金融機(jī)構(gòu)案件防控2

當(dāng)前，復(fù)雜多變的外部經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境，內(nèi)部時有發(fā)生的操作風(fēng)險和道德風(fēng)險，如何提升銀行基層機(jī)構(gòu)案件防控能力是一個值得認(rèn)真探討的問題。注重提高員工教育管理能力

要端正經(jīng)營理念，準(zhǔn)確把握和正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防控、市場營銷與基礎(chǔ)管理的關(guān)系。在考核辦法中，既要重業(yè)務(wù)指標(biāo)，案件防控也要占一定權(quán)重；在干部選拔任用上，既要重現(xiàn)實(shí)工作實(shí)績，也要堅(jiān)持德才兼?zhèn)洹⒁缘聻橄鹊臉?biāo)準(zhǔn)；在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，既要講求規(guī)模和效益，也要牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，嚴(yán)格控制各類風(fēng)險。

要注重培育合規(guī)文化。要把廉業(yè)規(guī)定、廉政準(zhǔn)則，銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引，建設(shè)銀行員工職業(yè)操守、行為規(guī)范、從業(yè)禁止若干規(guī)定等作為重要學(xué)習(xí)內(nèi)容，加強(qiáng)日常教育。要始終保持案防工作高壓態(tài)勢，細(xì)化各個環(huán)節(jié)的監(jiān)控手段，將風(fēng)險消除在始發(fā)甚至未發(fā)狀態(tài)。注重提高案件風(fēng)險識別能力

要建立業(yè)務(wù)制度手冊化管理和考核機(jī)制，對常用規(guī)章制度進(jìn)行梳理，匯編成業(yè)務(wù)操作手冊，并定期更新，以方便員工學(xué)習(xí)、掌握和遵行，同時建立考核機(jī)制，與年度考核、績效分配掛鉤，引導(dǎo)激勵員工主動學(xué)習(xí)規(guī)章制度，熟練掌握操作流程，增強(qiáng)制度的執(zhí)行力和風(fēng)險的識別能力。注重提高關(guān)鍵風(fēng)險控制能力

要確定關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)，落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)控措施。針對審計(jì)發(fā)現(xiàn)、上級行及外部檢查發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)問題，以及近年案件、重大違規(guī)問題暴露出的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行梳理分析，使操作者更加明晰風(fēng)險點(diǎn)在哪里、應(yīng)該如何操作，使管理者更加明晰監(jiān)控點(diǎn)在哪里、應(yīng)該如何監(jiān)控。

要運(yùn)用科技手段，強(qiáng)化“機(jī)控”功能。要通過充分運(yùn)用第二代身份證鑒別儀、客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查、電子驗(yàn)印、資金結(jié)算支付密碼、網(wǎng)銀盾和動態(tài)口令卡等產(chǎn)品或服務(wù)，逐步實(shí)現(xiàn)案件防控“人控”與“機(jī)控”并重的轉(zhuǎn)變，提高基層機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理的信息化、流程化和系統(tǒng)化水平。注重提高案防措施執(zhí)行能力

一是要完善各項(xiàng)案防措施。如建立案防聯(lián)席會議制度和例會制度，定期召開會議，及時掌握和了解情況；出臺《積分管理正向激勵實(shí)施意見》等辦法和制度，對舉報(bào)、識破、堵截案件或風(fēng)險事件以及主動制止違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)和員工，給予考核加分和物質(zhì)獎勵，鼓勵自查自糾。

二是要對已有的案防措施落實(shí)情況開展效能監(jiān)察。對歷年來行之有效的案防措施進(jìn)行梳理，把案件防控工作責(zé)任制落實(shí)情況等作為效能監(jiān)察的重要內(nèi)容，鞏固案防措施效果。三是要建立案件防控工作考核辦法，實(shí)行正負(fù)激勵。重點(diǎn)對案防措施落實(shí)情況、案件關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)控制情況、違規(guī)懲戒情況逐項(xiàng)進(jìn)行量化考核，將案防工作與領(lǐng)導(dǎo)人員年度績效考核、職務(wù)聘任晉升等掛鉤，建立“結(jié)果與過程同考核”的機(jī)制，實(shí)行獎罰兌現(xiàn)。同時可探索建立案防專項(xiàng)基金，專款專用，以有效防范案件、重大違規(guī)問題的發(fā)生。

四是要落實(shí)案防責(zé)任，定期考核評價�；鶎訖C(jī)構(gòu)要對上級行制定下發(fā)的各項(xiàng)案防措施，及時進(jìn)行收集整理，專夾保管；要對落實(shí)各項(xiàng)案防措施進(jìn)行職責(zé)分工，明確管理責(zé)任，并將其納入個人年度工作考核范圍，提高管理人員履職自覺性。

擴(kuò)展閱讀：銀行案件防控一季度報(bào)告2

201*年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作

第一季度報(bào)告

廊坊銀監(jiān)分局：

我行認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會《河北銀監(jiān)局農(nóng)金處關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)201*年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的通知》的文件精神，及時召開案件防控工作分析會，制定，工作目標(biāo)與汁劃，依據(jù)文件精神按照工作計(jì)劃和目標(biāo)，結(jié)合本行實(shí)際，開展案件防控專項(xiàng)治理工作�，F(xiàn)就201*年第一季度案防工作分析會及案防工作開展情況做如下匯報(bào)：一、高度重視，明確職責(zé)

牢固樹立案件防控“一把手”負(fù)責(zé)制和第一責(zé)任人的觀念，明確機(jī)構(gòu)自身是防范和查處案件的主體；維護(hù)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，確保機(jī)構(gòu)資金資產(chǎn)和員工生命安全，主動履行機(jī)構(gòu)董事會和高管層責(zé)任。要建立主動、自覺防范案件機(jī)制，高度重視和密切關(guān)注新形勢、新環(huán)境下銀行案件風(fēng)險新特點(diǎn)，做到主動防范；進(jìn)一步增強(qiáng)全員案件防控意識，建立合規(guī)文化長效機(jī)制，使案件防控工作由被動處置轉(zhuǎn)化為主動預(yù)防，力爭實(shí)現(xiàn)“無案機(jī)構(gòu)”。力讓合規(guī)合法成為員工的自覺行為和習(xí)慣。各級管理者要自覺做合規(guī)合法的表率，嚴(yán)于律己，率先垂范。二、強(qiáng)化案件責(zé)任追究

要按照責(zé)任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原則強(qiáng)化案件查處，對已經(jīng)發(fā)生的案件要組織強(qiáng)有力的力量，堅(jiān)決予以查處。對于案件的內(nèi)部問責(zé)，必須按照“一案四問”、“雙線問責(zé)”和“上追兩級”的要求，嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人的經(jīng)辦責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，凡與案件有關(guān)的責(zé)任人，不論級別高低、資格大小一律依法依紀(jì)嚴(yán)肅處理，對問責(zé)后不符合高管任職條件的人員，要依照高管人員辦法取消其高管資格。對觸犯刑律的責(zé)任人員，要堅(jiān)決移交司法機(jī)關(guān)嚴(yán)肅處理。對在案件防控工作中，工作積極，主動暴露陳案并采取得力措施減少損失的，可不予處分；相反，對案件查處工作不力或有意隱瞞案件的，必須做到發(fā)現(xiàn)一起查處一起，決不姑息遷就。

三、加強(qiáng)長效機(jī)制建設(shè)

嚴(yán)格按照銀監(jiān)會和河北銀監(jiān)局關(guān)于操作風(fēng)險管理的相關(guān)規(guī)定建立操作風(fēng)險管理體系，加強(qiáng)對重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)等主要風(fēng)險點(diǎn)的監(jiān)控，在信貸、財(cái)會、柜員管理、安全保衛(wèi)以及員工管理等方面建立起一套完整。規(guī)范的操作風(fēng)險管理制度，深化合規(guī)文化建設(shè)，構(gòu)建合規(guī)管理的長效機(jī)制。加強(qiáng)注重整改落實(shí)、強(qiáng)化教育培訓(xùn)、加大處罰力度、落實(shí)重點(diǎn)管控、強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)。

四、做到“三個結(jié)合”

重點(diǎn)做好銀監(jiān)會統(tǒng)一安排部署的“防套取、防詐騙、防挪用”三項(xiàng)防控檢查工作，做到“三個結(jié)合”：一要案件深度排查與強(qiáng)化案件防控相結(jié)合，在加大案件排查力度的同時做好案防機(jī)制建設(shè)。

二要強(qiáng)化監(jiān)管約束與突出自我防控相結(jié)合，各機(jī)構(gòu)要高度重視，真正承擔(dān)起操作風(fēng)險防控的責(zé)任和義務(wù)。

三要完善制度與增強(qiáng)執(zhí)行能力相結(jié)合，在繼續(xù)完善制度建設(shè)特別是強(qiáng)化問責(zé)制度的同時，抓住執(zhí)行力這個關(guān)鍵，對合規(guī)風(fēng)險實(shí)施“零容忍”。同時要加大對違法違規(guī)行為的處罰力度，堅(jiān)決做到有責(zé)必問、違規(guī)必究、違法必移，毫不手軟，絕不姑息遷就。

五、加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，提高員工案防能力。員工既是案件的制造者，又是案件的防控者，員工的素質(zhì)與金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險息息相關(guān)，沒有大批高素質(zhì)的金融人才，也就不可能有效地防范金融案件。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的案防工作必須堅(jiān)持以人為本的原則，積極加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，提高案件防控能力。要根據(jù)目前的人均業(yè)務(wù)量而不是人均存貸款額合理確定人員編制，切實(shí)解決從業(yè)人員匱乏、崗位監(jiān)督不到位的問題。要規(guī)范各級管理人員行為，確保按照規(guī)定的權(quán)限和程序行使管理權(quán)限，避免出現(xiàn)制度以外的權(quán)力和凌駕于制度之上的權(quán)力。指導(dǎo)管理人員樹立正確的人生觀、價值觀和政績觀，樹立“案件防控得力”就是政績的觀念，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓案件防控，做到案件防控與業(yè)務(wù)發(fā)展兩不誤。加強(qiáng)員工的教育和培訓(xùn)：一是要抓好安全應(yīng)急演練，認(rèn)真做好防水、防火、防震、防盜、防劫等方面的工作，提高突發(fā)事件應(yīng)對能力及自救和互救能力。

二是強(qiáng)化安全意識，采取多種形式對職工開展安全教育，增強(qiáng)自我保護(hù)和防范意外事故的意識；加強(qiáng)公車管理，嚴(yán)格執(zhí)行單位車輛管理制度，加強(qiáng)對駕駛員的教育、管理，杜絕違章駕駛、超載超速、疲勞駕駛、酒后駕駛等行為。三是要樹立“以人為本”理念，注重緩解職工壓力，關(guān)心職工工作生活，關(guān)注職工身心健康。

四是做好安全評估工作。重點(diǎn)做好機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)庫、自助設(shè)備及自助銀行、運(yùn)鈔、消防、計(jì)算機(jī)、槍支彈藥安全和案件防范、安全倮衛(wèi)等基礎(chǔ)性工作的全面排查和不定期重點(diǎn)抽查。

根據(jù)阻上查找出來存在的缺點(diǎn)和不足，在201*年及今后的工作中，我行領(lǐng)導(dǎo)班子以身作則，將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)自控體系建設(shè)，加強(qiáng)員工思想政治和職業(yè)道德教育，進(jìn)行經(jīng)常性的法律法規(guī)教育、案件案例分析教育，結(jié)合實(shí)際有目的、響針對陛地提高員工素質(zhì)，再從內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)上入手，以人為本開展案防。讓職工時刻保持清醒的頭腦，人人都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

下一步將具體落實(shí)全年會議精神和相關(guān)上級文件精神，與各兄弟行交流案防工作經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，查缺補(bǔ)漏，完善案防工作體系，保證全年無案件，無重大操作事故。

二○一二年五月二日

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