201*年支行上半年財(cái)會工作總結(jié)

201*年上半年財(cái)會工作總結(jié)

今年上半年，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在上級行專業(yè)部門正確領(lǐng)導(dǎo)下，在其它部室的密切配合和會計(jì)結(jié)算部全體員工的辛勤努力下，我行的會計(jì)、出納、財(cái)務(wù)工作較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。上半年，全行實(shí)現(xiàn)利潤計(jì)劃萬元，人均收息率達(dá)到萬元�，F(xiàn)將上半年來我行財(cái)務(wù)會計(jì)工作簡要總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)財(cái)務(wù)費(fèi)用管理，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)章制度在財(cái)務(wù)開支上我們堅(jiān)持勤儉辦行，勵行節(jié)約，牢固樹立科學(xué)的管理觀念，嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，規(guī)范操作行為，促進(jìn)財(cái)務(wù)會計(jì)工作科學(xué)、合理運(yùn)行。一是嚴(yán)把費(fèi)用支出審核關(guān)，首先注重事前控制，對每一項(xiàng)財(cái)務(wù)開支都能夠嚴(yán)格執(zhí)行事前審批制度，按照財(cái)務(wù)審批程序規(guī)范操作，各項(xiàng)開支首先由兩名經(jīng)辦人員嚴(yán)格審查，開支票據(jù)的各項(xiàng)要素，然后由會計(jì)副主管和主管行長進(jìn)行再審核，審批簽字。二是嚴(yán)格控制費(fèi)用支出，降低運(yùn)行成本。我們在把有限的財(cái)務(wù)資源用在保證人員開支、業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)上，用于營銷優(yōu)質(zhì)客戶，努力提高費(fèi)用使用效益，在招待費(fèi)使用支出上我們首先用于營銷優(yōu)質(zhì)客戶，同時(shí)對招待費(fèi)的使用按季在職工大會上予以公布。在公務(wù)用車管理上，我們嚴(yán)格執(zhí)行一車一卡、單車核算制度，對每輛

車每天行駛里程、行車地點(diǎn)及消耗油料由司機(jī)進(jìn)行序時(shí)登記，并將該登記簿作為月末報(bào)銷該車輛相關(guān)費(fèi)用的依據(jù)，同時(shí)通過集中采購、選定車輛定點(diǎn)加油，按照每臺車的行駛里程由辦公室提供給駕駛員加油票據(jù)，到指定加油站加油，從而大大降低了運(yùn)行成本，另外，在車輛維修開支上我們采取逐級申請，逐級審批的原則，車輛發(fā)生故障需要維修時(shí)由駕駛員對需要維修的零部件向主管行長進(jìn)行匯報(bào)，主管行長審批同意后由辦公室負(fù)責(zé)人和該車司機(jī)兩人共同到車輛維修部門進(jìn)行車輛檢修，同時(shí)采取多家咨詢，貨比三家的形式對修理費(fèi)用選擇價(jià)格低廉的商家進(jìn)行維修，對維修的費(fèi)用由廠家提供維修清單，對大額維修費(fèi)用須財(cái)審委共同研究，審批同意后方可報(bào)銷。

二、規(guī)范業(yè)務(wù)操作

認(rèn)真貫徹執(zhí)行各級行內(nèi)控制度，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，我們在抓好庫款安全的同時(shí)，嚴(yán)宇航局委托押運(yùn)、嚴(yán)宇航局款包交接手續(xù)，堅(jiān)持執(zhí)行一日“三碰庫”制度，每日早、晚取送款包，及日間提款，堅(jiān)持做到兩名管庫員與坐班主任共同監(jiān)控卡把驗(yàn)收，復(fù)查入庫。押運(yùn)公司為我們提供押運(yùn)人員花名冊，每天取送款押運(yùn)人員在取送款包時(shí)，由兩名管庫人員叫號進(jìn)行身份識別，核對無誤后方可進(jìn)入營業(yè)室內(nèi)進(jìn)行交接，押運(yùn)人員工作發(fā)生變動時(shí)及時(shí)提供新的人員花名冊進(jìn)行

備案，同時(shí)押運(yùn)公司和我行經(jīng)辦人員在登記簿上互相簽字，以示負(fù)責(zé)，另外，客戶業(yè)務(wù)部按日核對現(xiàn)金庫存額度，及時(shí)了解和掌握資金頭寸，以便靈活調(diào)動資金，這樣即能為企業(yè)所需資金提供服務(wù)，又能減少在途資金。

三、坐班主任能夠認(rèn)真履行網(wǎng)點(diǎn)崗位職責(zé)，工作積極認(rèn)真負(fù)責(zé)

對每日的資金匯劃業(yè)務(wù)逐筆核對，逐筆審查，這樣即堵塞了漏洞，又能保證綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常平穩(wěn)運(yùn)行，在促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，有效防控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，我行大力推廣非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)，行領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)客戶工作人員多次深入企業(yè)進(jìn)行調(diào)研，宣傳非現(xiàn)金結(jié)算的基本知識和操作功能，同時(shí)積極與我縣內(nèi)各家商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)取得聯(lián)系，爭得他們的支持，滿足不同開戶企業(yè)的資金結(jié)算需要，這樣即為企業(yè)提供了結(jié)算方便，又減少了我行取送款資金壓力，上半年我行發(fā)放的收購資金貸款全部實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)金結(jié)算。

四、優(yōu)化服務(wù)，在社會上樹立農(nóng)發(fā)行良好形象不斷創(chuàng)新服務(wù)意識，爭創(chuàng)一流的服務(wù)質(zhì)量。向客戶展示我行至誠服務(wù)、有效發(fā)展、以人為本、構(gòu)建和協(xié)的服務(wù)理念。在窗口服務(wù)上每位柜員都能認(rèn)真接待每一名客戶、辦理每一筆業(yè)務(wù)，做到快捷、高效、文明服務(wù)到位。營業(yè)室柜臺擺放標(biāo)有柜員姓名的桌牌，營業(yè)期間統(tǒng)一穿行服、帶行微和胸牌，

整潔的衣表給客戶以尊重，也展示了我行員工的良好的精神風(fēng)貌，熱情的服務(wù)，在社會上樹立了農(nóng)發(fā)行良好的形象。二是完善服務(wù)設(shè)施，打造一流的辦公服務(wù)環(huán)境。在一樓營業(yè)大廳明顯處設(shè)有電子顯示屏，公示當(dāng)日存、貸款利率和農(nóng)發(fā)行的核心理念，在墻壁上懸掛人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)表，在墻壁明顯處懸掛“五好、五帶頭”宣傳標(biāo)語、員工服務(wù)禁語、員工文明服務(wù)用語，營業(yè)柜臺上配備具有防偽功能的點(diǎn)鈔機(jī)、單據(jù)填寫范例，在營業(yè)大廳內(nèi)為客戶配備休息用椅、辦理業(yè)務(wù)吧臺椅、填單臺和眼鏡等。三是院內(nèi)環(huán)境優(yōu)美，為職工提供良好的居住環(huán)境。單位院落栽有青松、種植花草、蔬菜，室內(nèi)按有健身所用的乒乓球案子，室外按有籃球架，為職工群眾開展全民健身活動提供場所。

五、加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷提高會計(jì)隊(duì)伍整體素質(zhì)培養(yǎng)一支高素質(zhì)的會計(jì)員工隊(duì)伍，全方位提高會計(jì)窗口服務(wù)水平，是推進(jìn)我行業(yè)務(wù)健康發(fā)展，提升行業(yè)競爭實(shí)力的有效保證。針對會計(jì)結(jié)算部新、老員工多和業(yè)務(wù)操作能力差異大的實(shí)際情況，我們采取多種形式加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

首先，確立了每月至少二次的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和按季業(yè)務(wù)考試制度，積極開展崗位練兵活動，營造“比業(yè)務(wù)知識、比操作技能、比服務(wù)水平”的良好工作氛圍，對在上級行組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)或考試中取得名次的，給予一定獎勵；新制度、新規(guī)

定出臺和新系統(tǒng)上線后，每次都及時(shí)開展知識更新培訓(xùn)；針對普遍存在的工作薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)進(jìn)行知識補(bǔ)充培訓(xùn)。

其次，結(jié)合實(shí)際開展愛崗敬業(yè)、法律、法規(guī)知識培訓(xùn)和警示教育，使員工努力做好本職工作的同時(shí)，知法、守法、懂規(guī)矩。同時(shí)，制定鼓勵措施，鼓勵員工自學(xué)成才。對參加社會職稱、銀行業(yè)從業(yè)資格和學(xué)歷考試的，取得證書后報(bào)銷一定的費(fèi)用，目前已有一名職工自學(xué)取得了研究生學(xué)歷，6名職工通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試。

擴(kuò)展閱讀：201*年xx分行會計(jì)結(jié)算專業(yè)工作總結(jié)

XX分行會計(jì)結(jié)算專業(yè)二0一一年工作總結(jié)

市行辦公室：

二0一一年，會計(jì)結(jié)算部緊緊圍繞全行中心目標(biāo)，按照統(tǒng)籌兼顧的原則，一方面堅(jiān)持以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制為主線，通過健全各項(xiàng)會計(jì)管理制度建設(shè)，完善業(yè)務(wù)處理流程，保證了系統(tǒng)運(yùn)行工作質(zhì)量的全面提高。另一方面充分發(fā)揮市場與管理的紐帶作用，狠抓經(jīng)營管理不放松，在確保全行會計(jì)結(jié)算產(chǎn)品營銷任務(wù)完成的基礎(chǔ)上，大力提升結(jié)算業(yè)務(wù)效益，并努力促進(jìn)全行中間業(yè)務(wù)發(fā)展邁上新階段。全行中間業(yè)務(wù)收入、會計(jì)結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入雙雙實(shí)現(xiàn)歷史性突破，并保持連續(xù)十五年無各類重大核算業(yè)務(wù)事故和經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生，為服務(wù)和推動全行經(jīng)營模式和增長方式的轉(zhuǎn)變，促進(jìn)和完善公司治理方面做出了積極貢獻(xiàn)。現(xiàn)將一年來的工作情況匯報(bào)如下：

一、中間業(yè)務(wù)情況

一年來，會計(jì)結(jié)算部充分履行好中間業(yè)務(wù)牽頭部門的各項(xiàng)工作職責(zé)，強(qiáng)化對全行中間業(yè)務(wù)工作的組織、管理和推動，按照自治區(qū)分行“明確目標(biāo)、完善考核、加快創(chuàng)新、整合業(yè)務(wù)、樹立品牌、突出重點(diǎn)、嚴(yán)格管理”的指導(dǎo)思想，謀略全局，深挖潛力，在堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營的前提下，不斷推動全行中間業(yè)務(wù)向更深層次發(fā)展。全行中間業(yè)務(wù)各項(xiàng)收入實(shí)現(xiàn)歷史突破，截止年末，全行累計(jì)實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入4448萬元，同比增長913

萬元，增幅為26%，收入絕對額全區(qū)排名第一、收入占全區(qū)中間業(yè)務(wù)收入20%。中間業(yè)務(wù)對全行經(jīng)營的綜合貢獻(xiàn)度進(jìn)一步提高，中間業(yè)務(wù)收入占利差收入的比例為18%，占利潤的比重為22%。每萬元資產(chǎn)中間業(yè)務(wù)收入25.88元，比上年增加3.93元；人均中間業(yè)務(wù)收入1.99萬元，比上年增加0.4萬元。業(yè)務(wù)品種結(jié)構(gòu)發(fā)展更趨合理，201*年全行高收益、高技術(shù)含量、高附加值中間業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入1621萬元，占全行中間業(yè)務(wù)收入的37%，同比提高3個(gè)百分點(diǎn)。

（一）強(qiáng)化組織管理和推動

做好牽頭工作，切實(shí)履行組織、指導(dǎo)、推動中間業(yè)務(wù)快速發(fā)展的職責(zé)。結(jié)合全行中間業(yè)務(wù)工作實(shí)際，制定并下發(fā)了《XX分行二0一一年中間業(yè)務(wù)工作指導(dǎo)意見》，明確中間業(yè)務(wù)工作重點(diǎn)及努力方向。打破傳統(tǒng)指標(biāo)任務(wù)分配方式，建立以“資源配比”為原則、以“總資產(chǎn)中間業(yè)務(wù)回報(bào)”為核心的新型計(jì)劃指標(biāo)分配模式，分解下達(dá)二00六年計(jì)劃指標(biāo)，增強(qiáng)計(jì)劃分解的科學(xué)合理性。細(xì)化總行收費(fèi)項(xiàng)目，制定并出臺《XX分行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)(201*年版)》,保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法辦理。

日常工作中，認(rèn)真分析研究、把握收入變動趨勢，做好預(yù)測、報(bào)告工作。及時(shí)通報(bào)考核，對問題癥結(jié)、收入潛力、改進(jìn)措施等提出指導(dǎo)意見。建立中間業(yè)務(wù)責(zé)任追究制，對進(jìn)度落后及缺口行或部門進(jìn)行問責(zé)、誡勉。及時(shí)召開中間業(yè)務(wù)工作會議，研究解決各類主要問題。組織專項(xiàng)檢查，糾正存在的問題和彌

補(bǔ)管理中薄弱環(huán)節(jié)，保證中間業(yè)務(wù)收入準(zhǔn)確、及時(shí)入帳。強(qiáng)化調(diào)研督導(dǎo)工作。組成工作組，深入全轄支行、網(wǎng)點(diǎn)，開展診斷式指導(dǎo)和督促式幫扶。為基層行提供主動、有效、直接的服務(wù)。

（二）積極組織營銷，努力拓展市場

按照“重點(diǎn)突破，整體推進(jìn)”的中間業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，會計(jì)結(jié)算部牽頭組織各相關(guān)部門從客戶、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)入手，認(rèn)真分析環(huán)境、資源、客戶、產(chǎn)品等因素，細(xì)分市場和產(chǎn)品，采取不同的營銷策略。

1、充分發(fā)揮成熟產(chǎn)品的比較優(yōu)勢。在努力拓展新業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極采取措施，穩(wěn)固各項(xiàng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)市場優(yōu)勢。一是通過打造網(wǎng)點(diǎn)核心競爭力。改善網(wǎng)點(diǎn)設(shè)施，增加業(yè)務(wù)處理功能，提高服務(wù)質(zhì)量，吸引客戶前來辦理各類業(yè)務(wù)。二是深入挖掘柜面收入增長潛力，以賬戶管理為突破口，全面規(guī)范收費(fèi)項(xiàng)目。三是穩(wěn)固推進(jìn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)發(fā)展。營銷新增上門收款單位、擴(kuò)大代理銷售基金、國債范圍。四是延伸銀行卡傳統(tǒng)業(yè)務(wù)范圍，提高卡類產(chǎn)品新的競爭力。突出銀行卡的優(yōu)惠和便捷功能，提高市場占有率。全年會計(jì)結(jié)算、個(gè)人金融、銀行卡三大專業(yè)合計(jì)收入2869萬元，占全行總收入的64.5%，為全行中間業(yè)務(wù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2、積極探索新業(yè)務(wù)領(lǐng)域，多渠道增加中間業(yè)務(wù)收入。一是相關(guān)部門緊密配合，打造高端品牌，提高我行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的核心競爭力。公司與會計(jì)結(jié)算部門以“財(cái)智賬戶”為龍頭，加

強(qiáng)現(xiàn)金管理服務(wù)產(chǎn)品營銷和推廣。組建并培訓(xùn)現(xiàn)金管理產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍，為全行對公業(yè)務(wù)營銷工作建立人力資源保障。逐戶制定現(xiàn)金管理服務(wù)方案，鞏固和發(fā)展與簽約客戶的關(guān)系。全年簽約35戶現(xiàn)金管理協(xié)議，完成自治區(qū)分行計(jì)劃18戶的195%。實(shí)現(xiàn)直接收入48.4萬元，間接收益136萬元。二是實(shí)現(xiàn)收益來源多元化，有效彌補(bǔ)收入缺口。各專業(yè)部門努力克服行業(yè)政策限制因素，積極探求業(yè)務(wù)發(fā)展新模式。國際業(yè)務(wù)部為重點(diǎn)客戶辦理遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù),即拓寬了我行的業(yè)務(wù)品種，也添補(bǔ)了全區(qū)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的空白。聯(lián)手會計(jì)結(jié)算部門深入開展“全球快匯”營銷推廣活動。公司業(yè)務(wù)部積極營銷各類信貸衍生業(yè)務(wù)。僅為包鋼鋼聯(lián)公司的股權(quán)擔(dān)保辦理保函業(yè)務(wù)，單筆就實(shí)現(xiàn)收入79萬元。各支行也積極行動，拓展項(xiàng)目來源：青山支行財(cái)務(wù)并購與重組業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入554萬元，昆區(qū)支行鹿城水務(wù)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入50萬元，銀河廣場支行嘉勝房地產(chǎn)投行業(yè)務(wù)收入46萬元等。

3、堅(jiān)持成本與效益統(tǒng)一原則，提升中間業(yè)務(wù)議價(jià)能力。一是在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面，經(jīng)過多次談判，最終將三家保險(xiǎn)公司代銷手續(xù)費(fèi)率由以前的1.8%提升到2.8%，年內(nèi)代理保險(xiǎn)收入實(shí)現(xiàn)326萬元，同比增長7.44%。二是在上門收款業(yè)務(wù)方面，全面實(shí)行有償服務(wù)，實(shí)現(xiàn)由對北京華聯(lián)超市等三家優(yōu)質(zhì)客戶長期無償上門收款服務(wù)改為有償服務(wù)的轉(zhuǎn)變。。

二、會計(jì)結(jié)算產(chǎn)品營銷情況

全行會計(jì)結(jié)算部門立足會計(jì)結(jié)算專業(yè)服務(wù)優(yōu)勢，努力提高結(jié)算產(chǎn)品貢獻(xiàn)度。全年，全行對公人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)收入共實(shí)現(xiàn)620萬元，剔除不可比因素，同比增長202萬元，增幅為49%。

（一）、建立結(jié)算產(chǎn)品營銷機(jī)制。年初在全行建立了37人的現(xiàn)金管理產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍，并進(jìn)行了全面業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能提高，逐步成為全行對公網(wǎng)點(diǎn)無貸戶的市場營銷、現(xiàn)金管理等結(jié)算產(chǎn)品推廣工作的主力。制定下發(fā)了《現(xiàn)金產(chǎn)品經(jīng)理考核辦法》、《201*年XX分行關(guān)于做好現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)營銷推廣工作的通知》以及《201*年XX分行結(jié)算工作的指導(dǎo)意見》,進(jìn)一步明確了201*年現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的工作重點(diǎn)和努力方向。全行對公業(yè)務(wù)營銷機(jī)制已初步形成。

（二）、強(qiáng)化對公結(jié)算賬戶管理，從管理要效益。以結(jié)算賬戶管理為龍頭，加強(qiáng)對公結(jié)算賬戶開戶營銷及賬戶清理工作，充分挖掘賬戶的潛在收益，提高賬戶管理收入。年初下達(dá)了XX分行201*年人民幣結(jié)算賬戶發(fā)展計(jì)劃，將賬戶營銷工作目標(biāo)具體分解落實(shí)到各綜合網(wǎng)點(diǎn)。各行積極采取與工商局、稅務(wù)局等部門聯(lián)系等方式掌握新注冊企業(yè)情況，跟蹤和鎖定目標(biāo)客戶，并采取多種措施開展?fàn)I銷。市行不定期進(jìn)行《賬戶增長情況通報(bào)》督促各支行完成既定目標(biāo)。全年我行實(shí)現(xiàn)新增開戶1435戶，實(shí)現(xiàn)對公存款47999萬元，公司無貸戶1196戶，占新增戶數(shù)的83%。同時(shí)，各行結(jié)算部門積極開展對公帳戶的清理工作，努力降低無用帳戶資源占用，通過全面收取帳戶管理費(fèi)用，降低了

帳戶管理的維護(hù)成本，提高了結(jié)算賬戶管理的收益。全年對公帳戶管理共實(shí)現(xiàn)80萬元，同比201*年同期凈增長17萬元。

（三）、創(chuàng)新服務(wù)方式，提高直接服務(wù)效益。通過采取委托代理同業(yè)上門收款方式實(shí)現(xiàn)了將8戶中石油偏遠(yuǎn)站點(diǎn)的銷售款及時(shí)歸集，解決了我行代理中石油網(wǎng)點(diǎn)上門收款中偏遠(yuǎn)網(wǎng)點(diǎn)因距離遠(yuǎn)、風(fēng)險(xiǎn)大、成本高而無法實(shí)現(xiàn)代理上門收款的難題。通過營銷，新增9家中國移動公司網(wǎng)點(diǎn)和2家供電分局銷售網(wǎng)點(diǎn)的上門收款業(yè)務(wù)。堅(jiān)持成本與收益相結(jié)合的原則，把握議價(jià)的主動權(quán)。經(jīng)過艱苦談判，將對北京華聯(lián)超市、燕京啤酒XX公司、XX供電局等三家優(yōu)質(zhì)客戶（自治區(qū)分行已批準(zhǔn)可以執(zhí)行無償上門收款的單位）提供長期無償上門收款服務(wù)轉(zhuǎn)變?yōu)橛袃敺��?wù)，按照每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)最低年費(fèi)2.5萬元開始收費(fèi)。將中國移動公司整體35個(gè)上門收款網(wǎng)點(diǎn)的年單價(jià)費(fèi)用由原8000元，提高到2.5萬元，僅此一項(xiàng)將為我行多帶來60萬元的中間業(yè)務(wù)收入。上門收款業(yè)務(wù)成為了會計(jì)結(jié)算專業(yè)中間業(yè)務(wù)中一個(gè)亮點(diǎn)。全年僅上門收款業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入即達(dá)113萬元，同比201*年同期26萬元，凈增87萬元。

（四）、立足柜面服務(wù)，推動各類結(jié)算產(chǎn)品營銷。全行網(wǎng)點(diǎn)立足柜面，發(fā)揮面對面服務(wù)的優(yōu)勢，通過宣傳營銷先進(jìn)的結(jié)算服務(wù)產(chǎn)品，提高了客戶的忠誠度。共營銷了一戶支票直通車業(yè)務(wù)，營銷電子回單柜1318門，使得有效電子回單柜戶保有量達(dá)3017門。全面啟動了新版支付密碼器出租業(yè)務(wù)的推廣工作，全

行支付密碼使用賬戶已達(dá)到4260戶，占全行賬戶總數(shù)的60%。

（五）、提高結(jié)算服務(wù)能力，維護(hù)我行社會信譽(yù)。全年共辦理各類結(jié)算業(yè)務(wù)6，234，237筆，累計(jì)結(jié)算金額達(dá)到47，492，806.5萬元，位列全地區(qū)同業(yè)首位。其中代理各類結(jié)算業(yè)務(wù)合計(jì)4690筆，金額合計(jì)40850萬元。同時(shí)全面開展代理財(cái)政支付、非稅收繳業(yè)務(wù)，全面拓展服務(wù)范圍，改善客戶關(guān)系。全年共為工商局、進(jìn)出境管理局、國稅、海關(guān)、鐵路、學(xué)校等重要政府職能部門和事業(yè)單位，累計(jì)代理業(yè)務(wù)8698筆，扭轉(zhuǎn)了從201*年我行因行政事業(yè)單位財(cái)務(wù)改革而流失機(jī)關(guān)團(tuán)體客戶的被動局面。在做好基礎(chǔ)工作同時(shí)，還嚴(yán)格結(jié)算制度管理，保證客戶資金安全。全年，我行共堵住假銀行承兌匯票3筆，金額合計(jì)1630萬元，為企業(yè)避免了重大經(jīng)濟(jì)損失。

三、會計(jì)管理情況

（一）、積極探索有效途徑，深化網(wǎng)點(diǎn)綜合化改革面對同業(yè)競爭和網(wǎng)點(diǎn)自身的發(fā)展需要，201*年網(wǎng)點(diǎn)綜合化改革在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)中著力解決“綜合化網(wǎng)點(diǎn)比重低”問題。在對周邊資源進(jìn)行全面的調(diào)研分析的基礎(chǔ)上，下發(fā)《201*年XX分行網(wǎng)點(diǎn)綜合化改革實(shí)施方案》，確定所有網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)綜合化的目標(biāo)和進(jìn)度。截至年末全行對外營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)由03年末的170個(gè)減少到101個(gè)，已全部基本實(shí)現(xiàn)綜合化。同時(shí)全面實(shí)行彈性工作制和輪換班制，保證了中午和節(jié)假日基本都能安排2個(gè)以上的柜口用于滿足對私業(yè)務(wù)。并實(shí)現(xiàn)了周休日、節(jié)假日全面辦理除跨

行業(yè)務(wù)、系統(tǒng)內(nèi)匯劃業(yè)務(wù)、銀行匯票、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)外的其他對公業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)綜合化改革目標(biāo)基本實(shí)現(xiàn)。

（二）、改革業(yè)務(wù)流程、構(gòu)建后臺業(yè)務(wù)集約化處理和管理模式。201*年上半年業(yè)務(wù)處理中心實(shí)現(xiàn)全行票據(jù)交換提回票據(jù)集中處理，現(xiàn)金營運(yùn)中心正式開展對市區(qū)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金集中調(diào)繳，全行客戶對帳單由監(jiān)督中心統(tǒng)一打印并寄送等各項(xiàng)職能的實(shí)現(xiàn)。初步形成了以城市行為中心的、先進(jìn)的、專業(yè)化的會計(jì)業(yè)務(wù)集約化處理模式。

（三）、深化體制改革、構(gòu)建全行會計(jì)內(nèi)部控制體系。201*年通過深化會計(jì)體制改革，采取總會計(jì)委派制、二級分行會計(jì)檢查輔導(dǎo)員集中制和全面推行網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理委派制等措施，初步構(gòu)建起全行內(nèi)部控制體系。會計(jì)核算效率和會計(jì)信息質(zhì)量進(jìn)一步提高。全行98個(gè)網(wǎng)點(diǎn)共配備了225名營業(yè)經(jīng)理。廣大營業(yè)經(jīng)理正在成為全行日常核算業(yè)務(wù)中保證業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)有序，風(fēng)險(xiǎn)控制的重要力量。通過制定XX行《支行委派制總會計(jì)工作規(guī)定實(shí)施細(xì)則》，調(diào)整總會計(jì)管理職責(zé)，確保實(shí)現(xiàn)“雙線控制”目標(biāo)。對集中制會計(jì)檢查員的管理做出重大調(diào)整。出臺了《XX分行集中制會計(jì)檢查員考核管理辦法（試行）》，并重新選拔聘用了15名會計(jì)檢查員并集中管理。一年來，集中制檢查員充分履行了職責(zé)。共組織了各類檢查十五次，參與自治區(qū)分行組織的各類檢查四次。累計(jì)出動358人次，有效檢查工作日達(dá)275天，共發(fā)現(xiàn)和糾正問題約960條。

（四）、突出會計(jì)監(jiān)管員對全轄會計(jì)信息質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工管理。組織全行開展對會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等系統(tǒng)的投產(chǎn)與運(yùn)用，提高風(fēng)險(xiǎn)控制的科技水平。同時(shí)認(rèn)真指導(dǎo)各支行履行對公反洗錢業(yè)務(wù)職責(zé)。及時(shí)進(jìn)行通報(bào)，加以促進(jìn)和規(guī)范。確保XX行對公反洗錢業(yè)務(wù)正確開展。

（五）、加強(qiáng)對日常會計(jì)核算管理，保證對前臺業(yè)務(wù)的支持能力。一是出臺《XX分行節(jié)假日安全核算管理辦法》，兩期《工商銀行XX分行會計(jì)管理規(guī)范》等制度，明確了操作流程，統(tǒng)一了操作方法。二是清理規(guī)范內(nèi)部帳戶標(biāo)準(zhǔn)，保證銀行內(nèi)部核算數(shù)據(jù)準(zhǔn)確和風(fēng)險(xiǎn)控制。累計(jì)共檢查內(nèi)部帳戶45萬次，清理各類內(nèi)部帳戶１萬余戶，確保全行1007內(nèi)部帳戶改造工程順利完成，減少了系統(tǒng)資源占用的浪費(fèi)，節(jié)約了經(jīng)營成本，強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)控制。三是組織投產(chǎn)業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，提高業(yè)務(wù)處理自動化能力。完成NOVA系統(tǒng)2.2和2.3版本、反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、人民銀行小額支付業(yè)務(wù)等系統(tǒng)投產(chǎn)。四是加強(qiáng)要素管理。共核實(shí)清理上收各支行（中心）會計(jì)業(yè)務(wù)用章452枚，下發(fā)新會計(jì)憑證四大類5萬份。五是加強(qiáng)對日�，F(xiàn)金庫存的監(jiān)控，促進(jìn)各支行提高現(xiàn)金備付率管理意識，進(jìn)一步提高資產(chǎn)利用率，降低經(jīng)營成本。六是加強(qiáng)業(yè)務(wù)理論與技能的培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)制度的落實(shí)。七是強(qiáng)化各類業(yè)務(wù)參數(shù)管理控制，確保系統(tǒng)高效、穩(wěn)定運(yùn)行。

總結(jié)201*年會計(jì)結(jié)算所取得的各項(xiàng)成績與教訓(xùn)，都堅(jiān)定了

今后推動銀行會計(jì)結(jié)算專業(yè)發(fā)展的決心和信心。201*年是工商銀行不斷深化改革、全面推進(jìn)現(xiàn)代金融企業(yè)建設(shè)的重要一年，也是XX行經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期。我們要繼續(xù)秉承會計(jì)結(jié)算人嚴(yán)

謹(jǐn)務(wù)實(shí)、忘我奉獻(xiàn)的工作傳統(tǒng)，更新觀念，開拓創(chuàng)新，為全行的改革發(fā)展和穩(wěn)健經(jīng)營做出更大貢獻(xiàn)。

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分行會計(jì)結(jié)算部二00七年元月五日

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