內控先進材料

夯實內控基礎，提高核算質量，為業(yè)務發(fā)展保駕護航

銀行作為經營信譽的特殊企業(yè),決定了內控和案件防范在企業(yè)中的地位.今年是我行的內控和案件防范制度制度年.作為主管業(yè)務的二級支行副行長我深刻地認識到基層網點內控工作的重要和自身責任的重大.今年以來在領導的關心和支持下,我在平時的工作中認真鉆研各項業(yè)務操作流程和規(guī)章制度，積極培訓員工，在加強內控外防，防范操作風險，確保運營安全的同時，全力支持業(yè)務營銷活動，為提高網點核心競爭力，打造精品網點做出了自己的努力。一、強化學習培訓，提高業(yè)務素質。

近年我行新的業(yè)務不斷拓展，新的金融產品不斷涌現(xiàn)，與之相匹配的業(yè)務操作系統(tǒng)逐一實施，業(yè)務系統(tǒng)不斷升級.這就給我們管理者提出了更高的不斷學習不斷提升自我的要求.一年來，我在工作中兢兢業(yè)業(yè)、如履薄冰抓事中控制；工作之外，家務之余，爭分奪秒學習新業(yè)務，提高業(yè)務能力。我每天都抽出時間瀏覽工行內部網站，學習新業(yè)務的操作，我的業(yè)務能力得到了客戶的認可和上級的肯定。一枝獨秀不是春，百花齊放春滿園。為提高一線柜員規(guī)范操作的水平和防范風險的能力，打造一個堅持執(zhí)行制度、能控制操作風險的團隊，我要求柜員必須做到“兩精通”：即精通業(yè)務、精通規(guī)章制度。我們支行一直堅持每天晨會和周一晚上集中學習制度，組織員工學習各類業(yè)務操作和規(guī)章，結合上級行的案件通報和合規(guī)大檢查分析典型案例，促使大家時刻牢記各條紀律，增強員工的營銷意識和風險防范意識，使網點的每一位員工都成為獨擋

一面的崗位能手和營銷能手。

二.加強與員工的溝通和交流,提高員工的認識,構建和諧的內控和案防環(huán)境.長期以來一提起內控大家未免有抵觸情緒.大家普遍認為在一線工作每天忙忙碌碌,把工作干了不錯賬就行了,每天講內控和規(guī)范操作有些多余.針對這種情況我從網上和電視上搜集了很多案例,結合這些案例剖析發(fā)生的原因.危害和后果.以血的事實提醒大家遵守各項制度是保護自己的最有利的武器.多次的交流大家提高了認識,網點員工自覺地嚴格遵守規(guī)章制度慢慢形成了習慣.

三、嚴格內控制度，做好風險防范制度的落實。

現(xiàn)場管理是會計核算控制的關鍵環(huán)節(jié)，而內控工作是一項長期、細致的工作。要想長治久安，必須讓員工養(yǎng)成規(guī)范的業(yè)務操作習慣。我經常和行長進行業(yè)務上的溝通，探討如何做好風險防范制度的落實。我根據網點人員配備和業(yè)務服務項目的實際情況，制定了各崗位職責，要求柜員處理業(yè)務時要操作定型和堅持自我復核，實施重點檢查監(jiān)督，經過一段時間的督促和運行，促使柜員養(yǎng)成了良好的操作習慣。案件防范是我們會計結算的永恒主題，也是現(xiàn)場管理的首要任務，把握好風險點是關鍵。對99999錢箱、柜員卡、重要空白憑證、日終軋帳、現(xiàn)金調入調出、工作場所紀律等案件易發(fā)的重要部位每天我都堅持重點監(jiān)控、嚴格檢查，堅決不走過場。今年九月份,對電子銀行開立U盾的業(yè)務授權時，我發(fā)現(xiàn)客戶簽名非本人而是一塊來的同伴,于是嚴格按照規(guī)定，讓客戶重新簽名,并向客戶耐心解釋了原因，得到客戶的理解，杜絕了一次事故的隱患。

四.正確對待檢查,認真做好整改.我積極配合每個檢查組的工作,把每次檢查當作發(fā)現(xiàn)問題,提高和改正本行工作的機會.每次要求專家介紹他行先進的工作經驗和作法,虛心聽取他們對我行工作的指導和要求.并對檢查存在的問題向員工通報督促改正,還認真做好整改,并撰寫整改報告.人行反洗錢檢查要求:有權機關查詢.凍結.扣劃等業(yè)務相關的嫌疑人,分類等級在反洗錢系統(tǒng)中上調一級.對此要求我及時進行了調整.在全區(qū)最為及時,受到領導的表揚.

五、發(fā)揮業(yè)務優(yōu)勢，營銷金融產品,為業(yè)務開拓發(fā)展錦一添花,�，F(xiàn)場管理，不僅是一道內控防護屏障，還應該是營造業(yè)務氛圍的先行軍。平時工作中，在做好授權管理的同時，我還積極營銷我行新產品。全年營銷儲蓄存款1200萬元，理財產品1080萬元，靈通卡1407張、基金37萬元，同時帶動了員工營銷新業(yè)務的積極性。

大家都說在網點最忙碌是現(xiàn)場管理，我對此微微一笑。我們肩上承載著工行廣大客戶和各級領導的信任。網點無差錯、無案件發(fā)生是對我們最好肯定。面對為了堅持制度而被個別客戶誤解、中傷，我們無怨無悔.為工行的偉大事業(yè)我將一如既往，努力學習，積極工作，回報領導和同志們對我的信任和幫助。

擴展閱讀：銀行內控先進事跡

銀行內控先進事跡材料一、加強內控文化建設提高內控管理意識促進全行內控管理上等級一加強內控工作的組織領導。內控管理工作是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的核心內容之一為進一步健全我行內控機制控制和防范經營風險不斷增強全體員工的內控意識根據《中國工商銀行基層行內控綜合評價實施細則試行》的文件精神我行于上年7月成立了由省分行行長為主任委員、副行長和總稽核為副主任委員、各業(yè)務部室及稽核監(jiān)督、人力資源、紀檢監(jiān)察、保衛(wèi)等部門負責人為委員的內部控制管理委員會委員會秘書處設在稽核監(jiān)督部負責全行的內部控制及評價指導工作制定下發(fā)了《中國工商銀行江蘇省分行內部控制管理委員會工作規(guī)則》并要求各市分行及下屬縣級支行比照成立內控管理委員會。至此機構明確、職責清晰的省、市、縣三級內控管理組織全部建立從而為今后內控管理工作的順利開展奠定了組織基礎。二積極開展各項內控宣傳和檢查活動。兩年多來在省分行黨委的直接領導下分行內控管理工作逐步走向了規(guī)范化。今年根據分行內控管理現(xiàn)狀研究制定了《分行“內控管理上等級”活動實施意見》提出了全行今年到今年各年度內控評價目標和相應的工作措施。根據分行內控委員會及行長辦公會議要求及時下發(fā)了《關于在全行集中開展內部控制教育和建設活動的通知》和《關于進一步加強重點專業(yè)和主要風險點內控管理的通知》組織全行集中開展“內部控制教育和建設活動”各市分行根據分行要求在活動中共排查出主要問題343條分行各專業(yè)部門在各行上報的問題的基礎上切實采取措施開展整章建制各部門先后共研究出臺各項管理制度措施18項。今年為進一步推動內控文化建設分行將在全轄開展“內控教育月活動”為使內控工作深入人心貫徹到位稽核監(jiān)督部總經理深入基層行向基層網點負責人進行內控文化與建設的宣講和輔導。為使內控評價工作落到實處分行組織督導小組先后對全轄13個二級分行的評價工作進行了督導。在此基礎上還充分發(fā)揮“網訊”宣傳的陣地作用兩年多來年稽核監(jiān)督部共編寫《內控動態(tài)》24篇編發(fā)網訊146篇分行采用123篇總行采用51篇擴大了內控工作的影響面。針對稽核中發(fā)現(xiàn)的管理問題還及時編發(fā)了《稽核內情通報》為協(xié)助專業(yè)部門加強管理及時提供了信息。由于全行上下的共同努力今年我行內控評價綜合得分76.93分實現(xiàn)了本年度的上等級目標。較好地發(fā)揮了內控委員會秘書處的職能推進了內控風險文化建設全行一、二、三道防線得到了協(xié)調發(fā)展。二、突出重點從本行工作實際出發(fā)積極開展各項現(xiàn)場稽核工作上年以來稽核監(jiān)督部根據總省行的工作重點和全行經營管理過程中出現(xiàn)的熱點和難點在完成常規(guī)的離任、責任稽核和年終會計決算專項稽核的基礎上結合分行實際先后開展中間業(yè)務收入核算情況稽核調查、債券業(yè)務稽核、個人住房貸款稽核調查、貸后管理專項稽核、新增個人消費貸款專項稽核、政策性住房金融業(yè)務專項稽核、票據融資業(yè)務專項稽核、外匯不良貸款專項稽核、項目貸款及新增流動資金不良貸款專項稽核等一系列現(xiàn)場稽核工作。在此基礎上分行還逐步加大了對新業(yè)務領域和分行本級的稽核嘗試開展了電子銀行業(yè)務稽核并對分行會計結算部清算中心、資金營運部資金業(yè)務、國際業(yè)務部外匯資金、外匯清算及“匯市通”業(yè)務進行了現(xiàn)場稽核。在現(xiàn)場稽核中稽核監(jiān)督部注重抓好事前準備和事后整改工作。事前除擬定方案等常規(guī)準備工作外還進行非現(xiàn)場取數分析、試點、培訓等準備工作。為督促整改出臺了《分行稽核發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)整改問責制》等截止今年6月末在兩年多的時間里共組織全行稽核部門開展各種形式的稽核檢查2247次累計投入稽核力量達8646人次發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章問題10309條發(fā)出整改通知書865份提出整改意見5870條對稽核查實的問題處罰違規(guī)違章責任人1117人次處罰單位181個經濟罰款10.7萬元。其中由分行稽核監(jiān)督部直接開展的稽核檢查190次累計投入稽核力量達1048人次發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章問題1495條發(fā)出稽核整改通知書88份提出整改意見654條分行直接處罰違規(guī)違章責任人173人其中下崗及警告以上處分52人經濟處罰4.01萬元。在完成各項既定稽核任務的基礎上稽核部還非常重視稽核效果堅持查處改相結合。僅今年稽核報告由分行行長親自書面批示的就多達11次向專業(yè)部門發(fā)出《稽核內情通報》9份各專業(yè)部門采取應對措施達20多項次。每次專項稽核發(fā)現(xiàn)的突出問題均有處罰、有通報、有整改要求僅今年發(fā)出整改通知書328份在轄內下發(fā)全行通報8份提出整改意見2055條落實整改2042條整改率為99.37。三、加大工作力度創(chuàng)建具有江蘇特色的非現(xiàn)場稽核模式一實現(xiàn)非現(xiàn)場稽核工作兩個根本性轉變。目前全國非現(xiàn)場稽核尚未形成統(tǒng)一的工作模式仍處于探索階段分行稽核監(jiān)督部門能充分發(fā)揮主觀能動性積極探索、努力嘗試在非現(xiàn)場稽核監(jiān)控中初步形成相對成熟的模式實現(xiàn)了兩個根本性的轉變。一是優(yōu)化取數方式實現(xiàn)了由報送稽核到計算機系統(tǒng)自動取數的轉變。充分運用信貸綜合管理系統(tǒng)積極開發(fā)個人住房、個人消費貸款子系統(tǒng)通用查詢模塊提高自動獲取資產業(yè)務經營管理數據能力同時自主組織開發(fā)了“分行綜合業(yè)務非現(xiàn)場稽核COSS系統(tǒng)”解決財會數據瓶頸。二是擴大稽核范圍實現(xiàn)了由資產業(yè)務向資產、負債業(yè)務全面稽核的轉變。取數方式革新非現(xiàn)場稽核范圍得到了有效擴充資產業(yè)務稽核由法人客戶擴大到個人住房、個人消費貸款領域財務核算業(yè)務稽核從無到有已嘗試性對全轄機構會計、財務、存款、銀行卡等業(yè)務進行跟蹤分析非現(xiàn)場稽核威懾力顯著增強得到總行稽核監(jiān)督局的認可。二不斷提高非現(xiàn)場稽核效率。非現(xiàn)場稽核的全面推開為分行擴大稽核覆蓋面、提高稽核效率、增強稽核主動性和針對性提供了有力支持。近年來稽核部共撰寫非現(xiàn)場稽核動態(tài)分析54期發(fā)出異動信息數千條涉及法人貸款、個人住房貸款、個人消費貸款、財務會計、銀行卡等業(yè)務增強了現(xiàn)場稽核的針對性提高了稽核效率為業(yè)務的規(guī)范發(fā)展提供有力保障。如分行住房金融業(yè)務部根據《個人住房貸款非現(xiàn)場分析報告》反映的問題給予5家支行停牌、7家支行整改處罰個人金融業(yè)務部根據《個人消費貸款非現(xiàn)場分析報告》反映的問題給予一家市分行停牌、一家市分行警告處罰。近年來共完成《全省一季度末儲蓄存款的異動分析》、《今年6月份全轄活期儲蓄交易情況的非現(xiàn)場稽核分析報告》、《個人短期信用貸款》、《今年一、二季度的全轄ATM機使用情況》等10余篇非現(xiàn)場專項分析報告。分析報告得到行領導的高度重視易會滿行長對其中五篇報告分別作了重要批示。分行相關專業(yè)部室根據行領導的批示均能及時提出整改措施并落實到位。如分行銀行卡業(yè)務部根據行領導批示加大了對分行ATM機日均交易的監(jiān)測。另外分行上報的非現(xiàn)場稽核報告也被總行評為優(yōu)秀稽核報告。三積極運用ACL軟件開展非現(xiàn)場稽核分析。今年下半年分行引進世界先進的通用審計軟件ACL非現(xiàn)場分析手段與國際接軌一年時間先后利用ACL開展了對儲蓄、個人貸款、中間業(yè)務數據進行深層次、多角度分析形成報告受到了總行的好評。四努力拓展非現(xiàn)場稽核的核實渠道。隨著分行非現(xiàn)場稽核分析內容的不斷增加需核實的內容也越來越多為提高非現(xiàn)場稽核的時效性分行從今年開始啟用“非現(xiàn)場稽核核查通知書”對非現(xiàn)場稽核發(fā)現(xiàn)的疑點通過“核查通知書”的形式下發(fā)二級分行進行核實并要求將核實結果上報分行稽核監(jiān)督部通過核查通知書的方式大大提高了非現(xiàn)場稽核的情況反饋效率。四、創(chuàng)新稽核工作方法提高稽核監(jiān)督管理水平一建立“總稽核令”制度。為持久保持嚴查嚴處的威勢促進基層行嚴格執(zhí)行制度防范風險隱患稽核監(jiān)督部進一步創(chuàng)新稽核手段于上年3月份制定下發(fā)了《中國工商銀行江蘇省分行“總稽核令”》的通知規(guī)定稽核人員持“總稽核令”進行突擊檢查費用、車輛自帶不要基層接待查清問題帶回省行直接處理。上年3月、12月稽核人員分兩次持“總稽核令”分別對鹽城、泰州、鎮(zhèn)江、宿遷、無錫市分行所轄的24個網點“八不準”、“九條禁令”執(zhí)行情況進行了突擊檢查共發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)違章操作問題近51條對15名責任人給予下崗處理對10名責任人經濟處罰5300元。通過實施“總稽核令”的檢查方式在全行基層網點引起了震動由于“總稽核令”的檢查方式具有隨機性、突擊性、事先不通知被檢查行的特點其威懾面是100從而強化了基層行執(zhí)行規(guī)章制度自覺性。今年又先后兩次持“總稽核令”對常州等6個二級分行20個網點的臨柜業(yè)務人員執(zhí)行“八不準”以及“九條禁令”情況進行了突擊檢查共對37名責任人進行了處罰。二實施營業(yè)網點負責人強制休假稽核。針對部分基層網點管理不到位情況稽核部分析認為主觀上與我行各級管理人員未認真履行管理職責有密切關系。因此及時制定方案在全行組織開展了會計、出納、個人金融專業(yè)管理人員履職情況專項稽核和對網點負責人的強制休假稽核力度僅今年即在全轄組織對224個營業(yè)網點負責人進行了“突擊性”的強制休假稽核。提高了全行各級管理人員的內控意識、責任意識推動了全行各級管理人員管理水平的進一步提高受到基層行領導的歡迎。三設立基層營業(yè)網點違規(guī)違章監(jiān)督投訴電話。為充分發(fā)揮全行員工參與管理的主人翁精神增強全員風險控制的意識對違規(guī)違章人員形成較強的威懾力我行于今年10月制定下發(fā)了《關于設立基層營業(yè)網點違規(guī)違章監(jiān)督投訴電話的通知》要求將舉報電話號碼下發(fā)到所有基層營業(yè)網點讓基層員工都知道舉報電話號碼稽核監(jiān)督部設專人接聽記錄并按有關程序進行核實和處理。監(jiān)督舉報電話的設立增添了基層員工反映問題的渠道在一定程度上發(fā)揮了內部的“110”的作用也為及時發(fā)現(xiàn)問題、查找問題提供了方向和依據。四稽核發(fā)現(xiàn)問題與市分行行長績效考評掛鉤。上年以來按照省分行黨委的意見為了加強對市分行行長的考核引導各市分行對管理工作的重視分行將年度對各市分行稽核發(fā)現(xiàn)的重要違規(guī)違紀問題與行長績效考評掛鉤。及時制定下發(fā)了《中國工商銀行江蘇省分行市分行違規(guī)違紀案件考評辦法試行》。年末根據全年稽核發(fā)現(xiàn)的問題對照考評辦法實事求是地對各市分行進行了考評。五、積極協(xié)助和參與總行稽核監(jiān)督局的有關工作分行稽核工作的有效開展得到了總行稽核監(jiān)督局的充分肯定和重視。近年來總行多次要求分行稽核監(jiān)督部協(xié)助或參與其工作分行稽核部門在努力做好本職工作的同時積極響應如先后參與編寫了《中國工商銀行銀行卡業(yè)務系統(tǒng)稽核方案》、《外匯不良貸款稽核方案》、《信貸業(yè)務稽核操作規(guī)程》參與修訂了《中國工商銀行內部控制暫行規(guī)定》、《中國工商銀行基層內控綜合評價實施細則》協(xié)助完成了《中國工商銀行非現(xiàn)場稽核監(jiān)控指標體系》的編寫及國外引進的ACL軟件的測試、研究工作等。同時還多次派出業(yè)務骨干直接參加總行的稽核項目均得到了總行的好評。六、加強聯(lián)絡保持溝通努力做好與外部審計的協(xié)調工作在及時做好向江蘇省銀監(jiān)局上報日常監(jiān)管報表和聯(lián)絡的基礎上自今年以來分行分別接受了審計署駐武漢特派辦對分行上年度資產負債損益情況的審計總行監(jiān)事會對我行今年110月期間信貸、財務專項檢查銀監(jiān)局對分行非信貸資產、表外業(yè)務及貸款質量情況的檢查及安永會計師事務所等對分行的審計檢查檢查范圍之廣、投入人力之多、經歷時間之久、接待任務之重是分行歷史上少有的。對此分行黨委高度重視及時成立了有關協(xié)調機構稽核部作為協(xié)調辦公室為檢查工作的順利開展做了大量細致地協(xié)調和服務工作。在檢查結束后又根據行領導要求對我行接受外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐條梳理并要求全行及時全面整改。七、加強稽核基礎建設打造一支管理型的稽核干部隊伍全行稽核管理體制改革后稽核系統(tǒng)管理和省分行稽核監(jiān)督部的自身建設顯得尤為重要。近年來分行稽核監(jiān)督部注重在制度建設、干部培訓、理論研究上下工夫使稽核基礎管理得到加強為今后順利開展稽核工作打下了堅實基礎。一建立健全各項規(guī)章制度。上年以來先后制定了《稽核監(jiān)督部學習制度》、《稽核監(jiān)督部會議制度》、《稽核監(jiān)督部考勤制度》、《稽核監(jiān)督部文檔管理辦法》等內部制度規(guī)定并積極組織實施保證了新機構的正常運轉和高效運行研究制定了《中國工商銀行江蘇省分行市分行違規(guī)違紀案件考評辦法試行》、《中國工商銀行江蘇省分行稽核專業(yè)“下查一級、監(jiān)控兩級”實施方案》、《進一步規(guī)范二級分行對縣級支行領導干部離任稽核工作指導意見》、《關于對營業(yè)部直接稽核監(jiān)督的工作規(guī)程》、《中國工商銀行江蘇省分行稽核工作考評辦法》、《江蘇省分行稽核發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)整改問責制》、《江蘇省分行申請稽核制度》、《江蘇省分行稽核工作自責反饋制度》等一系列管理規(guī)定進一步規(guī)范了系統(tǒng)管理和內部的考核。二抓好全轄稽核干部學習、培訓工作。全年稽核監(jiān)督部共組織開展了10次全轄專業(yè)培訓參訓人員近千人次同時還采取了派員參加總省分行業(yè)務處室開展的專業(yè)培訓和到營業(yè)部業(yè)務處室跟班學習等方式加強業(yè)務學習�；�核培訓班的開辦提高了稽核人員的實際應用能力受到參訓人員的好評。新業(yè)務、新知識的培訓使稽核人員拓寬了視野更新了知識面掌握了新業(yè)務稽核的要點和風險點提高了現(xiàn)場稽核的工作效率。三理論與實踐相結合積極開展各項調研工作。為了使稽核工作貼近業(yè)務、服務于發(fā)展稽核監(jiān)督部開展了大量的調研活動。近年來先后組織開展了對“綜合柜員制開展情況”等一系列調研工作完成了《分行內部控制新特點、新問題、新對策》及《分行過程控制的現(xiàn)狀及對策》等課題研究工作為今后內控工作的開展奠定了一定的理論基礎。

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