第一篇:理財(cái)中心的服務(wù)藝術(shù)
☆“服務(wù)”的核心——用心服務(wù)
☆識(shí)別客戶——一瞅準(zhǔn)(在工作中不斷摸索總結(jié),能夠準(zhǔn)確判斷不同類(lèi)型的vip客戶)
☆營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品——兩結(jié)合(柜面營(yíng)銷(xiāo)與客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)相結(jié)合、主題活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)與廣告宣傳營(yíng)銷(xiāo)相結(jié)合)
☆營(yíng)銷(xiāo)客戶——三分類(lèi)(關(guān)注類(lèi)、主攻類(lèi)、維護(hù)類(lèi))
☆拓展市場(chǎng)——四種力(關(guān)心客戶的親和力、良好的語(yǔ)言表達(dá)力、處置問(wèn)題的應(yīng)變力、參與競(jìng)爭(zhēng)的綜合力)
☆貴賓服務(wù)——五特色(優(yōu)先服務(wù)、優(yōu)惠服務(wù)、親情服務(wù)、理財(cái)咨詢服務(wù)、緊急援助服務(wù))
☆優(yōu)質(zhì)服務(wù)——六用心(熱心對(duì)待客戶、細(xì)心服務(wù)客戶、耐心引導(dǎo)客戶、誠(chéng)心打動(dòng)客戶、留心識(shí)別客戶、真心維系客戶)
☆創(chuàng)新服務(wù)——七轉(zhuǎn)變(服務(wù)態(tài)度由微笑服務(wù)向用心服務(wù)轉(zhuǎn)變;服務(wù)質(zhì)量由重服務(wù)過(guò)程向重服務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)變;服務(wù)手段由單純的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)向綜合業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變;服務(wù)對(duì)象由大眾客戶向中高端客戶轉(zhuǎn)變;服務(wù)內(nèi)涵由同質(zhì)化向差異化轉(zhuǎn)變;產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)由重產(chǎn)品推介向重客戶需求轉(zhuǎn)變;柜面業(yè)務(wù)由核算型向營(yíng)銷(xiāo)型轉(zhuǎn)變)
☆服務(wù)觀念——八字經(jīng)(用心服務(wù),重視效果)
☆優(yōu)質(zhì)服務(wù)——九辦法(堅(jiān)持晨訓(xùn)、服務(wù)點(diǎn)評(píng)、情景模擬、現(xiàn)場(chǎng)分析、專(zhuān)題討論、召開(kāi)例會(huì)、技能比武、舉辦演講、舉行賽帳)
☆心系客戶——雙十要(十個(gè)要想到、十個(gè)要提醒)
第二篇:藝術(shù)理財(cái)未來(lái)方向
藝術(shù)理財(cái)未來(lái)方向:成立交易所——成立北京藝術(shù)品交易所的可行性與
利弊分析
“藝術(shù)品交易所”是一種新型藝術(shù)品交易制度的創(chuàng)新。即是創(chuàng)新,就存在成功和失敗兩種可能性。筆者認(rèn)為,應(yīng)該鼓勵(lì)這種創(chuàng)新,多方探討其可行性,不妨大膽地去嘗試。
藝術(shù)品交易所的一個(gè)功能就是對(duì)藝術(shù)品進(jìn)行真?zhèn)舞b定和價(jià)值評(píng)估,現(xiàn)在的“文化部藝術(shù)品評(píng)估委員會(huì)”匯集了國(guó)內(nèi)各界權(quán)威專(zhuān)家,是籌辦未來(lái)藝術(shù)品交易所的一個(gè)資源和優(yōu)勢(shì),除了鑒定專(zhuān)家外,將來(lái)交易所的核心是交易,所以價(jià)格評(píng)估師也是必不可少的,市場(chǎng)方面的專(zhuān)家等也都是交易所 能否辦好的前提。
藝術(shù)品交易所不同于拍賣(mài)公司,它更加公開(kāi)化、透明化,這有利于藝術(shù)品交易行情的透明化。目前拍賣(mài)公司在市場(chǎng)一枝獨(dú)大,這不利于藝術(shù)品交易的真正健康發(fā)展,從這個(gè)角度看,成立“藝術(shù)品交易所”也是非常必要的,藝術(shù)品交易的多元化對(duì)國(guó)內(nèi)藝術(shù)品市場(chǎng)的良性發(fā)展大有益處。成立藝術(shù)品交易所,還可以為藝術(shù)品交易指數(shù)的編制提供數(shù)據(jù)支持。目前,股票市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)都有自己的指數(shù),國(guó)內(nèi)藝術(shù)品市場(chǎng)15年了,卻沒(méi)有權(quán)威的藝術(shù)品指數(shù),拍賣(mài)公司不提供,一些網(wǎng)站因不是交易單位,推出的指數(shù)也缺乏權(quán)威性可言。建立藝術(shù)交易所,藝術(shù)品指數(shù)問(wèn)題就可迎刃而解。只有依托交易所,指數(shù)的權(quán)威性才能獲得大家的承認(rèn),這一點(diǎn)是顯而易見(jiàn)的。
雖然在藝術(shù)品交易所無(wú)法上市和發(fā)行股票,但可以把國(guó)內(nèi)的藝術(shù)基金吸納進(jìn)來(lái),經(jīng)政府部門(mén)許可,在藝術(shù)品交易所里發(fā)行藝術(shù)基金,讓中小投資者來(lái)申購(gòu)藝術(shù)基金,畢竟藝術(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)性要遠(yuǎn)小于股票型基金,相信對(duì)投資者有不小的吸引力。譬如民生銀行如果要發(fā)行藝術(shù)基金,就完全通過(guò)藝術(shù)品交易所來(lái)實(shí)現(xiàn)。眼下國(guó)內(nèi)“理財(cái)熱”盛行,如何將投資熱錢(qián)引到藝術(shù)品領(lǐng)域,發(fā)明可行的衍生產(chǎn)品,是藝術(shù)品交易所的首要工作。
但是必須指出的是,創(chuàng)辦“藝術(shù)品交易所”與藝術(shù)品證券化并非一碼事。藝術(shù)品交易所只是藝術(shù)品公開(kāi)交易的場(chǎng)所,藝術(shù)品本身還不具備證券化的可能。我們知道,股票發(fā)行上市的主體是公司與機(jī)構(gòu),而不是某一個(gè)具體產(chǎn)品,如中石油、寶鋼、工商銀行等,F(xiàn)在“全聚德”也在深交所上市了,股民擁有的只是全聚德的可流通股份而已。國(guó)內(nèi)藝術(shù)品拍賣(mài)公司已發(fā)展10多年了,201*年大型拍賣(mài)公司已達(dá)到近20億元的年成交額,但即便他們未來(lái)要發(fā)行股票上市的話,選擇上市的地點(diǎn)應(yīng)該是成熟的上交所或深交所,而不可能是正在探討是否應(yīng)該建立的“藝術(shù)品交易所”,藝術(shù)品交易所不具備發(fā)行股票的功能,國(guó)家有專(zhuān)門(mén)的“證券監(jiān)督管理委員會(huì)”,對(duì)股票的發(fā)行施行單獨(dú)的管理,任何單位都不能想發(fā)行股票就能發(fā)行股票。所以,在“藝術(shù)品交易所”里,只能進(jìn)行的是藝術(shù)品交易業(yè)務(wù),在這里將藝術(shù)品“證券化”顯然是不現(xiàn)實(shí)的,在可操作性上并不符合國(guó)家現(xiàn)行的法律法規(guī)。
即是交易中心,傭金是否有競(jìng)爭(zhēng)力是一大關(guān)鍵。在拍賣(mài)市場(chǎng)相對(duì)成熟的情況下,只有比
其稍低的交易傭金才能吸引買(mǎi)賣(mài)雙方來(lái)交易中心交易,同等的傭金則完全沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力。在拍賣(mài)的強(qiáng)勢(shì)擠壓下,藝術(shù)品交易中心必須降低自己的成本,才有望在當(dāng)前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)下生存立足。是否印制簡(jiǎn)易圖錄,是否有自己的展示場(chǎng)所,外加保險(xiǎn)金等,所有這些控制在10%以下,才有交易所生存的空間。
沒(méi)有現(xiàn)場(chǎng)競(jìng)價(jià)不利于創(chuàng)造高價(jià)
交易所不是拍賣(mài),到底是競(jìng)價(jià)撮合買(mǎi)賣(mài),還是一口價(jià),應(yīng)考慮前者。沒(méi)有現(xiàn)場(chǎng)競(jìng)價(jià),會(huì)影響藝術(shù)品的最終成交價(jià)格,應(yīng)采取多方填單,以最高價(jià)成交的方式,這樣有利于保護(hù)賣(mài)方的利益,因?yàn)楹玫乃囆g(shù)品是買(mǎi)方市場(chǎng),是稀缺資源。只有合理的價(jià)格才能吸引藏家到這里來(lái)交易送貨。對(duì)于急于變現(xiàn)用款的賣(mài)家,藝術(shù)品交易所可以擔(dān)當(dāng)信托的角色。
藝術(shù)品難以進(jìn)行拆分收藏持有
雷原在關(guān)于成立藝術(shù)品交易所的提案里提到:“只要藝術(shù)品能產(chǎn)品化、商品化,進(jìn)行等額拆分的話 就可以了,既有競(jìng)買(mǎi)又有競(jìng)賣(mài),藝術(shù)品才能實(shí)行證券化,一件藝術(shù)品一個(gè)億,把它分成1億個(gè)等份,實(shí)現(xiàn)了實(shí)體和虛體的分離,和股票和期貨接近了!边@看起來(lái)有點(diǎn)過(guò)于理想化,對(duì)藝術(shù)品收藏缺乏一個(gè)基本的認(rèn)識(shí)。藝術(shù)品可以交易,但它又絕不等同于簡(jiǎn)單普通的商品,它難以拆分持有。收藏是講占有欲的,很少有人愿意同他人共同擁有一件藝術(shù)品,它一定是排他性的。
技術(shù)不是問(wèn)題,定位、模式是關(guān)鍵
在電子化高度發(fā)展的今天,交易技術(shù)已不是問(wèn)題,這些股票市場(chǎng)早已解決了。關(guān)鍵是藝術(shù)品交易所的贏利模式是什么。有市場(chǎng)需求,并不等于就萬(wàn)事大吉了,一定要有自己的市場(chǎng)定位、贏利模式和衍生產(chǎn)品,但目前筆者還沒(méi)有看到這方面的清晰思路。在可操性和如何與金融有效結(jié)合上,要有切實(shí)可行的方案?傊P者認(rèn)為,藝術(shù)品交易所重要的不是該不該建的問(wèn)題,而是如何建、怎么建的問(wèn)題。
第三篇:藝術(shù)理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路
產(chǎn)品設(shè)計(jì)的基本思路:
目前國(guó)內(nèi)大多數(shù)的高端理財(cái)產(chǎn)品集中于投資證券市場(chǎng),隨著商業(yè)銀行在理財(cái)業(yè)務(wù)方面的競(jìng)爭(zhēng)趨于激烈,一些新型的理財(cái)產(chǎn)品不斷推出,這些新型的理財(cái)產(chǎn)品不僅可以改善資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu),還可以有效分散投資風(fēng)險(xiǎn)。201*年6月18日,民生銀行推出了一款高端理財(cái)產(chǎn)品——非凡理財(cái)“藝術(shù)品投資計(jì)劃”1號(hào),標(biāo)志著藝術(shù)品投資開(kāi)始納入了金融市場(chǎng)的視野,投資者可以借助理財(cái)產(chǎn)品的渠道進(jìn)入藝術(shù)品投資領(lǐng)域,來(lái)分享藝術(shù)品升值帶來(lái)的收益。隨著金融資本對(duì)藝術(shù)市場(chǎng)的不斷介入,藝術(shù)品投資基金將會(huì)成為中國(guó)藝術(shù)市場(chǎng)最大的資本平臺(tái)。
美國(guó)、英國(guó)和瑞士的藝術(shù)品市場(chǎng)相對(duì)成熟,目前發(fā)行的藝術(shù)品投資基金也主要集中在這幾個(gè)國(guó)家,如英國(guó)的美術(shù)基金(fine art fund)、鐵路養(yǎng)老基金會(huì)(britishrailpen-sionfund)、美國(guó)的菲門(mén)烏德藝術(shù)投資基金(fernwww.7334dd.com)富的操作經(jīng)驗(yàn)和個(gè)人心得。因此,對(duì)他們的服務(wù),我主要放在聯(lián)絡(luò)感情上,希望通過(guò)親情式服務(wù)獲取客戶對(duì)泰陽(yáng)最大的忠誠(chéng)度。有位吳姓客戶,資產(chǎn)在20萬(wàn)左右。有一天突然來(lái)找我,表達(dá)了想轉(zhuǎn)去另一家券商的意愿。通過(guò)詢問(wèn),我了解到,他有一個(gè)兒子,和我差不多年紀(jì),去年實(shí)際是他兒子在幫著操作,而他兒子今年辦公場(chǎng)地遷到了另一家證券營(yíng)業(yè)部的樓上,他兒子的帳戶已轉(zhuǎn)托管去了那家證券公司,現(xiàn)正說(shuō)服他也轉(zhuǎn)過(guò)去。我對(duì)他說(shuō):“吳師傅您投資股市這么多年了,一定積累了一些看盤(pán)和操作的經(jīng)驗(yàn),您也想在實(shí)際操作中驗(yàn)證一下吧。更何況股市無(wú)專(zhuān)家,您說(shuō)不定還比您兒子操作得好些呢!到那時(shí)您可以自豪地對(duì)兒子說(shuō),姜還是老的辣吧!币环,打動(dòng)了吳師傅,他決定留下。真正堅(jiān)定他信念的是在“創(chuàng)智科技”的操作上。巧合的是我與他通過(guò)不同的渠道得知“創(chuàng)智科技”將有所動(dòng)作。于是他以7.20的均價(jià)全倉(cāng)殺入了“創(chuàng)智科技”,我告訴他,消息說(shuō)這一輪最多漲幅控制在20%左右,當(dāng)創(chuàng)智早盤(pán)沖至8.42元后,吳師傅只出了一半的貨,理由是他兒子告訴他,創(chuàng)智因與微軟合作,價(jià)格有望翻番。他兒子一股未出。接下來(lái)創(chuàng)智跌至6.42,眼看著銀子化為水,吳師傅懊惱不已,每天和兒子爭(zhēng)吵,吵完后就到我辦公室來(lái)訴苦,我每次都不厭其煩地認(rèn)真地聽(tīng)著,安慰他,調(diào)解著他和他兒子之間的矛盾,就象我是他的另一個(gè)兒子一樣,這時(shí)他已對(duì)我完全信任。成了我最“鐵”的客戶之一,后來(lái)我向他推薦鵬華50基金,他毫不猶豫地買(mǎi)了2萬(wàn)。
“潛力客戶”的操作風(fēng)格都比較穩(wěn)重、謹(jǐn)慎。他們注重資產(chǎn)的優(yōu)良及風(fēng)險(xiǎn)控制。因此,我的工作重點(diǎn)放在了為客戶提供具有投資價(jià)值的、穩(wěn)健的、低風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品。這除了需要有一點(diǎn)技術(shù)分析和看盤(pán)的能力外,也需要一點(diǎn)運(yùn)氣。我有一個(gè)客戶總市值有70多萬(wàn)。我在研究他201*年操作習(xí)慣中發(fā)現(xiàn),他有一個(gè)特點(diǎn),他一般不操作,但一旦操作即是全倉(cāng)殺進(jìn)或殺出同一支股票,非常干脆。在經(jīng)過(guò)充分的市場(chǎng)調(diào)研與市場(chǎng)分析后。在201*年2月—4月期間,我依次向他推薦了萬(wàn)向錢(qián)潮、揚(yáng)子石化、方正科技、創(chuàng)智科技四支股票。也是運(yùn)氣比較好,這四支股票在我推薦后均有不錯(cuò)的表現(xiàn),且四支股票買(mǎi)進(jìn)、賣(mài)出的節(jié)奏把握得非常好,他一下子盈利近三十萬(wàn)元,總市值超過(guò)了一百萬(wàn)。但我在與他的交流中從不敢露出半點(diǎn)驕傲的語(yǔ)氣,我總是有意無(wú)意地暗示他,他的成功來(lái)自于他果斷的決策、大膽地操作和對(duì)我們服務(wù)的信任。而且那以后,我很少再聯(lián)絡(luò)他。因?yàn)槲抑溃笏@種商業(yè)上的成功人士,
自我意識(shí)很強(qiáng),我必須幫他創(chuàng)造一個(gè)相對(duì)隱蔽、自主的空間,任其發(fā)揮。這也許就是服務(wù)的藝術(shù)吧。后來(lái),他一直未停止過(guò)操作。 “活躍客戶”資產(chǎn)低而交易頻繁,我就注意他們的持倉(cāng)情況,避免他們誤入“雷區(qū)”而遭傷害。對(duì)于“休眠客戶”我僅在電話或短信中和他們聯(lián)系,我努力傳達(dá)這樣一個(gè)信息:他們并未被營(yíng)業(yè)部遺忘,仍然有人關(guān)注、重視他們。他們隨時(shí)都有可能成為活躍客戶或潛力客戶。
雖然除客戶服務(wù)工作外,我還兼了交易部的日常管理工作,但這并沒(méi)有影響我對(duì)客戶服務(wù)這門(mén)藝術(shù)的熱愛(ài)與追求。到今年7月31日止,我的客戶組累計(jì)完成交易量1個(gè)億,累計(jì)完成目標(biāo)市場(chǎng)份額的866.34%,月平均完成目標(biāo)市場(chǎng)份額的123.77%,個(gè)人銷(xiāo)售基金27萬(wàn),帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)獲營(yíng)業(yè)部基金銷(xiāo)售的第一名。
沒(méi)有最好,只有更好,藝術(shù)的鉆研是無(wú)止境的,我將全力以赴。
第五篇:投資理財(cái)服務(wù)協(xié)議
投資理財(cái)服務(wù)協(xié)議
甲方:性別年齡身份證號(hào)
住址:
乙方:*****服務(wù)有限公司
一、服務(wù)內(nèi)容
甲方于年月日通過(guò)乙方向基金投資元人民幣,并要求乙方作為上述投資的名義持有人,代為行使相關(guān)投資權(quán)利和承擔(dān)相關(guān)義務(wù)。
二、甲方的權(quán)利和義務(wù)
1、甲方必須認(rèn)真閱讀《基金招募說(shuō)明書(shū)》,認(rèn)可基金的收益,并對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示及重要須知了解,自愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。
2、甲方有權(quán)按《合伙企業(yè)法》在其認(rèn)繳委托乙方作為出資設(shè)立合伙企業(yè)的有限合伙人,并在合伙協(xié)議、股東名冊(cè)、工商登記上具名;
3、甲方對(duì)因其投資基金形成的股權(quán),在其認(rèn)繳份額內(nèi)享有收益權(quán)與處置權(quán)。
4、甲方有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)督,但不得隨意干預(yù)乙方的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng);除發(fā)生乙方損害甲方投資權(quán)益的情況外,甲方不得隨意解除對(duì)乙方的服務(wù)。
5、甲方因其個(gè)人原因造成認(rèn)繳基金的資產(chǎn)被凍結(jié)或扣劃損失,由其個(gè)人承擔(dān)。
三、乙方的權(quán)利和義務(wù)
3、乙方有權(quán)代甲方收取投資收益、股權(quán)轉(zhuǎn)讓收益等收益,并及時(shí)將
其轉(zhuǎn)交給甲方或甲方指定的受益人;
4、在甲方依法處分其投資形成的股權(quán)時(shí),乙方有義務(wù)提供必要的協(xié)助與便利。
5、乙方在未獲得甲方書(shū)面授權(quán)的條件下,不得將甲方投資形成的股權(quán)及其所有收益進(jìn)行投資、轉(zhuǎn)讓、設(shè)置擔(dān)保等,也不得實(shí)施任何可能損害甲方利益的行為;
四、協(xié)議的解除和終止
1、受托人違背委托人意愿,又不糾正的本協(xié)議解除。
2、本協(xié)議遇有下列情況之一時(shí)終止:
(1)委托事務(wù)履行完畢或雙方協(xié)商終止;
(2)不可抗力因素造成基金不能設(shè)立;
3、其它需要解除和終止的情形。
五、爭(zhēng)議的解決
凡因履行本協(xié)議所發(fā)生的爭(zhēng)議,甲、乙雙方應(yīng)協(xié)商解決;協(xié)商不成,任何一方均有權(quán)在受托人住所地人民法院訴訟。
六、其它事項(xiàng)
1、本協(xié)議未盡事宜雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議;
2、本協(xié)議自雙方簽字之日起生效;
3、本協(xié)議一式三份,案一份,具有同等法律效力。
甲方(簽字):
乙方(簽字):
年月日
來(lái)源:網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明:本文僅限學(xué)習(xí)分享,如產(chǎn)生版權(quán)問(wèn)題,請(qǐng)聯(lián)系我們及時(shí)刪除。