保險(xiǎn)公司客戶服務(wù)部工作總結(jié)及工作計(jì)劃
年以來,在外部經(jīng)濟(jì)形勢和市場環(huán)境更加復(fù)雜多變的情況下,xx公司認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)總公司和分公司的指示精神,在分公
司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,支公司全體員工齊心協(xié)力,攻艱克難,緊緊扭住經(jīng)營績效這一主線,牢牢把握經(jīng)營管理這一根
本,始終盯住隊(duì)伍建設(shè)這一關(guān)鍵,立足自我求發(fā)展,勇于創(chuàng)新求突破,克服了種種困難,業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理都取得了較好的成
績。截止201*年12月15日,xx公司完成保費(fèi)收入4140萬元,完成全年保費(fèi)指標(biāo)的96%。其中:車險(xiǎn)保費(fèi)收入3745萬元,非車險(xiǎn)保費(fèi)
收入389萬元,人身險(xiǎn)保費(fèi)收入6萬元,應(yīng)收率為0。一、201*年經(jīng)營管理情況
一是抓重點(diǎn),擴(kuò)大車險(xiǎn)及非車險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模
今年以來,xx公司根據(jù)分公司各項(xiàng)會議精神和分公司總經(jīng)理室的要求,充分抓住內(nèi)部業(yè)務(wù)政策改善和外部環(huán)境規(guī)范的機(jī)遇,重點(diǎn)
抓好了車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的續(xù)保工作和特種車的增保工作,并新開多家4S渠道業(yè)務(wù)新保了車隊(duì)業(yè)務(wù),使車險(xiǎn)的保費(fèi)規(guī)模快速擴(kuò)大,達(dá)到
3000萬以上,占總保費(fèi)規(guī)模的75%以上。此外我們還通過分公司相關(guān)部門的大力協(xié)助,今年華東電網(wǎng)和中電投的續(xù)保工作得以順
利完成,共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)354萬元,為全年的非車險(xiǎn)工作任務(wù)奠定了基礎(chǔ)。在此基礎(chǔ)上,支公司還在積極拓展其它渠道的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù),比如信用險(xiǎn)業(yè)務(wù)等。
3.今年人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)有規(guī)模的發(fā)展局面仍未打開,全年保費(fèi)僅6余萬。二是抓績效,全面推行各項(xiàng)考核制度
考核制度是驅(qū)動(dòng)經(jīng)營行為最重要的指揮棒,是經(jīng)營行為正向激勵(lì)的機(jī)制保證。年初,我們根據(jù)分公司《201*年經(jīng)營績效考核辦法
》和《上海分公司201*年依法合規(guī)經(jīng)營考核辦法》的通知要求,制定和印發(fā)了《xx公司201*年經(jīng)營績效考核辦法及費(fèi)用管控辦法》,公司在考核管理中采取了一系列措施,建立和完善了以利潤考核為中心,以總成本控制為前提,提獎(jiǎng)比例與保費(fèi)規(guī)模、險(xiǎn)種
分類相掛鉤的績效考核機(jī)制,在發(fā)展過程中根據(jù)實(shí)際情況,動(dòng)態(tài)適時(shí)調(diào)整策略,并對為公司爭得特殊榮譽(yù)的員工,給予相應(yīng)的獎(jiǎng)
勵(lì)。這些機(jī)制促進(jìn)了業(yè)務(wù)的正常發(fā)展,有力的保障了支公司保費(fèi)規(guī)模的達(dá)成。三是抓隊(duì)伍,不斷營造爭先創(chuàng)優(yōu)的內(nèi)部環(huán)境
201*年,我支公司組織人員參加了分公司組織的各類核保政策、財(cái)務(wù)管理、信息宣傳和人力資源等各種業(yè)務(wù)培訓(xùn),對于提高崗位
人員的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作技能,進(jìn)一步的推動(dòng)我支公司的健康發(fā)展起到了積極作用。在此基礎(chǔ)上,我們還根據(jù)分公司的關(guān)于印發(fā)《上
海分公司201*年加快人才引進(jìn)壯大銷售隊(duì)伍的激勵(lì)辦法》通知要求,廣泛招賢納士,于7月份引進(jìn)了一位優(yōu)秀展業(yè)人員,預(yù)計(jì)今
年的保費(fèi)能達(dá)到200萬以上。為了有效提升隊(duì)伍素質(zhì),我們積極參與了分公司組織的“雙過半”任務(wù)目標(biāo)優(yōu)勝機(jī)構(gòu)和個(gè)人的活動(dòng)
,榮獲了“雙過半”任務(wù)優(yōu)勝機(jī)構(gòu)的第六名,并有兩位展業(yè)人員進(jìn)入了保費(fèi)規(guī)模前三十名。參加分公司組織的三季度業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)
勝單位和個(gè)人的活動(dòng),榮獲了“豹”獎(jiǎng)機(jī)構(gòu)中的銀豹獎(jiǎng),并有三位展業(yè)人員進(jìn)入了保費(fèi)規(guī)模前三十名的“鷹”獎(jiǎng)員工。在總公司
二季度組織的“誰與爭鋒業(yè)務(wù)擂臺賽”活動(dòng)中,支公司榮獲二等獎(jiǎng)。四是抓監(jiān)控,努力防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
預(yù)算管理是總公司近幾年提出的新型管理思路,給我們的利潤預(yù)測工作帶來了很大的挑戰(zhàn),我們根據(jù)分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部的要求,對保費(fèi)收入、滿期賠付率、險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)等要素設(shè)計(jì)了不同的動(dòng)態(tài)模板,對利潤指標(biāo)進(jìn)行科學(xué)預(yù)測,并以此為基礎(chǔ)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和經(jīng)
費(fèi)控制,實(shí)現(xiàn)了全面預(yù)算管理。我們嚴(yán)格按照貫徹保監(jiān)會70號文的要求,實(shí)現(xiàn)了合規(guī)管控零問題的目標(biāo),全面落實(shí)各項(xiàng)合規(guī)管控制度,進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)管理,未踩地雷不碰紅線。同時(shí)我們還嚴(yán)格執(zhí)行《上海分公司費(fèi)用集中支付暫行管理辦法》、《上海分公
司201*年經(jīng)營機(jī)構(gòu)費(fèi)用管控辦法》及總公司的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銷售費(fèi)用管理》的通知各項(xiàng)規(guī)定,合理高效合規(guī)的使用費(fèi)用,并
進(jìn)一步開展對“財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性”自查和“中介業(yè)務(wù)合規(guī)自查”整頓工作,以提升管控水平。年末,我們利用“反洗錢”宣
傳月活動(dòng)的契機(jī),建立和完善反洗錢預(yù)防和風(fēng)險(xiǎn)防范工作。五是抓服務(wù),積極清理有效降低賠案
積極參與分公司組織的三季度的勞動(dòng)競賽,把加快結(jié)案,減少未決賠案,降低賠付率作為重要工作目標(biāo);二是制定了支公司的降
賠競賽方案,并認(rèn)真組織實(shí)施;三是請分公司客戶服務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)到進(jìn)行了現(xiàn)場指導(dǎo),對支公司的各類未決賠案進(jìn)行了會診,在客
服部領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下,業(yè)務(wù)人員對各自客戶的賠案進(jìn)行了再次的梳理。為了加快清理未決賠案的步伐,支公司想盡了一切辦法,業(yè)
務(wù)員們也在展業(yè)工作外,抽出時(shí)間積極清理賠案。其中業(yè)務(wù)一部新進(jìn)的劉中同志為了盡快降低賠付率,還放棄了周末休息時(shí)間,
驅(qū)車三百多公里,將一起30萬的賠案降到了15萬。二、201*年支公司工作中存在的主要不足
一是業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)相對單一,保費(fèi)構(gòu)成不盡合理。支公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)偏大有其歷史原因,但是由于市場競爭的因素,非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)有
所下滑,人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)又一直無法打開局面,所以,支公司的保費(fèi)結(jié)構(gòu)不盡合理。
二是歷年制賠付率不理想。因?yàn)闃I(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不盡合理,在遇到較大的賠款時(shí),賠付率偏高,效益狀況不理想。
三是人員結(jié)構(gòu)和素質(zhì)有待提高。展業(yè)員工偏重車險(xiǎn),對非車險(xiǎn)、人身險(xiǎn)等險(xiǎn)種不了解,不專業(yè),所以,在非車險(xiǎn)、人身險(xiǎn)業(yè)
務(wù)上始終難于突破。此外支公司內(nèi)高級管理人才和優(yōu)秀銷售員工缺乏,內(nèi)部培訓(xùn)還比較薄弱。三、201*年工作設(shè)想新的一年,我們將按照保監(jiān)局下發(fā)的“十二五”規(guī)劃的各項(xiàng)發(fā)展要求,結(jié)合自身實(shí)際,圍繞分公司總經(jīng)理室的具體要求,堅(jiān)持固
強(qiáng)、抓弱、補(bǔ)缺、創(chuàng)新的總體工作思路,在轉(zhuǎn)變思維上做文章,在科學(xué)發(fā)展上使狠勁,在人才建設(shè)上動(dòng)腦筋,努力完成分公司下
達(dá)的年度指標(biāo),確保支公司的各項(xiàng)建設(shè)在原有的良好基礎(chǔ)上有新的提升。(一)不斷轉(zhuǎn)變思維觀念,增強(qiáng)發(fā)展信心
強(qiáng)化危機(jī)意識,增強(qiáng)發(fā)展的緊迫感。面對竟?fàn)幖ち业氖袌霏h(huán)境,公司一大批中支公司、四級機(jī)構(gòu)的崛起對我們的生存空間帶來了
從未有過的挑戰(zhàn),我們將在支公司廣泛開展危機(jī)教育,進(jìn)一步健全支公司內(nèi)部績效考試制度,真正把業(yè)績與生存相掛勾,從而最
大限度的調(diào)動(dòng)工作的內(nèi)在動(dòng)力。強(qiáng)化創(chuàng)新意識,培樹真抓實(shí)干的工作作風(fēng)。在新的一年中,我們將結(jié)合xx公司的實(shí)際情況,針對
車險(xiǎn)規(guī)模大,效益基礎(chǔ)差的問題,采取業(yè)務(wù)培訓(xùn)、難題會診、專家指導(dǎo)、政策引領(lǐng)等有針對性的發(fā)展措施來提高效益,保持支公
司業(yè)務(wù)的可持續(xù)的跨越式發(fā)展。強(qiáng)化換位意識,全面提升支公司的服務(wù)形象。保險(xiǎn)的競爭已經(jīng)是服務(wù)的競爭,在新的一年里,我
們將把服務(wù)的觀念認(rèn)真落實(shí)到每一筆業(yè)務(wù)中,細(xì)化服務(wù)流程,明確服務(wù)內(nèi)容,規(guī)范服務(wù)質(zhì)量,通過我們的服務(wù)來獲得客戶的認(rèn)同,獲得品牌的效應(yīng),獲得市場的機(jī)會。(二)不斷優(yōu)化經(jīng)營結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展
繼續(xù)抓好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)是我們的主打業(yè)務(wù)。但如何使車險(xiǎn)業(yè)務(wù)降低賠付、產(chǎn)生效益一直是我們亟需突破的瓶頸,在新的一
年里,我們將根據(jù)對車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),進(jìn)一步執(zhí)行分公司核保的管理規(guī)定,保優(yōu)限劣,達(dá)到提高車均保費(fèi)、減少賠付率,力
爭車險(xiǎn)業(yè)務(wù)成為有效益的龍頭險(xiǎn)種一是要鞏固老客戶,做好車險(xiǎn)的續(xù)保工作,充分發(fā)揮“全城通賠”的服務(wù)優(yōu)勢,力爭將續(xù)保率維持在50%以上,其中長期客戶續(xù)保率維持在90%以上;車隊(duì)業(yè)務(wù)及團(tuán)車業(yè)務(wù)維持在80%以上;4S店的續(xù)保業(yè)務(wù)維持在30%左右。二
是要繼續(xù)以營運(yùn)車輛為主,使其成為車險(xiǎn)發(fā)展的主渠道。三是要積極開拓新的車險(xiǎn)渠道,我們計(jì)劃201*年將拓展2-3個(gè)車險(xiǎn)渠道
。重點(diǎn)拓展非車險(xiǎn)市場。一直以來優(yōu)質(zhì)的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)其市場競爭非常激烈,xx公司的華東電網(wǎng)及中電投業(yè)務(wù),由于英大公司成立
份額的增加,使我支公司的業(yè)務(wù)受到了影響,保費(fèi)規(guī)模明顯減少。201*年我們除了要繼續(xù)爭取做好非車險(xiǎn)的續(xù)保工作以外,還
要積極開拓新的非車險(xiǎn)增長點(diǎn),這對我們的經(jīng)營核算和控制風(fēng)險(xiǎn)具有重要的作用。我們計(jì)劃重點(diǎn)發(fā)展“信用險(xiǎn)+車險(xiǎn)”的聯(lián)動(dòng)業(yè)
務(wù),積極爭取信用險(xiǎn)的保費(fèi)規(guī)模,力爭在非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)續(xù)保的基礎(chǔ)上,使非車險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模上個(gè)新的臺階,確保保費(fèi)規(guī)模比201*年上
漲50%以上。大力深化人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)。從201*年的經(jīng)營情況來分析,我們的人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)還沒有快速發(fā)展,但是在今年年末我們已經(jīng)
作了有效和積極的準(zhǔn)備,力爭在201*年促進(jìn)人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。我們計(jì)劃運(yùn)用營業(yè)車輛的承保特色,做好“車+人”保險(xiǎn)。并
以分散型的人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)整合成渠道發(fā)展,爭取有穩(wěn)定的保費(fèi)來源。(三)不斷強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè),夯實(shí)發(fā)展根基
努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認(rèn)真研究和分析市場,掌握宏觀和微觀的政策,對公司經(jīng)營方向做出正確的判斷
和決策。嚴(yán)格堅(jiān)持會議制度、學(xué)習(xí)制度、調(diào)研制度,班子成員既做決策者,也做實(shí)踐者,同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行分公司的要求正規(guī)各項(xiàng)費(fèi)
用管理,提高各種資源的利用率,在公司的經(jīng)營管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發(fā)現(xiàn)問題解決問題的能力。根
據(jù)萬總在十月份司務(wù)會會議中提出的要“崇尚一個(gè)精神,強(qiáng)化二個(gè)意識,提升三個(gè)能力”的要求,我們將把管理人員能力素質(zhì)的提高做為新年度工作的重中之重,堅(jiān)持以會代訓(xùn)的方法提高管理層的理論素養(yǎng),利用結(jié)對承包的形式提高管理者的實(shí)踐能力,發(fā)
揮考核載體的作用增強(qiáng)管理人員工作的責(zé)任意識。通過一級抓一線,達(dá)到一級帶著一級干,一級干給一級看的效果,從而促進(jìn)整
個(gè)支公司的良性發(fā)展。努力提升支公司人員的整體戰(zhàn)斗力。把培養(yǎng)和引進(jìn)人才作為公司發(fā)展的根本大計(jì)來抓,為公司持續(xù)健康發(fā)
展提供強(qiáng)大動(dòng)力。今年,我們將繼續(xù)保持隊(duì)伍的持續(xù)穩(wěn)定,并把新鮮血液的引進(jìn)作為一種常態(tài)的工作來抓。目前我們正在跟1-2
位優(yōu)質(zhì)展業(yè)人員進(jìn)行洽談溝通,一旦條件成熟我們將立即引進(jìn)。同時(shí)我們將加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度,除了參加分公司組織的各項(xiàng)培訓(xùn)
,我們還將根據(jù)分公司各業(yè)務(wù)部門的要求,有針對性的進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),主要是政策宣導(dǎo),展業(yè)技巧等方面,不斷提高全體員工對
公司發(fā)展要求的理解能力和執(zhí)行能力,使全體員工把公司的發(fā)展要求和自身的利益結(jié)合在一起。(四)不斷規(guī)范法規(guī)意識,加大風(fēng)險(xiǎn)防范
用文件防范風(fēng)險(xiǎn)。繼續(xù)貫徹落實(shí)70號文件精神。70號文件是公司健康發(fā)展的指導(dǎo)性文件,我們要繼續(xù)深入學(xué)習(xí),認(rèn)真貫徹落實(shí),
堅(jiān)持把合規(guī)貫穿于經(jīng)營管理的全過程,做到主動(dòng)合規(guī),自覺合規(guī),始終緊繃“合規(guī)經(jīng)營”這根弦。用制度堵塞漏洞。進(jìn)一步探索建立控制承保風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制,在展業(yè)過程中要尊重保險(xiǎn)規(guī)律,嚴(yán)格按照總分公司的承保規(guī)定和要求,
對保險(xiǎn)項(xiàng)目認(rèn)真審核,保優(yōu)限劣,回避高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。
用細(xì)心規(guī)避失誤。繼續(xù)做好業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性工作。雖然在這方面我們已經(jīng)做了大量的工作,數(shù)據(jù)真實(shí)性也經(jīng)得起考驗(yàn),但我們不能有所松怠,要繼續(xù)保持下去。
擴(kuò)展閱讀:201*年保險(xiǎn)公司工作總結(jié)和201*年工作計(jì)劃工作打算
****公司關(guān)于201*年工作情況和201*年工作思路情況的報(bào)告
省公司:
現(xiàn)將****公司關(guān)于201*年工作情況和201*年工作思路情況報(bào)告如下:
一、201*年的經(jīng)營情況和主要工作業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
一年來,在業(yè)務(wù)經(jīng)營壓力繁重,業(yè)務(wù)質(zhì)量檢查頻繁,業(yè)務(wù)運(yùn)作變化頻繁,規(guī)范經(jīng)營不斷深入的環(huán)境下,公司整體工作運(yùn)行良好,干部員工思想穩(wěn)定,業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)中求進(jìn),業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)中求快,發(fā)展態(tài)勢穩(wěn)中求好。主要呈現(xiàn)以下特點(diǎn):
業(yè)務(wù)發(fā)展逐步進(jìn)入“迅猛”的發(fā)展軌道。截止11月底,累計(jì)實(shí)現(xiàn)簽單保費(fèi)25106.2萬元,增幅為23.42%;實(shí)收保費(fèi)25068.6萬元,增幅為20.74%。
經(jīng)營效益逐步呈現(xiàn)“回暖”的發(fā)展態(tài)勢。公司上半年盈利水平明顯不足,下半年逐步有所好轉(zhuǎn)。
應(yīng)收保費(fèi)逐步邁入“合理”的經(jīng)營區(qū)間。全市應(yīng)收保費(fèi)余額426.6萬元,占總業(yè)務(wù)的比重為2.10%。
市場份額逐步趨于相對“平穩(wěn)”的競爭局面。截至10月底,我公司市場份額為35.86%,同比上升了1.27個(gè)百分點(diǎn)。賠付情況逐步顯現(xiàn)“持續(xù)”的好轉(zhuǎn)態(tài)勢。截至11月底,簡單賠付率為54.4%,綜合賠付率為75.06%。
主要工作情況
(一)采取有效措施加強(qiáng)督導(dǎo),推動(dòng)業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。公司自年初便采取多種措施全面加強(qiáng)業(yè)務(wù)調(diào)度,對保費(fèi)收入實(shí)行逐月分解下達(dá)計(jì)劃,逐月點(diǎn)評,逐月分析,并實(shí)行月、季、年三重考核,按照計(jì)劃完成情況對各經(jīng)營單位和產(chǎn)品線進(jìn)行獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)。對不同險(xiǎn)種實(shí)行差異化費(fèi)用政策和激勵(lì)辦法。在全市系統(tǒng)費(fèi)用緊張的不利情況下,我們基本做到省公司下?lián)艿拿抗P費(fèi)用首先滿足基層展業(yè)需要,全面激發(fā)基層一線的展業(yè)熱情。
(二)堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營,自覺帶頭規(guī)范保險(xiǎn)市場秩序。201*年,我們****公司共接受各級各部門和系統(tǒng)內(nèi)外大規(guī)模、多渠道、全面系統(tǒng)的檢查達(dá)10多次,這使我們進(jìn)一步提高了思想認(rèn)識,增強(qiáng)了依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,不斷增進(jìn)了與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和同業(yè)的溝通協(xié)調(diào),為公司依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范經(jīng)營奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(三)加大應(yīng)收保費(fèi)執(zhí)法力度,自查自糾工作順利實(shí)施。今年,公司加大了應(yīng)收保費(fèi)執(zhí)法監(jiān)察力度,達(dá)到“三到位”,即思想認(rèn)識到位、責(zé)任明確到位、工作落實(shí)到位;做到了“四不怕”,即不怕揭短、不怕麻煩、不流形式、不留死角。對應(yīng)收保費(fèi)逐筆、逐項(xiàng)、逐人進(jìn)行落實(shí),摸清了“家底”,查清了責(zé)任,嚴(yán)肅了整改,對歷史遺留的應(yīng)收保費(fèi),立足自身、不等不靠,按照“誰銷售、誰負(fù)責(zé)”的原則,全面加強(qiáng)欠費(fèi)催收,受到了省公司的表彰。
(四)積極提升銷售能力建設(shè),大力開展交叉銷售工作。一是大力加強(qiáng)營銷團(tuán)隊(duì)建設(shè),二是大力開展?fàn)I銷組訓(xùn)建設(shè),三是大力加強(qiáng)和規(guī)范營銷隊(duì)伍建設(shè),四是建立多方位的銷售渠道,五是積極推動(dòng)交叉互動(dòng)業(yè)務(wù),創(chuàng)造了一流銷售業(yè)績。
(五)認(rèn)真貫徹學(xué)習(xí)“八個(gè)表率”,積極踐行科學(xué)發(fā)展。一是我們及時(shí)組織黨委、總經(jīng)理室班子成員進(jìn)行了原文學(xué)習(xí),并開展了座談?dòng)懻,制定了貫徹落?shí)重要講話的意見和方案;二是組織各經(jīng)營單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員率先學(xué)習(xí)領(lǐng)會,吃透精神;三是迅速組織全市系統(tǒng)廣大干部員工學(xué)習(xí)討論;四是根據(jù)方總講話精神,重新制定并完善年度工作思路、工作重點(diǎn)、工作規(guī)劃、工作目標(biāo)和年度考核辦法;五是召開了專題會議進(jìn)行交流發(fā)言;六是組織市公司黨委成員分赴各聯(lián)系部門、聯(lián)系單位進(jìn)行輔導(dǎo)和督導(dǎo),確保此項(xiàng)學(xué)習(xí)討論活動(dòng)取得實(shí)實(shí)在在的成效。
(六)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施得力,考核成績位居全省前列。一是我們規(guī)定由信息技術(shù)部全面負(fù)責(zé)全市數(shù)據(jù)質(zhì)量的管理監(jiān)督工作;二是公司安排專人分管數(shù)據(jù),將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理職責(zé)明確到人;三是制定了數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法;四是認(rèn)真進(jìn)行了全市系統(tǒng)培訓(xùn);五是按月通報(bào)數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果,保證了公司經(jīng)營數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和科學(xué)性。
(七)加強(qiáng)“學(xué)習(xí)型組織”建設(shè),提升隊(duì)伍的整體素質(zhì)。培訓(xùn)過程中,公司采取了集中培訓(xùn)和分散性培訓(xùn)相結(jié)合,以分散性下基層培訓(xùn)為主;系統(tǒng)培訓(xùn)和新險(xiǎn)種培訓(xùn)相結(jié)合,以新險(xiǎn)種推廣培訓(xùn)為主;長期培訓(xùn)和短期培訓(xùn)相結(jié)合,以短期實(shí)用性培訓(xùn)為主的方法。確保了公司培訓(xùn)和“學(xué)習(xí)型組織”建設(shè)取得較好成效。
(八)積極開展企業(yè)文化建設(shè),提高公司核心競爭力。緊密圍繞60周年司慶為主題,一是在全市系統(tǒng)范圍內(nèi)廣泛開展了“乘勢而為,再鑄輝煌”的全員大討論;二是廣泛開展了“為國慶獻(xiàn)禮,為司慶增光”的業(yè)務(wù)競賽活動(dòng);三是積極開展適合于本單位特點(diǎn)的創(chuàng)新服務(wù)活動(dòng)。09年10月在****市組織的行風(fēng)評比中,我公司的參評結(jié)果和群眾意見均好于往年。
存在主要問題
一是盈利能力仍很脆弱;二是發(fā)展不平衡問題異常突出;三是經(jīng)營成本高位運(yùn)行;四是結(jié)構(gòu)調(diào)整任重道遠(yuǎn);五是市場份額仍然偏低。
二、201*年的工作指導(dǎo)思想(一)指導(dǎo)思想
以黨的十七屆四中全會精神為指導(dǎo),深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)定不移地樹立業(yè)務(wù)發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù),經(jīng)營效益是第一目標(biāo),結(jié)構(gòu)調(diào)整是第一追求,規(guī)范管理是第一要求,渠道建設(shè)是第一手段的戰(zhàn)略思想。堅(jiān)定不移地貫徹“保增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、增效益、防風(fēng)險(xiǎn)、聚力量”的戰(zhàn)略方針。堅(jiān)定不移地實(shí)現(xiàn)公司高質(zhì)量發(fā)展要有新起色,結(jié)構(gòu)調(diào)整要有新突破,經(jīng)營管理要有新境界,防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)要有新舉措,經(jīng)營效益要有新成就。堅(jiān)定不移地完成年度各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo),再鑄****人保事業(yè)的新輝煌。概括地講:就是45551規(guī)劃,即:四個(gè)堅(jiān)定不移,五個(gè)第一戰(zhàn)略思想,五個(gè)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略方針,五個(gè)新的實(shí)現(xiàn),一個(gè)年度任務(wù)目標(biāo)。
(二)任務(wù)目標(biāo)
201*年的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)確定為:保費(fèi)收入36000萬元,保費(fèi)計(jì)劃和利潤率基本與去年持平。
三、201*年主要工作舉措
(一)抓住機(jī)遇,乘勢而為,加快推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。一是要時(shí)刻保持清醒頭腦,進(jìn)一步增強(qiáng)推進(jìn)加快發(fā)展和有效益發(fā)展的緊迫感、危機(jī)感和責(zé)任感。二是要實(shí)施積極進(jìn)取的發(fā)展策略,設(shè)定富有“挑戰(zhàn)性”和“前瞻性”的發(fā)展目標(biāo),進(jìn)一步提高有效益發(fā)展的速度。三是要實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)不動(dòng)搖”,即堅(jiān)持加快高質(zhì)量有效益的發(fā)展不動(dòng)搖,堅(jiān)持價(jià)值導(dǎo)向、績效管理的發(fā)展理念不動(dòng)搖。四是市公司將繼續(xù)加強(qiáng)考核引導(dǎo),實(shí)行月、季、年三重考核,逐一下達(dá)月、季、年業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃,并按照計(jì)劃完成情況進(jìn)行考核兌現(xiàn)。五是市公司各產(chǎn)品線要主動(dòng)深入地研究市場、研究政策、研究競爭對手,制定并實(shí)施行之有效的促進(jìn)策略。六是要繼續(xù)實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員分片督導(dǎo)責(zé)任制度,全面加強(qiáng)考核督導(dǎo),全面推行業(yè)績掛鉤,全力保證年度任務(wù)的完成。
(二)提高認(rèn)識,端正態(tài)度,嚴(yán)格依法合規(guī)經(jīng)營。一是要充分認(rèn)識違法違規(guī)經(jīng)營的危害性。我們狠下決心要解決本單位的一切違規(guī)違紀(jì)問題。二是充分認(rèn)識規(guī)范經(jīng)營的重要性。必須以科學(xué)有效的方法,率先做到、做實(shí)、做好。三是充分認(rèn)識規(guī)范經(jīng)營的必要性。四是要結(jié)合省保監(jiān)局“七項(xiàng)禁令”、總公司“六條禁令”、省公司“六個(gè)不準(zhǔn)”以及各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定,認(rèn)真組織學(xué)習(xí),讓每一位員工都能清晰經(jīng)營的底線,凡是明確為“高壓線”的,堅(jiān)決不能碰,徹底杜絕違規(guī)經(jīng)營。五是增強(qiáng)執(zhí)行意識,提高執(zhí)行的堅(jiān)定性。必須要增強(qiáng)服從意識,要強(qiáng)調(diào)政令暢通,絕不允許各行其事。
(三)強(qiáng)化管控,降低成本,切實(shí)加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理。保險(xiǎn)理賠,一是要加強(qiáng)理賠管控,有效降低賠付成本。具體采取以下措施:加大第一現(xiàn)場查勘力度;發(fā)揮醫(yī)療審核、醫(yī)療跟蹤作用,全面實(shí)施提前介入制度;加大遠(yuǎn)程核損的管控力度;做好未決賠案管理工作,嚴(yán)格責(zé)任追究制度。要提高估損準(zhǔn)確率和結(jié)案率,年內(nèi)考核要求,不涉及人傷未決金額的正負(fù)差為10%,涉及人傷未決正負(fù)差為30%。二是要提升理賠服務(wù)質(zhì)量。首先要強(qiáng)力推進(jìn)賠款直接與客戶見面工作,年內(nèi)全轄全險(xiǎn)種500元以上賠案必須全面實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬支付;其次要嚴(yán)格落實(shí)查定損分離和集中定損制度,要認(rèn)真糾正非公司理賠工作線查勘現(xiàn)場、定損和索賠問題;再次要進(jìn)一步做好打假防騙工作,繼續(xù)開展打擊“三假”活動(dòng)。三是要深入開展“雙整一創(chuàng)活動(dòng)”。即整肅理賠隊(duì)伍、整頓理賠質(zhì)量和爭先創(chuàng)優(yōu)活動(dòng)。四是嚴(yán)格領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度。各經(jīng)營單位一把手對理賠工作繼續(xù)負(fù)總責(zé),要切實(shí)保證把主要精力用在抓理賠工作上,對重大疑難賠案要親自參與現(xiàn)場查勘、親自參與案件研究、親自參與賠案審核,并與理賠人員同賞同罰。
承保管控,一是積極推進(jìn)選擇性承保政策的落實(shí)。要切實(shí)加強(qiáng)承保質(zhì)量管控,真正制定、完善和實(shí)施業(yè)務(wù)“黑灰名單”制度,通過核保政策、財(cái)務(wù)政策等手段,提高虧損產(chǎn)品售價(jià)和承保條件,持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。具體地講,對于連續(xù)虧損的垃圾業(yè)務(wù)、進(jìn)入公司黑名單的業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)要堅(jiān)決拋棄或封殺;對于介于盈虧之間、或者微虧但具有一定保費(fèi)貢獻(xiàn)度的業(yè)務(wù)以及進(jìn)入公司灰名單的業(yè)務(wù),應(yīng)通過風(fēng)險(xiǎn)管控,提高承保條件,實(shí)行差異化的費(fèi)率折扣政策等進(jìn)行積極改造,做到有選擇性承保,真正使保費(fèi)、客戶、區(qū)域結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化,保費(fèi)質(zhì)量明顯提高。二要加強(qiáng)業(yè)務(wù)質(zhì)量管理。用“五個(gè)關(guān)注”實(shí)施動(dòng)態(tài)分析監(jiān)控,指導(dǎo)業(yè)務(wù)實(shí)踐。即:關(guān)注費(fèi)率變化,采取科學(xué)方法監(jiān)控費(fèi)率走勢;關(guān)注競爭對手的價(jià)格策略,經(jīng)常性進(jìn)行調(diào)查和情景測試;關(guān)注購買行為,強(qiáng)化續(xù)保率、新單轉(zhuǎn)化率、退保率監(jiān)控;關(guān)注以準(zhǔn)備金精算為基礎(chǔ)的盈虧平衡點(diǎn)測算;關(guān)注客戶價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)分類等,并將此固化為業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)控系統(tǒng),真正起到指導(dǎo)和引導(dǎo)作用,真正提升公司的核心競爭能力。
(四)提高質(zhì)量,深入推進(jìn),強(qiáng)化車險(xiǎn)盈利能力建設(shè)。一是要堅(jiān)決推行在車險(xiǎn)A、B、C、D、E分類基礎(chǔ)上的差異化資源配置,尤其要解決好差異化配置手續(xù)費(fèi)和費(fèi)率折扣,有效提高車均保費(fèi);二是要杜絕銷售不同風(fēng)險(xiǎn)車輛承保費(fèi)率、折扣率及手續(xù)費(fèi)的平均化;三是要有效運(yùn)用總公司開發(fā)的監(jiān)控與分析工具,采取選擇性承保策略;四是要明確資源整合責(zé)任人,堅(jiān)決避免“以理賠資源換保費(fèi)資源”的簡單做法;五是要對預(yù)測不能實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)盈利目標(biāo)、且發(fā)展趨勢不利的單位,及時(shí)采取問責(zé)措施。要通過我們的不懈努力,保證車險(xiǎn)有更大的盈利空間,使車險(xiǎn)的承保利潤率力爭達(dá)到7-10%。
(五)優(yōu)化結(jié)構(gòu),拓展渠道,促進(jìn)公司可持續(xù)發(fā)展。結(jié)構(gòu)調(diào)整目標(biāo)是:加大非車險(xiǎn)占比,拓展分散性險(xiǎn)種領(lǐng)域,加快新小險(xiǎn)種崛起。
一是要全力占有重點(diǎn)性業(yè)務(wù)領(lǐng)域。充分利用“規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)”(名錄),加強(qiáng)內(nèi)外協(xié)調(diào)配合,全力做好受政府?dāng)U大內(nèi)需政策扶持的工業(yè)企業(yè)的公關(guān)承保工作,要求每個(gè)單位至少要確定2個(gè)以上重點(diǎn)公關(guān)項(xiàng)目,實(shí)施有針對性的市場拓展策略。
二是要全力突破分散性業(yè)務(wù)領(lǐng)域。力爭年內(nèi)所有非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在保證盈利的基礎(chǔ)上,保費(fèi)增幅15%以上。
三是要全力打造專業(yè)化銷售團(tuán)隊(duì)。要建立一批符合當(dāng)?shù)貙?shí)際,符合市場需求,高素質(zhì)、高績效、高執(zhí)行力的專業(yè)化團(tuán)隊(duì)和營銷團(tuán)隊(duì);要突出銷售人員效益考核導(dǎo)向,全面落實(shí)積分管理;要堅(jiān)持晨夕會制度,扎實(shí)搞好競賽推動(dòng);要切實(shí)抓好新版銷售管理系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作;要切實(shí)加大培訓(xùn)力度,加強(qiáng)銷售講師隊(duì)伍建設(shè);要深入推進(jìn)交叉銷售業(yè)務(wù)發(fā)展。
(六)成本管控,算帳經(jīng)營,大力推進(jìn)精細(xì)化管理。一是嚴(yán)格推行全面預(yù)算管理和費(fèi)用控制。采取年、季、月滾動(dòng)預(yù)算管理,實(shí)施“固定費(fèi)用+變動(dòng)費(fèi)用”的預(yù)算管理模式。二是加強(qiáng)賬戶管理,加強(qiáng)資金劃撥的調(diào)度和管控。三是加強(qiáng)固定資產(chǎn)管理,開展固定資產(chǎn)清理盤點(diǎn)。四是嚴(yán)格按照操作流程進(jìn)行手續(xù)費(fèi)管理,完善“見費(fèi)出單”系統(tǒng)。五是全面推行無現(xiàn)金收付工作。六是要大力弘揚(yáng)“勤儉節(jié)約、艱苦奮斗”的優(yōu)良傳統(tǒng),深入實(shí)施“開源節(jié)流,增收節(jié)支”活動(dòng),切實(shí)降低管理費(fèi)用,有多少錢,花多少錢,嚴(yán)禁“寅吃卯糧”。市公司本部年內(nèi)將繼續(xù)壓縮10%的行政管理費(fèi)用,支持一線發(fā)展。
(七)源頭管控,積極清收,加強(qiáng)應(yīng)收保費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理。我們的目標(biāo)是:201*年應(yīng)收保費(fèi)比例要力爭控制在5%以內(nèi),201*年必須控制在4%以內(nèi),201*年?duì)幦】刂圃?%以內(nèi)。
一是要著力建立應(yīng)收保費(fèi)管理的長效機(jī)制,健全完善應(yīng)收保費(fèi)管控機(jī)制。二是建立完善應(yīng)收保費(fèi)管理辦法,確保每一筆應(yīng)收保費(fèi)的管理責(zé)任落到實(shí)處,嚴(yán)格落實(shí)應(yīng)收保費(fèi)審批制度,實(shí)行應(yīng)收保費(fèi)在職終生負(fù)責(zé)制。三是加強(qiáng)對應(yīng)收保費(fèi)余額、增速、賬齡、應(yīng)收率等指標(biāo)的實(shí)時(shí)監(jiān)控、動(dòng)態(tài)預(yù)警,切實(shí)防止應(yīng)收保費(fèi)大量積累形成風(fēng)險(xiǎn)。四是要嚴(yán)格規(guī)范應(yīng)收保費(fèi)核銷、保單補(bǔ)錄時(shí)限管理,確保經(jīng)營成果的真實(shí)性。五是要嚴(yán)控應(yīng)收保費(fèi),要嚴(yán)格落實(shí)應(yīng)收保費(fèi)管理細(xì)則,嚴(yán)控新增應(yīng)收保費(fèi)發(fā)生,并加大應(yīng)收保費(fèi)執(zhí)法監(jiān)察力度。
(八)積極應(yīng)對新《保險(xiǎn)法》對公司經(jīng)營管理的影響。一是要加快案件的理賠各環(huán)節(jié)的流轉(zhuǎn)速度,并有充足的賠款作為保障;二是要做好條款的說明義務(wù),切實(shí)規(guī)范經(jīng)營活動(dòng)中各部門、各崗位、各環(huán)節(jié)的各種行為;三是要組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí),盡快熟悉相關(guān)法律規(guī)定,同時(shí)做好相關(guān)業(yè)務(wù)流程的改造工作,盡可能縮短“磨合期”,有效避免法律糾紛,有效防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
四、市場主要競爭對手經(jīng)營策略及明年市場形勢的判斷(一)主要競爭對手經(jīng)營策略。
從前十個(gè)月的情況來看,平安財(cái)險(xiǎn)以96.35%的增長速度成為本年度增長速度最快的公司,依次分別為永安77.59%,永誠48.5%,陽光27.28%,人保27.23%,太保18.98%,市場增速為23.33%。
平安財(cái)險(xiǎn)在非車險(xiǎn)市場拓展中,以開拓新團(tuán)體業(yè)務(wù)為中心,先后承保了北京地鐵、社保超賠等大項(xiàng)目。同時(shí),積極參與本地的團(tuán)體客戶的拓展,平安公司成立專門的非車險(xiǎn)拓展團(tuán)隊(duì),收集客戶信息,成效明顯。在車險(xiǎn)市場競爭中,平安電話營銷對車險(xiǎn)發(fā)展貢獻(xiàn)不小,較大幅度的優(yōu)惠政策對市場的沖擊很大,到10月底,平安車險(xiǎn)增幅達(dá)到43.63%,高于市場22.52個(gè)百分點(diǎn)。
太保財(cái)險(xiǎn)在前幾年人員大量跳槽后,一直處于恢復(fù)元?dú)怆A段,在經(jīng)營策略方面?zhèn)戎赜谝?guī)模增長,穩(wěn)定和維護(hù)既有客戶關(guān)系,承保條件與我公司相當(dāng)。但也明顯能感覺到近幾個(gè)月,太保在經(jīng)營思路上也在轉(zhuǎn)變,也開始注重控制成本,講究效益性發(fā)展。
大地財(cái)險(xiǎn)、陽光財(cái)險(xiǎn)、安邦財(cái)險(xiǎn)等中小公司轉(zhuǎn)型成效明顯。在承保政策上,采取嚴(yán)進(jìn)緊出的策略,嚴(yán)格控制承保風(fēng)險(xiǎn),對于大貨車、小馬力漁船、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的責(zé)任險(xiǎn)和意外險(xiǎn)均不能承保。大地財(cái)險(xiǎn)注重效益型業(yè)務(wù)開拓,從去年以來,剝脫了體內(nèi)不少的垃圾業(yè)務(wù),雖然總體業(yè)務(wù)增長僅為0.45%,但承保有效益。安邦財(cái)險(xiǎn)一直管控力度很大,很早就實(shí)行“雙卡工程”,管理很嚴(yán)格,對基層的權(quán)限控制很嚴(yán)格,特別是理賠管控,保費(fèi)增幅一直不高,效益較好。永誠財(cái)險(xiǎn)借助著股東背景,加強(qiáng)對電力項(xiàng)目的統(tǒng)保,增幅很快。
(二)201*年非壽險(xiǎn)市場的形勢判斷
從非壽險(xiǎn)市場近年來的發(fā)展趨勢來看,規(guī)范市場,有效益經(jīng)營已是大勢所趨,行業(yè)已經(jīng)到了不變不行的境地。一是保險(xiǎn)監(jiān)管的力度越來越大,監(jiān)管的深度越來越深,以是否盈利、是否符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)作為監(jiān)管的重點(diǎn),無不體現(xiàn)出監(jiān)管部門對于規(guī)范市場的決心和信心。目前保監(jiān)會已經(jīng)明確提出201*年非壽險(xiǎn)全行業(yè)扭虧為盈的要求,各家保險(xiǎn)公司必然全力跟進(jìn)。二是各家財(cái)險(xiǎn)公司也都意識到惡性市場競爭中,對任何主體都沒有利。經(jīng)營的困難,虧損的壓力,費(fèi)用的緊張,使得回歸理性、算賬經(jīng)營、有利可圖成為市場的主旋律。三是廣大保險(xiǎn)從業(yè)人員深切感受到惡性競爭帶來的困難,薪酬和傭金等基本利益得不到保障,對規(guī)范經(jīng)營,和諧發(fā)展的呼聲很高。四是全球經(jīng)濟(jì)回暖,宏觀環(huán)境向好,預(yù)計(jì)明年是保險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型期的關(guān)鍵階段,各主體都在抓緊時(shí)間調(diào)結(jié)構(gòu),在調(diào)整求發(fā)展,增長速度會穩(wěn)中稍進(jìn)。因此,預(yù)計(jì)201*年,非壽險(xiǎn)業(yè)將繼續(xù)深化改革的廣度和深度,推進(jìn)向集約化管理和精細(xì)化管理的轉(zhuǎn)變,提高效率和效益,業(yè)務(wù)增速更會趨于理性。
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