理財部規(guī)章管理制度大綱

目錄

一、總則1、目的2、適應(yīng)范圍

二、理財部職責(zé)

三、理財經(jīng)理崗位職責(zé)

四、理財經(jīng)理工作制度1、工作安排制度2、訪客報告制度3、理財經(jīng)理例會制度4、檔案管理制度5、信息上報制度6、保密制度

五、理財經(jīng)理日常行為規(guī)范1、考勤管理2、辦公室管理3、儀表儀容4、接待禮儀

六、理財經(jīng)理的薪酬管理及績效考核辦法

七、附則

第1頁共5頁第一章總則

第一條第二條

為規(guī)范本公司的理財管理，確保理財業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、量化、規(guī)范化、程序化，明確部門及員工職責(zé)，維護(hù)良好的工作秩序，特制定本細(xì)則。

本細(xì)則適用于本公司理財部及從事客戶關(guān)系維護(hù)、信貸產(chǎn)品推介及銷售、財富規(guī)劃和客戶資產(chǎn)管理等專職負(fù)責(zé)客戶服務(wù)的理財經(jīng)理。

第二章理財部職責(zé)

第三條負(fù)責(zé)開拓、維護(hù)理財客戶，并通過及時有效的溝通和服務(wù)，加強(qiáng)客戶的忠誠度和

美譽(yù)度。

第四條負(fù)責(zé)通過組織理財服務(wù)等多種方式，積極發(fā)展新的理財客戶，不斷壯大理財客戶

規(guī)模。

第五條根據(jù)公司市場部的貸款資金需求，及時與理財客戶進(jìn)行溝通，按時實(shí)現(xiàn)與市場部

的資金對接。

第六條負(fù)責(zé)建立健全公司理財客戶檔案信息資料，保證客戶資料的完整性、準(zhǔn)確性與安

全性，并做好保密工作。

第七條負(fù)責(zé)對部門人員的工作進(jìn)行監(jiān)督規(guī)范，統(tǒng)一管理、統(tǒng)一考核。第八條負(fù)責(zé)對部門人員進(jìn)行定期的理財知識培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第九條負(fù)責(zé)新產(chǎn)品、新市場的開發(fā)和策略的制定。第十條完成總經(jīng)理交辦的其他任務(wù)。

第三章理財經(jīng)理崗位職責(zé)

第十一條熟悉本公司的業(yè)務(wù)流程和信貸產(chǎn)品知識。第十二條熟悉個人投資理財渠道及相關(guān)產(chǎn)品知識。

第十三條積極拓展公司理財業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)理財業(yè)務(wù)的開拓、受理，為客戶詳細(xì)、規(guī)范、專業(yè)

的介紹公司及公司的理財產(chǎn)品和服務(wù)，并協(xié)助客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第十四條按客戶需求，向客戶提供其需要的理財產(chǎn)品和專業(yè)的投資理財建議，幫助客戶的

資產(chǎn)組合達(dá)到最優(yōu)化，在滿足客戶需求的同時，提高自己的理財業(yè)務(wù)水平和人脈的積累。

第十五條深入了解金融業(yè)務(wù)市場，積極關(guān)注市場競爭動態(tài)，分析市場現(xiàn)狀和市場需求，積

極反饋意見和信息。

第十六條制定工作計劃和工作總結(jié)，明確目標(biāo)任務(wù)，細(xì)化實(shí)施過程，積極努力地開展工作。第十七條做好客戶管理工作，建立客戶信息檔案，定期與客戶進(jìn)行良好的溝通與聯(lián)絡(luò)，隨

時了解理財客戶動態(tài)，反饋客戶信息并做好保密工作。

第十八條理財部人員必須對公司負(fù)責(zé)，嚴(yán)守公司機(jī)密，嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度

第四章理財經(jīng)理工作制度

第十九條工作安排制度。制定工作計劃和工作總結(jié)（包括年度、季度、每月和每日的工作

計劃和內(nèi)容）。

第2頁共5頁1、工作計劃內(nèi)容包括目標(biāo)的設(shè)立、實(shí)施方案和具體的工作內(nèi)容。

2、工作總結(jié)內(nèi)容包括目標(biāo)的完成情況、工作中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)和個人感想。

第二十條訪客報告制度。理財經(jīng)理應(yīng)定期訪問客戶，拜訪新客戶；對現(xiàn)有客戶每月應(yīng)以

各種形式（上門、電話、聯(lián)誼等）訪問一次，認(rèn)真填寫訪問情況報告表，存入客戶檔案。

第二十一條經(jīng)理例會制度。每天早上召開工作例會，總結(jié)昨日工作，交流經(jīng)驗(yàn)，研究工作

重點(diǎn)和方法，解決、協(xié)調(diào)遇到的問題和報告當(dāng)天的工作計劃；

1、理財部各經(jīng)理于每月初提交上月的工作總結(jié)和本月的工作計劃。

2、理財部各經(jīng)理于每季度初提交上季度的工作總結(jié)和本季度的工作計劃。3、理財部各經(jīng)理于年初提交全年的工作計劃和目標(biāo)。年底提交全年的工作總結(jié)。

第二十二條檔案管理制度。

1、理財部對部門各理財經(jīng)理建立信息檔案（包括其個人的工作計劃及工作總結(jié)和名下客戶的理財情況）。

2、理財經(jīng)理對其所維護(hù)的每個客戶建立客戶檔案并進(jìn)行定期維護(hù)。

第二十三條信息上報制度。理財經(jīng)理應(yīng)定期向所屬理財部門上報、反映市場相關(guān)信息。第二十四條保密制度。理財部各經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格遵守公司保密制度，絕不向第三方泄露客戶以

及公司的相關(guān)信息。

第五章理財經(jīng)理日常行為規(guī)范

第二十五條考勤管理（參照公司的員工手冊）

一、本部門理財經(jīng)理周一至周五上午8：30準(zhǔn)時上班打卡，下午5:30打卡下班，不

得遲到、早退、曠工；員工一次遲到不得超過10（含）分鐘，或每月3次總計10（含）分鐘之內(nèi)不計遲到，否則視為曠工。遲到、曠工者分別按公司制度予以處罰。

二、因忘打卡或因公外出等原因未打卡的，請及時填寫說明單并經(jīng)部門經(jīng)理簽字后

交至人事部備案。部門經(jīng)理由總經(jīng)理簽字。

第二十六條辦公室管理

一、上班要自覺樹立企業(yè)形象,時常保持辦公環(huán)境整潔,辦公臺面文件擺放整齊。不

準(zhǔn)躺或坐在辦公臺上。

二、工作時間在辦公室內(nèi)不準(zhǔn)吃食物，不準(zhǔn)吸煙，如有需要請到休息區(qū)；接待客戶

時，要準(zhǔn)備好煙灰缸，事后及時處理，保持辦公環(huán)境整潔。三、不得在辦公室內(nèi)大聲哼唱歌曲、吹口哨、談笑、大聲喧嘩。四、不準(zhǔn)使用公司辦公電話打私人電話，

五、不得利用公司電腦上網(wǎng)玩游戲，上網(wǎng)做與工作無關(guān)的任何事情。不得利用網(wǎng)絡(luò)

做自己個人的其它生意。不得向朋友透露公司商業(yè)機(jī)密。六、下班前檢查辦公室內(nèi)電器設(shè)備的狀況，關(guān)閉電源。七、使用完衛(wèi)生間后，要關(guān)閉水籠頭等水源設(shè)施。

第二十七條儀表儀容

一、工作服飾

1、工作時間內(nèi)一律著本崗位規(guī)定制服（男性一律穿襯衫）。2、工作服應(yīng)干凈、平整，無明顯污跡、破損。3、工作時間不得敞開外衣、卷起褲腳或衣袖。4、工作時間需將工作牌統(tǒng)一佩帶在左胸顯眼處，保持清潔、端正。（沒有可以不戴）

第3頁共5頁5、工作服外不得顯露個人物品，衣、褲口袋整理平整，勿顯鼓起。

6、鞋面鞋側(cè)同樣保持清潔，鞋面要擦亮，以黑色為宜，無破損，勿釘金屬掌，禁止著涼鞋上班。二、儀表、儀態(tài)

1、身體、面部、手部等必須保持清潔，避免異味的產(chǎn)生。

2、上班前不吃諸如生蔥、生蒜、韭菜、生洋蔥等宜散發(fā)刺激氣味的食品，保持口氣清新、無異味。

3、頭發(fā)要清潔、整齊、無頭屑、發(fā)型自然、美觀、大方。男員工不留小胡子、不留長發(fā)，不可將頭發(fā)染成其他怪異顏色。前發(fā)不蓋眉，側(cè)發(fā)不蓋耳，后發(fā)不蓋后衣領(lǐng)，無燙發(fā)。女員工發(fā)長不過肩，超肩者需將頭發(fā)盤起來。4、女員工上班要化淡妝，但不準(zhǔn)濃妝艷抹，不得使用氣味過濃香水。

5、勤剪指甲，勤洗手，保持干凈；男士指甲修剪整齊，保持清潔；女士不要涂帶顏色的指甲油，指甲不要太長。

6、禁止在客戶面前挖鼻孔、掏耳朵、伸懶腰、打哈欠、摳指甲、撈皮膚等。7、避免在客戶面前咳嗽、打噴嚏。不得已時，應(yīng)以紙巾或手遮住口鼻，將頭轉(zhuǎn)向無人之側(cè)處理，并及時道歉（說“對不起”）。

8、禁止在客戶面前抽煙、吃東西、嚼香口膠、看書報、玩手機(jī)、聽廣播等。

第二十八條接待禮儀

一、走路引路

1、員工在工作中行走的正確姿勢：平衡、協(xié)調(diào)、精神；走路時忌低頭，手臂擺幅過大，手腳不協(xié)調(diào)，步子過大過小或聲響過大；

2、兩人一起時，不要勾肩搭背；多人行走，避免橫排其進(jìn)；與客戶相遇應(yīng)靠邊而行，不得從中間穿行；與客戶同時進(jìn)門，應(yīng)讓客戶先行。

3、引導(dǎo)客戶上樓梯時，讓客戶走在前；下樓梯時，讓客戶走在后。

4、引導(dǎo)客戶乘電梯時應(yīng)讓客戶先入，不得自己先行，電梯進(jìn)門左側(cè)為上位；到達(dá)時請客戶先步出電梯。二、接待交談

1、與客戶交談時應(yīng)時刻保持正確的微笑表情：笑容自然、適度、貼切莊重；指向明確、對方容易領(lǐng)會。

2、與客戶交談時應(yīng)眼望對方，用心傾聽，頻頻點(diǎn)頭稱是，表現(xiàn)出尊重與理解。3、與客戶交談時應(yīng)保持1.5米左右的距離。

4、以立姿工作的員工，應(yīng)時刻保持良好姿態(tài)，禁止雙手交叉抱胸或雙手插兜、歪頭駝背、依壁靠墻、東倒西歪等不良行為。

5、以坐姿工作的員工，應(yīng)時刻保持端正的姿勢，應(yīng)坐椅子的1/3---2/3處，禁止翹二郎腿、盤腿、脫鞋、頭上仰下垂、被前俯后仰、腿搭座椅扶手等。三、開門的順序

1、向外開門的順序：敲門→開門→立于門旁→施禮（并說請進(jìn)）→用右手關(guān)好門。2、向內(nèi)開門的順序：敲門→自己先進(jìn)→側(cè)身立于門旁→施禮（并說請進(jìn)）→退出→用右手關(guān)好門。

3、注意敲門、開門、關(guān)門的聲響，未完成開、關(guān)門的全過程，手不離門把。

第六章理財經(jīng)理的薪酬管理及績效考核辦法

第二十九條理財經(jīng)理等級設(shè)置。理財經(jīng)理分為助理、經(jīng)理、高級、理財團(tuán)隊(duì)經(jīng)理四個級別。

第4頁共5頁略

第七章附則

第三十條本細(xì)則由公司負(fù)責(zé)解釋和修改。第三十一條本細(xì)則自下發(fā)之日起施

第5頁共5頁

擴(kuò)展閱讀：綜合部管理制度大綱 行政管理方面

大理州賓川嘉信小額貸款股份有限公司綜合部管理制度匯編

綱

為加強(qiáng)綜合部管理，使各項(xiàng)管理制度與公司的實(shí)際和發(fā)展需要相適應(yīng)，并規(guī)范我部門員工行為，我部門特制定本制度。

大理州賓川嘉信小額貸款股份有限公司綜合部管理制度是綜合部管理的重要文件，其管理依據(jù)是《大理州賓川嘉信小額貸款股份有限公司管理制度》和《大理州賓川嘉信小額貸款股份有限公司員工守則》。

本制度的修改須經(jīng)總經(jīng)理核準(zhǔn)；重大事項(xiàng)的更改須報董事會核準(zhǔn)。

適用范圍本部門的管理，除應(yīng)遵守國家和地方有關(guān)法令、公司管理制度外，都應(yīng)按本制度辦理。

本規(guī)范適用于綜合部全體員工。

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第一章總則

1．為規(guī)范綜合部部門管理，維護(hù)部門正常辦公秩序，提高工作效率，且有利于員工各項(xiàng)工作的正常開展，特制定本規(guī)范。

2．綜合部全體員工均須按規(guī)定執(zhí)行。

第二章綜合部日常管理辦法

一、禮儀規(guī)范

1．綜合部人員須保持儀容儀表整潔，言談舉止文明禮貌，不得穿著短褲、背心、拖鞋上班。

2．文明禮貌待人，上班時間不得串崗、嬉鬧、高聲喧嘩。3．上班時間嚴(yán)禁聚眾閑聊或影響、妨礙他人工作；有必要進(jìn)行集體討論時，在會議室內(nèi)進(jìn)行。

4．準(zhǔn)時上下班，對所擔(dān)負(fù)工作爭取時效，不拖延，不積壓。5．保持個人辦公臺面整潔，做好辦公室日常清潔維護(hù)。6．對所保管的文書、財物及其一切公物應(yīng)盡善保管，不得私自攜出或出租、出借。

7．對于所辦事項(xiàng)不得私自收受任何饋贈或向往來客戶挪借、

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8．工作時間不得接待私人來訪或撥打私人電話。

9．維護(hù)公司信譽(yù)，不作任何有損公司信譽(yù)、形象的行為。10．不私自兼任公司以外的職業(yè)。

11．服從上級指揮，如有不同意見，應(yīng)先執(zhí)行，后陳述。12．不得任意翻閱不屬于自己負(fù)責(zé)的文件、帳簿或函件。13．員工之間在工作上、生活上應(yīng)該互相幫助、互相支持、互相諒解。

14．努力學(xué)習(xí)綜合部各項(xiàng)業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)水平，為公司的發(fā)展作出積極的貢獻(xiàn)。二、綜合部工作計劃沒有計劃的行為是無效率的行為。綜合部強(qiáng)調(diào)對部門、員工行為的計劃性要求，用以明確和把握我們的工作方向，同時提高工作效率與工作效益。因此，通過對計劃體系的規(guī)定，并通過相關(guān)計劃流程和計劃表格的制作，實(shí)現(xiàn)工作計劃的確立、執(zhí)行和評估。

（一）部門年度發(fā)展計劃

1．綜合部經(jīng)理于每一年度末制定下一年度的發(fā)展計劃。

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．綜合部年度發(fā)展計劃經(jīng)部門全體職員討論制作，公司總經(jīng)理核準(zhǔn)同意后確定執(zhí)行。

3．綜合部年度發(fā)展計劃是綜合部、個人月度工作計劃的基礎(chǔ)和依據(jù)。

4．審議流程

部門年度計劃審議流程圖

（二）部門、員工月度工作計劃

1．綜合部經(jīng)理、個人在每月度底分別進(jìn)行部門、個人下月度工作計劃安排。

2．月度工作計劃通過對《月度工作計劃表》的制作來完成，

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控制。

3．員工月度工作計劃交綜合部經(jīng)理核準(zhǔn)同意后確定執(zhí)行。4．綜合部月度工作計劃交總經(jīng)理核準(zhǔn)同意后確定執(zhí)行。5．月度工作計劃的完成情況將作為部門、員工工作評估的主要依據(jù)之一。

6．審議流程

部門月度計劃審議流程圖

三、違紀(jì)行為（一）相關(guān)名詞定義

1．警告：一次性罰款100元；

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．記小過：一次性罰款300元，并由綜合部通報全公司予以批評；

3．記大過：一次性罰款500元，不得參與年終薪酬調(diào)整考核評定，并由綜合部通報全公司予以批評；

4．辭退：扣除所有未結(jié)工資，并由綜合部通報全公司。（二）員工具有下列行為之一者，予以警告處分，造成損失者賠償另計（累計警告三次以上予以記小過處分。）1．上班時間從事私事者；2．浪費(fèi)原材料或因過失造成損失情節(jié)較輕者；3．妨礙現(xiàn)場工作秩序或違反安全、衛(wèi)生守則者；4．未經(jīng)主管同意，私自調(diào)班調(diào)休者；

5．發(fā)現(xiàn)有損綜合部利益的事件，知情不報者；6．損壞文件或積壓公務(wù)者；

7．在辦公室或工作場所發(fā)泄個人情緒者；

8．經(jīng)上級認(rèn)定具有同等情節(jié)，或違反公司其它管理制度之相應(yīng)條款者。

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三）員工具有下列行為之一，予以記小過處分，造成損失賠償另計（累計記小過三次以上給予記大過處分。）

1．對上級指示或有期限的命令，無正當(dāng)理由而未能如期完成者；

2．直屬主管對所屬人員明知舞弊有據(jù)，而予以隱瞞庇護(hù)或不予舉報者；

3．因疏忽致使機(jī)器設(shè)備或物品遭受損害或傷及他人，但情節(jié)較輕者；

4．上班時間睡覺或在工作場所喧嘩、嬉戲、吵鬧，嚴(yán)重妨礙他人工作者；

5．?dāng)y帶危險物品進(jìn)入公司者；6．未經(jīng)許可，私自出借公司財物者；7．工作時間酗酒滋事，影響工作秩序者；

8．未經(jīng)使用人或主管允許擅自操作機(jī)械設(shè)備尚未造成損失者；

9．違反公司其它管理制度之相應(yīng)條款者。

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四）員工具有下列行為之一者，予以記大過處分，造成損失者賠償另計（當(dāng)年累計記大過三次者予以辭退。）

1．擅離職守，或擅自變更工作方法，使公司蒙受較大損失者；

2．對主管或同事打擊報復(fù)，或不服從主管人員安排和指揮，經(jīng)指出仍不改正者；

3．泄漏公司機(jī)密；4．偽造出勤記錄；

5．遇緊急事故借故離開，臨危不救，致使部門蒙受重大損失或同事受到人身傷害者；

6．違反公司其它管理制度之相關(guān)條款者。

（五）員工具有下列行為之一者，予以辭退（造成損失者賠償另計。）1．不按作業(yè)流程操作，致使設(shè)備受損或材料浪費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重者；

2．刪除、毀棄公司文件資料，或遺失公司絕密文件資料者；3．在公司以外兼職或經(jīng)營與本公司同類業(yè)務(wù)者；4．模仿公司各級領(lǐng)導(dǎo)簽字或篡改公司文件者；

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．發(fā)表虛假或誹謗言論，影響公司聲譽(yù)者；

6．擅離職守，導(dǎo)致事故，給公司造成損失或給員工造成較大傷害者；

7．在對外活動中給公司形象造成重大損害者；8．消極怠工，不按時完成上級交辦的工作任務(wù)者；9．違反公司其它管理制度之相關(guān)條款者；10．情節(jié)特別嚴(yán)重者將移送公安機(jī)關(guān)處理。四、監(jiān)督檢查

為確保綜合部工作質(zhì)量，落實(shí)管理責(zé)任，保證日常監(jiān)督檢查制度有效執(zhí)行，特制定本辦法。（一）監(jiān)督檢查對象

本部門所有員工（二）監(jiān)督檢查內(nèi)容

1.部門重點(diǎn)工作、年度計劃(工作要點(diǎn)、重要工作部署)、重要文件、重要規(guī)章制度和重要決定事項(xiàng)的貫徹落實(shí)情況；

2．公司領(lǐng)導(dǎo)的重要批示、臨時交辦事項(xiàng)的落實(shí)情況；3．經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批示、需要督辦的各部門的請示、報告辦理

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4．個人月度工作計劃完成情況；5．管理與創(chuàng)新情況。（三）監(jiān)督檢查方式

1．經(jīng)理、副經(jīng)理、主管日常巡查；

2．員工月初工作計劃報告及月末工作總結(jié)；3．公司績效年終考核。

4．部門專項(xiàng)督辦結(jié)束后，按要求填寫《監(jiān)督檢查評分表》（包括監(jiān)督項(xiàng)目、監(jiān)督內(nèi)容、評分標(biāo)準(zhǔn)、領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)評價、辦結(jié)結(jié)果統(tǒng)計、檢查反饋等）整理歸檔。

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三章辦公區(qū)域管理辦法

一、辦公環(huán)境管理（一）衛(wèi)生區(qū)域劃分

1．公司公共區(qū)域衛(wèi)生是指獨(dú)立辦公室、走廊（通道）、洗手間、會議室等的清潔衛(wèi)生。

辦公室衛(wèi)生包括：每日地面衛(wèi)生的清潔、垃圾的清運(yùn)、下班前辦公區(qū)域的整理。

走廊（通道）衛(wèi)生包括：走廊（通道）地毯/地面/墻壁的清潔、走廊（通道）兩側(cè)的防火器材/報警器/植物的清潔。

洗手間衛(wèi)生包括：洗手間地面、墻壁、窗戶、便槽、便池、垃圾簍、隔板等的清潔衛(wèi)生。會議室衛(wèi)生包括：會議室的日常清潔、會議前/會議后的徹底清潔（包括地面、墻壁、窗戶、黑板、講臺、立架、飲水機(jī)、垃圾簍等）。（二）注意事項(xiàng)

1．注意保持辦公室的環(huán)境衛(wèi)生，不得隨地吐痰、亂丟雜物，辦公用品、文件資料、器具等須陳設(shè)整齊，并每日清理一次，嚴(yán)禁將衣物、箱架、雨衣（傘）、頭盔等私人物品擺放到辦公室內(nèi)，

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物品，嚴(yán)禁亂擺亂放。

2．辦公室內(nèi)的各種設(shè)施（包括燈管、電話、電腦等）未經(jīng)同意不準(zhǔn)隨意拆裝，如出現(xiàn)故障須即時通知綜合部要求維修，凡擅自拆裝或者損壞的，照價賠償。

3．公共辦公室內(nèi)嚴(yán)禁吸煙（除吸煙區(qū)外），嚴(yán)禁將煙頭扔進(jìn)紙簍。

4．下班后務(wù)必關(guān)好門窗，關(guān)閉空調(diào)、燈管、電腦等電源。5．未經(jīng)他人允許，不準(zhǔn)私用他人電話，隨意翻閱他人辦公資料，更換臺、凳、電話等。

6.凡新入職職員，必須了解清潔衛(wèi)生的重要性與必要的衛(wèi)生知識。

二、辦公用品管理（一）日常辦公用品管理1．文具

（1）由專人負(fù)責(zé)辦公用品的采購與領(lǐng)用登記，并保管《采購申請表》；

（2）負(fù)責(zé)人須特別注意隨時檢查復(fù)印紙、文本裝訂耗材（鐵圈、封面紙、封面薄膜）及文件夾的存量，以保證公司辦公的正

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2．茶、水

（1）由綜合部負(fù)責(zé)茶、水等日用品的采購與使用登記；（2）負(fù)責(zé)人應(yīng)定時檢查飲用水、茶葉、水杯的存量，及時購買補(bǔ)充，以保證正常的辦公秩序；

（3）綜合部舉辦培訓(xùn)等大型活動時，負(fù)責(zé)人應(yīng)及時了解情況，備足茶、水、杯用品，以保證活動的正常進(jìn)行。（二）固定資產(chǎn)管理

1．綜合部對公司所有固定資產(chǎn)進(jìn)行登記注冊；

2．固定資產(chǎn)因價值減損擬報廢或閑置而無再使用價值者，由使用者按要求填寫《固定資產(chǎn)處分申請單》一式二聯(lián)，注明申請單位、日期、財產(chǎn)編號、名稱、數(shù)量、購入日期、處分原因、處分方式及其他有關(guān)資料分別轉(zhuǎn)送財物部填入購買金額、累計折舊、殘值后，依核決權(quán)限送呈簽核；

3．固定資產(chǎn)如遭竊盜或破壞者，由綜合部經(jīng)理應(yīng)提出損失清單及向警察單位報案辦理。（三）申購

1．在節(jié)約總成本和控制辦公費(fèi)用總額度基礎(chǔ)上，由負(fù)責(zé)人

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公司的辦公日用品和低耗品在為公司。

2．由負(fù)責(zé)人統(tǒng)一處理辦公設(shè)備維修、郵件投遞等業(yè)務(wù)委托。3．負(fù)責(zé)人須對固定供應(yīng)商建立完整的檔案系統(tǒng)，以節(jié)約成本之原則，選擇、跟換供應(yīng)商。

4．公司各業(yè)務(wù)部門將需要購置的固定資產(chǎn)以申請單形式上報綜合部，經(jīng)批準(zhǔn)后，由負(fù)責(zé)人對采購物資的數(shù)量、質(zhì)量、規(guī)格、供應(yīng)商、價格進(jìn)行統(tǒng)計、分析、比較，作出清單，遞交總經(jīng)理批示，經(jīng)批準(zhǔn)后由綜合部下達(dá)采購指令，予以履行同供應(yīng)商進(jìn)行市場詢價、報價、談判及草擬合同條款，最后確定采購價格及合同條款，委任采購人員進(jìn)行其它后續(xù)工作。合同文本交綜合部門備案。（四）領(lǐng)用1．負(fù)責(zé)人應(yīng)制作《辦公用品申購表》，并在每季度末發(fā)放和回收該表，統(tǒng)計下月辦公文具用品需求。

2．每季度前，負(fù)責(zé)人把各部門的文具申領(lǐng)情況及文具庫存情況匯總，經(jīng)綜合部經(jīng)理審核后，交總經(jīng)理審批，確定文具采購計劃。

3．每月8號，負(fù)責(zé)人必須完成文具的采購工作，8號后各部門人員可至綜合部領(lǐng)用文具。

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五）移交、變更職責(zé)

1．負(fù)責(zé)人移交固定資產(chǎn)管理權(quán)限前，須提前清點(diǎn)所有負(fù)責(zé)管理資產(chǎn)，并與資產(chǎn)管理相關(guān)表格一一對應(yīng)，如有嚴(yán)重與實(shí)際不符的情況，經(jīng)過經(jīng)理審核之后，須照價賠付；

2．承接人接手前，應(yīng)清點(diǎn)并整理相關(guān)物品，并按要求填寫《辦公用品責(zé)任變更表》。三、電腦設(shè)備、其他設(shè)備管理辦法（一）電腦

1．負(fù)責(zé)人根據(jù)公司文件類別建立完整清晰的目錄及子目錄系統(tǒng)；

2．根據(jù)保密原則需要，由負(fù)責(zé)人對行政、業(yè)務(wù)文件目錄設(shè)定統(tǒng)一管理的電腦密碼；3．部門員工不得私設(shè)電腦密碼；

4．對于聯(lián)網(wǎng)的電腦，部門員工在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，不得向計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)拷入（出）軟件；

5．所有電腦不得私自安裝游戲軟件；6．文件檔案的備份由相關(guān)負(fù)責(zé)人管理；7．軟盤、U盤在使用前，必須確保無病毒；

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．部門員工在使用完電腦后，應(yīng)及時退出系統(tǒng)，下班離開公司前應(yīng)將電腦退出系統(tǒng)并正常關(guān)機(jī)；

9．任何人未經(jīng)同意，不得使用其他部門的電腦。（二）傳真機(jī)、復(fù)印件

1．由綜合部安排專人負(fù)責(zé)復(fù)印機(jī)的維護(hù)與保養(yǎng)，任何人必須聽從安排，不得有故意損壞機(jī)器的行為；2．復(fù)印機(jī)發(fā)生故障應(yīng)立即關(guān)機(jī)，負(fù)責(zé)人須做好標(biāo)識注明，并第一時間通知維修公司前來維修，待復(fù)印機(jī)完全修好后方可作業(yè)；

3．負(fù)責(zé)人應(yīng)擔(dān)保復(fù)印紙張供應(yīng)及碳粉補(bǔ)充以使復(fù)印工作得以順利進(jìn)行；

4．節(jié)約用紙，復(fù)印完后，注意保持復(fù)印區(qū)域整潔；5．禁止幫非公司人員復(fù)印文件資料；6．部員上下班時應(yīng)檢查復(fù)印機(jī)的開關(guān)情況。（三）固定電話管理

1．公司電話是公司與外界、內(nèi)部部門之間交流信息、聯(lián)絡(luò)工作的重要工具。原則上部門員工不得打私人電話，特殊情況需用電話要經(jīng)部門經(jīng)理同意后方可使用；

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．員工正常工作聯(lián)絡(luò)應(yīng)長話短說，提高效率。通話時間應(yīng)控制在3分鐘以內(nèi)，特殊情況不超過5分鐘；

3．電話鈴響3聲內(nèi)就要接聽電話，且使用文明禮貌語言，如“您好，嘉信小貸”；

4．接聽電話須認(rèn)真仔細(xì)聽取對方講述的內(nèi)容，必要時可禮貌要求對方重復(fù)，重要事項(xiàng)要做出書面記錄，并及時知會相關(guān)人員。

四、信函、快遞管理（一）信函收發(fā)

1．綜合部對外信函之收發(fā)的負(fù)責(zé)人為指定專人統(tǒng)一辦理，負(fù)責(zé)人為各級文件管理的直接承擔(dān)者。

2．負(fù)責(zé)人在收文后必須先根據(jù)信函的分類及時編號、登記，按要求填寫《收、發(fā)文登記表》，并附《信函處理單》。分送有關(guān)人員傳閱承辦，同時請傳閱人或承辦人在《收文簽字簿》上簽收，負(fù)責(zé)人對有回復(fù)要求的信函須跟蹤閱辦人及時反饋閱辦結(jié)果，并對文本進(jìn)行復(fù)印和留檔。

3．綜合部的各類信函均屬內(nèi)部機(jī)密文件，任何員工不得截留、泄露和私自外帶，違者予以記大過處罰或嚴(yán)重者或追究法律責(zé)任。

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．信函傳真的發(fā)文工作亦由專人負(fù)責(zé)，需發(fā)涵者將文稿經(jīng)綜合部經(jīng)理簽字后交專人登記發(fā)文摘要、分類編號、發(fā)送后歸還原稿人。

5.每月未，負(fù)責(zé)人應(yīng)將收、發(fā)文整理裝訂成冊。每半年將經(jīng)綜合部經(jīng)理確認(rèn)的確無使用價值之文、報刊可作一次銷毀，并按要求填寫《檔案資本銷毀情況記錄表》。

6.對綜合部所有訂閱的報刊由員工將重要信息摘錄后交專人按分類歸檔，員工必須做好登記造冊工作。每月未，員工應(yīng)將收、發(fā)文整理裝訂成冊。

7.每半年將綜合部經(jīng)理確認(rèn)的確無用之文、報刊可作一次銷毀，專人定期檢查檔案保管狀況，對破損的檔案進(jìn)行修補(bǔ)、復(fù)制或作其它技術(shù)處理。（二）快遞管理1．綜合部快遞統(tǒng)一由專人負(fù)責(zé)收發(fā)工作。

2．員工在領(lǐng)取和外發(fā)快遞時，應(yīng)在負(fù)責(zé)人處，按要求填寫《快遞收發(fā)登記表》。

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、圖書管理（一）管理事宜

1．綜合部所屬圖書是專供相關(guān)公司內(nèi)人士參閱，由專人統(tǒng)一保管，于每年6月、12月下旬詳實(shí)盤點(diǎn)。

2．圖書按書名、出版社名稱、數(shù)冊、金額按類型編號，員工由于工作需要借閱的須在負(fù)責(zé)人處登記借期、歸還期，并按要求填寫《圖書登記冊》。如遇清點(diǎn)期限或公務(wù)上需參考將隨時通知收閱，借書人不得拒絕。

3．一般情況下，圖書只得在司內(nèi)閱讀，借書冊數(shù)以三冊為限，借書期限不得超出過二周，若要續(xù)借者，重新到綜合部處登記。

4．對圖書有損壞或遺失者，要作出一定的賠償。（二）管理流程

1．工作人員如因工作需要購買書籍，須填寫《購書申請表》并按表格要求注明書名、用途、數(shù)量、預(yù)計金額等，交綜合部經(jīng)理簽批意見；

2．將簽批意見后的申請表格，交負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后，呈報總經(jīng)理審批；

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．審批后書籍的購買，由綜合部或由所需員工自行購買，屆時視實(shí)際情況由綜合部經(jīng)理確定；

4．書籍購買后，先到負(fù)責(zé)人處辦理登記備案手續(xù)，再辦理書籍借用手續(xù)；

5．書籍采購報銷時，憑經(jīng)審批的《購書申請表》及有效票據(jù)，由綜合部經(jīng)理復(fù)核簽名，呈報總經(jīng)理審批后方可報帳；

6．當(dāng)書籍使用人員調(diào)崗或離職時，應(yīng)將書籍退返負(fù)責(zé)人消檔。

六、訪客接待基本禮儀

1．客人來訪時，應(yīng)立刻從椅子上站起來，并禮貌性招呼一聲“您好”，當(dāng)對方遞過名片來時，應(yīng)用雙手接過來，并念出對方的姓名和公司名稱。

2．引導(dǎo)訪客到上司辦公室或會客室時，在離位前應(yīng)先把桌上的信函資料合起并放好，避免讓人看到或遺失。

3．在走廊、樓梯陪同訪客行走時，要配合訪客步調(diào)，在訪客右側(cè)前一公尺處引導(dǎo)。在轉(zhuǎn)彎或上樓梯前應(yīng)先有所指示動作，讓訪客明白所往去處。

4．在到達(dá)目的地前，要指明“就在這里”，在打開門之前要先敲門。如果門向外開，應(yīng)用手按住門，讓訪客先行進(jìn)入并指引落

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5．進(jìn)入室內(nèi)后，應(yīng)請客人坐上位（離入口較遠(yuǎn)處），并說“請坐，稍候”。退出會客室時，應(yīng)以正面倒走方式退出，并關(guān)上門，掛上“訪客中”字樣的牌。

6．面談時，應(yīng)當(dāng)在適當(dāng)?shù)臅r候端飲品（茶、水），飲品應(yīng)放在盤中端出并放在訪客正面的桌面上，并做出請用的手式。面談時間過長，應(yīng)當(dāng)在適當(dāng)時間入內(nèi)添加茶水；面談結(jié)束后，應(yīng)將訪客的物品交給對方，若發(fā)現(xiàn)訪客離開后有遺忘之物，應(yīng)馬上上報處理。

7．辦公室人員在訪客走后，要對會客室進(jìn)行整理，處理善后事務(wù)。為了避免新訪客到來久等，整理工作要利落、敏捷。如距下一位訪客來臨有一段時間，應(yīng)先開窗通風(fēng)。煙缸里如有前一位訪客的煙蒂，應(yīng)馬上清除。總之，無論在何時，或處于何種狀態(tài)，辦公室人員都應(yīng)以最快捷的速度迎接訪客。

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四章會議管理辦法

一、辦法說明

會議是綜合部決議產(chǎn)生、工作明確、意見交流的正式方式與場合。會議區(qū)分為定期例會與非定期會議，規(guī)定的人員必須準(zhǔn)時參與，指定人員作好會議記錄，與會人員遵守會議秩序安排同時提高會議效率。二、定期例會會議名稱綜合部例會月度總結(jié)會時間安排每周一上午召開每月第一天召開參加人員綜合部人員總經(jīng)理綜合部主管工作人員會議內(nèi)容安排本周工作相關(guān)情況進(jìn)行上月工作總結(jié)、及下月工作規(guī)劃報告召集人員綜合部主管總經(jīng)理三、非定期會議會議名稱臨時會議時間安排不定時參加人員總經(jīng)理綜合部主管其他有關(guān)人員會議內(nèi)容特殊事宜召集/主持人員總經(jīng)理各部門經(jīng)理四、會議安排1．綜合部內(nèi)會議由專人安排；

2．主會人會前一天需向負(fù)責(zé)人告知會議安排、會議內(nèi)容；3．負(fù)責(zé)人須提前四小時以上，書面通知與會人地址、時間、

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；

4．負(fù)責(zé)人會場安排與整理；五、會議紀(jì)律

1．會議組織人應(yīng)認(rèn)真籌備會議，避免低效率開會。與會者可暢所欲言，但會議決定形成后必須嚴(yán)格執(zhí)行并嚴(yán)守秘密，且開會時應(yīng)關(guān)閉手機(jī)至振動。

2．開會期中，須進(jìn)行記錄；并于會后將會議摘要決定整理、打印、轉(zhuǎn)發(fā)給有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人備案。3．各部員應(yīng)按時參加會議，并按要求填寫《會議簽到表》。4．堅(jiān)持服從與公司級會議不沖突的原則。

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、會議流程

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五章文件管理辦法

一、文件種類

1．決議：適用于董事會、股東會對重要事項(xiàng)或者重大行動做出安排；

2．通告：適用于一定范圍內(nèi)公布應(yīng)當(dāng)遵守或者周知的事項(xiàng)；3．通知：適用于發(fā)布規(guī)章、傳達(dá)要求、員工的職務(wù)任免聘用、會議；

4．通報：適用于表彰先進(jìn)、批評錯誤、員工違紀(jì)處罰；5．報告：適用于向上級部門匯報工作、反映情況，不需要上級回復(fù)及批示；

6．請示：適用于向上級部門請求指示、批準(zhǔn)，需要上級批示；

7．會議紀(jì)要：適用于記載和傳達(dá)會議情況和決定事項(xiàng)；8．函：適用于不相隸屬單位之間相互商洽業(yè)務(wù)、詢問和答復(fù)問題等。二、發(fā)文程序

1．凡以部門名義制發(fā)的文件，一般文件由綜合部經(jīng)理簽發(fā)；2.重要文件需請示總經(jīng)理同意后，由專人負(fù)責(zé)擬稿，由總經(jīng)

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3．總經(jīng)理簽發(fā)的文件底稿，由負(fù)責(zé)人進(jìn)行登記，統(tǒng)一編號后打印、校對，蓋章后發(fā)出；

4．以綜合部名義發(fā)文的文件，由文件起草人打印、校對，蓋章后發(fā)出；

4．復(fù)印公司內(nèi)部傳閱文件，使用已復(fù)印過的單面紙或進(jìn)行雙面復(fù)印，以節(jié)省開支；

5．發(fā)文要有記錄，文件接收人需要在發(fā)文登記表簽名。三、文件編排

1．公文一般由發(fā)文字號、緊急程度、標(biāo)題、主送單位、正文、附件、印章（簽名）、成文時間、抄報及抄送單位等部分組成。

2．發(fā)文字號格式：部門簡稱+（年號）+文件編號（**號），例如綜合部發(fā)文：綜合（201*）012號，表示綜合部201*年發(fā)的第12次公文。

3．緊急文件分別標(biāo)明“特急”、“急件”。

4．公文標(biāo)題應(yīng)準(zhǔn)確簡要地概括文件的主要內(nèi)容，并準(zhǔn)確標(biāo)明公文種類，標(biāo)題舉例：“關(guān)于******請示”（報告、通知、決定、通報）。

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．公文除會議紀(jì)要外，應(yīng)加蓋印章，印章加蓋應(yīng)騎年壓月。6．公文統(tǒng)一簡體字，題目用宋體字，正文用仿宋體。7．公文編排規(guī)程，一律參照《國家行政機(jī)關(guān)公文格式》四、文件處理流程（一）一般文章發(fā)文流程

（二）重要文章發(fā)文流程

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五、文件保管

1．公文收、發(fā)完畢后，負(fù)責(zé)人應(yīng)及時將公文整理立卷，以便日后查閱；

2．沒有歸檔和存查價值的公文，經(jīng)過綜合部經(jīng)理批準(zhǔn)后，可以定期銷毀。

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六章印章管理辦法

一、印章種類

1．部門章：刻有綜合部名稱的印章。其不對外單位的部門章可加注"對內(nèi)專用"；

2．職銜簽字章：刻有綜合部負(fù)責(zé)人以上職銜及簽名的印章。二、印章使用規(guī)定

1．以部門名義于授權(quán)范圍內(nèi)對廠商、客戶及內(nèi)部規(guī)章典范的核決行文由部門負(fù)責(zé)人簽章，蓋部門經(jīng)理簽字章。

2．各部門于經(jīng)辦業(yè)務(wù)的權(quán)責(zé)范圍內(nèi)及對于公民營事業(yè)、民間機(jī)構(gòu)、個人的行文以及收發(fā)文件時，蓋部門章。三、印章保管、交接和停用

1．部門的印章由經(jīng)理制定專人管理，經(jīng)理簽字章由本人自行管理。2．部門印章的新刻、改刻與廢止遵循公司規(guī)定流程辦理。新刻的印章須在負(fù)責(zé)人留樣存檔；廢止的印章由負(fù)責(zé)人收回后統(tǒng)一交實(shí)物資產(chǎn)管理員保管。新刻或廢止印章須在《印章管理表》上記錄。

3．部門印章如發(fā)生遺失，必須立即報告，并按相關(guān)規(guī)定辦

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四、印章使用

1．加蓋部門印章前應(yīng)由經(jīng)理確認(rèn)，并在《印章使用登記表》上登記。

2．加蓋印章一律用朱紅印泥（除簽字章外），蓋章時影印必須端正、清晰。

3．部門印章一般不外借使用，確因工作需要必須攜帶外出使用的，須得到經(jīng)理審批，并在《印章借用登記表》上簽字后方可借出，但借用人須妥善保管，用完立即歸還。

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七章附則

1．本制度之解釋權(quán)、修改權(quán)歸綜合部。2．本制度自頒發(fā)之日起執(zhí)行。

核準(zhǔn)人：執(zhí)行日期：

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