中國(guó)工商銀行金庫(kù)管理規(guī)定

中國(guó)工商銀行金庫(kù)管理規(guī)定

各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行：

為了進(jìn)一步加強(qiáng)金庫(kù)管理，確保國(guó)家資財(cái)?shù)陌踩�，�?yán)防各類(lèi)經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，總行制定了《中國(guó)工商銀行金庫(kù)管理規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。

第一章總則

第一條為了加強(qiáng)金庫(kù)管理，確保庫(kù)款和實(shí)物的安全，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，依據(jù)《中國(guó)工商銀行出納制度》的原則，特制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所指金庫(kù)，包括本行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為辦理出納業(yè)務(wù)設(shè)置的業(yè)務(wù)庫(kù)，各管理行對(duì)所轄行處辦理內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)撥設(shè)置的中心調(diào)撥庫(kù)，以及代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)設(shè)置的發(fā)行基金保管庫(kù)。代理人民銀行發(fā)行基金保管庫(kù)的管理，除執(zhí)行本規(guī)定外，還應(yīng)執(zhí)行人民銀行貨幣發(fā)行制度規(guī)定。

第三條金庫(kù)保管的范圍：人民幣和外幣現(xiàn)鈔、金銀、有價(jià)證券、票樣、真假幣鑒別手冊(cè)、假幣、代保管貴重物品。凡屬金庫(kù)保管范圍的保管品，均須分類(lèi)逐項(xiàng)建立保管帳簿，會(huì)計(jì)建立相應(yīng)的表內(nèi)、表外科目帳簿，序時(shí)記載，及時(shí)核對(duì)，互相制約。

第四條金庫(kù)是工商銀行的要害部位，其集中保管的大量現(xiàn)鈔、貴重物品，是工商銀行資產(chǎn)的重要組成部分。因此，各級(jí)行必須對(duì)金庫(kù)管理工作給予高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格管理，做好安全防范工作，做到堅(jiān)固可靠，管理嚴(yán)密，責(zé)任明確，確保帳款相符、帳實(shí)相符，帳帳相符。

第二章金庫(kù)庫(kù)房建設(shè)、設(shè)施及安全標(biāo)準(zhǔn)

第五條金庫(kù)庫(kù)房(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“庫(kù)房”)必須建在本行樓(院)內(nèi)，不得直接接觸其他單位和居民住宅，不得裸露于公共場(chǎng)所，庫(kù)體上下、四周環(huán)境應(yīng)安全可靠。

第六條庫(kù)房一律采用鋼筋混凝土六面澆筑結(jié)構(gòu)，鋼筋直徑不小于12mm，雙排編網(wǎng)，水泥標(biāo)號(hào)不低于C30號(hào)，墻體厚度不小于300mm，頂?shù)缀穸炔恍∮?00mm。

第七條庫(kù)房面積、結(jié)構(gòu)

一、庫(kù)房面積必須適應(yīng)業(yè)務(wù)開(kāi)拓和發(fā)展的需要，使用面積最小不得小于10平方米。庫(kù)外必須設(shè)置辦理出入庫(kù)手續(xù)的業(yè)務(wù)室(場(chǎng)地)。

二、業(yè)務(wù)庫(kù)與發(fā)行庫(kù)必須嚴(yán)格分開(kāi)，分設(shè)金庫(kù)和庫(kù)門(mén)。

三、庫(kù)房必須設(shè)置庫(kù)門(mén)和安全門(mén)(安全門(mén)應(yīng)設(shè)于庫(kù)門(mén)上方)，庫(kù)門(mén)不得面對(duì)營(yíng)業(yè)室柜臺(tái)。四、庫(kù)區(qū)應(yīng)設(shè)置守庫(kù)室。

五、庫(kù)房必須設(shè)置外低內(nèi)高的“S”型通風(fēng)孔，孔徑不得超過(guò)200mm，外口距地面不低于2500mm，內(nèi)口不低于3000mm并裝有鐵箅防護(hù)。

第八條庫(kù)房必須安裝總行或省、自治區(qū)、直轄市分行定點(diǎn)廠生產(chǎn)的，符合總行制訂的庫(kù)門(mén)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的專(zhuān)用庫(kù)門(mén)、柵欄門(mén)和安全門(mén)(備用應(yīng)急門(mén))。

庫(kù)門(mén)必須安裝三把總行定點(diǎn)廠生產(chǎn)的轉(zhuǎn)字密碼鎖或兩把專(zhuān)用庫(kù)門(mén)鎖和一把轉(zhuǎn)字密碼鎖。安全門(mén)可安裝兩把轉(zhuǎn)字密碼鎖或轉(zhuǎn)字密碼鎖和專(zhuān)用庫(kù)門(mén)鎖各一把。

第九條庫(kù)房安全設(shè)施配備齊全，管理良好。

一、庫(kù)房?jī)?nèi)外必須配備報(bào)警系統(tǒng)，金庫(kù)庫(kù)區(qū)應(yīng)逐步配備閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)、通訊聯(lián)防設(shè)施、防衛(wèi)器材等。

二、庫(kù)內(nèi)一律安裝防爆燈，并保證足夠亮度。庫(kù)房電源開(kāi)關(guān)應(yīng)設(shè)于庫(kù)房外，并有開(kāi)關(guān)顯示。庫(kù)房應(yīng)配備應(yīng)急燈，應(yīng)急燈不得在庫(kù)內(nèi)充電。庫(kù)內(nèi)嚴(yán)禁使用明火。

三、庫(kù)內(nèi)電源線不得裸露，庫(kù)區(qū)應(yīng)配備消防器材并定期檢查更換，保證有效。四、庫(kù)房應(yīng)配備吸濕機(jī)，防止庫(kù)款實(shí)物潮濕霉?fàn)�。

第十條新建、改建庫(kù)房前，應(yīng)將設(shè)計(jì)圖紙報(bào)市、地分行出納、保衛(wèi)部門(mén)審查批準(zhǔn)(附式一)。建造完畢由上述部門(mén)驗(yàn)收，合格者由出納部門(mén)頒發(fā)準(zhǔn)用證(附式二)。

第三章金庫(kù)領(lǐng)導(dǎo)人員、管理人員設(shè)置、職責(zé)

第十一條出納業(yè)務(wù)庫(kù)和代理人民銀行發(fā)行基金保管庫(kù)庫(kù)房均設(shè)主任、副主任各一名，金庫(kù)主任由行長(zhǎng)(主任)擔(dān)任，副主任由主管行長(zhǎng)(主任)擔(dān)任。金庫(kù)主任、副主任名單報(bào)地市行出納(發(fā)行)部門(mén)備案(附式三)，金庫(kù)主任、副主任變更時(shí)，亦應(yīng)及時(shí)上報(bào)。

金庫(kù)主任、副主任的職責(zé)是：全面負(fù)責(zé)對(duì)金庫(kù)管理工作的領(lǐng)導(dǎo)，解決金庫(kù)管理工作中存在的問(wèn)題；負(fù)責(zé)管庫(kù)人員配備、更換的審批和庫(kù)存現(xiàn)鈔、實(shí)物調(diào)出業(yè)務(wù)的審批；按要求查庫(kù)和參與開(kāi)庫(kù)鎖庫(kù)，妥善保管備用鑰匙；

做好安全防范工作，防止各類(lèi)事故案件的發(fā)生。

出納科(股)長(zhǎng)在庫(kù)主任、副主任領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)金庫(kù)的具體組織管理工作，庫(kù)款實(shí)物出入庫(kù)業(yè)務(wù)的審批和日常檢查監(jiān)督工作。

第十二條金庫(kù)應(yīng)配備正式管庫(kù)員兩名，預(yù)備管庫(kù)員兩名。管庫(kù)員應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定。管庫(kù)員(預(yù)備管庫(kù)員)須由政治可靠、責(zé)任心強(qiáng)、熟悉業(yè)務(wù)并具有三年以上出納(或會(huì)計(jì))專(zhuān)業(yè)年限的本行正式行員擔(dān)任。經(jīng)出納部門(mén)推薦，人事部門(mén)審查，金庫(kù)主任批準(zhǔn)，報(bào)地市行出納(發(fā)行)部門(mén)備案(附式四、五)。凡審查批準(zhǔn)任用的管庫(kù)員(預(yù)備管庫(kù)員)由地市行頒發(fā)《管庫(kù)人員證》(附式六)，實(shí)行持證上崗。管庫(kù)員必須服從領(lǐng)導(dǎo)，忠于職守，遵章守紀(jì)，做好金庫(kù)日常管理工作。

第四章庫(kù)門(mén)鎖、鑰匙和轉(zhuǎn)字密碼鎖密碼管理的規(guī)定

第十三條每把庫(kù)門(mén)鎖應(yīng)配兩套鑰匙，一套為使用鑰匙，一套為備用鑰匙。使用鑰匙按下列規(guī)定管理：一、兩把使用鑰匙由兩名管庫(kù)員分別掌管，工作中隨身攜帶，做到自開(kāi)、自鎖、自管，嚴(yán)禁置于它處或交他人代開(kāi)、代鎖、代管。

二、工作結(jié)束后，庫(kù)鑰匙一律放入專(zhuān)用保險(xiǎn)柜內(nèi)。存放使用鑰匙的保險(xiǎn)柜，要求高度不低于700mm，內(nèi)設(shè)分格，兩把鑰匙分放分鎖。分格鑰匙，保險(xiǎn)柜門(mén)鑰匙或轉(zhuǎn)字密碼鎖由兩名管庫(kù)員分別妥善掌管。該保險(xiǎn)柜應(yīng)放置在守衛(wèi)人員和報(bào)警、監(jiān)控設(shè)備所能控制的范圍之內(nèi)，由守衛(wèi)人員負(fù)責(zé)看守。

三、兩把使用鑰匙實(shí)行專(zhuān)人保管，單線傳遞。即：將管庫(kù)員和預(yù)備管庫(kù)員分成A、B兩組，A組管庫(kù)員負(fù)責(zé)掌管交接正(上孔)鑰匙；B組管庫(kù)員負(fù)責(zé)掌管交接副(下孔)鑰匙。兩組管庫(kù)員不得串組執(zhí)行管庫(kù)任務(wù)。

第十四條轉(zhuǎn)字密碼使用、管理的規(guī)定

一、使用三副轉(zhuǎn)字密碼鎖的庫(kù)房，兩名管庫(kù)員各掌管一副鎖的密碼，另一副鎖的密碼由金庫(kù)副主任掌管；使用兩把庫(kù)門(mén)鎖和一副轉(zhuǎn)字密碼鎖的金庫(kù)，應(yīng)由兩名管庫(kù)員各掌管一把庫(kù)鎖鑰匙，轉(zhuǎn)字鎖密碼由金庫(kù)副主任掌管。

二、轉(zhuǎn)字密碼應(yīng)嚴(yán)格管理，做到自開(kāi)自鎖，嚴(yán)禁泄密，開(kāi)啟時(shí)嚴(yán)禁他人旁觀。三、金庫(kù)副主任掌管轉(zhuǎn)字密碼鎖必須做到營(yíng)業(yè)開(kāi)始前負(fù)責(zé)開(kāi)庫(kù)，營(yíng)業(yè)終了負(fù)責(zé)最后鎖庫(kù)。金庫(kù)副主任因公外出可由金庫(kù)主任或總會(huì)計(jì)臨時(shí)代管，嚴(yán)禁由出納科(股)長(zhǎng)、管庫(kù)員代管。

第十五條庫(kù)門(mén)鎖和轉(zhuǎn)字密碼鎖的密碼應(yīng)定期或不定期更換。

一、庫(kù)鑰匙丟失必須查明原因，追究責(zé)任，由地市行負(fù)責(zé)及時(shí)派人更換庫(kù)鎖。

二、掌管轉(zhuǎn)字密碼鎖人員變更時(shí)，應(yīng)立即更換轉(zhuǎn)字鎖密碼，不得沿用舊密碼；掌管人員不變的情況下，密碼使用期亦不得超過(guò)一年。出納科(股)長(zhǎng)負(fù)責(zé)掌管更換密碼鎖的鑰匙。

三、更換庫(kù)鎖和轉(zhuǎn)字鎖密碼時(shí)，應(yīng)同時(shí)收回備用鑰匙，廢止舊密碼副本，重新封裝、上繳新備用鑰匙和密碼副本，并做好登記工作。

第十六條管庫(kù)員之間的交接，須經(jīng)科(股)長(zhǎng)批準(zhǔn)，辦理實(shí)物交接和庫(kù)鑰匙交接登記手續(xù)。管庫(kù)員使用密碼鎖的，必須廢止離崗管庫(kù)員使用的密碼，啟用上崗管庫(kù)員使用的密碼。

第十七條備用鑰匙(含密碼副本，下同)管理。

一、縣支行所屬辦事處、營(yíng)業(yè)所及本行金庫(kù)備用鑰匙交縣支行行長(zhǎng)密封后集中入專(zhuān)用保險(xiǎn)柜保管；城市分理處金庫(kù)備用鑰匙，交城市辦事處主任(行長(zhǎng))密封后集中入專(zhuān)用保險(xiǎn)柜保管；城市辦事處金庫(kù)備用鑰匙交市行主管行長(zhǎng)密封后集中入專(zhuān)用保險(xiǎn)柜保管。

二、上繳的備用鑰匙分別密封，注明日期，加蓋庫(kù)主任或副主任、以及管庫(kù)員名章和行處公章，與接收行庫(kù)主任和管庫(kù)員當(dāng)面交接清楚，并認(rèn)真登記備查。

三、備用鑰匙除特殊情況不得啟封動(dòng)用，必須啟用時(shí)，須經(jīng)庫(kù)主任批準(zhǔn)。啟用時(shí)，應(yīng)由庫(kù)主任或副主任及管庫(kù)員共同拆封、并記錄重要物品交接登記簿(見(jiàn)出納制度附式22)，啟用后，應(yīng)立即重新封裝上繳。四、轉(zhuǎn)字鎖密碼副本一律交上級(jí)行行長(zhǎng)保管。安全門(mén)鑰匙按備用鑰匙管理規(guī)定管理。

第五章庫(kù)存現(xiàn)鈔、實(shí)物管理

第十八條凡屬于金庫(kù)保管范圍的現(xiàn)鈔、實(shí)物，營(yíng)業(yè)終了后必須全部入庫(kù)保管。

第十九條庫(kù)房應(yīng)保持整潔，各種現(xiàn)鈔、實(shí)物按品種、類(lèi)別嚴(yán)格分開(kāi)，碼放整齊，嚴(yán)禁存放規(guī)定范圍以外的其他物品，做到管理規(guī)范，不錯(cuò)不亂。第二十條人民幣現(xiàn)鈔保管。

一、凡入庫(kù)錢(qián)捆要達(dá)到點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊，蓋章清楚的標(biāo)準(zhǔn)。

二、成箱(袋)款應(yīng)封裝整齊，分類(lèi)別碼放；成捆款按券別分完整券，損傷券分類(lèi)碼放，做到規(guī)格一致，便于核對(duì)；五十元以上大面額成把款入庫(kù)時(shí)，管庫(kù)員必須當(dāng)面清點(diǎn)并更換腰條，入箱加鎖單獨(dú)保管，大面額成把流通券應(yīng)及時(shí)出庫(kù)給付款專(zhuān)柜，不得長(zhǎng)期留存庫(kù)內(nèi)。

三、付款專(zhuān)柜和合尾專(zhuān)柜的款箱必須雙人加鎖入庫(kù)保管、出入庫(kù)記庫(kù)存帳的憑出入庫(kù)票辦理出入庫(kù)手續(xù)(收款專(zhuān)柜空箱上柜)收付款專(zhuān)柜款箱中午均須入庫(kù)寄存保管并要辦理交接登記手續(xù)。

四、凡現(xiàn)鈔出入庫(kù)，必須憑出入庫(kù)票辦理。出入庫(kù)票由出納經(jīng)辦人員填制，要求逐項(xiàng)填寫(xiě)，簽章齊全，經(jīng)出納科(股)長(zhǎng)簽批后交管庫(kù)員辦理出入庫(kù)。管庫(kù)員辦理出入庫(kù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持換人復(fù)核，出入庫(kù)完畢后，憑出入庫(kù)票序時(shí)逐筆登記庫(kù)存簿。

五、金庫(kù)庫(kù)存應(yīng)根據(jù)收付業(yè)務(wù)量的季節(jié)性變化合理核定庫(kù)存限額，保證支付，提高現(xiàn)金綜合運(yùn)用率。

擴(kuò)展閱讀：金庫(kù)管理辦法

***農(nóng)村信用社金庫(kù)管理辦法（試行）

第一章總則

第一條為加強(qiáng)聯(lián)社金庫(kù)管理，確保資金和財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)《中國(guó)人民銀行、公安部關(guān)于金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)安全防護(hù)暫行規(guī)定》、《江西省農(nóng)村信用社出納制度》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合聯(lián)社實(shí)際情況，特制定本試行辦法。

第二條金庫(kù)，指聯(lián)社集中保管現(xiàn)金（含外幣現(xiàn)鈔，下同）、有價(jià)證券（含國(guó)庫(kù)券、債券、股票等各類(lèi)有價(jià)證券，下同），辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專(zhuān)用庫(kù)，是重點(diǎn)保衛(wèi)場(chǎng)所。

第三條金庫(kù)管理工作的主要任務(wù)：

（一）認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家金融法規(guī)、政策和信用社有關(guān)規(guī)章制度，保證出納和有價(jià)證券業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展。

（二）保管現(xiàn)金、有價(jià)證券和辦理現(xiàn)金、有價(jià)證券的出庫(kù)、入庫(kù)，確保安全完整。

（三）辦理轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、有價(jià)證券尾箱寄存。第四條金庫(kù)管理人員要有責(zé)任感、警覺(jué)心，嚴(yán)格遵守工作紀(jì)律，履行職責(zé)，認(rèn)真負(fù)責(zé)做好管庫(kù)工作。

第五條金庫(kù)必須按照《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》（GA38-201*），達(dá)到JR/T0003-201*銀行金庫(kù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

第二章基本規(guī)定

第六條金庫(kù)設(shè)金庫(kù)主任。金庫(kù)主任一般由主管科室工作的負(fù)責(zé)人兼任，負(fù)責(zé)管理金庫(kù)日常工作。

第七條辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)配置銀行專(zhuān)用保險(xiǎn)柜和收付款尾箱，保管當(dāng)天辦理收、付款業(yè)務(wù)的備用現(xiàn)金。每天營(yíng)業(yè)終了，應(yīng)將備用現(xiàn)金裝入尾箱，雙鎖加封，兩把尾箱鑰匙由兩名柜員分別保管。尾箱交金庫(kù)寄庫(kù)保管。

第八條金庫(kù)實(shí)行雙人管庫(kù)制度。

金庫(kù)應(yīng)配備專(zhuān)職管庫(kù)員，并保持其相對(duì)穩(wěn)定。管庫(kù)員連續(xù)在崗滿(mǎn)一年必須實(shí)行強(qiáng)制休假，由財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)其經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查。管庫(kù)員連續(xù)在崗滿(mǎn)五年必須調(diào)離原崗位，由稽核部門(mén)對(duì)其進(jìn)行離崗稽核。

第九條兩名管庫(kù)員要有明確的分工。一名管庫(kù)員負(fù)責(zé)出庫(kù)現(xiàn)金及有價(jià)證券的初點(diǎn)、入庫(kù)的復(fù)點(diǎn)，記載“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”；一名管庫(kù)員負(fù)責(zé)出庫(kù)現(xiàn)金及有價(jià)證券的復(fù)點(diǎn)，入庫(kù)的初點(diǎn)，辦理現(xiàn)金、有價(jià)證券及尾箱出入庫(kù)交接手續(xù)，復(fù)核“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”。

第十條管庫(kù)員因故請(qǐng)假的，應(yīng)報(bào)金庫(kù)主任同意后，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)，臨時(shí)頂崗人員只能固定頂某一管庫(kù)員的班，不能先后頂兩名管庫(kù)員的班。管庫(kù)員調(diào)動(dòng)的，須進(jìn)行金庫(kù)管理交接手續(xù)。交接時(shí)，由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人監(jiān)交，根據(jù)“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”核點(diǎn)現(xiàn)金和有價(jià)證券，核對(duì)無(wú)誤后，連同金庫(kù)鑰匙辦理交接，登記“交接登記簿”，監(jiān)交人及交接人簽章。未經(jīng)清點(diǎn)現(xiàn)金、有價(jià)證券，和未辦妥交接手續(xù)，原管庫(kù)員不得離職，接任管庫(kù)員不得上

崗。

第十一條管庫(kù)員必須堅(jiān)持“五同”規(guī)定，即兩名管庫(kù)員要同開(kāi)庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)證券的安全，兩名管庫(kù)員負(fù)同等責(zé)任。嚴(yán)禁違反“五同”規(guī)定，嚴(yán)禁一人進(jìn)庫(kù)存放或提出現(xiàn)金，或干其它工作，嚴(yán)禁其它無(wú)關(guān)人員進(jìn)入庫(kù)內(nèi)。

第十二條金庫(kù)不得直接對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。第十三條金庫(kù)存放保管的物品：（一）蓋有封包章的整捆主、輔幣現(xiàn)金；（二）收款尾箱、付款尾箱、有價(jià)證券尾箱；（三）損傷券；（四）票樣；（五）有價(jià)證券；

（六）已沒(méi)收假幣（券）連同一聯(lián)假幣沒(méi)收收據(jù)；

（七）調(diào)款用的箱（袋），存放現(xiàn)金的貨架、箱（柜），通風(fēng)防潮用的吸濕器等器具，以及金庫(kù)必須的其它物品和設(shè)施。

第十四條金庫(kù)內(nèi)嚴(yán)禁存放槍支彈藥和各種易燃易爆物品，嚴(yán)禁存放各種空白憑證以及與庫(kù)款無(wú)關(guān)的其它物品，嚴(yán)禁吸煙以及使用火爐、電爐、油爐等。

第十五條金庫(kù)保管的現(xiàn)金、有價(jià)證券必須按照會(huì)計(jì)制度、出納制度規(guī)定，設(shè)置“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”，并真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)記載。記載的事項(xiàng)必須經(jīng)過(guò)相互復(fù)核。嚴(yán)禁白條抵庫(kù)。嚴(yán)禁

挪用庫(kù)款。

第十六條每日營(yíng)業(yè)終了，金庫(kù)保管的庫(kù)存現(xiàn)金必須進(jìn)行盤(pán)庫(kù)清點(diǎn)，確保賬款相符。

第十七條金庫(kù)要保持干凈整潔，庫(kù)內(nèi)保管的整捆現(xiàn)金、有價(jià)證券，應(yīng)按種類(lèi)依次擺放，擺放要整齊有序。拆捆的零散現(xiàn)金、有價(jià)證券以及損傷券，必須放入金庫(kù)里的柜（箱）內(nèi)保管。

第十八條金庫(kù)實(shí)行雙人守庫(kù)制度。營(yíng)業(yè)時(shí)間和非營(yíng)業(yè)時(shí)間均要有兩名或兩名以上守庫(kù)員晝夜不間斷專(zhuān)職守庫(kù)。夜間守庫(kù)必須實(shí)行坐班制。

第三章庫(kù)房管理

第十九條金庫(kù)庫(kù)房的結(jié)構(gòu)、設(shè)施必須符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。建立后臺(tái)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)，在庫(kù)房?jī)?nèi)安裝監(jiān)控探頭，對(duì)庫(kù)房?jī)?nèi)管庫(kù)員在庫(kù)中辦理現(xiàn)金配鈔、入庫(kù)出庫(kù)、清點(diǎn)等業(yè)務(wù)操作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。

第二十條金庫(kù)維修（包括庫(kù)房、門(mén)鎖、保險(xiǎn)柜維修），應(yīng)報(bào)財(cái)務(wù)部門(mén)及保衛(wèi)部門(mén)共同審核，經(jīng)分管財(cái)務(wù)的主任批準(zhǔn)后實(shí)施，維修必須實(shí)行空庫(kù)作業(yè)。維修前，庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)證券要作移庫(kù)或寄庫(kù)處理，確保安全。維修人員應(yīng)經(jīng)保衛(wèi)部門(mén)審查，經(jīng)審查合格后方可進(jìn)入庫(kù)房維修。維修時(shí)，由保衛(wèi)部門(mén)派員監(jiān)督，并做好維修現(xiàn)場(chǎng)記錄。

第二十一條守庫(kù)室（即守庫(kù)員值班室）的設(shè)置要符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

第二十二條金庫(kù)應(yīng)單獨(dú)設(shè)置票幣整點(diǎn)間，用于整點(diǎn)票幣。第二十三條金庫(kù)庫(kù)門(mén)（包括保險(xiǎn)柜，下同）必須按照規(guī)定裝備銀行專(zhuān)用柜門(mén)鎖，庫(kù)房、保險(xiǎn)柜必須裝備兩把鎖，且至少有一把為組合鎖，機(jī)械鎖要有正副鑰匙各一套。

（一）機(jī)械鎖正鑰匙的管理。機(jī)械鎖正鑰匙與組合鎖密碼由兩名管庫(kù)員分別掌管，不準(zhǔn)隨意委托他人代管，庫(kù)房門(mén)和保險(xiǎn)柜門(mén)隨啟隨閉。

（二）機(jī)械鎖副鑰匙的管理。金庫(kù)的副鑰匙由管庫(kù)員、聯(lián)社分管財(cái)務(wù)的主任和營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人當(dāng)面共同密封，加蓋印章，辦理登記簽收手續(xù)，并由理事長(zhǎng)、主任入保險(xiǎn)柜妥善保管。

需要?jiǎng)佑酶辫�匙時(shí)，在理事長(zhǎng)、主任的監(jiān)督下，由管庫(kù)員會(huì)同財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人啟封，并登記簽章。

（三）組合鎖密碼。組合鎖密碼由管庫(kù)員會(huì)同聯(lián)社分管財(cái)務(wù)主任共同設(shè)定，密碼密封，加蓋印章，辦理登記簽收手續(xù)，由聯(lián)社分管財(cái)務(wù)的主任妥善保管。開(kāi)啟密碼由管庫(kù)員會(huì)同聯(lián)社分管財(cái)務(wù)的主任共同啟封，并登記簽章。管庫(kù)員或聯(lián)社分管財(cái)務(wù)的主任變動(dòng)，密碼應(yīng)隨之更換。

（四）庫(kù)房、保險(xiǎn)柜鑰匙必須嚴(yán)密保管，嚴(yán)禁隨意放置，如有遺失應(yīng)及時(shí)報(bào)告聯(lián)社分管財(cái)務(wù)的主任，并采取防范措施。

第二十四條開(kāi)、關(guān)庫(kù)要求

（一）開(kāi)、關(guān)庫(kù)時(shí)，必須由兩名管庫(kù)員在場(chǎng)共同進(jìn)行，嚴(yán)禁一人持兩把不同庫(kù)房鑰匙開(kāi)、關(guān)庫(kù)。

（二）開(kāi)庫(kù)前，要檢查庫(kù)門(mén)有無(wú)異�，F(xiàn)象，如無(wú)異常，方可關(guān)閉報(bào)警裝置，接通庫(kù)內(nèi)照明電路，打開(kāi)庫(kù)門(mén)。

（三）關(guān)庫(kù)后，管庫(kù)員要確定庫(kù)門(mén)已關(guān)，開(kāi)通報(bào)警裝置，關(guān)閉庫(kù)內(nèi)照明電路后方可離開(kāi)。

（四）開(kāi)密碼鎖時(shí)，應(yīng)禁止任何人旁觀（包括不保管密碼的另一管庫(kù)員）。關(guān)庫(kù)后，應(yīng)隨即將密碼鎖號(hào)碼撥亂。

第二十五條庫(kù)房安全防范必須符合公安部門(mén)要求。

第四章人民銀行存、提款管理

第二十六條金庫(kù)現(xiàn)金庫(kù)存量，由財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)其現(xiàn)金周轉(zhuǎn)三至五天的正常需要合理核定限額。超過(guò)庫(kù)存限額的，要及時(shí)繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)。不足支付時(shí)，要及時(shí)到人民銀行發(fā)行庫(kù)提取。

第二十七條到人民銀行發(fā)行庫(kù)提取現(xiàn)金，由庫(kù)管員填寫(xiě)《上饒市***農(nóng)村信用社提款申請(qǐng)書(shū)》，確定需提取的現(xiàn)金數(shù)額，經(jīng)聯(lián)社分管的主任批準(zhǔn)后，出納員據(jù)以填寫(xiě)“現(xiàn)金支票”，送財(cái)務(wù)部門(mén)審核，加蓋預(yù)留人民銀行印鑒，交提款人到人民銀行發(fā)行庫(kù)提取現(xiàn)金。提款時(shí)，提款人必須當(dāng)場(chǎng)查看券別，驗(yàn)捆卡把，點(diǎn)清總數(shù)。

提回現(xiàn)金后，提款人應(yīng)填寫(xiě)“現(xiàn)金入庫(kù)票”一式兩聯(lián)，連同現(xiàn)金點(diǎn)交管庫(kù)員。管庫(kù)員要當(dāng)場(chǎng)查看券別，驗(yàn)捆卡把，核對(duì)總數(shù)，無(wú)誤后現(xiàn)金入庫(kù)，一聯(lián)入庫(kù)票交出納員，作“現(xiàn)金支票”存根聯(lián)附件，憑以登記“現(xiàn)金收入日記簿”。另一聯(lián)入庫(kù)票管庫(kù)員留

存，簽批的《上饒市***農(nóng)村信用社提款申請(qǐng)書(shū)》作此附件。

第二十八條到人民銀行發(fā)行庫(kù)繳存現(xiàn)金，由出納員填寫(xiě)《上饒市***農(nóng)村信用社繳款申請(qǐng)書(shū)》，確定需繳存的現(xiàn)金數(shù)額，經(jīng)聯(lián)社分管的主任批準(zhǔn)，填制“現(xiàn)金出庫(kù)票”和“現(xiàn)金繳款單”各一式兩聯(lián)，經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)審核批準(zhǔn)后交管庫(kù)員。管庫(kù)員審查無(wú)誤后，一聯(lián)“現(xiàn)金出庫(kù)票”憑以辦理現(xiàn)金出庫(kù)。出庫(kù)時(shí)，應(yīng)將繳存的現(xiàn)金按券別驗(yàn)捆卡把，檢查每捆現(xiàn)金印章是否齊全，封包標(biāo)簽標(biāo)明的金額與實(shí)際數(shù)額是否相符，無(wú)誤后一次裝箱（袋），連同兩聯(lián)“現(xiàn)金繳款單”一并交送款人并辦理交接登記手續(xù)。送款人憑以到人民銀行辦理繳款。繳款后，送款人應(yīng)立即將“現(xiàn)金繳款單”回單聯(lián)交管庫(kù)員，管庫(kù)員核對(duì)無(wú)誤后簽章，一聯(lián)“現(xiàn)金出庫(kù)票”作“現(xiàn)金繳款單”回單聯(lián)的附件，交出納員登記“現(xiàn)金日記簿”。另一聯(lián)出庫(kù)票管庫(kù)員留存，簽批的《上饒市***農(nóng)村信用社繳款申請(qǐng)書(shū)》作此附件。

第五章轄屬網(wǎng)點(diǎn)上、下介款管理

第二十九條轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金備用量，由財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)其現(xiàn)金周轉(zhuǎn)三至五天的正常需要合理核定限額。超過(guò)庫(kù)存限額的，要及時(shí)繳存金庫(kù)。不足支付時(shí)，要及時(shí)向金庫(kù)提取。上、下介款預(yù)約信息錄入，由委派會(huì)計(jì)（儲(chǔ)蓄所主辦柜員）在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行，客戶(hù)臨時(shí)性提款，應(yīng)事前與出納員或庫(kù)管員電話(huà)溝通。

第三十條下介手續(xù)。出納員根據(jù)轄屬網(wǎng)點(diǎn)的系統(tǒng)預(yù)約，打印“預(yù)約單”一式兩聯(lián)，一聯(lián)登記“現(xiàn)金日記簿”，一聯(lián)交管庫(kù)員

配款。管庫(kù)員應(yīng)審查“預(yù)約單”下列內(nèi)容：

（一）出庫(kù)券別、捆數(shù)與金額是否相符，各種券別、金額相加是否等于合計(jì)數(shù)；

（二）出納員簽章是否齊全。

審查無(wú)誤后，兩名管庫(kù)員共同按“預(yù)約單”所需現(xiàn)金券別、金額、驗(yàn)捆卡把，點(diǎn)清總數(shù)后，一次配足現(xiàn)金出庫(kù)。

第三十條上介手續(xù)。由轄屬網(wǎng)點(diǎn)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中預(yù)約，并打印預(yù)約單一式兩聯(lián)并簽章，上介時(shí)，委派會(huì)計(jì)（儲(chǔ)蓄所主辦柜員）應(yīng)將繳存的現(xiàn)金按券別驗(yàn)捆卡把，檢查每捆現(xiàn)金印章是否齊全，金額與實(shí)際數(shù)額是否相符，無(wú)誤后一次裝箱，連同兩聯(lián)“預(yù)約單”一并交提款人。提款人到金庫(kù)辦理繳款應(yīng)將“預(yù)約單”一聯(lián)交出納員，登記“現(xiàn)金登記簿”，一聯(lián)交庫(kù)管員。管庫(kù)員入庫(kù)前應(yīng)審查“預(yù)約單”如下內(nèi)容：

（一）每把現(xiàn)金是否蓋有出納員名章。

（二）出庫(kù)券別、捆數(shù)與金額是否與“預(yù)約單”相符，各種券別、金額相加是否等于合計(jì)數(shù)。

經(jīng)審查無(wú)誤，方可將現(xiàn)金入庫(kù)。

第三十一條金庫(kù)保管的現(xiàn)金必須堅(jiān)持每天盤(pán)庫(kù)結(jié)賬。盤(pán)庫(kù)清點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金時(shí)，必須由兩名管庫(kù)員按照庫(kù)內(nèi)實(shí)有現(xiàn)金共同進(jìn)行。盤(pán)庫(kù)清點(diǎn)和結(jié)賬如有誤，應(yīng)立即查明原因并及時(shí)報(bào)告分管財(cái)務(wù)的主任。

第三十二條每天營(yíng)業(yè)終了，柜員裝有現(xiàn)金的尾箱要實(shí)行寄

庫(kù)管理。管庫(kù)員只清點(diǎn)尾箱個(gè)數(shù)，不清點(diǎn)箱內(nèi)現(xiàn)金數(shù)。

尾箱出入庫(kù)時(shí)，要登記“尾箱出入庫(kù)登記簿”，并共同驗(yàn)箱驗(yàn)鎖簽章。

第六章查庫(kù)

第三十四條要堅(jiān)持查庫(kù)制度�；�核監(jiān)察部門(mén)應(yīng)每月至少查庫(kù)一次，財(cái)務(wù)部門(mén)每半年至少要組織一次突擊檢查，分管財(cái)務(wù)的主任每年至少進(jìn)行一次全面性查庫(kù)，以確保金庫(kù)安全。

第三十五條查庫(kù)時(shí)，管庫(kù)員必須始終陪同在場(chǎng)。夜間只查崗不查庫(kù)。

上級(jí)部門(mén)查庫(kù)，查庫(kù)人應(yīng)出示查庫(kù)介紹信和查庫(kù)人身份證。對(duì)無(wú)查庫(kù)介紹信和查庫(kù)人身份證的查庫(kù)，應(yīng)予以拒絕。對(duì)其它單位或本系統(tǒng)其它部門(mén)的查庫(kù)，一律不予接待。保衛(wèi)部門(mén)的安全保衛(wèi)檢查，不得進(jìn)入庫(kù)內(nèi)檢查。確需入庫(kù)檢查庫(kù)內(nèi)安全設(shè)施的，要辦理查庫(kù)手續(xù)，由金庫(kù)主任、保衛(wèi)負(fù)責(zé)人、管庫(kù)員始終陪同在場(chǎng)。檢查時(shí)，只檢查庫(kù)內(nèi)安全設(shè)施，不得清點(diǎn)現(xiàn)金、有價(jià)證券等庫(kù)存實(shí)物。

第七章附則

第三十六條本試行辦法由上饒市***聯(lián)社負(fù)責(zé)修改和解釋。

第三十九條本試行辦法與上級(jí)部門(mén)有抵觸的，以上級(jí)部門(mén)為準(zhǔn)。

第四十條本試行辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

***農(nóng)村信用社提款申請(qǐng)書(shū)

編號(hào)：

申請(qǐng)時(shí)間申請(qǐng)事項(xiàng)計(jì)劃提取時(shí)間年月日到人民銀行提款。年月日申請(qǐng)依據(jù)截至年月日,聯(lián)社金庫(kù)庫(kù)存現(xiàn)金萬(wàn)元,根據(jù)目前業(yè)務(wù)現(xiàn)金需求,應(yīng)向人民銀行發(fā)行庫(kù)提取現(xiàn)金萬(wàn)元。提取現(xiàn)金券別擬辦人意見(jiàn)分管領(lǐng)導(dǎo)意見(jiàn)

***農(nóng)村信用社繳款申請(qǐng)書(shū)

編號(hào)：

申請(qǐng)時(shí)間申請(qǐng)事項(xiàng)計(jì)劃繳存時(shí)間年月日到人民銀行繳款。年月日申請(qǐng)依據(jù)截至年月日,聯(lián)社金庫(kù)庫(kù)存現(xiàn)金萬(wàn)元,超過(guò)庫(kù)存量萬(wàn)元,根據(jù)規(guī)定,應(yīng)向人民銀行發(fā)行庫(kù)繳存現(xiàn)金萬(wàn)元。繳存現(xiàn)金券別擬辦人意見(jiàn)分管領(lǐng)導(dǎo)意見(jiàn)

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