XX支行風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)報(bào)告

XX支行風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)報(bào)告

分行：

按照分行《關(guān)于在全行開(kāi)展信貸風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，XX支行于201*年10月27日至11月11日開(kāi)展了信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作。現(xiàn)將排查具體情況報(bào)告如下：

一、支行授信業(yè)務(wù)基本情況

截至10月31日，XX支行授信客戶(hù)共27戶(hù)，貸款總額17.9億，其中，保函1.48億，銀行承兌匯票10.09億元，無(wú)一筆不良貸款。

二、自查組織領(lǐng)導(dǎo)情況

為加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，我支行成立了由行長(zhǎng)XX任組長(zhǎng)，行長(zhǎng)助理李峰及公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理任副組長(zhǎng)，公司條線全體客戶(hù)經(jīng)理為小組成員的風(fēng)險(xiǎn)排查小組，全面開(kāi)展信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作，小組成員如下：

組長(zhǎng)：XX副組長(zhǎng)：

成員：公司條線全體客戶(hù)經(jīng)理三、自查工作開(kāi)展情況

支行在自查小組的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真學(xué)習(xí)了此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重點(diǎn)內(nèi)容，由支行行長(zhǎng)牽頭，公司條線經(jīng)理監(jiān)督，管護(hù)客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)，將我行信貸客戶(hù)分為兩個(gè)小組進(jìn)行排查，根據(jù)客戶(hù)所處行業(yè)特性以及企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行實(shí)地查訪。從資

產(chǎn)負(fù)債情況、損益情況、現(xiàn)金流量情況、市場(chǎng)銷(xiāo)量變化及貨款回籠情況等財(cái)務(wù)因素，結(jié)合經(jīng)濟(jì)情況以及客戶(hù)行業(yè)變化情況進(jìn)行分析。在查訪過(guò)程中對(duì)客戶(hù)內(nèi)部管理情況、客戶(hù)與銀行關(guān)系情況、重要風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息等非財(cái)務(wù)因素等多個(gè)方面對(duì)現(xiàn)有授信客戶(hù)做了自查，并形成查訪報(bào)告。我支行平日就認(rèn)真開(kāi)展定期實(shí)地查訪，對(duì)于異地客戶(hù)也能堅(jiān)持最少一個(gè)季度查訪一次，因此對(duì)于支行授信客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況較為了解。在此次風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)后，我支行授信客戶(hù)整體情況良好，風(fēng)險(xiǎn)可控。

四、排查發(fā)現(xiàn)主要問(wèn)題

我行貸款客戶(hù)行業(yè)分布廣泛，涉及水利、能源、礦產(chǎn)、基礎(chǔ)建設(shè)、食品、文化、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、鋼材等行業(yè)。主要受今年國(guó)家房地產(chǎn)調(diào)控影響，房地產(chǎn)行業(yè)、建筑行業(yè)、鋼材行業(yè)都受到了不同程度的影響，銷(xiāo)售量和利潤(rùn)均出現(xiàn)了不同程度的下滑。但由于我行在客戶(hù)選擇方面均選擇行業(yè)領(lǐng)先者，所以未出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。

我行在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)放款中，均嚴(yán)格按照分行批復(fù)逐條落實(shí)。按批復(fù)要求提供對(duì)應(yīng)的保證金及所應(yīng)執(zhí)行的利費(fèi)率政策，貿(mào)易背景真實(shí)，貸款資金均按照合同約定用途使用，無(wú)被挪用情況發(fā)生，無(wú)其他需要揭示的風(fēng)險(xiǎn)。

五、排查問(wèn)題整改情況

我行在接到總行下達(dá)的《關(guān)于在全行開(kāi)展信貸風(fēng)險(xiǎn)排查

的通知》后，認(rèn)真組織客戶(hù)經(jīng)理對(duì)所負(fù)責(zé)的授信客戶(hù)以及經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真的排查，加上我行客戶(hù)經(jīng)理一直盡心盡力，負(fù)責(zé)勤勉，定期進(jìn)行實(shí)地查訪，認(rèn)真了解客戶(hù)行業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況以及企業(yè)財(cái)務(wù)狀況，定期查看在我行的抵質(zhì)押物情況，能夠較完整的把握企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，并形成實(shí)地查訪報(bào)告。

六、結(jié)論性意見(jiàn)

在今后的工作中，我們一定會(huì)認(rèn)真學(xué)習(xí)總、分行的最新精神，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的風(fēng)險(xiǎn)控制能力以及制度執(zhí)行能力，切實(shí)有效的防范各類(lèi)案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供有力保障。

通過(guò)平時(shí)對(duì)我行授信客戶(hù)的周期性實(shí)地查訪，結(jié)合此次支行信貸業(yè)務(wù)的全面風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，我們認(rèn)為支行所有授信客戶(hù)整體質(zhì)量良好，經(jīng)營(yíng)正常，擔(dān)保及抵質(zhì)押物良好，還款來(lái)源有保證，風(fēng)險(xiǎn)可控。

XX支行

二一一年十二月十五日

擴(kuò)展閱讀：腐敗風(fēng)險(xiǎn)教育和排查階段工作總結(jié)

腐敗風(fēng)險(xiǎn)教育和排查階段工作總結(jié)

為扎實(shí)開(kāi)展腐敗風(fēng)險(xiǎn)教育、排查、預(yù)警、化解各階段工作任務(wù)，人民銀行XX縣支行按照縣紀(jì)委工作要求，分階段抓好落實(shí)，現(xiàn)就開(kāi)展腐敗教育和風(fēng)險(xiǎn)排查階段的工作開(kāi)展情況總結(jié)并報(bào)告如下：

一、及時(shí)安排部署。自收到縣紀(jì)委紀(jì)發(fā)(201*)19號(hào)關(guān)于印發(fā)《201*年全縣腐敗風(fēng)險(xiǎn)教育、排查、預(yù)警、化解工作要點(diǎn)》的通知文件后，于201*年6月29日上午組織召開(kāi)了支行黨組會(huì)和全行干部職工會(huì)，會(huì)上傳達(dá)學(xué)習(xí)了縣紀(jì)發(fā)(201*)19號(hào)文件，同時(shí)支行行長(zhǎng)XX同志代表支行黨組在全行開(kāi)展腐敗風(fēng)險(xiǎn)教育、排查、預(yù)警、化解工作啟動(dòng)會(huì)議上作動(dòng)員講話，并要求：一是要制定支行腐敗風(fēng)險(xiǎn)教育、排查、預(yù)警、化解工作方案；二是成立專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作；三是按照支行學(xué)習(xí)制度的規(guī)定，組織全行干部職工學(xué)習(xí)《中國(guó)共產(chǎn)黨黨章》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》等有關(guān)學(xué)習(xí)內(nèi)容，學(xué)習(xí)教育面要達(dá)到百分之百；四是要檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成效，由支行辦公室負(fù)責(zé)，抓好督辦落實(shí)。

二、扎實(shí)開(kāi)展學(xué)習(xí)教育，提高認(rèn)識(shí)。為確保學(xué)習(xí)教育取得實(shí)效，采取集中學(xué)習(xí)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合。一是系統(tǒng)的組織學(xué)習(xí)了《黨章》、《廉政準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《XX縣黨員干部廉潔從政“十條禁令”》。全員參加，學(xué)習(xí)教育面為百分之百。二是組織干部職工進(jìn)行了理論考試，將考試成績(jī)?cè)谥�行辦事欄進(jìn)行了公示。三是支行“一把手”行長(zhǎng)進(jìn)行了廉政黨課宣講，進(jìn)一步營(yíng)造良好氛圍。四是組織收看電視劇《遠(yuǎn)山紅葉》，深入學(xué)習(xí)王瑛同志崇高精神，增強(qiáng)了干部職工理想信念，形成以廉為榮、以貪為恥的社會(huì)風(fēng)尚。

三、認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查。圍繞“人、財(cái)、物”管理的權(quán)力監(jiān)督，組織全行干部職工開(kāi)展思想道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位風(fēng)險(xiǎn)、職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等方面存在的權(quán)力失控和行為失范等腐敗風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)自己找，同事幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、組織評(píng)的方式，共查找單位和崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2級(jí)7個(gè)，3級(jí)13個(gè)。

雖然學(xué)習(xí)教育和排查階段工作已基本完成，但下一步要更好的抓好防控等階段的工作任務(wù)，并做到以學(xué)習(xí)教育、風(fēng)險(xiǎn)防控與金融業(yè)務(wù)兩不誤、兩促進(jìn)。

二一年七月二十一日

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