201*反洗錢工作四季度及全年總結

201*年反洗錢工作總結

反洗錢工作是金融工作的重要工作內容，201*年，我行認真貫徹實施反洗錢法的“一法四規(guī)“，不斷深化推進反洗錢工作，在反洗錢工作上取得了一定的成績，現(xiàn)將201*年反洗錢工作情況匯報如下：

一、反洗錢內控機制逐步完善（一）制定和完善相關制度

目前，我行已經(jīng)建立了相對完善的反洗錢制度，在業(yè)務開展過程中對客戶進行身份識別、交易記錄保存、信息保密、及反洗錢宣傳與培訓、反洗錢審計等各方面的工作開展都有具體的反洗錢依據(jù)，反洗錢制度達到基本完備的程度。但隨著反洗錢工作的逐步開展和深入，對反洗錢工作提出了新的要求，如反洗錢工作績效考核、反洗錢協(xié)查方面的制度還存在不足；因此，201*年的我們將根據(jù)新的反洗錢工作要求制定及完善反洗錢制度。

（二）完成反洗錢崗配備工作，強化機構反洗錢崗在工作中的作用我行已于201*年7月8日成立了機構反洗錢小組。行長石云剛擔任為小組組長，全面領導本機構的反洗錢工作，并檢查、督導本機構各業(yè)務崗位反洗錢工作的實施。會計出納部主任為反洗錢聯(lián)系人。201*年，針對相關崗位人員的變化重新調整了本機構的反洗錢工作小組成員。我行反洗錢小組接受營業(yè)部反洗錢工作小組的領導和監(jiān)督，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》及中國人民銀行、中國保險監(jiān)督管理委員會的有關規(guī)定、以及上級部門反洗錢相關規(guī)章制度的規(guī)定，認真開展本機構反洗錢工作。二、反洗錢方面開展的主要工作

按照相關監(jiān)管規(guī)定，公司大力加強反洗錢制度建設，完善反洗錢制度體系，及時向上級部門上報反洗錢各項報告、報表和其他文件，主動開展反洗錢專項檢查工作和審計工作，并積極配合監(jiān)管機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查：

（1）開展反洗錢專項工作，落實監(jiān)管機關具體要求

根據(jù)中國人民銀行及上級行要求，業(yè)務中關于客戶身份基本信息登記情況和有效身份證明文件復印件或影印件留存情況的自查自糾工作，以提高對洗錢和恐怖融資風險的防范能力，進一步加強對客戶洗錢風險等級的劃分工作。

根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的要求，我行按期向上級行報送《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表》及其他各類材料。

（2）開展反洗錢培訓，提高反洗錢技能

為有效開展反洗錢工作，分別在每一季度開展了反洗錢培訓和反洗錢系統(tǒng)操作培訓，對人員進行反洗錢業(yè)務培訓，提出反洗錢工作必須做到“勤勉盡責”，增強了各業(yè)務部門人員的反洗錢意識，提升了各業(yè)務部門人員的反洗錢專業(yè)知識和系統(tǒng)操作技能。

（3）開展反洗錢檢查和反洗錢審計工作，監(jiān)督反洗錢工作質量

為了解我行反洗錢日常工作中中的不足，使反洗錢工作符合人民銀行監(jiān)管要求，我行對開戶資料進行了整改并進行了賬戶清理。通過檢查，發(fā)現(xiàn)反洗錢管理架構比較完善，向人民銀行報送《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表》及時，但是也發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的不足，如：公司缺乏對洗錢風險等級及可疑交易行為識別意識和技能等。

三、201*年反洗錢工作計劃

（一）強化內控制度，提高反洗錢工作水平貫徹落實。

(二)加強反洗錢法規(guī)、公司政策及技能培訓1、加強對反洗錢聯(lián)絡人培訓

2、加強對一線業(yè)務人員的反洗錢培訓

（三）及時推進并完成剩余客戶洗錢風險等級劃分工作(四)創(chuàng)建反洗錢考試題庫并按照實際需要組織反洗錢考試(五)加大反洗錢內部檢查力度，強化反洗錢觀念

擴展閱讀：201*年半年度工作總結

201*年反洗錢半年度工作總結

201*年，我行的反洗錢工作取得了突破性的進展，現(xiàn)將半年的工作情況匯報如下：

一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

二、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位需提前一天預約提現(xiàn)金額；單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間（含他代本）。

嚴格監(jiān)管帳戶實施嚴格監(jiān)控，以確保我行結算帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。四、建議

（一）加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

（二）完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。（三）加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。

今后，我們將一如既往的把反洗錢工作作為一項長期的、重要的工作來抓，加大反洗錢力度，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，使聯(lián)社全體員工樹立起應有的反洗錢意識，掌握一定的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感和主動性，切實預防洗錢行為的發(fā)生。

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