員工民間借貸排查報告
****村鎮(zhèn)銀行關(guān)于員工涉及社會融資行為排查報告
鶴壁銀監(jiān)分局:
針對近期員工涉及民間借貸、集資融資以及高風(fēng)險投資誘發(fā)的案件風(fēng)險十分突出,加之歲末年初是案件高發(fā)的時期,我行從12月初開始按照監(jiān)管部門有關(guān)要求在全行組織開展員工涉及社會融資高風(fēng)險投資風(fēng)險專項排查工作,現(xiàn)將排查情況匯報如下:
一、風(fēng)險排查組織情況
1、加強組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險的后果,積極成立以行長為組長,各部門領(lǐng)導(dǎo)為成員的排查小組對全行員工展開涉及民間借貸、集資等社會融資行為的風(fēng)險排查工作。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件,領(lǐng)會其精神,加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育,重點教育員工深刻認識參與民間借貸、集資等社會融資行為的嚴重危害和后果,提高風(fēng)險防范意識,從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
二、風(fēng)險排查結(jié)果
在行長的帶領(lǐng)下,我行風(fēng)險排查小組對全行員工進行了全面排查,并著重加強對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件風(fēng)險排查,主要排查員工個人賬戶交易中蘊含的風(fēng)險、檢查關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況、組織對落實印章管理和用印審批登記制度的檢查等。經(jīng)排查,我行無一名員工直接組織、參與民間借貸或集資活動;無一名員工充當社會融資“掮客”,介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金;無一名員工與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來;無一名員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份,為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。
三、工作措施
截止目前,我行不存在員工涉及民間借貸和集資等社會融資活動,但是近期全國各地相繼發(fā)生的多起因民間借貸和集資事件引發(fā)的銀行業(yè)案件給我們敲響了警鐘,我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督,防范案件的發(fā)生。
1、進一步加強教育,提高認識。不斷通過宣傳教育,使每位員工充分認識民間借貸和集資等社會融資活動向銀行轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的嚴重后果,自覺遠離此類行為。同時,進一步加強對員工的日常管理,對員工的工作生活情況、行為表現(xiàn)和思想動態(tài)做到心中有數(shù),以做到及時發(fā)現(xiàn)員工涉嫌民間借貸、集資融資等風(fēng)險行為并采取果斷措施,妥善處置,防范風(fēng)險。
2、完善管理制度,加強崗位規(guī)范建設(shè)。我行將按照“用制度管人、管事”的要求,梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度,加強崗位規(guī)范建設(shè)。由業(yè)務(wù)主管部門結(jié)合實際工作,加強對崗位的規(guī)范建設(shè),明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求;要求全體員工嚴格落實不相容崗位管理、輪崗交流和強制休假制度,加強對業(yè)務(wù)的突擊檢查和頂崗檢查。3、統(tǒng)籌結(jié)合,攜手共進。在以后的工作中,經(jīng)常性地與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合;與貫徹落實省銀監(jiān)局風(fēng)險排查相結(jié)合;與日常員工排查相結(jié)合;與群眾舉報反映情況相結(jié)合,充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用,全面揭示風(fēng)險,及時消除隱患,有效防范案件的發(fā)生。
****201*
村鎮(zhèn)銀行股份有限公司
年12月21日
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****銀行關(guān)于員工涉及社會融資行為排查報告
Xxx銀監(jiān)分局:
針對近期員工涉及民間借貸、集資融資以及高風(fēng)險投資誘發(fā)的案件風(fēng)險十分突出,加之歲末年初是案件高發(fā)的時期,我行從12月初開始按照監(jiān)管部門有關(guān)要求在全行組織開展員工涉及社會融資高風(fēng)險投資風(fēng)險專項排查工作,現(xiàn)將排查情況匯報如下:
一、風(fēng)險排查組織情況
1、加強組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險的后果,積極成立以行長為組長,各部門領(lǐng)導(dǎo)為成員的排查小組對全行員工展開涉及民間借貸、集資等社會融資行為的風(fēng)險排查工作。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件,領(lǐng)會其精神,加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育,重點教育員工深刻認識參與民間借貸、集資等社會融資行為的嚴重危害和后果,提高風(fēng)險防范意識,從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
二、風(fēng)險排查結(jié)果
在行長的帶領(lǐng)下,我行風(fēng)險排查小組對全行員工進行了全面排查,并著重加強對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件風(fēng)險排查,主要排查員工個人賬戶交易中蘊含的風(fēng)險、檢查關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況、組織對落實印章管理和用印審批登記制度的檢查等。經(jīng)排查,我行無一名員工直接組織、參與民間借貸或集資活動;無一名員工充當社會融資“掮客”,介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金;無一名員工與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來;無一名員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份,為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。
三、工作措施
截止目前,我行不存在員工涉及民間借貸和集資等社會融資活動,但是近期全國各地相繼發(fā)生的多起因民間借貸和集資事件引發(fā)的銀行業(yè)案件給我們敲響了警鐘,我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督,防范案件的發(fā)生。
1、進一步加強教育,提高認識。不斷通過宣傳教育,使每位員工充分認識民間借貸和集資等社會融資活動向銀行轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的嚴重后果,自覺遠離此類行為。同時,進一步加強對員工的日常管理,對員工的工作生活情況、行為表現(xiàn)和思想動態(tài)做到心中有數(shù),以做到及時發(fā)現(xiàn)員工涉嫌民間借貸、集資融資等風(fēng)險行為并采取果斷措施,妥善處置,防范風(fēng)險。
2、完善管理制度,加強崗位規(guī)范建設(shè)。我行將按照“用制度管人、管事”的要求,梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度,加強崗位規(guī)范建設(shè)。由業(yè)務(wù)主管部門結(jié)合實際工作,加強對崗位的規(guī)范建設(shè),明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求;要求全體員工嚴格落實不相容崗位管理、輪崗交流和強制休假制度,加強對業(yè)務(wù)的突擊檢查和頂崗檢查。3、統(tǒng)籌結(jié)合,攜手共進。在以后的工作中,經(jīng)常性地與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合;與貫徹落實省銀監(jiān)局風(fēng)險排查相結(jié)合;與日常員工排查相結(jié)合;與群眾舉報反映情況相結(jié)合,充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用,全面揭示風(fēng)險,及時消除隱患,有效防范案件的發(fā)生。
為切實防范民間借貸風(fēng)險,避免風(fēng)險向銀行轉(zhuǎn)嫁,農(nóng)行xxx分行決定自12月15日開始在全行開展對員工涉及社會融資行為排查。一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險的后果,認真組織,精心實施,防范員工個人民間借貸風(fēng)險事件,避免引起聲譽風(fēng)險。二是加強領(lǐng)導(dǎo)。市分行成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,分別由行長和副行長任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長,辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部。
三是突出重點。鎖定排查重點,深入開展排查,對于排查過程中發(fā)現(xiàn)的疑點線索一查到底,發(fā)現(xiàn)員工存在社會融資行為的,對與其有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進行深入、細致的檢查,徹底查清查透,確保排查結(jié)果真實有效。
四是統(tǒng)籌結(jié)合。抓好“四個結(jié)合”。與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合;與貫徹落實省銀監(jiān)局風(fēng)險排查相結(jié)合;與日常員工排查相結(jié)合;與群眾舉報反映情況相結(jié)合。充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用,全面揭示風(fēng)險,及時消除隱患,有效防范案件的發(fā)生。
4、
****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司
201*年12月21日
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