信用社案防述職報告

信用社上半年案防述職報告

為認真貫徹省聯(lián)社、邵陽市辦及縣聯(lián)社關于開展案件防范活動的工作部署，我社以抓員工、抓主要業(yè)務風險點為重點，統(tǒng)一思想，提高認識，掀起了學習制度，熟練掌握制度，模范執(zhí)行制度的熱潮，逐步建立起了責任明確，查處有力的管理監(jiān)督體系。通過此次活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風險防范意識，徹底糾正了業(yè)務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，這些成績的取得，我社主要做了以下幾方面工作。一、加強學習、提高認識

201*年以來，我社全體職工在信用社辦公室召開了職工會議，會上組織學習了聯(lián)社的文件，全體職工統(tǒng)一了思想，提高了認識，全面安排部署案防活動工作。同時學習了聯(lián)社自201*年以來的相關內(nèi)控與案防的相關文件。通過學習，提高了員工對講規(guī)章、講制度，講合規(guī)的必要性和重要性的認識，二、自查剖析、整改完善

通過各項制度、法規(guī)的學習，加強職工之間的交流、討論，我社認真組織了職工在制度執(zhí)行方面的自查剖析活動。在對各崗位的業(yè)務操作、內(nèi)控管理、監(jiān)督制約等情況進行全面剖析中，主要存在下列問題：一是制度執(zhí)行不夠強，聯(lián)社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于我社人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。二是結(jié)算帳戶管理不夠規(guī)范，早期開

卡資料收集不完善。有時個人印章沒有及時保管好。三是農(nóng)村信用社制度頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分單位存款賬戶未堅持按月對帳，有拖延現(xiàn)象。四是貸款“三查”制度執(zhí)行不夠強，貸后檢查滯后。針對上述問題，我社通過采取與職工交心談心，找準差距，對癥下藥。一是做好規(guī)章制度建設工作，組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行認真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。二是加強了信用社員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。三是我社進一步加大了對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力，確保整改到位，不留死角。

通過案防內(nèi)控活動的開展，全面提升我社制度執(zhí)行力，增強我社的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。今后，我社將繼續(xù)深入開展此項活動，堅持理論、業(yè)務、制度的學習，讓員工在思想上筑牢防線，嚴格執(zhí)行省、市、縣聯(lián)社的各項規(guī)章制度，嚴格監(jiān)督，強化制度執(zhí)行力，，認真貫徹落實“十七大”精神，樹立科學發(fā)展觀，實踐“三個代表”的重要思想，推動我社各項業(yè)務經(jīng)營又好又快地發(fā)展。

擴展閱讀：信用社201*年上半年案防工作總結(jié)

壽陽聯(lián)社201*年上半年案防工作總結(jié)

201*上半年，我社按照省聯(lián)社、市辦事處案防工作的總體安排，結(jié)合銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關要求，在具體工作實際中強化內(nèi)控管理，深化履職意識，認真查找案防管理存在的風險點和隱患，提高了全體員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和案防制度執(zhí)行力，為進一步促進我社依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營，進一步提高我社風險管理水平、各項業(yè)務平穩(wěn)、跨越發(fā)展真正起到了保駕護航作用。一、落實機制，明確責任

為了扎實有效開展案防活動，我縣聯(lián)社從年初開始就落實了案件防控目標責任制，一是按照榆次聯(lián)社經(jīng)驗層層簽訂目標責任制，明確各層次的目的和任務，包括縣聯(lián)社與各部室負責人及基層負責人、部室負責人及各網(wǎng)點負責人與員工分別簽訂目標責任書共385份；與各基層負責人簽訂了《黨風廉政建設責任書》、《清收不良貸款責任書》等38份。二是實行領導包片負責制，領導班子成員進行包片負責并指定了各片網(wǎng)點的督導聯(lián)系人。理事長為轄內(nèi)案件防控工作的第一責任人。

二、落實制度，注重實效

1.落實學習培訓。按照全年階段性工作部署和《壽陽縣農(nóng)村信用社員工教育培訓方案》安排，我縣聯(lián)社對全員教育培訓工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培訓內(nèi)容基本涵蓋全面業(yè)務；二是針對性，根據(jù)各類員工的知識結(jié)構及崗位職責，結(jié)合省聯(lián)社《案防知識測試題》和“合規(guī)操作102項”等規(guī)定有針對性地實施崗位技能與應知應會知識培訓；三是互動性，采取教學互動模式結(jié)合開展勞動競賽和崗位技術比武，進一步激勵員工“一專多能”；四是警示性，采取公開處理全轄通報和內(nèi)部處理批評教育相結(jié)合的方法、加強警示教育，提高從業(yè)人員自覺抵制違規(guī)行為的自覺性。同時聯(lián)社明確了機關人員進行集中學習，各網(wǎng)點由主任組織學習，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯(lián)社組織在六樓職工培訓中心進行了18期（次）達305人參加的各類培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社邀請省銀校周國梁、盧慧琴老師、縣檢察院等專家和各部門經(jīng)理主講上述制度業(yè)務，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。

上半年，組織各網(wǎng)點會計進行賽帳3次；進行了包括聯(lián)社“三長”和業(yè)務崗位臨時工在內(nèi)261人參加的案防知識考試1次，占在編在崗人數(shù)的99.7%，人均分數(shù)82.5分。

2.落實反腐倡廉教育。按照我社《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案》，結(jié)合“晉中市農(nóng)村信用社廉潔從業(yè)榜樣先進事跡報告會”我社先后組織全體員工觀看警示教育片《全省金融系統(tǒng)反腐警示錄》、《再現(xiàn)真相》等2（批）次；加強對特定群體行為監(jiān)測。針對當前存在的一些職工自律不強、追求物質(zhì)享受等因素，部分員工

同時，由紀檢部門對每月發(fā)放的新增貸款進行回訪，回訪面必須達到100%，對貸戶有意見或建議的及時反饋相關職能部門進行整改和對相關責任人的責任認定及時處理。今年以來共發(fā)放貸款2980戶，進行回訪2100戶，回訪率70%。

3．落實條線管理職能。我縣聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊學邊查邊改”的原則，各條線切實加強對本部門如重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面的認真檢查，將檢查存在的問題對照相關內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，登記整改臺賬，落實整改措施。認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。其中：

由保衛(wèi)部門牽頭對全縣的安防設施進行了一次排查，排查面達到100%，對22個網(wǎng)點的硬件設施按照“公安部營業(yè)場所案防設施三級標準和省聯(lián)社晉中辦事處的要求”進行了大的維護和增加，累計投入120萬元。至四月底全部改造完畢，運行基本正常。同時聯(lián)社中心監(jiān)控室配備兩名專職監(jiān)控人員，負責每天對各網(wǎng)點進行實時監(jiān)控，保衛(wèi)部門夜間輪留值班觀看監(jiān)控，保證各類業(yè)務操作和各崗位人員全部實時在聯(lián)社的監(jiān)控范圍內(nèi)，同時嚴格執(zhí)行領導值班和中層值班制度。

由稽核中隊按照《序時性稽核方案》要求繼續(xù)按月進行合規(guī)性檢查和按季進行存款滾動式和全面業(yè)務真實性檢查。半年來先后投入稽核力量144人（次），對全轄22個營業(yè)網(wǎng)點實施了排查。發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)問題117個，涉及近金額2860余萬元。同時根據(jù)省聯(lián)社部署，對全縣貸款7332筆、金額107695萬元進行了專項檢查。共計發(fā)現(xiàn)7類、1032筆、金額25316萬元的問題，涉及16個網(wǎng)點42名責任人。

4、嚴格落實案防責任制考核。

按照今年案防工作方案，我們將基層網(wǎng)點負責人《案防工作日記》列入考核內(nèi)容。先后對22名負責人《案防工作日記》的記載時間、記載內(nèi)容等方面就行了檢查。并對記載整齊、規(guī)范的東關分社、城關、城關二社、拐角、港南等網(wǎng)點的案防日記作為范本在4月份案防例會上作了展評。

同時按照《201*年度案防責任制》相關規(guī)定，我們壽陽聯(lián)社領導層今年嚴格執(zhí)行了分工負責考核制度，理事長帶頭親自主抓全社案防責任制落實和執(zhí)行情況，先后14次不定時深入基層網(wǎng)點進行巡查和監(jiān)控抽查；各分管領導都做到了按月親自對全轄網(wǎng)點進行安全、現(xiàn)金、重要空白憑證、員工工作紀律、社容社貌等方面的檢查。

前半年全縣共對52名違規(guī)責任人進行經(jīng)濟處罰，處罰金額41700元，對55名責任人進行了通報批評。

三、存在問題及情況分析

上半年我社各類檢查共發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題5大類9項，已整改9項。主要表現(xiàn)在：現(xiàn)金庫柜管理方面超限額庫存現(xiàn)金、殘損假幣收繳不規(guī)范、個別網(wǎng)點現(xiàn)金和重要空白憑證檢查流于形式；重要空白憑證作廢操作流程不規(guī)范；崗位制約與現(xiàn)場辦理業(yè)務方面授權不規(guī)范、柜員交接不規(guī)范；印章管理方面印章保管交接不規(guī)范；信貸管理方面文本資料填制不規(guī)范；安全保衛(wèi)方面登記簿記載不及時不規(guī)范等問題。

通過排查，對于上述存在問題，我們認為均屬于有章不循。主要是負責人及員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，如四項制度執(zhí)行不到位；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能嚴格執(zhí)行，使執(zhí)行力打了折扣；個別柜員因服務意識不強、業(yè)務不熟練、操作流程錯誤，引起客戶投訴等等，說明我們業(yè)務學習的力度不夠，風險意識不強，業(yè)務實踐力弱。

四、下半年風險管理對策

1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。聯(lián)社要將開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實到各基層網(wǎng)點負責人及員工思想深處，同時提高條線職能部門職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保案防工作取得實效。

2、加大檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。并要求各網(wǎng)點要高度重視，認真對待。網(wǎng)點負責人要作為整改第一責任人，各條線管理部門加強與網(wǎng)點、業(yè)務主管部門的信息溝通。及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關部門進行反饋，起到督促整改，促進業(yè)務管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關鍵風險點，在督促相關網(wǎng)點進行整改的同時，可以采取接管措施，避免因管理不到位導致案件的發(fā)生。

3、加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。聯(lián)社要切實落實學習制度，各部門要認真組織職工學習文件、學習規(guī)章制度、學習法律法規(guī)、學習案防知識，認真落實全員教育、全面風險排查措施，使員工成為學習型員工、預警型員工，繼續(xù)實現(xiàn)零發(fā)案。

4、進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反應機制，對重大問題要立即上報聯(lián)社。進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實性和準確性。特別是稽核中隊要充分發(fā)揮監(jiān)督職能，主管會計要認真履行職責，堅決杜絕各類案件發(fā)生。

201*-7-5

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