浦發(fā)銀行201*年度監(jiān)事會工作報告

201*年度監(jiān)事會工作報告各位股東：

201*年度，浦發(fā)銀行監(jiān)事會堅持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，努力提

升監(jiān)督能力、履行監(jiān)督職責、強化監(jiān)督效果，為銀行健康發(fā)展提供了有效的保障。根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券

法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》以及浦發(fā)銀行《公司章程》的規(guī)定，浦發(fā)銀行第三屆監(jiān)事會在二○○八年十月任期屆滿，通過正常的換屆改選程序，第四屆監(jiān)事會于二○○八年十一月正式成立。在兩屆監(jiān)事會交替之際，監(jiān)事會工作正常運轉(zhuǎn)，實現(xiàn)了平穩(wěn)過渡�，F(xiàn)將201*年度監(jiān)事會工作情況報告如下：一、在新形勢下努力做好監(jiān)管工作

201*年對金融業(yè)來說充滿著各種不確定因素、面臨了前所未有的挑戰(zhàn)。全球金融海嘯從金融業(yè)蔓延到了實體經(jīng)濟，對我國的經(jīng)濟發(fā)展造成了影響。從我國情況看，在201*年遭遇了南方冰雪災(zāi)害、四川地震災(zāi)害、物價指數(shù)沖高又回落等一系列出乎意料的復(fù)雜情況。國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢的快速變化也導(dǎo)致了國家對宏觀調(diào)控政策的不斷調(diào)

整和改變，從年初的“二防”到“一防一�！保�直到年末變?yōu)椤八谋！薄Ｓ捎趯嶓w經(jīng)濟對銀行業(yè)影響的滯后性，我行在201*年仍實現(xiàn)了前所未有的快速增長，年末總資產(chǎn)超過一萬三千億元人民幣，提前兩年實現(xiàn)第二個五年戰(zhàn)略規(guī)劃中提出的發(fā)展目標。浦發(fā)銀行已實現(xiàn)了從一個區(qū)域性商業(yè)銀行向全國性商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變，從一家中小規(guī)模商業(yè)銀行向大中型商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變，從一家主要從事傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的銀行向跨市場開展綜合經(jīng)營的轉(zhuǎn)變。這些變化對我行管理和監(jiān)督工作都提出了更高的要求。

（一）以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)監(jiān)事會工作

面對錯綜復(fù)雜的經(jīng)濟金融形勢，浦發(fā)銀行董事會和管理層沉著冷15

靜、積極應(yīng)對，監(jiān)事會按科學(xué)發(fā)展的要求，也將監(jiān)督的重點放在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果是否顯著，業(yè)務(wù)發(fā)展是否可持續(xù)，內(nèi)部管理的提升是否帶動業(yè)務(wù)發(fā)展，重大風險、重大案件防范措施是否到位等幾個主要領(lǐng)域。針對去年復(fù)雜的形勢，我們監(jiān)事會及時地向董事會和管理層提出了一系列有針對性的意見或建議，比如建議在各項經(jīng)營指標完成較好的情況下，要著重防范因金融危機蔓延實體經(jīng)濟而引發(fā)的企業(yè)破產(chǎn)、銀行壞賬上升等風險。監(jiān)事會還提議，要對形勢作前瞻性的研究與思考，具備超前意識，這些建議都被董事會和管理層充分采納。（二）加強學(xué)習與交流，提升監(jiān)督的成效

201*年我們監(jiān)事會通過組織監(jiān)事參加中國證監(jiān)會舉辦的培訓(xùn)班、組織監(jiān)事集中聽取上海銀監(jiān)局對浦發(fā)銀行的監(jiān)管評價等有關(guān)活動，在一定程度提高了我們監(jiān)事的理論水平，提高了對宏觀經(jīng)濟、金融問題和浦發(fā)銀行經(jīng)營管理狀況的認識，也加深了監(jiān)事對權(quán)利、義務(wù)和法律責任、對上市公司治理面臨的問題和挑戰(zhàn)、對上市公司信息披露現(xiàn)狀，以及對公司信息披露工作的認識。

201*年，浦發(fā)銀行監(jiān)事會先后與華夏銀行、渤海銀行、深發(fā)展、

富滇銀行、徽商銀行和浙商銀行進行了經(jīng)驗交流。從交流中我們看到，雖然它們發(fā)展階段與浦發(fā)不同，監(jiān)事會的工作方式也有所不同，但仍然有其借鑒之處。抱著虛心學(xué)習的態(tài)度，在借鑒他行經(jīng)驗的同時，努力提高我行監(jiān)事會監(jiān)督工作的成效。比如華夏銀行將監(jiān)督力量進行了有效地整合，以此確保監(jiān)事會在銀行經(jīng)營管理監(jiān)督工作中的權(quán)威性，尤其值得我們借鑒和學(xué)習。

（三）認真做好監(jiān)事會的換屆工作

201*年，第三屆監(jiān)事會任期屆滿需換屆改選。對此，監(jiān)事會十分重視，從年初開始就進行了規(guī)劃與準備，欲借本次換屆選舉的機會，進一步優(yōu)化監(jiān)事會成員的結(jié)構(gòu)。從換屆結(jié)果看，在第四屆監(jiān)事會人員組成中，有2名外部監(jiān)事是在國內(nèi)外金融界擁有較大影響的經(jīng)濟專家，具有金融、會計、法律等專業(yè)背景，而且與浦發(fā)沒有股權(quán)、貸款等經(jīng)濟上的關(guān)聯(lián)關(guān)系，具有較強的獨立履行相應(yīng)職責的能力；在3名職工監(jiān)事中，1名來自總行，2名來自分行，比以往更具有代表性。16

同時，新一屆董事會也首次選舉了1名職工董事，今后監(jiān)事會將努力加強與銀行職代會的聯(lián)系，積極推進企業(yè)民主管理的進程。（四）多種渠道、多種方式地開展監(jiān)督工作

201*年度，我們監(jiān)事會主動與浦發(fā)銀行黨委、董事會和管理層

協(xié)同配合、開展良性互動，并以多種渠道、多種方式開展監(jiān)督工作，在監(jiān)督工作中注重發(fā)揮了監(jiān)事的積極性，取得了一定的成效。開展的工作主要有：

一是通過調(diào)研活動，了解全行合規(guī)經(jīng)營和發(fā)展的實際情況。201*年監(jiān)事會在南昌、南寧、沈陽、哈爾濱、長春、天津、太原、西安和武漢等9家分行作了考察調(diào)研，了解到了銀行基層的真實情況，聽到了基層在經(jīng)營管理中的困難和如何做好工作的建議。對基層提出的問題、困難或建議，監(jiān)事會都將調(diào)研情況完整地反映給黨委、董事會和管理層，以利他們研究和采取對策，同時也將調(diào)研情況向監(jiān)事會通報，做到信息共享，為開好監(jiān)事會會議打好基礎(chǔ)。

二是通過列席會議，監(jiān)督?jīng)Q策程序是否規(guī)范。對董事會會議，

監(jiān)事會要監(jiān)督董事出席情況，要聽取董事對議案的獨立意見和建議。對黨委會、行長辦公會議、班子民主生活會、全行季度工作會議和其他各類內(nèi)部會議，監(jiān)事會主席作為公司常駐監(jiān)事，會根據(jù)議題有選擇地出席。目的是一方面為加強對我行經(jīng)營管理狀況的全面了解，另一方面也為對戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、財務(wù)預(yù)算執(zhí)行狀況、風險與內(nèi)控體系建設(shè)、干部任免，以及分配與激勵等全行重要事項進行監(jiān)督。

三是通過安排年終約見訪談或?qū)χ卮笫马椯|(zhì)詢活動，加強對重

要領(lǐng)域和重要事件的監(jiān)督。201*年我們約談了浦發(fā)銀行總行黨委辦公室的主任，總行財務(wù)部、總行審計部、總行風險管理總部和總行合規(guī)部總經(jīng)理等。通過一年一次的約見訪談活動，確保監(jiān)事會對全行各條線的管理方式、管理程序、工作進展和工作中遇到的困難有所了解，也為監(jiān)事會更好地履行監(jiān)督之責打下基礎(chǔ)。

四是通過加強與外部審計的溝通交流，把準對銀行監(jiān)督工作的

脈搏。在08年的年初和年中，監(jiān)事會先后兩次與外部會計師事務(wù)所安永大華進行了情況溝通與交流，聽取他們的審計意見和管理建議，17

比如，他們提出的并表管理和信托產(chǎn)品的擔保問題。對此，監(jiān)事會向董事會和管理層及時地提出了關(guān)于進一步加強風險防控，著重關(guān)注房地產(chǎn)、中小企業(yè)、信托理財產(chǎn)品風險的相關(guān)建議。

五是通過參與銀行的相關(guān)工作，共同推動銀行的健康發(fā)展。為

推動全行不良資產(chǎn)打包處置工作，應(yīng)管理層的請求，我們監(jiān)事會下屬辦公室的兩位同志對不良資產(chǎn)打包處置工作作了全程監(jiān)督，為不良資產(chǎn)打包處置工作的順利進行盡責盡力。為推動審計問題的整改工作，08年監(jiān)事會還攜手內(nèi)審部門共同開展了對部分分行的“審計回訪”，監(jiān)事會出面既體現(xiàn)了我們對問題整改和審計工作的重視，同時也為不斷夯實風險管理體系的基礎(chǔ)起到了推動作用。二、認真履行監(jiān)事會的監(jiān)督職責

（一）對董事、監(jiān)事和管理層勤勉盡職的監(jiān)督

1、對董事的監(jiān)督。201*年度，公司董事會共召開了六次會議，審議了各類議案共58項，董事親自出席會議的比例平均為81.25％。201*年度，公司董事會下屬的六個專門委員會共召開了22次專業(yè)會議，其中風險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會5次，提名委員會2次，薪酬與考核委員會1次，審計委員會6次，戰(zhàn)略委員會4次，資本與經(jīng)營管理委員會4次。共通過決議52項。

2、對監(jiān)事的監(jiān)督。201*年度，公司監(jiān)事會共召開了六次會議，監(jiān)事親自出席會議的比例平均為90.7％，未親自出席會議的監(jiān)事均委托其他監(jiān)事代行了表決權(quán)。在監(jiān)事會會議上，監(jiān)事們認真審議了各類議案共45項，議案的數(shù)量比07年增加了78％。新增的議案大部分是為了加強風險控制，完善相關(guān)制度，規(guī)范相應(yīng)運作，推動浦發(fā)的健康發(fā)展。08年監(jiān)事會提名委員會召開會議一次，5位委員都親自出席會議，審議了《提名第四屆監(jiān)事會監(jiān)事候選人的議案》。監(jiān)事會成員還列席了公司第三屆董事會的第二十次至第二十四次會議；第四屆董事會第一次會議；出席了201*年度股東大會、201*年第一次臨時股東大會。

3、對管理層的監(jiān)督。董事會聘任的高級管理人員，在經(jīng)營管理

過程中，能認真貫徹國家的法律法規(guī)和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定，堅18

持依法合規(guī)經(jīng)營，未發(fā)現(xiàn)有損害股東利益之行為發(fā)生。對于董事會通過的各項決議，銀行管理層總體上能夠貫徹落實，未發(fā)現(xiàn)決而不行、行而未果的情況。201*年浦發(fā)銀行管理層較好地完成了董事會制訂的年度經(jīng)營目標。

（二）對經(jīng)營成果的監(jiān)督

201*年度本公司根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華

人民共和國證券法》等有關(guān)規(guī)定，依法經(jīng)營、穩(wěn)健經(jīng)營，取得了良好的經(jīng)營業(yè)績。

1、主要經(jīng)營指標的完成情況：年底存款總額為9473億元，與董事會年初制定的預(yù)算比較，完成預(yù)定計劃的113%；貸款總額為6976億元，完成預(yù)定計劃的111%；資產(chǎn)總額達13094億元，完成預(yù)定計劃的125%；稅前利潤153億元，稅后利潤125億元，完成預(yù)定計劃的189%。

2、截至年末，后三類貸款總額為84.67億元，不良貸款率年底

為1.21%，比年初下降0.25個百分點，達到了年初預(yù)算的控制目標。至201*年末，全行共計提各類貸款準備金163億元，不良貸款的準備金覆蓋率達192%。

3、報告期公司實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入31.07億元，較上年同期增加7.78億元，增幅達到33.38%。

4、201*年，浦發(fā)在省級地區(qū)新開設(shè)了石家莊、蘭州兩家分行，機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)的覆蓋率進一步提高。截至去年末，已在全國設(shè)立了32家分行，機構(gòu)總數(shù)增至491家。

監(jiān)事會經(jīng)認真審查后認為：報告期內(nèi)公司依法經(jīng)營、規(guī)范管理、業(yè)績真實。

（三）對財務(wù)狀況的監(jiān)督

經(jīng)認真審查公司201*年度會計財務(wù)狀況及會計師事務(wù)所出具的審計報告，認定如下：

1、營業(yè)收入3,456,057萬元2、營業(yè)支出1,922,856萬元

3、業(yè)務(wù)及管理費1,267,880萬元4、營業(yè)稅金及附加261,263萬元5、投資收益15,974萬元6、營業(yè)外收入2,137萬元7、營業(yè)外支出4,992萬元8、資產(chǎn)減值損失371,847萬元9、本年利潤總額1,530,346萬元

監(jiān)事會經(jīng)認真審查后認為：報告期本公司財務(wù)報告真實地反映了公司財務(wù)狀況及經(jīng)營成果。

（四）對合規(guī)、風險和內(nèi)控制度建設(shè)的監(jiān)督

201*年浦發(fā)銀行繼續(xù)強化風險管理和內(nèi)控建設(shè)，取得了一定的

成效。管理層擬定的風險偏好管理策略通過了董事會的審議；巴塞爾新資本協(xié)議實施工作已完成了規(guī)劃項目第一階段的成果，其余工作也正有序地推進；內(nèi)控體系建設(shè)工作更加深入，制訂下發(fā)了《內(nèi)部控制評價綜合方案》，并在部分分行試點成功；在全行范圍內(nèi)初步建立了案件防控的長效機制，全年未發(fā)生大案件。

監(jiān)事會經(jīng)認真審查后認為：報告期本公司內(nèi)控管理工作取得了一定的成效。

（五）其他監(jiān)督事項

1、募集資金的投入使用情況。歷年募集資金的情況：

1999年上市募集資金39.55億元人民幣；

201*年1月增發(fā)3億股A股24.94億元人民幣；201*年6月次級定期債60億元人民幣；

201*年8月商業(yè)銀行金融債券70億元人民幣；201*年12月次級債券20億元人民幣；201*年6月次級債券26億元人民幣；201*年11月增發(fā)4.399億股A股59億元人民幣；201*年12月次級債券60億元人民幣；201*年12月次級債券82億元人民幣；

以上募集資金均經(jīng)中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會和人民銀行的批復(fù)認定，用于充實公司資本金。募集資金實際投入項目和用途與招股說明書中所承諾的一致。

2、其他交易情況。經(jīng)監(jiān)事會審查，公司在報告期內(nèi)無出售資產(chǎn)

的行為，無內(nèi)幕交易。公司在遇到關(guān)聯(lián)交易時，嚴格遵循有關(guān)規(guī)定履行關(guān)聯(lián)交易操作程序，交易過程充分體現(xiàn)公平的原則，未發(fā)現(xiàn)損害股東權(quán)益及公司利益的情況。三、201*年監(jiān)事會工作計劃

201*年，我們監(jiān)事會將在上級主管部門和監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，

進一步做好各項監(jiān)督工作，努力發(fā)揮好監(jiān)事會在公司治理結(jié)構(gòu)中的監(jiān)督作用。具體打算如下：

（一）加強監(jiān)事會自身的學(xué)習,密切關(guān)注經(jīng)濟金融形勢的發(fā)展變化，堅持以科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)監(jiān)事會工作，積極應(yīng)對風險和挑戰(zhàn)，支持和配合董事會和管理層的工作，共同促進銀行實現(xiàn)健康、有序、協(xié)調(diào)和可持續(xù)的發(fā)展。

（二）根據(jù)銀監(jiān)會中小商業(yè)銀行公司治理指導(dǎo)意見，以及上海銀監(jiān)局對浦發(fā)銀行第四屆監(jiān)事會的工作要求，監(jiān)事會將進一步加強法人治理工作，繼續(xù)提高監(jiān)督工作的水平，探索出一條專項檢查工作的新途徑，努力建立起一套對董事和管理層工作的評價體系。

（三）積極支持董事會和管理層在管理提升年的各項工作，共同應(yīng)對全球經(jīng)濟金融危機和國內(nèi)經(jīng)濟不景氣帶來的各種問題。向管理要效益，加強對內(nèi)控和風險的監(jiān)督，積極防范因經(jīng)濟下滑、企業(yè)資金鏈斷裂等因素而造成銀行不良貸款的快速上升。

（四）加強與職代會的溝通聯(lián)系，推進銀行的民主管理工作。（五）繼續(xù)做好監(jiān)事巡查和調(diào)研工作。將監(jiān)事會巡查與審計檢查、審計回訪工作有機地結(jié)合起來，做到有計劃、有目的開展調(diào)研，努力幫助管理層發(fā)現(xiàn)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，積極提出解決建議，促進浦發(fā)銀行經(jīng)營管理水平的不斷提高。

擴展閱讀：9山東省農(nóng)村信用社監(jiān)事會運行細則

山東省農(nóng)村信用社監(jiān)事會運行細則

（試行）

第一章總則

第一條為指導(dǎo)縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱縣聯(lián)社）監(jiān)事會健全機構(gòu)，完善制度，深化運行機制改革，充分發(fā)揮其監(jiān)督制衡作用，進一步推動縣聯(lián)社完善法人治理結(jié)構(gòu)，根據(jù)《山東省農(nóng)村信用社法人治理運行指導(dǎo)意見》等規(guī)定，制定本細則。

第二條本細則適用于縣聯(lián)社，農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行參照執(zhí)行。

第三條監(jiān)事會是指由社員（代表）大會或職工（代表）大會選舉產(chǎn)生的監(jiān)事組成，對縣聯(lián)社理事會（理事）和高級管理人員（包括主任、副主任、主任助理，下同）履職情況、業(yè)務(wù)發(fā)展狀況、財務(wù)狀況和其他重大事務(wù)獨立行使監(jiān)督職能的機構(gòu)。監(jiān)事會對社員（代表）大會負責，維護縣聯(lián)社及社員的合法權(quán)益。

第四條縣聯(lián)社要按照機構(gòu)健全、制度完善、機制科學(xué)的要求，探索建立符合自身實際的監(jiān)事會制度設(shè)計和運作模式，合理設(shè)置組織機構(gòu)，明確職責權(quán)限，完善議事規(guī)則，規(guī)范運行流程，穩(wěn)步提高監(jiān)事會運作水平，促進縣聯(lián)社法人治理結(jié)構(gòu)的不斷完善。第二章人員組成及權(quán)利義務(wù)

第五條縣聯(lián)社監(jiān)事會由職工監(jiān)事、非職工監(jiān)事和外部監(jiān)事組成。一般監(jiān)事人數(shù)不少于3人且為奇數(shù)。職工監(jiān)事不得超過監(jiān)事總數(shù)的1/3。監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長一名。監(jiān)事每屆任期3年，可以連選連任。

監(jiān)事會任期屆滿，縣聯(lián)社應(yīng)及時召開社員(代表)大會和職工(代表)大會進行換屆改選。第六條監(jiān)事的任職資格和條件。監(jiān)事應(yīng)具備一定的金融工作經(jīng)歷和有利于履行監(jiān)事職責的專業(yè)知識。

（一）縣聯(lián)社擬任監(jiān)事應(yīng)符合下列基本任職資格條件：1.有完全民事行為能力；

2.具有良好的守法合規(guī)記錄和良好的品行、聲譽；

3.具有擔任縣聯(lián)社監(jiān)事職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力和良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；4.個人及家庭財務(wù)穩(wěn)��；

5.具有擔任縣聯(lián)社監(jiān)事職務(wù)所需的獨立性；6.按照審慎原則確定的其他條件。

（二）縣聯(lián)社擬任監(jiān)事還應(yīng)滿足以下條件：1.具備有利于履行監(jiān)事職責的工作經(jīng)歷；

2.能夠運用縣聯(lián)社的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷縣聯(lián)社的經(jīng)營管理和風險狀況；3.了解擬任職縣聯(lián)社的公司治理結(jié)構(gòu)、章程以及監(jiān)事會職責。

（三）除《公司法》、《商業(yè)銀行法》和其他行政規(guī)章規(guī)定的不得擔任監(jiān)事的人員外，下列人員不得擔任縣聯(lián)社的監(jiān)事：

1.有故意或重大過失犯罪記錄的；

2.擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照機構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人沒有過錯的除外；

3.違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職造成重大損失或者惡劣影響的；4.指使、參與所任職機構(gòu)對抗依法管理監(jiān)督或案件查處，情節(jié)嚴重的；5.受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融監(jiān)管當局處罰累計達到兩次的；

6.有法律法規(guī)規(guī)定的不符合任職資格條件的情形，但采用不正當手段企圖獲得任職資格核準的。

（四）有下列情形之一的，不得擔任縣聯(lián)社的監(jiān)事：1.本人或其配偶負有數(shù)額較大的債務(wù)且未能按期償還的；2.本人或其配偶不能按期償還從縣聯(lián)社獲得的貸款；

3.本人、其配偶或本人三代以內(nèi)直系血親持有縣聯(lián)社5%以上股權(quán)，且從縣聯(lián)社獲得的貸款明顯超過其持有的縣聯(lián)社股權(quán)凈值；

4.本人或其配偶在持有縣聯(lián)社5%以上股權(quán)的社員單位任職，且該社員從縣聯(lián)社獲得的貸款明顯超過其持有的縣聯(lián)社股權(quán)凈值，但能夠證明貸款與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外；

5.在其他經(jīng)濟組織任職，且所任職務(wù)與縣聯(lián)社擬任職務(wù)存在明顯利益沖突或明顯分散其在縣聯(lián)社履職時間和精力。

（五）縣聯(lián)社理事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。第七條監(jiān)事的基本權(quán)利。

（一）參加監(jiān)事會并按規(guī)定行使表決權(quán)；

（二）對理事、高級管理人員和其他監(jiān)事履行職責情況進行監(jiān)督；

（三）依法了解縣聯(lián)社的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況，檢查監(jiān)督縣聯(lián)社的經(jīng)營管理活動。第八條監(jiān)事的基本義務(wù)。監(jiān)事應(yīng)當謹慎、認真、勤勉地行使權(quán)利，忠實履行職責，維護縣聯(lián)社和社員的最大利益。

（一）充分履職，確�？h聯(lián)社的商業(yè)行為符合國家的法律、行政法規(guī)以及國家各項經(jīng)濟政策的要求，商業(yè)活動不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；

（二）認真閱讀縣聯(lián)社的各項業(yè)務(wù)、財務(wù)報告，及時了解縣聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；（三）對監(jiān)事會的決議承擔責任。監(jiān)事會的決議違反法律法規(guī)、行政規(guī)章及章程、社員（代表）大會決議，致使縣聯(lián)社遭受嚴重損失的，監(jiān)事要負一定的法律（行政）責任和經(jīng)濟責任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的監(jiān)事可以免除責任；

（四）接受社員對其履行職責的合法監(jiān)督和合理建議；

（五）除經(jīng)縣聯(lián)社章程規(guī)定或者社員（代表）大會批準，不得同縣聯(lián)社訂立合同或者進行交易；

（六）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；

（七）未經(jīng)社員（代表）大會批準，不得自營或者為他人經(jīng)營與縣聯(lián)社同類的業(yè)務(wù)或者從事?lián)p害縣聯(lián)社利益的活動；

（八）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受應(yīng)屬于縣聯(lián)社的商業(yè)機會；（九）不得接受與縣聯(lián)社交易有關(guān)的傭金；

（十）未經(jīng)監(jiān)事長授權(quán)或委托，監(jiān)事不得以監(jiān)事長或監(jiān)事會的名義對外開展工作活動；（十一）不得有其它各種損害縣聯(lián)社、社員利益的行為。

第九條監(jiān)事長。

（一）任職要求及選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長應(yīng)當由本縣聯(lián)社職工專職擔任，至少應(yīng)具有財務(wù)、審計、金融、法律等某一方面的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。

監(jiān)事長由行業(yè)管理部門提出建議人選，由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準任職資格后履行職責。監(jiān)事長每屆任期3年，可連選連任。

（二）監(jiān)事長的權(quán)利。監(jiān)事長可以根據(jù)履職需要，分管縣聯(lián)社審計、監(jiān)察保衛(wèi)、合規(guī)等非經(jīng)營部門。

1.召集并主持監(jiān)事會會議、監(jiān)事會辦公室會議；2.列席理事會、主任辦公會等工作會議；

3.聽取高級管理人員報告、向高級管理人員了解情況；

4.對全轄各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動有知曉權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、提出意見權(quán)和檢查糾正權(quán)，對重大決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的合法、合規(guī)性進行監(jiān)督；

5.簽署監(jiān)事會對理事會、高級管理人員的質(zhì)詢書、監(jiān)督意見書、督導(dǎo)意見書等；6.向上級行業(yè)管理部門和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)反映問題、提出建議；7.在監(jiān)事會閉會期間行使由監(jiān)事會授予的其他職權(quán)；8.章程規(guī)定的其他權(quán)利。（三）監(jiān)事長的義務(wù)。

1.組織制定監(jiān)事會年度工作規(guī)劃；

2.組織實施與監(jiān)事會有關(guān)的社員大會決議，監(jiān)督檢查監(jiān)事會決議執(zhí)行落實情況；3.向社員（代表）大會報告監(jiān)事會工作；

4.根據(jù)規(guī)定，對縣聯(lián)社主要經(jīng)營管理決策和理事、高級管理人員行為承擔監(jiān)督義務(wù)，并對違規(guī)事實承擔監(jiān)督責任；

5.章程規(guī)定的其他義務(wù)。第十條職工監(jiān)事。

（一）任職要求及選舉產(chǎn)生。職工監(jiān)事原則上由監(jiān)事長分管部門的主要負責人擔任。職工監(jiān)事由縣聯(lián)社通過職工(代表)大會或其他形式民主選舉產(chǎn)生。

（二）職工監(jiān)事的職權(quán)。職工監(jiān)事除按規(guī)定參加監(jiān)事會，行使監(jiān)事基本職權(quán)外，作為監(jiān)事會日常工作的主要參與者，還應(yīng)履行以下職責：

1.具體負責縣聯(lián)社法律、法規(guī)、規(guī)章和內(nèi)部制度貫徹執(zhí)行情況的日常監(jiān)測和報告；2.組織實施審計、合規(guī)檢查并向監(jiān)事長報告；3.具體負責縣聯(lián)社日常經(jīng)營風險的監(jiān)測；

4.及時、準確地向職工傳達監(jiān)事會會議內(nèi)容，廣泛收集、整理職工的意見和建議，為監(jiān)事會提供決策依據(jù)；

5.章程規(guī)定的其他職權(quán)。第十一條非職工監(jiān)事

（一）任職要求及選舉產(chǎn)生。非職工監(jiān)事一般由縣聯(lián)社職工外的其他熟悉有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和農(nóng)村信用社經(jīng)營管理知識的社員（代表）擔任。非職工監(jiān)事由社員(代表)大會選舉產(chǎn)生。

（二）非職工監(jiān)事的職權(quán)。除監(jiān)事的基本權(quán)利和義務(wù)外，還承擔以下職權(quán)。

1.保證投入足夠時間履行職責，每年至少親自出席2/3的監(jiān)事會會議；

2.按規(guī)定持續(xù)了解縣聯(lián)社的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況，分析可能存在的問題和風險；3.參加監(jiān)事會組織的監(jiān)督檢查和調(diào)研活動，獨立并實事求是地提出問題和監(jiān)督意見；4.針對縣聯(lián)社經(jīng)營管理或理事會、高級管理人員履職存在的問題，提出檢查建議；5.定期向監(jiān)事會提交工作報告，內(nèi)容主要包括參加會議情況、組織參與審計檢查情況、履行監(jiān)督職責情況等；

6.共同提議召開監(jiān)事會臨時會議；7.章程規(guī)定的其他職權(quán)。第十二條外部監(jiān)事。

（一）任職要求及選舉產(chǎn)生�？h聯(lián)社可以根據(jù)實際需要設(shè)立外部監(jiān)事。外部監(jiān)事是指不在縣聯(lián)社擔任除監(jiān)事外的其他職務(wù)，并與縣聯(lián)社及主要社員不存在可能影響其進行獨立客觀判斷的關(guān)系的監(jiān)事。外部監(jiān)事由社員（代表）提出候選人，社員（代表）大會投票決定。

（二）外部監(jiān)事的職權(quán)。除監(jiān)事的基本職權(quán)外，還承擔以下職權(quán)。

1.投入足夠時間履行職責，每年為縣聯(lián)社工作的時間不得少于15個工作日，1年內(nèi)出席監(jiān)事會會議次數(shù)不少于監(jiān)事會會議總數(shù)的2/3；

2.按規(guī)定持續(xù)地了解和關(guān)注縣聯(lián)社的經(jīng)營管理情況，在監(jiān)事會議上獨立、專業(yè)、客觀地提出提案或發(fā)表意見；

3.重點關(guān)注存款人的合法權(quán)益不受損害；

4.針對縣聯(lián)社經(jīng)營管理或理事會、高級管理人員履職存在的問題及其他重點關(guān)注事項，提出審計建議；

5.共同提議召開監(jiān)事會臨時會議；

6.參加監(jiān)事會組織的監(jiān)督檢查和調(diào)研活動，獨立并實事求是地提出問題和監(jiān)督意見；7.定期向監(jiān)事會提交工作報告，內(nèi)容主要包括參加會議情況、組織參與審計檢查情況、履行監(jiān)督職責情況等；

8.章程規(guī)定的其他職權(quán)。第三章監(jiān)事會會議

第十三條監(jiān)事會應(yīng)定期召開會議。監(jiān)事會應(yīng)制定具體議事規(guī)則，明確監(jiān)事會會議召開的方式、頻率、議事方式和表決程序等。

第十四條監(jiān)事會職責。

（一）檢查、監(jiān)督縣聯(lián)社財務(wù)活動；

（二）對理事、理事長、高級管理人員的履職行為進行監(jiān)督，防止理事會、高級管理人員的行為損害縣聯(lián)社利益和存款人、社員、職工及其他相關(guān)利益者的合法權(quán)益；

（三）就發(fā)現(xiàn)的問題向理事、理事長及高級管理人員提出質(zhì)詢；（四）組織對理事和高級管理人員進行專項審計和離任審計；

（五）對違反法律、行政法規(guī)或縣聯(lián)社章程以及違反社員（代表）大會決議的理事、高級管理人員提出罷免建議；

（六）定期向社員（代表）大會報告理事、高級管理人員履職情況；（七）對聯(lián)社的經(jīng)營決策、風險管理和內(nèi)部控制等進行審計；（八）對各監(jiān)事的履職情況作出評價，并向社員（代表）大會報告；

（九）提議召開臨時社員（代表）大會；在理事會不履行召集和主持社員（代表）大會職責時召集和主持社員（代表）大會；

（十）向社員（代表）大會提出提案；（十一）派代表列席理事會和主任辦公會會議；

（十二）通過縣聯(lián)社內(nèi)部審計部門行使檢查監(jiān)督職能，必要時可聘請中介機構(gòu)進行專項審計；

（十三）對縣聯(lián)社經(jīng)營管理、理事（會）和高級管理人員提出監(jiān)督意見，對重大違規(guī)問題責任人提出處理建議；

（十四）法律法規(guī)、行政規(guī)章和縣聯(lián)社章程規(guī)定的其他職權(quán)。第十五條監(jiān)事會會議的召集。

（一）監(jiān)事會會議由監(jiān)事長召集。監(jiān)事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集。

（二）監(jiān)事會會議分為例會和臨時會議。監(jiān)事會例會每年應(yīng)當至少召開4次。（三）有下列情形之一的，應(yīng)在10日內(nèi)召開臨時監(jiān)事會會議：1.監(jiān)事長認為必要時；2.1/3以上監(jiān)事提議時；3.全體外部監(jiān)事一致提議時。

（四）監(jiān)事會例會應(yīng)于召開10日前書面通知全體監(jiān)事，臨時會議應(yīng)于召開5日前送達各監(jiān)事。會議通知內(nèi)容應(yīng)包括：會議的日期、地點、會期、提交審議的事由及議題、發(fā)出通知的日期。

第十六條監(jiān)事會會議議題。

（一）監(jiān)事會會議議題由監(jiān)事長確定。1/3以上監(jiān)事聯(lián)名提議召開監(jiān)事會時,議題由提議人提出，監(jiān)事長可根據(jù)提議人的要求確定會議議題。

（二）監(jiān)事會審議事項應(yīng)符合下列條件:

1.內(nèi)容與法律、法規(guī)和縣聯(lián)社章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于縣聯(lián)社經(jīng)營活動范圍和監(jiān)事會的職責范圍；

2.符合縣聯(lián)社和社員的利益；3.有明確的議題和具體事項；4.以書面形式提交。

第十七條監(jiān)事會會議的召開。

（一）監(jiān)事會會議由監(jiān)事長主持。監(jiān)事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事主持。

（二）監(jiān)事會會議應(yīng)有過半數(shù)的監(jiān)事出席方可舉行。監(jiān)事會會議應(yīng)由監(jiān)事本人出席。監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席。

委托書應(yīng)當載明代理人的姓名、代理事項、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會議的監(jiān)事應(yīng)當在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。監(jiān)事未出席監(jiān)事會會議，亦未委托其他監(jiān)事代為出席的，視為放棄在該次監(jiān)事會上的投票權(quán)。

（三）監(jiān)事會會議原則上為現(xiàn)場會議方式，在保障監(jiān)事充分表達意見的前提下，也可根據(jù)情況采取書面?zhèn)骱灮蛲ㄓ嵄頉Q方式。

第十八條監(jiān)事會會議議題的表決。

（一）監(jiān)事會會議實行舉手或投票表決方式，參加會議的每名監(jiān)事享有一票表決權(quán)。（二）監(jiān)事會作出決議，必須經(jīng)全體監(jiān)事的過半數(shù)通過，監(jiān)事會提請罷免獨立理事、外部監(jiān)事的提案等重大事項須經(jīng)全體監(jiān)事2/3以上通過。

（三）當議案與某監(jiān)事有關(guān)聯(lián)關(guān)系時，該監(jiān)事應(yīng)當回避，且不得參與表決。

（四）監(jiān)事會對每個列入議程的議案都應(yīng)以書面形式作出決定，出席會議的監(jiān)事對會議討論的各項方案，須有明確的贊成、反對或棄權(quán)的表決意見。監(jiān)事應(yīng)在監(jiān)事會決議上簽字并對監(jiān)事會的決議承擔責任。

第十九條監(jiān)事會會議記錄。

（一）監(jiān)事會會議應(yīng)有會議記錄，會議記錄應(yīng)完整、真實。出席會議的監(jiān)事和記錄人應(yīng)當在會議記錄上簽名。

（二）監(jiān)事會會議記錄包括以下內(nèi)容：1.會議的日期、地點和召集人姓名；

2.出席監(jiān)事的姓名以及受他人委托出席監(jiān)事會會議的監(jiān)事姓名；3.會議議程；4.監(jiān)事發(fā)言要點；

5.每一決議事項的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對或棄權(quán)的票數(shù)）。6.監(jiān)事對決議或報告的特別說明。

（三）監(jiān)事會會議記錄作為縣聯(lián)社檔案由監(jiān)事會永久保存。

第二十條監(jiān)事會決議書及會議記錄等會議文件應(yīng)當在會議結(jié)束后10日內(nèi)報省聯(lián)社和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案，同時報辦事處、市聯(lián)社。第四章監(jiān)事會辦公室

第二十一條監(jiān)事會下設(shè)辦公室，作為監(jiān)事會的辦事機構(gòu)。

第二十二條人員組成。監(jiān)事會辦公室主任由監(jiān)事長兼任，辦公室成員由職工監(jiān)事組成，縣聯(lián)社審計、監(jiān)保、合規(guī)等部門人員可作為工作人員參加會議。

第二十三條監(jiān)事會辦公室主要職責包括：

（一）監(jiān)事會會議的籌備，并負責會議的記錄和會議文件、記錄的保管；（二）監(jiān)事會會議決議的督促落實；

（三）與理事會、高級管理人員有關(guān)部門和人員的溝通協(xié)調(diào)；

（四）擬訂對縣聯(lián)社經(jīng)營決策、風險管理和內(nèi)部控制等進行審計的方案和對理事、高級管理人員進行專項審計、離任審計的方案；

（五）跟蹤調(diào)度理事會、高級管理人員對監(jiān)事會通報事項和監(jiān)督意見的落實情況；（六）起草監(jiān)事會工作報告、審計報告、合規(guī)報告，對理事會、高級管理人員的通報、督辦通知等；

（七）負責向監(jiān)事發(fā)送需知悉的有關(guān)文件信息等；（八）監(jiān)事會的其他日常事務(wù)。

第二十四條監(jiān)事會辦公室實行例會制度，會議由監(jiān)事長根據(jù)工作需要召集并主持，原則上每月不少于兩次。

（一）會議參加人員。監(jiān)事會辦公室成員應(yīng)參加會議。監(jiān)事長可以根據(jù)需要，通知其他

非職工監(jiān)事、外部監(jiān)事參加會議。必要時可以要求理事、理事長或高級管理人員列席。

（二）會議主要內(nèi)容。

1.討論縣聯(lián)社年度、半年度、季度財務(wù)及經(jīng)營情況報告；

2.分析評價縣聯(lián)社預(yù)算執(zhí)行、財務(wù)開支、信貸管理、資產(chǎn)質(zhì)量、內(nèi)部控制以及重大投資等情況；

3.討論監(jiān)事會工作報告；4.討論審計報告、合規(guī)報告；

5.討論向理事會、高級管理人員通報、督辦、質(zhì)詢事項；

6.討論對理事、理事長、主任及其他高級管理人員履行職責情況的監(jiān)督意見；7.安排部署審計事項；

8.討論對有關(guān)責任人員的責任追究意見；9.安排部署其他需要監(jiān)事會辦理的日常工作。第五章與理事會、高級管理人員的工作關(guān)系

第二十五條監(jiān)事會應(yīng)承擔以下報告、通報職責：

（一）向社員（代表）大會報告工作情況。報告內(nèi)容包括但不限于：監(jiān)事會工作情況；社員（代表）大會決議執(zhí)行情況；對理事（會）履職的評價；對高級管理人員履職的評價；對經(jīng)營管理重大事項（風險防控、內(nèi)控建設(shè)、信貸、財務(wù)、重大資產(chǎn)購置等）的評價；經(jīng)營管理中的重大問題；報告期內(nèi)監(jiān)事會對理事會、高級管理人員通報的問題及整改落實情況等。

（二）每季度向理事會、高級管理人員通報監(jiān)督意見。內(nèi)容包括但不局限于：通報期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的主要問題；整改意見和建議；前期通報問題整改情況及需要進一步落實的事項；等。

（三）及時向理事會、高級管理人員通報審計、監(jiān)察、合規(guī)等部門的檢查或合規(guī)報告，針對發(fā)現(xiàn)的重大問題提出質(zhì)詢、意見和建議。

第二十六條理事會、高級管理人員應(yīng)積極配合監(jiān)事會的工作。

（一）高級管理人員應(yīng)每季度向監(jiān)事會通報經(jīng)營管理情況。內(nèi)容包括但不局限于：本期履職情況；本期重大經(jīng)營管理事項（貸款管理、財務(wù)開支，內(nèi)控管理、風險防控方面的主要措施和成效）。

（二）對監(jiān)事會日常提出的質(zhì)詢、意見、建議，理事會、高級管理人員應(yīng)及時進行書面答復(fù)。

第二十七條監(jiān)事長、監(jiān)事在日常工作中，應(yīng)及時與理事長、主任等交流溝通經(jīng)營管理重要事項。

（一）監(jiān)事長、監(jiān)事可列席理事會會議，并可對理事會決議事項提出建議。

（二）監(jiān)事會可要求理事、高級管理人員和內(nèi)部及外部審計人員出席監(jiān)事會會議，回答監(jiān)事所關(guān)注的問題。

（三）監(jiān)事長可以列席或指定監(jiān)事會辦公室工作人員列席主任辦公會，主任辦公會會議紀要應(yīng)及時抄送監(jiān)事長。

第二十八條監(jiān)事會應(yīng)充分發(fā)揮對理事、高級管理人員的監(jiān)督作用。

（一）監(jiān)事發(fā)現(xiàn)理事、高級管理人員在履職過程中有違反法律、法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定的情形或縣聯(lián)社經(jīng)營管理中的重大問題，應(yīng)及時報告監(jiān)事會，必要時由監(jiān)事會發(fā)出整改通知，需要追究責任的，要提出責任追究建議。理事會或者高級管理人員應(yīng)及時進行整改，并將整

改結(jié)果書面報告監(jiān)事會。理事會和高級管理人員拒絕或者拖延處分責任人、整改問題的，監(jiān)事會應(yīng)當報告社員（代表）大會，并向省聯(lián)社（辦事處、市聯(lián)社）和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

（二）當存在以下情形，且個人未提出辭職的，監(jiān)事會可視情形向社員（代表）大會或職工（代表）大會提出罷免理事的建議。

1.嚴重違反決策程序和方法，重大經(jīng)營計劃不符合聯(lián)社利益，造成重大損失、風險、浪費、惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務(wù)健康發(fā)展的；

2.重大決策違反國家法律法規(guī)、經(jīng)濟政策、監(jiān)管要求，嚴重損害縣聯(lián)社聲譽或造成重大經(jīng)濟損失和資產(chǎn)風險的；

3.違反工作程序，重大決策出現(xiàn)嚴重失誤，影響轄內(nèi)機構(gòu)穩(wěn)定，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

4.未履行或未正確履行職責，工作嚴重失職，導(dǎo)致發(fā)生重大責任事故等突發(fā)性事件，處置突發(fā)性、群體性等事件不力，造成嚴重后果的；

5.多次違規(guī)違紀，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；6.存在重大違法行為，被司法機關(guān)追究刑事責任的；7.出現(xiàn)不符合理事任職資格條件的情形；8.不能謹慎、認真、勤勉、忠實履行理事職責的；9.有其他違規(guī)決策行為，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的。

（三）當存在以下情形，且個人未提出辭職的，監(jiān)事會可視情形向理事會提出解聘高級管理人員職務(wù)的建議。

1.嚴重違反執(zhí)行程序和方法，重大經(jīng)營目標不符合縣聯(lián)社利益，造成重大損失、風險、浪費或惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務(wù)健康發(fā)展的；

2.重大經(jīng)營活動違反國家法律法規(guī)、經(jīng)濟政策、監(jiān)管和決策機構(gòu)的要求，嚴重損害縣聯(lián)社聲譽或造成重大經(jīng)濟損失和資產(chǎn)風險的；

3.未履行或未正確履行職責，管理工作嚴重失職，導(dǎo)致發(fā)生重大責任事故等突發(fā)性事件，處置突發(fā)性、群體性等事件嚴重不力，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

4.成本控制、資產(chǎn)質(zhì)量、合規(guī)風險、案件防控等經(jīng)營管理活動失控，造成重大損失或嚴重不良影響的；

5.違反管理決策程序,個人或少數(shù)人決定經(jīng)營和管理中的大額授信、大額資金交易、大額財務(wù)開支、大額采購、基建工程、人事管理等重大決策事項,情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

6.遲報、漏報、錯報、瞞報重要數(shù)據(jù)信息，不執(zhí)行重要的數(shù)據(jù)標準，主要經(jīng)營數(shù)據(jù)嚴重失真，重大事項或問題未按規(guī)定程序及時報告，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

7.檢查工作嚴重失職，重大問題或風險隱患應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)后查處整改工作不力，在整改中弄虛作假，導(dǎo)致?lián)p失或風險隱患嚴重擴大，或有其他嚴重情節(jié)的；

8.多次嚴重違規(guī)違紀，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；9.存在重大違法行為，被司法機關(guān)追究刑事責任的；10.不再符合高級管理人員任職資格條件的；

11.不能謹慎、認真、勤勉、忠實履行高級管理人員職責的；12.其他違規(guī)決策行為，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的。

（四）監(jiān)事會發(fā)現(xiàn)縣聯(lián)社經(jīng)營情況異常，可以進行調(diào)查；必要時，可以聘請會計師事務(wù)所等協(xié)助工作。理事會、高級管理人員不得阻撓、妨礙監(jiān)事會檢查、審計等活動。第六章激勵考核與責任追究

第二十九條縣聯(lián)社應(yīng)制定監(jiān)事（會）激勵考核和責任追究辦法，并提交社員（代表）大會審議通過。

第三十條監(jiān)事的考核。

（一）監(jiān)事會應(yīng)按年度對監(jiān)事（含監(jiān)事長，下同）履行職責情況進行考核評價，并向社員（代表）大會報告。

（二）考核監(jiān)事時應(yīng)主要關(guān)注以下內(nèi)容：

1.是否按規(guī)定參加社員（代表）大會、監(jiān)事會和監(jiān)事會辦公室會議；2.是否投入足夠時間履行職責；

3.是否持續(xù)地了解和關(guān)注縣聯(lián)社的經(jīng)營管理情況，是否在監(jiān)事會議上獨立、專業(yè)、客觀地提出提案或發(fā)表意見；

4.是否積極參加監(jiān)事會組織的監(jiān)督檢查和調(diào)研活動，是否獨立并實事求是地提出問題和監(jiān)督意見；

5.是否出現(xiàn)不符合監(jiān)事任職資格的情形或不應(yīng)繼續(xù)擔任縣聯(lián)社監(jiān)事的情形；6.其他應(yīng)考核評價的事項。

（三）對外部監(jiān)事的考核評價還應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1.每年為縣聯(lián)社工作時間是否在15個工作日以上，是否存在1年內(nèi)親自出席監(jiān)事會會議不足2/3的情況，評價期內(nèi)是否存在因任職變動出現(xiàn)不符合任職資格條件的情況；

2.是否在縣聯(lián)社之外的其他金融機構(gòu)任職，如有任職是否已告知縣聯(lián)社，并承諾其兼任職務(wù)不違反法律規(guī)定，且與其在縣聯(lián)社的任職不存在利益沖突。

（四）監(jiān)事的以下行為，為嚴重失職或不盡職行為：

1.不正常參加社員（代表）大會、監(jiān)事會、監(jiān)事會辦公室會議；

2.未按規(guī)定抵制理事會（長）、高級管理人員的錯誤決策并要求予以糾正；3.發(fā)現(xiàn)問題未及時提出質(zhì)詢、意見和建議；4.存在包庇、縱容錯誤的行為；

5.對行業(yè)管理部門和監(jiān)管部門審計檢查發(fā)現(xiàn)的問題未督導(dǎo)整改；6.泄露縣聯(lián)社商業(yè)秘密，損害縣聯(lián)社合法權(quán)益；7.履職過程中為自己或他人謀取私利；8.其他嚴重失職或不盡職的行為。

（五）履職評價涉及本人的，本人應(yīng)當回避。

（六）監(jiān)事的考核評價結(jié)果，應(yīng)與職工監(jiān)事的薪酬和非職工監(jiān)事、外部監(jiān)事的津貼掛鉤。第三十一條監(jiān)事會應(yīng)建立監(jiān)事履職檔案，記錄監(jiān)事在任期內(nèi)各項履職盡責情況。檔案內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：

1.監(jiān)事參加監(jiān)事會會議和監(jiān)事會辦公室會議情況，包括親自出席和委托出席會議情況；2.監(jiān)事參加社員（代表）大會，以及列席理事會及其專門委員會會議的情況；3.監(jiān)事組織或參與監(jiān)事會檢查和調(diào)研活動情況；4.經(jīng)監(jiān)事簽署的監(jiān)事會會議材料及議決事項；

5.發(fā)起召開臨時監(jiān)事會、臨時社員（代表）大會情況。第三十二條對監(jiān)事會（長）的考核與監(jiān)督。

（一）縣聯(lián)社監(jiān)事會和監(jiān)事長每半年要向辦事處、市聯(lián)社報送履職報告，其中，監(jiān)事會年度工作報告要報辦事處、市聯(lián)社備案后提交社員（代表）大會審議。

（二）對縣聯(lián)社、縣聯(lián)社高管人員出現(xiàn)的重大違規(guī)違紀問題，縣聯(lián)社監(jiān)事會、監(jiān)事長應(yīng)承擔相應(yīng)監(jiān)督不到位的責任，但監(jiān)事會和監(jiān)事長曾提出監(jiān)督建議并盡職督促整改的除外。

（三）監(jiān)事長出現(xiàn)前述條款規(guī)定的嚴重失職或不盡職行為的，應(yīng)從嚴追究責任。（四）對縣聯(lián)社出現(xiàn)的重大案件或其他重大違規(guī)違紀問題，給縣聯(lián)社帶來重大資產(chǎn)損失或嚴重不良影響的，監(jiān)事長要引咎辭職；監(jiān)事會或監(jiān)事長曾提出監(jiān)督建議并盡職督促整改的除外。

第三十三條對監(jiān)事的責任追究。

（一）對監(jiān)事不承擔義務(wù)，違反規(guī)定所得的收入應(yīng)當交給縣聯(lián)社。給縣聯(lián)社造成損失的，應(yīng)當承擔賠償責任。

（二）監(jiān)事存在違反法律法規(guī)、行政規(guī)章及縣聯(lián)社章程、社員（代表）大會決議，或不當監(jiān)督干擾理事會正常決策行為和高級管理人員正常經(jīng)營行為以及存在不作為、不盡職等行為的，理事會可向社員（代表）大會或職工（代表）大會報告并建議罷免。

（三）經(jīng)證明監(jiān)事對監(jiān)事會的不當決議在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該監(jiān)事可以免除責任。

第三十四條監(jiān)事會成員報酬方案由監(jiān)事會擬定，報辦事處、市聯(lián)社備案后提交社員（代表）大會審議。第八章附則

第三十五條本細則所稱日均為工作日，以上、以內(nèi)均包含本數(shù)。

第三十六條本細則未盡事項，按照國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章及縣聯(lián)社章程執(zhí)行。第三十七條本細則由山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責解釋，自印發(fā)之日起實施。

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