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(ATM)責任書

網(wǎng)站:公文素材庫 | 時間:2019-05-29 11:57:04 | 移動端:(ATM)責任書

(ATM)責任書

芷江農(nóng)村商業(yè)銀行

自動柜員機(ATM)管理員

:ATM

責任單位:管理責任人(簽字):管理員(簽字):操作員(簽字):年月日

責任書主管單位(公章)

主任簽章:ATM

芷江農(nóng)村商業(yè)銀行自動柜員機(ATM)管理責任書

為切實加強自動柜員機(以下簡稱為ATM)的管理,確保ATM的正常運行和資金安全,促進業(yè)務發(fā)展,根據(jù)《芷江農(nóng)村信用社自動柜員機管理暫行辦法》的要求,縣聯(lián)社特與信用社管理責任人、ATM管理員和ATM操作員簽定本責任書。

第一條、信用社要充分重視和切實加強對ATM的管理,嚴格執(zhí)行各項ATM管理制度和辦法,對本社轄內(nèi)ATM負全面責任,確保本社轄內(nèi)ATM正常運行。其主要職責有:

1、信用社主任為本社轄內(nèi)ATM的管理責任人。

2、指定專人負責ATM日常維護、管理等工作。(共三人:ATM管理員一人:蒲翠珍,操作員二人:歐陽曉蘭、吳麗云)

3、嚴格按照操作規(guī)程,堅持密碼、鑰匙雙人分管、清機雙人操作、錢賬雙人分管的安全原則。

4、認真做好加鈔、清鈔、日終扎賬、賬務核對、軟硬件維護等日常管理工作。在ATM服務時間內(nèi),根據(jù)ATM交易量及時補充現(xiàn)鈔、現(xiàn)金流水紙及客戶通知單。

5、負責建立ATM管理檔案和登記簿,詳細記載鈔箱加鈔和ATM運行情況、故障處理情況和差錯情況。

6、負責ATM基本維護工作,保持良好的工作環(huán)境,保證ATM機的燈箱照明和正常運行。

7、實行綜合柜員制的網(wǎng)點,分上、下午兩班的ATM網(wǎng)點要明確各班的ATM操作員,嚴格執(zhí)行錢柜鑰匙的交接班制度,并認真做好交接登記。

8、如遇ATM機運行異常或出現(xiàn)故障無法處理,應及時上報財務電腦科處理。

9、ATM廠家的維護人員必須由縣聯(lián)社派人陪同,網(wǎng)點不能直接和ATM廠家聯(lián)系。

10、各裝機網(wǎng)點ATM開通后,在ATM本身無故障的情況下必須保證開機率100%,如有特殊情況,由縣聯(lián)社上報省聯(lián)社批準后方可停機。

第二條、ATM鑰匙和密碼必須實行分管,ATM鑰匙和密碼的管理人員不能交換(即所有密碼應由ATM管理員掌握和修改,所有鑰匙由ATM操作員管理),鑰匙移交或更換密碼時必須登記備案,同時將更換后的新密碼和備用鑰匙用信封加蓋網(wǎng)點公章封裝,封裝后交縣聯(lián)社保衛(wèi)科保管。在無特殊情況下,不得隨意調換人員管理和使用密碼。

第三條、各裝機網(wǎng)點的ATM管理員應每天清機一次,以便及時發(fā)現(xiàn)問題和解決問題。

第四條、各裝機網(wǎng)點應設立“ATM現(xiàn)金登記簿”、“會計出納交接登記簿”、“銀行卡業(yè)務登記簿”、“ATM故障受理單”。

第五條、根據(jù)ATM機具管理與運行工作要求,ATM管理員和ATM操作員的工作職責如下:

(一)ATM管理員:

1、必須由各裝機網(wǎng)點內(nèi)勤負責人員(或委派會計)擔任。2、負責保管、修改保險庫(鈔箱)的密碼,并將密碼用密碼信封封存,定期更換,嚴防泄密。

3、負責登記ATM的有關登記簿等。

4、負責ATM交易管理,只能監(jiān)督和協(xié)助不能參與ATM操作員的領現(xiàn)、交現(xiàn)、清款、加鈔等工作。

(二)ATM操作員:

1、負責保管ATM電子柜和保險柜(鈔箱)鑰匙。2、負責ATM庫存現(xiàn)金的清款和加鈔操作。3、負責ATM現(xiàn)金的領用和繳納。

4、負責ATM日常維護、故障處理、吞卡或其他異常情況處理

等。

第六條、如出現(xiàn)ATM鑰匙遺失和密碼泄漏,必須查明事故原因,

根據(jù)情節(jié)嚴重追查相關責任人員的責任,并將調查情況作出書面報告上報省聯(lián)社。

第七條、加鈔操作必須嚴格按照“雙人到場,雙人操作”的原則進行。

第八條、ATM機的監(jiān)控設備管理由當班人員負責,保證每天24小時開機運作,按規(guī)定保管機柜鑰匙。

第九條、負責人對監(jiān)控設備每日運行情況進行檢查并登記,檢查監(jiān)控設備運行情況是否正常,錄像資料是否完整、清晰,并進行登記。發(fā)現(xiàn)設備運行異常,及時向保衛(wèi)部門報告,并登記處理情況。

第十條、處罰

1、各社人員要堅持ATM機的各項管理制度,凡不堅持ATM機的相關制度,不按規(guī)定操作,影響業(yè)務正常運行的將追究相關人員責任。

2、凡發(fā)生ATM案件(事故),通過調閱回放以往ATM監(jiān)控錄像資料,顯示違規(guī)違章現(xiàn)象已持續(xù)多時,或案件(事故)有預兆苗頭,而該單位未發(fā)現(xiàn),或檢查發(fā)現(xiàn)后未及時通報和整改的,須追究相關檢查人員的責任。

3、ATM金庫房、柜臺內(nèi)、ATM外機這五路監(jiān)控設備出現(xiàn)無錄像資料或資料不全或出現(xiàn)故障,沒有及時報告保衛(wèi)部門的,視情節(jié)和后果分別追究當班監(jiān)控設備的操作人員和管理人員的責任。

擴展閱讀:嚴格帶值班制度落實

嚴格帶值班制度落實加強ATM夜間巡查

為了進一步加強全社的ATM安全保衛(wèi)工作,切實加強安全管理,嚴格帶值班制度的落實。11月3日下午,建行山西長治分行潞安支行召開行長辦公會議,對全行行政帶值班工作進行了重新安排,并做出了具體的管理規(guī)定:

一是所屬值班人員在值班時必須在值班室就寢,不得擅離職守,不得擅自調替班,值班期間原則上不準請假。

二是由帶班領導、值班人員、大堂經(jīng)理、專職保衛(wèi)組成巡查分隊,堅持每天夜間對ATM機巡查不少于一次,并將巡查情況進行登記和簽字確認,對當班情況負責。

三是帶班領導要隨時查崗查哨,加強監(jiān)督檢查,發(fā)現(xiàn)不在崗和無故不到者,要嚴格按積分管理規(guī)定進行積分處理,不得姑息遷就照顧。

當前,社會上違法分子利用ATM盜取客戶資金越來越猖獗,滄州融信農(nóng)村商業(yè)銀行針對這一問題,采取積極應對措施,強化ATM管理,及時規(guī)避風險發(fā)生,確保了客戶資金安全。開通22臺ATM機業(yè)務10年來連續(xù)運轉正常,從未發(fā)生一起涉案案件,維護了農(nóng)村信用社良好的社會聲譽,提高了客戶對農(nóng)信社的忠誠度。在ATM的風險防范管理方面,主要有如下做法:

一、實行一把手負責制,層層簽訂ATM案件防控責任狀

滄州融信農(nóng)村商業(yè)銀行制定出臺《滄州融信農(nóng)村商業(yè)銀行信通卡案件防控責任狀》,ATM管理人員與支行行長、分理處主任簽訂ATM案件防控責任狀,支行行長、分理處主任與總行簽訂責任狀,這樣實行一把手負責制,層層簽訂責任狀,提高大家責任感。二、嚴格落實ATM安檢制度

各ATM營業(yè)網(wǎng)點加強日間巡查工作,嚴格執(zhí)行ATM安檢制度,每日上班前和下班后對ATM進行安全檢查,ATM管理員不定時查看(每日不少于3次)ATM運行情況,重點巡查ATM機周圍是否有不明張貼物,插卡口、出鈔口、密碼鍵盤有無異常,并對巡查情況據(jù)實登記《自動柜員機日查檢查登記簿》。如發(fā)現(xiàn)異常,要求注意保護好現(xiàn)場及時向總行及公安機關報告。三、建立ATM夜間巡查制度

晚上是犯罪分子利用ATM設備作案高發(fā)時間,因此滄州融信農(nóng)村商業(yè)銀行高度重視ATM夜間巡查制度。夜間值班的支行安排專人負責夜間巡查ATM設備是否有異常情況,每晚點至11點作為重點巡查時間段,值班人員要每隔兩個小時巡查機器一次,每晚至少巡查2次,檢查機器周圍是否有異常情況,檢查后據(jù)實登記《自動柜員機日常檢查登記簿》,同時密切關注在ATM周圍窺視、逗留時間過長的人員。如發(fā)現(xiàn)異常,注意保護好現(xiàn)場及時向總行及公安機關報告,嚴防犯罪分子在晚間利用ATM設備進行作案活動。

四、提高ATM監(jiān)控調閱頻率,由原規(guī)定的按旬調閱一次改為按日調閱登記一次每日早晨上班前營業(yè)網(wǎng)點ATM管理員對上一日晚間ATM監(jiān)控進行調閱回放,查看有無作案跡象,并做好登記,發(fā)現(xiàn)可疑情況迅速上報。各網(wǎng)點ATM管理員隨時觀察監(jiān)控設備攝錄情況是否正常,確保監(jiān)控24小時正常運轉。如發(fā)現(xiàn)設備運轉不正?呻S時上報總行進行維護。五、加強信通卡安全用卡宣傳力度1、各營業(yè)網(wǎng)點將正確使用自助銀行和自助機具的方法向廣大用卡人進行宣傳,特別是向用卡人廣泛宣傳自助銀行和自助機具在出現(xiàn)異常情況時應如何正確處置的方法,提醒客戶加強自我防范意識,謹慎操作。告知客戶在ATM機上操作時,要有強烈的自我保護意識。操作時用手遮住密碼,謹防泄密。注意ATM機周邊的異常情況,一旦發(fā)現(xiàn)異常,立即停止操作,并及時撥打96369客服熱線,必要時還要向公安機關報案。

2、將我行印制的《河北省農(nóng)村信用社信通卡安全用卡須知》在各營業(yè)網(wǎng)點或農(nóng)村集市上進行發(fā)放宣傳。至201*年下半年以來累計散發(fā)《河北省農(nóng)村信用社信通卡安全用卡須知》一萬份,信通卡宣傳折頁一萬份,銀行卡安全受理手冊五千份。在辦理開卡過程中向客戶宣講信通卡安全用卡知識,要求客戶在卡片背面簽名條上簽名,開通短信業(yè)務,告知盡量與身份證等相關證件分開存放,不能將卡、證件、密碼放在一起。

3、在營業(yè)室內(nèi)、ATM旁邊粘貼安全用卡海報。在營業(yè)室內(nèi)和每臺ATM旁邊粘貼ATM操作說明,注意事項,放心用卡、安全支付,走出用卡誤區(qū)、保護銀行卡,注意防范自助銀行欺詐陷阱等宣傳海報。

六、加強ATM案件防范學習

為了提高大家風險防范意識,提高大家風險防范技能,防范案件的發(fā)生,確保客戶資金安全,滄州融信農(nóng)村商業(yè)銀行每年至少組織兩次大規(guī)模集中培訓,組織各營業(yè)網(wǎng)點負責人、ATM管理員、臨柜人員認真學習ATM案件防范知識,提高了大家的ATM風險防范技能。各網(wǎng)點利用周例會的時間把案件通報的內(nèi)容及時傳達給每位員工,分析犯罪分子作案手段,提高全員的風險防范能力,嚴防案件事故發(fā)生,努力為客戶創(chuàng)造安全的用卡環(huán)境。

銀行應建立ATM機日常巡查制度

201*-4-1400:15

前晚8點左右,9名市民銀行卡中的大量現(xiàn)金短時間內(nèi)被劃走,而此時,他們的銀行卡和存折均在自己手中。讓9名受害者驚訝的是,近一周內(nèi),他們都曾在朝陽區(qū)定福莊西街一個銀行的ATM機提取過現(xiàn)金。(4月7日《京華時報》)

ATM機作為銀行的自助取款設備,在為銀行客戶提供極大便利的同時,也有效提高了銀行的工作效率,降低了銀行的運營成本。但ATM機也有利有“弊”,近年來更是屢屢被犯罪分子所利用,成為盜取銀行客戶資金的一個重要犯罪平臺,甚至釀出一些轟動全國的大案要案。

每當發(fā)生了利用ATM機盜竊、詐騙的案件,在責任認定上,又往往莫衷一是。以發(fā)生在北京市的這多起案子為例,客戶覺得銀行卡和存折都在自己手里,但存在銀行里的錢卻被取走,銀行肯定要負責任;而銀行又覺得這只是犯罪分子單方面的行為,和自己無關?陀^地說,ATM機是由銀行設立,向自己的客戶提供服務的金融工具,客戶的資金在ATM機被盜被騙,銀行無論如何難辭其咎。從現(xiàn)實的角度出發(fā),為了避免利用ATM機犯罪的高發(fā)和頻發(fā),銀行在現(xiàn)有的安全措施上建立ATM機日常巡查制度,是值得考慮的方向。縱觀犯罪分子利用ATM機作案的種種手段,無非就是偷換銀行卡和復制銀行卡兩種。對于偷換銀行卡,銀行應該在ATM機旁給予更加醒目的文字警示,把犯罪分子慣用的手段、伎倆,都給予明確的說明,以期引起所有取款客戶的警惕。對于復制銀行卡,現(xiàn)在最常見的犯罪手段就是在ATM機上安裝攝像頭、復制機等犯罪工具,把客戶的銀行卡卡號和密碼全部偷走。這些犯罪工具,往往極為隱蔽,一般客戶根本發(fā)現(xiàn)不了。這時,銀行的日常巡查制度就可發(fā)揮作用了。

銀行可以派自己的安保人員或技術人員,每天不定時地對所有ATM機進行巡查,一旦發(fā)現(xiàn)什么異常,就可以及時處理。既然銀行可以把大廳里的安保工作當作一項日常工作制度固定下來,也完全可以把對ATM機的日常巡查工作作為一項工作制度固定下來。這樣,就可以變過去的被動防御為主動出擊,讓犯罪分子反過來防不勝防,有效防止ATM機詐騙的出現(xiàn)。

聯(lián)社營業(yè)部ATM機巡查制度

為保證ATM機正常運行,預防杜絕ATM機案件風險,特對ATM機巡查工作做以下要求:1.安全員每日至少不少于四次對ATM機進行巡查,營業(yè)開始和中止時必須進行詳細檢查,其他檢查時間由安全員自行決定巡查時間,但每日不得少于四次。

2.正常工作日內(nèi)ATM機檢查巡視工作安全員由大堂經(jīng)理***負責,周末、節(jié)假日安全員由****在安排值日人員時指定,并監(jiān)督ATM機巡查登記本交接,明確責任。

3.ATM機主要檢查內(nèi)容為ATM機周圍是否有異常情況,是否貼有非本行的提示等信息、是否有客戶遺留的取款憑條或者其他信息、出鈔口是否正常、是否有異物,是否有加裝的其他設備、顯示是否正常等,如果發(fā)現(xiàn)有異常情況應該第一時間報告聯(lián)社安全部門并保護現(xiàn)場。

4.ATM機檢查時應該仔細認真,采取眼觀、手摸等方式進行,每次檢查不得少于一分鐘,檢查完畢后按照ATM機顯示時間進行巡查登記,嚴禁不檢查隨意登記檢查時間情況發(fā)生。

5.除對ATM機檢查外,安全員應對ATM機的衛(wèi)生及ATM機周邊衛(wèi)生進行及時維護,上班第一時間對ATM機進行除塵等維護,保證自助設備干凈衛(wèi)生。

6.每日下班后ATM機的夜間巡查由營業(yè)部指定兩名距離較近人員進行巡查。

7.凡是不堅持以上制度,每次檢查發(fā)現(xiàn)一次罰款200元,因未檢查造成ATM機發(fā)生案件的追究責任人責任。

8.本規(guī)定由201*年12月1日起開始執(zhí)行。

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