反洗錢工作總結(jié)報告

反洗錢工作總結(jié)報告

總行運營管理部：

201*年，我行在總行的正確領導下，嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶、身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》、《華融湘江銀行反洗錢管理辦法》等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了華融湘江銀行營業(yè)部反洗錢工作領導小組。其中以營業(yè)部總經(jīng)理為組長：劉曉東，副組長：高莎、蘭鐵軍、熊鍔，成員：楊濤、豐璞玉、楊海輝、賀貞輝，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是夯實理論基礎，通過對《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》“一法四規(guī)”的學習，增強了員工的反洗錢意識，鞏固了員工反洗錢的知識。

二是12月份我營業(yè)室全體柜員及主管參加了總行組織的“華融湘江銀行反洗錢工作培訓”專題培訓，進一步加強了我部全體員工反洗錢的理論基礎。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設

一是執(zhí)行至上。如認真落實人行對于反洗錢的相關(guān)文件,強調(diào)柜員嚴格按照人行和總行制定的相關(guān)制度辦法進行操作;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

二是檢查落實。10月份進行了全面的風險排查，凡有涉及反洗錢相關(guān)問題的都作樂及時的通報，積極整改完善了反洗錢的細節(jié)操作；11月份總行運營部部組織進行了一次反洗錢專項檢查，我部全力配合總行的檢查，做到了發(fā)現(xiàn)問題整改問題，以后不在發(fā)生。

四、完善各項規(guī)章制度1、加強大額資金管理1>、客戶取現(xiàn)5萬以上需提前一天報計劃；

2>、客戶當日取款10萬以下由柜員把關(guān)；10萬-20萬由網(wǎng)點會計主管把關(guān)，報分行備案；20-50萬以上由營業(yè)室負責人把關(guān)簽字，50萬以上由主管行領導把關(guān)簽字，并向人行報備。

3>、嚴格大額查證制度轉(zhuǎn)賬業(yè)務在50萬元以上的要求電話核實，500萬以上的要求電話雙線核實；對于公轉(zhuǎn)私業(yè)務認真核實轉(zhuǎn)賬的真實合法性，如有可疑做到上報相關(guān)部門。2、加強賬戶管理

銀行賬戶是反洗錢工作的最前線，按照“了解你的客戶”原則，對私業(yè)務我們要求客戶提供有效的證件進行開戶，并對其身份做好認真地識別，對于代理開戶的客戶做到電話與本人聯(lián)系征得本人同意后方為其開戶；對公業(yè)務要求公司客戶提供所有的公司資料原件，并在開戶時與法人進行電話核實，檢驗經(jīng)辦人身份證，嚴格執(zhí)行三天才能使用的原則，再通過多種方式與客戶取得聯(lián)系，獲得客戶的真實資料，并按客戶實際情況開立相應的結(jié)算帳戶。

3、加強授權(quán)的管理

網(wǎng)點清算單筆資金在500萬以上的業(yè)務時，必須提前一天上報營業(yè)部資金計劃專崗，資金計劃專崗當日書面通知清算中心，同時將有行領導和相關(guān)責任人簽字同意支付的原始憑證交至清算中心，該筆業(yè)務柜臺才能按照流程出賬。

五、201*年反洗錢工作思路

201*年我營業(yè)部反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪反面的有效性。（一）、繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

（二）、加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保營業(yè)部反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對柜員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其自覺支持和配合營業(yè)部的反洗錢工作；不斷總結(jié)營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

華融湘江銀行總行營業(yè)部

201*年12月12日

擴展閱讀：

友情提示：本文中關(guān)于《反洗錢工作總結(jié)報告》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，反洗錢工作總結(jié)報告：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《反洗錢工作總結(jié)報告》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.7334dd.com/gongwen/632383.html

• 上一篇：銀行反洗錢工作總結(jié)
• 下一篇：反洗錢工作總結(jié)