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銀 行 系 統(tǒng) 案 防 學(xué) 習(xí) 心 得

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銀 行 系 統(tǒng) 案 防 學(xué) 習(xí) 心 得

銀行系統(tǒng)案防學(xué)習(xí)心得

近幾年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻?v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:一、防患意識不到位,疏忽管理

近年來,大部分商業(yè)銀行注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層商業(yè)銀行,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。二、員工法紀(jì)意識單薄,疏忽教育員工法紀(jì)意識單薄

農(nóng)村商業(yè)銀行點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。

針對以上存在問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。

1、樹立“以人為本”,提高思想教育水平

商業(yè)銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村商業(yè)銀行長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,應(yīng)該使大家認(rèn)識到,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對自身的愛護(hù),也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。2、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價

嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價。長期以來,商業(yè)銀行內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的

制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

3、完善工作機制,防范道德風(fēng)險

完善工作機制,防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準(zhǔn)備,伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,在工作機制方面,可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,做一名優(yōu)秀的實實在在為群眾服務(wù)的金融工作者。

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案件防控學(xué)習(xí)心得

近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率高居不下,應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻?v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要制度缺失,管理缺位。主要反映在以幾個方面:

一是防患意識不強,忽視管理。近年來,大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍,尤其在基層銀行,效益第一,任務(wù)至上,僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理,忽視安全教育,淡化責(zé)任意識,為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式,甚至欺上瞞下或走過場式的敷衍學(xué)習(xí)。二是法紀(jì)意識較差,疏于教育。銀行點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,思想教育無意義。久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱,監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱,對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責(zé)任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

通過學(xué)習(xí),特別是對案件的深入剖析,我認(rèn)為,要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生,使防控機制行之有效,必須做好以下幾點。

首先要加強法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然,銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。但是,我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的,但是制度是必要的,不可或缺的。我們更要進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力,堵塞管理漏洞,促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責(zé)任,用制度說話。第一,每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊伍。其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞,精心準(zhǔn)備,伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,來防范案件的發(fā)生。比如,我們要把重視員工道德風(fēng)險防范提上重要日程,把對員工思想排查工作納入議事日程;特別是將員工的的“六看”當(dāng)做大事來對待。對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”,及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,行為是否失真,舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如,在工作機制方面,可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,避免員工在同一崗位長期工作帶來的負(fù)面效應(yīng),避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。第三,要加強風(fēng)險教育管理。要樹立全員風(fēng)險意識,突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵,稍有不慎就會形成損失,釀成風(fēng)險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,把風(fēng)險案件專項案件治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來。提高全員風(fēng)險防范意識。第四,要加強案防軟環(huán)境營造。一要關(guān)心員工的疾苦,解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難,解決一線員工諸如中午吃不上熱飯,飯后得不到休息等柜員后顧之憂,使他們能夠一門心思干工作,滿腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系,員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè),其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平,起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平,使低收入員工無后顧之憂,精心工作,自覺抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲,關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個員工廣泛接觸,善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來,以利于掌握思想動向,注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾,及他們所關(guān)注的焦點、難點問題,化消極為積極。.

第五,要加強防控意識教育。進(jìn)一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度,通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式,豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強學(xué)習(xí)效果,讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦,爛記于心,不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì),居安思危,善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流,將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段,做到自我警覺,自我防堵,自我保護(hù),自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中,全面加強內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè),進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力,確保執(zhí)行不變形走樣,不折不扣,不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴(yán)禁”作為重中之重抓實抓細(xì)。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患,對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處,時刻保持高壓態(tài)勢,要達(dá)到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺,從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。

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