保險(xiǎn)行業(yè)教育培訓(xùn)工作總結(jié)及工作計(jì)劃

201*年度教育培訓(xùn)工作總結(jié)及201*年度教育培訓(xùn)工作計(jì)劃

201*年，在XXX公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和省分公司個險(xiǎn)銷售部的指導(dǎo)幫助下，我們緊緊圍繞全市系統(tǒng)年初確定的培訓(xùn)目標(biāo)和培訓(xùn)策略，緊抓新人育成培訓(xùn)，加強(qiáng)營銷員的銷售技能培訓(xùn)，力推和多產(chǎn)有質(zhì)量的產(chǎn)品說明會，堅(jiān)持增員、發(fā)展、業(yè)務(wù)多棲發(fā)展，通過抓工作落實(shí)，全市系統(tǒng)培訓(xùn)工作得到加強(qiáng)和進(jìn)一步發(fā)展。

一、基本情況

201*年，我市系統(tǒng)共舉辦新人育成、組經(jīng)理提高等各類培訓(xùn)班19期，培訓(xùn)新人945位。其中新人育成培訓(xùn)班14期，參訓(xùn)新人576位；組經(jīng)理培訓(xùn)班3期，培訓(xùn)組經(jīng)理332位；講師、組訓(xùn)培訓(xùn)班1期，培訓(xùn)講師、組訓(xùn)37位。舉辦營銷員繼續(xù)教育培訓(xùn)7期，培訓(xùn)人數(shù)1101位。

全市系統(tǒng)有專職講師2人，兼職講師17人。二、201*年度教育培訓(xùn)的主要工作及措施

1、以增員為核心，大力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。在這個人人都喊增員難且市場競爭不斷加劇，同行業(yè)的高薪高傭誤導(dǎo)我業(yè)務(wù)員等一系列情況下，分公司個險(xiǎn)部以政策引導(dǎo)和強(qiáng)化增員及新人育成培訓(xùn)為手段，積極落實(shí)增員策略和思路，及時、高密度的舉辦新人育成培訓(xùn)班，從而提高了培訓(xùn)的效果和新人留存率，為今后業(yè)務(wù)的發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2、加強(qiáng)主管培訓(xùn)，提升管理水平。主管是銷售大軍的中堅(jiān)力

量，是整個營銷團(tuán)隊(duì)發(fā)展的脊梁，肩負(fù)著基層團(tuán)隊(duì)管理和一線業(yè)務(wù)發(fā)展的重任，是個人代理人隊(duì)伍的核心力量。為了提升中低層主管的團(tuán)隊(duì)經(jīng)營管理能力，我們舉辦了3期組經(jīng)理培訓(xùn)班，對全市系統(tǒng)營銷團(tuán)隊(duì)組經(jīng)理和部分分處經(jīng)理進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)，取得了比較好的效果，有效提升了組經(jīng)理管理團(tuán)隊(duì)、發(fā)展建設(shè)團(tuán)隊(duì)、陪訪育成屬員的能力和水平，有效促進(jìn)了隊(duì)伍建設(shè)工作。

3、抓公司激勵政策的宣導(dǎo)，推動業(yè)務(wù)發(fā)展。我們緊盯公司發(fā)展目標(biāo)，積極配合市分公司的業(yè)務(wù)推動政策，制作課件，發(fā)揮專兼職講師的作用，做好不同時期業(yè)務(wù)推動企劃方案的積極宣導(dǎo)和啟動工作，提高了推動政策在業(yè)務(wù)員之中的反響程度，有力促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。

4、加強(qiáng)活動管理工具培訓(xùn)，鞏固提高“兩個規(guī)范”的實(shí)施效果。對各級主管進(jìn)行“五大會報(bào)”和晨會經(jīng)營模式以及經(jīng)營日志正確、有效利用的強(qiáng)化培訓(xùn)，幫助業(yè)務(wù)伙伴解決疑點(diǎn)、難點(diǎn)，規(guī)范了早會、職場和業(yè)務(wù)員的活動管理，有效的提高了“兩個規(guī)范”的實(shí)施效果。

5、通過教育培訓(xùn)深入貫徹早會經(jīng)營、活動管理、基本法考核三個根本機(jī)制。借助《基本法》推廣實(shí)施，對全市系統(tǒng)講師、組訓(xùn)進(jìn)行集中培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，分職場對業(yè)務(wù)員進(jìn)行分層級培訓(xùn)，進(jìn)一步提高三個根本機(jī)制執(zhí)行實(shí)施水平，提高貫徹落實(shí)的主動性、積極性、創(chuàng)造性。

6、分類培訓(xùn)與“532”經(jīng)營策略緊密結(jié)合。講師、組訓(xùn)與團(tuán)隊(duì)主管積極配合，對劃分的各階層群體，特別是低績效群體進(jìn)行分類指導(dǎo)和培訓(xùn)，對有效人力擴(kuò)充進(jìn)行宣導(dǎo)和指導(dǎo)培訓(xùn)。

7、以“三個確�！薄ⅰ叭�化銷售”模式為重點(diǎn)，利用教育培訓(xùn)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。講師、組訓(xùn)對低績效人員通過銷售技能和險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)分析及講解，確保他們的銷售業(yè)績有明顯提升；培訓(xùn)基本法，

通過對利益點(diǎn)的講解來確保有效人力持續(xù)增加。

三、201*年度教育培訓(xùn)工作計(jì)劃

公司業(yè)務(wù)的發(fā)展和隊(duì)伍的建設(shè)在201*年是關(guān)鍵的一年，市分公司對教育培訓(xùn)工作重新提出了要求。根據(jù)201*年業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍建設(shè)對教育培訓(xùn)工作的需求，我們要努力做好以下幾方面的工作：

1、開展依法經(jīng)營教育，提高業(yè)務(wù)員自身素質(zhì)。

要按照保險(xiǎn)監(jiān)管部門要求和總公司關(guān)于建設(shè)國際頂級金融保險(xiǎn)集團(tuán)的要求，對新人開設(shè)依法誠信經(jīng)營培訓(xùn)課程，對其他業(yè)務(wù)員專門進(jìn)行誠實(shí)守信、依法合規(guī)經(jīng)營的宗旨意識教育和培訓(xùn)，形成全市系統(tǒng)以誠信服務(wù)客戶為尊、遵章守紀(jì)經(jīng)營的良好氛圍。要利用和組織新人參加保險(xiǎn)代理資格考試以及新人育成培訓(xùn)的方式，加強(qiáng)新人保險(xiǎn)專業(yè)知識、相關(guān)金融投資知識、基本法律法規(guī)知識的教育培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)員的自身素質(zhì)，不斷滿足市場和客戶對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的需求。

2、持續(xù)不斷的加強(qiáng)增員培訓(xùn)，加強(qiáng)營銷隊(duì)伍建設(shè)。只有持續(xù)不斷的反復(fù)的加強(qiáng)增員工作才是建設(shè)營銷隊(duì)伍的有效途徑，也只有教育培訓(xùn)，才是增員工作的有效武器。我們要把增員培訓(xùn)工作作為全年培訓(xùn)工作的重中之重，繼續(xù)抓增員意愿、新人育成和銷售技能的培訓(xùn)，提高育成留存，不斷壯大展業(yè)力量。

3、以深入堅(jiān)持早會經(jīng)營、活動管理、基本法考核三個根本機(jī)制為重點(diǎn)，開展多點(diǎn)多面式的教育培訓(xùn)。

利用早會、結(jié)合基本法加強(qiáng)宣導(dǎo)增員利益點(diǎn)，尤其是對主管，通過專題早會和培訓(xùn)使他們從觀念上認(rèn)可增員工作對未來團(tuán)隊(duì)的壯大和發(fā)展的重要意義。從提升活動量入手，深入且靈活的開展提升活動量的培訓(xùn)。201*年內(nèi)舉辦12期以上增員意愿提升培訓(xùn)班，對全轄人員全面培訓(xùn)一遍，切實(shí)提高全員的增員意愿和增員技能。把全員通過《基本法》季度考核作為教育培訓(xùn)工作的重要環(huán)節(jié)來抓，年內(nèi)計(jì)劃組織4次以通過《基本法》季度考核為內(nèi)容的培訓(xùn)，分主管和業(yè)務(wù)員兩個層級，對全市系統(tǒng)所有人員在考核前一個月根據(jù)“預(yù)警”系統(tǒng)的考核預(yù)警提示情況進(jìn)行培訓(xùn)，幫助全員分析自己的業(yè)績達(dá)成情況，促進(jìn)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展，順利通過季度考核。

4、以深入踐行“532”經(jīng)營策略為重點(diǎn)，對高中低三類績效群體，分類指導(dǎo)培訓(xùn)，從而實(shí)現(xiàn)整體推進(jìn)。

5、以深入貫徹“三個確�！�、“三化銷售”模式為重點(diǎn)，對團(tuán)隊(duì)和個人的銷售職責(zé)、銷售方式、目標(biāo)追求、業(yè)績形態(tài)在整合調(diào)整的同時，充分利用教育培訓(xùn)加強(qiáng)改善靠新險(xiǎn)種拉動業(yè)務(wù)的弊端和人員大進(jìn)大出的局面，達(dá)到解決問題、破解矛盾的目的。

6、積極配合工作，加大主管培訓(xùn)，抓好銷售技能培訓(xùn)。積極為各考核單位提供培訓(xùn)支持，分縣、分片組織舉辦新人育成培訓(xùn)班18期以上，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供有效的展業(yè)力量。加大各級主管的培訓(xùn)力度，一方面配合省分公司做好中高級主管的組織培訓(xùn)，另一方面完善開發(fā)課程，利用現(xiàn)有課程資源，做好組經(jīng)理

層級主管的培訓(xùn)提高，不斷提升各級主管經(jīng)營管理團(tuán)隊(duì)的能力和水平。抓好銷售技能提高的培訓(xùn)，結(jié)合公司的政策制度，組織課程開發(fā)，做好全體人員的銷售技能提升培訓(xùn)，幫助低績效人員提高業(yè)績水平，改善收入低的狀況，促進(jìn)留存。

7、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高服務(wù)水平。

今年，我們要根據(jù)營銷隊(duì)伍建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展對教育培訓(xùn)工作的需要，以及目前我公司教育培訓(xùn)隊(duì)伍力量薄弱的問題，加大專兼職講師隊(duì)伍的選拔工作力度，充實(shí)全市系統(tǒng)教育培訓(xùn)隊(duì)伍力量。采取派出去和自我學(xué)習(xí)提高相結(jié)合的辦法，提高專兼職講師隊(duì)伍自身素質(zhì)，增強(qiáng)支援和支持服務(wù)營銷隊(duì)伍建設(shè)發(fā)展的能力與水平。

擴(kuò)展閱讀：錦州市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會201*年工作總結(jié)及201*年工作思路

錦州市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會201*年度工作總結(jié)（述職報(bào)告）及201*年工作思路

根據(jù)遼寧保監(jiān)局的統(tǒng)一部署，按照年度考核的相關(guān)內(nèi)容要求，現(xiàn)將201*年錦州市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會及秘書處工作，作如下述職報(bào)告：在過去的一年里，我市協(xié)會在省保監(jiān)局、遼西監(jiān)管組、各位理事的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省協(xié)會的指導(dǎo)關(guān)懷下，在會員單位的大力支持和秘書處全體同志的共同努力下，緊緊圍繞全行業(yè)“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長”中心工作，認(rèn)真履行協(xié)會工作職責(zé)，以強(qiáng)化自律服務(wù)為重點(diǎn)，以創(chuàng)新服務(wù)會員單位為工作目標(biāo)，以加強(qiáng)自身建設(shè)，提高專業(yè)化水平為基礎(chǔ)，在輔助政府監(jiān)管，服務(wù)會員單位，加強(qiáng)自身建設(shè)，促進(jìn)地區(qū)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展中發(fā)揮了積極作用，圓滿完成了協(xié)會各項(xiàng)工作任務(wù)，具體歸納總結(jié)如下：

201*年全市保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展基本概況

第一、市場主體不斷增加。201*年，全市共有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)28家，新增2家，另有2家機(jī)構(gòu)正在批籌中，其中財(cái)險(xiǎn)公司14家，壽險(xiǎn)公司14家，其中分支機(jī)構(gòu)154個，保險(xiǎn)專業(yè)中介代理機(jī)構(gòu)10家，兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)311家，保險(xiǎn)營銷員7170人。會員覆蓋率100%。第二、業(yè)務(wù)規(guī)模平穩(wěn)健康發(fā)展，經(jīng)營能力不斷提升。201*年，錦州市全地區(qū)共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入20.17億元。其中財(cái)險(xiǎn)公司保費(fèi)收入7.88億元,同比增長9.52%；壽險(xiǎn)公司保費(fèi)收入12.29億元，同比下降13.29%。全地區(qū)共支付賠款、給付6.6億元。保險(xiǎn)保障服務(wù)社會能力明顯增強(qiáng)，全地區(qū)財(cái)險(xiǎn)公司整體經(jīng)營能力不斷提升，同比承保利潤水平均有上升。壽險(xiǎn)公司險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整效果明顯。第三、市場秩序不斷規(guī)范，內(nèi)控管理，自律意識不斷加強(qiáng)。201*年，各公司圍繞效益經(jīng)營核心，不斷細(xì)化經(jīng)營成本核算，承保和理賠管理水平均有改觀，不正當(dāng)競爭行為得到有效遏制。內(nèi)控售后服務(wù)得到明顯加強(qiáng)，代理人隊(duì)伍素質(zhì)有了不同程度提升，各公司高管人員依法合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強(qiáng)。

201*年工作總結(jié)

一、明確工作目標(biāo)，提升行業(yè)自律水平，促進(jìn)市場規(guī)范健康發(fā)展

去年伊始，協(xié)會及時召開五屆四次理事會，對過去一年的工作進(jìn)行了總結(jié)，確定了201*年工作思路，按照省保監(jiān)局和省協(xié)會的部署和要求，明確提出新的一年要以提高全行業(yè)經(jīng)營效益，防范風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化自律成效，提升行業(yè)自律水平，促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展作為協(xié)會工作目標(biāo)，重點(diǎn)從三方面抓起：第一，依據(jù)監(jiān)管的重點(diǎn)，根據(jù)市場不同階段存在的問題，確立財(cái)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、中介保險(xiǎn)市場自律工作重點(diǎn)；第二，在自律方式上堅(jiān)持省市聯(lián)動原則的同時，側(cè)重自律關(guān)口前移，從源頭上事先預(yù)防苗頭性問題，提升會員單位合規(guī)經(jīng)營意識，做到事前早發(fā)現(xiàn)，早解決；第三，不斷完善行業(yè)自律工作機(jī)制，創(chuàng)新突破自律手段，保證市場有序競爭的發(fā)展環(huán)境，提高行業(yè)自律成效和水平。（一）財(cái)險(xiǎn)方面：以車險(xiǎn)業(yè)務(wù)為核心，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)險(xiǎn)自律管理。一是不斷完善財(cái)險(xiǎn)自律公約和規(guī)定，規(guī)范市場經(jīng)營行為。針對地區(qū)市場運(yùn)行情況，協(xié)會秘書處在嚴(yán)格執(zhí)行省協(xié)會制定的財(cái)險(xiǎn)有關(guān)自律公約規(guī)定外，去年先后制定下發(fā)了5個文件：如《錦州市保險(xiǎn)行業(yè)大型商業(yè)保險(xiǎn)投標(biāo)業(yè)務(wù)自律公約》、《關(guān)于進(jìn)一步做好交強(qiáng)險(xiǎn)承保服務(wù)工作的緊急通知》、《關(guān)于對201*年一、二、三、四季度車險(xiǎn)業(yè)務(wù)自律檢查情況的通報(bào)》等。二是加強(qiáng)省市聯(lián)動，確保自律檢查制度化、規(guī)范化。為了鞏固財(cái)險(xiǎn)自律成果，依據(jù)省市協(xié)會聯(lián)動原則，堅(jiān)持了按季度檢查制度，先后針對新車條款費(fèi)率執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)、批退業(yè)務(wù)、見費(fèi)出單、理賠全額實(shí)名制轉(zhuǎn)賬、跟單制度、電話營銷以及非車險(xiǎn)等業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。全年共組織開展了四次集中檢查，檢查組成員分別從各公司抽出懂業(yè)務(wù)，勇于負(fù)責(zé)的同志參加�？傆�(jì)檢查人力為182人次，檢查業(yè)務(wù)總計(jì)26382筆，檢查出不規(guī)范業(yè)務(wù)288筆，所涉機(jī)構(gòu)79個。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題根據(jù)自律規(guī)定分別采取通報(bào)、限期整改、罰款等懲戒措施。在檢查過程中做到堅(jiān)持按照事前統(tǒng)一培訓(xùn)，事中統(tǒng)一流程、統(tǒng)一尺度，事后及時統(tǒng)一反饋通報(bào)，認(rèn)認(rèn)真真，不走過場，確保自律檢查的嚴(yán)肅性、專業(yè)性、規(guī)范性、公平性。三是做好摩托車交強(qiáng)險(xiǎn)承保服務(wù)工作，防止群訪事件發(fā)生。協(xié)會深入公司和縣域機(jī)構(gòu)38個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行明察暗訪，了解市場承保中存在的問題，對發(fā)現(xiàn)的問題及時召開會議，提出整改處理意見，妥善化解了一些矛盾，有效制止了一些負(fù)面影響。四是定期召開專業(yè)委員會會議，研究解決市場不同階段出現(xiàn)的問題。協(xié)會秘書處在規(guī)范市場秩序中充分發(fā)揮了專業(yè)委員會作用。去年先后6次召開車險(xiǎn)、非車險(xiǎn)專業(yè)委員會會議，研究商討解決處理業(yè)務(wù)中遇到的政策性問題、不規(guī)范或有爭議問題，如在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中如何使用系數(shù)和團(tuán)車業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)界定不清，理解不一致問題，見費(fèi)出單以及重大項(xiàng)目招投標(biāo)等一些違規(guī)處罰等問題。五是借助相關(guān)部門力量，規(guī)范市場有序公平競爭。去年協(xié)會秘書處兩次和市公安局交巡警察支

1

隊(duì)聯(lián)合召開理賠專業(yè)委員會座談會，解決在實(shí)施機(jī)動車?yán)碣r快速協(xié)商處理工作進(jìn)行中遇到的實(shí)際問題和不規(guī)范問題。與市公安局、司法局召開了錦州市道路交通事故人民調(diào)解工作會議，聯(lián)合下發(fā)了錦州市道路交通事故人民調(diào)解工作實(shí)施方案，正式啟動了交通事故人民調(diào)解工作。組織對22名律師進(jìn)行培訓(xùn)，另外還和遼西監(jiān)管組共同開展財(cái)險(xiǎn)市場調(diào)研，召開市場監(jiān)督員座談會，及時了解市場動態(tài)。201*年，錦州財(cái)險(xiǎn)市場發(fā)生了較為明顯的變化，規(guī)范經(jīng)營成效明顯。和諧共贏氛圍逐漸形成，共同規(guī)范、合規(guī)意識明顯增強(qiáng)。13家財(cái)險(xiǎn)公司保費(fèi)收入實(shí)現(xiàn)同比增長達(dá)9.52%，經(jīng)營效益、盈利水平均創(chuàng)歷史最好水平。在全省財(cái)險(xiǎn)市場行為指數(shù)考核中，全地區(qū)各項(xiàng)指標(biāo)一直保持在前五名，行業(yè)自律成效顯著。（二）壽險(xiǎn)中介方面：以整頓規(guī)范壽險(xiǎn)、銀代市場秩序，治理誤導(dǎo)消費(fèi)為重點(diǎn)，防范風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場穩(wěn)定。一是加強(qiáng)銀代中介業(yè)務(wù)自律和風(fēng)險(xiǎn)防范工作管理力度。在整頓規(guī)范銀代中介業(yè)務(wù)防范風(fēng)險(xiǎn)，治理誤導(dǎo)消費(fèi)、市場存在的無序競爭問題上采取了系列措施。第一，認(rèn)真貫徹落實(shí)監(jiān)管部門的相關(guān)文件規(guī)定，制定簽署了《錦州市銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理自律責(zé)任狀》，召開壽險(xiǎn)總經(jīng)理高峰會進(jìn)行研討落實(shí)；第二，建立了節(jié)假日和日常網(wǎng)點(diǎn)巡查制度，按照統(tǒng)一部署節(jié)假日走訪網(wǎng)點(diǎn)，明察暗訪，對市、縣銀行、郵儲198個網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了巡查；第三，建立了月評價(jià)通報(bào)制度，定期召開會議，研究通報(bào)市場問題及商議解決對策，建立了嚴(yán)格的自律懲戒措施；第四，借助遼西監(jiān)管組力量，適時召開座談會議，明確思路和方向，確保市場有序競爭；第五，密切關(guān)注中介業(yè)務(wù)滿期退保風(fēng)險(xiǎn)，做到心中有數(shù)，逐一走訪和提醒，對重點(diǎn)險(xiǎn)種、重點(diǎn)公司密切關(guān)注，及時化解矛盾和排查風(fēng)險(xiǎn)，做到一方平安，守土有責(zé)，并在省保監(jiān)局召開的風(fēng)險(xiǎn)防范會議上，做了重點(diǎn)發(fā)言；第六，針對媒體在《錦州晚報(bào)》發(fā)表的“三萬元儲蓄變保單”的報(bào)道，協(xié)會立即做出反應(yīng)，及時溝通協(xié)調(diào)，最大限度降低給行業(yè)帶來的影響；第七，對營銷員涉嫌傳銷活動采取積極措施予以制止和打擊。去年部分保險(xiǎn)營銷員采取以存儲購買基金名義從事非法傳銷活動，不僅嚴(yán)重?cái)_亂了我市保險(xiǎn)市場秩序，也嚴(yán)重影響了社會穩(wěn)定和諧。不安定因素對公司隊(duì)伍、行業(yè)發(fā)展影響較壞，針對此現(xiàn)象，協(xié)會秘書處一方面到公司調(diào)查了解情況，另一方面采取積極措施加以制止，并下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法傳銷活動的通知》文件，出臺相應(yīng)規(guī)定和處罰辦法。有效的控制了事態(tài)的發(fā)展。二是把規(guī)范壽險(xiǎn)營銷員管理，提高營銷員隊(duì)伍素質(zhì)，加強(qiáng)誠信教育作為自律工作重點(diǎn)。協(xié)會秘書處一方面認(rèn)真執(zhí)行《遼寧省保險(xiǎn)營銷員管理實(shí)施細(xì)則》各項(xiàng)規(guī)定，特別是新公司組建初期在增員過程中造成的階段性市場人員流動，公司反映強(qiáng)烈等問題協(xié)會及時進(jìn)行告誡談話；另一方面，組織召開了全市營銷員管理工作會議，出臺了《錦州市保險(xiǎn)營銷員流動管理自律公約》和《錦州市保險(xiǎn)行業(yè)嚴(yán)禁保險(xiǎn)營銷員（業(yè)務(wù)員）銷售回傭的自律公約》。同時，利用近兩個月時間，對全市營銷員持證情況進(jìn)行了清理整頓，對中介系統(tǒng)中登記的8762人的資格證、展業(yè)證以及各公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)人力情況進(jìn)行了逐項(xiàng)核對，清除已離職但仍掛在中介系統(tǒng)中展業(yè)登記的1592人；核對出在兩家公司違規(guī)任職的業(yè)務(wù)員12人；核對出身份證登記錯誤25人；核對出資格證錄入真實(shí)情況不符人員4人。另外以“繼續(xù)教育”和“誠信記錄”兩證一合同、“電話回訪”作為重點(diǎn)開展了營銷員管理的專項(xiàng)檢查。壽險(xiǎn)、中介共計(jì)開展專項(xiàng)自律檢查10次。三是樹立正面典型，表彰先進(jìn)。201*年6月，協(xié)會召開了第三屆保險(xiǎn)服務(wù)明星表彰大會，對誠信服務(wù)，業(yè)績突出的49名保險(xiǎn)優(yōu)秀從業(yè)人員進(jìn)行了表彰，在這過程中，協(xié)會秘書處認(rèn)真審查，并進(jìn)行了公示。會上，由受表彰的代表向全行業(yè)發(fā)出誠信服務(wù)倡議，營造誠實(shí)守信行業(yè)氛圍，提升行業(yè)形象。

二、發(fā)揮服務(wù)職能，為行業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的有利環(huán)境

協(xié)會秘書處在過去一年把溝通、協(xié)調(diào)、維權(quán)提升為會員服務(wù)水平作為全年工作主要目標(biāo)，做了幾項(xiàng)工作。（一）加強(qiáng)與政府有關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，爭取行業(yè)有利發(fā)展環(huán)境。一是向市委、市政府、市人大遞交了《“十一五”錦州保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展報(bào)告》，爭取對行業(yè)發(fā)展的了解支持；二是為解決目前行業(yè)發(fā)展中面臨的司法環(huán)境問題。協(xié)會通過兩次召開理賠、律師工作會議，廣泛收集案例。向市政法委遞交了《錦州市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會關(guān)于行業(yè)發(fā)展進(jìn)程中有關(guān)司法環(huán)境情況的反映》，系統(tǒng)介紹了錦州保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，集中反映了保險(xiǎn)業(yè)在訴訟中遇到的普遍性問題，并提出了相關(guān)建議。11月10日，市協(xié)會經(jīng)過精心籌備，邀請錦州市中級人民法院、古塔區(qū)、凌河區(qū)、太和區(qū)人民法院主管領(lǐng)導(dǎo)、省保監(jiān)局、省協(xié)會與部分保險(xiǎn)公司相關(guān)負(fù)責(zé)人召開了“保險(xiǎn)業(yè)與法院系統(tǒng)聯(lián)席會”。此次會議打開了保險(xiǎn)業(yè)與司法系統(tǒng)的交流屏障，為進(jìn)一步交流和溝通打下了良好基礎(chǔ)，同時也為行業(yè)的健康發(fā)展?fàn)幦「鼮橛欣�的司法環(huán)境；三是根據(jù)會員單位反映的涉及三家公司、罰款兩千多萬元的市稅務(wù)局關(guān)于征收處罰公司條款審批備案征收營業(yè)稅一問題，協(xié)會秘書處積極和稅務(wù)局溝通

2

協(xié)調(diào)，最后得以妥善處理；四是與新聞媒體、消協(xié)建立良好的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決，為行業(yè)創(chuàng)造良好的外部輿論發(fā)展環(huán)境；五是與市公安局道路交巡警支隊(duì)建立了良好的合作關(guān)系，共同解決理賠快速處理問題；六是與經(jīng)偵建立了打擊保險(xiǎn)詐騙工作機(jī)制，開展了預(yù)防和打擊保險(xiǎn)詐騙工作。去年，協(xié)會經(jīng)過積極溝通，共同努力，積極配合，為保險(xiǎn)公司追回經(jīng)濟(jì)損失40多萬元。（二）進(jìn)一步加強(qiáng)定點(diǎn)醫(yī)院統(tǒng)一管理。我市定點(diǎn)醫(yī)院行業(yè)統(tǒng)一管理至今已五年，在這過程中，協(xié)會秘書處在會員單位的大力支持下，投入了很大精力，指定有責(zé)任心、有溝通協(xié)調(diào)能力的同志負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，使這項(xiàng)工作不斷深入推進(jìn)。首先，在市內(nèi)定點(diǎn)醫(yī)院統(tǒng)一管理工作中重點(diǎn)在鞏固提高上做了四項(xiàng)工作，一是對市內(nèi)五家定點(diǎn)醫(yī)院工作情況進(jìn)行了現(xiàn)場檢查考核；二是召開了定點(diǎn)醫(yī)院管委會會議，通報(bào)情況，研究分析問題，提出措施；三是召開定點(diǎn)醫(yī)院管理總結(jié)表彰大會，并采取“以課代訓(xùn)”形式對定點(diǎn)醫(yī)院的領(lǐng)導(dǎo)、負(fù)責(zé)人員進(jìn)行職責(zé)、權(quán)力、義務(wù)、雙方違約知識的培訓(xùn)，糾正醫(yī)保合作中不正當(dāng)?shù)尼t(yī)療行為；四是應(yīng)邀為解放軍205醫(yī)院醫(yī)護(hù)人員進(jìn)行商業(yè)保險(xiǎn)和理賠相關(guān)知識培訓(xùn)。其次，推進(jìn)縣域定點(diǎn)醫(yī)院統(tǒng)一管理。一是先后對12家縣域定點(diǎn)醫(yī)院合作協(xié)議的落實(shí)情況進(jìn)行了三次專項(xiàng)檢查；二是9月上旬召開了縣域半年定點(diǎn)醫(yī)院管理工作會議，會上對合作情況、存在問題進(jìn)行了點(diǎn)評分析，引起院方領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。建立了定點(diǎn)醫(yī)院的考核評價(jià)機(jī)制。另外，注重加強(qiáng)行業(yè)內(nèi)部定點(diǎn)醫(yī)院專管員隊(duì)伍建設(shè)和規(guī)范化管理。一是制定下發(fā)了《關(guān)于定點(diǎn)醫(yī)院專管員任職資格規(guī)范整頓相關(guān)事項(xiàng)的通知》、《錦州市定點(diǎn)醫(yī)院專管員管理辦法》、《錦州市專管員考核辦法》、《錦州市專管員管理職責(zé)》，建立了專管員管理檔案。改版了專管員證，將新版專管員證重新發(fā)放到各醫(yī)院備案。召開錦州市專管員培訓(xùn)工作會議。對專管員崗位職責(zé)等各項(xiàng)工作制度進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)，86名專管員參加了考試；二是應(yīng)邀為石化（公安）醫(yī)院醫(yī)護(hù)人員進(jìn)行商業(yè)保險(xiǎn)和知識培訓(xùn)。目前，我市實(shí)行定點(diǎn)醫(yī)院行業(yè)管理，經(jīng)過幾年來的不懈努力工作，得到了業(yè)內(nèi)外的認(rèn)可，協(xié)會為行業(yè)維權(quán)，提高經(jīng)濟(jì)效益和地位，延伸了服務(wù)職能，作用效果明顯；三是對十七家定點(diǎn)醫(yī)院醫(yī)療等級進(jìn)行復(fù)核；四是邀請中國醫(yī)科大學(xué)附屬第一醫(yī)院醫(yī)保辦周士金主任作了關(guān)于商業(yè)保險(xiǎn)定點(diǎn)醫(yī)院管理工作經(jīng)驗(yàn)報(bào)告，參加本次會議的有全轄區(qū)定點(diǎn)醫(yī)院主管院長、醫(yī)保辦主任和會員單位的主管領(lǐng)導(dǎo)、專管員共計(jì)80多人。此次報(bào)告會對醫(yī)保管理者更好的掌握醫(yī)保政策、協(xié)助醫(yī)護(hù)人員更好的診療醫(yī)�；颊摺⑻岣哚t(yī)院的服務(wù)質(zhì)量、保障參保人員合法權(quán)益，對推動定點(diǎn)醫(yī)院工作的廣度、深度、規(guī)范度起到了積極促進(jìn)作用。除此以外，還為兄弟協(xié)會定點(diǎn)醫(yī)院管理工作提供了支持和幫助。（三）發(fā)揮溝通、協(xié)調(diào)作用，認(rèn)真做好信訪投訴工作。一是協(xié)調(diào)處理了會員單位之間因業(yè)務(wù)而引發(fā)的無序競爭和交強(qiáng)險(xiǎn)理賠過程中出現(xiàn)的矛盾和糾紛；二是針對營銷員流動而造成的投訴明顯增加問題，妥善地解決處理了公司間、公司和代理人之間的合同管理矛盾糾紛；三是認(rèn)真高效處理信訪投訴案件，及時化解矛盾。今年共接待處理投訴、咨詢案件52件，其中財(cái)險(xiǎn)投訴20件；壽險(xiǎn)、中介投訴32件，特別是針對投訴較為集中的涉及到保戶退保和滿期給付問題。在處理投訴案件中做到了認(rèn)真登記、熱情接待、及時調(diào)查、及時回復(fù)、妥善處理，結(jié)案率達(dá)100%。

三、發(fā)揮宣傳、交流服務(wù)職能作用，提升行業(yè)形象（一）做好“3.15”專題宣傳活動

協(xié)會秘書處圍繞一年一度的“3.15”活動，確立不同的主題內(nèi)容和宣傳重點(diǎn)，并且做到早計(jì)劃、早部署。201*年組織全行業(yè)開展了以“加快保險(xiǎn)發(fā)展，加強(qiáng)誠信建設(shè)，提升服務(wù)水平，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益”為主題的大型寶石廣場宣傳活動。遼寧保監(jiān)局駐遼西監(jiān)管組組長遇天賦、錦州市政府金融辦副主任于平蒞臨活動現(xiàn)場參觀指導(dǎo)。三報(bào)和電視臺新聞媒體對此次活動進(jìn)行了全程跟蹤報(bào)道。另外還下發(fā)文件對全行業(yè)提出了開展“五個一”活動。“3.15”系列宣傳活動得到了各公司的高度重視和積極配合，宣傳效果良好。

（二）舉辦大型活動，展示行業(yè)風(fēng)采，增強(qiáng)行業(yè)凝聚力

一是市協(xié)會秘書處在市公司班子成員中開展了以“合規(guī)與發(fā)展”為主題的征文活動；二是舉辦了首屆“錦州.保險(xiǎn)人”主題攝影比賽；三是開展了“慶祝中國共產(chǎn)黨成立九十周年文藝匯演”活動，召開了第三屆保險(xiǎn)明星表彰大會；四是與《錦州晚報(bào)》聯(lián)合開展了“錦州萬名讀者保險(xiǎn)行業(yè)服務(wù)滿意度調(diào)查評選活動”。

（三）充分利用網(wǎng)絡(luò)資源，加強(qiáng)信息化建設(shè)

一是在辦好《錦州保險(xiǎn)》內(nèi)部刊物的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)協(xié)會網(wǎng)站建設(shè)。201*年，協(xié)會網(wǎng)站在內(nèi)容篩選上更加嚴(yán)格，欄目設(shè)計(jì)上更加豐富，更新速度進(jìn)一步提高，網(wǎng)站利用率和知名度大幅上升，截止201*年年末，協(xié)會

3

網(wǎng)站訪問量達(dá)到21000人次，關(guān)注度到達(dá)到15000人次。進(jìn)一步方便了各會員公司及時了解和掌握行業(yè)信息，為各會員公司提供了更為廣闊的展示空間和更為有效地宣傳空間。二是去年年初在全省范圍內(nèi)率先開通“錦州保險(xiǎn)微博”，經(jīng)過不到一年時間的運(yùn)營，錦州保險(xiǎn)微博成功與中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會、陜西保監(jiān)局、江西省、青島市、廈門市等十幾個省、市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會形成了互相關(guān)注，建立了良好的日常工作交流機(jī)制。同時也得到了《中國保險(xiǎn)報(bào)》、《新浪財(cái)經(jīng)頻道》、《錦州晚報(bào)》、《錦州廣播電視臺》、《直播錦州》欄目組等媒體和相關(guān)記者的關(guān)注，進(jìn)一步擴(kuò)展了行業(yè)信息的宣傳領(lǐng)域，提升了行業(yè)知名度。此外，錦州保險(xiǎn)微博還與全國范圍內(nèi)各保險(xiǎn)集團(tuán)、總公司、各省、市分公司、中支公司以及總經(jīng)理微博形成了互相關(guān)注，為各會員公司提供了暢通便捷、卓有成效的宣傳平臺。通過加強(qiáng)現(xiàn)代化和信息化建設(shè)，不僅實(shí)現(xiàn)了多渠道信息資源共享，同時也為打造錦州保險(xiǎn)文化品牌奠定了基礎(chǔ)。

（四）借助新聞媒體，加大行業(yè)宣傳力度，擴(kuò)大行業(yè)影響力

201*年，協(xié)會進(jìn)一步樹立與媒體互動工作理念，加強(qiáng)與新聞媒體的日常溝通協(xié)調(diào)，建立日常合作機(jī)制，提升宣傳的力度和水平，主動配合新聞媒體、報(bào)社、電臺、電視臺，圍繞行業(yè)中心工作，及時進(jìn)行宣傳報(bào)道，擴(kuò)大影響。如：《保險(xiǎn)法》宣傳、保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品介紹、理賠相關(guān)程序介紹、保險(xiǎn)法律法規(guī)知識介紹和行業(yè)重大活動情況報(bào)道等。201*年，錦州三報(bào)共刊登各類保險(xiǎn)業(yè)信息報(bào)道64篇。此外，由協(xié)會撰寫提供，反映錦州保險(xiǎn)行業(yè)動態(tài)和錦州基層公司精神面貌的信息報(bào)道總計(jì)8篇文章被選中，首次在《中國保險(xiǎn)報(bào)》刊登，使錦州保險(xiǎn)業(yè)在全國業(yè)界嶄露頭角，同時為會員公司提供了更為廣闊的宣傳空間。

（五）建立信息統(tǒng)計(jì)考核制度

為提高各公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時性和完整性，使各公司能夠及時、充分的掌握和利用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，為促進(jìn)會員單位發(fā)展服務(wù)，為提高信息雜志辦刊水平，協(xié)會建立了信息統(tǒng)計(jì)考評通報(bào)制度和年終表彰制度。對上年度錦州保險(xiǎn)信息宣傳工作先進(jìn)單位、優(yōu)秀通訊員、統(tǒng)計(jì)員進(jìn)行表彰。

四、認(rèn)真完成省保監(jiān)局、省協(xié)會交辦委托的各項(xiàng)工作

協(xié)會秘書處按時完成監(jiān)管部門委托交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)，這是協(xié)會秘書處的職責(zé)之一，在過去的一年具體做了以下幾項(xiàng)工作：

（一）積極支持配合遼西監(jiān)管組開展工作

201*年，協(xié)會在遼西監(jiān)管組開展的規(guī)范市場經(jīng)營行為、法規(guī)教育、市場監(jiān)督員管理、調(diào)研走訪、收集情況方面都能夠做到積極主動配合，共同規(guī)范市場，取得了良好的效果。

（二）認(rèn)真完成會員年檢工作

按照保監(jiān)局統(tǒng)一部署要求，去年及時完成了對轄區(qū)內(nèi)26家保險(xiǎn)公司及所轄的共151個保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和171名高級管理人員任職情況進(jìn)行了核查。并將核查結(jié)果，形成報(bào)告上報(bào)省保監(jiān)局，對發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行反饋，提出限期整改意見。建立了完整的會員單位檔案和高管人員檔案。

（三）認(rèn)真做好保險(xiǎn)代理人考試和持證上崗管理工作

按照省保監(jiān)局委托交辦的關(guān)于保險(xiǎn)代理人考試管理相關(guān)工作，協(xié)會秘書處嚴(yán)格執(zhí)行省保監(jiān)局和省協(xié)會考試中心關(guān)于電子化考試的相關(guān)要求，認(rèn)真履行職責(zé)，較好完成保險(xiǎn)代理人考試管理工作。201*年，錦州考點(diǎn)共組織代理人考試244場，共計(jì)報(bào)考7103人，參考6232人，及格3672人，及格率59.1%，注冊展業(yè)證5037人，注銷6354人，資格證換發(fā)2390人，在此項(xiàng)工作中，協(xié)會一方面樹立服務(wù)意識，從服務(wù)會員公司和服務(wù)考生出發(fā)，做到方便、熱情、快捷；另一方面，做到認(rèn)真負(fù)責(zé)，堅(jiān)持原則，堅(jiān)持保險(xiǎn)從業(yè)人員考風(fēng)考紀(jì)監(jiān)督員制度。并且每次都能按照要求，及時完成保險(xiǎn)中介從業(yè)人員網(wǎng)絡(luò)新系統(tǒng)調(diào)試相關(guān)工作。確保考試工作順利完成，另外，經(jīng)過協(xié)會積極協(xié)調(diào)，目前已對電大考點(diǎn)老化電腦設(shè)備進(jìn)行了更換。

（四）認(rèn)真完成省保監(jiān)局交辦的其他工作

201*年，認(rèn)真按時完成了省保監(jiān)局委托交辦的對18家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場驗(yàn)證；對21名擬任高管進(jìn)行核查工作。完成了省保監(jiān)局交辦的對農(nóng)險(xiǎn)等五起案件的調(diào)研調(diào)查工作。

五、加強(qiáng)協(xié)會自身建設(shè)，不斷提高“兩個素質(zhì)”和履職能力（一）深化協(xié)會秘書處人事制度改革，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)

目前協(xié)會秘書處共有工作人員8人，其中社會招聘4人，公司派員2人，聘用2人。隊(duì)伍屬老中青，文化

4

程度全部在大專以上。達(dá)到了專業(yè)化、職業(yè)化。秘書處幾年來在工作中堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)起點(diǎn)，認(rèn)真履責(zé)，不斷創(chuàng)新協(xié)會工作，緊緊依靠會員單位的信任和支持，提出了強(qiáng)管理、樹形象、打造一個“人人是形象，處處是窗口，事事是服務(wù)”的會員、群眾滿意協(xié)會新形象口號。并以此作為工作目標(biāo)。開展了黨員爭先創(chuàng)優(yōu)活動，黨支部和黨員隊(duì)伍建設(shè)不斷得到加強(qiáng)。理順和完善了秘書處內(nèi)部各項(xiàng)工作制度和協(xié)會秘書處工作人員薪酬用工制度。

（二）堅(jiān)持協(xié)會秘書處學(xué)習(xí)制度，提升專業(yè)化水平

協(xié)會秘書處建立了學(xué)習(xí)制度和周例會制度，通過學(xué)習(xí)總結(jié)講評等制度的建立，一個積極向上，團(tuán)結(jié)和諧的集體氛圍已形成。目前秘書處工作人員的兩個素質(zhì)得到明顯提升，年青同志進(jìn)步成長較快，工作中都能獨(dú)擋一面。大家心往一處想，勁兒往一處使，在任務(wù)重，薪酬低的情況下，任勞任怨，不講代價(jià)，不求索取，是一支團(tuán)結(jié)向上能戰(zhàn)斗的團(tuán)隊(duì)，是一個敬業(yè)奉獻(xiàn)的集體。

（三）嚴(yán)格協(xié)會秘書處的各項(xiàng)規(guī)章制度管理

一是堅(jiān)持做到了按期召開理事會，建立了重大事項(xiàng)報(bào)告制度和會長、副會長有關(guān)事項(xiàng)請示報(bào)告審批制度，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)管理和預(yù)算制度，對會費(fèi)的使用和收繳做到了公開透明。完善明確了各部門的崗位職責(zé)。加強(qiáng)執(zhí)業(yè)意識和日常勞動紀(jì)律考核管理，逐步加強(qiáng)和完善了協(xié)會的基礎(chǔ)建設(shè)管理工作，對協(xié)會成立以來的文件檔案重新進(jìn)行了整理歸檔。理順了內(nèi)部工作流程。使協(xié)會的各項(xiàng)工作更加規(guī)范化、制度化和科學(xué)化。

（四）增強(qiáng)協(xié)會間交流，相互促進(jìn)，共同提高

201*年，鐵嶺、阜新、葫蘆島市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會由秘書長親自帶隊(duì)，先后來到錦州市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會進(jìn)行交流。錦州協(xié)會先后到撫順、遼陽、沈陽三市參觀學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)和廣泛交流，就如何發(fā)揮協(xié)會作用，圍繞職能，加強(qiáng)自身建設(shè)進(jìn)行了探討切磋�；ネㄓ袩o、取長補(bǔ)短。對協(xié)會之間相互促進(jìn)、共同提高起到了積極作用。

（五）認(rèn)真完成換屆工作

按照協(xié)會章程規(guī)定，經(jīng)過省保監(jiān)局和省協(xié)會考核，經(jīng)會員單位選舉通過，于去年9月16日召開了第六屆會員代表大會，屆時圓滿完成了換屆工作。在過去的一年中，協(xié)會工作再次得到了主管部門省保監(jiān)局、省協(xié)會和市民政局的認(rèn)可。錦州協(xié)會連續(xù)五年獲得省保監(jiān)局授予的“優(yōu)秀協(xié)會”稱號，并連續(xù)六年被錦州市民政局授予“社會團(tuán)體規(guī)范化建設(shè)標(biāo)兵單位”光榮稱號。

這些成績的取得，得益于主管部門的正確領(lǐng)導(dǎo)，得益于各位理事和會員單位的大力支持，得益于秘書處全體同志的不懈努力和辛勤付出。工作成績已屬于過去，我們深感，協(xié)會秘書處工作距離主管部門的要求，會員單位的期許還有很大差距，在專業(yè)化服務(wù)水平、專業(yè)委員會的作用發(fā)揮上還有待加強(qiáng)。新的一年協(xié)會秘書處將繼續(xù)努力，奮勇前行，明確思路，找準(zhǔn)定位，更好的發(fā)揮作用，再創(chuàng)新的佳績。

201*年工作思路

201*年是保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展關(guān)鍵之年，協(xié)會工作在新的一年里要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞“穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中求好”和“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的基本思路，以著力提升保險(xiǎn)質(zhì)量和水平，著力改善保險(xiǎn)行業(yè)形象，著力營造良好發(fā)展環(huán)境，以促進(jìn)全地區(qū)保險(xiǎn)業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展為目標(biāo)，更好發(fā)揮協(xié)會職能作用，重點(diǎn)做好以下幾項(xiàng)工作：

一、加強(qiáng)行業(yè)自律，圍繞監(jiān)管重點(diǎn)，著力解決“理賠難”、“銷售誤導(dǎo)”兩大問題

201*年，協(xié)會工作在自律上要緊緊圍繞監(jiān)管部門的重點(diǎn)，研究改進(jìn)和強(qiáng)化行業(yè)自律的新思路和新舉措，發(fā)揮輔助監(jiān)管的作用，在規(guī)范市場行為中找準(zhǔn)行業(yè)自律與維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益之間的結(jié)合點(diǎn)，進(jìn)一步發(fā)揮橋梁紐帶作用，促進(jìn)行業(yè)自律與監(jiān)管有機(jī)結(jié)合，圍繞“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”總體思路，通過行業(yè)自律和措施，逐步扭轉(zhuǎn)行業(yè)“三個不認(rèn)可”的問題，促進(jìn)行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。

一是積極推進(jìn)保險(xiǎn)市場秩序進(jìn)一步規(guī)范，認(rèn)真貫徹執(zhí)行中國保監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠服務(wù)質(zhì)量的意見》的規(guī)定要求，重點(diǎn)對理賠服務(wù)意識不強(qiáng)，社會滿意度不高，理賠服務(wù)效率和質(zhì)量較差，投訴率較高的財(cái)險(xiǎn)公司和車險(xiǎn)“理賠難”業(yè)務(wù)開展重點(diǎn)檢查，依據(jù)市場出現(xiàn)的階段性問題和監(jiān)管開展自律檢查。防止市場惡性競爭現(xiàn)象反彈，鞏固來之不易的自律成果。二是加強(qiáng)車險(xiǎn)、非車險(xiǎn)重大項(xiàng)目招投標(biāo)工作報(bào)告和備案制度，啟動財(cái)險(xiǎn)市場監(jiān)督員月例會制度，及時反映市場經(jīng)營行為，保證當(dāng)?shù)剀囯U(xiǎn)市場的穩(wěn)定。做到事前把關(guān)事后監(jiān)督檢查，防止違規(guī)業(yè)務(wù)發(fā)生。三是開展保險(xiǎn)公司理賠人員職業(yè)技能、業(yè)務(wù)素質(zhì)大練兵，進(jìn)

5

一步提高各公司理賠人員的專業(yè)素質(zhì)，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。四是通過增設(shè)承保過程“溫馨提示”等方式，對理賠免責(zé)條款進(jìn)行明示，完善理賠條款如實(shí)告知義務(wù)。五是加強(qiáng)和完善社會監(jiān)督員、人民調(diào)解員機(jī)制，提高保險(xiǎn)理賠環(huán)節(jié)的透明度，加強(qiáng)社會各界對保險(xiǎn)行業(yè)的參與和監(jiān)督。六是加強(qiáng)對營銷員正面宣傳和誠信教育的同時，開展對營銷員銷售誤導(dǎo)展業(yè)行為的調(diào)研，梳理存在的問題，有針對性的解決銷售誤導(dǎo)行為，出臺保險(xiǎn)營銷員簡潔易記的約束性忌語，著力糾正“虛假告知”和“銷售誤導(dǎo)”行為，為全市保險(xiǎn)業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展奠定良好的社會信譽(yù)基礎(chǔ)。七是繼續(xù)貫徹落實(shí)《錦州市保險(xiǎn)營銷員流動管理自律公約》、《錦州市保險(xiǎn)行業(yè)嚴(yán)禁保險(xiǎn)營銷員（業(yè)務(wù)員）銷售回傭的自律公約》，規(guī)范營銷員展業(yè)行為和業(yè)內(nèi)違規(guī)流動行為。八是通過明察暗訪，參加保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)產(chǎn)說會等方式，嚴(yán)查宣傳誤導(dǎo)。

二、樹立服務(wù)意識，為促進(jìn)行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境

今年，監(jiān)管部門把“抓服務(wù)”作為行業(yè)發(fā)展中的首要工作。協(xié)會一方面要抓提升全行業(yè)服務(wù)水平，維護(hù)消費(fèi)者利益，服務(wù)好客戶；另一方面要充分發(fā)揮職能作用，深層次地做好為會員單位服務(wù)工作。一是要繼續(xù)加強(qiáng)、鞏固和發(fā)展與法院系統(tǒng)建立的良好溝通協(xié)調(diào)關(guān)系，建立庭外調(diào)解機(jī)制，邀請法院系統(tǒng)一線法官深入保險(xiǎn)業(yè)，進(jìn)行保險(xiǎn)合同糾紛案件司法實(shí)務(wù)授課，通過講解相關(guān)法律知識、訴訟程序以及典型案例，讓保險(xiǎn)公司相關(guān)人員學(xué)好法、用好法。充分發(fā)揮協(xié)會橋梁紐帶作用，為行業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的司法環(huán)境。二是向市人大、市政府等權(quán)力機(jī)構(gòu)和政府部門遞交錦州保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展報(bào)告，介紹錦州保險(xiǎn)市場的發(fā)展情況和錦州保險(xiǎn)業(yè)對經(jīng)濟(jì)建設(shè)、市民福祉、社會穩(wěn)定做出的努力和貢獻(xiàn)，爭取有利的政策扶持和政策支持。發(fā)揮好代言人的作用。三是通過改善保險(xiǎn)公司服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)與媒體的溝通和聯(lián)系，對保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)行大力宣傳報(bào)道，開展保險(xiǎn)法、保險(xiǎn)知識大型宣傳活動，在全社會營造一個“人人學(xué)保險(xiǎn)，人人懂保險(xiǎn)，人人用保險(xiǎn)”的氛圍，為行業(yè)發(fā)展創(chuàng)造一個和諧的社會環(huán)境。四是加強(qiáng)行業(yè)資源整合，進(jìn)一步加強(qiáng)定點(diǎn)醫(yī)院管理，推進(jìn)理賠快速窗口建設(shè)提升保險(xiǎn)行業(yè)窗口服務(wù)水平。

三、樹立責(zé)任意識，重點(diǎn)抓好風(fēng)險(xiǎn)防范的預(yù)警和處理，積極防范退保風(fēng)險(xiǎn)

協(xié)會要樹立高度責(zé)任意識，風(fēng)險(xiǎn)防范意識，做到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的前瞻性，敏感性，建立定期分析制度，做到心中有數(shù)，防患于未然。一是緊盯風(fēng)險(xiǎn)源頭，對退保數(shù)量較多，退保苗頭較為明顯的公司進(jìn)行深層次的走訪，對退保數(shù)據(jù)進(jìn)行整理和歸納，找出退保問題根源所在。二是防范關(guān)口前移，建立風(fēng)險(xiǎn)防范體系，通過嚴(yán)密監(jiān)控相關(guān)投訴案件和咨詢來訪等手段，加強(qiáng)協(xié)會與公司的日常溝通，建立大規(guī)模退保風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

四、著力加強(qiáng)行業(yè)文化建設(shè)，促進(jìn)宣傳形式現(xiàn)代化和多樣化，打造廣大市民和消費(fèi)者喜聞樂見的保

險(xiǎn)文化品牌

一是要以錦州世園會建設(shè)為契機(jī)，突出宣傳保險(xiǎn)業(yè)在服務(wù)經(jīng)濟(jì)建設(shè)各項(xiàng)領(lǐng)域中發(fā)揮的保障功能作用。二是要著眼社會，繼續(xù)利用現(xiàn)代化、信息化手段進(jìn)行保險(xiǎn)知識普及宣傳，進(jìn)一步提高行業(yè)的社會知名度和認(rèn)可度。三是要密切關(guān)注各公司企業(yè)文化建設(shè)情況，整合各公司服務(wù)特色，形成錦州保險(xiǎn)企業(yè)文化合力，主動傳播，大力宣傳，充分體現(xiàn)保險(xiǎn)自身價(jià)值，打造錦州保險(xiǎn)文化品牌。五、加強(qiáng)協(xié)會秘書處隊(duì)伍建設(shè)，打造一流的社團(tuán)組織

一是堅(jiān)持圍繞“踐行宗旨，履好職，爭做會員滿意先進(jìn)協(xié)會”這一主題，提升對行業(yè)內(nèi)、外的服務(wù)水平，改進(jìn)服務(wù)作風(fēng)，提高服務(wù)效率，提升服務(wù)能力。二是以打造“人人是形象，處處是窗口，事事是服務(wù)”的現(xiàn)代化社團(tuán)組織新形象為目標(biāo)，從小事入手，從細(xì)節(jié)做起，加強(qiáng)協(xié)會軟、硬件實(shí)力建設(shè)。做到讓會員公司滿意，讓廣大市民和消費(fèi)者滿意。三是開拓創(chuàng)新，堅(jiān)持學(xué)習(xí)，不斷提升“兩個素質(zhì)”，采取“走下去、請進(jìn)來”的辦法，熟悉、掌握、提升專業(yè)化水平，加強(qiáng)內(nèi)部規(guī)章制度執(zhí)行力，認(rèn)真完成好監(jiān)管部門和省協(xié)會委托交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)，使協(xié)會工作不斷向新的更高目標(biāo)邁進(jìn)。

6

友情提示：本文中關(guān)于《保險(xiǎn)行業(yè)教育培訓(xùn)工作總結(jié)及工作計(jì)劃》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，保險(xiǎn)行業(yè)教育培訓(xùn)工作總結(jié)及工作計(jì)劃：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明：本文僅限學(xué)習(xí)分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《保險(xiǎn)行業(yè)教育培訓(xùn)工作總結(jié)及工作計(jì)劃》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.7334dd.com/gongwen/482004.html

• 上一篇：壽險(xiǎn)年終總結(jié)
• 下一篇：201*年上半年社會保險(xiǎn)工作總結(jié)