銀行反洗錢工作總結
村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作總結
反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法
洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風氣,保持社會安定,提高銀行信譽,促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及村鎮(zhèn)銀行《關于開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施5周年主題宣傳活動方案》(哈村銀發(fā)[201*]76號)的要求,我行在七、八月份通過采取一系列行之有效的舉措,扎實有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效,F(xiàn)將反洗錢工作總結如下:
一、精心構建完善領導組織體系
我行為了做好反洗錢工作,成立了以宋文平副行長為組長,各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,設立反洗錢工作領導辦公室,還指定專人負責此項工作,確定職能部門具體負責反洗錢工作,構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求,結全我行的實際情況,我行制定了反洗錢內(nèi)控制度,為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。
二、加強學習,提高對反洗錢工作的認識
為增強對反洗錢工作的認識,我行首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、的反洗錢知識學習,提高管理人員的覺悟,為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責,我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來,擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作,強化反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍。共舉行反洗錢培訓2次,參加人次50人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《關于開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施5周年主題宣傳活動方案》等。
三、注重宣傳,提高廣大群眾對反洗錢工作的理解配合開展反洗工作,開展了不同形式的宣傳活動,如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在8月“反洗錢宣傳月”,我行還制定了宣傳月活動方案,成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排,宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
在開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
當客戶的身份信息變更時,嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求,對客戶身份資料,自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。
五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度
在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我行結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付。
對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行,每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。。六、下一年工作計劃
(一)、繼續(xù)加強領導,統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下,全體職工統(tǒng)一思想,嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。(二)、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制,建立相應健全的機構和制度。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度,逐步建立一個完整的架構,為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。(三)、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作,提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規(guī)定,才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習,加深對其的了解,杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度,確保全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,切實打擊洗錢活動。
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