信用社稽核工作總結(jié)

XX信用社稽核工作總結(jié)

XX,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實踐黨的十六屆四中全會精神和深入貫徹中央X號文件精神，緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣�府關(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想，狠抓稽核監(jiān)察隊伍建設(shè)，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個五”奮斗目標(biāo)為突破口；以經(jīng)營效益為出發(fā)點；以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實為手段，認(rèn)真開展民主監(jiān)督工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能，加大稽核督導(dǎo)力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點放在“落實”二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎�核，將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長，貸款收放兩旺，實力增加，效益提高，經(jīng)營成果取得建社以來最好政績的新局面，為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實了基礎(chǔ)�，F(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結(jié)如下：一、基本情況

***農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人，稽核經(jīng)理X人，專職稽核員四人，兼職稽核員X人。全轄設(shè)有獨立核算信用社（部）*個，信用分社*個，共*個營業(yè)網(wǎng)點，共有員工*X人。截止**年末，各項存款*X萬元，比上年增加*X萬元；各項貸款*X萬元，比上年增長*X萬元，其中不良貸款*X萬元，占比為*X%，存貸比例*%；股本金余額*萬元，比上年增加*萬元，盈余總額*X萬元，實現(xiàn)凈利潤*X萬元。二、稽核工作概況

***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《XX稽核工作要點》及全省農(nóng)村信用社工作會議精神，結(jié)合我市實際情況，先后對我市*個信用社（部），*個分社共計*個營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行了最少X次，最多X次的全面序時稽核和X次全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達(dá)*X％。為了確�；�核檢查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項，重點項，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行。我們在進(jìn)行序時、常規(guī)稽核的同時，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專項稽核。今年共進(jìn)行專項稽核X次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項稽核X次，共稽核*個新系統(tǒng)營業(yè)網(wǎng)點，新系統(tǒng)網(wǎng)點稽核面達(dá)*X％；進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項稽核X次，共查*個營業(yè)網(wǎng)點，稽核面達(dá)*X％；進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項檢查X次；對我市農(nóng)村信用兩個經(jīng)濟(jì)實體(誠信金店和銀鑫典當(dāng)行)，進(jìn)行專項稽核X次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專項稽核X次。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報告書》*份，《糾正通知書》*份,《整改通知書》*份，《離任報告書》*份，《待崗?fù)ㄖ獣�》X份，《貸款催收通知書》*份，《清收貸款通知書》*份；為了規(guī)范信貸操作，***聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了《***農(nóng)村信用社信貸文本》,共發(fā)出《***農(nóng)村信用社信貸文本》*份。通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀(jì)人員*X人，罰款**X元，其中：通報批評*人，行政警告X人，行政降級X人，行政記大過X人，交流信用社主任X人，免信用社副主任X人。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，財務(wù)費用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。三、稽核工作具體內(nèi)容㈠、重點搞好常規(guī)稽核工作

**年度會計決算常規(guī)稽核。為了確保**年度會計決算真實、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對所轄各網(wǎng)點進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，重點是對年終決算是否核對準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無下甩費用，貸款形態(tài)是否真實，并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通過檢查發(fā)現(xiàn)了X個社少提應(yīng)付未付利息**元；X個社多提應(yīng)付未付利息**元；X個社加提應(yīng)付未付利息***.*元；X個社各項提留基礎(chǔ)數(shù)錯誤。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。

**年度經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制的考核采取“百分計計酬”的辦法,主要對我市農(nóng)村信用社經(jīng)營目標(biāo)完成的真實性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)行檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社**年度經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制各項指標(biāo)均真實、準(zhǔn)確，無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得*分以上的社*個，占比*%，得*-*分的社X個，占比為*%，*-*分的社X個，占比為X%。㈡、積極開展序時稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營情況。

序時稽核是稽核檢查中定期性對信用社各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核有力于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時進(jìn)行糾正和處理。一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了多達(dá)X次的序時稽核和X次跟蹤檢查，共檢查信用社庫存*X次，共查現(xiàn)金**萬元；檢查重要空白憑證*X次，共查*萬份；檢查抵（質(zhì)）押物品*次，累計*X萬元；檢查計算機(jī)備份盤*次，計*X張；檢查計算機(jī)各類打印資料*次，計**份；檢查結(jié)算業(yè)務(wù)*X次；檢查各種登記簿**本；現(xiàn)場稽核傳票**本。㈢、根據(jù)我社實際情況，及時開展專項稽核

根據(jù)我市農(nóng)村信用社實際情況和普遍存在的問題，及時進(jìn)行研究、部署，開展專項稽核。一年來，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要共進(jìn)行專項稽核X次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項稽核X次；城區(qū)規(guī)范化服務(wù)專項檢查X次；“冒名”貸款專項稽核X次；進(jìn)行專項稽核X次，檢查情況如下：

擴(kuò)展閱讀：信用社稽核副經(jīng)理工作總結(jié)

信用社稽核監(jiān)察副經(jīng)理工作總結(jié)

201*年，本人在任職稽核監(jiān)察部副經(jīng)理期間，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，聽從領(lǐng)導(dǎo)、服從指揮，為稽核監(jiān)察部順利地完成全年工作計劃作出了自己的貢獻(xiàn)。同時，我個人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高。現(xiàn)將本人201*年度工作的具體情況作如下總結(jié)：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)

稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個綜合性崗位，因此也就要求從事稽核工作的人員都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力。因此我對自己也提出了較高的學(xué)習(xí)要求。一是積極參加XXX組織的各類視頻、現(xiàn)場培訓(xùn)班，認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到“勤記錄、勤思考、勤請教”，對學(xué)習(xí)內(nèi)容進(jìn)行消化和理解，并努力應(yīng)用到工作當(dāng)中；二是立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，在開展稽核的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準(zhǔn)、吃不透的問題，及時向領(lǐng)導(dǎo)、同事請教，彌補(bǔ)不足，提高工作質(zhì)量；三是利用上級部門檢查的機(jī)會，積極學(xué)習(xí)新的稽核工作方法，轉(zhuǎn)變稽核工作思路，提高稽核工作水平。

二、腳踏實地，積極履行崗位職責(zé)1.稽核檢查工作

201*年度，XXX稽核監(jiān)察部共組織各類常規(guī)、專項檢查XX次，本人積極參加檢查工作，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，嚴(yán)格按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社現(xiàn)場稽核操作規(guī)程》要求，參照各項規(guī)章制度對崗位、人員進(jìn)行稽核檢查，嚴(yán)格遵守稽核檢查工作紀(jì)律，嚴(yán)格依法依規(guī)辦事確保XXX業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展。同時，對稽核中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，不回避、不袒護(hù)，尊重客觀事實，做到廉潔自律，客觀公正。

2.經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制考核

按照工作安排，本人負(fù)責(zé)組織每半年對XXX經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。201*年度，我先后按要求組織人員對XXX進(jìn)行了兩次檢查工作，并根據(jù)工作實際設(shè)計出符合檢查工作的《員工經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制執(zhí)行情況檢查表》，內(nèi)容全面、清晰明了，提高了工作效率。

3.按時上報報表

按照工作安排，本人負(fù)責(zé)按季填制《各類違法違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人處理情況統(tǒng)計表》。為了確保報表的質(zhì)量和時效性，本人建立《稽核檢查發(fā)現(xiàn)問題臺賬》，按季如實填列匯總表、明細(xì)表，并及時向XXX上報。

4.強(qiáng)制休假與崗位輪換工作

根據(jù)《案件專項治理》“四項制度”的要求，對達(dá)到崗位工作年限的人員進(jìn)行崗位輪換，對重要崗位、敏感環(huán)節(jié)人員進(jìn)行強(qiáng)制休假。為了規(guī)避風(fēng)險，提高案件防控水平，稽核監(jiān)察部對強(qiáng)制休假和崗位輪換人員進(jìn)行離任離崗審計。為了確保工作無死角，人員全覆蓋，我在全員職工花名冊的基礎(chǔ)上，建立《強(qiáng)制休假和崗位輪換人員明細(xì)表》，及時登記、全面記載，為強(qiáng)制休假和崗位輪換工作的順利進(jìn)行奠定基礎(chǔ)。

三、其他方面

201*年度，XXX為完成全年經(jīng)營計劃，下達(dá)了存款、電費、電話費等任務(wù)指標(biāo)，為了不拖后腿，率先垂范，本人在完成本職工作的基礎(chǔ)上，廣泛聯(lián)系、積極籌措，按期、按量地完成了存款、中間業(yè)務(wù)等經(jīng)營任務(wù)指標(biāo)。

四、工作中存在的不足及今后打算

隨著全區(qū)農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)的開發(fā)、辦理，稽核工作面臨新的情況及新的變動，面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，本人自認(rèn)為還缺乏學(xué)習(xí)的主動性和自覺性，稽核檢查中還存在不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牡胤�。下一步，我打算努力糾正缺點和不足。

1.持之以恒，加強(qiáng)學(xué)習(xí)�！澳嫠�行舟、不進(jìn)則退”，不學(xué)習(xí)就要落后，因此我要時刻加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，努力克服自身的不足，不恥下問，不斷充實和完善自己。

2.嚴(yán)格執(zhí)行制度，強(qiáng)化稽核監(jiān)督。在稽核工作中，認(rèn)真執(zhí)行各項制度，杜絕違章、違制，提升稽核監(jiān)督水平；憑制度辦事，堅持原則，對所查出的問題進(jìn)行追根溯源，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，督促規(guī)范整改，確保XXX各項工作健康、有序地開展。

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