201*年銀行反洗錢工作總結(jié)

二一一年滁州分行反洗錢工作報(bào)告

一、進(jìn)一步完善組織體系

為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長，以分管行長為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，具體由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，進(jìn)一步明確了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作職責(zé)，進(jìn)一步完善了反洗錢組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)合全行的實(shí)際情況，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、強(qiáng)化學(xué)習(xí)和宣傳，進(jìn)一步提高全員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，營造全員反洗錢的氛圍

為增強(qiáng)員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支行長的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，提高管理人員反洗錢的覺悟和責(zé)任感，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好反洗錢工作重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。

201*年，我行利用視頻會(huì)議的方式和現(xiàn)場教學(xué)的方式，共舉行反洗錢培訓(xùn)3次，參加人次622人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行滁州市分行反洗錢工作組織機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé)》等。結(jié)合人民銀行反洗錢宣傳月活動(dòng)，我行多次組織員工，選擇重要網(wǎng)點(diǎn)，在主要街道路口開展反洗錢宣傳工作，給我行客戶和路人散發(fā)宣傳單冊(cè)，給客戶講解反洗錢工作的重要性和反洗錢知識(shí)，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢口號(hào)，在營業(yè)大廳擺放反洗錢知識(shí)單冊(cè)供客戶閱讀，進(jìn)一步提高群眾反洗錢意識(shí)，營造反洗錢社會(huì)氛圍，同時(shí)還進(jìn)行了反洗錢案例分析。

三、嚴(yán)格督促員工執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

五、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。

本季度審計(jì)、合規(guī)部門對(duì)全市下轄各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。發(fā)現(xiàn)的主要問題是個(gè)別營業(yè)員對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)反洗錢知識(shí)未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象。

201*年郵政儲(chǔ)蓄銀行滁州分行將繼續(xù)按照市人行、省分行有關(guān)文件要求，加強(qiáng)反洗錢工作，加大對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行滁州市分行二一一年十二月三十日

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201*年，我行反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平�，F(xiàn)將201*年反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，增設(shè)縣域支行與村鎮(zhèn)銀行行長為第一負(fù)責(zé)人，其業(yè)務(wù)主管為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)縣域支行與村鎮(zhèn)銀行的反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。

我行仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。

各支行經(jīng)常利用晨會(huì)、例會(huì)學(xué)習(xí)、總結(jié)交流反洗錢工作情況以及操作方法，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給一線臨柜人員，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好此項(xiàng)重要職責(zé)。力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。

三、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)

今年6月和12月分別是我行的反洗錢宣傳月，我行開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”等為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。在宣傳月內(nèi)我行統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，每個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使廣大客戶認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

四、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我行將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我行會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力；加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我行反洗錢工作；不斷總結(jié)行反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保我行反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

二一一年一月三日

xxxxxx股份有限

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