行動，合規(guī)管理才會真正有效。在本次活動中，各社、各部要大力提倡合規(guī)人人有責，引導各級員工從規(guī)范自身業(yè)務操作做起，最大限度地避免違規(guī)事項的發(fā)生。

3、正確處理合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展的關(guān)系。無論是聯(lián)社高層、中層還是一般員工，都肩負著發(fā)展和合規(guī)的雙重任務，必須將合規(guī)管理活動與業(yè)務發(fā)展需求結(jié)合起來，將合規(guī)管理的要求融入業(yè)務流程操作中，通過合規(guī)促進業(yè)務發(fā)展，真正實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。

二、加強領導，強化組織

為確�！昂弦�(guī)文化建設年”活動的順利開展，聯(lián)社成立“合規(guī)文化建設年”活動推動小組，由黃勇理事長擔任組長，李宜應主任擔任副組長，聯(lián)社領導班子其他成員和各部門負責人為小組成員�！昂弦�(guī)文化建設年”辦公室設在合規(guī)部，具體負責“合規(guī)文化建設年”活動的宣傳、部署、推動和評價。各社要成立“合規(guī)文化建設年”活動推動分小組，由社主任和副主任分別擔任正副組長。聯(lián)社理事長是本次“合規(guī)文化建設年”活動的第一責任人，各社主任做為本社責任人，對合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風險管理體制機制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔全面責任。各單位要按照中國銀監(jiān)會的要求和省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，充分發(fā)揮主體作用，結(jié)合自身特點，有針對性地開展活動，把各個步驟和環(huán)節(jié)抓細、抓實，保證效果。聯(lián)社合規(guī)部負責本次活動的具體實施、運作及協(xié)調(diào)，其他部門應積極配合、全力支持，上下合力，抓出實效。

三、具體活動部署

（一）開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”評比活動

市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”的評比活動，評選“合規(guī)先進個人”，樹立合規(guī)典型，各單位要引導全體員工向身邊的典型學習，對標定位，學趕先進，營造良好的合規(guī)文化氛圍。

（二）“合規(guī)守法大家談”活動

為激發(fā)廣大員工合規(guī)守法的意識，使“合規(guī)人人有責”的理念植入人心，讓廣大員工的合規(guī)觀念由原來“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙�合�?guī)”，市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“合規(guī)守法大家談”活動。一是創(chuàng)辦《合規(guī)活動簡報》，報道“合規(guī)文化建設年”活動進程及選登優(yōu)秀文章；二是圍繞“合規(guī)守法大家談”的活動專題，組織開展征文競賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的活動；三是聯(lián)社將近兩年來銀監(jiān)部門、省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)合規(guī)方面的文件編印成冊和省聯(lián)社羅繼東理事長編寫的《農(nóng)村中小金融機構(gòu)全面風險管理機制建設》一書發(fā)給員工每人一冊，將數(shù)據(jù)大集中后所有的制度匯編成冊，為“合規(guī)守法大家談”活動創(chuàng)造條件。

（三）重塑制度流程，為流程銀行建設打基礎

1、梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開始，各社、部要用2-3個月時間由合規(guī)部牽頭，組織人員對已制定的規(guī)章制度進行全面系統(tǒng)的梳理和評估，確保內(nèi)部管理各項規(guī)章制度的合規(guī)性和有效性。同時要及時對各項政策、管理辦法和操作程序等進行后評價，不斷完善自身制度體系，保證各項規(guī)章制度能適應本機構(gòu)業(yè)務創(chuàng)新和改革發(fā)展等各方面的合規(guī)要求。

（2）為優(yōu)化、再造流程打好基礎，強化制度執(zhí)行力。各部室要結(jié)合本業(yè)務條線的各項規(guī)章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設等基礎性工作要求，對相關(guān)的業(yè)務流程和管理流程進行優(yōu)化或再造，制定和完善流程操作規(guī)范及標準，保證各項規(guī)章制度通過流程予以落實和執(zhí)行。

（四）查風險、建機制，實施全面風險管理

1、結(jié)合“三項整治”活動進行合規(guī)風險排查。從今年5月開始，結(jié)合銀監(jiān)會提出的“抵質(zhì)押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項整治”活動，進一步深挖風險隱患，堵塞風險漏洞。

2、結(jié)合案件防控治理工作落實各項合規(guī)要求。從今年5月開始，結(jié)合省聯(lián)社提出的201*年案件防控治理工作實施方案要求，全面開展合規(guī)自查，對各業(yè)務條線及管理條線的風險點進行梳理、排查，針對發(fā)現(xiàn)問題要分門別類制定詳細整改方案，強化風險管理措施，并跟蹤復查。通過檢查、整改，進一步落實銀監(jiān)會防范操作風險的“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等案防制度、合規(guī)要求的執(zhí)行。

3、穩(wěn)步推進全面風險管理機制建設。針對合規(guī)風險排查情況，結(jié)合201*年銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議要求，我們要積極創(chuàng)造條件，探索和實施巴塞爾新資本協(xié)議，持續(xù)和深入開展內(nèi)部評級、經(jīng)濟資本分配、資金轉(zhuǎn)移定價、市場風險內(nèi)部模型、操作風險內(nèi)部計量等風險計量技術(shù)的研發(fā)和運用工作，理

順全面風險管理組織分工，完善全面風險管理運行體系，逐步建立全面風險管理長效機制，探出一條從流程合規(guī)走向全面風險管理的新路子，切實提高合規(guī)管理和風險控制能力。

（五）抓糾錯、明責任，提高合規(guī)管理有效性

我們要通過“合規(guī)文化建設年”活動，在轄內(nèi)上下建立起有效的合規(guī)激勵表彰機制，營造良好的全員合規(guī)氛圍，對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者要給予保護、表揚和獎勵；對存在隱瞞違規(guī)問題、知規(guī)犯規(guī)者，要嚴格追究責任；進一步落實違規(guī)事項職責“五問”，包括經(jīng)辦人職責、領導人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責，堅持做到“誰違規(guī)、誰負責”；要建立起違規(guī)問題和缺陷的處理糾正機制，合規(guī)部門、稽核審計部門等對合規(guī)性檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和評價結(jié)果要提出相應的整改意見和糾正措施，并督促相關(guān)部門及業(yè)務條線及時整改;要通過強有力的稽核審計和紀檢監(jiān)察處理手段，強化合規(guī)問責，把好最后一道關(guān)口。

四、分步實施、有序推進

（一）宣傳發(fā)動、部署動員階段（4月下旬5月下旬）根據(jù)銀監(jiān)會相關(guān)精神，結(jié)合省聯(lián)社羅繼東理事長在今年4月11日召開貫徹落實全國農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議精神（視頻）大會有關(guān)開展“合規(guī)文化建設年”活動的要求，我社擬在5月下旬召開“合規(guī)文化建設年”活動啟動大會，廣泛發(fā)動，大力宣傳，全面部署工作目標、落實措施及要求，借助文件、內(nèi)刊、

網(wǎng)絡等內(nèi)部各種宣傳渠道，多層次、多維度、多形式進行宣傳，營造“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”的合規(guī)氛圍。

（二）全面自查，發(fā)現(xiàn)問題階段（5月下旬6月底）我們應嚴格按照銀監(jiān)會和省聯(lián)社的相關(guān)要求開展合規(guī)管理全面自查工作，重點是合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等。每一員工及每一部門、分支機構(gòu)（信用社）都應以合規(guī)為準繩，認真查找問題，并根據(jù)存在的問題和整改措施寫出自查報告，層層簽訂整改承諾責任書。

（三）整改完善、培訓教育階段（7月11月）

我們要在全面自查的基礎上，結(jié)合貸款業(yè)務“三項整治”和案件防控治理等專項工作，落實違規(guī)事項或管理漏洞、風險隱患等問題的整改工作。聯(lián)社分管領導要親自抓，組織相關(guān)業(yè)務條線和部門制定整改臺賬和整改時間表，提出切實可行的整改方案、辦法，并逐項跟蹤落實。各社（部）主任（經(jīng)理）要具體抓本單位的整改落實。市聯(lián)社將組織檢查組通過排查通報、整改督導、突擊檢查等方式，督促和指導排查發(fā)現(xiàn)問題整改到位，提升整改質(zhì)量。

為保證“合規(guī)文化建設年”活動取得實效，各社（部）應努力營造全員學習的良好氛圍。各社（部）應結(jié)合全面風險管理、案件風險防控等相關(guān)內(nèi)容，將合規(guī)教育培訓與風險防范培訓緊密

結(jié)合，確保合規(guī)教育培訓工作持續(xù)化、層次化、多樣化，不斷增強員工依法辦事、按章操作的自覺性。聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，從下半年開始，將分批對員工進行分類考試，為合規(guī)管理水平的提升提供人才保障。

（四）及時總結(jié)、促進提高

為對“合規(guī)文化建設年”活動開展情況和取得的實效進行及時總結(jié)，以便發(fā)現(xiàn)存在問題，提出改進思路和措施。各社（部）要按要求從7月開始，每月3日前向合規(guī)部報送上月活動開展情況，市聯(lián)社將按季度組織相關(guān)部門對各社“合規(guī)文化建設年”活動開展情況進行全面檢查、評價和驗收。同時市聯(lián)社將各社合規(guī)建設實施情況納入年度考核。對開展不積極、行動不到位、整改不力的信用社、部門和個人進行嚴肅追責；對建設實施開展好的予以表彰和獎勵。

（五）任務分解

為確�！昂弦�(guī)文化建設年”活動的順利實施，根據(jù)方案制定的目標和各項活動要求，聯(lián)社做以下分工和要求，各部經(jīng)理和主任做為責任人，要確保按時按質(zhì)量完成。

（一）合規(guī)績效考核辦法、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度、合規(guī)管理聯(lián)動制度，由合規(guī)部負責制定，要求在十月底前完成。

（二）違規(guī)問責辦法、誠信報告辦法、重大違規(guī)報告制度由稽核監(jiān)察部制定，要求在十月底完成。

（三）黨委辦、工會辦負責制定“合規(guī)先進個人”評選方案，要求方案在六月底前制定完畢。評選活動在十二月上旬實施。

（四）在“合規(guī)文化建設年”期間要出《合規(guī)活動簡報》3-5期，辦墻報二期，組織開展演講、座談或合規(guī)知識競賽活動一次。由辦公室負責實施。

（五）梳理制度，由合規(guī)部牽頭，對現(xiàn)實施的制度包括管理辦法和操作規(guī)程進行梳理和評估及進行后評價，具體進行時間安排以下：

6月中旬：資產(chǎn)經(jīng)營部業(yè)務條線；6月下旬信貸業(yè)務條線；7月上旬稽核監(jiān)察部業(yè)務條線；7月中旬計財部業(yè)務條線；7月下旬會計結(jié)算部業(yè)務條線；8月上旬科技部業(yè)務條線，8月中旬安全保衛(wèi)部業(yè)務條線；8月下旬人力資源部業(yè)務條線；9月上旬辦公室和合規(guī)部業(yè)務條線；9月中旬市場營銷部業(yè)務條線。

（六）全面自查發(fā)現(xiàn)問題承諾整改。各社、部要在六月組織員工開展合規(guī)管理全面自查工作，并在七月上旬以社、部為單位寫出自查報告送合規(guī)部匯總，再由合規(guī)部牽頭層層簽訂整改承諾書。

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