反洗錢總結(jié)

201*年同江信用社反洗錢工作總結(jié)

201*年，我社按照人行《關(guān)于開展黑龍江省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作考核評估的通知》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等文件精神，加強反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認真執(zhí)行制度規(guī)定，較好地完成了反洗錢工作任務(wù)。一年來，主要做了以下工作：

一、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)及開戶證件的審查

我社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，確定了一名反洗錢報告員，負責(zé)對各網(wǎng)點數(shù)據(jù)的分析報告工作，在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進行核查；能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

二、大額和可疑交易報告情況

我社不斷加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。建立臺賬制度和異常交易報告制度，制定《大額交易登記簿》、《大額現(xiàn)金支付登記簿》，加強對大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子進行洗錢活動。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

三、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我社對有意套取現(xiàn)金或公款私存的賬戶實施嚴格監(jiān)控，以確保社結(jié)算賬戶都能合規(guī)運營，各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬等現(xiàn)象，經(jīng)過我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。我社沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正�，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。四、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。

我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、橫幅等進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。編印反洗錢制度匯編書籍，使員工進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。。

五、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

我社能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。

今后，一是將繼續(xù)深入開展反洗錢工作，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬的分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

同江信用社二00九年十二月三十日

擴展閱讀：證券公司201*年最新反洗錢工作總結(jié)

營業(yè)部反洗錢宣傳月活動總結(jié)

根據(jù)中國人民銀行臺州市中心支行《關(guān)于開展201*年臺州市反洗錢宣傳月活動的通知》的精神，我營業(yè)部嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶、身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作。在員工宣導(dǎo)上，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感和主動性，嚴格履行反洗錢義務(wù)。在客戶宣傳中，針對近期網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢、非法網(wǎng)絡(luò)集資等網(wǎng)絡(luò)相關(guān)犯罪活動頻發(fā)的事實，組織員工針對性宣傳、生動化講解，將反洗錢的意義傳達給每位客戶�，F(xiàn)將本次反洗錢工作匯報如下：一、全員學(xué)習(xí)，提高員工“反洗錢”認識。

增強員工的理論知識，要求員工認真學(xué)習(xí)《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等，增強了員工的反洗錢意識，鞏固了員工反洗錢的知識。

結(jié)合證券行業(yè)的特征，我部于11月5日進行全體員工的反洗錢合規(guī)培訓(xùn)，要求員工人人都掌握反洗錢知識。反洗錢知識培訓(xùn)主要分為反洗錢基礎(chǔ)知識、大額交易和可疑交易的報告、客戶身份識別和反洗錢工作保密幾項內(nèi)容。培訓(xùn)通過動漫、視頻等形式將名人反洗錢犯罪的典型案例進行形象的闡述，加深了員工對反洗錢重要性的認識，培訓(xùn)也為全體員工更好地履行反洗錢義務(wù)，增強反洗錢意識，提供了良好的學(xué)習(xí)交流平臺，鞏固了員工反洗錢的知識。二、營造氛圍，引導(dǎo)客戶“反洗錢”學(xué)習(xí)。

1、在營業(yè)部現(xiàn)場醒目處懸掛反洗錢橫幅和設(shè)置反洗錢宣傳展板，走馬燈循環(huán)播放反洗錢內(nèi)容。營業(yè)部現(xiàn)場擺放反洗錢宣傳資料,與此同時還在散戶大廳電視屏幕播放反洗錢宣傳視頻。

2、在開展投資者教育活動時，結(jié)合反洗錢知識，對客戶進行政策宣講，宣傳中增加了最新犯罪案例和一些名人犯罪的真實案例，同時向客戶發(fā)放反洗錢宣傳資料。

3、在宣傳活動期間，我部挑選了本營業(yè)部資金量較大的客戶，向該類客戶發(fā)送手機短信或電子郵件進行宣傳反洗錢工作，例如：尊敬的客戶，保護自身利益。保護好賬戶、密碼及身份信息，謹防電話詐騙�；蛘撸鹤鹁吹目蛻簦�不要出售，出租賬戶和銀行卡，防范他人用于洗錢等短信。11月合計發(fā)送反洗錢提醒短信31336條。

4、11月5日在營業(yè)部外設(shè)點進行反洗錢宣傳，對反洗錢知識進行講解并發(fā)放宣傳資料。此次宣傳知識主要包括客戶賬戶密碼安全保護、反洗錢的基礎(chǔ)知識及每位公民反洗錢的義務(wù)等方面。參與活動的22名客戶對反洗錢知識的宣傳具有非常高的熱忱，對于其中的8名提出反洗錢疑問的，我們合規(guī)宣傳員為客戶耐心進行講解，直至客戶滿意離開為止。三、健全結(jié)構(gòu)，設(shè)立專人負責(zé)“反洗錢”。

營業(yè)部門選派了從業(yè)經(jīng)驗豐富、業(yè)務(wù)技能扎實、綜合素質(zhì)較高的人員兼職擔(dān)任反洗錢管理員，負責(zé)合規(guī)知識培訓(xùn)、宣傳、反洗錢工作。同時，還在營業(yè)部現(xiàn)場，設(shè)立反洗錢咨詢崗，可以隨時為客戶解答反洗錢的有關(guān)問題。

四、完善客戶身份識別和客戶身份資料的保存

在日常業(yè)務(wù)運行中，我部堅持按照客戶身份資料交易記錄保存制度，對客戶身份資料發(fā)生變更的，及時進行了處理，做到了客戶資料在系統(tǒng)內(nèi)外及時更新，對變更后的資料歸檔在原開戶資料中。具體如下：我部賬戶狀態(tài)正常的A股賬戶數(shù)共XXXX戶，其中無有效期賬戶XXXX戶，身份證有效期過期賬戶XXXX戶。我部賬戶狀態(tài)正常的B股賬戶數(shù)共XXXX戶，其中無有效期賬戶XXXX戶，身份證有效期過期賬戶XXXX戶。截止11月底我部完成身份證有效期補錄XXXX戶。我部在身份證有效期通知，采取先統(tǒng)一發(fā)送短信形式再電話通知的形式。提醒客戶及時更新賬戶信息，特別是身份證有效期即將過期或已過期的客戶及時在營業(yè)部工作時間來我營業(yè)部進行身份信息的更新。

客戶身份識別是對客戶負責(zé)、對公司負責(zé)、對自己負責(zé)，是做好有針對性的客戶服務(wù)的前提。營業(yè)部通過在歷史檔案掃描的同時，嚴格把關(guān)身份證有效期的補錄，并通過員工復(fù)核制度對身份證有效期的核查。

在今后工作的開展中，我部將健全反洗錢制度辦法及實施細則，加強對反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風(fēng)險，打擊一切不法洗錢犯罪活動，維護維護社會穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定，促進證券業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展。

友情提示：本文中關(guān)于《反洗錢總結(jié)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，反洗錢總結(jié)：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明：本文僅限學(xué)習(xí)分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《反洗錢總結(jié)》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.7334dd.com/gongwen/678314.html

• 上一篇：反洗錢培訓(xùn)總結(jié)
• 下一篇：警示教育學(xué)習(xí)活動總結(jié)