華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司201*年度報(bào)告摘要
華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司201*年度報(bào)告摘要
1、重要提示
1．1本公司董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。本年度報(bào)告摘要摘自年度報(bào)告全文，客戶及相關(guān)利益人欲了解詳細(xì)內(nèi)容，應(yīng)閱讀年度報(bào)告全文。
1．2公司獨(dú)立董事王曉林、羅群芳、邢成聲明：保證年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。1．3董事長(zhǎng)隋運(yùn)生、總經(jīng)理陳明理、會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)人李峰聲明：保證本年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的真實(shí)、完整。
2、公司概況2．1公司簡(jiǎn)介
2．1．1公司法定中文名稱：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司
公司英文名稱：ＨＵＡＲＯＮＧＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬＴＲＵＳＴＣＯ．，ＬＴＤ．公司英文名稱縮寫：ＨＵＡＲＯＮＧＴＲＵＳＴ2．1．2公司法定代表人：隋運(yùn)生
2．1．3公司注冊(cè)地址：新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市中山路333號(hào)郵政編碼：830002
公司國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：Ｈｔｔｐ／／ｗｗｗ．ｈｕａｒｏｎｇｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ．ｃｎ公司電子信箱：ｈｒｘｔ＠ｃｈａｍｃ．ｃｏｍ．ｃｎ2．1．4公司負(fù)責(zé)信息披露事務(wù)人員：聯(lián)系人：孟娜
聯(lián)系電話：010－63409999－8366傳真：010－63434162
電子信箱：ｍｅｎｇｎａ＠ｃｈａｍｃ．ｃｏｍ．ｃｎ2．1．5公司信息披露報(bào)紙名稱：《證券時(shí)報(bào)》
公司年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)：新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市中山路333號(hào)2．1．6公司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名稱：中瑞岳華會(huì)計(jì)師事務(wù)所
公司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所住所：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈Ａ座8－9層公司聘請(qǐng)的律師事務(wù)所名稱：新疆同澤律師事務(wù)所
公司聘請(qǐng)的律師事務(wù)所住所：烏魯木齊市人民路183號(hào)興亞大廈十二樓郵編：8300022．2組織結(jié)構(gòu)3、公司治理結(jié)構(gòu)3．1股東
報(bào)告期末股東總數(shù)為四名。
持有本公司10％以上股份的股東持股情況公司第一大股東的主要情況3．2董事、董事會(huì)及其下屬委員會(huì)表3．2－1董事會(huì)成員表3．2－2董事會(huì)下屬委員會(huì)3．3監(jiān)事會(huì)成員3．4獨(dú)立董事情況3．5高級(jí)管理人員基本情況3．6公司員工4、經(jīng)營(yíng)管理
4．1經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃4．1．1經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
本公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：在有關(guān)監(jiān)管部門的支持下，完善公司法人治理，健全內(nèi)部控制，堅(jiān)持依法合規(guī)、講求效益、控制風(fēng)險(xiǎn)的工作原則，積極開展?fàn)I銷，大力發(fā)展信托主業(yè)，使公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。4．1．2經(jīng)營(yíng)方針
穩(wěn)健、創(chuàng)新、和諧、發(fā)展。4．1．3戰(zhàn)略規(guī)劃
以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，立足當(dāng)前，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，面向全國(guó)，以市場(chǎng)營(yíng)銷為中心，以控制風(fēng)險(xiǎn)和成本、增加贏利為目的，堅(jiān)持依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的發(fā)展理念，以人為本，量力而行，提升公司品牌、價(jià)值和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，將公司發(fā)展成為規(guī)范經(jīng)營(yíng)、特色明顯、務(wù)實(shí)創(chuàng)新、業(yè)績(jī)優(yōu)良，具有較強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力的國(guó)內(nèi)一流的專業(yè)化金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。4．2所經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)主要內(nèi)容（合并）4．3市場(chǎng)分析4．3．1有利因素
1、信托制度優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步顯現(xiàn)，監(jiān)管部門已經(jīng)并將繼續(xù)出臺(tái)相關(guān)政策支持信托公司發(fā)展，將為信托公司發(fā)展創(chuàng)造較好的制度環(huán)境；
2、在降息通道中，居民對(duì)穩(wěn)健性理財(cái)?shù)男枨髸?huì)持續(xù)增長(zhǎng)，信托理財(cái)特別是固定收益類信托產(chǎn)品更受青睞；
3、銀信合作理財(cái)產(chǎn)品占銀行理財(cái)產(chǎn)品的份額已經(jīng)超過一半，今后信托公司與銀行合作的深度、層次等將進(jìn)一步提升；
4、擴(kuò)大內(nèi)需保增長(zhǎng)背景下的基礎(chǔ)設(shè)施類信托將成為信托公司重要盈利點(diǎn)，各地大批重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目對(duì)資金的需求日益增長(zhǎng)，為公司拓展信托業(yè)務(wù)創(chuàng)造了良好條件；
5、依托股東中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司的資源和品牌，在業(yè)務(wù)開展方面具有很多得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)條件。4．3．2不利因素
1、國(guó)際金融危機(jī)蔓延使我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)受到一定影響，隨著經(jīng)濟(jì)景氣度下降，尋找適合投資的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目難度加大，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)判斷難度加大；
2、居民理財(cái)意識(shí)、理念和需求等受到金融危機(jī)影響，更趨于理性和謹(jǐn)慎，客戶開發(fā)難度加大；3、宏觀政策調(diào)整后，銀行貸款規(guī)模限制放開，信托融資在與銀行競(jìng)爭(zhēng)中相對(duì)處于劣勢(shì)。4．4風(fēng)險(xiǎn)管理4．4．1風(fēng)險(xiǎn)管理概況
面對(duì)復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及多變的市場(chǎng)環(huán)境，華融信托高度重視對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)及防范，遵循依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的理念，始終把防范風(fēng)險(xiǎn)放在第一位，在風(fēng)險(xiǎn)問題上絕不討價(jià)還價(jià)。從組織機(jī)構(gòu)上形成上中下級(jí)垂直、前中后臺(tái)平行的立體化的相互制約、相互獨(dú)立的監(jiān)督約束機(jī)制，在流程上采取事前、事中、事后三道程序防范控制風(fēng)險(xiǎn)。4．4．2風(fēng)險(xiǎn)狀況4．4．2．1信用風(fēng)險(xiǎn)狀況
公司可能面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)主要是交易對(duì)手無法履約的風(fēng)險(xiǎn)。4．4．2．2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指公司因股價(jià)、市場(chǎng)利率及其他價(jià)格因素變動(dòng)而產(chǎn)生和可能審查的風(fēng)險(xiǎn)。目前涉及公司業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有利率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。4．4．2．3操作風(fēng)險(xiǎn)狀況
主要表現(xiàn)在公司內(nèi)部人員在相關(guān)業(yè)務(wù)辦理過程中因操作失誤而出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。4．4．2．4其它風(fēng)險(xiǎn)狀況主要是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。4．4．3風(fēng)險(xiǎn)管理4．4．3．1信用風(fēng)險(xiǎn)管理
對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，公司一是采用資產(chǎn)五級(jí)分類、信貸資產(chǎn)評(píng)級(jí)等信用度量指標(biāo)進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，并不斷改進(jìn)信用分析方法和技術(shù)；二是嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)合理計(jì)提一般準(zhǔn)備和專項(xiàng)準(zhǔn)備；三是公司始終堅(jiān)持抵押品確認(rèn)原則，抵押品必須足值、足額、合法、有效、容易變現(xiàn)；四是密切關(guān)注融資企業(yè)的信貸征信系統(tǒng)變化情況，對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)跡象的客戶及時(shí)采取控制措施。4．4．3．2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，全面客觀的分析經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，謹(jǐn)慎選擇項(xiàng)目，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)難以把握的項(xiàng)目，不輕易進(jìn)入；在項(xiàng)目開展前，對(duì)金融市場(chǎng)有可能產(chǎn)生的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)因素進(jìn)行分析研究，提早做好防范措施；盡量采取分散投資，分散風(fēng)險(xiǎn)的辦法；公司加強(qiáng)內(nèi)部控制，加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目的審查、決策。4．4．3．3操作風(fēng)險(xiǎn)管理
公司指定部門定期對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作流程等進(jìn)行修訂完善，多種方式舉辦培訓(xùn)班加強(qiáng)對(duì)員工培訓(xùn)；多層次設(shè)置防火墻，采取事前、事中、事后多角度控制操作風(fēng)險(xiǎn)：一是項(xiàng)目經(jīng)理作為第一責(zé)任人全面負(fù)責(zé)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；二是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部定期檢查項(xiàng)目執(zhí)行情況，分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)并向公司提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；三是審計(jì)部門同步跟進(jìn)；四是公司經(jīng)營(yíng)管理層定期向董事會(huì)提交公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。4．4．3．4合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
為管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，公司設(shè)立了專門的合規(guī)部門和合規(guī)管理崗位，自覺參照?qǐng)?zhí)行《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，引入具有豐富金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的法律人才，對(duì)所承做業(yè)務(wù)的交易模式、法律要點(diǎn)、合同主要條款的合法問題進(jìn)行專門把握，確保每項(xiàng)業(yè)務(wù)重點(diǎn)法律問題的合法、有效和嚴(yán)密。5、報(bào)告期末及上一年末的比較式會(huì)計(jì)報(bào)表5．1自營(yíng)資產(chǎn)
5．1．1會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)意見
中瑞岳華會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司認(rèn)為，華融信托公司財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定編制，在所有重大方面公允反映了華融信托公司201*年12月31日的財(cái)務(wù)狀況、合并財(cái)務(wù)狀況以及201*年度的經(jīng)營(yíng)成果、合并經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量、合并現(xiàn)金流量。5．1．2合并資產(chǎn)負(fù)債表合并資產(chǎn)負(fù)債表
編制單位：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司201*年12月31日單位：元5．1．3合并利潤(rùn)表5．1．4合并現(xiàn)金流量表合并所有者權(quán)益變動(dòng)表
編制單位：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司201*年度單位：元合并所有者權(quán)益變動(dòng)表（續(xù)）合并現(xiàn)金流量表
5．1．5母公司資產(chǎn)負(fù)債表
編制單位：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司201*年12月31日單位：元5．1．6母公司利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表
編制單位：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司金額單位：人民幣元5．2信托資產(chǎn)
5．2．1信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表
編制單位：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司201*年12月31日單位：元5．2．2信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配匯總表6、會(huì)計(jì)報(bào)表附注
本信息披露中會(huì)計(jì)報(bào)表附注和數(shù)據(jù)按母公司口徑披露。6．1會(huì)計(jì)報(bào)表編制基準(zhǔn)不符合會(huì)計(jì)核算基本前提的說明6．1．1會(huì)計(jì)報(bào)表不符合會(huì)計(jì)核算基本前提的說明報(bào)告期內(nèi)無上述事項(xiàng)。
6．1．2編制合并會(huì)計(jì)報(bào)表的說明
公司本年因轉(zhuǎn)讓持有新疆融盛投資有限公司100％股權(quán)而未將其納入本年度合并范圍。6．2重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)說明
公司于201*年1月1日起執(zhí)行新企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。公司以人民幣為記賬本位幣，會(huì)計(jì)年度自公歷1月1日起至12月31日止。6．3或有事項(xiàng)說明
1、無已貼現(xiàn)商業(yè)承兌匯票形成的或有負(fù)債；2、無未決訴訟或仲裁形成的或有負(fù)債；3、無為關(guān)聯(lián)方及其他單位提供債務(wù)擔(dān)保。6．4會(huì)計(jì)報(bào)表中重要項(xiàng)目的明細(xì)資料6．4．1自營(yíng)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況6．4．1．1風(fēng)險(xiǎn)分類情況如下表：
6．4．1．2資產(chǎn)損失準(zhǔn)備的期初、本期計(jì)提、本期轉(zhuǎn)回、本期核銷、期末數(shù)資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金情況如下表：
6．4．1．3自有資金投資情況如下表：
6．4．1．4自營(yíng)資產(chǎn)長(zhǎng)期股權(quán)投資前三名企業(yè)情況如下表：6．4．1．5公司201*年末自營(yíng)貸款情況表：6．4．2信托資產(chǎn)管理情況
6．4．2．1信托資產(chǎn)年初數(shù)、年末數(shù)
6．4．2．2本年度已經(jīng)清算結(jié)束的信托項(xiàng)目狀況如下表：6．4．2．3履行受托人義務(wù)的情況
公司作為受托人，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司資金信托管理暫行辦法》等法律法規(guī)及信托合同文件的約定，恪盡職守，誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效的管理信托財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)格履行受托人的義務(wù)，為受益人的最大利益處理信托事務(wù)，公平、公正的處理信托財(cái)產(chǎn)，公司管理的所有信托產(chǎn)品達(dá)到或超過了預(yù)期收益。
6．4．2．4本公司本年度無因自身責(zé)任而導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失及賠償情況。6．5關(guān)聯(lián)交易情況6．5．1關(guān)聯(lián)交易總體情況
6．5．2關(guān)聯(lián)交易方的情況及與本公司的關(guān)系如下：6．5．3與關(guān)聯(lián)方的重大交易6．5．3．1固有財(cái)產(chǎn)與關(guān)聯(lián)方交易情況如下表單位：萬元
6．5．3．2信托財(cái)產(chǎn)與關(guān)聯(lián)方交易情況如下表：?jiǎn)挝唬喝f元
6．5．3．3固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)交易的總體情況6．5．4關(guān)聯(lián)方償還資金及公司為關(guān)聯(lián)方擔(dān)保墊款的情況
截止201*年末沒有發(fā)生關(guān)聯(lián)方逾期未償還本公司資金的情況，公司沒有為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保和為關(guān)聯(lián)方墊款的情況。
7、財(cái)務(wù)情況說明書7．1利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和分配情況
201*年度公司實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額為33，798，928．04元，應(yīng)繳納企業(yè)所得稅8，449，732．02元，凈利潤(rùn)為25，349，196．02元，本年凈利潤(rùn)彌補(bǔ)以前年度虧損后，按可供分配凈利潤(rùn)提取5％信托賠償準(zhǔn)備金515，963．02元，提取10％法定公積金1，031，926．04元，剩余可供分配凈利潤(rùn)擬按照投資比例全額向公司股東分配利潤(rùn)。7．2主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
7．3對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果有重大影響的其他事項(xiàng)
根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)發(fā)201*286號(hào)文件精神，201*年10月，中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司向華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司增資11．5億元人民幣，新疆凱迪投資有限責(zé)任公司增資1745萬元，公司資本金增至15．177億元，對(duì)本年度公司財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況產(chǎn)生重大影響，為公司業(yè)務(wù)開拓提供了充足的資本金支持。
8、特別事項(xiàng)揭示
8．1報(bào)告期內(nèi)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)復(fù)201*78號(hào)文批準(zhǔn)，同意中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司對(duì)新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司實(shí)施重組，并受讓新疆自治區(qū)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)持有的新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司94．14％的股份。經(jīng)公司201*年4月8日臨時(shí)股東會(huì)議審議通過并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)發(fā)201*286號(hào)文批準(zhǔn)，增加了公司注冊(cè)資本，公司注冊(cè)資本由35032萬元增加到151777萬元，中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司股權(quán)占比97．5％、新疆維吾爾自治區(qū)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)股權(quán)占比0．69％、新疆恒合投資股份有限公司股權(quán)占比0．33％、新疆凱迪投資有限責(zé)任公司股權(quán)占比1．48％。201*年10月，公司資本金達(dá)到151777萬元。
8．2報(bào)告期內(nèi)因公司重組，股東變更原因，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局新銀監(jiān)復(fù)［201*］79號(hào)、［201*］88號(hào)文件核準(zhǔn)，公司法人代表、董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等事項(xiàng)進(jìn)行了變更。變更后董事為隋運(yùn)生、馬肯、陳明理、王暉、王文杰、楊佩，其中隋運(yùn)生為公司法人代表、董事長(zhǎng)，馬肯為公司副董事長(zhǎng)；變更后董東慶、張春如、曹戈、劉慶英、盛占銀、付巍、李小莉?yàn)楣颈O(jiān)事，其中董東慶為監(jiān)事長(zhǎng)；變更后陳明理為公司總經(jīng)理，徐波、陳鵬君為副總經(jīng)理。
8．3報(bào)告期內(nèi)因公司重組，股東變更原因，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局新銀監(jiān)復(fù)［201*］89號(hào)文批準(zhǔn)，公司名稱予以變更。變更后公司的漢語名稱為“華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司”、英文名稱變更為“ＨＵＡＲＯＮＧ？ＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬＴＲＵＳＴＣＯ．，ＬＴＤ．”。本公司已換領(lǐng)了新的《中華人民共和國(guó)金融許可證》、《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證》。本公司此次名稱變更，對(duì)公司所有債權(quán)債務(wù)關(guān)系不產(chǎn)生任何影響。
8．4報(bào)告期內(nèi)因公司重組，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局新銀監(jiān)復(fù)［201*］92號(hào)文批準(zhǔn)，公司經(jīng)營(yíng)范圍進(jìn)行了變更。變更后的公司經(jīng)營(yíng)范圍為：資金信托；動(dòng)產(chǎn)信托；不動(dòng)產(chǎn)信托；有價(jià)證券信托；其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托；作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)；辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；代保管及保管箱業(yè)務(wù)；以存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運(yùn)用固有財(cái)產(chǎn)；以固有財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；從事同業(yè)拆借；法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
8．5報(bào)告期內(nèi)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局新銀監(jiān)復(fù)201*277號(hào)文件批復(fù)，同意本公司結(jié)束過渡期管理工作，按照《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》開展業(yè)務(wù)。8．6本年度公司無重大訴訟事項(xiàng)。
8．7公司及其高級(jí)管理人員無受到處罰的情況。
8．8本年度重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告的簡(jiǎn)要內(nèi)容、披露時(shí)間、所披露的媒體及其版面
8．8．1報(bào)告期內(nèi)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)復(fù)201*78號(hào)文批準(zhǔn)，同意中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司對(duì)新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司實(shí)施重組，并受讓新疆自治區(qū)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)持有的新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司94．14％的股份。該事項(xiàng)于201*年4月23日在《證券時(shí)報(bào)》Ｃ84版進(jìn)行了披露。8．8．2報(bào)告期內(nèi)因公司重組，股東變更原因，公司法人代表、董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事、經(jīng)營(yíng)范圍、公司名稱等事項(xiàng)進(jìn)行了變更，該事項(xiàng)于201*年5月21日在《證券時(shí)報(bào)》Ｃ7版進(jìn)行了披露。8．9銀監(jiān)會(huì)及其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他有必要讓客戶及相關(guān)利益人了解的重要信息無。
9、監(jiān)事會(huì)意見
監(jiān)事會(huì)認(rèn)為，在公司領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，經(jīng)全體員工努力，華融信托順利完成了新公司組建，通過抓管理、促發(fā)展，建立和健全了公司各項(xiàng)規(guī)章制度，形成了一套較完善的內(nèi)部控制體系，業(yè)務(wù)發(fā)展取得了較好的勢(shì)頭，為公司發(fā)展打下了扎實(shí)的基礎(chǔ)。本年度公司董事會(huì)運(yùn)作規(guī)范、決策合理，認(rèn)真執(zhí)行股東會(huì)的各項(xiàng)決議，忠實(shí)履行了誠信義務(wù)。董事及高級(jí)管理人員能夠遵守國(guó)家有關(guān)金融法律法規(guī)和《公司法》的有關(guān)規(guī)定，貫徹落實(shí)公司股東大會(huì)的決議和執(zhí)行董事會(huì)的各項(xiàng)決定，未發(fā)現(xiàn)有違反法律法規(guī)的經(jīng)營(yíng)行為，也未發(fā)現(xiàn)有損害公司利益和股東權(quán)益的行為。公司201*年度財(cái)務(wù)報(bào)告客觀真實(shí)地反映了公司的實(shí)際財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。
華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司二ＯＯ九年四月二十一日
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華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司
201*年度信息披露報(bào)告
華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司
二O一一年四月
１目錄
1、重要提示....................................................32、公司概況....................................................4
2.1公司簡(jiǎn)介.................................................................42.2組織結(jié)構(gòu).................................................................6
3、公司治理....................................................7
3.1公司治理結(jié)構(gòu).............................................................73.2公司治理信息............................................................17
4、經(jīng)營(yíng)管理...................................................24
4.1經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃................................................244.2所經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)主要內(nèi)容......................................................254.3市場(chǎng)分析................................................................264.4內(nèi)部控制................................................................274.5風(fēng)險(xiǎn)管理................................................................29
5、報(bào)告期末及上一年度末的比較式會(huì)計(jì)報(bào)表..........................33
5.1自營(yíng)資產(chǎn)................................................................335.2信托資產(chǎn)................................................................41
6、會(huì)計(jì)報(bào)表附注................................................44
6.1會(huì)計(jì)報(bào)表編制基準(zhǔn)不符合會(huì)計(jì)核算基本前提的說明............................446.2重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)說明..............................................446.3報(bào)告期公司不存在對(duì)外擔(dān)保及其他或有事項(xiàng)。................................526.4重要資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及其出售的說明..............................................526.5會(huì)計(jì)報(bào)表中重要項(xiàng)目的明細(xì)資料............................................526.6關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露................................................586.7會(huì)計(jì)制度的披露..........................................................60
7、財(cái)務(wù)情況說明書..............................................61
7.1利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和分配情況......................................................617.2主要財(cái)務(wù)指標(biāo)............................................................617.3報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生對(duì)本公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果有重大影響的其他事項(xiàng)...........61
8、特別事項(xiàng)揭示................................................62
２1、重要提示
1.1本公司董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
1.2公司獨(dú)立董事王曉林、羅群芳、邢成、何維達(dá)聲明：保證年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
1.3董事長(zhǎng)隋運(yùn)生、總經(jīng)理陳明理、會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)人楊艷聲明：保證本年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的真實(shí)、完整。
2、公司概況
2.1公司簡(jiǎn)介
華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱“華融信托”)是在重組新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司基礎(chǔ)上設(shè)立的，新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司成立于1987年1月。201*年5月，公司增資改制為有限責(zé)任公司。201*年7月，中國(guó)人民銀行以銀復(fù)[201*]216號(hào)文批準(zhǔn)予以重新登記。201*年2月中國(guó)銀監(jiān)會(huì)以銀監(jiān)復(fù)[201*]78號(hào)文批準(zhǔn)中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司重組新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司。公司注冊(cè)地址：新疆烏魯木齊市中山路333號(hào)，注冊(cè)資本金為151,777萬元。
2.1.1公司法定中文名稱：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司公司英文名稱：HUARONGINTERNATIONALTRUSTCO.,LTD.公司英文名稱縮寫：HUARONGTRUST2.1.2公司法定代表人：隋運(yùn)生
2.1.3公司注冊(cè)地址：新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市中山路333號(hào)郵政編碼：830002
公司國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：http//公司電子信箱：hrxt@chamc.com.cn2.1.4公司負(fù)責(zé)信息披露事務(wù)人員：聯(lián)系人：段建生
聯(lián)系電話：010－58315029傳真：010－58315040
電子信箱：duanjiansheng@chamc.com.cn
2.1公司簡(jiǎn)介（續(xù)）
2.1.5公司信息披露報(bào)紙名稱：《金融時(shí)報(bào)》
公司年度報(bào)告?zhèn)涞攸c(diǎn)：新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市中山路333號(hào)登載年度報(bào)告的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：http//2.1.6公司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名稱：中瑞岳華會(huì)計(jì)師事務(wù)所
公司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所住所：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈A座八層
公司聘請(qǐng)的律師事務(wù)所名稱：新疆同澤律師事務(wù)所
公司聘請(qǐng)的律師事務(wù)所住所：烏魯木齊市人民路183號(hào)興亞大廈十二樓
2.2組織結(jié)構(gòu)
圖2.2
3、公司治理
3.1公司治理結(jié)構(gòu)
3.1.1股東
報(bào)告期末股東總數(shù)為三名。持有本公司10％以上股份的股東持股情況如下：
股東名稱中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司持股比例97.5%法定代表人賴小民注冊(cè)資本1,000,000萬元注冊(cè)地址主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)及主要財(cái)務(wù)情況北京市西城區(qū)主營(yíng)資產(chǎn)管理、處等，金融大街8號(hào)財(cái)務(wù)狀況良好股東總數(shù)（按持股比例從大到小排列）：表3.1.1
股東名稱持股比例法人代表注冊(cè)資本注冊(cè)地址主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)及主要財(cái)務(wù)情況收購并經(jīng)營(yíng)中國(guó)工商銀行剝離的不良資產(chǎn)；債務(wù)追償，資產(chǎn)換、轉(zhuǎn)讓與銷售；債務(wù)重組及企業(yè)重組；債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)及階段性持股，資產(chǎn)證券化；資產(chǎn)管理范圍內(nèi)的上市中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司★97.5%賴小民1,000,000萬元北京市西城區(qū)金融大街8號(hào)推薦及債、股票承銷；直接投資；發(fā)行債券，商業(yè)借款；向金融機(jī)構(gòu)借款和向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款；投資、財(cái)務(wù)及法律咨詢與顧問；資產(chǎn)及項(xiàng)目評(píng)估；企業(yè)審計(jì)與破產(chǎn)清算；經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)狀況良好。新疆凱迪投資有限責(zé)任公司1.48%黃文媛42,000萬元新疆烏魯木齊市資產(chǎn)管理、證券業(yè)投資、房屋、車輛、設(shè)備的租賃、項(xiàng)目投資及相關(guān)金銀路53號(hào)資詢服務(wù)。財(cái)務(wù)狀況良好。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)；新興產(chǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)投新疆恒合投資股份有限公司1.02%盛占銀新疆烏魯木11,000萬元齊市黃河路1號(hào)資；經(jīng)營(yíng)及管理；優(yōu)勢(shì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、資本市場(chǎng)的投資管理；對(duì)中小企業(yè)的融資擔(dān)保；投資及融資信息資詢。汽車、房屋及機(jī)械設(shè)備的租賃。財(cái)務(wù)狀況良好。注：最終實(shí)際控制人在股東名稱一欄中加★表示。
3.1公司治理結(jié)構(gòu)（續(xù)）
3.1.2董事、董事會(huì)及其下屬委員會(huì)
表3.1.2-1（董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事）
該股東持股簡(jiǎn)要比例（％）履歷97.5%97.5%97.5%-97.5%97.5%1.48%下詳下詳下詳下詳下詳下詳下詳姓名職務(wù)性別年齡選任日期所推舉的股東名稱隋運(yùn)生馬肯.穆赫莫德拉盧江天陳明理王文杰楊佩王小選董事長(zhǎng)副董事長(zhǎng)副董事長(zhǎng)職工董事董事董事董事男男男男男女男55505646494752201*-4-18201*-5-9201*-4-28201*-5-9201*-5-9201*-5-9201*-3-12中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司職工代表大會(huì)中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司新疆凱迪投資有限責(zé)任公司
1、董事長(zhǎng)、黨委書記隋運(yùn)生
中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究生，歷任中國(guó)工商銀行鞍山市分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)、黨委副書記；中國(guó)工商銀行遼寧省分行副行長(zhǎng)、黨組成員；中國(guó)工商銀行山西省分行副行長(zhǎng)、黨委副書記、行長(zhǎng)、黨委書記；中國(guó)工商銀行四川省分行行長(zhǎng)、黨委書記；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司副總裁、黨委委員。
2、副董事長(zhǎng)馬肯.穆赫莫德拉
新疆財(cái)經(jīng)學(xué)院研究生，歷任中國(guó)工商銀行新疆區(qū)分行技改信貸處副處長(zhǎng)；中國(guó)工商銀行新疆區(qū)分行工業(yè)信貸處副處長(zhǎng)（正處級(jí)）；中國(guó)工商銀行新疆區(qū)分行副總經(jīng)濟(jì)師；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司烏魯木齊辦事處副總經(jīng)理、黨委委員；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司烏魯木齊辦事處總經(jīng)理、黨委書記。
3.1公司治理結(jié)構(gòu)（續(xù)）
3.1.2董事、董事會(huì)及其下屬委員會(huì)（續(xù)）3、副董事長(zhǎng)盧江天
大專學(xué)歷，歷任中國(guó)工商銀行深圳分行營(yíng)業(yè)部主任；中國(guó)工商銀行深圳市分行副行長(zhǎng)、黨組成員；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司深圳辦事處黨委書記、總經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司廣州辦事處黨委書記、總經(jīng)理兼深圳辦事處黨委書記。現(xiàn)任華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司專職副董事長(zhǎng)。
4、董事、總經(jīng)理陳明理
中國(guó)人民大學(xué)博士，歷任中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司股權(quán)管理部副處長(zhǎng)、高級(jí)經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司沈陽辦事處總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司研究發(fā)展部副總經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司第一重組辦公室副主任；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司委托事業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理；華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司總經(jīng)理、黨委副書記。
5、董事王文杰
西安交通大學(xué)碩士，歷任中國(guó)工商銀行技改信貸部項(xiàng)目管理一處副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)；中國(guó)工商銀行評(píng)估咨詢部副總經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司南京辦事處黨委副書記、副總經(jīng)理（總經(jīng)理級(jí)）、黨委書記、總經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司投資事業(yè)部總經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司首席風(fēng)險(xiǎn)官（總監(jiān)級(jí)）、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。
6、董事楊佩
武漢大學(xué)碩士，歷任中國(guó)工商銀行總行法律事務(wù)部法律咨詢處副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)；中國(guó)工商銀行總行法律事務(wù)部副總經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司法律事務(wù)部副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理。
3.1公司治理結(jié)構(gòu)（續(xù)）
3.1.2董事、董事會(huì)及其下屬委員會(huì)（續(xù)）7、董事王小選
大專學(xué)歷，歷任新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)劃處副處長(zhǎng)、新疆華融房地產(chǎn)公司總經(jīng)理、陜西省建設(shè)銀行房地產(chǎn)公司副總經(jīng)理(主持工作)、西安德恒證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、新疆凱迪房地產(chǎn)開發(fā)有限公司總經(jīng)理、新疆藍(lán)天陽光投資有限責(zé)任公司總經(jīng)理；新疆凱迪投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理兼任新疆凱迪創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理。
表3.1.2-2（獨(dú)立董事）所推舉的股東名稱中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司201*-2-26中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司該股東持股比例（％）97.5%97.5%簡(jiǎn)要履歷姓名所在單位及職務(wù)性別年齡選任日期王曉林羅群芳退休干部退休干部中國(guó)人民大學(xué)信托與基金研究所執(zhí)行所長(zhǎng)北京科技大學(xué)經(jīng)管學(xué)院男女6357201*-3-5201*-3-5201*-3-5下詳下詳邢成男4897.5%下詳何維達(dá)教授、企業(yè)與產(chǎn)業(yè)發(fā)展研究所所長(zhǎng)男5097.5%下詳8、獨(dú)立董事王曉林
資源經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，歷任車間黨支部書記、技術(shù)副科長(zhǎng)、副廠長(zhǎng)、廠長(zhǎng)；太原市政府副秘書長(zhǎng)、市長(zhǎng)助理兼太原高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管委會(huì)主任、黨組書記；山西省科委副主任兼太原高新區(qū)管委會(huì)主任；太原市副市長(zhǎng)兼太原高新技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會(huì)主任；山西省人民政府副秘書長(zhǎng)兼山西引黃工程副總指揮、黃河水源太原城市給水工程總指揮；山西省交通廳黨組書記、廳長(zhǎng)、山西省交通戰(zhàn)備辦公室主任；201*年，當(dāng)選中共山西省第八屆委員會(huì)委員；201*年，當(dāng)選十屆全國(guó)人大代表；省人大常委、省人大城市建設(shè)環(huán)境保護(hù)委員會(huì)主任。
3.1公司治理結(jié)構(gòu)（續(xù)）
3.1.2董事、董事會(huì)及其下屬委員會(huì)（續(xù)）9、獨(dú)立董事羅群芳
歷任新疆銀監(jiān)局非銀行監(jiān)管處處長(zhǎng)，長(zhǎng)期在新疆人民銀行任職。10、獨(dú)立董事邢成
南開大學(xué)博士，現(xiàn)任中國(guó)人民大學(xué)信托與基金研究所執(zhí)行所長(zhǎng)、教授。11、獨(dú)立董事何維達(dá)
中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)博士，現(xiàn)任北京科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教授、企業(yè)與產(chǎn)業(yè)發(fā)展研究所長(zhǎng)。
3.1公司治理結(jié)構(gòu)（續(xù)）
3.1.2董事、董事會(huì)及其下屬委員會(huì)（續(xù)）
表3.1.2-3（董事會(huì)下屬委員會(huì))
委員會(huì)名稱職責(zé)（一）擬訂公司中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃；（二）根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)方針和董事會(huì)決定的公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、投資方案和基本管理制度，提出貫徹實(shí)施和調(diào)整的意見；（三）根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展情戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)況，提出公司應(yīng)拓展的新業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并對(duì)開拓新業(yè)務(wù)領(lǐng)域組織可行性研究；（四）提出需經(jīng)董事會(huì)討論決定的重大問題的建議和方案等。組成人員隋運(yùn)生王曉林盧江天王文杰陳明理邢成何維達(dá)(一)研究擬訂公司的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流程；(二)檢查公司風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策、經(jīng)營(yíng)決策程序、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流程執(zhí)行情況；(三)審議批準(zhǔn)公司的季度、年度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，跟蹤落實(shí)有關(guān)執(zhí)行情況；(四)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)定期審閱公司風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告,了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況及有效性，提出完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的意見；（五）制訂風(fēng)險(xiǎn)獎(jiǎng)懲辦法、對(duì)公司重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)事故進(jìn)行調(diào)查；(六)審核公司資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提取政策，審核呆賬核銷事項(xiàng)和年度損失準(zhǔn)備金提取總額等。(一)根據(jù)董事與經(jīng)營(yíng)管理層職責(zé)、業(yè)務(wù)范圍，研究擬定績(jī)效方案、薪酬管理委員會(huì)薪酬政策和考核標(biāo)準(zhǔn)；(二)組織對(duì)董事和經(jīng)營(yíng)管理層年度履職和績(jī)效完成情況考核；(三)負(fù)責(zé)對(duì)公司績(jī)效管理辦法、薪酬制度執(zhí)行情況的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)等。(一)組織擬訂公司信托業(yè)務(wù)發(fā)展專項(xiàng)規(guī)劃；(二)對(duì)公司信托業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行定期檢查、評(píng)估，并報(bào)告董事會(huì)；(三)針對(duì)中國(guó)銀信托委員會(huì)監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)檢查公司信托業(yè)務(wù)后要求董事會(huì)組織整改的問題，研究提出具體整改措施；(四)指導(dǎo)信托業(yè)務(wù)部門開展信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。（一）審查公司內(nèi)部控制制度以及公司建立的用于監(jiān)控行為準(zhǔn)則遵循情況的規(guī)劃；（二）提議聘請(qǐng)或更換外部審計(jì)機(jī)構(gòu)；（三）監(jiān)審計(jì)委員會(huì)督董事會(huì)決議的執(zhí)行情況；（四）審核公司的財(cái)務(wù)信息及其披露；（五）在公司重大財(cái)務(wù)問題的處理上提出獨(dú)立的意見，負(fù)責(zé)內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)之間的溝通等。羅群芳委員楊佩委員王小選盧江天委員主任委員邢成邢成馬肯王曉林何維達(dá)羅群芳主任委員委員委員委員主任委員副主任委員羅群芳委員隋運(yùn)生楊佩委員主任委員職務(wù)主席副主席委員委員委員委員委員
3.1公司治理結(jié)構(gòu)（續(xù)）
3.1.3監(jiān)事、監(jiān)事會(huì)及其下屬委員會(huì)
表3.1.3-1（監(jiān)事會(huì)成員）
姓名職務(wù)性別年齡男女女男男女女女5556484055533636選任日期所推舉的股東名稱該股東持股比例97.5%97.5%簡(jiǎn)要履歷下詳下詳下詳下詳下詳下詳下詳下詳王暉監(jiān)事會(huì)主席張春如監(jiān)事劉慶英監(jiān)事張展盛占銀李小莉付巍孟娜監(jiān)事監(jiān)事職工監(jiān)事職工監(jiān)事職工監(jiān)事201*-8-8中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司201*-3-19中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司201*-3-19-新疆凱迪投資有限責(zé)任201*-12-31公司新疆恒合投資股份有限201*-3-19公司201*-3-19職工代表大會(huì)201*-3-19職工代表大會(huì)201*-3-11職工代表大會(huì)-1.48%1.02%---
1、監(jiān)事會(huì)主席王暉
北京經(jīng)濟(jì)學(xué)院分院本科，歷任中國(guó)工商銀行北京市分行工交信貸處副處長(zhǎng)；中國(guó)工商銀行北京市分行短期信貸處處長(zhǎng)；中國(guó)工商銀行北京市東城支行行長(zhǎng)；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司北京辦事處副總經(jīng)理、黨委委員；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司濟(jì)南辦事處副總經(jīng)理、黨委副書記；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司濟(jì)南辦事處副總經(jīng)理、黨委副書記（主持工作）、總經(jīng)理、黨委書記；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司股權(quán)管理部總經(jīng)理；華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)主席。
2、監(jiān)事張春如
中央黨校本科，歷任中國(guó)工商銀行北京分行營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理；中國(guó)工商銀行北京分行人事處處長(zhǎng)；中國(guó)工商銀行北京分行計(jì)劃處處長(zhǎng)；中國(guó)工商銀行總行資金營(yíng)運(yùn)部副總經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司總部資金財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司總部審計(jì)部總經(jīng)理。
3.1公司治理結(jié)構(gòu)（續(xù)）
3.1.3監(jiān)事、監(jiān)事會(huì)及其下屬委員會(huì)（續(xù)）3、監(jiān)事劉慶英
大學(xué)本科，歷任自治區(qū)人民政府稽察特派員助理（副處級(jí)）；自治區(qū)國(guó)資委第六監(jiān)事會(huì)監(jiān)事（副處級(jí)）；第六監(jiān)事會(huì)辦事處副主任；自治區(qū)國(guó)資委第六監(jiān)事會(huì)辦事處副主任、監(jiān)事（正處級(jí)）。
4、監(jiān)事張展
大學(xué)本科，歷任德恒證券有限責(zé)任公司上�？偛客顿Y部首席交易員、上海博銀投資咨詢有限公司證券分析師；新疆凱迪投資限責(zé)任公司資產(chǎn)管理部副經(jīng)理。
5、監(jiān)事盛占銀
研究生，歷任新疆福�？h計(jì)劃委員會(huì)副主任、主任；福�？h人民政府縣長(zhǎng)助理，重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)辦公室主任；新疆自治區(qū)投資公司阿舍勒銅礦籌建組任自治區(qū)方代表；新疆自治區(qū)投資公司項(xiàng)目部業(yè)務(wù)主管；新疆哈密新天怡石材有限公司董事、副總經(jīng)理；新疆自治區(qū)投資公司企管部副主任、國(guó)電新疆吉林臺(tái)水電開發(fā)有限公司副董事長(zhǎng)、天風(fēng)發(fā)電股份有限公司副董事長(zhǎng)；新疆投資公司項(xiàng)目開發(fā)部主任、第一黨支部書記、天彩阿克蘇良種公司副董事長(zhǎng)；新疆恒合投資股份有限公司董事長(zhǎng)。
6、監(jiān)事李小莉
自治區(qū)黨校�？�，歷任新疆國(guó)際信托投資公司營(yíng)業(yè)部主任；新疆國(guó)際信托投資公司稽核部經(jīng)理；華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司審計(jì)部副總經(jīng)理。
3.1公司治理結(jié)構(gòu)（續(xù)）
3.1.3監(jiān)事、監(jiān)事會(huì)及其下屬委員會(huì)（續(xù)）7、監(jiān)事付巍
碩士，歷任中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司投資銀行部副經(jīng)理、經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司人力資源部經(jīng)理、高級(jí)副經(jīng)理；華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司綜合管理部總經(jīng)理。
8、監(jiān)事孟娜
碩士，歷任中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司股權(quán)管理部副經(jīng)理、經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理三部經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司第一重組辦公室經(jīng)理；華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司信托管理部副總經(jīng)理。
3.1.4高級(jí)管理人員
姓名陳明理陳鵬君王鷹職務(wù)總經(jīng)理、黨委副書記副總經(jīng)理、黨委委員副總經(jīng)理、黨委委員性別年齡男男男男女4639484648金融從學(xué)歷專業(yè)業(yè)年限201*年6月3日23博士金融學(xué)201*年6月3日16碩士工商管理201*年6月3日24研究生金融學(xué)工商管理201*年4月15日22研究生MBA201*年4月15日30研究生工商管理選任日期劉紹華總經(jīng)理助理、黨委委員楊曉麗總經(jīng)理助理、黨委委員
1、總經(jīng)理陳明理
關(guān)于總經(jīng)理陳明理介紹請(qǐng)參見3.1.2董事、董事會(huì)及其下屬委員會(huì)4。
3.1公司治理結(jié)構(gòu)（續(xù)）
3.1.4高級(jí)管理人員（續(xù)）2、副總經(jīng)理陳鵬君
清華大學(xué)碩士，歷任中國(guó)水利投資公司籌備組辦公室副主任；中國(guó)水利投資公司資本運(yùn)營(yíng)部副主任；中國(guó)水利投資公司中央級(jí)撥改貸資產(chǎn)清理省區(qū)工作組組長(zhǎng)；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司債權(quán)管理部經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理一部高級(jí)副經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司北京辦事處高級(jí)經(jīng)理（交流)；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司第一重組辦公室高級(jí)經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司烏魯木齊辦事處總經(jīng)理助理、黨委委員；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司第一重組辦公室主任助理兼任烏魯木齊辦事處總經(jīng)理助理、黨委委員；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)發(fā)展部副總經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理；華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、黨委委員。
3、副總經(jīng)理王鷹
中國(guó)人民大學(xué)研究生，歷任新疆國(guó)際信托投資公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部副經(jīng)理、經(jīng)理；新疆國(guó)際信托投資公司證券投資部經(jīng)理；新疆國(guó)際信托投資公司副總經(jīng)理、黨委委員；新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、黨委委員；華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、黨委委員。
4、總經(jīng)理助理劉紹華
中國(guó)人民大學(xué)碩士，歷任新疆國(guó)際信托投資公司金融部經(jīng)理、第二支部書記；新疆國(guó)際信托投資公司副總經(jīng)理、董事、黨委委員；華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司信托業(yè)務(wù)一部副總經(jīng)理、黨委委員；華融信托有限責(zé)任公司總經(jīng)理助理兼信托業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理，黨委委員。
3.1公司治理結(jié)構(gòu)（續(xù)）
5、總經(jīng)理助理?xiàng)顣喳?/p>
東北財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士，歷任中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司法律事務(wù)部經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司法律事務(wù)部高級(jí)副經(jīng)理；中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司委托事業(yè)部高級(jí)經(jīng)理；華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司信托業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理；華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司總經(jīng)理助理兼信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理，黨委委員。
3.1.5公司員工
項(xiàng)目25以下25-2930-3940以上博士碩士本科�？破渌吖苋藛T自營(yíng)業(yè)務(wù)人員信托業(yè)務(wù)人員其他報(bào)告期年度人數(shù)比例77.61%2527.17%3740.22%2325.00%55.43%4751.09%3032.61%1010.87%--55.43%55.43%4144.57%4144.57%上年度人數(shù)020371843225104433434比例-26.67%49.33%24%5.33%42.68%33.33%13.33%5.33%5.4%4%45.3%45.3%年齡分布學(xué)歷分布崗位分布3.2公司治理信息
3.2.1股東會(huì)
201*年共召開股東會(huì)4次：
201*年3月17日華融信托召開201*年度股東會(huì)，審議并通過1、關(guān)于華融信托董事會(huì)201*年度工作報(bào)告；2、關(guān)于華融信托201*年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告；3、關(guān)于華融信托201*年經(jīng)營(yíng)情況及201*年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；4、關(guān)于華融信托201*年財(cái)務(wù)預(yù)算方案；5、關(guān)于華融信托201*年度彌補(bǔ)虧損及利潤(rùn)分配方案；6、關(guān)于華融信托201*年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告及201*年工作計(jì)劃；7、關(guān)于修改公司章程的議案。
3.2公司治理信息（續(xù)）
3.2.1股東會(huì)（續(xù)）
201*年8月8日華融信托召開201*年第一次臨時(shí)股東會(huì)，審議并通過關(guān)于變更公司監(jiān)事的議案。
201*年12月28日華融信托召開201*年第二次臨時(shí)股東會(huì)，審議并通過關(guān)于支付201*年中國(guó)華融派出華融信托部分董事、監(jiān)事薪酬的議案。
201*年12月31日華融信托召開201*年第三次臨時(shí)股東會(huì)，審議并通過關(guān)于變更公司監(jiān)事的議案。
3.2.2董事會(huì)及其下屬委員會(huì)履行職責(zé)情況本年度召開董事會(huì)24次：
201*年1月22日，華融信托召開201*年第一次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過關(guān)于對(duì)公司經(jīng)營(yíng)班子考核評(píng)價(jià)的議案。
201*年2月5日，華融信托召開201*年第二次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于華融大宋控股土地收益權(quán)轉(zhuǎn)讓暨回購項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃的議案；2、關(guān)于公司年度考核評(píng)價(jià)方案的議案。
201*年3月16日，華融信托召開第一屆五次董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于華融信托董事會(huì)201*年度工作報(bào)告；2、關(guān)于華融信托201*年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告；3、關(guān)于華融信托201*年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；4、關(guān)于華融信托201*年財(cái)務(wù)預(yù)算方案；5、關(guān)于華融信托201*年度彌補(bǔ)虧損及利潤(rùn)分配方案；6、關(guān)于修改公司章程的議案；7、關(guān)于提請(qǐng)召開華融信托201*年度股東會(huì)的議案。
3.2公司治理信息（續(xù)）
3.2.2董事會(huì)及其下屬委員會(huì)履行職責(zé)情況（續(xù)）
201*年3月16日，董事會(huì)下屬各專業(yè)委員會(huì)也召開了相應(yīng)會(huì)議：1、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議并通過《關(guān)于華融信托201*年風(fēng)險(xiǎn)情況的報(bào)告》、《董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行委員會(huì)工作規(guī)則》、《董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行委員會(huì)項(xiàng)目審查審批程序》、《董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)檢查評(píng)價(jià)程序》；2、董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)審議并通過《關(guān)于華融信托發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃（201*－201*）的報(bào)告》；3、董事會(huì)薪酬管理委員會(huì)審議并通過《201*年薪酬工作的分析報(bào)告》；4、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)審議并通過《201*年審計(jì)報(bào)告》；5、董事會(huì)信托委員會(huì)審議并通過《關(guān)于華融信托201*信托業(yè)務(wù)運(yùn)行情況的報(bào)告》。
201*年3月23日，華融信托召開201*年第三次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過關(guān)于華麗家族股票收益權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目的議案。
201*年3月30日，華融信托召開201*年第四次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于調(diào)整總裁業(yè)務(wù)審批權(quán)限有關(guān)事項(xiàng)的議案；2、關(guān)于深圳天眾信托貸款項(xiàng)目的議案。
201*年4月13日，華融信托召開201*年第五次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過關(guān)于《華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司證券投資信托業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的議案。
201*年4月19日，華融信托召開201*年第六次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于山東泉林信托貸款項(xiàng)目的議案；2、關(guān)于陽光新界股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃項(xiàng)目的議案。
201*年4月29日，華融信托召開201*年第七次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于設(shè)立信托業(yè)務(wù)八部的議案；2、關(guān)于用公司資本金發(fā)放鑫豐物業(yè)貸款項(xiàng)目的議案。
201*年5月6日，華融信托召開201*年第八次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過關(guān)于天津星耀房地產(chǎn)信托項(xiàng)目的議案。
201*年5月11日，華融信托召開201*年第九次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過關(guān)于衛(wèi)津化工廠定向安經(jīng)濟(jì)適用房建設(shè)信托貸款項(xiàng)目調(diào)整方案的議案。
3.2公司治理信息（續(xù)）
3.2.2董事會(huì)及其下屬委員會(huì)履行職責(zé)情況（續(xù)）
201*年5月18日，華融信托召開201*年第十次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于華融山西大土河焦化有限責(zé)任公司特定資產(chǎn)收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃的議案；2、關(guān)于華融山西宏盛能源開發(fā)投資集團(tuán)有限責(zé)任公司特定資產(chǎn)收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃的議案；3、關(guān)于優(yōu)先理財(cái)證券投資信托項(xiàng)目的議案。
201*年5月28日，華融信托召開201*年第十一次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于華融致遠(yuǎn)信托貸款項(xiàng)目的議案；2、關(guān)于天津朗鉅歡樂谷信托貸款項(xiàng)目的議案。
201*年6月29日，華融信托召開201*年第十二次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于華瑞煤業(yè)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓暨回購項(xiàng)目的議案；2、關(guān)于華融信托金利建設(shè)單一資金信托貸款項(xiàng)目的議案；3、關(guān)于華融信托天津?yàn)I海新區(qū)柜臺(tái)交易市場(chǎng)股份項(xiàng)目的議案；4、關(guān)于河北東旭投資集團(tuán)應(yīng)收賬款收益權(quán)轉(zhuǎn)讓暨回購項(xiàng)目的議案；5、關(guān)于推薦董事會(huì)各專業(yè)委員會(huì)委員的議案。
201*年7月27日，華融信托召開201*年第十三次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于支付匯宸大廈租金的議案；2、關(guān)于華融東方投資股權(quán)收益權(quán)單一資金信托項(xiàng)目的議案；3、關(guān)于中一精鍛信托貸款項(xiàng)目的議案；4、關(guān)于宜賓正和公司單一資金信托貸款項(xiàng)目的議案；5、關(guān)于單獨(dú)設(shè)立董事會(huì)辦公室的議案。
201*年8月10日，華融信托召開第一屆六次董事會(huì)，審議關(guān)于華融信托201*年上半年經(jīng)營(yíng)情況分析的議案。同時(shí)，董事會(huì)下屬各專業(yè)委員會(huì)也召開了相應(yīng)會(huì)議：1、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議并通過《關(guān)于華融信托201*年上半年風(fēng)險(xiǎn)情況的報(bào)告》；2、董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)審議并通過《關(guān)于華融信托發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃（201*－201*）的報(bào)告》；3、董事會(huì)薪酬管理委員會(huì)審議并通過《201*年上半年薪酬工作的分析報(bào)告》；4、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)審議并通過《201*年上半年審計(jì)報(bào)告》；5、董事會(huì)信托委員會(huì)審議并通過《關(guān)于華融信托201*年上半年信托業(yè)務(wù)運(yùn)行情況的報(bào)告》。
3.2公司治理信息（續(xù)）
3.2.2董事會(huì)及其下屬委員會(huì)履行職責(zé)情況（續(xù)）
201*年8月11日，華融信托召開201*年第十四次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過關(guān)于泰安水泥公司單一資金信托貸款項(xiàng)目的議案。
201*年9月20日，華融信托召開201*年第十五次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于惠州仁和地產(chǎn)特定財(cái)產(chǎn)收益權(quán)單一資金信托項(xiàng)目的議案；2、關(guān)于華融淄博中潤(rùn)集合資金信托計(jì)劃的議案；3、關(guān)于華融寧波保億股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃的議案；4、關(guān)于華融紫晶能源股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃的議案；5、關(guān)于青海投資集團(tuán)信托貸款單一資金信托項(xiàng)目的議案；6、關(guān)于新疆天盛信托貸款單一資金信托項(xiàng)目的議案。
201*年10月15日，華融信托召開201*年第十六次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于提前終止山東泉林紙業(yè)有限責(zé)任公司單一資金信托方案的議案；2、關(guān)于志遠(yuǎn)建筑公司信托貸款單一資金信托項(xiàng)目的議案。
201*年11月15日，華融信托召開201*年第十七次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于大連海昌發(fā)展信托貸款單一資金信托項(xiàng)目的議案；2、關(guān)于大連海昌發(fā)展信托貸款單一資金信托項(xiàng)目的議案。
201*年11月16日，華融信托召開201*年第十八次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于華融山西森特煤焦化工程集團(tuán)有限公司信托貸款單一資金信托項(xiàng)目的議案；2、關(guān)于新湖集團(tuán)信托貸款單一資金信托項(xiàng)目的議案；3、關(guān)于遠(yuǎn)洲集團(tuán)信托貸款單一資金信托項(xiàng)目的議案；4、關(guān)于宜賓正和公司單一資金信托貸款項(xiàng)目換抵押物的議案。
3.2公司治理信息（續(xù)）
3.2.2董事會(huì)及其下屬委員會(huì)履行職責(zé)情況（續(xù)）
201*年12月1日，華融信托召開201*年第十九次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于廣東奇正公司信托貸款單一資金信托項(xiàng)目的議案；2、關(guān)于撫泥公司信托貸款單一資金信托項(xiàng)目的議案；3、關(guān)于新疆天盛信托貸款單一資金信托項(xiàng)目調(diào)整方案的議案。
201*年12月7日，華融信托召開201*年第二十次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于資本金認(rèn)購華融振富集團(tuán)特定資產(chǎn)收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃受益權(quán)項(xiàng)目的議案；2、關(guān)于聘請(qǐng)年度審計(jì)機(jī)構(gòu)的議案；3、關(guān)于支付金融大街8號(hào)寫字樓物業(yè)服務(wù)費(fèi)的議案。
201*年12月16日，華融信托召開201*年第二十一次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過1、關(guān)于天津星耀五洲房地產(chǎn)信托項(xiàng)目調(diào)整情況的議案；2、關(guān)于大連海昌發(fā)展信托貸款單一資金信托項(xiàng)目調(diào)整方案的議案；3、關(guān)于華融德輝公司信托貸款單一資金信托項(xiàng)目的議案；4、關(guān)于變更公司高級(jí)管理人員的議案；5、關(guān)于變更惠州仁和地產(chǎn)特定財(cái)產(chǎn)收益權(quán)單一資金信托項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制措施的議案。
201*年12月30日，華融信托召開201*年第二十二次臨時(shí)董事會(huì)，審議并通過關(guān)于華融山西聯(lián)盛能源投資有限公司信托貸款集合資金信托計(jì)劃的議案。
獨(dú)立董事履職情況:報(bào)告期內(nèi)獨(dú)立董事嚴(yán)格按照《公司法》和《公司章程》賦予的各項(xiàng)職責(zé)，恪盡職守，勤勉盡責(zé)，對(duì)董事會(huì)審議的各議案認(rèn)真負(fù)責(zé)的發(fā)表明確意見并行使表決權(quán)，在公司發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)開展、財(cái)務(wù)監(jiān)督、薪酬管理、風(fēng)險(xiǎn)管控等方面積極獻(xiàn)言獻(xiàn)策，對(duì)董事會(huì)的科學(xué)決策形成有力支持，高度負(fù)責(zé)地履行了董事職責(zé)。
3.2公司治理信息（續(xù)）
3.2.3監(jiān)事會(huì)
3.2.3.1本年度召開2次會(huì)議：
201*年3月16日召開第一屆第三次監(jiān)事會(huì)會(huì)議，審議并通過1、關(guān)于華融信托201*年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；2、201*年工作計(jì)劃；
201*年8月10日召開第一屆第四次監(jiān)事會(huì)會(huì)議，審議并通過1、關(guān)于華融信托監(jiān)事會(huì)201*年上半年工作報(bào)告的議案；2、關(guān)于推選王暉為監(jiān)事會(huì)主席的議案；3、關(guān)于華融信托監(jiān)事會(huì)201*年下半年工作計(jì)劃的議案。
3.2.3.2監(jiān)事會(huì)意見
監(jiān)事會(huì)認(rèn)為，在公司領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，經(jīng)全體員工努力，公司全年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)3.1億元，公司的業(yè)務(wù)開展呈現(xiàn)良好態(tài)勢(shì)，各項(xiàng)收入利潤(rùn)指標(biāo)全面超過年初預(yù)算安排，各項(xiàng)支出控制在批準(zhǔn)預(yù)算之內(nèi)，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)良好，公司主營(yíng)業(yè)務(wù)突出，以信托報(bào)酬為主要收入來源的盈利模式已經(jīng)基本確立，符合監(jiān)管部門大力開展信托主業(yè)的監(jiān)管要求，取得的成績(jī)好于預(yù)期。本年度公司董事會(huì)運(yùn)作規(guī)范、決策合理，認(rèn)真執(zhí)行股東會(huì)的各項(xiàng)決議，忠實(shí)履行了誠信義務(wù)。董事及高級(jí)管理人員能夠遵守國(guó)家有關(guān)金融法律法規(guī)和《公司法》的有關(guān)規(guī)定，貫徹落實(shí)公司股東大會(huì)的決議和執(zhí)行董事會(huì)的各項(xiàng)決定，未發(fā)現(xiàn)有違反法律法規(guī)的經(jīng)營(yíng)行為，也未發(fā)現(xiàn)有損害公司利益和股東權(quán)益的行為。公司201*年度財(cái)務(wù)報(bào)告客觀真實(shí)地反映了公司的實(shí)際財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。
3.2.4高級(jí)管理層履職情況
公司高級(jí)管理層認(rèn)真貫徹實(shí)施董事會(huì)通過的201*年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，按照《信托法》、《公司法》、《公司章程》及公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺接受銀監(jiān)局的監(jiān)管，積極采取有效措施，防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，全面超額完成公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為公司全面發(fā)展奠定了堅(jiān)
實(shí)的基礎(chǔ)。
4、經(jīng)營(yíng)管理
4.1經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃
4.1.1經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
將公司建設(shè)成為經(jīng)營(yíng)規(guī)范、業(yè)績(jī)優(yōu)良、善于創(chuàng)新、特色明顯，風(fēng)險(xiǎn)管控能力高、核心競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的國(guó)內(nèi)一流現(xiàn)代金融服務(wù)企業(yè)。
4.1.2經(jīng)營(yíng)方針
遵循“穩(wěn)健、創(chuàng)新、和諧、發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)方針，根據(jù)客戶需求、風(fēng)險(xiǎn)偏好，充分發(fā)揮信托獨(dú)特的制度優(yōu)勢(shì)，采用信托貸款、股權(quán)投資、投資理財(cái)、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)顧問等多種方式，科學(xué)管理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，誠實(shí)守信，開拓創(chuàng)新，為客戶提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)，切實(shí)維護(hù)股東、委托人、受益人等利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
4.1.3戰(zhàn)略規(guī)劃
以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，立足當(dāng)前，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，面向全國(guó)，堅(jiān)持客戶至上的理念，堅(jiān)持依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的理念，專心致力于信托主業(yè)，不斷提高公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和運(yùn)營(yíng)管理能力，將公司發(fā)展成為規(guī)范經(jīng)營(yíng)、特色明顯、務(wù)實(shí)創(chuàng)新、業(yè)績(jī)優(yōu)良，具有較強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力的國(guó)內(nèi)一流的專業(yè)化金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。
4.2所經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)主要內(nèi)容
公司業(yè)務(wù)主要分為信托業(yè)務(wù)、固有業(yè)務(wù)兩大類，信托業(yè)務(wù)品種主要有單一資金信托、集合資金信托、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托，固有業(yè)務(wù)主要包括金融企業(yè)股權(quán)投資、金融產(chǎn)品投資、貸款、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)。
自營(yíng)資產(chǎn)運(yùn)用與分布表金額單位：人民幣萬元
資產(chǎn)運(yùn)用貨幣資產(chǎn)貸款及應(yīng)收款交易性金融資產(chǎn)可供出售金融資產(chǎn)持有至到期投資長(zhǎng)期股權(quán)投資其他資產(chǎn)總計(jì)金額9,979.7960,775.39-75,685.6943,830.00269.777,122.85197,663.49占比（％）資產(chǎn)分布5.05%基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)30.75%房地產(chǎn)業(yè)-證券市場(chǎng)38.29%實(shí)業(yè)22.17%金融機(jī)構(gòu)0.14%其他3.60%-100.00%資產(chǎn)總計(jì)金額-11,760.0075,685.6933,500.0054,095.5022,622.30-197,663.49占比（％）-5.95%38.29%16.95%27.37%11.44%-100.00%
信托資產(chǎn)運(yùn)用與分布表金額單位：人民幣萬元
資產(chǎn)運(yùn)用貨幣資產(chǎn)貸款交易性金融資產(chǎn)可供出售金融資產(chǎn)持有至到期投資長(zhǎng)期股權(quán)投資其他信托資產(chǎn)總計(jì)金額11,410.953,098,558.30-135,510.00768,699.00888,285.85472,176.005,374,640.10占比（％）資產(chǎn)分布金額1,660,684.911,024,640.06-1,578,844.93968,735.21141,734.99-5,374,640.10占比（％）30.90%19.06%-29.38%18.02%2.64%-
100.00%0.21%基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)57.65%房地產(chǎn)-證券市場(chǎng)2.52%實(shí)業(yè)14.30%金融機(jī)構(gòu)16.53%其他8.79%-100.00%信托資產(chǎn)總計(jì)
4.3市場(chǎng)分析
4.3.1有利因素
4.3.1.1信托行業(yè)的監(jiān)管政策環(huán)境總體上將進(jìn)一步向好，為信托行業(yè)規(guī)范、健康發(fā)展提供重要的制度保障，經(jīng)營(yíng)規(guī)范、實(shí)力較強(qiáng)的公司將獲得更多的政策支持；
4.3.1.2居民對(duì)穩(wěn)健性理財(cái)?shù)男枨髸?huì)持續(xù)增長(zhǎng)，信托理財(cái)逐漸被更多高端投資者所接納和認(rèn)同；
4.3.1.3依托股東中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司的資源和品牌優(yōu)勢(shì)，在業(yè)務(wù)開展方面具有很多得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)條件。
4.3.2不利因素
4.3.2.1經(jīng)濟(jì)增速放緩，通脹壓力存在，宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整速度對(duì)信托業(yè)務(wù)開展的影響頻繁；
4.3.2.2居民理財(cái)意識(shí)、理念和需求等受到經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響，更趨于理性和謹(jǐn)慎，客戶開發(fā)難度加大；
4.3.2.3銀信合作、房地產(chǎn)等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域受限，市場(chǎng)熱點(diǎn)產(chǎn)品及創(chuàng)新產(chǎn)品能否成為長(zhǎng)期持久的盈利點(diǎn)尚不確定；
4.3.2.4信托公司尚未樹立起核心競(jìng)爭(zhēng)力，與銀行等其他金融結(jié)構(gòu)存在同質(zhì)競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象。
4.4內(nèi)部控制
4.4.1內(nèi)部控制環(huán)境和內(nèi)部控制文化
華融信托按照現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求，建立科學(xué)的公司法人治理結(jié)構(gòu)，成立股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)并制定相應(yīng)議事規(guī)則，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《公司章程》分別行使職責(zé)；董事會(huì)層面設(shè)立戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、薪酬管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)及信托委員會(huì)，對(duì)涉及公司戰(zhàn)略發(fā)展、薪酬考核、風(fēng)險(xiǎn)控制等重大事項(xiàng)進(jìn)行民主決策、集體審議，并制定了各委員會(huì)議事規(guī)則，使公司在科學(xué)決策和風(fēng)險(xiǎn)管控方面增強(qiáng)了獨(dú)立性、專業(yè)性和科學(xué)性；風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下常設(shè)風(fēng)險(xiǎn)審查執(zhí)行機(jī)構(gòu)，強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審查與風(fēng)險(xiǎn)控制。建立了獨(dú)立董事工作制度，從而進(jìn)一步完善了公司的法人治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)公司董事會(huì)決策的科學(xué)性，強(qiáng)化了對(duì)內(nèi)部董事及經(jīng)營(yíng)管理層的約束和監(jiān)督機(jī)制；董事會(huì)組建經(jīng)營(yíng)管理層，由總經(jīng)理組織公司日常經(jīng)營(yíng)管理工作并對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)；總經(jīng)理層面設(shè)立業(yè)務(wù)審查委員會(huì)和總經(jīng)理辦公會(huì)，分別負(fù)責(zé)對(duì)公司重大決策事項(xiàng)、重大風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案、各項(xiàng)業(yè)務(wù)方案等事項(xiàng)進(jìn)行審查，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求及實(shí)際需要，公司設(shè)立綜合管理部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、資金財(cái)務(wù)部、投資管理部、信托業(yè)務(wù)總部等系列職能部室，從而形成一個(gè)結(jié)構(gòu)合理、管理科學(xué)、內(nèi)部控制有效的治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制。
4.4.2內(nèi)部控制措施
公司建立了完善的各層級(jí)授權(quán)制度，明確董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層的權(quán)限及職責(zé)。董事會(huì)作為公司決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)、制定公司的基本管理制度、決定公司對(duì)外重大投資、重大資產(chǎn)處事項(xiàng)、決定公司資本金運(yùn)用、資產(chǎn)抵押、對(duì)外擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)。為防范風(fēng)險(xiǎn)，董事會(huì)對(duì)重大資本金項(xiàng)目、重大信托項(xiàng)目負(fù)責(zé)審查審批。董事會(huì)嚴(yán)格按照董事會(huì)議事規(guī)則召開會(huì)議。
4.4內(nèi)部控制（續(xù)）
4.4.2內(nèi)部控制措施（續(xù)）
經(jīng)營(yíng)管理層通過董事會(huì)的授權(quán)在權(quán)限范圍內(nèi)履行職責(zé)，建立健全內(nèi)控控制體系，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行，負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部控制的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)評(píng)估；并負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的各項(xiàng)規(guī)劃、決策和制度。201*年度，公司在經(jīng)營(yíng)管理層面成立風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制委員會(huì)，進(jìn)一步完善公司內(nèi)部控制體系和制度，同時(shí)，公司成立了資金和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)，加強(qiáng)對(duì)公司資金和財(cái)務(wù)方面的控制及審查力度。
公司堅(jiān)持制度先行、規(guī)范經(jīng)營(yíng)的理念，根據(jù)公司發(fā)展及監(jiān)管需要著手梳理原有制度，在公司治理、綜合管理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、黨政監(jiān)察等方面對(duì)各項(xiàng)制度重新進(jìn)行了全面的清理、完善和補(bǔ)充，建立了一整套較為完善的制度體系。
4.4.3信息交流與反饋
公司建立了《信息披露工作制度》及信息交流、匯報(bào)與反饋的程序，公司主要是通過工作簡(jiǎn)報(bào)、辦公會(huì)議紀(jì)要、專題報(bào)告、內(nèi)部要情通報(bào)、每周周報(bào)、稽核報(bào)告等多種形式進(jìn)行信息交流、匯報(bào)和反饋，使董事會(huì)和高級(jí)管理層能夠及時(shí)了解業(yè)務(wù)信息、管理信息以及其他重要風(fēng)險(xiǎn)信息；所有員工能充分了解相關(guān)信息、遵守涉及其責(zé)任和義務(wù)的政策、程序；及時(shí)、真實(shí)、完整地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外界報(bào)告、披露相關(guān)信息；及時(shí)把與企業(yè)既定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)有關(guān)的信息提供給各級(jí)管理層等等。
4.4.4監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正
公司自覺接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督。公司監(jiān)事會(huì)列席董事會(huì)，隨時(shí)對(duì)公司特別是董事和高管人員的合規(guī)運(yùn)作及勤勉盡責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督。嚴(yán)格按照有關(guān)信托法規(guī)，進(jìn)一步完善內(nèi)部控制制度。做到公司自營(yíng)業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)分離，維護(hù)委托人和受益人的合法權(quán)益。加強(qiáng)內(nèi)部稽核部門職能，堅(jiān)持按季對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核，并報(bào)告董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和銀監(jiān)局。
4.5風(fēng)險(xiǎn)管理
4.5.1風(fēng)險(xiǎn)管理概況
公司始終堅(jiān)持“集中管理，分層負(fù)責(zé)，分類實(shí)施”的風(fēng)險(xiǎn)管理原則和全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，始終把風(fēng)險(xiǎn)放在第一位，不斷提高全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，逐步完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，明確和落實(shí)各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，積極適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的需要，切實(shí)把風(fēng)險(xiǎn)管理工作做深、做實(shí)、做到位。以防范和控制風(fēng)險(xiǎn)為核心，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督。在開展業(yè)務(wù)時(shí)，在風(fēng)險(xiǎn)問題上絕不討價(jià)還價(jià)。看得準(zhǔn)的項(xiàng)目做，看不準(zhǔn)的項(xiàng)目不做；風(fēng)險(xiǎn)可管控的項(xiàng)目做，風(fēng)險(xiǎn)不可管控的項(xiàng)目不做；合法合規(guī)的做，違法違規(guī)的不做。在工作中始終堅(jiān)持獨(dú)立制衡、全面控制、風(fēng)險(xiǎn)收益平衡、持續(xù)改進(jìn)和責(zé)任追究原則，在自重組成立來的較短時(shí)間內(nèi)迅速完善法人治理機(jī)制、健全內(nèi)部控制制度，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的完整性、合理性、有效性。
為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，公司在董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)，其職責(zé)在表3.1.2-3中已詳細(xì)介紹，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行委員會(huì)，負(fù)責(zé)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告公司的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與內(nèi)部控制等情況，同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)提交董事會(huì)審議的重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目向董事會(huì)提出審查意見，在經(jīng)營(yíng)管理層下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、審計(jì)部，負(fù)責(zé)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)審核及審計(jì)工作。
4.5.2風(fēng)險(xiǎn)狀況4.5.2.1信用風(fēng)險(xiǎn)狀況
公司可能面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)主要是交易對(duì)手無法履約的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)的控制,公司一是注重交易對(duì)手的選擇，通過項(xiàng)目前期盡職調(diào)查、擔(dān)保條件的設(shè)、資金投放后的跟蹤管理及到期前的及時(shí)催收等，從項(xiàng)目的全過程加強(qiáng)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制。二是采用資產(chǎn)五級(jí)分類、信貸資產(chǎn)評(píng)級(jí)等信用度量指標(biāo)進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),并不斷改進(jìn)信用分析方法和技術(shù)；三是公司始終堅(jiān)持抵押品確認(rèn)原則，抵押品必須足值、足額、合法、有效、容易變現(xiàn)；四是嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)合理計(jì)提一般準(zhǔn)備和專項(xiàng)準(zhǔn)備。
4.5風(fēng)險(xiǎn)管理（續(xù)）
4.5.2風(fēng)險(xiǎn)狀況（續(xù)）4.5.2.1信用風(fēng)險(xiǎn)狀況（續(xù)）
公司按照有關(guān)規(guī)定足額計(jì)提各類風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。一般準(zhǔn)備金的計(jì)提比例由公司綜合考慮其所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素確定,原則上一般準(zhǔn)備金余額不低于貸款期末余額的1%。信托賠償準(zhǔn)備金按照稅后凈利潤(rùn)的5%計(jì)提，累計(jì)總額達(dá)到公司注冊(cè)資本的20%時(shí)不再提取。
公司嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)全面推行資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類管理的通知》，定期對(duì)公司資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行五級(jí)分類。截止201*年12月31日，公司資產(chǎn)總額為197,663.49萬元，不良資產(chǎn)金額為453.66萬元，較期初不良資產(chǎn)無變動(dòng)。不良資產(chǎn)全部為公司重組新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司設(shè)立時(shí)遺留所致。
為防范抵押物、質(zhì)押物編制風(fēng)險(xiǎn)，我公司確定的抵押率、質(zhì)押率一般不超過50%。擔(dān)保方應(yīng)具備相應(yīng)的擔(dān)保能力。
4.5.2.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指公司因股價(jià)、市場(chǎng)匯率、利率及其他價(jià)格因素變動(dòng)給公司盈利能力和財(cái)務(wù)狀況帶來的風(fēng)險(xiǎn)。目前涉及公司業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要有利率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，201*年公司業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較低、可控。
4.5.2.3操作風(fēng)險(xiǎn)狀況
操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在由于公司內(nèi)部人員在相關(guān)業(yè)務(wù)辦理過程中因操作失誤而出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；由于內(nèi)部控制制度不完善引發(fā)的缺乏監(jiān)控監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)，201*年公司未出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)事件。
4.5.2.4其它風(fēng)險(xiǎn)狀況
主要是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，201*年，公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)政策，依法合規(guī)操作，未出現(xiàn)違反國(guó)家相關(guān)政策及違規(guī)事件。
4.5風(fēng)險(xiǎn)管理（續(xù)）
4.5.3風(fēng)險(xiǎn)管理4.5.3.1信用風(fēng)險(xiǎn)管理
在信用風(fēng)險(xiǎn)管理上,公司一是采用資產(chǎn)五級(jí)分類、信貸資產(chǎn)評(píng)級(jí)等信用度量指標(biāo)進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),并不斷改進(jìn)信用分析方法和技術(shù)；二是公司始終堅(jiān)持抵押品確認(rèn)原則，抵押品必須足值、足額、合法、有效、容易變現(xiàn)；三是嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)合理計(jì)提一般準(zhǔn)備和專項(xiàng)準(zhǔn)備；四是密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形式及國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策及其他調(diào)控政策的變化，及時(shí)研究對(duì)策和措施，防控政策風(fēng)險(xiǎn)引起的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)；五是對(duì)交易對(duì)視進(jìn)行事中動(dòng)態(tài)管理，定期了解交易對(duì)手經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)情況，并及時(shí)向管理層和董事會(huì)報(bào)告。
4.5.3.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，全面客觀的分析經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，謹(jǐn)慎選擇項(xiàng)目，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)難以把握的項(xiàng)目，不輕易進(jìn)入；在項(xiàng)目開展前，對(duì)金融市場(chǎng)有可能產(chǎn)生的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)因素進(jìn)行分析研究，提早做好防范措施；盡量采取分散投資，分散風(fēng)險(xiǎn)的辦法；公司加強(qiáng)內(nèi)部控制，加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目的審查、決策；設(shè)立相關(guān)股票的警戒線、止損位及對(duì)相關(guān)股票價(jià)格變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。
4.5.3.3操作風(fēng)險(xiǎn)管理
公司指定部門定期對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作流程等進(jìn)行修訂完善，多種方式舉辦培訓(xùn)班加強(qiáng)對(duì)員工培訓(xùn)；多層次設(shè)防火墻，采取事前、事中、事后多角度控制操作風(fēng)險(xiǎn)：一是項(xiàng)目經(jīng)理作為第一責(zé)任人全面負(fù)責(zé)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；二是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部定期檢查項(xiàng)目執(zhí)行情況，分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)并向公司提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；三是審計(jì)部門同步跟進(jìn)；四是公司經(jīng)營(yíng)管理層定期向董事會(huì)提交公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；五是設(shè)計(jì)和逐步完善風(fēng)險(xiǎn)控制信息系統(tǒng)，做好系統(tǒng)數(shù)據(jù)的備份，借助信息技術(shù)控制操作風(fēng)險(xiǎn)。
4.5風(fēng)險(xiǎn)管理（續(xù)）
4.5.3風(fēng)險(xiǎn)管理（續(xù)）4.5.3.4合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
為管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，公司設(shè)立了專門的合規(guī)部門和合規(guī)管理崗位，自覺參照?qǐng)?zhí)行《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，引入具有豐富金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的法律人才，對(duì)所承做業(yè)務(wù)的交易模式、法律要點(diǎn)、合同主要條款的合法問題進(jìn)行專門把握，確保每項(xiàng)業(yè)務(wù)重點(diǎn)法律問題的合法、有效和嚴(yán)密。
5、報(bào)告期末及上一年度末的比較式會(huì)計(jì)報(bào)表
5.1自營(yíng)資產(chǎn)
5.1.1審計(jì)報(bào)告
中瑞岳華審字[201*]第05076號(hào)
我們審計(jì)了后附的華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“貴公司”）財(cái)務(wù)報(bào)表，包括201*年12月31日的資產(chǎn)負(fù)債表，201*年度的利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表和所有者權(quán)益變動(dòng)表以及財(cái)務(wù)報(bào)表附注。
一、管理層對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的責(zé)任
按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定編制財(cái)務(wù)報(bào)表是貴公司管理層的責(zé)任。這種責(zé)任包括：（1）設(shè)計(jì)、實(shí)施和維護(hù)與財(cái)務(wù)報(bào)表編制相關(guān)的內(nèi)部控制，以使財(cái)務(wù)報(bào)表不存在由于舞弊或錯(cuò)誤而導(dǎo)致的重大錯(cuò)報(bào)；（2）選擇和運(yùn)用恰當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)政策；（3）作出合理的會(huì)計(jì)估計(jì)。
二、注冊(cè)會(huì)計(jì)師的責(zé)任
我們的責(zé)任是在實(shí)施審計(jì)工作的基礎(chǔ)上對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表發(fā)表審計(jì)意見。我們按照中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定執(zhí)行了審計(jì)工作。中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則要求我們遵守職業(yè)道德規(guī)范，計(jì)劃和實(shí)施審計(jì)工作以對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表是否不存在重大錯(cuò)報(bào)獲取合理保證。
審計(jì)工作涉及實(shí)施審計(jì)程序，以獲取有關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表金額和披露的審計(jì)證據(jù)。選擇的審計(jì)程序取決于注冊(cè)會(huì)計(jì)師的判斷，包括對(duì)由于舞弊或錯(cuò)誤導(dǎo)致的財(cái)務(wù)報(bào)表重大錯(cuò)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，我們考慮與財(cái)務(wù)報(bào)表編制相關(guān)的內(nèi)部控制，以設(shè)計(jì)恰當(dāng)?shù)膶徲?jì)程序，但目的并非對(duì)內(nèi)部控制的有效性發(fā)表意見。審計(jì)工作還包括評(píng)價(jià)管理層選用會(huì)計(jì)政策的恰當(dāng)性和作出會(huì)計(jì)估計(jì)的合理性，以及評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)報(bào)表的總體列報(bào)。
我們相信，我們獲取的審計(jì)證據(jù)是充分、適當(dāng)?shù)�，為發(fā)表審計(jì)意見提供了基礎(chǔ)。
5.1自營(yíng)資產(chǎn)（續(xù)）
5.1.1審計(jì)報(bào)告（續(xù)）三、審計(jì)意見
我們認(rèn)為，上述財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定編制，在所有重大方面公允反映了貴公司201*年12月31日的財(cái)務(wù)狀況以及201*年度的經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
中瑞岳華會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司
中國(guó)北京
201*年3月1日
中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師：唐其勇中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師：盧廣林
5.1自營(yíng)資產(chǎn)（續(xù)）
5.1.2資產(chǎn)負(fù)債表
資產(chǎn)負(fù)債表201*年12月31日
編制單位:華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司金額單位：人民幣萬元項(xiàng)目年末余額年初余額項(xiàng)目年末余額年初余額資產(chǎn)：負(fù)債：--現(xiàn)金及銀行存款9,979.7910,328.27向中央銀行借款--聯(lián)行存放款項(xiàng)--存放中央銀行款項(xiàng)--拆入資金--存放聯(lián)行款項(xiàng)--交易性金融負(fù)債--存放同業(yè)款項(xiàng)--衍生金融負(fù)債--拆出資金--賣出回購金融資產(chǎn)款--交易性金融資產(chǎn)--吸收存款--衍生金融資產(chǎn)--應(yīng)付職工薪酬3,581.762,202.99買入返售金融資產(chǎn)應(yīng)收款項(xiàng)類金融資--應(yīng)交稅費(fèi)5,718.003,317.08產(chǎn)84.22-應(yīng)付利息--應(yīng)收利息431.181.03其他應(yīng)付款97.67556.74其他應(yīng)收款59,760.00100,500.00預(yù)計(jì)負(fù)債--發(fā)放貸款和墊款--可供出售金融資產(chǎn)75,685.6947,078.96應(yīng)付債券43,830.0013,316.00遞延所得稅負(fù)債-3.82持有至到期投資269.77269.77其他負(fù)債2,336.43322.28長(zhǎng)期股權(quán)投資2,632.592,724.82負(fù)債合計(jì)11,733.866,402.91投資性房地產(chǎn)2,195.572,160.72所有者權(quán)益：固定資產(chǎn)--實(shí)收資本151,777.00151,777.00在建工程--其中：國(guó)家資本--固定資產(chǎn)清理228.02134.37集體資本--無形資產(chǎn)--法人資本151,777.00151,777.00商譽(yù)--長(zhǎng)期待攤費(fèi)用其中：國(guó)有法人資本151,777.00151,777.00--個(gè)人資本--抵債資產(chǎn)2,061.83798.24外商資本--遞延所得稅資產(chǎn)504.830.79資本公積-40.3411.92其他資產(chǎn)--減：庫存股-----盈余公積5,208.932,104.16---一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備3,224.461,070.41---未分配利潤(rùn)25,759.5815,946.57---185,929.63170,910.06-所有者權(quán)益合計(jì)197,663.49177,312.97負(fù)債和所有者權(quán)益總計(jì)197,663.49177,312.97資產(chǎn)總計(jì)
5.1自營(yíng)資產(chǎn)（續(xù)）
5.1.3利潤(rùn)表
利潤(rùn)表201*年度
編制單位:華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司項(xiàng)目一、營(yíng)業(yè)收入（一）利息凈收入利息收入利息支出（二）手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入手續(xù)費(fèi)及傭金收入手續(xù)費(fèi)及傭金支出（三）投資收益（損失以“-”號(hào)填列）其中：對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)和合營(yíng)企業(yè)的投資收益（四）公允價(jià)值變動(dòng)收益（損失以“-”號(hào)填列）（五）其他收入?yún)R兌收益（損失以“-”號(hào)填列）其他業(yè)務(wù)收入二、營(yíng)業(yè)支出（一）營(yíng)業(yè)稅金及附加（二）業(yè)務(wù)及管理費(fèi)（三）資產(chǎn)減值損失或呆賬損失（轉(zhuǎn)回金額以“-”號(hào)填列）（四）其他業(yè)務(wù)成本三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)（虧損以“-”號(hào)填列）加：營(yíng)業(yè)外收入減：營(yíng)業(yè)外支出四、利潤(rùn)總額（虧損以“-”號(hào)填列）減：所得稅費(fèi)用五、凈利潤(rùn)（虧損以“-”號(hào)填列）歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)少數(shù)股東損益六、每股收益：（一）基本每股收益（元）（二）稀釋每股收益（元）七、其他綜合收益八、綜合收益總額（一）歸屬于母公司所有者的綜合收益總額（二）歸屬于少數(shù)股東的綜合收益總額本年金額75,377.0210,583.2810,590.427.1459,367.2259,367.22-5,185.98--240.54-240.5433,543.973,902.1524,279.455,240.00122.3741,833.0513.3878.0141,768.4210,753.2731,015.1531,015.15----52.2630,962.8930,962.89-金額單位：人民幣萬元上年金額31,937.618,967.218,967.21-20,455.1320,455.13-2,313.03--202.24-202.247,591.411,651.775,787.8961.8389.9224,346.2099.683.9524,441.935,592.6618,849.2718,849.27---14.8918,864.1618,864.16-
5.1自營(yíng)資產(chǎn)（續(xù)）
5.1.4所有者權(quán)益變動(dòng)表
所有者（股東）權(quán)益變動(dòng)表
201*年度
編制單位:華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司項(xiàng)目一、上年年末余額加：會(huì)計(jì)政策變更前期差錯(cuò)更正其他二、本年年初余額三、本期增減變動(dòng)金額（減少以“－”號(hào)填列）（一）凈利潤(rùn)（二）其他綜合收益1.可供出售金融資產(chǎn)產(chǎn)生的利得（損失）2.按照權(quán)益法核算的在被投資單位其他綜合收益中所享有的份額3.現(xiàn)金流量套期工具產(chǎn)生的利得（或損失）4.外幣財(cái)務(wù)報(bào)表折算差額5.其他上述(一)和（二）小計(jì)（三）所有者投入和減少資本1.所有者投入資本2.股份支付計(jì)入所有者權(quán)益的金額3.其他----------------37
-----------------------3.26--3.26------------------
30,962.893.26--3.26實(shí)收資本(或股本)151,777.00---151,777.00本年金額金額單位：人民幣萬元
所有者（股東）權(quán)益合計(jì)170,910.06---
170,910.0615,019.5731,015.15-52.26-52.26資本公積減：庫存股專項(xiàng)儲(chǔ)備盈余公積一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備11.92---11.92--------2,104.16------未分配利潤(rùn)1,070.4115,946.57------2,104.16-3,104.77----1,070.4115,946.572,154.059,813.0131,015.15------52.26---52.26--52.26--52.26-31,015.5.1自營(yíng)資產(chǎn)（續(xù)）
5.1.4所有者權(quán)益變動(dòng)表（續(xù)）
所有者（股東）權(quán)益變動(dòng)表（續(xù)）
201*年度（續(xù)）
編制單位:華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司
本年金額金額單位：人民幣萬元
項(xiàng)目實(shí)收資本(或股本)資本公積減：庫存股專項(xiàng)儲(chǔ)備盈余公積一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備-----------40.34------------3,101.52-3,101.52----------------未分配利潤(rùn)所有者（股東）權(quán)益合計(jì)-15,946.57--
-15,946.57------
185,929.63（四)利潤(rùn)分配1.提取盈余公積2.提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備2.對(duì)所有者(或股東)的分配3.其他（五）所有者權(quán)益內(nèi)部結(jié)轉(zhuǎn)1.資本公積轉(zhuǎn)增資本(或股本)2.盈余公積轉(zhuǎn)增資本(或股本)3.盈余公積彌補(bǔ)虧損4.其他四、本期期末余額----------151,777.002,154.05-21,202.14--3,101.522,154.05-2,154.05--15,946.57-------------5,208.933,224.4625,759.585.1自營(yíng)資產(chǎn)（續(xù)）
所有者（股東）權(quán)益變動(dòng)表
201*年度
編制單位:華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司
上年金額金額單位：人民幣萬元
項(xiàng)目實(shí)收資本(或股本)151,777.00資本公積減：庫存股專項(xiàng)儲(chǔ)備盈余公積一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備-2.97----2.9714.8914.8914.89----14.89-----------------------219.23------52.64未分配利潤(rùn)874.51所有者（股東）權(quán)益合計(jì)152,920.41---
152,920.4117,989.6518,849.2714.8914.89----
18,864.16----
一、上年年末余額加：會(huì)計(jì)政策變更前期差錯(cuò)更正其他二、本年年初余額三、本期增減變動(dòng)金額（減少以“－”號(hào)填列）（一）凈利潤(rùn)（二）其他綜合收益1.可供出售金融資產(chǎn)產(chǎn)生的利得（損失）2.按照權(quán)益法核算的在被投資單位其他綜合收益中所享有的份額3.現(xiàn)金流量套期工具產(chǎn)生的利得（或損失）4.外幣財(cái)務(wù)報(bào)表折算差額5.其他上述(一)和（二）小計(jì)（三）所有者投入和減少資本1.所有者投入資本2.股份支付計(jì)入所有者權(quán)益的金額3.其他---151,777.00---------------52.64---874.51-219.23-1,884.93------------------------1,017.7715,072.06-18,849.27---------------------18,849.27
5.1自營(yíng)資產(chǎn)（續(xù)）
5.1.4所有者權(quán)益變動(dòng)表（續(xù)）
所有者（股東）權(quán)益變動(dòng)表（續(xù)）
201*年度（續(xù)）
編制單位:華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司
上年金額金額單位：人民幣萬元
項(xiàng)目實(shí)收資本(或股本)資本公積減：庫存股專項(xiàng)儲(chǔ)備盈余公積一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備----------11.92------------1,884.93-1,884.93----------------未分配利潤(rùn)所有者（股東）權(quán)益合計(jì)-874.51---874.51------170,910.06（四)利潤(rùn)分配1.提取盈余公積2.提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備2.對(duì)所有者(或股東)的分配3.其他（五）所有者權(quán)益內(nèi)部結(jié)轉(zhuǎn)1.資本公積轉(zhuǎn)增資本(或股本)2.盈余公積轉(zhuǎn)增資本(或股本)3.盈余公積彌補(bǔ)虧損4.其他四、本期期末余額----------151,7771,017.77-3,777.21--1,884.931,017.77-1,017.77--874.51------1070.41-------2104.1615,946.57
5.2信托資產(chǎn)
5.2.1信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表
報(bào)表日期：201*年12月31日金額單位：人民幣萬元項(xiàng)目序號(hào)1234567891011121314151617181920212223242526信托資產(chǎn)：1.貨幣資金2.拆出資金3.存出保證金4.交易性金融資產(chǎn)5.衍生金融資產(chǎn)6.買入返售金融資產(chǎn)其中：6.1買入返售證券6.2買入返售信貸資產(chǎn)7.應(yīng)收款項(xiàng)8.發(fā)放貸款其中：8.1基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)8.2房地產(chǎn)9.可供出售金融資產(chǎn)10.持有至到期投資11.長(zhǎng)期應(yīng)收款12.長(zhǎng)期股權(quán)投資其中：12.1基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)12.2房地產(chǎn)13.投資性房地產(chǎn)14.固定資產(chǎn)15.無形資產(chǎn)16.長(zhǎng)期待攤費(fèi)用17.其他資產(chǎn)18.信托資產(chǎn)總計(jì)19.各項(xiàng)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備11,410.95----419,280.00--52,896.003,098,558.301,084,585.90558,222.50135,510.00768,699.00-888,285.85452,220.00391,780.00-----5,374,640.10-26,233.29----115,300.00---1,040,935.20387,530.00163,000.00140,200.001,205,696.00-534,999.88444,320.0060,000.00-----3,063,364.37-A期末余額B年初余額
5.2信托資產(chǎn)（續(xù)）
5.2.1信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表（續(xù)）
報(bào)表日期：201*年12月31日金額單位：人民幣萬元項(xiàng)目序號(hào)2728293031323334353637383940信托負(fù)債：20.交易性金融負(fù)債21.衍生金融負(fù)債22.應(yīng)付受托人報(bào)酬23.應(yīng)付托管費(fèi)24.應(yīng)付受益人收益25.應(yīng)交稅費(fèi)26.應(yīng)付銷售服務(wù)費(fèi)27.其他應(yīng)付款項(xiàng)28.其他負(fù)債29.信托負(fù)債合計(jì)信托權(quán)益：30.實(shí)收信托30.1資金信托30.1.1集合30.1.2單一30.2財(cái)產(chǎn)信托30.2.1信貸資產(chǎn)證券化30.2.2其他資產(chǎn)（準(zhǔn)）證券化31.資本公積32.損益平準(zhǔn)金33.未分配利潤(rùn)34.信托權(quán)益合計(jì)35.信托負(fù)債和信托權(quán)益總計(jì)5,363,429.155,145,543.15887,060.854,258,482.30217,886.00----9,769.175,373,198.325,374,640.103,058,631.082,849,431.08280,525.002,568,906.08209,200.00----4,436.193,063,067.273,063,364.37--92.39185.12---1,164.27-1,441.78--29.472.13---265.50-297.10A期末余額B年初余額41424344454647484950
5.2信托資產(chǎn)（續(xù)）
5.2.2信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配匯總表。
報(bào)表日期：201*年金額單位：人民幣萬元A序號(hào)12345678910111213141.營(yíng)業(yè)收入1.1.利息收入1.2.投資收益1.3.租賃收入1.4.其他收入2.營(yíng)業(yè)費(fèi)用3.營(yíng)業(yè)稅金及附加4.扣除資產(chǎn)損失前的信托利潤(rùn)5.減：資產(chǎn)減值損失6.扣除資產(chǎn)損失后的信托利潤(rùn)7.加：期初未分配信托利潤(rùn)8.可供分配的信托利潤(rùn)9.減：本期已分配信托利潤(rùn)10.期末未分配信托利潤(rùn)項(xiàng)目本年數(shù)356,517.11217,928.57137,860.54-728.0049,952.81-306,564.30-306,564.304,436.19311,000.49301,231.329,769.17B上年數(shù)120,711.5484,305.5636,205.98-200.0018,442.05-102,269.49-102,269.4968.53102,338.0297,901.834,436.19
6、會(huì)計(jì)報(bào)表附注
6.1會(huì)計(jì)報(bào)表編制基準(zhǔn)不符合會(huì)計(jì)核算基本前提的說明
6.1.1報(bào)告期內(nèi)會(huì)計(jì)報(bào)表不存在不符合會(huì)計(jì)核算基本前提的事項(xiàng)。6.1.2報(bào)告期公司編制個(gè)別會(huì)計(jì)報(bào)表，不存在應(yīng)納入合并范圍的子公司。
6.2重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)說明
公司執(zhí)行新企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，本期未發(fā)生會(huì)計(jì)政策及會(huì)計(jì)估計(jì)變更。公司以人民幣為記賬本位幣，會(huì)計(jì)年度自公歷1月1日起至12月31日止。
6.2.1計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的范圍和方法
根據(jù)財(cái)政部《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》和銀監(jiān)會(huì)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)全面推行資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類管理的通知》，公司對(duì)計(jì)提壞賬準(zhǔn)備的資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果確定一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備和專項(xiàng)準(zhǔn)備的計(jì)提比例。計(jì)提比例如下：
（1）關(guān)注類計(jì)提比例為2%；（2）次級(jí)類計(jì)提比例為25%；（3）可疑類計(jì)提比例為50%；（4）損失類計(jì)提比例為100%。
6.2.2金融資產(chǎn)四分類的范圍和標(biāo)準(zhǔn)（1）金融資產(chǎn)四分類的范圍
金融資產(chǎn)包括金融工具和衍生工具，是指形成一個(gè)企業(yè)的金融資產(chǎn)，并形成其他單位的金融負(fù)債或權(quán)益工具的合同，具體包括A、以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)，包括交易性金融資產(chǎn)和指定為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)；B、持有至到期投資；C、貸款和應(yīng)收款項(xiàng)；D、可供出售金融資產(chǎn)。
6.2重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)說明（續(xù)）
6.2.2金融資產(chǎn)四分類的范圍和標(biāo)準(zhǔn)（續(xù)）（2）金融資產(chǎn)四分類的標(biāo)準(zhǔn)
以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)：包括a交易性金融資產(chǎn)，主要是指企業(yè)為了近期內(nèi)出售而持有的金融資產(chǎn)，包括不作為有效套期工具的衍生工具。b直接指定為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)。
可供出售金融資產(chǎn)：反映填報(bào)機(jī)構(gòu)初始確認(rèn)時(shí)即被指定為可供出售的非衍生金融資產(chǎn)以及除以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)、持有至到期投資、貸款和應(yīng)收款項(xiàng)以外的金融資產(chǎn)。例如，在活躍市場(chǎng)上有報(bào)價(jià)的股票投資、債券投資等。
持有至到期投資：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)持有的到期日固定、回收金額固定或可確定，且企業(yè)有明確意圖和能力持有至到期的非衍生金融資產(chǎn)。企業(yè)從二級(jí)市場(chǎng)上購入的固定利率國(guó)債、浮動(dòng)利率公司債券等，符合持有至到期投資條件的，可以劃分為持有至到期投資。購入的股權(quán)投資因其沒有固定的到期日，不符合持有至到期投資的條件，不能劃分為持有至到期投資。持有至到期投資通常具有長(zhǎng)期性質(zhì)，但期限較短（1年以內(nèi)）的債券投資，符合持有至到期投資條件的，也可將其劃分為持有至到期投資。
貸款和應(yīng)收款項(xiàng)：持有的缺乏活躍市場(chǎng)報(bào)價(jià)的、但具備固定或可確定償付金額的非衍生金融資產(chǎn)。包括貸款以及應(yīng)收款項(xiàng)類投資等，例如填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款、憑證式國(guó)債、央行定向票據(jù)等。填報(bào)機(jī)構(gòu)所持證券投資基金或類似基金，不應(yīng)當(dāng)劃分為貸款和應(yīng)收款項(xiàng)。
6.2.3交易性金融資產(chǎn)核算方法
本公司購入的股票、債券、基金等，確定以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)，按照取得時(shí)的公允價(jià)值作為初始確認(rèn)金額，相關(guān)的交易費(fèi)用在發(fā)生時(shí)計(jì)入當(dāng)期損益。
支付的價(jià)款中包含已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利或債券利息，單獨(dú)確認(rèn)為應(yīng)收項(xiàng)目。
6.2重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)說明（續(xù)）
6.2.3交易性金融資產(chǎn)核算方法（續(xù)）
本公司在持有該等金融資產(chǎn)期間取得的利息或現(xiàn)金股利，于收到時(shí)確認(rèn)為投資收益。
資產(chǎn)負(fù)債表日，本公司將該等金融資產(chǎn)的公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益。處該等金融資產(chǎn)時(shí)，該等金融資產(chǎn)公允價(jià)值與初始入賬金額之間的差額確認(rèn)為投資收益，同時(shí)調(diào)整公允價(jià)值變動(dòng)損益。
6.2.4可供出售金融資產(chǎn)核算方法
本公司可供出售金融資產(chǎn)按取得時(shí)的公允價(jià)值和相關(guān)交易費(fèi)用之和作為初始確認(rèn)金額。支付的價(jià)款中包含已到付息期但尚未領(lǐng)取的債券利息或已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利，單獨(dú)確認(rèn)為應(yīng)收項(xiàng)目。
本公司可供出售金融資產(chǎn)持有期間取得的利息或現(xiàn)金股利，于收到時(shí)確認(rèn)為投資收益。資產(chǎn)負(fù)債表日，可供出售金融資產(chǎn)按公允價(jià)值計(jì)量，其公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)入資本公積－其他資本公積。
處可供出售金融資產(chǎn)時(shí)，將取得的價(jià)款和該金融資產(chǎn)的賬面價(jià)值之間的差額，計(jì)入投資收益，同時(shí)，將原直接計(jì)入所有者權(quán)益的公允價(jià)值變動(dòng)累計(jì)額對(duì)應(yīng)處部分的金額轉(zhuǎn)出，計(jì)入投資損益。
6.2.5持有至到期投資核算方法
本公司購入的固定利率國(guó)債、浮動(dòng)利率公司債券等持有至到期投資，按取得時(shí)的公允價(jià)值和相關(guān)交易費(fèi)用之和作為初始確認(rèn)金額。
支付的價(jià)款中包含已宣告發(fā)放債券利息的，單獨(dú)確認(rèn)為應(yīng)收項(xiàng)目。持有至到期投資在持有期間按照攤余成本和實(shí)際利率確認(rèn)利息收入，計(jì)入投資收益。
實(shí)際利率在取得持有至到期投資時(shí)確定，在隨后期間保持不變。實(shí)際利率與票面利率差別很小的，也可按票面利率計(jì)算利息收入，計(jì)入投資收益。
處持有至到期投資時(shí)，將所取得價(jià)款與該投資賬面價(jià)值之間的差額確認(rèn)為投資收益。
6.2重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)說明（續(xù)）
6.2.5持有至到期投資核算方法（續(xù)）
如本公司因持有意圖或能力發(fā)生改變，使某項(xiàng)投資不再適合作為持有至到期投資，則將其重分類為可供出售金融資產(chǎn)，并以公允價(jià)值進(jìn)行后續(xù)計(jì)量。重分類日，該投資的賬面價(jià)值與公允價(jià)值之間的差額計(jì)入所有者權(quán)益，在該可供出售金融資產(chǎn)發(fā)生減值或終止確認(rèn)時(shí)轉(zhuǎn)出，計(jì)入當(dāng)期損益。
6.2.6長(zhǎng)期股權(quán)投資核算方法1、長(zhǎng)期股權(quán)投資的初始計(jì)量
（1）公司合并形成的長(zhǎng)期股權(quán)投資，按照下列規(guī)定確定其初始投資成本：同一控制下的企業(yè)合并，以支付現(xiàn)金、轉(zhuǎn)讓非現(xiàn)金資產(chǎn)或承擔(dān)債務(wù)方式作為合并對(duì)價(jià)的，在合并日按照取得被合并方所有者權(quán)益賬面價(jià)值的份額作為長(zhǎng)期股權(quán)投資的初始投資成本。
本公司非同一控制下的企業(yè)合并，在購買日按照在購買日為取得對(duì)被購買方的控制權(quán)而付出的資產(chǎn)、發(fā)生或承擔(dān)的負(fù)債以及發(fā)行的權(quán)益性證券的公允價(jià)值確認(rèn)合并成本。
（2）以支付現(xiàn)金取得的長(zhǎng)期股權(quán)投資，按照實(shí)際支付的購買價(jià)款作為初始投資成本。通過非貨幣性資產(chǎn)交換取得的長(zhǎng)期股權(quán)投資，其初始投資成本按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第7號(hào)-非貨幣性資產(chǎn)交換》確定。通過債務(wù)重組取得的長(zhǎng)期股權(quán)投資，其初始投資成本按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第12號(hào)-債務(wù)重組》確定。
2、長(zhǎng)期股權(quán)投資的后續(xù)計(jì)量及投資收益確認(rèn)方法
（1）采用成本法核算的長(zhǎng)期股權(quán)投資按照初始投資成本計(jì)價(jià)。公司確認(rèn)投資收益，僅限于被投資單位接受投資后產(chǎn)生的累積凈利潤(rùn)的分配額，所獲得的利潤(rùn)或現(xiàn)金股利超過上述數(shù)額的部分作為初始投資成本的收回。
（2）采用權(quán)益法核算的長(zhǎng)期股權(quán)投資，按照應(yīng)享有的被投資單位實(shí)現(xiàn)的凈損益的份額，確認(rèn)投資損益并調(diào)整長(zhǎng)期股權(quán)投資的賬面價(jià)值。
公司確認(rèn)被投資單位發(fā)生的凈虧損，以長(zhǎng)期股權(quán)投資的賬面價(jià)值以及其他實(shí)質(zhì)上構(gòu)成對(duì)被投資單位凈投資的長(zhǎng)期權(quán)益減記至零為限。
6.2重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)說明（續(xù)）
6.2.6長(zhǎng)期股權(quán)投資核算方法（續(xù)）3、長(zhǎng)期股權(quán)投資減值準(zhǔn)備的計(jì)提方法
公司在資產(chǎn)負(fù)債表日判斷長(zhǎng)期股權(quán)投資是否發(fā)生減值。公司一般以單項(xiàng)長(zhǎng)期股權(quán)投資為基礎(chǔ)估計(jì)其可收回金額，可收回金額根據(jù)長(zhǎng)期股權(quán)投資的公允價(jià)值減去處費(fèi)用后的凈額與長(zhǎng)期股權(quán)投資預(yù)計(jì)未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值兩者之間較高者確定，并計(jì)提減值準(zhǔn)備。難以對(duì)單項(xiàng)長(zhǎng)期股權(quán)投資的可收回金額進(jìn)行估計(jì)的，以該長(zhǎng)期股權(quán)投資所屬的資產(chǎn)組為基礎(chǔ)確定資產(chǎn)組的可收回金額，并按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第8號(hào)-資產(chǎn)減值》有關(guān)規(guī)定計(jì)提長(zhǎng)期股權(quán)投資減值準(zhǔn)備。減值損失一經(jīng)確認(rèn)，在以后會(huì)計(jì)期間不能轉(zhuǎn)回。
6.2.7投資性房地產(chǎn)核算方法
投資性房地產(chǎn)是指為賺取租金或資本增值，或兩者兼有而持有的房地產(chǎn)。本公司投資性房地產(chǎn)包括已出租的土地使用權(quán)和已出租的建筑物。
（1）投資性房地產(chǎn)的確認(rèn)
投資性房地產(chǎn)同時(shí)滿足下列條件，才能確認(rèn)：①與投資性房地產(chǎn)有關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益很可能流入企業(yè)。②該投資性房地產(chǎn)的成本能夠可靠計(jì)量。（2）投資性房地產(chǎn)初始計(jì)量
①外購?fù)顿Y性房地產(chǎn)的成本，包括購買價(jià)款、相關(guān)稅費(fèi)和可直接歸屬于該資產(chǎn)的其他支出。
②自行建造投資性房地產(chǎn)的成本，由建造該項(xiàng)資產(chǎn)達(dá)到預(yù)定可使用狀態(tài)前所發(fā)生的必要支出構(gòu)成。
③以其他方式取得的投資性房地產(chǎn)的成本,按照相關(guān)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定確定。④與投資性房地產(chǎn)有關(guān)的后續(xù)支出,滿足投資性房地產(chǎn)確認(rèn)條件的,計(jì)入投資性房地產(chǎn)成本；不滿足確認(rèn)條件的在發(fā)生時(shí)計(jì)入當(dāng)期損益。
6.2重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)說明（續(xù)）
6.2.7投資性房地產(chǎn)核算方法（續(xù)）（3）投資性房地產(chǎn)的后續(xù)計(jì)量
本公司在資產(chǎn)負(fù)債表日采用成本模式對(duì)投資性房地產(chǎn)進(jìn)行后續(xù)計(jì)量。根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第4號(hào)-固定資產(chǎn)》和《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第6號(hào)-無形資產(chǎn)》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)投資性房地產(chǎn)在預(yù)計(jì)可使用年限內(nèi)按年限平均法攤銷或計(jì)提折舊。
（4）投資性房地產(chǎn)的轉(zhuǎn)換
本公司有確鑿證據(jù)表明房地產(chǎn)用途發(fā)生改變，將投資性房地產(chǎn)轉(zhuǎn)換為其他資產(chǎn)，或?qū)⑵渌Y產(chǎn)轉(zhuǎn)換為投資性房地產(chǎn)，將房地產(chǎn)轉(zhuǎn)換前的賬面價(jià)值作為轉(zhuǎn)換后的入賬價(jià)值。
（5）投資性房地產(chǎn)減值準(zhǔn)備
采用成本模式進(jìn)行后續(xù)計(jì)量的投資性房地產(chǎn)，其減值準(zhǔn)備的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)提方法參照固定資產(chǎn)和無形資產(chǎn)。
6.2.8固定資產(chǎn)計(jì)價(jià)和折舊方法
1、固定資產(chǎn)的計(jì)價(jià)：固定資產(chǎn)按其成本作為入賬價(jià)值，其中：外購的固定資產(chǎn)的成本包括購買價(jià)款、相關(guān)稅費(fèi)、使固定資產(chǎn)達(dá)到預(yù)定可使用狀態(tài)前所發(fā)生的可直接歸屬于該資產(chǎn)的其他支出；投資者投入的固定資產(chǎn)的成本按照投資合同或協(xié)議約定的價(jià)值確定。
2、固定資產(chǎn)的分類：公司固定資產(chǎn)分為房屋及建筑物、運(yùn)輸工具、電子設(shè)備、其它設(shè)備等。
3、固定資產(chǎn)折舊方法：公司固定資產(chǎn)折舊采用年限平均法計(jì)提折舊。按固定資產(chǎn)的類別、使用壽命和預(yù)計(jì)凈殘值率確定的年折舊率如下：
固定資產(chǎn)類別房屋、建筑物電子設(shè)備運(yùn)輸工具其他預(yù)計(jì)使用年限30-40年3年6年5年預(yù)計(jì)凈殘值率（％）5555年折舊率(%)2.37-3.1731.6715.8319.006.2重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)說明（續(xù)）
6.2.9無形資產(chǎn)計(jì)價(jià)及攤銷政策
1、無形資產(chǎn)的計(jì)價(jià)方法：無形資產(chǎn)在取得時(shí)，按實(shí)際成本計(jì)量。購入的無形資產(chǎn)，按實(shí)際支付的價(jià)款作為實(shí)際成本；投資者投入的無形資產(chǎn)，按投資各方確認(rèn)的價(jià)值作為實(shí)際成本；自行開發(fā)的無形資產(chǎn)，其成本包括自滿足無形資產(chǎn)確認(rèn)規(guī)定后至達(dá)到預(yù)定用途前所發(fā)生的支出總額，以前期間已經(jīng)費(fèi)用化的支出不再調(diào)整。
2、無形資產(chǎn)攤銷方法：
無形資產(chǎn)采用直線法攤銷。無形資產(chǎn)的應(yīng)攤銷金額為其成本扣除預(yù)計(jì)殘值后的金額。已計(jì)提減值準(zhǔn)備的無形資產(chǎn)，還應(yīng)扣除已計(jì)提的無形資產(chǎn)減值準(zhǔn)備累計(jì)金額。無形資產(chǎn)的攤銷金額計(jì)入當(dāng)期損益。使用壽命不確定的無形資產(chǎn)不攤銷，期末進(jìn)行減值測(cè)試。
3、公司一般以單項(xiàng)無形資產(chǎn)為基礎(chǔ)估計(jì)其可收回金額，可收回金額根據(jù)無形資產(chǎn)的公允價(jià)值減去處費(fèi)用后的凈額與無形資產(chǎn)預(yù)計(jì)未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值兩者之間較高者確定�？墒栈亟痤~的計(jì)量結(jié)果表明無形資產(chǎn)的可收回金額低于其賬面價(jià)值的，將其賬面價(jià)值減記至可收回金額，減記的金額確認(rèn)為資產(chǎn)減值損失，計(jì)入當(dāng)期損益，同時(shí)計(jì)提相應(yīng)的無形資產(chǎn)減值準(zhǔn)備。難以對(duì)單項(xiàng)無形資產(chǎn)的可收回金額進(jìn)行估計(jì)的，以該無形資產(chǎn)所屬的資產(chǎn)組為基礎(chǔ)確定資產(chǎn)組的可收回金額，并按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第8號(hào)-資產(chǎn)減值》有關(guān)規(guī)定計(jì)提無形資產(chǎn)減值準(zhǔn)備。減值損失一經(jīng)確認(rèn)，在以后會(huì)計(jì)期間不能轉(zhuǎn)回。
6.2.10長(zhǎng)期應(yīng)收款的核算方法
新準(zhǔn)則設(shè)了“長(zhǎng)期應(yīng)收款”和“未實(shí)現(xiàn)融資收益”科目。采用遞延方式分期收款銷售商品或提供勞務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的長(zhǎng)期應(yīng)收款、實(shí)質(zhì)上具有融資性質(zhì)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，滿足收入確認(rèn)條件的，按應(yīng)收的合同或協(xié)議價(jià)款，借記本科目，按應(yīng)收合同或協(xié)議價(jià)款的公允價(jià)值（折現(xiàn)值），貸記“手續(xù)費(fèi)及傭金收入”等科目，按其差額，貸記“未實(shí)現(xiàn)融資收益”科目。涉及增值稅的，進(jìn)行相應(yīng)處理。
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