農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防范自查報告
XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX分社
案件專項治理和防范操作風(fēng)險自查工作總結(jié)
今年5月以來,我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行聯(lián)社的文件精神,統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識,增強案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感,把案件的專項治理工作當(dāng)作大事、要事和急事來抓,做到專項治理工作與查防違法違規(guī)案件相結(jié)合,與加強和落實內(nèi)部的各項管理制度相結(jié)合,與推進(jìn)我縣聯(lián)社的改革發(fā)展相結(jié)合,加強組織領(lǐng)導(dǎo),確保案件專項治理和防范操作風(fēng)險工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經(jīng)結(jié)束,進(jìn)入到全面整改落實工作中,F(xiàn)將我社案件專項治理自查工作總結(jié)報告如下:
一、及時組織和部署專項治理工作
為切實加強管理,從嚴(yán)治社,防范和控制操作風(fēng)險,根據(jù)銀監(jiān)會、縣聯(lián)社關(guān)于開展案件專項治理和防范操作風(fēng)險工作的部署,我社立即成立了由XXX任組長,XXX任副組長,XXX為成員的專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制訂《XXX信用社201*年案件專項治理工作規(guī)劃》,確定做好我社案件專項治理和防范操作風(fēng)險工作的工作目標(biāo)、工作內(nèi)容,以及專項治理工作的對象、方法、時間和工作要求,實行一把手負(fù)總責(zé),在本社全面、細(xì)致地開展案件專項治理工作。
5月15日,我社召開工作會議,傳達(dá)了縣聯(lián)社案件專項治理工作的精神,全面分析農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)外的案件防范形勢,部署案件專項治理工作。要求在領(lǐng)會上級文件和會議精神的同時,積極開展形式多樣,層次多樣,渠道多樣的案件專項治理活動,做到層層發(fā)動,明
確目的,端正態(tài)度,自覺防查,不走過場,不留死角,上下結(jié)合,內(nèi)外并舉,責(zé)任到位,把案件專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。具體要求:
1、各員工要根據(jù)案件專項治理的有關(guān)要求認(rèn)真學(xué)習(xí),做好思想動員,認(rèn)真開展自查自糾工作。
2、要求員工嚴(yán)格按照重點檢查內(nèi)容遂項遂條地對照,進(jìn)行自查,對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,做到邊檢查、邊整改、邊總結(jié)。
3、在檢查中,一旦發(fā)現(xiàn)有違法、違規(guī)、違紀(jì)案件,立即向聯(lián)社匯報。二、認(rèn)真組織開展自查工作
我社根據(jù)聯(lián)社5月20日印發(fā)的關(guān)于印發(fā)《XXX縣農(nóng)村信用社201*年案件專項治理工作方案》(XXX號)精神,成立了主任任組長,各員工參加的專項治理工作小組,負(fù)責(zé)組織實施專項治理工作。認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí),搞好思想發(fā)動,開展自查自糾工作,于5月30日填好自查表格、撰寫自查總結(jié)報告上報聯(lián)社。
在自查的基礎(chǔ)上,我社嚴(yán)格按照XXX縣農(nóng)村信用社案件防范自查工作的通知,遂項遂條地對照,一是對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況,重點環(huán)節(jié)控制制度的落實情況,會計對帳制度落實情況,單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理,會計結(jié)算管理、印押(機)證分離管理,計算機系統(tǒng)管理,大額貸款、個人按揭貸款管理,庫房及重要空白憑證管理,重點崗位員工行為排查等進(jìn)行了全面檢查;二是在講求工作方式和方法,遵守為儲戶保密的前提下,面對面核對單位存款、個人存款,結(jié)合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機,對所有貸款
進(jìn)行賬外核查,全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題;全面排查是否存在借戶、冒名貸款;四是做好代收代付業(yè)務(wù)、核銷貸款、財務(wù)收支的專項檢查工作。三、存在的主要問題
通過本次案件防范自查工作,發(fā)現(xiàn)的主要問題有:(一)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況
1、未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。
2、崗位設(shè)置不合理,主要是人員不足,未正確執(zhí)行崗位責(zé)任,不能實行印、押、證分管。
3、未能完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。4、柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。(二)對帳制度落實情況
1、不能按時收回對帳單進(jìn)行核對,未能對未達(dá)帳進(jìn)行跟蹤核對。(三)印、押(機)、證管理情況
1、個別柜員臨時離柜時未將印章入抽屜上鎖。(四)會計結(jié)算業(yè)務(wù)
1、沒有按規(guī)定及時做好重要空白憑證銷號登記簿的登記工作,重要空白憑證銷號沒有及時登記,登記簿漏蓋經(jīng)辦人或復(fù)核人印章。2、會計檔案調(diào)閱不夠規(guī)范,信貸人員調(diào)閱會計檔案時檔案保管員未能在現(xiàn)場。
(五)庫房、安全管理
1、庫房不能保持干燥,主要是沒有生石灰去濕氣。
2、庫房安全防范未能四面加以鐵板加固。(六)現(xiàn)金管理
1、存在庫存現(xiàn)金額度超限(201*年4月6日至4月23日)超出聯(lián)社核定50萬。
五、抓整改落實,完善內(nèi)部控制,消除風(fēng)險隱。
(1)、必須加強規(guī)范業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)操作。重點加強對重要空白憑證的使用銷號管理工作,做到使用一個銷號一個,同時要加強對作廢重要空白憑證的管理工作;嚴(yán)禁單人臨柜操作處理一切業(yè)務(wù)。(2)、必須嚴(yán)格執(zhí)行電腦操作人員在業(yè)務(wù)操作上分級授權(quán)操作的管理規(guī)定,杜絕一人使用多個操作員碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。
(3)、信貸人員必須加強道德風(fēng)險、市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等防范工作。要認(rèn)真執(zhí)行貸款審查制度,貸款審查員要切實履行審查監(jiān)督職責(zé);要認(rèn)真執(zhí)行大額貸款每季檢查一次制度,加強對新發(fā)放貸款的檢查監(jiān)督。
(4)、必須加強庫房的值班管理,嚴(yán)格雙人管庫,雙人守庫,雙人臨柜制度,確保24小時不脫崗,不空崗,做到嚴(yán)防死守,確保安全。(5)、必須加強槍支彈藥交接時的登記管理工作,要認(rèn)真辦理領(lǐng)用登記和入柜保管手續(xù),同時檢查槍支完好狀況及子彈的數(shù)量。總之,通過這次案件防范自查使全社員工充分認(rèn)識到開展案件專項治理和防范操作風(fēng)險活動的重要性和必要性,自覺樹立起對案件專項治理的緊迫感和責(zé)任感,增強了法紀(jì)觀念和安全意識,在各自的工作崗位上更加自覺遵紀(jì)守法和按章辦事,有效地防止了案件的發(fā)生。
目前,我縣聯(lián)社的案件專項治理工作正在緊張有序地進(jìn)行中,我們深信,在上級銀監(jiān)、縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下,農(nóng)村信用社案件專項治理工作一定能引向深入,抓出實效,為農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展和當(dāng)前農(nóng)村信用社改革的順利進(jìn)行發(fā)揮保駕護(hù)航的作用。
XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX分社
201*年5月30日
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渦陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社標(biāo)里信用社案件專項治理和防范操作風(fēng)險自查工作總結(jié)
我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行聯(lián)社的文件精神,統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識,增強
案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感,把案件的專項治理工作當(dāng)作大事、要事和急事來抓,做到專項治理工作與查防違法違規(guī)案件相結(jié)合,與加強和落實內(nèi)部的各項管理制度相結(jié)合,與推進(jìn)我縣聯(lián)社的改革發(fā)展相結(jié)合,加強組織領(lǐng)導(dǎo),確保案件專項治理和防范操作風(fēng)險工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經(jīng)結(jié)束,進(jìn)入到全面整改落實工作中,F(xiàn)將我社案件專項治理自查工作總結(jié)報告如下:一、及時組織和部署專項治理工作
為切實加強管理,從嚴(yán)治社,防范和控制操作風(fēng)險,根據(jù)銀監(jiān)會、縣聯(lián)社關(guān)于開展案件專項治理和防范操作風(fēng)險工作的部署,我社立即成立了由張良任組長,劉冬冬、張登保任副組長,其他人員為成員的專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制訂《標(biāo)里信用社201*年案件專項治理工作規(guī)劃》,確定做好我社案件專項治理和防范操作風(fēng)險工作的工作目標(biāo)、工作內(nèi)容,以及專項治理工作的對象、方法、時間和工作要求,實行一把手負(fù)總責(zé),在本社全面、細(xì)致地開展案件專項治理工作。我社召開專門工作會議,傳達(dá)了縣聯(lián)社案件專項治理工作的精神,全面分析農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)外的案件防范形勢,部署案件專項治理工作。要求在領(lǐng)會上級文件和會議精神的同時,積極開展形式多樣,層次多樣,渠道多樣的案件專項治理活動,做到層層發(fā)動,明確目的,端正態(tài)度,自覺防查,不走過場,不留死角,上下結(jié)合,內(nèi)外并舉,
責(zé)任到位,把案件專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。具體要求:1、各員工要根據(jù)案件專項治理的有關(guān)要求認(rèn)真學(xué)習(xí),做好思想動員,認(rèn)真開展自查自糾工作。
2、要求員工嚴(yán)格按照重點檢查內(nèi)容遂項遂條地對照,進(jìn)行自查,對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,做到邊檢查、邊整改、邊總結(jié)。
3、在檢查中,一旦發(fā)現(xiàn)有違法、違規(guī)、違紀(jì)案件,立即向聯(lián)社匯報。二、認(rèn)真組織開展自查工作
我社根據(jù)聯(lián)社印發(fā)的關(guān)于印發(fā)《渦陽縣農(nóng)村信用社201*年案件專項治理工作方案》精神,成立了張良主任任組長,各員工參加的專項治理工作小組,負(fù)責(zé)組織實施專項治理工作。認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí),搞好思想發(fā)動,開展自查自糾工作。
在自查的基礎(chǔ)上,我社嚴(yán)格按照渦陽縣農(nóng)村信用社案件防范自查工作的通知,遂項遂條地對照,一是對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況,重點環(huán)節(jié)控制制度的落實情況,會計對帳制度落實情況,單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理,會計結(jié)算管理、印押(機)證分離管理,計算機系統(tǒng)管理,大額貸款、個人按揭貸款管理,庫房及重要空白憑證管理,重點崗位員工行為排查等進(jìn)行了全面檢查;二是在講求工作方式和方法,遵守為儲戶保密的前提下,面對面核對單位存款、個人存款,結(jié)合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機,對所有貸款進(jìn)行賬外核查,全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題;全面排查是否存在借戶、冒名貸款;四是做好代收代付業(yè)務(wù)、核銷貸款、財務(wù)收支的專項檢查工作。
三、存在的主要問題
通過本次案件防范自查工作,發(fā)現(xiàn)的主要問題有:(一)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況
1、未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。
2、崗位設(shè)置不合理,主要是人員不足,未正確執(zhí)行崗位責(zé)任,不能實行印、押、證分管。
3、未能完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。4、柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。(二)對帳制度落實情況
1、不能按時收回對帳單進(jìn)行核對。(三)印、押(機)、證管理情況
1、個別柜員臨時離柜時未將印章入抽屜上鎖。(四)會計結(jié)算業(yè)務(wù)
1、沒有按規(guī)定及時做好重要空白憑證銷號登記簿的登記工作,重要空白憑證銷號沒有及時登記,登記簿漏蓋經(jīng)辦人或復(fù)核人印章。2、會計檔案調(diào)閱不夠規(guī)范,信貸人員調(diào)閱會計檔案時檔案保管員未能在現(xiàn)場。
四、抓整改落實,完善內(nèi)部控制,消除風(fēng)險隱。
(1)、必須加強規(guī)范業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)操作。重點加強對重要空白憑證的使用銷號管理工作,做到使用一個銷號一個,同時要加強對作廢重要空白憑證的管理工作;嚴(yán)禁單人臨柜操作處理一切業(yè)務(wù)。
(2)、必須嚴(yán)格執(zhí)行電腦操作人員在業(yè)務(wù)操作上分級授權(quán)操作的管理規(guī)定,杜絕一人使用多個操作員碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。
(3)、信貸人員必須加強道德風(fēng)險、市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等防范工作。要認(rèn)真執(zhí)行貸款審查制度,貸款審查員要切實履行審查監(jiān)督職責(zé)。
(4)、必須加強庫房的值班管理,嚴(yán)格雙人管庫,雙人守庫,雙人臨柜制度,確保24小時不脫崗,不空崗,做到嚴(yán)防死守,確保安全。總之,通過這次案件防范自查使全社員工充分認(rèn)識到開展案件專項治理和防范操作風(fēng)險活動的重要性和必要性,自覺樹立起對案件專項治理的緊迫感和責(zé)任感,增強了法紀(jì)觀念和安全意識,在各自的工作崗位上更加自覺遵紀(jì)守法和按章辦事,有效地防止了案件的發(fā)生。目前,我縣聯(lián)社的案件專項治理工作正在緊張有序地進(jìn)行中,我們深信,在上級銀監(jiān)、縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下,農(nóng)村信用社案件專項治理工作一定能引向深入,抓出實效,為農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展和當(dāng)前農(nóng)村信用社改革的順利進(jìn)行發(fā)揮保駕護(hù)航的作用。
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