合規(guī)文化年活動總結(jié)報告
分水分社
合規(guī)文化年活動總結(jié)報告
201*年以來,分水分社圍繞提升合規(guī)風(fēng)險管理水平的主線,以培育良好合規(guī)文化為導(dǎo)引,以構(gòu)建有效的內(nèi)控機制為基石,按照聯(lián)社的合規(guī)文化年活動實施方案的整體要求,我社對積極開展合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風(fēng)險排查,重點排查合規(guī)風(fēng)險點和評估合規(guī)管理機制等工作。找出存在的問題1處,制訂相應(yīng)的整改措施3條,簽訂整改承諾責(zé)任書4份。
一、落實責(zé)任,細化執(zhí)行
6月2日我社召開動員會,及時傳達了聯(lián)社合規(guī)文化年活動工作要求,成立分社負責(zé)人為組長、內(nèi)勤和外勤為成員的自查小組對本職崗位內(nèi)部控制、合規(guī)行為規(guī)范等開展自查自糾,自查面已達到了100%。
同時,結(jié)合當(dāng)前工作重點,認真落實銀監(jiān)會對授權(quán)授信、貸款“三查”、內(nèi)外對賬、大額存貸款及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的滾動檢查要求,重點對盜取客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內(nèi)外勾結(jié)詐騙貸款、挪用往來資金等案件多發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進行了風(fēng)險自查,對風(fēng)險隱患大的重點崗位、人員和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行了精細化合規(guī)檢查。通過檢查和整改進一步落實了銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十三條”措施,強化案件風(fēng)險防范“四項制度”等安防制度的執(zhí)行。
二、總結(jié)經(jīng)驗,明確方向
認識合規(guī)文化不夠清楚,思想沒引起重視。未全面貫徹落實銀監(jiān)會201*年工作會議精神,開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動不夠積極。經(jīng)過進一步的深入學(xué)習(xí)、解放思想、更新觀念,在開展7月14日合規(guī)文化建設(shè)年活動中,我們發(fā)現(xiàn)即將推廣的“EPOS”機,如果商戶不夠誠信,加之農(nóng)戶取錢沒有核對的取款后余額的習(xí)慣,容易出現(xiàn):1.特約商戶多取出錢,客戶也簽字認可,但是農(nóng)戶拿到手的錢就少一部分,形成操作風(fēng)險;2.特約商戶攜款舉家外出,無法追回農(nóng)戶存款,形成市場風(fēng)險。三、強化學(xué)習(xí),提升能力
一是以理念轉(zhuǎn)變提升合規(guī)文化建設(shè)。從思想上引導(dǎo)全行員工樹立正確的合規(guī)理念,即樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的理念、樹立“合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起”的理念、樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。
二是以輿論引導(dǎo)促進合規(guī)文化建設(shè)。以“學(xué)內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化”為主題,突出“學(xué)、講、論”;開展合規(guī)文化建設(shè)宣講活動,利用分社開會學(xué)習(xí)時間,讓每位職工組織召開一次會議,宣講合規(guī)文化。
三是以懲處激勵保障合規(guī)文化建設(shè)。要把責(zé)任追究貫穿合規(guī)文化建設(shè)全過程;強化崗位責(zé)任約束;建立內(nèi)控管理正向激勵機制。
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************農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”總結(jié)
根據(jù)**省農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案(**信聯(lián)辦201****號)及銀監(jiān)會《農(nóng)村中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動方案》(銀監(jiān)辦發(fā)201****號)的要求,我區(qū)聯(lián)社緊密圍繞省聯(lián)社以及銀監(jiān)部門關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)活動部署,立足“學(xué)習(xí)教育、組織機構(gòu)、制度建設(shè)、檢查監(jiān)督”四個平臺,積極有效開展合規(guī)文化建設(shè)活動,樹立“全員主動合規(guī),合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,增強全員合規(guī)操作、合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平,促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
一、立足學(xué)習(xí)教育平臺,提升合規(guī)文化意識
認識是行動的先決條件,有了正確的認識,才會有正確的行動。為此,轄內(nèi)各聯(lián)社從抓日常的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育入手,使全員充分認識開展合規(guī)文化建設(shè)活動的重要意義。一是及時召開動員會。根據(jù)省聯(lián)社總體活動方案部署,我區(qū)聯(lián)社積極響應(yīng),將合規(guī)文化建設(shè)納入年度重要議事日程,及時召開動員大會,使全員樹立“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念,努力營造“人人講合規(guī),處處顯合規(guī),社社重合規(guī)”的良好氛圍;二是積極開展合規(guī)建設(shè)大討論活動。發(fā)動全體員工踴躍參與,并要求人手一篇學(xué)習(xí)心得,營造濃厚的合規(guī)文化氛圍;三是積極開展合規(guī)文化知識學(xué)習(xí)活動。轄內(nèi)各社充分利用下班后及各類工作會議,積極組織各崗位員工學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)以及規(guī)章制度,有效增強了全員依法合規(guī)經(jīng)營意識。四是開展典型案件警示教育。通過典型案例分析,撰寫心得體會,促進員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念,吸取各類案件的教訓(xùn),增強風(fēng)險防范意識。通過多種方式學(xué)習(xí),使合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中,人人都自覺循規(guī),事事都能合規(guī),使合規(guī)成為一種最基本的要求,成為一種自覺行動。
二、立足組織機構(gòu)平臺,構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系為了切實抓好合規(guī)文化建設(shè)活動,我區(qū)聯(lián)社秉承“合規(guī)從高層做起”的理念,從組織機構(gòu)入手,自上而下構(gòu)建與經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。一是成立合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。自活動開展以來,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,及時成立隆陽區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)活動”領(lǐng)導(dǎo)小組,負責(zé)組織實施和督促各基社開展合規(guī)文化建設(shè)活動,并組織相關(guān)人員研究具體實施方案,結(jié)合實際制定下發(fā)了《*****農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化年”活動方案》,指導(dǎo)各社開展建設(shè)活動。同時,轄內(nèi)各社及時成立了以主任為組長,副主任、總會計和各分社負責(zé)人為成員的合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組,加強對合規(guī)文化建設(shè)活動的領(lǐng)導(dǎo),并建立活動聯(lián)系人制度,具體負責(zé)材料報送、宣傳報道和其他日常工作;二是設(shè)立合規(guī)員。根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》及銀監(jiān)局的有關(guān)文件精神,并結(jié)合法人治理工作,全區(qū)各社主任均為合規(guī)員,作為合規(guī)文化建設(shè)聯(lián)絡(luò)員,為合規(guī)文化建設(shè)持續(xù)深入開展了提供了組織保障。
三、立足制度建設(shè)平臺,夯實合規(guī)管理基礎(chǔ)
由于“合規(guī)”對農(nóng)村信用社來說尚屬新生事物,各級管理人員對其認識還較模糊,因此,為了使合規(guī)人員發(fā)揮應(yīng)有的作用,我區(qū)聯(lián)社從制度建設(shè)入手,積極探索建立合規(guī)風(fēng)險管理的有效運行機制,不斷培育良好的合規(guī)風(fēng)險管理文化。一是圍繞各項業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理,對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行梳理和完善,使每一個崗位、每一個環(huán)節(jié)都有章可循,從而規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為,進一步促進內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一,確保內(nèi)控管理不留死角。二是建立從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營檔案,將從業(yè)人員合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營和違規(guī)行為情況記錄在案;三是完善合規(guī)問責(zé)制度,對違規(guī)行為進行責(zé)任認定和追究,嚴格問責(zé),每季度將問責(zé)情況向監(jiān)察部門報告;指定專人負責(zé)對網(wǎng)點畫面進行循環(huán)瀏覽,發(fā)現(xiàn)不合規(guī)操作和文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面的問題及時給予指出并糾正,加強了對柜面員工的工作監(jiān)督;四是完善激勵約束機制,將合規(guī)風(fēng)險管理納入年度績效考核范圍,確保業(yè)務(wù)拓展和遵循合規(guī)的良好平衡,發(fā)揮有效的指導(dǎo)作用,體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī),懲處違規(guī),獎勵優(yōu)秀的理念,將合規(guī)轉(zhuǎn)化為競爭優(yōu)勢;五是建立誠信舉報制度,公布舉報電話,暢通舉報通道,鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經(jīng)營活動中的違法、違規(guī)行為,保護舉報人的合法權(quán)益,維護金融穩(wěn)定。我區(qū)聯(lián)社還設(shè)立了服務(wù)監(jiān)督臺、舉報箱,增強了公眾的外部監(jiān)督作用,促進自身服務(wù)水平和社會形象的提升。
四、立足檢查監(jiān)督平臺,提升內(nèi)控制度執(zhí)行力在合規(guī)文化建設(shè)活動實施過程中,我區(qū)聯(lián)社從檢查監(jiān)督入手,將合規(guī)文化建設(shè)活動與經(jīng)營管理目標、道德風(fēng)險防范、案件專項治理工作結(jié)合進行,促進各項內(nèi)控制度的有效落實。我們立足自身實際,開展有針對性的檢查活動。對各基層信用社的信貸管理、財務(wù)管理、計算機管理等內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行全方位檢查,并針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題,提出切實可行的整改措施。召開動員大會,號召全體員工加強學(xué)習(xí),切實改進工作作風(fēng),在快速發(fā)展中不斷加強管理,促進合規(guī)經(jīng)營,實現(xiàn)又好又快發(fā)展的目標;重點加強對關(guān)鍵崗位重要環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)的常規(guī)性和突擊性檢查,對全區(qū)信貸人員進行考核和不良貸款責(zé)任認定。并對員工日常行為進行分析排查和報告,力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài),使每位員工思想上能樹立合規(guī)操作意識,工作中能依法合規(guī)操作,營造良好合規(guī)氛圍
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