銀行理財經理先進事跡

先進事跡

轉眼進入**銀行已有三個年頭，各項工作均在穩(wěn)步進行著，我熱愛自己的工作，為能在**銀行這樣一個大家庭工作而自豪，領導們都照顧我，同事都很幫助我，我真正體會到了什么叫勤勉智慧，簡單快樂。

201*年**銀行在一系列的發(fā)展和改革中穩(wěn)步的前進，我從一名普通的柜員，轉崗成為個人綜合客戶經理，從開始的摸索、學習，到總行的一次一次的培訓，再到**支行的次次例會培訓，我都認真的參加和對待，不敢有一絲的怠慢，生怕少學了東西，遺忘了什么。最初的緊張，到慢慢的習慣著營銷，到現(xiàn)在的習慣性和本能性的營銷，這其中既有支行領導顧行長對我的一直以來的照顧，也有各位同事對我的業(yè)務上的各種幫助，讓我自己從心里愛上了這個崗位，自己也想著怎么去做好這份工作，如何才能去營銷客戶，如果才能在這個新的崗位上做出點業(yè)績，是我每天想的最多的事情.把復雜的事情簡單化，是我在工作中總結出來的經驗，而快樂營銷，則是我的宗旨，記得在市民卡推出初期，我通過電話約訪和實地走訪，把原來在隔壁中行的一個黃金客戶成功的轉移到了我行，那客戶一下在我行購買清涼一下理財產產品**萬元，并且開通了三方存管業(yè)務。這不讓我聯(lián)想到了組合營銷的重要性，于是我想到了總行在推出的購買我行投資貴金屬產品購買高收益理財產品，我通過自己的努力多次電話約訪和**行長的指導下，成功拓展了一個優(yōu)秀的理財客戶，當即購買我行兩套投資貴金屬產品并且購買了**多萬元的理財產品，客戶不僅購買到了自己需要的產品，并且增加了對我的信任度。在到崗**個月時間,我成功新增對公帳戶**戶,保證金存款**元,新增理財產品**萬元,新增貸款客戶**戶,發(fā)放新增個貸201*余萬元,銷售保險躉交產品50.7萬元,保險期交產品**萬元,貴金屬黃金銷售**克,白銀**萬元.并且在完成工作之余，協(xié)助對公客戶經理辦理各種業(yè)務，不僅自己的業(yè)務水平不斷提高，更加為以后公司和零售條線的組合營銷積累了豐富的經驗。與此同時，我還積極的參加總行和支行的各種工會活動，和同事打成一片，我堅信只有在生活中和同事有共同的語言，工作才能配合的更好，才能做出更好的業(yè)績。我想在各級領導的帶領下和自己不斷努力下，自己能**銀行的各項業(yè)務的發(fā)展做出自己的一點貢獻，為**銀行成為蘇州人最相信的銀行而不屑奮斗。

擴展閱讀：個人客戶經理先進材料理財

讓青春飛揚

記工行**個人理財中心客戶經理劉**

題記：一個小孩在草地上發(fā)現(xiàn)了一個蛹。他把蛹撿起來帶回家，要看看蛹是怎樣化為蝴蝶的。過了幾天，蛹出現(xiàn)了一道裂縫，里面的蝴蝶掙扎了好幾個小時，身體似乎被什么東西卡住了，一直出不來。小孩子看著看著，心里急得如熱鍋里的螞蟻，不忍心之下決定助它一臂之力，于是用剪刀把蛹剪開，一心想幫助蛹成為蝴蝶�？墒牵�這只未長成的蝴蝶過幾分鐘后身子就變得浮腫，翅膀慢慢干癟下去，現(xiàn)在它已經沒有什么束縛了，然而苦苦掙扎了半天，終于還是飛不起來，不久就死去了。

人的成長與蛹成為蝴蝶是一個道理：喜悅、痛苦、煎熬、磨練、挫折、掙扎與突破，都是成長過程中必經歷的心理過程。

一、破繭成蝶人因夢想而偉大

36歲的劉**，充滿了對工商銀行的熱愛，充滿了對個人理財工作的喜愛，充滿了青年人的熱情與干勁,作為城東支行**個人理財中心客戶經理，從1989年到工行工作以來，至今已是第17個年頭了，在她17年的行齡中，先后經歷了多個崗位�？梢哉f，她把最美好的青春都獻給了工行的事業(yè)。自201*年任客戶經理以來，她更是以其獨特的個人魅力、優(yōu)良的品格和良好的工作業(yè)績獲得了他人的嘖嘖稱贊。她服務熱情，視客戶為親人；她愛行如家，工作勤勤懇懇。多年銀行柜面工作的經歷，使她深深體會到服務是聯(lián)結客戶的橋梁，是維系客戶的紐帶，只有依靠優(yōu)質服務、做客戶的貼心人，真正使客戶感受到工商銀行是“您身邊的銀行，可信賴的銀行”，才能贏得存款、贏得效益。在做好本職工作的同時，她擠出時間學習，不斷提高自己業(yè)務水平和知識水平。她始終有一個夢想，飛起來，飛得更高、更遠。截至201*年11月末，共發(fā)展理財金帳戶350余戶，存款金額近3000萬，其中百萬元以上高端客戶達20戶。201*年由于個人突出的工作成績她獲得了工總行個人網上銀行建設先進個人榮譽稱號，201*年被工行青海省分行、城東支行評為“先進個人”，201*年被評為“巾幗崗位標兵”。

二、精誠所至成功一定有方法

“服務”深層次的內涵到底是什么，劉**一直在思考這個問題。是熱情、禮貌地對待客戶，還是對新業(yè)務的融會貫通；是對客戶的滿意答復，還是對技能的全面掌握？也許這些都是必不可少的。應該有的，一個也不能少。

優(yōu)質服務的內涵更是豐厚而深遠的，特別是隨著市場經濟的深層次發(fā)展，經濟活動的日益頻繁，人們對金融產品的需求不斷增加，個人金融理財業(yè)務從幕后走到了臺前。這就要求客戶經理要及時掌握新情況，應對新問題。第一方面，要不斷發(fā)現(xiàn)和挖掘優(yōu)質客戶。通過建立優(yōu)質客戶信息檔案，及時與客戶溝通，在短時間內使客戶對我們的金融產品產生興趣，為不斷挖掘潛在優(yōu)質客戶打下堅實基礎。另一方面，積極尋求重點優(yōu)質客戶的金融需求與發(fā)現(xiàn)潛在商機，從而“相機而動”，比如說，201*年4月，一位客戶急需7萬元資金，欲將20萬元定期3年的存單辦理提前支取（已存滿兩年），臨柜柜員發(fā)現(xiàn)后及時通知了理材客戶經理，劉**熱情接待了這位客戶。在理財區(qū)，她善意地提醒客戶：如果提前支取將造成很大的利息收入損失，若辦理小額質押貸款業(yè)務，則可以避免不小損失，她仔細將兩種業(yè)務進行了比較、分析，提前支取確實會損失利息近7000元，客戶遂滿口答應貸款7萬元。辦完質押存款后，同客戶交流過程中，劉**得知對方現(xiàn)金流量相當大，遂立即向客戶推薦了理財金賬戶。由于劉**的真誠提醒給客戶一個良好的心理暗示，這位客戶痛快表示將其他行的存款全部轉到城東支行并辦理理財金賬戶。五天后這位客戶帶著180萬如約而至，從此工行不時留下他爽朗的笑聲。劉**的優(yōu)雅談吐，熱情服務更是讓客戶難以忘懷。

顧客是上帝，“顧客需要的就是我們所要努力去做的”，為了達到這一目的，她熱心和客戶交朋友，201*年6月的一個炎熱的中午，理財中心營業(yè)大廳走進一位中年男子，劉**微笑的迎上去，詢問客戶需要什么幫助，客戶拿出一張無“銀聯(lián)”標志的牡丹靈通卡，詢問該靈通卡的功能，在提醒客戶無“銀聯(lián)”標志的靈通卡已無法使用，需更換“銀聯(lián)”標志靈通卡后，耐心講解了牡丹靈通卡的主要功能，客戶隨后更換新卡，對她耐心周到的服務表示感謝后微笑離開。當天下午下班前，該中年男子和另一名男子一起走進**個人理財中心，將其在他行的300萬存款一次性轉入理財中心，第二天又將100萬存款存入理財中心，并留下聯(lián)系方式，希望理財中心今后能向他推薦一些好的理財產品。劉**在平時的工作中處理有關這樣的事情真是不勝枚舉，這些看似很簡單的事她卻做得非常認真，也因此為理財中心爭攬了許多優(yōu)質、高端客戶，帶來了幾千萬元的存款，同時也贏得客戶的贊揚。

三、路漫漫兮她將上下而求索

“逆水行舟，不進則退”。要占領同業(yè)競爭的制高點，贏得存款，贏得信任贏得市場，必須有新的觀念、新的產品、新的創(chuàng)新。為此，劉**絞盡腦汁，力圖工作有更大突破。不斷嘗試著各種行之有效的辦法。例如，針對老年客戶期望個人資金穩(wěn)中增值的普遍心理，為客戶設計了包括存款、基金、國債、保險等產品相結合的投資理財方案；對于民營企業(yè)主等優(yōu)質客戶接受新事物快、資金雄厚、現(xiàn)金流量大的實際，設計了定期一本通、電子銀行、基金、銀證通等金融產品的組合理財方案。

幾年來，劉**建立優(yōu)質客戶檔案三百余戶，及時掌握和了解客戶基本情況，謀求與客戶的長期可持續(xù)發(fā)展伙伴關系，定期向優(yōu)質客戶提供一些金融信息和資訊。在工作中，她能夠憑借扎實的業(yè)務知識和豐富的工作經驗，不斷識別優(yōu)質客戶、識別客戶的變化和新的金融需求、根據(jù)客戶需求主動提供服務、主動營銷我行產品并維系與客戶的關系。

201*年7月，劉**在維護客戶關系工作中走訪了一位郭姓優(yōu)質客戶，郭女士是一家國企的財務主管,屬于白領階層,有較高的收入和較強的投資風險承受能力,通過交流得知該客戶有一定數(shù)量的閑散資金，想投資理財，卻不知應該投資什么金融產品，劉**立即幫助客戶分析我國的經濟形勢，建議目前投資基金是較佳時機，投資股票型基金風險可控、收益可期，使郭女士明白沒有只跌不漲的股市，也沒有只漲不跌的股市。通過劉**真摯的話語，專業(yè)的分析，郭女士同意購買5萬元易方達股票型基金。隨后，劉**陪同郭女士辦理了基金認購業(yè)務。在辦理業(yè)務時，劉**問起郭女士是否愿意了解工行電子銀行產品，客戶表示同意，劉**上機操作演示，并認真講解操作流程及應注意的安全事項。通過演示，郭女士對我行的網上銀行業(yè)務發(fā)生興趣，當即注冊了網上銀行，并購買了客戶證書。

四、花不獨開百花齊放春滿園

“集體的聲譽，就是我的聲譽�！眲�**無時無刻都在關心著集體的聲譽，她所在的個人理財中心是城東工行最大的中心網點。地理位置優(yōu)越，營業(yè)面積大，與其他網點相比，這里配備的人員都是業(yè)務尖子，各方面要求也特別高。在這里，就意味著要比一般員工做出更多的貢獻。比如，每天比其他網點早營業(yè)，晚下班，幾年來，劉**一直堅持如此。她深愛這個集體，看到大家這樣團結，就想：“大家都這么好，忙一點又算得了什么，**個人理財中心已經贏得了很多的榮譽，我覺得這也是我的榮譽，一定要很好地維護它�！睘槭�**個人理財中心的工作更進一步發(fā)展，劉**主動作好與柜員和中心負責人的配合和協(xié)調工作，打了不少漂亮仗。

為進一步提高理財中心柜員的綜合業(yè)務素質，劉**利用學習時間為大家講解理財金帳戶、金融@家等業(yè)務.讓大家一起進步。她還不定時地把自己的經驗、體會、教訓毫無保留傳授給大家，力求共同進步，“春色滿園”。通過多年客戶營銷服務工作，劉**得出以下幾點啟示，希望能和大家共勉。

1.尊重客戶，理解客戶、要表現(xiàn)出良好的職業(yè)道德行為。

2.要堅持“以客戶為中心”，把客戶需要不需要、認可不認可、選擇不選擇，作為營銷理財工作的出發(fā)點和衡量標準。

3．客戶經理在為客戶提供理財業(yè)務時，應具備較強的責任心和事業(yè)心。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

4.你越努力，你的運氣就會越好。5.沒有失敗，只是暫時沒有成功。

一份耕耘，一份收獲。劉**通過她的真誠與執(zhí)著、刻苦與努力使得理財中心各項業(yè)務蒸蒸日上，核心競爭力水平不斷提升。在平凡而忙碌的工作中，劉**立足本崗的工作，時刻高標準嚴格要求自己，緊跟工商銀行發(fā)展的步伐，不斷提高自身修養(yǎng)，每天都在進步。

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