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反洗錢崗位工作人員培訓(xùn)心得體會(huì)

網(wǎng)站:公文素材庫(kù) | 時(shí)間:2019-05-29 08:20:46 | 移動(dòng)端:反洗錢崗位工作人員培訓(xùn)心得體會(huì)

反洗錢崗位工作人員培訓(xùn)心得體會(huì)

反洗錢崗位工作人員培訓(xùn)心得體會(huì)

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求,是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要,也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施,。反洗錢認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化,初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度,明確了內(nèi)部反洗錢操作流程,基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求,無(wú)論是工作力度、實(shí)效,還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè),都未達(dá)到有關(guān)要求,亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。

目前存在以下一些問(wèn)題,一是組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,反洗錢工作缺乏力度。二是內(nèi)控制度缺失,存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。四是一線員工反洗錢意識(shí)淡薄,思想認(rèn)識(shí)上存在偏差。五是人員素質(zhì)不高,反洗錢履職不到位。另外,基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益,輕員工反洗錢培訓(xùn),造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺。鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題,我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策(一)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等,構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制,量化工作任務(wù),使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

(二)加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件,詳實(shí)記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時(shí),客戶身份識(shí)別資料有變化的,要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入,購(gòu)買“居民身份證識(shí)別器”,驗(yàn)證身份證的真?zhèn)危毁?gòu)買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印,并在“客戶身份識(shí)別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份,并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。同時(shí)建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺(tái),及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料,有效確認(rèn)客戶身份,準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料,為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,為反洗錢工作及時(shí)、高效地開展提供有力的信息支持。

(三)加大培訓(xùn)力度,提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì)。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作,充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性,采取有力措施,加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,注重反洗錢操作技能的有效提高,培訓(xùn)工作要分層次開展,首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí),提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn),重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(四)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,規(guī)范反洗錢操作行為。首先通過(guò)開展業(yè)務(wù)指導(dǎo),使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作,不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度,嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,加大檢查處罰力度,督促把反洗錢工作制度落到實(shí)處,嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,督促轄區(qū)各支行,及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易,有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程,認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)。

擴(kuò)展閱讀:反洗錢培訓(xùn)工作總結(jié)

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)

XXX市辦:

201*年9月至11月,中國(guó)人民銀行面向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn),我社根據(jù)市辦關(guān)于加強(qiáng)反洗錢從業(yè)人員培訓(xùn)工作的有關(guān)指示和要求,認(rèn)真組織反洗錢從業(yè)人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)培訓(xùn),有效地促進(jìn)了反洗錢從業(yè)人員反洗錢履職效能的提升和反洗錢內(nèi)控制度的落實(shí),進(jìn)一步統(tǒng)一了對(duì)反洗錢知識(shí)的認(rèn)識(shí),提高了反洗錢業(yè)務(wù)的能力。現(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下:一、基本情況及組織實(shí)施

根據(jù)市辦文件內(nèi)容安排,我聯(lián)社及時(shí)組織參加培訓(xùn)人員按時(shí)激活了所分配的激活碼,補(bǔ)充完善了個(gè)人信息,上傳了個(gè)人照片,按照規(guī)定開始認(rèn)真學(xué)習(xí)培訓(xùn),本次培訓(xùn)采取了以自學(xué)為主,集中學(xué)習(xí)為輔的手段。參加培訓(xùn)人員自學(xué)完成網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),達(dá)到規(guī)定的課時(shí)要求,然后在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上進(jìn)行了階段性測(cè)試和終結(jié)性考試,其中階段性測(cè)試最高成績(jī)100分,終結(jié)性考試最高成績(jī)100分,按照比例折合后最高總成績(jī)100分。二、參加人員

XXX聯(lián)社全體會(huì)計(jì)人員及財(cái)務(wù)人員。

三、考試人數(shù)、平均分?jǐn)?shù)情況。

考試人數(shù)40人、平均分?jǐn)?shù)90分以上。四、出現(xiàn)的問(wèn)題

參加培訓(xùn)人員中有10人因?yàn)閭(gè)人原因未能及時(shí)參加階段性考試,造成了無(wú)法進(jìn)行終結(jié)性考試,沒(méi)有取得培訓(xùn)成績(jī)。出現(xiàn)了這個(gè)問(wèn)題,導(dǎo)致了整體培訓(xùn)工作沒(méi)有完整結(jié)束。在以后類似的培訓(xùn)學(xué)習(xí)過(guò)程中,我聯(lián)社將對(duì)培訓(xùn)人員集中登記,每天聯(lián)絡(luò)培訓(xùn)人員掌握學(xué)習(xí)進(jìn)度以及出現(xiàn)的問(wèn)題,及時(shí)有效的解決,保證培訓(xùn)工作落到實(shí)處。五、收到效果

1、通過(guò)專題學(xué)習(xí),全體培訓(xùn)人員加強(qiáng)了反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),對(duì)什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。

2、我們?cè)谌粘^k理業(yè)務(wù)過(guò)程中就要時(shí)刻警惕那些不明來(lái)路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn),要了解客戶,以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。3、認(rèn)識(shí)了洗錢的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當(dāng)前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國(guó)洗錢犯罪的這幾種新特征來(lái)進(jìn)行,做到對(duì)洗錢犯罪的有效打擊。

4、要建立起反洗錢的堅(jiān)固防線,在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中一旦超過(guò)規(guī)定金

額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)及時(shí)報(bào)告,從而防止洗錢行為的發(fā)生。

六、反洗錢工作中存在的問(wèn)題及建議1、對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠

由于我們地區(qū)經(jīng)濟(jì)不夠發(fā)達(dá),洗錢犯罪活動(dòng)不是十分突出,因此,從內(nèi)部員工到公眾對(duì)洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認(rèn)識(shí)還很不到位,缺乏足夠的認(rèn)識(shí)。2、內(nèi)部員工缺乏反洗錢的知識(shí)和能力

由于我們地區(qū)不是洗錢犯罪活動(dòng)多發(fā)地,因此,我們的員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的訓(xùn)識(shí)別和分析、遇情處理等知識(shí)。

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

XXX年XX月XX日

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