投資理財實訓鑒定表

金華職業(yè)技術學院經(jīng)管學院金融保險專業(yè)

投資理財技能實訓鑒定表

專業(yè)金融保險班級金融112姓名丁潔菲學號201*34040770205實訓時間201*-11-25至12-6實訓小結：經(jīng)過了這短暫的投資理財實訓課我真真切切地了解又接觸了投資理財。在本次實訓里我用平常掌握的投資技巧和投資策略，運用在實踐操作之中，從而進一步加強投資理財觀念。做好一份投資理財報告，你要先找一個投資理財?shù)哪０�，可以是個人的也可以是家庭的。然后根據(jù)不同的狀況來分析填寫。主要步驟是根據(jù)客戶的基本情況和個人的理財目標進行分析，分析可以是定性分析方法和定量分析方法，對客戶的家庭收入支出用資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表進行分析出來，分析完這些之后，根據(jù)客戶的理財目標給客戶進行理財計劃，理財計劃中要針對不同的理財人群進行理財計劃。最后進行理財計劃的實施，在實施過程中要不斷了解客戶的現(xiàn)狀，如出現(xiàn)問題要時的解決。同時,在實訓的過程中,我們遇到了很多問題,經(jīng)過同學之間的交流與老師的輔導,都順利的解決了.實訓中,我看到了自己的不足,發(fā)現(xiàn)了自己在專業(yè)理論知識方面的缺陷,也更深刻的認識到財務管理專業(yè)不是容易學好的，那需要耐心,毅力和恒心。實訓是每一個大學畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們在實踐中了解社會，讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識也打開了視野，長了見識，為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎，實訓是我們把學到的理論知識應用在實踐中的一次嘗試。人們常說，大學是個象牙塔。確實，學校與職場、學習與工作、學生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉化過程中，人們的觀點、行為方式、心理等方面都要做適當?shù)恼{(diào)整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應屆畢業(yè)生，有時候也得找找自己身上的問題。而實訓提供了一個機會，讓大家接觸到真實的職場。有了實訓的經(jīng)驗，以后畢業(yè)工作時就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學生向職場人士的轉換。而如今，我能體會到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長所帶來的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知深淺，沒遮攔的向老師闡述自己的憤青思想，我真該反省了。找準自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實力，高瞻遠矚，腳踏實地，我想我們會走得更遠，會看到更多的風景。最后用老師的一句話和同學們共勉："畢業(yè)以后的日子，大抵如此，這就是現(xiàn)實。實訓，只是體驗了一把而已。實際上很多時候要的不是你的知識和技能，要的只是一種精神。這個精神的名字叫：堅持"。最后還應該感謝老師給的此次機會，讓我真正學到了很多專業(yè)和社會知識。考勤成績實訓指導老師評語實訓報告實訓總結綜合成績201*年12月6日

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實習報告

年5月14日星期一1

***

201*

實習名稱：畢業(yè)實習（畢業(yè)設計）實習性質：實習時間:201*實習地點:學生姓名:***學號:201*31886

系部：專業(yè)：指導教師:

畢業(yè)實習

年3月25日安徽省合肥市城市軌道交通與信息工程系計算機多媒體201*年5月14日

2

目錄

畢業(yè)實習報告............................................4前言.................................................4實習目的.............................................4實習時間.............................................4實習的主要內(nèi)容........................................4實習公司簡介.......................................4實習公司產(chǎn)品與其他產(chǎn)品對比..........................6實習具體工作.......................................8實習小結.............................................9自我感受............................................10周記...................................................12畢業(yè)實習鑒定表.........................................13

畢業(yè)實習報告

前言

實習是每個大學生必須擁有的一段經(jīng)歷，它使我們在實踐中了解社會，讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識，受益匪淺，也打開了視野，增長了見識，使我認識到將所學的知識具體應用到工作中去，就會為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎，只有在實習期間盡快調(diào)整好自己的學習方式，適應社會，才能被這個社會所接納，進而生存發(fā)展。剛進入金融投資公司的時候我總是躊躇滿志，經(jīng)歷了一連串的經(jīng)驗教訓之后，我努力調(diào)整觀念，正確認識了金融投資，立足于現(xiàn)實，改變和調(diào)整看問題的角度。

實習目的

了解企業(yè)管理的先進方式和管理方法，提高搜集資料的能力，提高理論與實際相結合的能力，提高協(xié)同合作及組織工作的能力，培養(yǎng)獨立分析問題和解決實際問題的能力。

實習時間

從201*年3月25日至今

實習的主要內(nèi)容

實習公司簡介：合肥浩隆投資管理有限公司是安徽泰亨貴金屬經(jīng)營

有限公司旗下的代理商。公司主要負責開發(fā)客戶、維護客戶，是一家具備完整的分析技術的專業(yè)公司，著作湖南創(chuàng)新平臺。

合肥浩隆投資管理有限公司是安徽泰亨貴金屬經(jīng)營有限公司旗下代理商。

該司是湖南創(chuàng)新交易所106號會員。該公司遵循公開、公平、公正的宗旨和誠實信用的原則，以貴金屬制品的銷售、回購為主要經(jīng)營項目，實行不間斷撮合交易，時間與價格和國際市場接軌。公司實行規(guī)范的商業(yè)運作模式，建立了完善的組織結構，創(chuàng)新的經(jīng)營管理策略和靈活的商業(yè)運作機制，致力于打造國內(nèi)最大、最專業(yè)、最規(guī)范、最安全的貴金屬投資交易品牌。本公司投資貴金屬優(yōu)勢所在

1、成本優(yōu)勢:手續(xù)費低，無過夜費（賣出的有過夜費），最低投資201*元;有點差萬六，免費開戶；合約每手1千克，20千克50千克。2、信譽優(yōu)勢:公司為安徽泰亨貴金屬經(jīng)營有限公司的特級代理商;交易平臺穩(wěn)定，公平、公正、公開;撮合交易，每個交易帳戶提供唯一的交易編碼。

3、產(chǎn)品優(yōu)勢:5倍杠桿，50倍杠桿適中，風險可控;雙向交易，投資靈活;交易便捷，網(wǎng)上平臺24小時交易。

4、服務優(yōu)勢:24小時客服提供免費咨詢服務;視頻演示，同步指導操作流程，交易得心應手;專業(yè)分析圖表，明確未來行情走向，清晰明了。5、技術優(yōu)勢:特邀專家視頻講授專業(yè)知識，解析投資秘訣;專家郵箱，郵件互動，逐一解答投資疑問。

6、資金安全:；資金由中國農(nóng)業(yè)銀行第三方監(jiān)管；�？顚Ｓ茫�交易平臺無權動用此筆資金。

7、銀價每天的波動大約20-50美元左右（約201*-8000元人民幣），交易時間長，全世界都在做。全天有24小時的交易時間。

合肥浩隆投資管理有限公司是安徽泰亨交易市所第106號綜合類會員單位,總部設立在上海，為安徽泰亨貴金屬經(jīng)營有限公司特級代理商。

該公司遵循公開、公平、公正的宗旨和誠實信用的原則，以貴金屬制品的銷售、回購為主要經(jīng)營項目，實行不間斷撮合交易，時間與價格和國際市場接軌。公司實行規(guī)范的商業(yè)運作模式，建立了完善的組織結構，創(chuàng)新的經(jīng)營管理策略和靈活的商業(yè)運作機制，致力于打造國內(nèi)最大、最專業(yè)、最規(guī)范、最安全的貴金屬投資交易品牌。實習公司產(chǎn)品與其他產(chǎn)品對比創(chuàng)新優(yōu)勢：

VS標金：標金杠桿1:5不可調(diào)。手續(xù)費雙邊萬分之24，點差萬六。手續(xù)費相當高。出入金到賬速度慢。保證金20%，如果出現(xiàn)虧損情況客戶的交易賬戶上會出現(xiàn)負保證金的情況，嚴格意義上說客戶的備用資金都被虧掉了，這樣客戶的風險就很大達到300%。

創(chuàng)新：杠桿可調(diào)，1千克的白銀杠桿1:5.手續(xù)費雙邊萬分之十二，點差萬六。出入金到賬速度快，保證金100%，客戶出現(xiàn)虧損的情況也不會影響客戶做單，原來做多少單就是被強制平了，還是能做多少單，這樣客戶的權益無異于來說放大了很多，風險率小了，碰到大行情甚至可

以滿倉操作。

VS天通銀：天通銀開戶門檻高，必須要10萬才能激活賬號，手續(xù)費雙邊萬分

之十六，點差萬八。杠桿1:12,保證金12%，風險相對于標金來說更大。資金占有

量大，不能充分利用資金。

創(chuàng)新：杠桿可調(diào)，1千克的白銀杠桿1:5,20千克的白銀杠桿1:50.手續(xù)費雙邊萬分之十二，點差萬六。出入金到賬速度快，保證金100%，客戶出現(xiàn)虧損的情況也不會影響客戶做單，原來做多少單就是被強制平了，還是能做多少單，這樣客戶的權益無異于來說放大了很多，風險率小了，碰到大行情甚至可以滿倉操作。

VS外盤：外盤資金不安全,看不到摸不透，杠桿1:100，手續(xù)費和點差太高。一個點的波動就是100美金。

創(chuàng)新：資金充分安全，由農(nóng)行監(jiān)管，相對于其他平臺的資金由銀行托管就安全很多。除非客戶愿意出金，要不然沒有一個人能帶走客戶的資金。杠桿可調(diào)。1:5,1:50可以滿足任何一個客戶的要求。風險率低，保證金100%，滿倉操作也不會出現(xiàn)大的虧損量�？梢匀ヒ孕〔┐�。創(chuàng)新VS紙白銀：

紙白銀：單向交易是由中國工商銀推出的品種，只能做多（買漲）不能做空(買跌)，手續(xù)費比創(chuàng)新的要高很多。

創(chuàng)新：雙向交易（可以做多也可以做空），是由湖南創(chuàng)交所退出的品種，中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)管的，資金安全。并且不間斷交易，周一6：00到

周六04:00。價格跟著國際大盤一致，不會出現(xiàn)價格缺口。手續(xù)費萬六，很低。創(chuàng)新VSTD:

TD：雙向交易（可以做多也可以做空）是由上交所推出的品種。缺點：不是連續(xù)交易，一天三次停盤，最主要的是TD的盤子停了但價位還是跟著國際大盤走，很容易產(chǎn)生價格缺口，對投資者來說風險很大。創(chuàng)新：雙向交易，是由湖南創(chuàng)交所退出的品種，中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)管的，資金安全。并且不間斷交易，周一6：00到周六04:00。價格跟著國際大盤一致，不會出現(xiàn)價格缺口。

實習具體工作。在公司實習期間，我主要負責的工作內(nèi)容是在網(wǎng)上開發(fā)客戶、維護客戶。在這一過程中，我主要先采用看、問、學等方式，初步了解了在工作中的具體業(yè)務知識，拓展了所學的知識。雖然我學的不是金融投資方面的專業(yè)，但是這個崗位我適應的比較快。我每天的主要工作就是在網(wǎng)上開發(fā)客戶，了解當前行業(yè)的競爭。每天必登的就是看盤軟件，看看股市有沒有變化，國際有關財經(jīng)的新聞沒事也看看。別看工作內(nèi)容簡單，但過程卻很繁瑣，必須要仔細仔細再仔細的去做，工作時大腦不能神游。我剛來的時候什么也不懂，只能去問前輩，他們不在時只能自己揣摩著去做。從工作上我知道了工作時要學會變通，腦筋要靈活。

這是第一次正式與社會接軌踏上工作崗位，開始了與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真完成自己的工作任務，不能敷衍了事。

從學校到社會的大環(huán)境轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成上司，同學變成同事，相處也完全不同。在這巨大的轉變中，我感到了彷徨，迷惘，無法馬上適應新的環(huán)境。有些同學說不到社會就不知道社會的黑暗，的確如此嗎？我不知道。但是在這工作了那么長時間并沒有這種感覺，公司里的同事都很好，互相幫助，非常團結，領導對員工也是非常的好，我想社會的這種黑暗也是因地而異的吧。在同事們的幫助下我很快就熟悉了公司的流程，從他們那學懂了很多東西。實習時間雖然不長，但是我從中學到了很多關于做人與做事的知識，。實習小結

通過實習，使我了解公司的工作流程和各崗位的職責任務，提高崗位的適應能力，學會了以各種方式學習，提高觀察問題、發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力，提高了我的綜合素質，并在規(guī)范有序的實際工作中養(yǎng)成努力鉆研、吃苦耐勞的精神。以下是我的一些實習體會。1.真誠待人，我剛來報到時，遇到很多新的面孔，由于和他們不熟悉，所不敢和他們說太多的話，而且對工作未曾了解，開始覺得不太適應，后來我慢慢發(fā)現(xiàn)，只要真誠待人，虛心請教同事，他們也很樂意和我交往。還教會我一些技術，由此我深感真誠的重要性，在公司里不但要學會如何做事，而且要學會如何做人。

2.正確處理同事之間的關系是非常重要的，它會關系到你能否開展工作，孤芳自賞并不能說明你有個性，過于清高是很難融入大集體的。3.不要偷懶。要時刻提醒自己，來這里是來學東西的，不是來玩的，

不能因為一點的自以為是的成就，就沾沾自喜，驕傲自大。在學習的領域里，只有勤學好問。

4.勤學好問。剛來到單位時，我很多方面都不熟悉，這就需要我勤學好問。因為經(jīng)驗對于新人來說是很重要的，不過能學到東西才是最重要的。

5.講究條理。年輕人剛到工作單位時往往會表現(xiàn)急躁，這是正常的，但最好不要急功近利，急于表現(xiàn)自己可能會使自己處于不利地位。我們要抱著踏實的態(tài)度來做事，虛心點往往能得到別人的認同。其實我發(fā)覺前輩做事有一點很值得學習的，就是他們做事很講究條理，他們遇到問題會一步步去解決，而不是驚慌失措。

6.多和同事交流。同事們都有工作經(jīng)驗，多和他們交流，能從中學到不少社會經(jīng)驗，也可避免走一些彎路。自我感受

初入社會，開始了與形形色色的人打交道后才真真切切的感到要想很快融入進去真的不是件容易的事。由于存在著競爭與利益關系，又工作繁忙，很多時候同事不會像同學一樣對你噓寒問暖。而有些同事表面笑臉相迎，背地里勾心斗角不擇手段，踩在別人的肩膀上不斷的往上爬，因此，剛出校門真的無法適應。我想我能做的就是“學會察言觀色，多工作，少說話”。實習時，我也是這么做的，不與人競爭，老老實實的做好自己的工作，領導讓做的就做，否則，不做，同事之間不嚼舌根，多長幾個心眼，不要阿諛奉承，我知道在還沒有完全融入公司時，不能

魯莽行事，一定要察言觀色，做到這些，我與同事的關系是比較好的，我相信只要我繼續(xù)努力地去做，我會和他們成為朋友。

環(huán)境往往會影響一個人的工作態(tài)度。一個其樂融融的工作環(huán)境中，自然心情就好，大家工作開心，便有利于公司的發(fā)展。

“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”陸游的對于現(xiàn)在的我們正好合適。初讀此句時，我并沒有特別的感覺。然而就在這不長的實習中，我不禁真正明白了它的意義，更深切體會到它的內(nèi)涵。對我而言，社會和單位才是最好的大學，我發(fā)現(xiàn)自己在課本上學到的理論知識如果不與公司工作實踐銜接好就顯得太有限，太淺薄。成功并非偶然，能讓我學習的東西遠非這么短的時間就可以的。畢業(yè)后我將成為一個真正的社會工作人員。任何事情都不完美的，我在實習的過程中，既有收獲的喜悅，也有一些困惑，對于現(xiàn)在的工作的認識僅僅停留在表面，還沒領會其根本。但是通過對現(xiàn)在的實習，加深了對現(xiàn)在工作知識的理解。

這次在這公司實習帶給我不僅僅是一種社會經(jīng)驗，更是我人生的一筆財富。更可喜的是我在實習期間還結識了一些好朋友，他們給于我不少的幫助。這次實習對我來說是受益匪淺，對我日后的工作也會有很大的幫助。

最后我要感謝所有曾經(jīng)指導過我、幫助過我的人。

周記

201*年3月29日星期四

又是一個新環(huán)境，不錯不錯。雖然不大，但是五臟俱全哦。呵呵，新的開始，奮斗。

201*年4月17日星期二

呵呵，來了幾個新員工。都是不錯的女孩。很開心哦！都懂的�？上а�，沒有兩天，她們就走了。公司畢竟剛剛起步，很多方面的確是有問題的，但是會解決的。不要只是看目前的狀況。眼光要放遠點。201*年4月23日星期一

我們在一起開了幾個重要會議，關于公司現(xiàn)在所遇到的一些棘手問題。不過進行的并不是那么順利。正在艱難前進。201*年5月2日星期三

這周還不錯，但是客戶真的很難找，往往你發(fā)現(xiàn)的都是同行。大家最多相互一笑。繼續(xù)自己的工作。為了能完成任務，為了能多賺錢。努力！201*年5月14日星期一

這周剛剛開始，就下雨了，天氣有點涼。在辦公室里，有種孤獨感，不過，在網(wǎng)上找客戶的時候，跟他們聊天很有新鮮感。能夠了解一些以前沒有接觸過的事情。當然，也有很多不理你的。

畢業(yè)實習鑒定表

自我鑒定201*年3月份開始，我在合肥浩隆投資管理有限公司銷售部進行了實習工作。在實習中，我在公司前輩的熱心指導下，注意把在學校學到的相關的理論知識對照實際工作，用理論知識加深對實際工作的認識，用實際工作檢驗自己的技能知識。實習時間雖短，但感觸是很深的，收獲很豐富，學到了很多書本上學不到的知識，使我對今后的工作和學習都有了深層次的提高。平時遇到不懂的地方就主動向前輩請教，聽從領導在工作中的安排，保證按時完成任務。實習中，我逐步熟悉了公司的產(chǎn)品，感受到了自由親切的工作環(huán)境，對公司整體的服務品牌、企業(yè)文化以及運作流程也都有了初步了解，同時也意識到了自身的不足，在今后的工作中，我將通過不斷努力，用高標準嚴格要求自己，爭取在工作中做出更多成績！實習單位評語該同志綜合素質較好，工作熱情、主動、積極，學習認真，待人誠懇，能和同事友好相處，做到服從指揮、認真聽取老同志的指導，不怕苦、不怕累，相信會在今后的工作中，取的出色的成績，給予80%的打分好評。

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