201*.1月內控案防工作情況匯報

內控案防、服務工作情況匯報

本季度我行認真學習業(yè)務操作風險、員工違規(guī)行為處罰規(guī)定、突發(fā)事件應急預案等有關規(guī)程，認真學習反洗錢工作制度，結合內控評價的有關檢查，通過對員工安全教育學習，使本網(wǎng)點員工提高了防范案件的能力，培養(yǎng)員工養(yǎng)成按章辦業(yè)務的良好職業(yè)習慣，有效控制了風險的發(fā)生。

一、加強規(guī)范操作，提高核算質量

每月對權限卡、空白重要憑證、重要印章、賬務核算、現(xiàn)金業(yè)務、特殊業(yè)務、反洗錢業(yè)務、自助設備、監(jiān)控等業(yè)務進行一次全方位的規(guī)章制度檢查；日常工作中對柜面操作、權限卡管理、人民幣結算賬戶管理、會計要素管理、反交易等重點業(yè)務不定期進行專項檢查。檢查不受時間限制，加大對關鍵時間段、交接環(huán)節(jié)等的檢查，從源頭上防范和控制案件發(fā)生。營業(yè)經(jīng)理能嚴格執(zhí)行現(xiàn)場授權，對員工不良的操作習慣及時的進行糾正，本季度未發(fā)生一筆查詢。

（一）、空白重要憑證的管理檢查

1、實行“專人管理，入庫保管”辦法，按憑證種類立戶，納入會計要素系統(tǒng)管理，沒有納入會計要素系統(tǒng)的空白重要憑證，均建立《空白重要憑證登記簿》進行管理。檢查未發(fā)現(xiàn)短缺丟失等問題。

2、空白重要憑證的領用適量，網(wǎng)點為一個月的額度，柜員為一周的額度，無超額領用現(xiàn)象。

3、柜員在向主管領用憑證時填制請領單，并有打印記錄。憑證經(jīng)柜員使用及時進行銷號處理。

4、大庫憑證每周四清點核對，并將憑證數(shù)上報支行。小庫憑證每日營業(yè)結束后，換人復核。

5、柜員對打印錯的空白重要憑證進行作廢處理，憑證實物加蓋“作廢”標記，跟回核算中心。

（二）、現(xiàn)金業(yè)務的檢查

1、堅持網(wǎng)點99999錢箱日終雙人結賬，現(xiàn)金實物、錢箱查詢余額、網(wǎng)點現(xiàn)金日結單核對，核對無誤后，雙人加雙鎖、貼封簽后入庫保管；辦理現(xiàn)金業(yè)務堅持“日清日結”，99999錢箱的庫存現(xiàn)金的真實性由網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理負責監(jiān)督。

2、柜員錢箱交叉發(fā)放，營業(yè)終了，錢箱實物由營業(yè)經(jīng)理負責復點，柜員錢箱中的人民幣余額未超過2萬元。

3、堅持每天午間、日終兩次軋平帳務，由營業(yè)經(jīng)理檢查清點現(xiàn)金，做到帳實相符。中途離崗，錢、章、證入保險柜保管。

4、款箱與保安公司的交接全過程、身份驗證在監(jiān)控下進行。早晚堅持下卷扎進行交接。有效防控風險的發(fā)生。

5、營業(yè)經(jīng)理能認真審查大額提現(xiàn)、反交易、錯賬沖正業(yè)務等特殊業(yè)務，監(jiān)督反交易帳實同步?jīng)_正，使事權劃分不流于形式，對大額現(xiàn)金收付時做到卡把授權。第二天營業(yè)經(jīng)理核對上日反交易情況。（三）、權限卡的檢查

1、權限卡由本人自行保管，無隨意擺放或轉交他人使用現(xiàn)象；柜員離柜，能夠將終端簽退，權限卡隨身攜帶，自負其責，切實做到自管自用；授權柜員權限卡不存在交由他人代為刷卡授權的現(xiàn)象。班后雙人入庫保管。

2、設置“柜員登記簿”，按規(guī)定登記權限卡的啟用、停用、崗位信息調整等情況。

3、聯(lián)機查看網(wǎng)點柜員及個人客戶信息，柜員的姓名、身份證號碼等信息與“柜員登記簿”及在崗人員情況一致，無規(guī)定以外的一人持多卡及串用、混用權限卡現(xiàn)象。

4、對支行檢查提出的原柜員登記簿記載不規(guī)范，對調離人員信息記載有誤的問題及時進行了整改。（四）、會計業(yè)務印章的檢查

1、建立、使用“印章保管使用登記簿”，由營業(yè)經(jīng)理保管，并詳細記載；各類業(yè)務印章在“印章保管使用登記簿”上預留印模，印章使用人與登記簿登記一致；柜員崗位調換或臨時離崗，按規(guī)定辦理交接手續(xù)，登記簿上簽章齊全。

2、會計專用印章做到專人使用、專人保管、專人負責、章證分管；核算用章能做到臨時離崗人離章收，營業(yè)終了統(tǒng)一入庫保險柜保管。

3、無錯用、串用、提前或過期使用現(xiàn)象；無事先在空白憑證、賬、表、簿、單證等上加蓋有關印章的現(xiàn)象。

（五）、ATM的檢查

1、ATM鈔箱開閉、裝鈔、整點、帳款核對等工作，能做無客戶、下卷扎、雙人在場、營業(yè)經(jīng)理監(jiān)督檢查。2、ATM機柜員管鑰匙，網(wǎng)點負責人管密碼。3、ATM機庫存現(xiàn)金能做到3日一清點核對庫存。4、ATM機鑰匙、密碼能做到單線傳遞。（六）、個人網(wǎng)上銀行業(yè)務

1、個人網(wǎng)上銀行業(yè)務堅持本人辦理，認真核實客戶證件，營業(yè)經(jīng)理審核授權辦理。

2、口令卡營業(yè)經(jīng)理負責監(jiān)交，客戶本人簽字領取。3、客戶證書營業(yè)經(jīng)理保管，親自交接給客戶本人簽字領取。4、由大堂經(jīng)理負責在24小時內進行回訪U盾客戶證書客戶。5、存在個別柜員不審查客戶填寫開戶申請書內容，辦理電子銀行業(yè)務不填寫各種選項問題。

（七）、大額和反洗錢

本月通過對客戶盡職調查表的錄入、檢查柜員大額和反交易發(fā)現(xiàn)存在以下問題。

1、大額款項聯(lián)系登記簿與機打登記簿存在金額不符問題。主要是機器記載問題。

2、反洗錢登記簿記載不規(guī)范，記錄不全。十月漏登記4筆，已督促柜員進行了補登記。

3、登記薄有不甄別大額還是反洗錢現(xiàn)象。4、有的柜員登記薄上漏標明現(xiàn)轉或存取標志。5、大機經(jīng)常性的在系統(tǒng)校驗錯誤里有報錯記錄。6、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)有時將幾個月前信息又顯示為未補錄。7、客戶盡職調查表內容填寫不全。二、信息通暢、學習到位

在日常工作中對于各類業(yè)務文件做到及時傳閱，利用晨會、周會對員工進行新業(yè)務新方法的培訓，通過不同形式的培訓學習，使員工從各種案件通報中受到警示，掌握業(yè)務知識。

三、學習《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》

利用班前、班后時間組織員工認真學習《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》，使員工熟悉積分管理條款和具體操作流程以及扣分規(guī)定，讓員工從思想上高度重視，糾正辦理業(yè)務中的操作陋習，讓每名員工真正懂得什么能干，什么不能干，使每名員工了解積分標準、積分程序及積分考核與管理，了解存在違規(guī)積分將要面對的后果，了解積分認定過程自己的權利和義務。自加壓力，主動學習，從而引導和幫助員工自覺規(guī)范從業(yè)行為，不斷促進員工自我約束、自我管理。對員工違反各項控制措施和相關管理規(guī)定的行為，嚴格按照《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》實行累計積分管理。

四、員工思想行為動態(tài)：

我行員工的各方面思想上比較平穩(wěn)。工作能夠按照要求完成。雖然從事柜臺一線工作，日復一日，年復一年，天天與數(shù)字打交道，工作單調、枯燥無味，但工作主動性較強，對安排的工作能夠執(zhí)行。檢查出的問題都屬于操作不規(guī)范、粗心所致。但總的來說員工思想動態(tài)比較平穩(wěn)。

五、本部門所涉及業(yè)務的操作風險分析。客戶簽字風險主要是銀行柜員在辦理業(yè)務過程中對客戶簽字要求不嚴，有的客戶在辦理業(yè)務前已經(jīng)簽好名，對代簽等現(xiàn)象控制不嚴存在一定的風險；有客戶辦理理財業(yè)務時，未按有關規(guī)定審查客戶所抄寫內容，未按規(guī)定抄寫的也不好意思要求。存在一定風險。

控制風險可采取如下措施：

加強對網(wǎng)點人員的業(yè)務檢查和輔導，加強員工各項法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務技能的學習培訓。使之能樹立安全服務意識，熟練掌握并在每個環(huán)節(jié)上遵守各項規(guī)章制度。督促員工認真認真執(zhí)行各項規(guī)章制度。不要圖省事方便，嚴格操作規(guī)程�？刂瓶赡艹霈F(xiàn)的風險。

六、需支行解決的問題：柜臺抽屜損壞嚴重，無法上鎖。

民航支行

201*年1月20日

擴展閱讀：201*-201*年案防內控履職情況報告(上傳)

201*-201*年度案防內控履職情況報告

XXX支行

XX銀監(jiān)分局：

根據(jù)《XX銀監(jiān)分局關于印發(fā)《XX州銀行業(yè)金融機構高級管理人員201*－201*年度履職考核實施方案》的通知》文件要求，我就201*－201*年案防內控履職情況匯報如下：一、審慎、合規(guī)經(jīng)營情況：

1、堅持審慎、合規(guī)經(jīng)營理念，認真解決好業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營之間的矛盾，在兩者出現(xiàn)不可解決的矛盾時，首先考慮的是合規(guī)經(jīng)營，寧可業(yè)務發(fā)展慢一點也要保證各條線業(yè)務的合規(guī)經(jīng)營。

2、201*－201*年通過現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題：抽查1-6月通過工商驗資E線通辦理驗資的業(yè)務6筆，驗資資金進入賬戶后經(jīng)辦人員未在系統(tǒng)中作凍結處理；未與員工簽訂201*年度案防責任書；未建立支行案防督查發(fā)現(xiàn)問題和現(xiàn)場檢查問題臺賬。二、內控制度建設情況：

1、上級行非常重視內控制度建設，根據(jù)各業(yè)務條線的風險點，建立了比較完善、能涵蓋所有業(yè)務主要風險點的內控規(guī)章制度。

（1）個金條線方面（全部有相關文件規(guī)定）：對掛失業(yè)務、挪用客戶資金、個人理財業(yè)務、帳戶開立、代收付業(yè)務、存款證明業(yè)務、個人網(wǎng)銀業(yè)務、個人結售匯業(yè)務、業(yè)務印章管理、個人大額交易等建立了相關的規(guī)章制度、操作規(guī)程和操作風險提示。

（2）公司條線方面（全部有相關文件規(guī)定）：對詢證函、開戶證明、驗資證明、資信證明等建立了相關的規(guī)章制度、操作規(guī)程和操作風險提示。（3）分行制定了《XXX銀行XXX分行案件防范長效機制實施方案》和《XXX分行員工思想動態(tài)管理工作實施方案》。確保案防工作持續(xù)良好的開展下去。（4）根據(jù)《XXX省分行派駐業(yè)務經(jīng)理核準與監(jiān)控要點（201*年版）》及《XXX省分行派駐業(yè)務經(jīng)理履職所需規(guī)章制度清單（201*年版）》加強了對派駐業(yè)務經(jīng)理的管理和網(wǎng)點內控合規(guī)制度執(zhí)行的力度。

2、定期對各業(yè)務條線內控制度的執(zhí)行情況的督查和指導由上級行統(tǒng)一組織實施。

三、案防工作開展情況：

1、案件防控工作領導小組由分行黨委組織成立。

2、根據(jù)分行的要求，認真組織落實分行制定的案防長效機制實施方案，確保各項制度執(zhí)行到位。

3、結合本支行的業(yè)務特點和各崗位職責以及內控制度所規(guī)定的業(yè)務操作規(guī)程，分別與大堂經(jīng)理、派駐業(yè)務經(jīng)理、助理業(yè)務經(jīng)理、低柜和高柜柜員簽訂了案件防控工作目標責任書。

4、認真及時組織好學習，提高員工對案防工作重要性的認識。

（1）、及時傳達銀監(jiān)部門、上級行案件防控工作會議精神。重點組織學習了《關于印發(fā)的通知》XX銀監(jiān)發(fā)【201*】XX號文件、《XXX銀行XXX分行案件防范長效機制實施方案》XXX銀監(jiān)保[201*]XX號文件以及銀監(jiān)會關于“加大防范操作風險工作13項工作”和新“雙十禁”等內容。使員工牢固樹立了“發(fā)展是第

一要務、控險是第一責任”的思想。

（2）、開展警示教育。堅持及時傳達總行分行各期案情通報，及時掌握案件發(fā)生的特點，從中汲取經(jīng)驗教訓。我支行于5月組織員工觀看了由上海分行制作的實際案例警示教育片。10月組織員工開展了一次突發(fā)事件處置應急預案演練。11月參加了由分行組織的參觀XXX監(jiān)獄犯人現(xiàn)身說法教育。12月組織全體員工參加了“XX州201*年度干部職工學法用法”和“員工雙十禁”考試，合格率達到100％。

5、將各崗位員工的績效考核與案防工作目標責任掛鉤，根據(jù)省行、分行公布的內控合規(guī)考評結果進行考核，對存在嚴重違規(guī)情況的堅決實行“一票否決”的制度。201*－201*我支行無嚴重違規(guī)情況發(fā)生。6、每季進行的案件風險排查由分行組織實施。7、每年組織的存款滾動式檢查由分行組織實施。

8、加強對員工8小時以外行為監(jiān)測。針對當前案件的一些特點，監(jiān)督8小時以外的“社交圈”、“生活圈”、“人際圈”，主要掌握員工是否癡迷于炒股、炒匯、中介、博彩等活動；是否有涉黃、涉賭、涉毒等行為；是否經(jīng)常出入高檔酒店、桑拿等娛樂場所，是否參與高消費娛樂活動；是否發(fā)現(xiàn)家庭收入與個人消費明顯不符；是否發(fā)現(xiàn)員工有其他不良行為等。每月末組織員工進行案件形勢分析和員工思想動態(tài)排查。

9、“四個規(guī)定動作”承諾書中的承諾事項由分行組織涉及小企業(yè)貸款相關部門具體落實。（我支行不辦理具體貸款業(yè)務）

10、嚴格按XXX分行201*年“深化內控和案防制度執(zhí)行年活動”之關于“加大防范操作風險工作13項工作”任務分解表中內容認真組織員工分階段落

實。

11、已建立《XX州銀行業(yè)金融機構現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬》和《XX州銀行業(yè)金融機構案件防控督查發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬》�，F(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改6個，其中高風險問題5個，中風險問題1個。案件防控督查發(fā)現(xiàn)問題整改3個，全部為低風險問題。

12、堅持每周一次制度學習，每月一次案件形勢和員工思想動態(tài)及行為分析，每季度參加一次由分行和銀監(jiān)局組織的案件形勢分析會。每月一次案件形勢分析和員工思想動態(tài)排查講求學習討論的時效性，要求每個員工都必須發(fā)言，查擺問題，共查擺66個問題，屬于風險較高具有代表性的有8個問題。13、認真落實監(jiān)管部門提出的案防工作意見和建議。銀監(jiān)分局每季度都要對我行進行案防工作督察，在督察過程中都會提出一些案防工作意見和建議，對于檢查出的問題都會形成文件進行通報，我支行都會及時加以落實整改。銀監(jiān)局于4月8日對我支行進行了案防工作督察，存在的問題主要有：雖然組織了學習，但未對各崗位風險點進行查擺；員工的學習記錄不完整，未及時與員工簽訂201*年度案防工作目標責任書；未建立支行案防督查發(fā)現(xiàn)問題和現(xiàn)場檢查問題整改臺賬。對銀監(jiān)局提出的整改意見和建議，我支行立即組織落實整改存在的問題：4月9日建立XX州銀行業(yè)金融機構案件防控督查發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬和XX州銀行業(yè)金融機構現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬；4月9日開始利用晨會和每月案防會對《XX銀監(jiān)分局關于進一步加強案件防控長效機制建設的指導意見（修改）》文件進行學習；4月15日與員工簽訂了201*年度案防責任書；4月16日建立了案防學習制度并要求每個員工必須有案防學習記錄本，學習內容包括省行、分行、政府、公安、銀監(jiān)等部門

轉發(fā)的案防文件、安全通報及各類案防通知要求；5月26日開始在學習中針對各崗位風險點進行查擺、分析討論。

14、根據(jù)《XXX銀行XXX省分行“屢查屢犯”專項治理工作實施方案》和《XXX分行內控合規(guī)工作落實要求》，我支行加大了對屢查屢犯、同質同類違規(guī)問題的處罰力度，決不姑息遷就。201*－201*我支行無此類問題。

15、經(jīng)過銀監(jiān)分局的多次檢查和耐心幫助，我支行的案防工作檔案已基本達到制度化和規(guī)范化，案防資料分類、整理、完整存檔。四、貸款新規(guī)執(zhí)行情況（我支行不辦理具體貸款業(yè)務）

五、不良貸款“雙控”工作落實情況（我支行不辦理具體貸款業(yè)務）六、自覺接受配合監(jiān)管部門開展監(jiān)督管理工作情況

1、監(jiān)管部門要求報送各種監(jiān)管報表、業(yè)務分析報告、業(yè)務統(tǒng)計報表及其他資料由分行統(tǒng)一報送。

2、對監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、案件督查等提出的整改意見，我支行都及時一一加以落實整改。201*－201*我支行無一例案件發(fā)生。

3、發(fā)現(xiàn)重大事項在第一時間向監(jiān)管部門報告。201*－201*我支行無重大事項。

4、認真落實銀監(jiān)分局和上級監(jiān)管部門提出的其他監(jiān)管要求。

如有不妥之處，敬請批評指正

XXX銀行XXX市XXX支行二0一一年十二月三十日

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