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反洗錢工作總結(jié)

網(wǎng)站:公文素材庫 | 時間:2019-05-27 19:03:04 | 移動端:反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作總結(jié)

根據(jù)銀發(fā)(201*)120號文件精神安排,我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際,對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查,現(xiàn)將本次工作情況上報,不妥之處,請指正!

一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況

1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況,重新成立反洗錢工作-

領(lǐng)導(dǎo)小組,縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人,有效依法履行反洗錢職責(zé),并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。

2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室,確定專門反洗錢管理人員,進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé),能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料,對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)?h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細(xì)則》等相關(guān)制度,并責(zé)任到網(wǎng)點負(fù)責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時,按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整,按照反洗錢規(guī)定期限保存,不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報,數(shù)據(jù)采集完整,報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定,安排儲蓄所主任進(jìn)行本文來自文秘114,轉(zhuǎn)載請保留此標(biāo)記。客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作,強化洗錢監(jiān)督,防范洗錢風(fēng)險。

6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表,報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范;在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作,并及時上報自查報告,對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施,及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注,認(rèn)真分析和判定,按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況,積極主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查,報送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時,分析報告規(guī)范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計,對審計結(jié)論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計劃,以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合,對各網(wǎng)點進(jìn)行反洗錢培訓(xùn),。11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進(jìn)行反洗錢綜合考核評估,基本合格。綜上所述,我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé),但在工作中還是缺乏一定主動性,缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳,培訓(xùn)工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱,需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識,改進(jìn)反洗錢工作,我縣支行會根據(jù)自身的欠缺,彌補不足,強化工作,有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。

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郵政銀行反洗錢工作現(xiàn)狀調(diào)查

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求,是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,也是保證信譽支付穩(wěn)定,促進(jìn)中國經(jīng)濟發(fā)展的保證,也是維護金融機構(gòu)健康發(fā)展的保證。郵政儲蓄銀行作為一支新生力量,對反洗錢的認(rèn)識和執(zhí)行還有很長一段路要

走。

存在問題

1、反洗錢工作思想認(rèn)識不深刻。思想認(rèn)識是制約我們郵儲銀行特別是我們這些農(nóng)村支行反洗錢工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素。雖然反洗錢工作已開展多年,市(縣)人行和郵儲銀行也做了大量工作,并進(jìn)行了所謂的培訓(xùn),但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢技術(shù)模式,從而培訓(xùn)學(xué)習(xí)也只是停留在低層次水平,翻來覆去抄法規(guī)、讀概念,對如何深化反洗錢工作的現(xiàn)實指導(dǎo)意義不大。在實際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范,憑感覺、憑經(jīng)驗辦理,業(yè)務(wù)處理隨意性較強,不能及時識別和防范洗錢活動。加之部分農(nóng)村的管理人員及員工對反洗錢工作重視不夠,表現(xiàn)在:一方面認(rèn)為農(nóng)村地區(qū)交通不便,信息閉塞,經(jīng)濟發(fā)展落后,貪污、販毒、走私、黑社會等犯罪分子不會通過本地網(wǎng)點機構(gòu)進(jìn)行洗錢犯罪;另一方面是怕得罪客戶,擔(dān)心業(yè)務(wù)流失,影響自身經(jīng)濟效益,發(fā)現(xiàn)疑點后

沒有深入調(diào)查。

2、反洗錢工作宣傳力度不到位。反洗錢工作的艱巨性,決定了加強力度宣傳相關(guān)知識的必要性。由于農(nóng)村郵儲銀行的服務(wù)對象主要是“三農(nóng)”,而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工,留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的老人或留守兒童,再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便,消息閉塞,群眾基本不知道洗錢為何物,更談不上了解或熟悉反洗錢的相關(guān)洗錢工作的開展。

3、郵儲銀行存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象,市、縣上級部門雖制訂了相關(guān)審批辦法,但我們科技手段相對落后,對上報到事后監(jiān)督和業(yè)務(wù)部門審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)也只是走過場,而上級相關(guān)人員無法現(xiàn)場審核交易的真實性,只得

放任自流,致使審批監(jiān)督流于形式。

4、雖制定大額交易和可疑交易信息報告、分析程序和操作規(guī)程,但只停留在操作人員的口

頭匯報上,且只進(jìn)行了簡單的登記、審批和匯總,操作不夠規(guī)范、隨意性較強。

5、未制定內(nèi)部反洗錢工作激勵約束辦法,未將反洗錢工作納入部門、員工日常和年度考核,工作人員缺乏責(zé)任性、主動性和積極性。這些都導(dǎo)致反洗錢工作不能高效開展實施。反洗錢工作資料審查、保管不規(guī)范。由于郵儲銀行機構(gòu)人力資源不足,農(nóng)村網(wǎng)點人員配備不齊,而營業(yè)員面對的客戶對象多且雜,于是對客戶的了解有限,柜面也只對客戶開戶資料進(jìn)行了即時的完整性審查,沒有實地調(diào)查開戶資料真實性。因此開戶資料真實性調(diào)查不到位的現(xiàn)象普遍。同時,我們營業(yè)員對開戶資料的重要性認(rèn)識不夠,對開戶有關(guān)證件審查不嚴(yán),開戶資料

檔案的保管不規(guī)范,造成開戶資料檔案缺失,不能及時有效排查風(fēng)險。

6、反洗錢工作協(xié)調(diào)機制不完善。一是各金融機構(gòu)之間缺少協(xié)調(diào)和資源共享的機制,我們郵儲銀行與其他商業(yè)銀行、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察部門沒有實行橫向聯(lián)網(wǎng),無法真正實現(xiàn)客戶身份識別的資源平臺信息互通,對客戶身份無法有效識別,對大額資金的來源無法進(jìn)行辨別分析,給一些洗錢犯罪分子造成可趁之機,反洗錢工作沒有形成聯(lián)動。二是由于縣級人行與反洗錢的聯(lián)系機構(gòu)屬于同一級別,制約了區(qū)域性人民銀行反洗錢聯(lián)席機構(gòu),不能有效發(fā)揮反洗錢聯(lián)系部門的職能,難以將金融機構(gòu)、工商、公安、紀(jì)檢監(jiān)察部門聯(lián)合起來,無法形成強大的反洗錢社會聯(lián)動網(wǎng)絡(luò),無法營造良好的社會反洗錢氛圍。而這些機制的建立對我們這些

深扎在農(nóng)村的郵儲銀行來說,是一個望塵莫及的事。

對策建議

1、加強制度建設(shè),完善反洗錢工作體系。建議郵政儲蓄銀行要進(jìn)一步理順關(guān)系,根據(jù)當(dāng)前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀,盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構(gòu)建設(shè),建立健全反洗錢組織體系,確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門,配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,制訂嚴(yán)格的工

作職責(zé),確保反洗錢工作的有效開展。

2、加大宣傳力度,營造反洗錢社會氛圍。一是加大社會公眾宣傳力度。在集鎮(zhèn)、鬧市和營業(yè)窗口宣傳的同時,聯(lián)合人行、公安、國有商業(yè)銀行、信用社和保險公司以及相關(guān)政府部門聯(lián)合在媒體上做公益性廣告宣傳,提高社會公眾對反洗錢工作重要性的認(rèn)識;二是加大對偏遠(yuǎn)農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入,組織相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢宣傳,使偏遠(yuǎn)農(nóng)村的農(nóng)戶更多地了解反洗錢知識和反洗錢的重要性;三是充分利用我們郵儲銀行自身的網(wǎng)點多、人員多、覆蓋面廣的優(yōu)勢,向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性,重點要向企事業(yè)單位的財務(wù)人員宣

傳洗錢的方式和方法,從而營造濃厚的反洗錢社會氛圍。

3、加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,規(guī)范反洗錢本文章共2頁,當(dāng)前在第2頁上一頁[1][2]

操作行為。郵政儲蓄銀行是金融機構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分,基層郵政儲蓄(來源:文秘114)

銀行網(wǎng)點眾多,加之郵政儲蓄體制因素的影響,很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”。因此,加強監(jiān)督檢查,進(jìn)一步規(guī)范郵政儲蓄銀行的反洗錢操作行為非常重要。

4、強化現(xiàn)金管理,管好反洗錢重點部位。郵儲銀行通過近幾年的規(guī)范管理,對大額現(xiàn)金支取能按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格審核、審批程序,但對繳存現(xiàn)金卻不夠重視,而現(xiàn)金繳存恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此郵儲銀行在辦理業(yè)務(wù)過程中,對大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴(yán)格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時上報。我們可以通過現(xiàn)在的電子稽查系統(tǒng)來更好掌握資金流向動態(tài)。同時更要強化現(xiàn)金管理,一是堅持對大額現(xiàn)金繳存實行登記,了解客戶信息,摸清資金來源;二是嚴(yán)禁為個人違規(guī)提取現(xiàn)金,對于超過規(guī)定金額起點的大額現(xiàn)金支付要進(jìn)行嚴(yán)格的審查和登記備案;三是對發(fā)生頻繁的存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行重點監(jiān)管;四是建立覆蓋所有營業(yè)網(wǎng)點的金融網(wǎng)絡(luò),有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng),積極引導(dǎo)客戶使用先進(jìn)的電子化非現(xiàn)金結(jié)算工具,不斷改善支付清算環(huán)境,減少社會現(xiàn)金持有量,防范和打擊利用現(xiàn)金結(jié)算進(jìn)行套現(xiàn)、洗錢、逃稅等違法犯罪活動,堅決維護支付結(jié)算秩序和良好的經(jīng)濟金融環(huán)境。加強客戶身份識別,構(gòu)建反洗錢堅固防線。二是加強客戶身份識別登記制度,特別是對于一次性服務(wù)的客戶、現(xiàn)金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認(rèn)真實行客戶識別,進(jìn)行認(rèn)真分析和甄別,嚴(yán)格管理身份識別資料,防患于未然。三是從源頭上杜絕公款私存,私款公存現(xiàn)象。

“路漫漫其修遠(yuǎn)兮”,我們堅信,在上級各部門和同行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和合作下,我們的反洗錢工作會開展的越來越好,越來越規(guī)范。同時,為社會提供良好的金融服務(wù)環(huán)境。為國家的經(jīng)濟發(fā)展提供強有力的保障。

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201*年一季度反洗錢工作總結(jié)

在201*年一季度中,我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性,根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時,繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識,日常工作中,切實履行反洗錢義務(wù),進(jìn)一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢識別水平,F(xiàn)將201*年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下:

一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,結(jié)合我行實際,成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任許正為組長,趙龍龍、代定軍為成員,對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,做到了行動有安排,安排有落實,將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),提高反洗錢工作認(rèn)識。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容,它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線,反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善,不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,加強人工判別,對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率,更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為保證此項工作正常有序開展,我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作職責(zé),確保我行反洗錢工作的順利開展。

xxxxxx

二一三年三月三十一日

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