合規(guī)執(zhí)行年心得體會(huì)
合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)從我做起
合規(guī)執(zhí)行年心得體會(huì)
今年以來,省銀監(jiān)局在河南金融業(yè)開展為期一年的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng),按照省聯(lián)社和市辦的統(tǒng)一部署,我社分階段開展了金融業(yè)“一法四令”的學(xué)習(xí),安全防控文件培訓(xùn),內(nèi)控制度建設(shè),合規(guī)執(zhí)行自查整改等一系列活動(dòng),并對(duì)聯(lián)社下發(fā)的案件進(jìn)行討論學(xué)習(xí),提高了內(nèi)控管理水平、夯實(shí)安全經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)、鞏固了穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力。作為基層信用社主管內(nèi)控建設(shè),安全保衛(wèi),優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的內(nèi)勤主任,我感觸頗深,對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí),讓我切實(shí)感受到在信用社開展合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的緊迫性和必要性,針對(duì)此次活動(dòng)我有如下幾點(diǎn)體會(huì)。
一、優(yōu)化規(guī)章制度,建立合規(guī)管理機(jī)制
鄧小平同志說過:“制度好可以使壞人無法任意橫行,制度不好可以使好人無法充分做好事,甚至?xí)呦蚍疵!焙玫囊?guī)章制度是金融業(yè)安全經(jīng)營(yíng)的前提,也是推行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的基礎(chǔ)。在制度安排上,重點(diǎn)加強(qiáng)核算、安防、內(nèi)控管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范,完善現(xiàn)有的規(guī)章制度,使之盡可能的更加合理、科學(xué),更具可操作性,確保每一個(gè)崗位,每一筆業(yè)務(wù),每一個(gè)環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下,不留空白點(diǎn)。努力建設(shè)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理提升的良好的法制基礎(chǔ),增強(qiáng)信用社發(fā)展后勁。把合規(guī)管理工作的重點(diǎn)推向基層,針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事故主要發(fā)生在基層的問題,研究探索加強(qiáng)基層合規(guī)管理的方法和措施,提高基層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。把合規(guī)管理工作滲透到業(yè)務(wù)發(fā)
展的流程中去,正確處理好合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新的關(guān)系,更好地發(fā)揮合規(guī)保障發(fā)展、合規(guī)促進(jìn)創(chuàng)新、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的作用。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),切實(shí)提高合規(guī)意識(shí)
目前,信用社正處在改革發(fā)展的重要時(shí)期,所面臨的環(huán)境與考驗(yàn)更為復(fù)雜,經(jīng)營(yíng)中將面對(duì)更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn)。從全國(guó)范圍來看,案件多發(fā)、高發(fā)的勢(shì)頭還未從根本上得到扼制,在日益競(jìng)爭(zhēng)激烈的同行業(yè)中,從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),盲目尋求發(fā)展;在我行業(yè)務(wù)發(fā)展的攻堅(jiān)階段,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力具有更加特殊的意義。但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問題的關(guān)鍵。然而觀念的確立不是一蹴而就的,風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸,需要我們?cè)谌粘9ぷ髦胁粩嗉訌?qiáng)學(xué)習(xí),不斷提升合規(guī)意識(shí)和執(zhí)行力。養(yǎng)成誠(chéng)實(shí)、守信、正直、審慎的經(jīng)營(yíng)觀念,樹立基層信用社主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的作風(fēng),倡導(dǎo)及時(shí)排查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,通過評(píng)價(jià)糾正機(jī)制對(duì)存在的問題進(jìn)行改進(jìn),形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)道德的良好合規(guī)氛圍。徹底根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律的現(xiàn)象。讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,實(shí)現(xiàn)從“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”,從“合規(guī)制度”約束到形成良好“合規(guī)文化”的轉(zhuǎn)變。
三、自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣,注意業(yè)務(wù)中的細(xì)節(jié)和重點(diǎn)
制度的執(zhí)行是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,需要統(tǒng)籌各方面力量,齊抓共管,人人參與,協(xié)同推進(jìn)。好的習(xí)慣是成功的一半,我們要自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣,把合規(guī)執(zhí)行工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。教育每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,認(rèn)清合規(guī)工作的嚴(yán)峻形勢(shì),深入研究?jī)?nèi)
控工作的變化特點(diǎn)和趨勢(shì),使自己的工作具有較強(qiáng)的針對(duì)性。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),以高度的責(zé)任心,百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。
在日常工作經(jīng)營(yíng)與管理中要更加注意細(xì)節(jié)和重點(diǎn),通過抓重要環(huán)節(jié),重點(diǎn)區(qū)域,重要部位,重要時(shí)點(diǎn)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)具體化,細(xì)致化。重點(diǎn)加強(qiáng)往來帳目、現(xiàn)金、票據(jù)的管理、重要空白憑證的使用與管理等業(yè)務(wù)的監(jiān)督復(fù)核;加強(qiáng)對(duì)印、押、章、證的使用和對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督,嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口,嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,做到防于未發(fā),止于未萌。
四、加大考察處罰力度,提高員工執(zhí)行力
制度的生命在與執(zhí)行,必須建立嚴(yán)格有效的保障機(jī)制,堅(jiān)決維護(hù)制度執(zhí)行的剛性,嚴(yán)肅追究不執(zhí)行、亂執(zhí)行制度的行為,提高員工的執(zhí)行力,杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線柜員要切實(shí)履行職責(zé),做到經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合,事前預(yù)防,事中控制和事后監(jiān)督相結(jié)合。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題,及時(shí)落實(shí)責(zé)任人,及時(shí)制定整改措施,及時(shí)整改。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的屢查屢犯的問題,不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰,而且與員工的績(jī)效工資關(guān)聯(lián),堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為,痛下決心,決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對(duì)各級(jí)檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督,對(duì)應(yīng)付了事,敷衍塞責(zé),走過場(chǎng)者給于行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷其職務(wù),堅(jiān)決根除以經(jīng)驗(yàn)代替制度,以信任代替管理的錯(cuò)誤行為。
開展合規(guī)文化活動(dòng)的主要目的,是通過各種形式的合規(guī)文化教育,使全體員工樹立正確、積極的工作理念,強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力,降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),健康發(fā)展。強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”等價(jià)值觀念,使合規(guī)文化的核心價(jià)值觀成為全體員工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。以合規(guī)促發(fā)展,通過合規(guī)經(jīng)營(yíng)建立信用社良好、穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展基礎(chǔ),保障信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)蓬勃穩(wěn)健的發(fā)展。
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合規(guī)經(jīng)營(yíng),從我做起
“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)心得體會(huì)
古人云:無規(guī)矩,不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來說更是如此。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng),我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí),進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、樹立了合規(guī)意識(shí)、提高了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的能力,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)如下:
一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)
首先,加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng),是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié),源于每個(gè)崗位的每位員工。因此,我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度
首先,要堅(jiān)持對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度,是全體銀行從
業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則,是對(duì)我們具體行為的規(guī)范和約束。因此,要注重用制度來約束自己,用制度規(guī)范日常行為。同時(shí),
也要始終把制度建設(shè)放在突出位置,要建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng),要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性,要建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求經(jīng)濟(jì)效益的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。
三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣
要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個(gè)動(dòng)作重復(fù)7次就會(huì)變成習(xí)慣,重復(fù)21次就成了永久習(xí)慣。對(duì)于銀行從業(yè)人員來說,好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素,而壞的習(xí)慣則會(huì)成為違規(guī)操作的助推器,甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此,在日常工作中必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的,一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推廣就會(huì)催生一部新制度的產(chǎn)生,如果我們平時(shí)不關(guān)注制度的變化,對(duì)新制度提出的新要求,理解不深,把握不準(zhǔn),就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的
行為。為此,我們必須加強(qiáng)自身的制度學(xué)習(xí),建立有效溝通的平臺(tái),及時(shí)執(zhí)行各項(xiàng)制度,真正使合規(guī)制度入腦入心。同時(shí)要保持時(shí)刻警覺的意識(shí)習(xí)慣。要增強(qiáng)自身防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務(wù),善于提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問。
四、有獎(jiǎng)有懲,提高合規(guī)執(zhí)行力
制度是公正的,制度的法則不容踐踏,制度規(guī)定了的界限,任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個(gè)燒紅的火爐,用手去碰就必然會(huì)受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在,遵循制度的鐵律,嚴(yán)守制度的底線,讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù),讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記,職位再高高不過制度、權(quán)力再大大不過法律。不管是誰,無論官職大小、地位高低,只要違背了制度,就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人,他們位高權(quán)重,然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑,私欲膨脹,在僥幸心理的驅(qū)使下,逆規(guī)而動(dòng)、越軌而行,最終走向了人生的另一個(gè)極端。輕者受到制度的制裁,受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲處;重者受到法律的嚴(yán)懲,毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通,個(gè)人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn),只要是違反制度的事情,都堅(jiān)決不能去做,只要是破壞規(guī)則的行為,都要堅(jiān)決予以抵制,只有每個(gè)人都樹立了“合規(guī)操作是崗位
工作的第一要義”的理念,才能構(gòu)建起牢固的案件防線。
合規(guī)操作重于泰山,只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī),才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài),鑄就企業(yè)成功的基石,在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。
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