反洗錢視頻會議培訓(xùn)總結(jié)

反洗錢視頻培訓(xùn)心得

通過這次反洗錢的培訓(xùn)，讓我受益很多，使我明白在營業(yè)部的反洗錢崗位上我的責任是什么，我需要做些什么，也明白了我國的反洗錢的前進目標和洗錢對我國金融體系的危害性。下面對這次培訓(xùn)，心得有以下幾點：

一、反洗錢認識不夠，缺乏一定的專業(yè)性，缺少專業(yè)人才。金融行業(yè)的反洗錢法律的頒布是07年頒布的，雖然時間不長，但是我國的反洗錢建設(shè)已經(jīng)進入了一個新的階段，但是反洗錢人才的缺乏，專業(yè)性人才的流失，是我國反洗錢體系遇到的最大問題。

做為金融體系中的期貨公司，反洗錢工作刻不容緩。專業(yè)性的人才也是反洗錢工作的基礎(chǔ)。而我們大部分的反洗錢工作人員都是兼職人員，反洗錢知識及業(yè)務(wù)技能欠缺，缺乏實際操作經(jīng)驗，并且對反洗錢的工作認識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定的差距。

因此反洗錢培訓(xùn)的力度和培訓(xùn)的強度是必不可少的。我們應(yīng)該加強反洗錢工作的監(jiān)督，讓大家了解到反洗錢工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊伍的素質(zhì)。

反洗錢的培訓(xùn)應(yīng)該切合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進一步提高其思想認識，提升管理水平；其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

二、客戶身份識別制度要著重落實。

我們在與客戶進行開戶時，核對并登記客戶的有效身份證件，只有居民的身份證及其號碼，對客戶的其他情況記錄不真實，模糊等現(xiàn)象。分析原因，認為是客戶不方便透露，客戶不會參與洗錢，為了挽留客戶，放松了隊客戶的身份識別，只登記客戶的身份證明文件的編號，對客戶的資金往來，以及其他的信息了解的不到位。

在為客戶開戶時，應(yīng)當嚴格對其客戶的情況有明確的了解和掌握；同時，還應(yīng)準確掌握客戶的狀態(tài)，對客戶辦理開戶和辦理其他業(yè)務(wù)時，應(yīng)當要求其親自辦理，并且在營業(yè)部來辦理。

三、加強全面風險管理，健全風險管理架構(gòu)。

反洗錢的管理貫穿在公司的合規(guī)及日常管理中，而反洗錢的管理應(yīng)該貫穿在全面風險管理中，使反洗錢的管理能與合規(guī)管理得到一個平衡和一個融合，把整個反洗錢的管理貫穿到整個風險管理中，讓日常的管理和合規(guī)管理中可以滲透到反洗錢的管理中。建立全面風險管理體系和組織架構(gòu)，更加的健全監(jiān)管政策和實行力度。加強內(nèi)控制度的建設(shè)，根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。

四、加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。營業(yè)部是期貨公司的重要組成部分，遍布之廣，反洗錢工作的崗位人員也對，但是很多反洗錢工作人自身工作不到位，或者內(nèi)部人員協(xié)助進行洗錢行為，因此加強知道和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢工作的行為，才能讓我們的反洗錢工作更加的完善。

五，加強期貨公司的內(nèi)部審計

要建立好的糾錯機制，要強化自我管理，自我約束的內(nèi)控機制。外部的監(jiān)管只是一種隨機性的，和一種強制性的，而自身的監(jiān)管才是重點。期貨公司應(yīng)該從自我的完善開始做起，并且加強自身的檢查和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時進行糾錯，并且及時改正。才能讓自身的反洗錢工作做的更好。

六、及時報告大額和可疑交易

識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個金融機

構(gòu)都應(yīng)當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格按照法律的規(guī)定的標準，借鑒國外及國際組織的大額和可疑交易的經(jīng)驗，對金融交易進行識別并作出正確判斷。

以上就是我對這次培訓(xùn)的幾點心得，我會根據(jù)有這次培訓(xùn)，積極的調(diào)整反洗錢的崗位工作，讓反洗錢的工作更上一層樓。

擴展閱讀：反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

一、狠抓了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢崗位職責和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責”以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機構(gòu)高管人員的反洗錢意識，強化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對xx年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進行了裝訂，實現(xiàn)了“標準統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

二、認真完成了前3個季度的3次非現(xiàn)場監(jiān)管報表匯總和監(jiān)管報告。面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機構(gòu)多達27家的現(xiàn)實，不厭其煩地催收報表，認真細致，一絲不茍匯總每一個數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準確可靠。

在3季度實施金融機構(gòu)新版非現(xiàn)場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構(gòu)拷貝了新版報表模版、人行和金融機構(gòu)主報告機構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機構(gòu)，同時要求金融機構(gòu)準確填寫,做到系統(tǒng)中各單位組織機構(gòu)代碼標識唯一，確保了金融機構(gòu)信息庫的完整準確性。三是建立完善了各網(wǎng)點報表聯(lián)絡(luò)員機制，便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)系，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構(gòu)提交的報表,嚴格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進行審核，發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)填制錯誤或與實際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規(guī)范的，與報送人員一起進行糾正，直至準確

導(dǎo)入。這些措施的實施，使金融機構(gòu)3季度報表填報質(zhì)量較以前有了顯著提高。三、實施了“反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知”制定，用足用活反洗錢監(jiān)管手段。為了提高各金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)字的準確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財產(chǎn)保險寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》，“補報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報表和信息報送，報表質(zhì)量有了根本性的改變。

四、對2家金融機構(gòu)進行了約見談話。為了使各金融機構(gòu)達到“認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級金融機構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。

談話會重點闡述了2家金融機構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo)；轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風險；加強基礎(chǔ)工作，完善反洗錢工作機制；加強培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

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