學習中小金融機構(gòu)案件風險防控的心得體會
學習中小金融機構(gòu)案件風險防控的心得體會
現(xiàn)階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件,給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響,同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為進一步增強員工防范操作風險的意識,促進員工掌握風險防控要點,扎實推進案件防控治理工作,提高案件防控水平,開展了中小金融機構(gòu)案件風險防控的集中學習,經(jīng)過一段時間的學習,本人對案件風險有了更深的認識。
銀行案件風險遍布于所有銀行機構(gòu),近年來我國銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機構(gòu)發(fā)生居多,案件引發(fā)的原因,追究而言歸結(jié)為:
1、思想認識不充分,對案防重視不夠。
近年來,大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層銀行,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
2、教育培訓不重視,部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況,忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風險防范等應知應會的培訓,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差,許多金融機構(gòu)的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠,未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導而產(chǎn)生的。
3、選人機制不科學,重要崗位用人失察。
在人員選用上,重關(guān)系輕品行,重“社會能力”輕專業(yè)水平,誰能拉來客戶、業(yè)務(wù),誰就能得到提拔重用,就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價,對其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束,特別是對異常行為視而不見或見而不察,讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位,為將來埋下后患。
針對以上的問題,經(jīng)過學習與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性:
1、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。案件防控首要解決的就是一個人的意識問題,應該使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工都應該有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責。
有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀,培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守,嚴守法律底線,增強遵紀、守法、合規(guī)和風險意識。加強對員工的崗位培訓,不僅要培訓崗位職責、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能,還要培訓日常業(yè)務(wù)操作風險的識別、防范技能,提高員工的綜合素質(zhì),培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風險文化、合規(guī)文化,增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。
2、嚴肅工作紀律,提高違章違紀的代價。
有章不循、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應清理出農(nóng)商行隊伍。
3、加強對案防工作的監(jiān)管。
每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構(gòu)風險分析,對轄內(nèi)機構(gòu)風險點進行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查,建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,督促轄內(nèi)機構(gòu)增強風險意識,監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力、風險突出、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員,要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責任。同時,在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質(zhì),把風險防范貫穿于具體工作的始終,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,做一名優(yōu)秀的員工。
我十分珍惜我這份來之不易的工作,以前我認為作為一名普通員工,只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學習,我認為光這樣做還不夠,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格按照各項規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。
馬振
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學習中小金融機構(gòu)案件風險防控的心得體會
近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件,給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響,同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為進一步增強員工防范操作風險的意識,促進員工掌握風險防控要點,扎實推進案件防控治理工作,提高案件防控水平,開展了中小金融機構(gòu)案件風險防控的集中學習,經(jīng)過一段時間的學習,本人對案件風險有了更深的認識。
銀行案件風險遍布于所有銀行機構(gòu),近年來我國銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機構(gòu)發(fā)生居多,案件引發(fā)的原因,追究而言歸結(jié)為:
1、思想認識不充分,對案防重視不夠。
近年來,大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層銀行,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
2、教育培訓不重視,部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況,忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風險防范等應知應會的培訓,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差,許多金融機構(gòu)的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠,未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導而產(chǎn)生的。
3、選人機制不科學,重要崗位用人失察。在人員選用上,重關(guān)系輕品行,重“社會能力”輕專業(yè)水平,誰能拉來客戶、業(yè)務(wù),誰就能得到提拔重用,就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價,對其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束,特別是對異常行為視而不見或見而不察,讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位,為將來埋下后患。
針對以上的問題,經(jīng)過學習與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性:
1、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題,應該使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工都應該有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責。
有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀,培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守,嚴守法律底線,增強遵紀、守法、合規(guī)和風險意識。加強對員工的崗位培訓,不僅要培訓崗位職責、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能,還要培訓日常業(yè)務(wù)操作風險的識別、防范技能,提高員工的綜合素質(zhì),培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風險文化、合規(guī)文化,增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。
2、嚴肅工作紀律,提高違章違紀的代價。
有章不循、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應清理出農(nóng)商行隊伍。
3、加強對案防工作的監(jiān)管。
每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構(gòu)風險分析,對轄內(nèi)機構(gòu)風險點進行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查,建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,督促轄內(nèi)機構(gòu)增強風險意識,監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力、風險突出、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員,要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責任。
同時,在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質(zhì),把風險防范貫穿于具體工作的始終,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,做一名優(yōu)秀的員工。
我十分珍惜我這份來之不易的工作,以前我認為作為一名普通員工,只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學習,我認為光這樣做還不夠,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格按照各項規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。
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