第一篇：農(nóng)村信用聯(lián)社開展案件專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)做法

農(nóng)村信用聯(lián)社今年以來開展案件專項(xiàng)治理取得了卓有成效,他們的主在做法是:

一、所做的主要工作

㈠領(lǐng)導(dǎo)重視，制定方案

1、成立了領(lǐng)導(dǎo)小組。一是于xx年元月17日以長信聯(lián)發(fā)[xx]6號文件成立了以聯(lián)社主任趙運(yùn)鍇為組長，聯(lián)社副主任、監(jiān)事長為副組長，業(yè)務(wù)、稽核、人事等相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控內(nèi)管檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。二是成立了以聯(lián)社主任趙運(yùn)鍇為組長，監(jiān)事長黃玉為副組長，鄧宏芳等人為成員的案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、制定了工作實(shí)施方案。一是以長信聯(lián)發(fā)[xx]53號文件制定了案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案�！斗桨浮分忻鞔_了指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、工作內(nèi)容、工作措施，特別是對工作內(nèi)容中的檢查環(huán)節(jié)按崗位、業(yè)務(wù)種類進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)定。二是為了遏制案件的發(fā)生，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營，以長信聯(lián)發(fā)[xx]40號文件制定了“三無”（無五類案件、無經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故、無違規(guī)違紀(jì)案件）活動規(guī)劃，對“三無”活動的內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)作了詳細(xì)的規(guī)定，并提出了獎懲辦法。三是以長信聯(lián)辦［xx］9號文件印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好案件專項(xiàng)治理工作的通知》，要求各信用社逐項(xiàng)開展自查整改，查找根源，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，并形成了書面報(bào)告，上報(bào)到縣聯(lián)社。

3、提高案件專項(xiàng)治理工作重要性的認(rèn)識。一是認(rèn)真貫徹落實(shí)了案件防范專項(xiàng)治理工作會議精神。聯(lián)社主任趙運(yùn)鍇同志全面?zhèn)鬟_(dá)了省、市、縣關(guān)于案件專項(xiàng)治理工作座談會會議精神，并根據(jù)信用社實(shí)際情況，全面部署了案件專項(xiàng)治理工作。二是層層簽訂了案件防范責(zé)任書。為了預(yù)防案件差錯事故的發(fā)生，保障信用社人、財(cái)、物的安全和業(yè)務(wù)經(jīng)營的穩(wěn)健發(fā)展，針對全縣信用社和聯(lián)社各職能部門的崗位職責(zé)，起草并層層簽訂了案件防范責(zé)任書，將業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會計(jì)、計(jì)算機(jī)和安全保衛(wèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)，以及員工的道德風(fēng)險(xiǎn)等管理內(nèi)容，全部納入了案防工作要求和責(zé)任追究的范圍。由“一把手”負(fù)責(zé)，層層簽訂并落實(shí)，共簽訂案件防范責(zé)任書221份。三是按月對業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防分析的情況報(bào)告，將當(dāng)月的基本情況、值得關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)問題和后期工作的注意事項(xiàng)，按月進(jìn)行了情況報(bào)告，做到問題早發(fā)現(xiàn)、重大事項(xiàng)早知道、案防風(fēng)險(xiǎn)早掌握。四是對重點(diǎn)幫扶人員進(jìn)行了調(diào)查摸底，建立了一對一的幫扶檔案。

㈡組織實(shí)施，突出整改

1、以清產(chǎn)核資為契機(jī)，開展了突擊性綜合檢查。縣聯(lián)社于7月4日至7日對全縣信用社13個營業(yè)室和7個分社網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了突擊性檢查。本次檢查分四組，聯(lián)社班子成員分別任組長，相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員，突擊性檢查內(nèi)容主要是現(xiàn)金庫存，有價(jià)單證，重要空白憑證，抵質(zhì)押品，往來資金的勾對，會出崗位的設(shè)置，印、押、證的分管，重要崗位人員的談話情況，各項(xiàng)安全制度的執(zhí)行情況等。并對檢查存在的問題，督促各信用社迅速整改，聯(lián)社檢查組分別對整改情況進(jìn)行了復(fù)查。

2、以內(nèi)控制度為優(yōu)先，開展了業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)大檢查。xx年6至7月，聯(lián)社對全縣信用社13個營業(yè)室和7個分社的財(cái)務(wù)、信貸進(jìn)行了綜合性檢查。信貸方面主要是檢查了貸款發(fā)放的合規(guī)性、信貸基礎(chǔ)管理、不良貸款的真實(shí)性、風(fēng)險(xiǎn)性等；財(cái)務(wù)方面主要是各崗位操作程序、會計(jì)規(guī)范化檢查等。通過檢查對各信用社存在問題的16名直接責(zé)任人處于罰款6100元，并在全縣進(jìn)行了情況通報(bào)。

3、以預(yù)防為載體，對全縣計(jì)算機(jī)進(jìn)行了全面檢查。今年以來，聯(lián)社對全縣信用社13個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)方面的規(guī)章制度進(jìn)行了兩次檢查。主要是操作風(fēng)險(xiǎn)防范的檢查：微機(jī)主管和操作人員的代號密碼及權(quán)限管理、電子匯兌崗位設(shè)置及授權(quán)管理、微機(jī)操作人員離崗?fù)顺鲎�冊狀態(tài)等規(guī)定。在檢查的過程中，對存在的問題都現(xiàn)場進(jìn)行了整改。

第二篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件專項(xiàng)治理整改方案

農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件專項(xiàng)治理整改方案

根據(jù)***年我市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作開展情況及自查和交叉檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問題，按照《xx銀監(jiān)分局關(guān)于報(bào)送銀行案件治理整改方案的通知》（銀監(jiān) [201*]號）文件精神要求，為做好全市案件專項(xiàng)治理檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，制定本方案。

一、案件專項(xiàng)治理整改的目的

為貫徹落實(shí)好上級的有關(guān)案件專項(xiàng)治理工作精神，有效地防范各類案件的發(fā)生，促進(jìn)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展和確保改革的順利進(jìn)行，增強(qiáng)案件防范工作緊迫感和責(zé)任感，把查防違法違規(guī)案件同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來。通過對案件專項(xiàng)治理檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)，促進(jìn)內(nèi)部控制制度完善，降低信用社經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，防范各類案件的發(fā)生，推進(jìn)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展。

二、案件專項(xiàng)治理整改工作組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立案件專項(xiàng)治理整改領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任xx任組長，xx監(jiān)事長任副組長，各部室負(fù)責(zé)人：xxxxx為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在審計(jì)稽核部，成員由審計(jì)稽核部有關(guān)人員組成，負(fù)責(zé)案件專項(xiàng)治理整改工作具體事宜，及時向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)整改工作進(jìn)展情況。

三、案件專項(xiàng)治理整改工作實(shí)施步驟、時間安排

（一）組織動員階段。xx年1月5日召開基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、會計(jì)主管及有關(guān)部室有關(guān)人員參加的會議，進(jìn)行思想發(fā)動和組織動員，在全轄上下使廣大干部員工充分了解本次案件專項(xiàng)治理整改工作的重要意義，學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門的有關(guān)文件精神，布置專項(xiàng)治理整改工作。

（二）整改工作實(shí)施階段。201*年1月6日至1月12日各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對照201*年4月份開展案件專項(xiàng)治理工作以來，信用社自查和聯(lián)社組織的檢查以及省聯(lián)社xx辦事處組織的各市（市區(qū)）交叉檢查等發(fā)現(xiàn)的各類問題和已經(jīng)整改的問題，重新進(jìn)行梳理、整改，并將存在問題的原因進(jìn)行分析，對暫時不能整改的問題說明情況并制訂整改計(jì)劃。對需要完善的內(nèi)控漏洞、容易出現(xiàn)問題的操作流程等提出合理化建議。整改完畢形成整改報(bào)告于201*年1月15日前上報(bào)案件專項(xiàng)治理整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。201*年1月18日至27日，聯(lián)社將組織相關(guān)人員根據(jù)各營業(yè)單位的整改情況進(jìn)行全面檢查，促進(jìn)檢查發(fā)現(xiàn)問題全面整改落實(shí)。

（三）整改工作匯總分析階段。201*年1月31日，案件專項(xiàng)治理整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)各營業(yè)單位整改工作檢查情況，形成匯總報(bào)告并上報(bào)案件專項(xiàng)治理整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，總結(jié)整改工作取得效果，明確需修改完善的各項(xiàng)規(guī)章制度，制定防范各類案件發(fā)生的具體措施。

四、整改工作的主要內(nèi)容

201*年4月開展案件專項(xiàng)治理工作以來，信用社自查、聯(lián)社檢查以及xx辦事處組織的案件專項(xiàng)治理交叉檢查過程中發(fā)現(xiàn)的所有問題。主要涉及信貸管理部分、資產(chǎn)管理部分、會計(jì)管理部分和安全保衛(wèi)部分等。

五、案件專項(xiàng)治理整改工作要求

充分發(fā)揮聯(lián)社各職能部室和基層營業(yè)單位的互動作用，形成合力�；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要親自組織，并督促相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)整改，聯(lián)社各部門要分工協(xié)作，一級抓一級，加強(qiáng)對基層網(wǎng)點(diǎn)的督促檢查，確保達(dá)到問題整改到位的目的，控制和杜絕案件

隱患，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

這次案件專項(xiàng)治理整改工作，聯(lián)社將明確責(zé)任，建立責(zé)任追究制度，基層整改和聯(lián)社檢查不力或故意隱瞞案件的，要追究相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

本方案提請xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會審議通過后實(shí)施。

第三篇：信用聯(lián)社案件專項(xiàng)治理回頭看工作檢查報(bào)告

省聯(lián)社**辦事處:

根據(jù)省聯(lián)社**辦事處工作布置，依據(jù)《**省農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理</script> （四）案件專項(xiàng)治理檢查的問題

（五）財(cái)務(wù)方面存在的問題

（六）內(nèi)部控制方面

1、內(nèi)勤工作日記登記不完整，事后監(jiān)督未實(shí)現(xiàn)時間和人員上的分離。如營業(yè)部空白重要憑證當(dāng)日未發(fā)生的未按日結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)存數(shù)；**信用社會計(jì)憑證的事后監(jiān)督由臨柜人員當(dāng)時蓋章。

3、印章保管登記簿登記不全面。如營業(yè)部所有印章只有啟用日期，已經(jīng)更換的舊印章沒有注銷日期，個人使用的印鑒章未登記，沒有保管員的簽章記錄；**信用社印章保管登記簿201*年5月29日更換新印章后無負(fù)責(zé)人和保管員簽章，主任印鑒章未登記。

7、掛失手續(xù)不符合規(guī)定。如**信用社201*年5月25日沈某活期儲蓄存折掛失，金額400元，于5月26日補(bǔ)發(fā)。

（七）信貸方面存在的問題

1、貸款操作程序不規(guī)范，操作風(fēng)險(xiǎn)較大

2、抵押貸款辦理不合規(guī)，易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)

3、貸款科目使用不當(dāng)，貸款期限與用途不匹配

4、存在多種形式違規(guī)貸款

5、信貸管理工作存在薄弱環(huán)節(jié)

（4）小額農(nóng)戶貸款管理不規(guī)范。經(jīng)查**信用社小額農(nóng)戶檔案為201*年建，未進(jìn)行動態(tài)管理，201*年新發(fā)生貸款未建檔案，僅有借款合同及身份證復(fù)印件少量信息資料。

6、承兌匯票業(yè)務(wù)辦理不夠規(guī)范

7、收回已核銷呆帳入帳不及時

經(jīng)檢查營業(yè)部，借款戶3。

8、抵債資產(chǎn)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患

（3）抵債資產(chǎn)自用未見報(bào)批手續(xù)。朱振球以門面房46.66平米,抵債38萬元,該門面現(xiàn)改作營業(yè)部外勤辦公室。

9、違規(guī)擔(dān)保造成風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)查營業(yè)部*****。另據(jù)調(diào)查，***有限公司與***</script> 三、內(nèi)控評價(jià)

***聯(lián)社目前實(shí)行縣聯(lián)社一級法人獨(dú)立核算，建立了比較完善的多項(xiàng)內(nèi)控制度，其內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)合理，內(nèi)部分工符合內(nèi)控要求，從實(shí)際執(zhí)行過程上來看，也比較有程序和序時，形成了一些值得借鑒的如會計(jì)互查互審等好的工作作法和工作經(jīng)驗(yàn)，但也發(fā)現(xiàn)有些檢查內(nèi)容是流于形式，走過場，較格式化，且整改不夠及時，處罰不到位，實(shí)際約束力不強(qiáng)，對易形成風(fēng)險(xiǎn)的信貸及操作流程等重點(diǎn)環(huán)節(jié)，未能很好形成有效的制約。

同時通過本次對**聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作的抽查，我們發(fā)現(xiàn)**聯(lián)社內(nèi)控制度執(zhí)行不到位，會計(jì)基礎(chǔ)工作和信貸工作存在相當(dāng)多的薄弱環(huán)節(jié)，且有一定的違規(guī)現(xiàn)象。聯(lián)社對違章違規(guī)行為未能及時處理，自身也存在一定違規(guī)，如信貸審批、截留收入、違反財(cái)經(jīng)制度等，我們對該聯(lián)社的綜合評價(jià)為內(nèi)控基本健全。

四、意見和建議

（一）全面建立風(fēng)險(xiǎn)防范體系，扎實(shí)深入地開展案件專項(xiàng)治理工作

案件專項(xiàng)治理工作是一項(xiàng)常抓不懈的持久工作，要扎實(shí)地開展好此項(xiàng)工作，就必須建立一整套有利于案件專項(xiàng)治理的長效機(jī)制，將案件專項(xiàng)治理工作擺上重要的議事日程，將風(fēng)險(xiǎn)防范放在與業(yè)務(wù)經(jīng)營同等重要的位置，要有聯(lián)社一把手親自掛帥，落實(shí)好案件的防范和查處制度，建立領(lǐng)導(dǎo)辦案制度。要將風(fēng)險(xiǎn)控制從對案件事后查處提高到事前的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，將對內(nèi)控制度的有效執(zhí)行貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程，建立起風(fēng)險(xiǎn)布控的全面防范體系，將風(fēng)險(xiǎn)防范的思想</script> 4、對一戶多貸、多人貸款，一人使用、個貸企用、逆程序發(fā)放貸款以及貸款主體不合規(guī)等多種違規(guī)形式貸款，建議辦事處責(zé)成***聯(lián)社對***聯(lián)社營業(yè)部和***信用社存在的違規(guī)問題進(jìn)行徹查，明確責(zé)任人，制訂清收計(jì)劃，根據(jù)違規(guī)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)大小，對照《**省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》的規(guī)定給予相關(guān)責(zé)任人一定的經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分。

5、對***聯(lián)社信貸管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，如審貸不分離、三查制度不落實(shí)、貸款期限與用途不匹配，信貸資料不齊全、小額貸款管理不規(guī)范、貸款展期不合規(guī)等，建議辦事處督促***聯(lián)社從制度梳理入手，完善審貸分離、授權(quán)授信、貸款責(zé)任追究等各項(xiàng)</script>

www.7334dd.com組成檢查小組從201*年8月 7日至201*年8月14日通過現(xiàn)場檢查、內(nèi)查外對、個別座談等方式對**縣聯(lián)社案件專項(xiàng)治理“回頭看”工作進(jìn)行了抽查。被檢查單位有聯(lián)社機(jī)關(guān)、聯(lián)社營業(yè)部、**信用社。現(xiàn)將檢查有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、總體概況

**縣聯(lián)社轄信用社（含聯(lián)社營業(yè)部）網(wǎng)點(diǎn)*個，現(xiàn)職工總數(shù)*人（不含內(nèi)退*人）。于201*年實(shí)行統(tǒng)一法人一級核算，截止201*年6月末，各項(xiàng)存款余額*萬元，比上年末凈增*萬元，各項(xiàng)貸款余額*萬元，較年初下降*萬元，存貸比為*%。各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入*萬元，較上年同期減少*萬元，股本金*萬元，資本充足率為*%。

二、本次檢查情況

（一）案件專項(xiàng)治理“回頭看”工作自查情況

** 縣聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步做好農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理檢查的通知》以及銀發(fā)［201*］18號文件要求，組織轄內(nèi)信用社開展了案件專項(xiàng)治理“回頭看” 自查工作，全縣各信用社全面開展了自查工作，并上報(bào)了自查材料。聯(lián)社成立了由聯(lián)社監(jiān)事長任組長，稽核部門負(fù)責(zé)人為主查的案件專項(xiàng)治理檢查組，并于201* 年5月底至6月初對轄內(nèi)5家信用社案件專項(xiàng)治理“回頭看”工作進(jìn)行了抽查,發(fā)現(xiàn)跨地區(qū)貸款22筆，抵押無效3筆，轉(zhuǎn)移資金用途13筆，違規(guī)墊付承兌匯票保證金及大額抵債資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等不同程度問題，但均未見各信用社整改情況反饋報(bào)告。

（二）案件查處情況

1、未建立案件防范和查處制度，未建立領(lǐng)導(dǎo)辦案制度。

2、案件查處工作重視程度不夠。（1）**案件查處工作：此案目前尚在查處中。經(jīng)查該案件暴露后,聯(lián)社未能成立相應(yīng)的案件查處小組，未制定案件處置方案和處置措施，未針對性進(jìn)行必要的整改工作，對相關(guān)責(zé)任人處理不到位、不及時。另根據(jù)案件查處反饋情況，**聯(lián)社也未對其中暴露出的涉及商業(yè)賄賂、私設(shè)小金庫以及生活作風(fēng)等一些重大問題提出處置措施和整改意見。（2）城郊信用社原主任***因在201*年2月9日、10日參入賭博，受到公安部門罰款5000元處罰和紀(jì)委黨內(nèi)嚴(yán)重警告處分，于201*年10月27日提出辭職，聯(lián)社同意后未對其任職其間的有關(guān)責(zé)任進(jìn)行審計(jì)認(rèn)定，未出具審計(jì)報(bào)告和審計(jì)意見書，無整改反饋意見和聯(lián)社最后的處理意見，現(xiàn)該同志已辭職。

（三）內(nèi)部控制制度建設(shè)和落實(shí)情況

*縣聯(lián)社從完善內(nèi)控出發(fā),建立了涉及“三會”及高級管理層議事制度方面、工作職責(zé)和崗位職責(zé)方面、基本業(yè)務(wù)制度和操作規(guī)程方面、保障制度和風(fēng)險(xiǎn)控制方面各項(xiàng)內(nèi)控制度16項(xiàng)，并根據(jù)制度要求，合理確定了聯(lián)社的組織分工，建立了比較完善的組織結(jié)構(gòu)，但從其實(shí)際執(zhí)行中來看，也還有不足之處，主要表現(xiàn)在：

1、稽核部門應(yīng)配備稽核人員3人，實(shí)際配備2人，尚缺編1人。

2、離任審計(jì)稽核程序不規(guī)范，經(jīng)查201*年6月份共開展離任審計(jì)稽核7人次，至檢查日未見出具離任審計(jì)報(bào)告、審計(jì)建議書，無信用社整改反饋報(bào)告。

3、未建立稽核跟蹤檢查和責(zé)任追究制度。經(jīng)查201*年度已離任審計(jì)情況，發(fā)現(xiàn)7個社違規(guī)貸款有個貸企用4筆，個貸公用2筆，借名貸款33筆，抵押無效1 筆，超權(quán)限擅自換據(jù)1筆，涉及責(zé)任人7人，未建立稽核跟蹤登記，未見整改反饋，對有關(guān)責(zé)任人未明確相關(guān)責(zé)任，也未對違規(guī)事實(shí)作出相應(yīng)處罰決定。

4、未制定信用社營業(yè)期間、守庫期間、押運(yùn)期間防暴預(yù)案（有突發(fā)事件預(yù)案）；對安全工作檢查基本做到每月一次，但流于形式，內(nèi)容填寫比較簡單，不夠完整。

5、財(cái)務(wù)電腦部對重要空白憑證從購置、管理、領(lǐng)用到記帳都由部門經(jīng)理一手清，不符合內(nèi)部制約規(guī)定。

從對**聯(lián)社及信用社現(xiàn)場檢查情況來看，柜面基本操作業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度能夠很好執(zhí)行，但對貸款發(fā)放程序、抵押手續(xù)、三查制度、貸款風(fēng)險(xiǎn)控制等一些重點(diǎn)環(huán)節(jié)制度執(zhí)行上存在薄弱環(huán)節(jié)，聯(lián)社自身管理上存在違規(guī)和失職現(xiàn)象，表現(xiàn)在信貸基礎(chǔ)管理工作薄弱，對信用社存在風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為不能及時查處和糾正等。

（四）案件專項(xiàng)治理檢查的問題

**縣聯(lián)社在今年的案件專項(xiàng)治理“回頭看”工作中，比較重視，于201*年4月1日召開了信用社主任會議，對各信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了排查，共列出了22 項(xiàng)貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從信用社自查和聯(lián)社組織的抽查中發(fā)現(xiàn)有超比例貸款一筆500萬元，跨地區(qū)貸款二筆403萬元,轉(zhuǎn)移用途貸款93筆292萬元,抵押手續(xù)不規(guī)范一筆185萬元,違規(guī)墊付承兌匯票保證金440萬元,抵債資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患2600萬元以及信貸基礎(chǔ)和會計(jì)基礎(chǔ)存在薄弱環(huán)節(jié)等有關(guān)問

人罪 帶著軍隊(duì)玩穿越 都市全異能大師 步步生蓮 一劍驚仙 重生之官道 http://www.7334dd.com201*32元），未做固定資產(chǎn)清理，處置收入購買**長安轎車兩輛，購車費(fèi)用9萬元，未見報(bào)批手續(xù)，未入固定資產(chǎn)賬，購車經(jīng)手人，車輛處置人。

2、1391科目其它應(yīng)收款中墊付不合規(guī)，處理不及時。（1）聯(lián)社機(jī)關(guān)墊付05年個人所得稅*元，墊付個人水電費(fèi)*元；（2）聯(lián)社營業(yè)部1391科目墊付201*年以前訴訟費(fèi)*元，墊付抵押貸款費(fèi)用*元；處理不及時(201*年4月處理)。

3、科目使用不正確、坐支費(fèi)用,核算不真實(shí)。（1）經(jīng)查聯(lián)社機(jī)關(guān)，06年3月1日和7月20日，共計(jì)收回房屋出租收入*元在2621其它應(yīng)付款科目核算；（2）經(jīng)查*信用社收回房屋出租收入在2621其它應(yīng)付款科目核算，檢查日結(jié)存金額10740元，201*年度在其坐支費(fèi)用*元。

4、貸款利息計(jì)收不準(zhǔn)確。如聯(lián)社營業(yè)部（1）借款人***于99年8月20日貸款10萬元，201*年8月20日到期，利率7.425‰，201*年6月 19日收本金1萬元，執(zhí)行利率7.3125‰，由營業(yè)部負(fù)責(zé)人在貸戶要求減息的報(bào)告上簽批同意按7.3125‰執(zhí)行的(本文來源公文素材庫www.7334dd.com/找范文,到公文素材庫]

一、活動開展情況

1、對于此次活動，聯(lián)社營業(yè)部高度重視，于3月22日成立了防范案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，主任為組長，各崗位工作人員為成員，并明確成員之間的分工，劃分責(zé)任。

2、從3月22日起，每個星期專門抽出一個下午的時間，組織全體員工學(xué)習(xí)《銀行業(yè)案件防范警示教育材料》，學(xué)習(xí)有安排、有討論、有筆記、有心得。通過學(xué)習(xí)討論增強(qiáng)了員工案件防范能力和控制風(fēng)險(xiǎn)意識。

3、結(jié)合上級聯(lián)社的精神和案例學(xué)習(xí)，對聯(lián)社營業(yè)部執(zhí)行內(nèi)控制度情況進(jìn)行全面的檢查。檢查采取個人自查，領(lǐng)導(dǎo)小組復(fù)查，確保不走過場。對檢查出的問題，當(dāng)場予以糾正。

二、內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況

1、能夠按著上級聯(lián)社的要求，建立建全了各種內(nèi)控制度，并在工作中自覺地加以遵守。建立業(yè)務(wù)線與監(jiān)督線“雙線責(zé)任追究”，將責(zé)任追究覆蓋到所有崗位和人員。做到了工作有制度、制度有落實(shí)、執(zhí)行有監(jiān)督。

2、會計(jì)出納業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)的操作基本符合制度要求。一是能及時進(jìn)行按著要求進(jìn)行賬務(wù)、庫存現(xiàn)金、內(nèi)外賬目的核對，沒有白條頂庫和挪用庫款現(xiàn)象；二是各種重要憑證和有價(jià)單證的保管使用手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任分明；三是各種費(fèi)用開支和大額支付能嚴(yán)格覆行審批手續(xù)。四是公、私印章保管規(guī)范，隨用隨取，離柜收起。

3、計(jì)算機(jī)的操作以及密碼使用和授權(quán)管理符合制度要求。

4、安全保衛(wèi)工作設(shè)施齊全，責(zé)任到人。

三、上年自查發(fā)現(xiàn)問題的處理情況

對201*年的專項(xiàng)治理自查中發(fā)現(xiàn)的印章保管不規(guī)范、交接手續(xù)不嚴(yán)密的問題，我們對相應(yīng)的崗位、相應(yīng)的責(zé)任人給予了相應(yīng)的處分，并限期整改。

四、自查中發(fā)現(xiàn)的問題

通過這次自查，總體的情況還是好的，但是在自查中還是發(fā)現(xiàn)了一些問題。一是服務(wù)工作存在著一定的生、冷、硬的情況；二是復(fù)核制度有時流于形式。

五、整改措施

對于這次自查中的問題，我們首先對當(dāng)事人給予了經(jīng)濟(jì)上處罰；二是限令當(dāng)事人立即整改，并寫出書面保證；三是在此基礎(chǔ)上，教育營業(yè)部全體員工，以此為戒，嚴(yán)格履行各項(xiàng)規(guī)章制度，把貫徹落實(shí)規(guī)章制度當(dāng)成一項(xiàng)長期的自覺的行動。

xx市信用聯(lián)社營業(yè)部

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