201*年農(nóng)村財(cái)務(wù)監(jiān)管中心工作總結(jié)11

201*年委托服務(wù)中心工作總結(jié)

在鄉(xiāng)黨委、鄉(xiāng)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展，堅(jiān)持黨的基本路線，全面履行職責(zé)，按上級部門的安排部署和工作要求，我鄉(xiāng)農(nóng)村財(cái)務(wù)監(jiān)督委托服務(wù)中心，工作得到進(jìn)一步完善。在通過推行“村財(cái)鄉(xiāng)監(jiān)管”力度，促進(jìn)了民主理財(cái)和民主監(jiān)督工作的開展，使村級財(cái)務(wù)管理走上制度化，規(guī)范化軌道，加快了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，保持了社會(huì)穩(wěn)定�；仡櫲�年的工作，主要抓了以下幾個(gè)方面：

一、加強(qiáng)對財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)

農(nóng)村財(cái)務(wù)監(jiān)管中心業(yè)務(wù)量大，各村財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)相對較低，法律知識淡薄，對收支票據(jù)隨意性強(qiáng)，針對這一情況，我們在工作的同時(shí)，耐心的講解有關(guān)法律法規(guī)和各項(xiàng)方針政策，向他們灌輸相關(guān)的財(cái)務(wù)知識，使他們的業(yè)務(wù)素質(zhì)都有不同程度的提高。

二、嚴(yán)格收入管理

村街向農(nóng)戶收取費(fèi)用時(shí)，必須使用村出納員從監(jiān)管中心領(lǐng)取的蓋有“監(jiān)管中心財(cái)務(wù)章”河北省統(tǒng)一印制的收款收據(jù)進(jìn)行收款業(yè)務(wù)。

三、嚴(yán)格支出管理、保證了村街資金的正常合理利用

鄉(xiāng)監(jiān)管中心規(guī)定村街各項(xiàng)支出，每一張開支票據(jù)都必須由支部書記、村主任及經(jīng)手人共同簽字后方可開支。月底由村街理財(cái)小組審核蓋章后報(bào)監(jiān)管中心記賬。各項(xiàng)開支必須實(shí)行民主管理；500元以下的小額開支由支部書記、村主任及經(jīng)手人簽字同意后方可開支；500元以上開支由兩委班子研究，經(jīng)民主理財(cái)小組討論通過后方可開支；3000元以上開支必須經(jīng)過村民代表會(huì)討論同意后方可開支。關(guān)于一次性開支在10000元以上的，鄉(xiāng)監(jiān)管中心要求村街，提交村級財(cái)務(wù)開支預(yù)算審核表、兩委班子會(huì)議記錄及村民代表會(huì)議記錄，注明開支事項(xiàng)、金額，呈報(bào)單位及負(fù)責(zé)人蓋章簽字后，報(bào)鄉(xiāng)委托服務(wù)中心。我們對村街名令禁止：預(yù)算支出資金只能�？顚Ｓ�，不得改變用途。不得以其他票據(jù)抵頂。對于村干部的工資由鄉(xiāng)黨委通過綜合考評后，按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。通過以上規(guī)定和要求的約束，從而保證了我鄉(xiāng)各村街資金的正常合理利用。

四、敢于對村街說“不”字，嚴(yán)格控制了白條入賬通過全年的報(bào)賬工作發(fā)現(xiàn)，大部分村街報(bào)賬員持?jǐn)?shù)額較大的開支白條到監(jiān)管中心報(bào)賬。監(jiān)管中心工作人員都給予退回并告知換取正式發(fā)票入賬。開始村街領(lǐng)導(dǎo)對我這樣做法表示不滿，甚至說是我們故意刁難村街，但通過我們對村街耐心的講解白條入賬的相關(guān)的財(cái)務(wù)制度后，大部分村街能夠做到減少小額白條入賬，大額白條一律改使用正式發(fā)票到監(jiān)管

中心報(bào)賬。201*年上半年以來共向村街退回不合格票據(jù)30余萬元。

五、利用收入管理辦法，嚴(yán)格控制坐收、坐支問題按照市委、市政府相關(guān)文件規(guī)定。各種收費(fèi)必須使用河北省統(tǒng)一印制的專用收據(jù)，在加蓋鄉(xiāng)監(jiān)管中心財(cái)務(wù)專用章和村財(cái)務(wù)章后由村出納員收取，為加強(qiáng)村街收入管理，防止坐收坐支問題的發(fā)生，鄉(xiāng)監(jiān)管中心制定了《村街收入監(jiān)管辦法》當(dāng)村街發(fā)生向單位或個(gè)人收款時(shí)，必須由村街出納員到監(jiān)管中心領(lǐng)取專用收據(jù)，由村街出納員開據(jù)收款憑證進(jìn)行收款。使各村街坐收坐支問題得到明顯改善。

六、制定了財(cái)務(wù)監(jiān)管制度，明確會(huì)計(jì)人員責(zé)任為進(jìn)一步規(guī)范村級財(cái)務(wù)管理，提高財(cái)務(wù)管理水平，強(qiáng)化管理制度與監(jiān)管職能，保護(hù)村街經(jīng)濟(jì)利益，監(jiān)管中心依據(jù)《河北省村集體財(cái)務(wù)管理?xiàng)l例》和相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本鄉(xiāng)實(shí)際制定了切實(shí)可行的財(cái)務(wù)監(jiān)管制度，制定了會(huì)計(jì)人員崗位責(zé)任制和會(huì)計(jì)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則，提高人們的法律意識，增強(qiáng)責(zé)任心，也進(jìn)一步規(guī)范了我們的日常行為。

201*年下半年工作目標(biāo)：

一、認(rèn)真做好農(nóng)村財(cái)務(wù)監(jiān)管中心的工作，堅(jiān)持原則，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)中心制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，保證每季度１０號前把各村街的財(cái)務(wù)收支公開數(shù)據(jù)發(fā)放到村公布于眾，給老百姓一個(gè)明白，還村干部一個(gè)清白。

二、抽出時(shí)間配合紀(jì)檢、財(cái)政部門對村街財(cái)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。三、嚴(yán)格控制各村街白條入賬，坐收坐支問題，及時(shí)清理村街白條抵庫問題。

四、繼續(xù)加強(qiáng)對財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)自身素質(zhì)，以適應(yīng)新形勢下的工作需要。

五、在做好本職工作的同時(shí)，積極配合鄉(xiāng)里的各項(xiàng)中心工作，搞好與村街的關(guān)系，以便我們各項(xiàng)工作的順利開展。盡管我們做出了一點(diǎn)成績，但也存在著一定的不足，如工作不夠細(xì)，有些制定的措施落實(shí)的不到位，自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待于提高等等。

今后我們要繼續(xù)團(tuán)結(jié)在鄉(xiāng)黨委、政府的周圍，齊心協(xié)力，同心同德，以飽滿的工作熱情正確的工作態(tài)度，投入工作中去，為創(chuàng)建更加輝煌、和諧的王莊子貢獻(xiàn)我們的力量。

王莊子鄉(xiāng)農(nóng)村財(cái)務(wù)監(jiān)督委托服務(wù)中心

201*年6月6日

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狠抓信用社規(guī)范化管理促進(jìn)信用社穩(wěn)健發(fā)展

xx縣信用聯(lián)社201*年上半年財(cái)務(wù)監(jiān)督工作總結(jié)

半年來，我縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)及監(jiān)督工作在省聯(lián)社xx辦事處及聯(lián)社黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨和國家的金融方針、政策，依法合規(guī)經(jīng)營，并緊緊圍繞省聯(lián)社下達(dá)的經(jīng)營工作目標(biāo)，切實(shí)履行工作職責(zé)，制訂和完善會(huì)計(jì)出納績效管理辦法，狠抓信用社臨柜工作規(guī)范化管理，充分挖掘、剖析、扼制信用社經(jīng)營管理過程中的薄弱環(huán)節(jié)和問題，為提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量、控案防險(xiǎn)做了大量有益的工作。現(xiàn)將半年來的財(cái)務(wù)及監(jiān)督工作總結(jié)如下：

一、對上年度會(huì)計(jì)出納內(nèi)部管理工作進(jìn)行考核兌現(xiàn)。根據(jù)xx縣聯(lián)社201*年經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任狀之規(guī)定及關(guān)于印發(fā)《xx縣農(nóng)村信用社二0一一年度會(huì)計(jì)報(bào)表及信貸內(nèi)勤報(bào)表百分制考核辦法》的通知（xx聯(lián)字[201*]24號），關(guān)于印發(fā)《xx縣農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)檔案百分制考核辦法》的通知（xx聯(lián)字[201*]25號）的有關(guān)規(guī)定，從財(cái)務(wù)、科技、核算、稽核等部門抽調(diào)骨干力量，于201*年元月10日開始先后歷時(shí)20天，對全縣會(huì)計(jì)出納內(nèi)部工作進(jìn)行考核檢查，檢查了業(yè)務(wù)操作流程、會(huì)計(jì)憑證、賬務(wù)核算、會(huì)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)檔案、出納現(xiàn)金、重要空白憑證、單位存款對賬等10個(gè)方面，共檢查全轄網(wǎng)點(diǎn)32個(gè)，檢查面100%，及時(shí)查出經(jīng)營管理過程中的薄弱環(huán)節(jié)和問題，并以此考核結(jié)果進(jìn)行績效工資兌現(xiàn)。

二、制訂考核辦法，合理制定財(cái)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)，進(jìn)一步規(guī)范會(huì)計(jì)核算行為。

年初，首先本著“效益優(yōu)先”的原則，根據(jù)省聯(lián)社xx辦事處給我縣下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，召開社務(wù)會(huì)、信用社主任會(huì)，進(jìn)一步提高思想認(rèn)識，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社上年度經(jīng)營目標(biāo)完成情況，

科學(xué)合理制定了各信用社財(cái)務(wù)指標(biāo)計(jì)劃，修改并完善了經(jīng)營指標(biāo)考核辦法，一是按201*年計(jì)劃貸款投放15000萬元，計(jì)算貸款計(jì)劃月平凈增任務(wù)15000萬元，計(jì)算貸款凈增任務(wù)774萬元；二是按201*年初貸款按三塊計(jì)算201*年利息任務(wù)，201*年新放貸款12%、正常類年收息率9.6%、不良類年收息率5.6%，分別計(jì)算貸款利息任務(wù)為1908萬元、6510萬元、2508萬元共10926萬元。201*年全年分配收息任務(wù)11700萬元，為各信用社明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)，為201*年利潤計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基礎(chǔ)，半年共實(shí)收利息5165萬元，完成半年利息任務(wù)比列88.27%、完成全年利息任務(wù)比列44.15%。三月份制訂《xx縣農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)檔案百分制考核辦法》（xx聯(lián)字【201*】23號），切實(shí)加強(qiáng)會(huì)計(jì)檔案及信貸檔案的科學(xué)整理；修訂了《xx縣農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)報(bào)表百分制考核辦法》（xx聯(lián)字【201*】24號），為切實(shí)提高會(huì)計(jì)報(bào)表質(zhì)量，準(zhǔn)確、及時(shí)、真實(shí)、完整地報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息，對各種報(bào)表實(shí)行按月考核計(jì)分，對信用社存款準(zhǔn)備金按旬匯總旬報(bào)表，按旬計(jì)算向xx人行繳納存款準(zhǔn)備金；在市辦組織績效培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，制訂《xx縣農(nóng)村信用社201*年會(huì)計(jì)出納績效考核辦法》（xx聯(lián)字【201*】25號），為夯實(shí)內(nèi)部基礎(chǔ)工作，促進(jìn)內(nèi)部管理工作扎實(shí)有效地推進(jìn)。

三、制訂事后監(jiān)督細(xì)則，組織會(huì)計(jì)事后監(jiān)督業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保案件有防。

為防范操作風(fēng)險(xiǎn)，健全內(nèi)部制約和監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化會(huì)計(jì)工作管理，提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，明確會(huì)計(jì)及事后監(jiān)督人員職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并有效制止業(yè)務(wù)差錯(cuò)和違規(guī)違法行為，根據(jù)《xx省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)核算辦法》（x信聯(lián)發(fā)201*12號）、《xx省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督操作指導(dǎo)意見》（x信聯(lián)發(fā)201*29號）及《xx市農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督操作細(xì)則》（x信x發(fā)[201*]32號）等

相關(guān)規(guī)章制度，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際，制定了《xx縣農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督操作細(xì)則》（xx聯(lián)字【201*】01號）共十章四十六條，為預(yù)防案件，聯(lián)社班子成員相當(dāng)重視，以201*年第1號文件將此細(xì)則于二0一二年元月一日以紙介質(zhì)和內(nèi)網(wǎng)文本文檔雙向下發(fā)32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，做到上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管，嚴(yán)厲打擊各種經(jīng)濟(jì)犯罪，杜絕一切經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于迅速組織開展現(xiàn)金、印章管理和“九種人”排查，強(qiáng)化內(nèi)部管理的緊急通知》（湘信聯(lián)傳201*3號）以及市辦《關(guān)于開展現(xiàn)金、印章管理和“九種人”排查，強(qiáng)化內(nèi)部管理交叉檢查的通知》（x信x發(fā)201*5號）的文件要求，為杜絕a化縣聯(lián)社t莊信用社蔣克勤監(jiān)守自盜庫款案件和ww樓區(qū)聯(lián)社wl牌信用社劉z義、龍y新重大違規(guī)擔(dān)保事件等類似案件再度發(fā)生，根據(jù)xx市稽核大隊(duì)現(xiàn)場交叉檢查結(jié)果，為遏制經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，對我縣農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)柜組類型、柜員交易權(quán)限、柜員尾箱重要憑證限額進(jìn)行完善，做到授權(quán)的不記賬，記賬的不授權(quán)的控案原則，經(jīng)過一個(gè)星期的反復(fù)推敲，四月份下發(fā)了《關(guān)于明確柜組類型及柜員交易權(quán)限等事項(xiàng)的通知》（xx聯(lián)字【201*】34號）。一、根據(jù)市辦事處的要求，特增加外勤的工號和權(quán)限，必須參與代班并控案，核心系統(tǒng)各類操作人員應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定的柜組類型、交易權(quán)限辦理每筆業(yè)務(wù)，不得越權(quán)操作，否則從嚴(yán)處罰。二、全縣各網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)柜員從后臺(tái)主管尾箱領(lǐng)用福祥卡每次最多領(lǐng)100張，活期存折每次最多100本，其他憑證每次最多200份，如超限額必須上繳主管尾箱。為進(jìn)一步規(guī)范會(huì)計(jì)核算行為，強(qiáng)化對賬工作，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全，根據(jù)《xx省農(nóng)村信用社社案件防控長效機(jī)制指導(dǎo)意見》及市辦事處轉(zhuǎn)發(fā)的《關(guān)于落實(shí)案件防控工作要求的通知》（x信x發(fā)

（201*）17號）文件精神，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際情況，制訂了《xx縣農(nóng)村信用社對賬工作實(shí)施細(xì)則》（xx聯(lián)字【201*】55號）。落實(shí)對賬工作職責(zé)，充分提高對賬工作質(zhì)量和對賬頻率。吸取教訓(xùn)，認(rèn)真剖析歷年案件形成的原因及特征，進(jìn)一步挖掘目前對賬工作存在的案件隱患，做到內(nèi)外員工密切配合，齊抓共管，對賬工作嚴(yán)禁圖形式、走過場，要切實(shí)自查整改信用社對賬工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)和問題，杜絕一切經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，力求達(dá)到我縣制定的對賬工作目標(biāo)：即1、以公存款對賬回單為準(zhǔn)，公存款月對賬率應(yīng)達(dá)到90%以上；2、以存放款和社內(nèi)往來對賬回單為準(zhǔn)，月對賬率應(yīng)達(dá)到100%；3、以會(huì)計(jì)主管（含授權(quán)主管）登記在“工作日志登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準(zhǔn)，賬折見面每天至少核對2戶活期儲(chǔ)蓄，日對賬率應(yīng)達(dá)到95%以上；4、以催收通知單函證為準(zhǔn)，對6萬（含6萬）以上的表內(nèi)科目貸款雙人對賬，年對賬率應(yīng)達(dá)到90%以上，表外已核銷及換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對賬，年對賬率應(yīng)達(dá)到80%以上；5、以股金函證單為準(zhǔn)，股金年對賬率應(yīng)達(dá)到100%；6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準(zhǔn)，單個(gè)柜員現(xiàn)金三碰庫日對賬率應(yīng)達(dá)到100%，主管匯總碰庫日對賬率應(yīng)達(dá)到100%；7、以“xx省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會(huì)計(jì)查庫、主任查庫對賬月對賬率應(yīng)達(dá)到100%。半年來組織會(huì)計(jì)事后監(jiān)督業(yè)務(wù)培訓(xùn)1期，以會(huì)代訓(xùn)3次。201*年4月12日我縣會(huì)計(jì)及機(jī)關(guān)人員共41人參加了xx縣會(huì)計(jì)事后監(jiān)督業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)班上講解了基層會(huì)計(jì)與聯(lián)社監(jiān)督員會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)督的方法，并確定了會(huì)計(jì)資料移交監(jiān)督種類：會(huì)計(jì)憑證、柜員明細(xì)清單、授權(quán)清單、儲(chǔ)蓄當(dāng)日開銷戶清單、動(dòng)戶余額表、柜員交接清單、柜員尾箱清單、柜員軋差報(bào)告、掛失登記簿、部提登記簿、當(dāng)日掛失申請書第一聯(lián)

（本社留存聯(lián)）、現(xiàn)金流水明細(xì)表、機(jī)構(gòu)軋差報(bào)告、清算資料、憑證核銷登記表、活期存折使用一覽表、定期存單一覽表、貸款借據(jù)憑證使用一覽表。培訓(xùn)班上聯(lián)社“三長”高度重視，理事長、主任、監(jiān)事長分別從控案的角度貫徹事后監(jiān)督的重要意義，為嚴(yán)控冒名貸款案件，將貸款四堅(jiān)持”、“四核對”、“五不進(jìn)帳”納入了柜員日常操作，即“堅(jiān)持本人到場、堅(jiān)持憑身份證、堅(jiān)持憑貸款證、堅(jiān)持憑印鑒，缺一不可”。提醒柜員要吸取案發(fā)單位的教訓(xùn)，執(zhí)行落實(shí)各項(xiàng)防控制度，切實(shí)提高制度的執(zhí)行力，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)取得了良好的效果，案件有效得到遏制。

四、按照省聯(lián)社要求，逐筆清理，摸清底數(shù)，完成全縣固定資產(chǎn)清理工作

根據(jù)x信聯(lián)辦[201*]79號文件《關(guān)于開展轄內(nèi)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)底數(shù)與流失問題全面清查工作的通知》精神，我縣聯(lián)社于201*年5月份對照要求先后對全縣32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自201*年1月1日以來至201*年4月30日止的固定資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)、換資產(chǎn)、無形資產(chǎn)及土地使用權(quán)進(jìn)行了全面清查。

（一）固定資產(chǎn)清查情況：截止201*年4月30日止全縣農(nóng)村信用社房屋固定資產(chǎn)原值3360.05萬元，凈值為1914.29萬元，房屋建筑面積38392.59，其中：目前已閑的房屋原值達(dá)246.53萬元，占房屋原值的7.34%，凈值49.85萬元，占凈值2.6%，閑的房屋建筑面積5504.59。房屋閑的主要原因：一是撤區(qū)并鄉(xiāng)造成房屋閑；二是信用聯(lián)站撤消造成房屋閑。房屋產(chǎn)權(quán)清查情況：聯(lián)社新辦公樓建筑面積4000

未辦好房產(chǎn)證和地產(chǎn)證，陳家橋分社

屬于北塔區(qū)管轄房屋建筑面積1203未辦房產(chǎn)證和地產(chǎn)證。

閑置的房屋明細(xì)表單位：萬元、序號資產(chǎn)名稱a分社房屋b分社房屋c分社房屋d社房屋e社房屋f社舊房屋g分社房屋h分社房屋i社原老辦公樓j分社房屋k舊房屋l分社房屋n社vv橋房屋資產(chǎn)座落地點(diǎn)xx鎮(zhèn)x山村dd廟鄉(xiāng)gg村dd廟鄉(xiāng)f山村e(cuò)鎮(zhèn)禮坪村e(cuò)鎮(zhèn)石家村e(cuò)鎮(zhèn)石家村g鎮(zhèn)石泉村g鎮(zhèn)下田村g鎮(zhèn)巨x鋪村g光鄉(xiāng)車塘村f塘鎮(zhèn)黃土村pp鎮(zhèn)新v路pp鎮(zhèn)沙灣村占地面積建筑面積賬面價(jià)值凈值12345678910111213864.50270.00420.00455.60467.00158.00281.29185.20256.00958.7586.00132.604534.94772.45334.62474.94467.02536.12392.54165.32567.40404.57418.09609.3586.61275.565504.5959.478.1650.1716.5046.173.502.009.329.9715.3014.503.967.51246.535.040.0114.480.0127.980.000.001.410.010.910.000.000.0049.85合計(jì)（二）抵債資產(chǎn)清查情況、無形資產(chǎn)、土地使用權(quán)清查情況：1、抵債資產(chǎn)清查情況。截止201*年4月30日止我縣聯(lián)社營業(yè)部抵債資產(chǎn)價(jià)值266萬元，其中貸款戶胡菊芳設(shè)備抵債100萬元、貸款戶hj芳廠土地抵債80萬元；其中貸款戶農(nóng)業(yè)銀行勞服公司被法院收回用于建法院辦公大樓用法院房產(chǎn)抵債86萬元。2、無形資產(chǎn)清查情況。截止201*年4月30日止無形資產(chǎn)原值3026萬元，是201*年9月央行票據(jù)兌付縣政府注入土地使用權(quán)，無土地產(chǎn)權(quán)，凈值為2975.57萬元。3、土地使用權(quán)清查情況。截止201*年4月30日止土地使用權(quán)原值320萬元，凈值為123.56萬元，是縣聯(lián)社98年在縣城白云路建房購買取得的土地使用權(quán)

（三）資產(chǎn)處情況：201*年以來共處房產(chǎn)9棟，涉案未處理房產(chǎn)1棟。處損失較大的房產(chǎn)1棟，nx社沙灣分社辦公樓（原屬于sm前信用社）是96年竣工的，地址處于nx鎮(zhèn)沙灣經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，因行政區(qū)變更未使用，現(xiàn)在又屬于繁華地段，已按35萬元賣給ss

灣居委會(huì)，損失金額66.2萬元。tx鎮(zhèn)淘金村原信用站代辦員黃益堂96年貪污存款7.3萬元，縣聯(lián)社將其房屋封存沒收又賣不掉，w益堂又強(qiáng)行霸占無法處理。

資產(chǎn)處置情況單位：萬元、面積資產(chǎn)名稱占地面積建筑面積賬面價(jià)值17.293.303.1101.233.1113.088.1218.2522.84凈值處置時(shí)間處置價(jià)值80.313531069.67處置盈虧（+、-）資產(chǎn)處置對象wq社房屋cj橋社房屋tq社房屋nx社sw社辦公樓wq分社辦公樓gq分社房屋dx社房屋dx社龍g溪辦公樓dx社龍g溪住房666.67156.40256.50666.67165.60297.60323.40347.50878.50386.80385.601,203.00392.76350.55368.08563.37441.179.60.60.596.39.53.120.0010.846.16201*-9-8201*-10-11201*-11-12201*-5-6201*-5-2201*-6-2201*-5-6201*-5-6201*-5-6-9.29-3.00-2.1-66.2-30.11-3.08-8.12-18.2546.83個(gè)人陳家橋鄉(xiāng)政府個(gè)人釀溪社沙灣村個(gè)人個(gè)人因修電站大新社房屋拆遷國家賠款信用站w益堂貪污存w益堂房屋212.00210.007.307.300-7.3款被沒收房屋，w益堂又強(qiáng)行霸占合計(jì)3092.345179.83227.59143.92353373126.97-100.62五、構(gòu)筑案防屏障，認(rèn)真開展反假人民幣、反洗錢活動(dòng)，掃清經(jīng)營管理障礙。

一是積極開展人民幣打假活動(dòng)和殘損幣回籠活動(dòng)，根據(jù)人民銀行xx中心支行、省聯(lián)社xx辦事處會(huì)議精神及文件要求，凡收繳的假幣按15%提取獎(jiǎng)金，獎(jiǎng)勵(lì)到收繳柜員，截止到六底共收繳假幣345張，金額36565元，加強(qiáng)庫存現(xiàn)金管理，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金預(yù)約、審批、備案制度，為了提高上繳回籠款和殘損幣的錢捆質(zhì)量，降低差錯(cuò)率，201*年5月配合人行發(fā)行科對我縣cj橋等10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)回籠錢捆質(zhì)量、假幣收繳、反假持證上崗等情況進(jìn)行檢查，按照人民銀行xx中心支行貨幣發(fā)行工作會(huì)議要求，發(fā)放

單>201*份,半年共回籠殘損人民幣422.54萬元。二是成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，開展大額交易核查�？h聯(lián)社設(shè)立反洗錢辦以來，我社成立了以理事長為組長、班子成員為副組長，部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確反洗錢工作職責(zé)，在全轄范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作，建立連接人行反洗錢工作平臺(tái)，確保反洗錢工作的深入開展。根據(jù)《201*年xx市反洗錢宣傳活動(dòng)實(shí)施方案》，在培訓(xùn)中講解反洗錢知識，組織49人開展反洗錢宣傳1次發(fā)放宣傳資料300份。在201*年6月26日“國際禁毒日”前深入開展禁毒預(yù)防戰(zhàn)役，以“參與禁毒斗爭、構(gòu)建和諧社會(huì)”為主題，以青少年、農(nóng)民、城市無業(yè)人員和娛樂場所從業(yè)人員為重點(diǎn)，組織開展了的禁毒宣傳教育活動(dòng)，在網(wǎng)點(diǎn)電子屏幕打出反洗錢宣傳橫幅32份，廣泛動(dòng)員人民群眾參與禁毒斗爭，營造了禁毒人民戰(zhàn)爭的濃厚氛圍。201*年6月底全縣農(nóng)村信用社存款戶數(shù)608125戶經(jīng)過會(huì)計(jì)及柜員對客戶進(jìn)行分類其劃分情況是：正常類客戶603955戶、關(guān)注類客戶188戶、監(jiān)控類客戶9戶、尚未進(jìn)行等級劃分的客戶數(shù)量3973戶。半年來共審查通過營業(yè)部的大額轉(zhuǎn)帳支付126筆，金額9.5億元，無可疑跡象。

聯(lián)社財(cái)務(wù)部劉py、貸審中心李ch、網(wǎng)絡(luò)中心夏yl在xx辦事處和人民銀行聯(lián)合主辦的的基礎(chǔ)上，為確保全縣信用代碼證推廣應(yīng)用工作有條不紊順利開展。梳理存量客戶，確定發(fā)碼范圍。核心系統(tǒng)中基本賬戶為“長期不動(dòng)戶”、“空殼戶”、“待銷戶”三種狀態(tài)的，在人行系統(tǒng)中狀態(tài)為“正�！�；對于確實(shí)不能發(fā)碼的正常戶，詳細(xì)寫明不能發(fā)碼的原因；對于客戶申請銷戶的，要求網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)做銷戶處理。安排力量及時(shí)聯(lián)系客戶前來辦理機(jī)構(gòu)信用代碼證相關(guān)手續(xù),截止201*年6月底代碼證發(fā)放已達(dá)到97.98%。見下表:

xx縣農(nóng)村信用社基本賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放情況統(tǒng)計(jì)表單位：戶

基本存款賬戶數(shù)量活動(dòng)戶201*年12201*年1月1日至201*年10月19日開立的戶數(shù)201*年10月20活動(dòng)戶日以前開立的戶數(shù)日以小計(jì)后開立的戶數(shù)基本存款賬戶信用代碼證發(fā)放戶數(shù)活動(dòng)戶201*年201*年112月3110月月1日至20日以201*年10月19日開立的發(fā)放戶發(fā)放戶數(shù)數(shù)數(shù)發(fā)放戶后開立的201*年社名發(fā)放進(jìn)總計(jì)度月31久懸總計(jì)戶日以前開立的abcdefghijklmnopqrstuvwxyzA1A2631678894839524713210219207714047406814938121521041201*00000013010101000010000617111010000003170000010116011531662698904839524713310821000781414750693553813263010000000002230001080111310066369890483952471331104103078142483070456411426363167889483952471321020850771364720681513812152201*00000010010101000010000614111010000000060000010114011524662698904839524713310209207813747306935538132631067100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.0094.440.0092.00100.00100.0090.24100.0097.330100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.0097.98合計(jì)10892411131029六、輔導(dǎo)與檢查相結(jié)合，挖掘剖析整改信用社存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)。

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于對全省農(nóng)村信用社開展會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作檢查的通知》（x信聯(lián)辦【201*】51號）對我縣轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)崗位設(shè)、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對、現(xiàn)金管理、重要空白憑證管理等七個(gè)方面進(jìn)行檢查，存在如下問題：

(一)現(xiàn)金管理憑證抵庫。釀溪信用社9.74萬元，大坪信用社73.5萬元，龍溪鋪信用社6萬元，陳家橋分社2.25萬元，小塘信用社17.71萬元，大新信用社1.48萬元，高橋分社20萬元，雀塘信用社3.52萬元，太芝廟信用社66.09萬元，寸石信用社1.6萬元，潭溪信用社1.44萬元。

(二)會(huì)計(jì)憑證要素不齊全。最差的是雀塘信用社、高橋分社、太芝廟信用社，要素不齊全憑證占比分別為45.8%、48.7%、50%。(三)定期儲(chǔ)蓄提前支取不合規(guī)。未雙面復(fù)印身份證的有大坪信用社4筆2萬元，巨口鋪信用社62筆71.84萬元，五星分社2筆1.2萬元，言栗分社20筆15.48萬元。

（四）對賬單收回率低。1、對賬單收回率情況：全縣32個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)截止5月份底公存款戶應(yīng)收回對賬單18276張，已收回對賬單11726張，對賬回單收回率64.16%，有業(yè)務(wù)發(fā)生額的公存款戶對賬率達(dá)到了100%，余額全部相符；全縣29個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與營業(yè)部清算往來對賬實(shí)現(xiàn)了核心系統(tǒng)自動(dòng)對賬，對賬率達(dá)到了100%，余額全部相符；釀溪社3個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與釀溪社清算往來對賬實(shí)現(xiàn)了核心系統(tǒng)自動(dòng)對賬，對賬率達(dá)到了100%，余額全部相符；營業(yè)部與省聯(lián)社清算往來、營業(yè)部繳存人民銀行準(zhǔn)備金賬戶，進(jìn)行手工和自動(dòng)對賬，對賬率達(dá)到了100%。全縣營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在開立帳戶時(shí)，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶

管理辦法》規(guī)定審查開戶資料，規(guī)范開戶手續(xù)。各社都按規(guī)定建立了按月對賬制度，明確了記賬與對賬相分離。2、對賬存在的問題核心系統(tǒng)公存款賬戶余額反映為“0”，核心系統(tǒng)打印不出對賬單，因長期未發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶無法對賬。形成長期睡眠戶，且部分公存款賬戶我們計(jì)劃銷戶，又找不倒人，無法到人民銀行辦理銷戶手續(xù)。形成上述問題的原因有：（1）形成余額表長期反映余額為“0”賬戶的原因，一方面是201*年綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線初期，柜員業(yè)務(wù)操作不熟練，在辦理部分客戶銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，只是將賬戶余額結(jié)清而未作賬戶銷戶交易處理；另一方面也有少數(shù)對公客戶前來信用社柜臺(tái)開立賬戶時(shí)，柜員初審開戶資料符合要求，便從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開立了賬號，但報(bào)人行審批過程中回復(fù)手續(xù)不齊全，通知客戶補(bǔ)資料，客戶因客觀原因，不提供補(bǔ)充資料形成的，其賬戶未使用過。（2）長期睡眠戶未對賬的原因，多是因?yàn)榭蛻纛A(yù)留電話打不通，上門對賬長期無人，或廠跨人散的單位。七、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督開展情況

本著“防控為本、制度先行、提升水平”確保資金安全的原則，結(jié)合實(shí)際制定《xx縣農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督操作細(xì)則》。事后監(jiān)督主要對全縣營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中監(jiān)督、審核、查詢、綜合判斷分析、差錯(cuò)整改等。事后監(jiān)督從201*年4月1日起開始收集信用社201*年元月以來的會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行監(jiān)督，并對會(huì)計(jì)資料進(jìn)行憑證歸檔、帳表收繳、檔案查閱等。

（一）堅(jiān)持事后監(jiān)督與教育學(xué)習(xí)相結(jié)合，營造合規(guī)操作氛圍，公正地反映各網(wǎng)點(diǎn)存在的問題，對不規(guī)范的操作及時(shí)下發(fā)整改意見

書督查糾正，半年來共發(fā)出整改意見書66份。最為突出的是大額支付交易制度執(zhí)行不嚴(yán)，大額支付交易不規(guī)范與市稽核交叉檢查組檢查結(jié)論完全吻合，《xx縣農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督操作細(xì)則》第二十六條規(guī)定：大額轉(zhuǎn)帳支付審批人應(yīng)在支付憑證上簽字或蓋章，同時(shí)“大額款項(xiàng)交易登記簿”上簽字簽字或蓋章，其他應(yīng)收款列支審批人應(yīng)在支付憑證上簽字，以便監(jiān)督中心審查。審批人因事休假、出差、公務(wù)繁忙等情況，可委托同級職務(wù)或副職審批，部分網(wǎng)點(diǎn)就是不做到。具體表現(xiàn)在以下方面:

1、大額支現(xiàn)無支取人及存款人身份證復(fù)印件76筆，金額743.55萬元。分別為：x源1筆，金額10萬元；lx鋪3筆，金額60.5萬元；巨k鋪3筆，金額25.3萬元；五j星1筆，金額5.53萬元；新田鋪2筆，金額11.5萬元；d新3筆，金額23.28萬元；y栗2筆，金額17.5萬元；x塘6筆，金額36.31萬元；長c鋪2筆，金額14萬元；n溪1筆，金額5.61萬元；lj坳1筆，金額10.87萬元；tz廟2筆，金額32萬元；q塘3筆，金額30.6萬元；y塘28筆，金額256.7萬元；t溪分社14筆，金額144.65萬元；c峙信用社1筆，金額8.2萬元；sm前1筆，金額9萬元；lj坳信用社2筆，金額42萬元。

2、用派出所戶籍證明辦理大額支現(xiàn)業(yè)務(wù)有迎光信用社2筆，金額11.57萬元。

3、大額支現(xiàn)、大額轉(zhuǎn)帳未對支取人及存款人身份證復(fù)印件實(shí)行雙面復(fù)印59筆，金額828.54萬元。分別為：x源2筆，金額100萬元；lx鋪6筆，金額58.14萬元；jk鋪5筆，金額41.66萬元；w星2筆，金額42萬元；xt鋪4筆，金額26.6萬元；大新3筆，金額52.11萬元；y栗5筆，金額40.33萬元；cc鋪8筆，金額85.66

萬元；g橋7筆，金額70萬元；h橋10筆，金額171.04元；cj坊7筆，金額141萬元。

4、大額支現(xiàn)5萬元以上10萬元以下主管會(huì)計(jì)（授權(quán)人）未在支付憑條上審批簽字79筆，金額1198.18萬元。分別為：x源5筆，金額27.4萬元；w星10筆，金額89.41萬元；d新11筆，金額101.65萬元；言栗14筆，金額81.4萬元；cc鋪23筆，金額161.81萬元；cj橋8筆，金額679.52萬元；c峙2筆，金額14.4萬元；cj坊6筆，金額42.6萬元。

5、大額不定定期儲(chǔ)蓄存款銷戶支取人未在定期儲(chǔ)蓄存單上簽字42筆，金額398.68萬元（利息計(jì)付清單上有客戶簽名）。（利息計(jì)付清單上有客戶簽名）。分別為：龍g鋪2筆，金額15萬元；巨口鋪6筆，金額52.13萬元；n溪分社2筆，金額18.3萬元；g橋2筆，金額25.5萬元；tz廟2筆，金額32萬元；h橋2筆，金額21.5萬元；y塘24筆，金額208.75萬元；cj坊1筆，金額6萬元；d坪1筆，金額19.5萬元。

6、大額定期儲(chǔ)蓄存款銷戶支取人與定期存單簽名不一至有大新1筆，金額7.53萬元。表現(xiàn)為代理大額儲(chǔ)蓄存款銷戶，定期儲(chǔ)蓄存單上簽存款人名字而未簽代理人名字。

7、辦理大額活期儲(chǔ)蓄存款銷戶無活期存折做附件有雀塘1筆，金額6.09萬元。據(jù)了解，該社活期儲(chǔ)蓄存款銷戶存折均未做附件，而是全部都燒毀。

8、柜員制網(wǎng)點(diǎn)自己為自己辦理大額轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)且柜員超權(quán)限授權(quán)有龍溪鋪1筆，金額100萬元。該筆大額轉(zhuǎn)賬經(jīng)辦人彭碧波。

9、大額支票取現(xiàn)大寫金額涂改有陳家橋1筆，金額300萬元。經(jīng)查201*年1月17日憑證，發(fā)現(xiàn)陳家橋鄉(xiāng)經(jīng)管站支票取現(xiàn)300萬

元，支票上的大寫金額的“萬”字涂改，經(jīng)辦柜員鄧進(jìn)。

10、大額支票取現(xiàn)、轉(zhuǎn)帳未折角驗(yàn)印2個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。分別為：迎光、龍溪鋪。其中：龍溪鋪所有的大額支票取現(xiàn)均未做折角驗(yàn)印。

通過上半年的監(jiān)督工作，操作差錯(cuò)和不規(guī)范行為明顯減少，夯實(shí)了會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，防范了一定的會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）開展代收代發(fā)業(yè)務(wù)案件隱患監(jiān)督。

我們作為非稅收入代理行。一要按日報(bào)送對賬單、原始單據(jù)和收入電子數(shù)據(jù)，最長延時(shí)不得超過2個(gè)工作日；二要及時(shí)將資金從非稅收入?yún)R繳結(jié)算戶劃解到金庫、財(cái)政專戶；三是代收業(yè)務(wù)只能在非稅收入代收業(yè)務(wù)平臺(tái)中辦理，同行轉(zhuǎn)賬不得使用人民銀行大小額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)，以免形成待查；四是付款行在辦理跨行轉(zhuǎn)賬、國庫集中支付繳納非稅收入時(shí)，要在轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)備注欄中注明執(zhí)收單位名稱、繳款書編號等信息。針對201*江西鄱陽縣財(cái)政局9400萬元大案的發(fā)案教訓(xùn)，找準(zhǔn)我們信用社的薄弱環(huán)節(jié)，做到按月對票，及時(shí)回籠非稅收入第五聯(lián)票據(jù)提交財(cái)政局。加強(qiáng)繳款票據(jù)和銀行對賬單傳遞工作，要求非稅征收代理銀行及時(shí)整理好單據(jù)送達(dá)非稅局，努力實(shí)現(xiàn)開票、繳款與繳庫業(yè)務(wù)時(shí)間最短化。

非稅收入第五聯(lián)票據(jù)提交最差的太x廟、大v新、v府、m溪本口、大g街分社、h塘、k石、龍y鋪等八個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。通過核對個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)非稅收入第五聯(lián)長達(dá)2個(gè)月不提交，有時(shí)營業(yè)部集中收回的非稅收入第五聯(lián)票據(jù)票據(jù)提交不及時(shí)長達(dá)1個(gè)月。通過監(jiān)督增強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)的防控能力。一是在原來信用社內(nèi)部監(jiān)督的基礎(chǔ)上，又增加了

一道聯(lián)社集中監(jiān)督關(guān)口，實(shí)現(xiàn)了監(jiān)督的集約化、專業(yè)化和獨(dú)立化，進(jìn)一步增強(qiáng)了發(fā)現(xiàn)問題、糾正問題的能力。具體情況見下表：xx縣信用社未提交到財(cái)政局票據(jù)明細(xì)表社名姓名憑證號票號張數(shù)太x廟王w枚5008492640301太x廟王w枚1201*102434161太x廟王w枚9609102434401太x廟王w枚9609102434591太x廟王w枚9609102434671太x廟王w枚8309097675111太x廟王w枚1050909767810、29（2張）2太x廟王w枚10609102434831太x廟王w枚750909767845、861至925（8張）8太x廟王w枚910909767933、41、5X（3張）3太x廟王w枚910910243512、20（2張）2太x廟王w枚9209097679761太x廟朱a娟2409102434321太x廟朱a娟5009097675031太x廟朱a娟5009097676181太x廟朱a娟20910243491、3504（2張）2太x廟朱a娟650909767837、7853（2張）2太x廟朱a娟12709102435391太x廟謝d尖1270909767546至589、0909767984至8004（8張）8太x廟謝d尖1280910243547、3598、3600（3張）3太x廟朱a娟10209102434751大n新雷d飛1230909777744、52、60、79（4張）4大n新雷d飛7409377480271大n新劉e雁1309097776991大mn街陳f萍4709377526241t府鐘x文78090976752X1t府鐘x文241010722483、10107224912t府鐘x文9010164772041t府陳g穎809097675381t府謝l婭12810107090351寸m石鄧v山7210013849451龍x鋪彭b波721001398669、8685（2張）2b溪石a琴8509102271091b溪金a同961010690522、1010690530、10106905493k塘袁x華23810114444701合計(jì)64

（三）提升了柜員的合規(guī)操作能力，有效地杜絕了操作隨意性。通過事后監(jiān)督中心的查詢查復(fù)、電話告知等方式，增強(qiáng)了全縣農(nóng)村信用社一線操作人員工作責(zé)任心和規(guī)范操作意識，杜絕操作的隨意性，降低了差錯(cuò)率，全面提升了合規(guī)操作能力。

（四）夯實(shí)了案件防控基礎(chǔ)。事后監(jiān)督是規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)、防范案件發(fā)生、維護(hù)隊(duì)伍的穩(wěn)定、推動(dòng)全縣業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的重要保障。另一方面，廣大員工的自我約束力明顯加強(qiáng)，辦理業(yè)務(wù)更為謹(jǐn)慎，養(yǎng)成了嚴(yán)格遵照流程辦理業(yè)務(wù)的良好作風(fēng)，有效降低了操作風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)了案件防控能力。

（五）事后監(jiān)督目前存在的困難。一是缺乏經(jīng)驗(yàn)。對于農(nóng)信銀匯款、通存通兌等業(yè)務(wù)、事后監(jiān)督人員只能摸著石頭過河，需要通過摸索探討和自身的理解。二是缺乏寫作和文字表達(dá)能力。三是缺乏電子表統(tǒng)計(jì)分析能力。四是目前事后監(jiān)督中心采取的監(jiān)督方式是人工監(jiān)督，事后監(jiān)督人員需對所有會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行翻閱、審核，相關(guān)數(shù)據(jù)也要進(jìn)行計(jì)算和核對，需花費(fèi)大量的時(shí)間，導(dǎo)致監(jiān)督的效率偏低，監(jiān)督人員難以再集中精力和時(shí)間對會(huì)計(jì)核算的重點(diǎn)問題進(jìn)行分析研究并提出完善會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的建設(shè)性意見，事后監(jiān)督的職能發(fā)揮也隨之大打折扣。為此建議加大計(jì)算機(jī)聯(lián)網(wǎng)監(jiān)督步伐。

八、在干好本職工作的同時(shí)，做好掛點(diǎn)社工作，促進(jìn)信用社穩(wěn)步發(fā)展。

一是根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于201*年度全省金融企業(yè)財(cái)務(wù)決算報(bào)表的通知》，將201*年度決算報(bào)表于201*年2月2日開始先后歷時(shí)15天錄入全國金融企業(yè)報(bào)表數(shù)據(jù)庫，為省政府及財(cái)政部門提供可靠的財(cái)務(wù)信息。二是簽訂聯(lián)保責(zé)任書，落實(shí)案防責(zé)任。為提高員工依法合規(guī)經(jīng)營、遵紀(jì)守法及相互監(jiān)督意識，有效防范各類案件發(fā)生，按

照聯(lián)社會(huì)議要求，秉著有利監(jiān)督原則，以本部室為單位，互相擔(dān)保簽訂《xx縣信用社員工經(jīng)濟(jì)責(zé)任聯(lián)保書》，切實(shí)落實(shí)經(jīng)濟(jì)案防聯(lián)保責(zé)任。三是根據(jù)聯(lián)社黨委的安排部署，認(rèn)真做好掛點(diǎn)工作，對掛點(diǎn)的cj坊、d坪2個(gè)社進(jìn)行“九種人”的排查，為更好地完成全年經(jīng)營計(jì)劃，在掛點(diǎn)的陳w坊、d坪2個(gè)社進(jìn)行信貸員利息任務(wù)計(jì)算分配，并三月份我們召開掛點(diǎn)工作會(huì)議，將全年任務(wù)分解到人，利息計(jì)算到戶。引導(dǎo)掛點(diǎn)社組織資金，盤活不良資產(chǎn)，放淮、放穩(wěn)新放貸款。半年來先后多次幫助掛點(diǎn)社進(jìn)行信貸評級授信、信貸網(wǎng)絡(luò)上線、完善貸款檔案，加大貸款催收力度，解決疑難問題。

半年來我們在財(cái)務(wù)及監(jiān)督方面做了大量有益的工作，但與上級的要求相比尚相差很遠(yuǎn)，只要我們描準(zhǔn)控案目標(biāo)不放松，案件防控及經(jīng)營狀況就一定會(huì)邁上新的臺(tái)階。

二0一二年七月八日

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