201*年合規(guī)管理工作總結(jié)(財務(wù)公司)

201*年度合規(guī)管理工作總結(jié)

201*年度，在公司董事會的指導(dǎo)下，在總經(jīng)理的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司合規(guī)管理部堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)管理并重，自覺踐行依法合規(guī)理念，公司業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，內(nèi)控合規(guī)管理工作逐步開展。順利通過上級銀監(jiān)部門的檢查與內(nèi)審部門的稽核，未出現(xiàn)重大違規(guī)事件，員工自覺合規(guī)意識持續(xù)增強。

現(xiàn)將本年度合規(guī)管理工作匯報如下：

一、加強制度建設(shè),認(rèn)真進(jìn)行制度的梳理,樹立“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”的理念

規(guī)章制度建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險管理工作的基礎(chǔ)和核心，為了更好地使合項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動能夠正常開展，提高風(fēng)險管理水平和能力，我部認(rèn)真研究與金融業(yè)務(wù)方面相關(guān)的法律知識、金融監(jiān)管規(guī)定，遵循“業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)控先行”的原則，結(jié)合公司實際情況對公司現(xiàn)有制度進(jìn)行了全面梳理，并協(xié)助其他部門進(jìn)行制度的補充完善和更新。201*年相繼增訂了《違規(guī)失職行為處理辦法》、《離崗交接、輪崗和強制休假制度》等制度。

二、積極開展合規(guī)建設(shè)，提高員工合規(guī)意識

合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。公司設(shè)立了合規(guī)崗，同時還經(jīng)常組織員工利用業(yè)余時間進(jìn)行合規(guī)文化培訓(xùn)，講述合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀以及構(gòu)建合規(guī)文化的重要性，學(xué)習(xí)了《談反洗錢》等材料。讓“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的氛圍在各崗位中初步形成，讓規(guī)范的合規(guī)機(jī)制開始運作。

三、認(rèn)真做好反洗錢工作

反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)必須應(yīng)盡的法律義務(wù)。公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了由總經(jīng)理為主的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，以袁杏芬為主的反洗錢工作小組，制定了反洗錢管理規(guī)程、反洗錢內(nèi)控制度，明確了小組各崗位職責(zé)及權(quán)限。在召開的會議中，領(lǐng)導(dǎo)小組傳達(dá)了上級部門的反洗錢工作有關(guān)文件精神，并部署了相關(guān)的反洗錢工作。要求各部門要切實履行這項重要的義務(wù)，避免因反洗錢工作履職不嚴(yán)，工作不到位而被上級部門處罰。并通過一系列的反洗錢培訓(xùn)學(xué)習(xí)使員工進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢工作的重要性，從而也不斷提高自身的反洗錢工作能力。

四、認(rèn)真履行職責(zé)，積極配合上級部門及協(xié)助稽核部門做好檢查工作

配合江蘇銀監(jiān)局于201*年對我公司開業(yè)以來公司治理、內(nèi)控制度的執(zhí)行情況以及業(yè)務(wù)開展的合規(guī)情況的現(xiàn)場檢查。對《現(xiàn)場意見書》提出的問題進(jìn)行逐條對照檢查，分析問題形成原因，并結(jié)合部門實際情況提出了相應(yīng)的整改措施，從長效機(jī)制上形成整改方案。

五、工作中存在問題

1、合規(guī)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)還不夠系統(tǒng)、全面，對合規(guī)工作的開展有一定的影響。

2、合規(guī)管理工作的開展比較綬慢。如沒有定期對各項規(guī)章制度、操作流程及風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行持續(xù)跟蹤、評估、并督促業(yè)務(wù)經(jīng)營部門不斷完善風(fēng)險管理職能。

3、專職合規(guī)員崗位目前雖然已經(jīng)確定，但是未真正履行合規(guī)管理責(zé)職，使得這一制度并未能真正落實，有待逐步完善。

4、缺少對合同和協(xié)議等的審核。目前還沒有開展這方面的專項檢查。

5、合規(guī)文化的宣傳和培訓(xùn)教育活動還不夠深入和具體，有待進(jìn)一步的提高。

六、201*年合規(guī)管理工作計劃：

201*年合規(guī)管理工作總體思路為：內(nèi)控管理機(jī)制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風(fēng)險管理要加以創(chuàng)新，審計和檢查工作要突出重點，內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺階。

1、繼續(xù)加強合規(guī)隊伍建設(shè)，做好合規(guī)文化宣傳和培訓(xùn)教育活動，以及反洗錢知識培訓(xùn)活動，努力提高我公司全體員工的合規(guī)意識，提高合規(guī)工作質(zhì)量。同時要大力加強職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神，引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過加強思想工作，在公司中營造積極向上、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、協(xié)作和諧的良好氛圍。

2、積極參與部門制度建設(shè)。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設(shè)中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭取把業(yè)務(wù)部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。

3、開展對合同和協(xié)議等文書的審核和專項檢查。4、積極協(xié)助稽核部門做好各項常規(guī)及專項檢查工作。對檢查出來的問題，要加強分析，找出管理中的問題，對涉及公司業(yè)務(wù)管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高公司對合規(guī)工作的認(rèn)知度。

在新的一年里，我們必須加強業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，并不斷提高政策的領(lǐng)悟水平以及風(fēng)險識別、評估能力，從而加強服務(wù)功能，積極參與公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新，完善內(nèi)部控制機(jī)制，規(guī)范業(yè)務(wù)流程操作，認(rèn)真做好管理風(fēng)險和防范案件的各項事前預(yù)警和事中控制工作。

江蘇華西集團(tuán)財務(wù)有限公司201*年1月11日

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doc文檔可能在WAP端瀏覽體驗不佳。建議您優(yōu)先選擇TXT，或下載源文件到本機(jī)查看。淺議財務(wù)公司如何構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制王欣健（航天科工財務(wù)有限責(zé)任公司）

摘要：加強合規(guī)風(fēng)險管理是金融機(jī)構(gòu)確保經(jīng)營活動的合規(guī)性，穩(wěn)健運營和發(fā)展的基礎(chǔ)。財務(wù)公司作為非銀行金融機(jī)構(gòu)，參照巴塞爾委員會推薦的有效管理合規(guī)風(fēng)險的最佳做法，構(gòu)建有財務(wù)公司特色的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制是值得重點研究探討的課題。本文在闡述合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)涵、實施背景的基礎(chǔ)上，重點對財務(wù)公司實施合規(guī)風(fēng)險管理的必要性、構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制的步驟和應(yīng)注意的問題進(jìn)行了論述，并介紹了航天科工財務(wù)公司在開展合規(guī)風(fēng)險管理方面的經(jīng)驗。

201*年4月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會出臺了《銀行合規(guī)和合規(guī)部門》，提出了合規(guī)管理十項原則，向各國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管當(dāng)局推薦有效管理合規(guī)風(fēng)險的最佳做法。201*年10月，中國銀監(jiān)會發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》（財務(wù)公司參照執(zhí)行），進(jìn)一步指導(dǎo)和規(guī)范銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險管理工作。部分商業(yè)銀行也相繼成立合規(guī)部門。合規(guī)風(fēng)險管理已成為金融機(jī)構(gòu)的必然選擇，在這種大背景下，作為非銀行金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)公司，如何確保經(jīng)營活動的合規(guī)性，加強合規(guī)風(fēng)險管理，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制成為亟待研究和探討的課題。一、合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)涵和作用合規(guī)，是指使金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。這里的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。合規(guī)風(fēng)險，是指金融機(jī)構(gòu)因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險管理是金融機(jī)構(gòu)通過建立一套有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，來有效識別、監(jiān)測、評估、報告合規(guī)風(fēng)險，持續(xù)修訂合規(guī)管理制度，主動采取各項糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧�，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，持續(xù)管理合規(guī)風(fēng)險的動態(tài)過程。合規(guī)風(fēng)險管理主要包含兩個方面的含義：一是金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理制度應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則以及自律性組織制定的準(zhǔn)則;二是金融機(jī)構(gòu)的所有經(jīng)營管理活動應(yīng)當(dāng)將前述規(guī)定及內(nèi)部管理制度落到實處，得到實際執(zhí)行，以防范可能出現(xiàn)的法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失。

合規(guī)風(fēng)險管理是金融機(jī)構(gòu)生存和發(fā)展必須首先面對的一個原則問題，加強合規(guī)建設(shè)，建立和完善合規(guī)管理工作體制、機(jī)制，對于金融機(jī)構(gòu)市場化改革具有深遠(yuǎn)的影響和意義。實施合規(guī)風(fēng)險管理已成為金融機(jī)構(gòu)的必然選擇。二、合規(guī)風(fēng)險管理實施的背景和財務(wù)公司實施合規(guī)風(fēng)險管理的必要性近年來合規(guī)風(fēng)險管理在我國金融行業(yè)的興起應(yīng)該說具有國際和國內(nèi)兩方面的背景。從國際上來看，首先，近些年監(jiān)管環(huán)境不斷發(fā)生變化，新的監(jiān)管規(guī)則紛紛出臺，如薩班斯-奧克斯利法案、愛國者法案、反洗錢法案和新巴塞爾資本協(xié)議等。這些規(guī)則大多具有內(nèi)容復(fù)雜、覆蓋廣泛且要求的技術(shù)難度高等特點。其次，隨著金融創(chuàng)新、綜合經(jīng)營和市場融合的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品越來越復(fù)雜，以結(jié)構(gòu)性金融為特征的證券化產(chǎn)品涉及銀行信貸、債券市場、股票市場、衍生產(chǎn)品市場乃至保險市場等幾乎所有的金融領(lǐng)域，因而面臨的相關(guān)監(jiān)管規(guī)則也更加復(fù)雜。再次，金融全球化的發(fā)展使得跨國經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)面臨復(fù)雜多樣的國別法規(guī)。最后，自二十世紀(jì)八九十年代以來一系列的損失案例，幾乎無一例外都與嚴(yán)重違規(guī)操作具有直接關(guān)系。在這樣的背景下，合規(guī)風(fēng)險管理逐漸成為全球金融行業(yè)的熱門話題。就中國金融業(yè)的實際情況來看，首先，監(jiān)管機(jī)構(gòu)已逐步放棄嚴(yán)格合規(guī)監(jiān)管的做法，拋棄“事必躬親”的合規(guī)監(jiān)管原則，轉(zhuǎn)向以“風(fēng)險監(jiān)管”作為重點，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將更多的精力放在監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度及其執(zhí)行情況上，通過監(jiān)控金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性和好的金融機(jī)構(gòu)的最佳做法，代替原有嚴(yán)格的合規(guī)監(jiān)管。合規(guī)管理出現(xiàn)內(nèi)部化趨勢，監(jiān)管機(jī)構(gòu)越來越發(fā)現(xiàn)外部合規(guī)性監(jiān)管不應(yīng)該、事實上也不可能替代金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險管理，有效的合規(guī)性監(jiān)管必須以健全、高效的金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制為基礎(chǔ)。在此背景下，金融機(jī)構(gòu)自身的合規(guī)風(fēng)險管理顯得尤為重要。其次，違規(guī)經(jīng)營、道德風(fēng)險是長期困擾和制約中國金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的主要因素，根源就在于我國的金融業(yè)一直沒有將合規(guī)視為風(fēng)險管理的一項活動，更沒有將合規(guī)作為一個重要的風(fēng)險源來管理，合規(guī)不是金融業(yè)重點關(guān)注的風(fēng)險領(lǐng)域，西方的金融機(jī)構(gòu)將法律和規(guī)章制度視為規(guī)范自身行為的“高壓電線”，而“打擦邊球”的觀念與做法在中國的金融機(jī)構(gòu)中普遍存在。因此必須轉(zhuǎn)變觀念，認(rèn)識到合規(guī)是金融業(yè)內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動，合規(guī)風(fēng)險管理的過程，也正是構(gòu)建金融業(yè)有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。在這一大的背景下，財務(wù)公司作為我國金融體系內(nèi)重要的一員，實施合規(guī)

風(fēng)險管理是十分必要的，這主要表現(xiàn)在如下幾點：（一）實施合規(guī)風(fēng)險管理是與監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立和保持良性互動關(guān)系的需要通過加強合規(guī)風(fēng)險管理，實行主動合規(guī)，財務(wù)公司可以與監(jiān)管機(jī)構(gòu)實現(xiàn)更為有效的互動，在申請開辦新業(yè)務(wù)的過程中做到主動滿足相關(guān)監(jiān)管要求、縮短申辦新業(yè)務(wù)的周期，獲得競爭優(yōu)勢。目前在監(jiān)管機(jī)構(gòu)以“風(fēng)險監(jiān)管”作為理念，對被監(jiān)管機(jī)構(gòu)實施分類監(jiān)管、正向激勵的大背景下，加強合規(guī)風(fēng)險管理，主動合規(guī)顯得尤為必要。（二）實施合規(guī)風(fēng)險管理有助于提高財務(wù)公司品牌價值，增加無形資產(chǎn)，有效避免合規(guī)風(fēng)險，減少聲譽損失，有助于吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶合規(guī)風(fēng)險管理能為財務(wù)公司創(chuàng)造價值，這主要表現(xiàn)在如下方面：一是降低因遭受監(jiān)管處罰和行政訴訟而導(dǎo)致財務(wù)損失的可能性；二是由于提升了聲譽，使得公司在業(yè)務(wù)拓展和業(yè)務(wù)核準(zhǔn)上獲得好處；三是聲譽的提升增加了公司的無形資產(chǎn)，帶來融資成本的降低；四是為財務(wù)公司吸引來更多優(yōu)質(zhì)的優(yōu)質(zhì)客戶，提高財務(wù)公司的獲利能力�？傊�，合規(guī)與財務(wù)公司的成本與風(fēng)險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，實施合規(guī)風(fēng)險管理能為財務(wù)公司創(chuàng)造實實在在的價值。（三）實施合規(guī)風(fēng)險管理是財務(wù)公司運行機(jī)制的內(nèi)在要求，也是參與國內(nèi)、國際競爭的重要基石合規(guī)風(fēng)險管理最早在1998年由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會倡導(dǎo)，201*年4月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《銀行合規(guī)和合規(guī)部門》明確提出：“一家金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該以自身風(fēng)險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的方式組織合規(guī)部門�！蹦壳�，在國際上從事業(yè)務(wù)活動的商業(yè)銀行，幾乎都設(shè)有合規(guī)部門，國內(nèi)的商業(yè)銀行也紛紛成立合規(guī)管理的專職部門。合規(guī)管理成為金融界的通用語言，財務(wù)公司雖然目前的客戶范圍還僅限于集團(tuán)內(nèi)的成員單位，但仍然面臨同國內(nèi)、國際上各類商業(yè)銀行和投資銀行的競爭，加強合規(guī)風(fēng)險管理是財務(wù)公司自身運行機(jī)制的內(nèi)在要求，也是今后參與國內(nèi)、國際競爭的重要基石。三、構(gòu)建有財務(wù)公司特色的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制合規(guī)管理對于財務(wù)公司還是一個創(chuàng)新領(lǐng)域，需要借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》，以及國際先進(jìn)銀行合規(guī)建設(shè)實踐，循序漸進(jìn)地推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險管理工作。（一）制定一項政策合規(guī)政策是合規(guī)風(fēng)險管理的基本政策，要制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，提高合規(guī)管理的透明度。其內(nèi)容應(yīng)包括：合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；合規(guī)文化；董事會和高管層的合規(guī)責(zé)任；識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序、報告線路；合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；確保合規(guī)管理部門獨立性的措施等。合規(guī)政策應(yīng)提交董事會審議并批準(zhǔn)，在全公司廣泛宣傳和學(xué)習(xí)貫徹，成為財務(wù)公公司依法合規(guī)經(jīng)營的綱領(lǐng)性文件。合規(guī)政策的建設(shè)沒有固定模式，也不能“一勞永逸”，還需要適時根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、公司改革等多種因素，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)政策。（二）建立一個組織可考慮建立獨立的合規(guī)管理部門，使合規(guī)風(fēng)險管理職能化。財務(wù)公司可根據(jù)自身經(jīng)營特點，組建一個與自身風(fēng)險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門，也可以將該部門同原有負(fù)責(zé)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常報告和聯(lián)絡(luò)的部門進(jìn)行整合。要明確合規(guī)風(fēng)險管理部門的職責(zé)與權(quán)限，保證合規(guī)部門的獨立性，完善合規(guī)部門職能和工作手段，建立合規(guī)檢查表和運行指標(biāo)，梳理合規(guī)風(fēng)險點，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序及盡職標(biāo)準(zhǔn)，逐步建立合規(guī)風(fēng)險的評估、監(jiān)測機(jī)制，并建立合規(guī)風(fēng)險管理部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機(jī)制。（三）完善三個制度在建立合規(guī)政策，完善專門的組織機(jī)構(gòu)的同時，還要建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的三項基本制度，即合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)績效考核制度和誠信舉報制度。三項合規(guī)制度的落實是切實提高合規(guī)管理執(zhí)行力的關(guān)鍵。首先，崗責(zé)管理體系的建立是合規(guī)問責(zé)制度得以有效實施的基礎(chǔ)。財務(wù)公司在全面開展合規(guī)風(fēng)險評估、完成基于流程的合規(guī)風(fēng)險庫建立的同時，應(yīng)進(jìn)一步完善財務(wù)公司崗責(zé)體系的建設(shè)，實現(xiàn)“一流程一程序，一崗位一手冊”。合規(guī)績效考核制度的建立則是確保流程作業(yè)要求和崗責(zé)要求得以落實的重要保證。可通過引進(jìn)諸如平衡計分卡等先進(jìn)的目標(biāo)管理技術(shù)和方法，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。與此同時，建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報人，形成合規(guī)為榮、違規(guī)為恥的良好合規(guī)文化氛圍。（四）完成一次整合

為避免合規(guī)風(fēng)險管理成為應(yīng)對監(jiān)管者要求的“新花瓶”就必須完成合規(guī)管，理和其他管理體系的整合。具體開展方面，首先要在確定了公司的核心業(yè)務(wù)流程后，以流程分析技術(shù)為基本方法，對業(yè)務(wù)及管理活動進(jìn)行系統(tǒng)性梳理和優(yōu)化，形成清晰的業(yè)務(wù)及管理活動的流程。其次，建立人力資源的崗責(zé)管理與績效管理體系，實現(xiàn)崗責(zé)管理、績效管理與各項流程的清晰映射和聯(lián)動，從管理系統(tǒng)方面解決財務(wù)公司的經(jīng)營管理目標(biāo)與業(yè)務(wù)部門的一般要求、人力資源管理的績效考評三者之間由于缺乏有效的協(xié)調(diào)互動而導(dǎo)致整個管理體系效率低下的弊端，實現(xiàn)流程管理、合規(guī)管理、崗責(zé)管理、績效考核多方面的整合，提升財務(wù)公司的整體管理水平。（五）培育一種文化通過合規(guī)風(fēng)險管理體系的建立，使員工養(yǎng)成按制度辦事的良好習(xí)慣，“合讓規(guī)優(yōu)先”的原則在各級領(lǐng)導(dǎo)和員工腦海中根深蒂固，“人人合規(guī)”要、“主動合規(guī)”，使合規(guī)意識貫穿在所有員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準(zhǔn)則，形成健康的合規(guī)文化。四、財務(wù)公司實施合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)注意的問題（一）要對財務(wù)公司適用的“規(guī)”進(jìn)行梳理、整合與優(yōu)化要實施有效的合規(guī)風(fēng)險管理，首先要解決財務(wù)公司合規(guī)應(yīng)當(dāng)符合“哪些規(guī)”的問題。從淵源角度講，合規(guī)管理的“規(guī)”既包括全國人大及其常委會制定的法律、國務(wù)院制定的行政法規(guī)、國務(wù)院各部委制定的規(guī)章、地方人大及政府制定的地方法規(guī)，也包括中國財務(wù)公司協(xié)會的行業(yè)準(zhǔn)則、公司通過民主程序依法制定、并向全體員工公示的大量內(nèi)部管理制度，這些種類、層次、數(shù)目眾多的“規(guī)”，要真正將其落實到經(jīng)營管理活動之中，必須對其進(jìn)行清理、梳理、整合與優(yōu)化，而不是簡單進(jìn)行選編或匯編。這樣才能提高各種“規(guī)”的可操作性、可執(zhí)行性。（二）要真正落實“合規(guī)從高層做起”的理念合規(guī)管理必須從高層做起，是指高級管理人員要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與財務(wù)公司的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率，只有這樣，才能在財務(wù)公司有效推行全員合規(guī)理念，使全體員工樹立“我們要合規(guī)”的意識。（三）要避免由于建立合規(guī)風(fēng)險管理專業(yè)部門所引發(fā)的合規(guī)責(zé)任的轉(zhuǎn)移要明確合規(guī)部門是支持、協(xié)助財務(wù)公司高級管理層做好合規(guī)風(fēng)險管理的獨

立職能部門，任何合規(guī)方案和計劃的最終執(zhí)行部門和責(zé)任部門都是各個業(yè)務(wù)和管理部門，合規(guī)部門負(fù)責(zé)教育、指導(dǎo)、衡量、監(jiān)督甚至警告，而對業(yè)務(wù)過程本身是否合規(guī)本身并不承擔(dān)直接責(zé)任。各個業(yè)務(wù)和管理部門對合規(guī)負(fù)有直接的責(zé)任，高級管理層對合規(guī)經(jīng)營負(fù)有最終的責(zé)任。切忌將合規(guī)部門的工作到位與否作為財務(wù)公司各業(yè)務(wù)部門和高級管理層推卸責(zé)任的借口，合規(guī)部門絕不能成為高級管理層和其他部門責(zé)任追究的“替罪羊”。（四）要使內(nèi)部合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)與業(yè)務(wù)管理流程改革聯(lián)動要在財務(wù)公司整體范圍內(nèi)加強合規(guī)風(fēng)險的整合管理，尤其是合規(guī)風(fēng)險管理流程與各業(yè)務(wù)部門管理流程的整合管理，要將合規(guī)風(fēng)險管理融入公司核心經(jīng)營管理機(jī)制，讓合規(guī)人員及時地參與到財務(wù)公司組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工，通過流程設(shè)計，將不同環(huán)節(jié)的操作行為分割，一旦有違規(guī)行為發(fā)生，由系統(tǒng)發(fā)出警告。將加強合規(guī)管理作為創(chuàng)建流程公司的催化劑，使合規(guī)風(fēng)險管理體系的形成過程同業(yè)務(wù)管理流程的整合優(yōu)化聯(lián)動。五、航天科工財務(wù)公司開展合規(guī)管理的經(jīng)驗（一）明確同所在集團(tuán)財務(wù)部的職責(zé)分工財務(wù)公司作為特殊的非銀行金融機(jī)構(gòu)，是所在集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合的產(chǎn)物，同所在集團(tuán)有著特殊的密切關(guān)系，因此如何處理好同大股東（通常是所在集團(tuán)）的關(guān)系十分重要，尤其是新的財務(wù)公司管理辦法將財務(wù)公司的主業(yè)定位在資金集中管理，而資金集中管理又離不開集團(tuán)的政策支持，因此特別需要明確財務(wù)公司和集團(tuán)財務(wù)部在資金集中管理這一領(lǐng)域的職責(zé)分工，將雙方的職能作清晰的定位，以促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營。在這方面，航天科工財務(wù)公司通過積極的溝通和努力，使集團(tuán)下達(dá)了明確財務(wù)部和財務(wù)公司職責(zé)分工的文件，起到了良好的實際效果。（二）正確處理好“支持集團(tuán)”和“合規(guī)經(jīng)營”的關(guān)系財務(wù)公司依托集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)，要滿足集團(tuán)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要，尤其對符合集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展方向的項目要重點支持。但與此同時，財務(wù)公司又是獨立經(jīng)營的商業(yè)主體，在發(fā)放貸款等重要環(huán)節(jié)要有自己的職業(yè)判斷，尤其要符合法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的要求。實際工作中，當(dāng)“支持”和“合規(guī)”發(fā)生矛盾時，如何處理兩者的關(guān)系是擺在財務(wù)公司面前的現(xiàn)實問題。在此方面，航天科工財務(wù)公司的做法是建立外部專家決策支持系統(tǒng)，堅持獨立的商業(yè)判斷，堅持“合規(guī)”的底線，對于集

團(tuán)決定戰(zhàn)略進(jìn)入或大力支持，但財務(wù)公司按法律、規(guī)則、準(zhǔn)則達(dá)不到支持條件的項目，必須由集團(tuán)提供無條件擔(dān)保，一旦發(fā)生風(fēng)險，由集團(tuán)承擔(dān)剝離的責(zé)任，較好的解決了上述矛盾。（三）通過建立動態(tài)溝通機(jī)制有效發(fā)揮后臺部門的作用為有效發(fā)揮風(fēng)險管理部和稽核部兩個后臺部門在合規(guī)管理方面的作用，航天科工財務(wù)公司建立了后臺部門工作成果實時同業(yè)務(wù)和中臺部門溝通的機(jī)制。風(fēng)險管理部對合規(guī)風(fēng)險點進(jìn)行月度評估，稽核部對各部門進(jìn)行定期的合規(guī)稽查，將發(fā)現(xiàn)的問題通過會議形式進(jìn)行充分討論，形成共識，制定改進(jìn)的方案。通過建立動態(tài)溝通機(jī)制將后臺部門的作用落到實處，有效推進(jìn)了合規(guī)文化的建設(shè)。

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