銀行保險期交工作情況匯報4頁

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借鑒經(jīng)驗堅定信心適時調(diào)整開拓銀保期交新局面

近年來，銀保業(yè)務(wù)已由發(fā)展躉交業(yè)務(wù)向躉交、期交并舉方向轉(zhuǎn)型。依靠傳統(tǒng)的以個險隊伍為主、職工隊伍為輔的展業(yè)模式已即將成為歷史，一手抓行口柜面業(yè)務(wù)、一手抓理財隊伍自營業(yè)務(wù)，已勢在必行。而行口柜面期交業(yè)務(wù)，則是期交業(yè)務(wù)發(fā)展的主渠道，也是公司實現(xiàn)銀保期交任務(wù)的前提和基礎(chǔ)。近年來，我們也一直在想辦法突破，但未取得實質(zhì)性進展。今年7月末，舒城公司與舒城農(nóng)業(yè)銀行開展期交業(yè)務(wù)共建活動，他們通過說明會的形式，首場簽單60萬元以上并及時回收，給了我們極大的鼓舞。我們認(rèn)為，借鑒舒城公司共建成功的經(jīng)驗，XX公司通過努力，定能實現(xiàn)銀保期交業(yè)務(wù)的大發(fā)展。通過深入調(diào)研，我們首先選擇與郵政局開展共建活動，繼而在郵儲、建行得到延伸。僅八、九月份，實現(xiàn)行口期交152.4萬元的佳績，創(chuàng)我縣行口期交的奇跡，在全市也居領(lǐng)先地位。下面就將我們?nèi)绾伍_展行口期交業(yè)務(wù)的具體做法總結(jié)匯報如下。

一、堅定信心，下定做好銀保期交業(yè)務(wù)的決心

近年來，全國各地有許多地方銀保期交做得相當(dāng)好，今年三月八日，市公司利用開業(yè)務(wù)分析會之機，專門組織各公司負(fù)責(zé)人到我省銀保期交做得最好的單位巢湖和縣參觀學(xué)習(xí)�；貋砗�，我們及時進行了整理、總結(jié)，同時，我們也隨時留意全省范圍內(nèi)銀保期交做得不錯的單位，經(jīng)常進行交流、溝通。我們認(rèn)為，

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銀保期交發(fā)展并不可怕，只要堅定信心，找準(zhǔn)方法，加大投入，別人能做到的，我們經(jīng)過努力，也一定能夠做到，和縣能一個季度完成1000萬元，我們一年時間一定能完成600萬元的任務(wù)目標(biāo)。

二、借鑒經(jīng)驗，制定適合我縣情況的業(yè)務(wù)激勵方案決心再大，思路再好，但最終還是擬定切實可行的方案并付諸實施更重要。根據(jù)兄弟單位的一些成功經(jīng)驗，特別是借鑒太平洋在郵政系統(tǒng)銀保期交取得重大突破的一些有效做法，結(jié)合我公司實際，我們制定了一套兼顧各個層面的業(yè)務(wù)激勵方案，該方案既以期交為主，也兼顧躉交；既考慮到郵政局利益，又兼顧各銷售網(wǎng)點的利益；既考慮到相關(guān)支局長、所主任利益，又突出業(yè)務(wù)高手的個人利益。我們針對柜員設(shè)立大單獎、每周之星獎、每月之星獎、破零獎等階段性獎勵，充分調(diào)動柜員的銷售熱情，有力地推動了郵政行口期交業(yè)務(wù)的拓展。

三、主動跟蹤、適時調(diào)整政策，推動銀保期交業(yè)務(wù)不斷向前邁進

方案擬定后，我們及時對相關(guān)人員進行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，主動追蹤?quán)]政局金融代理部人員把任務(wù)分解到各網(wǎng)點，細(xì)化到每一個人。公司分管經(jīng)理、銀保部主任與郵政局金融代理部人員深入到每一個網(wǎng)點，一個個抓落實。對業(yè)務(wù)銷售情況通過實時戰(zhàn)報，將各網(wǎng)點、個人的任務(wù)達(dá)成情況及時進行通報，以形成激勵先進、鞭策落后的競爭氛圍。在方案實施不久，我們發(fā)現(xiàn)，雖然力度很

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大，郵政局領(lǐng)導(dǎo)也極為重視，但進展不是很理想，從8月1號到12號，十來天時間，才做了七、八萬元。通過了解，原因主要是柜面人員已習(xí)慣了躉交銷售，對做十年領(lǐng)的期交，感覺有風(fēng)險，心里有顧慮。為快速扭轉(zhuǎn)這個不利局面，公司經(jīng)理室果斷決策，對方案進行調(diào)整，重點宣導(dǎo)三年交六年領(lǐng)的鴻盈。此舉公司在費用上雖然受到了很大損失，但對行口期交的突破非常有利。事實果不其然，在全面放開三年交六年領(lǐng)的鴻盈后，郵政銀保期交業(yè)務(wù)取得了意想不到的發(fā)展勢頭，各網(wǎng)點陸續(xù)出單，有時一天期交達(dá)成近十萬，在短短一個月時間，就出單上百萬元。截止到九月底，兩個月期交總量達(dá)到146萬元，相當(dāng)于公司自營業(yè)務(wù)的總和。通過郵政期交業(yè)務(wù)的發(fā)展，對我們拓展其他行口期交業(yè)務(wù)積累了經(jīng)驗，也堅定了我們完成全年計劃目標(biāo)的信心。

四、加強宣傳，強化服務(wù)，保持業(yè)務(wù)發(fā)展的后勁在我們與郵政開展的期交業(yè)務(wù)如火如荼的同時，泰康也在郵政啟動了期交銷售，他們力度更大，但進展卻并不理想。究其原因，主要還是XX人壽品牌大、服務(wù)好、產(chǎn)品優(yōu)。行口柜員非常注重的就是公司的服務(wù)，而這恰恰又是我們的優(yōu)勢。我們是正規(guī)的機構(gòu)，有專門的服務(wù)人員，健全的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，這是其他小公司所無法比擬的。我們特別注重服務(wù)的延伸，遇到問題及時上門解決，或把糾纏的客戶直接請到公司，想盡一切辦法妥善解決，不給行口和柜員留后遺癥，解決他們在期交銷售的后顧之憂。這樣行口和柜員都能夠放心大膽的銷售我們的產(chǎn)品；另一方面，為維

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護我們的自身利益，我們也加強宣傳，加大對柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，柜員也能夠做到如實宣傳，不誤導(dǎo)客戶，做優(yōu)質(zhì)保單。一系列的舉措，讓郵政系統(tǒng)員工充分感受到與XX的合作真誠、放心、滿意，也更加密切了我們與行口間的合作關(guān)系，為長期開展好各項銀保業(yè)務(wù)奠定了堅實的基礎(chǔ)。

在抓好郵政系統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，我們又參照郵政的方案，與郵政儲蓄銀行進行合作。目前，我縣郵政儲蓄銀行柜面期交業(yè)務(wù)也啟動起來了，到目前為止，期交業(yè)務(wù)已近40萬。郵政、郵儲柜面期交業(yè)務(wù)的發(fā)展，堅定了我們在其他行口全面開展期交業(yè)務(wù)的信心。為迅速擴大戰(zhàn)果，十月初我們又與建設(shè)銀行開展期交業(yè)務(wù)共建活動，到目前為止，銷售業(yè)績已達(dá)20萬。下一步，我們將積極準(zhǔn)備，堅決拿下農(nóng)行這塊硬骨頭，實現(xiàn)銀保期交全面開花。

總之，我們在行口柜面期交上今年雖然取得了一定的突破，但與全年的目標(biāo)任務(wù)相比差距還很大，特別是行口之間發(fā)展不平衡，農(nóng)行、工行兩個大行還未真正啟動起來，而且三年交六年領(lǐng)的鴻盈雖然對上量有利，但成本太大，唯獨只有變?nèi)�年向五年、十年期交轉(zhuǎn)型。我們相信在市公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，XX將緊緊圍繞既定目標(biāo)，堅定信心，扎實工作，采取一切措施，想盡一切辦法，確保今年的銀保期交目標(biāo)圓滿完成。

XX人壽XX支公司

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擴展閱讀：銀行保險201*年上半年總結(jié)報告(WORD版)

緊盯市場全面布局價值先行（201*年上半年工作總結(jié)暨201*年下半年工作規(guī)劃）

江西分公司銀保

201*年上半年，江西銀保行業(yè)市場競爭激勵，在競爭如此激烈的市場環(huán)境中，江西銀保各緊跟總公司戰(zhàn)略步伐，及時對接總公司金E產(chǎn)品，迅速出擊，打開市場局面，江西銀行在201*年一季度獲得了優(yōu)異的成績，順利達(dá)成總公司大個險、新單價值、規(guī)模、期交、幸福人生以及續(xù)期二開6項指標(biāo)。二季度緊跟節(jié)奏、繼續(xù)拼搏，努力達(dá)成幸福人生半年指標(biāo)111%、達(dá)成規(guī)模半年指標(biāo)135.94%、達(dá)成二開半年指標(biāo)107.2%，完成3項半年任務(wù)指標(biāo)，達(dá)成新單價值半年指標(biāo)91.66%、達(dá)成期交半年指標(biāo)88%，離半年任務(wù)指標(biāo)略有差距。

下半年，各機構(gòu)要不斷完善結(jié)構(gòu)、超越自我，秉承“市場導(dǎo)向，價值領(lǐng)航，專業(yè)制勝”的指導(dǎo)思想，全力發(fā)展大個險業(yè)務(wù)，加大價值轉(zhuǎn)型，穩(wěn)住期交第二的市場地位，繼續(xù)拉開與同業(yè)的差距。捍衛(wèi)**榮譽，決不辜負(fù)總、分公司信任，以最優(yōu)異的成績?yōu)楣�司發(fā)展做貢獻！

一、201*年上半年工作總結(jié)

（一）201*年上半年業(yè)務(wù)達(dá)成情況截止6月30日單位：萬元

指標(biāo)新單價值幸福人生期交規(guī)模二開全年達(dá)成96612212727全年任務(wù)21072201*200達(dá)成率同比情況系統(tǒng)排名191519121728201*年系統(tǒng)排名202223172826同比情況17451145.83%-19.94%55.50%28.91%44.00%-32.38%305844500067.97%-14.51%26850090%53.60%204.76%95.86%-2.52%13個月繼續(xù)率86.27%-201*年上半年，江西**銀保在系統(tǒng)排名同比全面提升。新單價值上升1位、期交上升4位、規(guī)模上升5位。幸福人生上升7位、二開上升11位

（二）201*年上半年年市場、渠道排名情況

1、全國市場、排名情況單位：億元

規(guī)模上排年規(guī)模名同期494149813851681276151103712339428市場占比期交排上年名同期73.123.431.822市場占比30.81%11.57%12.93%11.67%5.08%同業(yè)同比期交同比國壽**新華太保人保245壽平安42太平141生命350陽光51-0.82%29.21%43.41-17.90%8.14%16.34-15.86%7.52%18.22-16.16%6.07%16.437.28-44.94%-38.32%-42.74%-29.97%285-13.94%14.49%9.7-23.90%57579160148合計1691---8-26.09%2.47%13.3511.73.00%9.43%147.28%8.35%8.179.9-28.95%5.76%286.63%20.72%10.8613.2-30.02%7.65%-14.51%3.01%7.296.7-7.72%5.08%140.--13.64%100%201.5-35.30%100.00%9-201*年上半年，規(guī)模市場在國壽、生命、太平等的帶動下，同比實現(xiàn)正增長。

201*年上半年，期交市場整體大幅負(fù)增長，降幅達(dá)35%。2、江西市場、排名情況

規(guī)模期交機構(gòu)規(guī)模期交保費差額同比排名保費差額同比占比占比163604-13298036%8773-604652%-40%國壽2%17%-15%42727---16%-35%**30624--2%208164612%-15%太保692523699-9%7245027715%4%生命128713-9808929%703%24%128%5184288511%-10%太平17394132302%-20%6121615117%-4%新華1072419900人保90542壽合計448527-59918---20%排名124356716%399017366%3%100%41%---16765---100%-40%---中國人壽在江西市場依然獨大，期交市場份額較去年有所下滑，其他大部分同業(yè)公司市場份額都在減少。只有生命、人保壽同比正增長。**負(fù)增長35%低于市場5%。

規(guī)模市場排名截止6月15日單位萬元

截止6月30日，公司規(guī)模業(yè)務(wù)在江西市場排名第4，市場占比8%。期交市場排名

截止6月30日，公司期交業(yè)務(wù)排名第2，市場占比14%，期交降幅35%，與全國期交降幅持平。渠道占比排名

渠道郵政農(nóng)行建行中行工行招行規(guī)模占比22.41%57.34%10.18%1.82%3.78%3.89%同比-63.38%65.59%-45.93%49.29%39.73%4.29%占比7.32%14.80%34.88%5.79%10.25%18.00%期交同比-69.10%-38.12%-31.20%3.91%-21.05%-40.37%上半年公司規(guī)模占比前三的渠道為農(nóng)行、郵政、建行；期交占比排名前三渠道為建行、招行、農(nóng)行。各機構(gòu)市場占比排名

機構(gòu)上饒撫州南昌吉安宜春鷹潭萍鄉(xiāng)景德鎮(zhèn)九江新余贛州保費合計1406159146402470142456810391659206012772409保費4453417393471395091121623060**占比32%21%16%14%10%9%9%7%3%2%2%排名12445357878上半年各中支市場占比超過15%的有上饒、撫州、南昌；其中上饒市場占比排名第一。(三)新單價值達(dá)成情況

產(chǎn)品結(jié)構(gòu)產(chǎn)品名稱繳費年期金滿倉躉交金D金E3金B(yǎng)期交金D5103510躉保費990315211644985997514.682.453.8占比32.19%4.94%53.48%0.28%3.24%0.17%0.01%0.27%0.01%8.26%966萬90.61%結(jié)構(gòu)占比新單價值5幸福人生續(xù)期服務(wù)總規(guī)模101064.2253268307603.46%0.82%0.87%100%0.87%100%上半年新單價值累計達(dá)成966萬，系統(tǒng)排名達(dá)成率19。期交及大個險業(yè)務(wù)累計占比8.26%，低于系統(tǒng)均值。

幸福人生占比4.28%，創(chuàng)造新單價值677.5萬，價值占比70.13%。10年期以上產(chǎn)品（續(xù)期服務(wù)）占比0.87%，占比偏低。

（四）幸福人生年度走勢單位萬元

江西分公司緊跟總公司戰(zhàn)略布局，堅持走價值轉(zhuǎn)型路線，達(dá)成開門紅幸福指標(biāo)，幸福人生業(yè)務(wù)在開門紅期間表現(xiàn)突出，特別在2月達(dá)成517萬保費。

總期交年度走勢單位萬元

通過上半年的成績，公司期交業(yè)務(wù)排名第2，市場占比14%

規(guī)模年度走勢

江西分公司及時對接總公司金E產(chǎn)品，迅速出擊，打開規(guī)模市場局面

（五）隊伍發(fā)展現(xiàn)狀銀保隊伍人力

機構(gòu)吉安南昌撫州贛州上饒新余萍鄉(xiāng)宜春九江景德鎮(zhèn)鷹潭分公司合計271銀保345431214911102611816外勤隊伍銀保續(xù)期18161131946107151110381合計5270422468151636182317后援內(nèi)勤341232242321745全省架構(gòu)：截止6月底江西銀行保險人員合計426人，其中內(nèi)勤45人，銷售管理人力42人；客戶經(jīng)理人力（含外帶內(nèi)人員）229人，續(xù)期力110人。

（六）兩能兩率指標(biāo)達(dá)成數(shù)據(jù)統(tǒng)計201*年上半年月度平均數(shù)值

指標(biāo)規(guī)模期交幸福人生網(wǎng)均產(chǎn)能（萬）人均產(chǎn)能（萬）活動網(wǎng)點（個）19.2435.582643.164.081343.663.8560人員活動率63.0%45.8%25.1%

（七）經(jīng)營亮點與不足經(jīng)營亮點

1、不辱使命達(dá)成開泰杯指標(biāo)：201*年上半年公司頂住市場壓力和沖擊，重點突出節(jié)點經(jīng)營，分時段打節(jié)奏推動業(yè)務(wù)發(fā)展，順利達(dá)成“開泰杯”大個險、新單價值、規(guī)模、期交、幸福人生、續(xù)期二開6項計劃任務(wù)。2、馬不停蹄半年指標(biāo)提升：201*年上半年，江西**銀保在系統(tǒng)排名同比全面提升。新單價值上升1位、期交上升4位、規(guī)模上升5位、幸福人生上升7位、二開上升11位。（其中幸福同比正增長28.91%，增幅274萬、二開同比正增長204.76%，增幅180萬）

3、突出重圍打開市場局面：上半年**期交市場排名第2，**期交累計領(lǐng)先太保632萬，領(lǐng)先新華1280萬。

4、積極響應(yīng)打響康悅首爆:為配合總公司新產(chǎn)品“康悅?cè)松�”上市，全省積極響應(yīng)，5天康悅?cè)松鷮崉?6%，首爆保費達(dá)70.9萬。5、幸福有約達(dá)成計劃目標(biāo):上半年，幸福有約順利達(dá)成7件，就一季度達(dá)成總公司5件的目標(biāo)。二季度2件。所創(chuàng)保費220萬。其中首期建行2件、招行2件，續(xù)期二開3件。

6、軍區(qū)督導(dǎo)掌握機構(gòu)動向:設(shè)立軍區(qū)督導(dǎo)體系，實行一對一督導(dǎo)，每日對機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展動向?qū)嵤┍O(jiān)督和反饋，助推業(yè)績達(dá)成。7、內(nèi)外齊動打響渠道經(jīng)營：配合開門紅期全面沖刺，1月前3天，制定“開門首爆”尊享獎首爆開門紅業(yè)績，通過“千軍萬馬”客戶經(jīng)理達(dá)成獎、“抱團作戰(zhàn)”縣域、本部達(dá)成獎、“贛鄱稱雄”機構(gòu)對抗賽和“價值贛鄱再鑄輝煌”201*年江西銀保機構(gòu)全能王競賽方案鞏固一季度成績，在3月配合網(wǎng)點業(yè)績沖刺，開展決戰(zhàn)網(wǎng)點之-黃金三天樂活動和“網(wǎng)點對對贏”方案決勝開門紅。

在二季度，延續(xù)上季度火熱氛圍，開展“四五聯(lián)動魅力九華“活動，設(shè)立了頂尖高手獎、客戶經(jīng)理獎和幸福有約獎，沖刺半年年任務(wù)。8、銷售創(chuàng)新探索銷售模式：面對復(fù)雜多變的市場環(huán)境和激烈的市場競爭，江西銀保積極探索高價值產(chǎn)品銷售技能創(chuàng)新，在全省大力推廣“幸福321”銷售技能的培訓(xùn)，提高了部分客戶經(jīng)理幸福人生的銷售技能。

經(jīng)營不足

1、新單價值半年達(dá)成率45.83%，未達(dá)成半年目標(biāo)，且出現(xiàn)同比負(fù)增長19.94%。期交半年達(dá)成率44%，未達(dá)成半年目標(biāo)，同比負(fù)增長32.38%。

2、機構(gòu)發(fā)展不均衡，上饒、撫州、南昌市場占比高于15%，九江、新余、贛州市場占比低于5%。

3、全省隊伍高價值產(chǎn)品銷售意識和技能有待提高，還未能全面適應(yīng)價值轉(zhuǎn)型的需求。

4、續(xù)期方面，退保及失效率較高，全省13月繼續(xù)率未超越90%；二開方面，人員活動率較低僅35%,距70%的要求有一定差距。

二、201*下半年工作規(guī)劃

（一）、201*下半年經(jīng)營思路

201*年下半年，江西銀保將繼續(xù)保持幸福人生的高速發(fā)展，持續(xù)堅持銷售隊伍的專業(yè)化建設(shè)，持續(xù)堅持渠道擴張，全面推行指標(biāo)管理體系，以指標(biāo)經(jīng)營為抓手，全面加強綜合經(jīng)營管理。三季度以“金泰杯”為契機，推動人員實動、擴大渠道影響，全力沖刺四季度收官戰(zhàn)。

（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)

指標(biāo)規(guī)模幸福人生期交續(xù)期二開13月繼續(xù)率下半年目標(biāo)1.5億1200萬2700萬320萬90%市場目標(biāo)：規(guī)模保持領(lǐng)先地位，確保期交市場第二。渠道目標(biāo)：確保在渠道業(yè)務(wù)占比正增長。系統(tǒng)目標(biāo)：各項業(yè)務(wù)排名確保正增長。（三）、業(yè)務(wù)推動節(jié)奏

三季度：結(jié)合“金泰杯”全面布局，全省以周平臺、日平臺為追蹤周期，強化追蹤力度。7月在招行開展“幸福社區(qū)”發(fā)布會，以活動帶動人員實動，打破傳統(tǒng)“淡季”觀念，實現(xiàn)“淡季”不淡的局面。四季度：全力沖刺，完美收官。全面達(dá)成全年計劃目標(biāo)和各項指標(biāo)，加大郵政、農(nóng)、建、招渠道布局，以中、工渠道作為補充，占據(jù)網(wǎng)點、奪回排名，為明年開門紅做好全面準(zhǔn)備，再創(chuàng)江西銀保輝煌。（四）渠道合作布局

圍繞“鞏固已有渠道優(yōu)勢、提高國有渠道占比、搶抓中小渠道布局”展開渠道工作，強化渠道差異化管理。繼續(xù)加強建、農(nóng)、招、中、郵儲國有渠道發(fā)展，利用中信渠道擴大規(guī)模發(fā)展。

建行（期交戰(zhàn)略渠道）：深化合作力度，持續(xù)加大幸福人生推動力度，鞏固建行渠道地位，同時兼顧傳統(tǒng)期交，7月開展“幸福有約”養(yǎng)老社區(qū)發(fā)布會、以活動提升建行網(wǎng)點產(chǎn)能，打造50個期交精品網(wǎng)點。深挖私人銀行資源和高端客戶。

郵政、農(nóng)行（規(guī)模戰(zhàn)略渠道）：三季度要緊緊抓住郵政、農(nóng)行渠道，堅決向郵政、農(nóng)行要規(guī)模，盡最大努力提高網(wǎng)點覆蓋，搶抓三、四季度規(guī)模保費，同時兼顧期交發(fā)展，規(guī)模為價值服務(wù)。招行（價值渠道）：強化招行價值渠道作用，全力以赴推動幸福人生上平臺，積極開拓大單銷售，以“幸福有約”為抓手、精品產(chǎn)說會為形式開發(fā)高端客戶。

工行（期交增量渠道）：201*年下半年繼續(xù)加大工行網(wǎng)點資源開拓，工行有480個網(wǎng)點，把工行作為重點合作渠道，人力和資源匹配到位，形成系統(tǒng)和體系，創(chuàng)造價值產(chǎn)能。股份制銀行（FIC專屬渠道）：主抓中信渠道的擴張，通過中信渠道帶動股份制銀行的發(fā)展，全力發(fā)展大個險業(yè)務(wù)。對接總公司“中信銀行幸福有約”計劃，帶動“幸福有約”業(yè)務(wù)。（五）強化三級渠道體系布局，明確三級責(zé)任人

銀保責(zé)任人：負(fù)責(zé)合作渠道的高層維護、日常維護，包括重大活動的策劃和組織以及新渠道的開拓、維護支持。

銀保部經(jīng)理、督訓(xùn)：負(fù)責(zé)合作渠道的中層和合作崗位人員的日常維護，渠道各大活動的落實以及協(xié)助開拓新渠道。

營業(yè)部經(jīng)理：負(fù)責(zé)所在分行渠道的日常維護，協(xié)助中支落實所在渠道的重大活動以及負(fù)責(zé)所在渠道支行、網(wǎng)點的維護。（六）堅持銷售隊伍的專業(yè)化建設(shè)

銷售隊伍的專業(yè)化水平、職業(yè)化水平是打造**銀保核心競爭優(yōu)勢最重要的途徑之一，精細(xì)化管理和細(xì)節(jié)經(jīng)營是銷售隊伍專業(yè)化的必然過程，各級團隊帶頭人對銷售團隊專業(yè)化的正確認(rèn)識、重視和細(xì)節(jié)經(jīng)營決定團隊專業(yè)化水平。

營業(yè)部建設(shè)：以基本法上線實行為契機，加快營業(yè)部調(diào)整和搭建步伐，建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)部，持續(xù)的營業(yè)部經(jīng)理訓(xùn)練，提升營業(yè)部經(jīng)理經(jīng)營管理能力，中支把營業(yè)部經(jīng)理列為管理團隊，參與中支管理體系運作，嚴(yán)格基本法考核，完善指標(biāo)體系。

核心經(jīng)營指標(biāo)建設(shè)：堅持兩能兩率常抓不懈,人員活動率：70%、幸福人生活動率：40%、網(wǎng)點活動率：30%、活動網(wǎng)點：500個、人均規(guī)模：25萬/月、人均期交：5萬元/月、3萬P人力占比:35%、網(wǎng)均規(guī)模：25萬/月、網(wǎng)均期交：5萬元/月。

新人培養(yǎng)：優(yōu)化新人培育流程，從人員甄選、新人訓(xùn)練、督導(dǎo)轉(zhuǎn)正，全面提高新人轉(zhuǎn)正率，做到增得進，留得住。注重日常管理細(xì)節(jié)，堅持隊伍訓(xùn)練持續(xù)進行，提高13個月留存率。培養(yǎng)業(yè)務(wù)骨干和高手的能力，樹標(biāo)桿、建文化，持續(xù)提高3萬P人力。續(xù)期二開：貫徹“三個加強”，加強考核，以基本法為導(dǎo)向，提高隊伍自我經(jīng)營能力；加強培訓(xùn)，提升續(xù)期隊伍專業(yè)技能。打造主管隊伍，增強意愿及技能。；加強“三談”（約談、面談、會談）模式的推廣運作，進一步提高服務(wù)品質(zhì)，及客戶二次開發(fā)率。（七）幸福人生、幸福有約的核心推動措施1、幸福人生推動措施

快速調(diào)整積極應(yīng)對：根據(jù)目標(biāo)分配，各機構(gòu)要將下半年幸福人生任務(wù)目標(biāo)細(xì)化分解至營業(yè)部、營業(yè)組、客戶經(jīng)理。以日平臺達(dá)標(biāo)為抓手，各級團隊上報可行性措施，分公司及中支進行評估審核，使措施切實可行，杜絕敷衍。

下半年各級管理團隊KPI考核系數(shù)全面轉(zhuǎn)向新單價值達(dá)成及大個險任務(wù)達(dá)成，客戶經(jīng)理考核與幸福人生直接掛鉤，利益導(dǎo)向與壓力并存。

統(tǒng)一思想堅定信念：堅定不移的跟隨總公司“轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新、發(fā)展”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型道路，全面貫徹落實公司下半年政策，堅定向價值轉(zhuǎn)型，大力發(fā)展幸福人生等高價值產(chǎn)品。

各級管理干部要認(rèn)識再統(tǒng)一、思想再統(tǒng)一；各級銷售團隊幸福再培訓(xùn)、再通關(guān)。

貫穿活動淡季不淡：持續(xù)推進小型產(chǎn)說會、小型沙龍日常化經(jīng)營。在全省推廣小型產(chǎn)說會、理財沙龍標(biāo)準(zhǔn)操作流程，各機構(gòu)要將小型產(chǎn)說會、小型沙龍作為常態(tài)化經(jīng)營手段，貫徹到營業(yè)部日常經(jīng)營中，將產(chǎn)說會落實到營業(yè)部、組，提高產(chǎn)說會頻率和效率，有效提升高產(chǎn)能。分公司三季度在建行、招、工行、農(nóng)行、四大渠道全面推動幸福人生。全力在渠道突破幸福人生銷售瓶頸，拉升業(yè)務(wù)平臺；利用好“金泰杯”政策拉動幸福發(fā)展。2、幸福有約推動措施

幸福有約加快布局，打造銀保價值新增長點。緊跟總公司幸福有約節(jié)奏，以“幸福有約”發(fā)布會等活動，大力發(fā)展建、招私人銀行高價值客戶、網(wǎng)點高端客戶和續(xù)期二開高價值老客戶；加緊對接總公司“中信銀行幸福有約計劃”；達(dá)成下半年“幸福有約”6件目標(biāo)。

（八）鞏固中心城市，縣域市場轉(zhuǎn)型

重點培育省級分公司本部、重點中支發(fā)展，加大大個險業(yè)務(wù)發(fā)展，全力提升高價值業(yè)務(wù)擴長和渠道擴長。

維護現(xiàn)有縣域市場，加大縣域市場的價值轉(zhuǎn)型，加緊開發(fā)新的縣域渠道。

（九）回歸基礎(chǔ)管理，堅持五個抓手點

抓會議:堅持每周網(wǎng)絡(luò)督導(dǎo)會，月度現(xiàn)場分析會，機構(gòu)早夕會及周末技能培訓(xùn)。

抓管理:明確內(nèi)勤隊伍職責(zé)、加強內(nèi)勤隊伍服務(wù)。

督訓(xùn)講師負(fù)責(zé)產(chǎn)說會主講主持、技能訓(xùn)練、網(wǎng)點輔導(dǎo)、產(chǎn)品培訓(xùn)，嚴(yán)格考核銷售隊伍、嚴(yán)把出入關(guān)，加大培訓(xùn)和訓(xùn)練力度；培養(yǎng)自主經(jīng)營意識和能力；優(yōu)化組織架構(gòu)，優(yōu)化投產(chǎn)比和勞產(chǎn)率。抓指標(biāo):期交網(wǎng)均產(chǎn)能：8萬/月，期交人均產(chǎn)能：8萬/月，規(guī)模人員活動率：70%，期交人員活動率：50%，幸福人生人員活動率：30%。

抓監(jiān)督：下半年業(yè)務(wù)督導(dǎo)實行一對一的督導(dǎo)模式，做到一個機構(gòu)專人督導(dǎo)，保障分公司策略及傳達(dá)到機構(gòu)。利用現(xiàn)場督導(dǎo)的方式幫助機構(gòu)提高工作效率。

抓品質(zhì):13個月繼續(xù)率：三季度90%，全年90%,電話回訪：98%；整體首訪：65%；期交首訪75%。

今年上半年，行業(yè)跌宕起伏，競爭激烈。通過上半年的洗禮，極大考驗了江西銀保鐵軍的智慧和能力。在下半年，我們依舊以鐵軍的姿態(tài)、鐵軍的精神開創(chuàng)新的輝煌業(yè)績。讓我們在總公司領(lǐng)導(dǎo)下，高舉高價值業(yè)務(wù)發(fā)展大旗，以“市場導(dǎo)向，價值領(lǐng)航，專業(yè)制勝”為指引，聚焦價值轉(zhuǎn)型，為公司全年價值正增長和百億大個險目標(biāo)做出最大貢獻！

江西分公司銀保部201*年7月4日

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