第一篇：理財中心的服務藝術

　☆“服務”的核心——用心服務

☆識別客戶——一瞅準（在工作中不斷摸索總結(jié)，能夠準確判斷不同類型的vip客戶）

☆營銷產(chǎn)品——兩結(jié)合（柜面營銷與客戶經(jīng)理營銷相結(jié)合、主題活動營銷與廣告宣傳營銷相結(jié)合）

☆營銷客戶——三分類（關注類、主攻類、維護類）

☆拓展市場——四種力（關心客戶的親和力、良好的語言表達力、處置問題的應變力、參與競爭的綜合力）

☆貴賓服務——五特色（優(yōu)先服務、優(yōu)惠服務、親情服務、理財咨詢服務、緊急援助服務）

☆優(yōu)質(zhì)服務——六用心（熱心對待客戶、細心服務客戶、耐心引導客戶、誠心打動客戶、留心識別客戶、真心維系客戶）

☆創(chuàng)新服務——七轉(zhuǎn)變（服務態(tài)度由微笑服務向用心服務轉(zhuǎn)變；服務質(zhì)量由重服務過程向重服務結(jié)果轉(zhuǎn)變；服務手段由單純的儲蓄業(yè)務向綜合業(yè)務轉(zhuǎn)變；服務對象由大眾客戶向中高端客戶轉(zhuǎn)變；服務內(nèi)涵由同質(zhì)化向差異化轉(zhuǎn)變；產(chǎn)品營銷由重產(chǎn)品推介向重客戶需求轉(zhuǎn)變；柜面業(yè)務由核算型向營銷型轉(zhuǎn)變）

☆服務觀念——八字經(jīng)（用心服務，重視效果）

☆優(yōu)質(zhì)服務——九辦法（堅持晨訓、服務點評、情景模擬、現(xiàn)場分析、專題討論、召開例會、技能比武、舉辦演講、舉行賽帳）

☆心系客戶——雙十要（十個要想到、十個要提醒）

第二篇：藝術理財未來方向

藝術理財未來方向：成立交易所——成立北京藝術品交易所的可行性與

利弊分析

“藝術品交易所”是一種新型藝術品交易制度的創(chuàng)新。即是創(chuàng)新，就存在成功和失敗兩種可能性。筆者認為，應該鼓勵這種創(chuàng)新，多方探討其可行性，不妨大膽地去嘗試。

藝術品交易所的一個功能就是對藝術品進行真?zhèn)舞b定和價值評估，現(xiàn)在的“文化部藝術品評估委員會”匯集了國內(nèi)各界權(quán)威專家，是籌辦未來藝術品交易所的一個資源和優(yōu)勢，除了鑒定專家外，將來交易所的核心是交易，所以價格評估師也是必不可少的，市場方面的專家等也都是交易所 能否辦好的前提。

藝術品交易所不同于拍賣公司，它更加公開化、透明化，這有利于藝術品交易行情的透明化。目前拍賣公司在市場一枝獨大，這不利于藝術品交易的真正健康發(fā)展，從這個角度看，成立“藝術品交易所”也是非常必要的，藝術品交易的多元化對國內(nèi)藝術品市場的良性發(fā)展大有益處。成立藝術品交易所,還可以為藝術品交易指數(shù)的編制提供數(shù)據(jù)支持。目前,股票市場和房地產(chǎn)市場都有自己的指數(shù),國內(nèi)藝術品市場15年了,卻沒有權(quán)威的藝術品指數(shù),拍賣公司不提供,一些網(wǎng)站因不是交易單位,推出的指數(shù)也缺乏權(quán)威性可言。建立藝術交易所，藝術品指數(shù)問題就可迎刃而解。只有依托交易所，指數(shù)的權(quán)威性才能獲得大家的承認，這一點是顯而易見的。

雖然在藝術品交易所無法上市和發(fā)行股票，但可以把國內(nèi)的藝術基金吸納進來，經(jīng)政府部門許可，在藝術品交易所里發(fā)行藝術基金，讓中小投資者來申購藝術基金，畢竟藝術基金的風險性要遠小于股票型基金，相信對投資者有不小的吸引力。譬如民生銀行如果要發(fā)行藝術基金，就完全通過藝術品交易所來實現(xiàn)。眼下國內(nèi)“理財熱”盛行，如何將投資熱錢引到藝術品領域，發(fā)明可行的衍生產(chǎn)品，是藝術品交易所的首要工作。

但是必須指出的是，創(chuàng)辦“藝術品交易所”與藝術品證券化并非一碼事。藝術品交易所只是藝術品公開交易的場所，藝術品本身還不具備證券化的可能。我們知道，股票發(fā)行上市的主體是公司(一篇好范文帶來更多輕松：www.7334dd.com)與機構(gòu)，而不是某一個具體產(chǎn)品，如中石油、寶鋼、工商銀行等�，F(xiàn)在“全聚德”也在深交所上市了，股民擁有的只是全聚德的可流通股份而已。國內(nèi)藝術品拍賣公司已發(fā)展10多年了，201*年大型拍賣公司已達到近20億元的年成交額，但即便他們未來要發(fā)行股票上市的話，選擇上市的地點應該是成熟的上交所或深交所，而不可能是正在探討是否應該建立的“藝術品交易所”，藝術品交易所不具備發(fā)行股票的功能，國家有專門的“證券監(jiān)督管理委員會”，對股票的發(fā)行施行單獨的管理，任何單位都不能想發(fā)行股票就能發(fā)行股票。所以，在“藝術品交易所”里，只能進行的是藝術品交易業(yè)務，在這里將藝術品“證券化”顯然是不現(xiàn)實的，在可操作性上并不符合國家現(xiàn)行的法律法規(guī)。

即是交易中心，傭金是否有競爭力是一大關鍵。在拍賣市場相對成熟的情況下，只有比

其稍低的交易傭金才能吸引買賣雙方來交易中心交易，同等的傭金則完全沒有競爭力。在拍賣的強勢擠壓下，藝術品交易中心必須降低自己的成本，才有望在當前激烈的市場競爭下生存立足。是否印制簡易圖錄，是否有自己的展示場所，外加保險金等，所有這些控制在10%以下，才有交易所生存的空間。

沒有現(xiàn)場競價不利于創(chuàng)造高價

交易所不是拍賣，到底是競價撮合買賣，還是一口價，應考慮前者。沒有現(xiàn)場競價，會影響藝術品的最終成交價格，應采取多方填單，以最高價成交的方式，這樣有利于保護賣方的利益，因為好的藝術品是買方市場，是稀缺資源。只有合理的價格才能吸引藏家到這里來交易送貨。對于急于變現(xiàn)用款的賣家，藝術品交易所可以擔當信托的角色。

藝術品難以進行拆分收藏持有

雷原在關于成立藝術品交易所的提案里提到：“只要藝術品能產(chǎn)品化、商品化，進行等額拆分的話 就可以了，既有競買又有競賣，藝術品才能實行證券化，一件藝術品一個億，把它分成1億個等份，實現(xiàn)了實體和虛體的分離，和股票和期貨接近了。”這看起來有點過于理想化，對藝術品收藏缺乏一個基本的認識。藝術品可以交易，但它又絕不等同于簡單普通的商品，它難以拆分持有。收藏是講占有欲的，很少有人愿意同他人共同擁有一件藝術品，它一定是排他性的。

技術不是問題，定位、模式是關鍵

在電子化高度發(fā)展的今天，交易技術已不是問題，這些股票市場早已解決了。關鍵是藝術品交易所的贏利模式是什么。有市場需求，并不等于就萬事大吉了，一定要有自己的市場定位、贏利模式和衍生產(chǎn)品，但目前筆者還沒有看到這方面的清晰思路。在可操性和如何與金融有效結(jié)合上，要有切實可行的方案�？傊�，筆者認為，藝術品交易所重要的不是該不該建的問題，而是如何建、怎么建的問題。

第三篇：藝術理財產(chǎn)品設計思路

產(chǎn)品設計的基本思路：

目前國內(nèi)大多數(shù)的高端理財產(chǎn)品集中于投資證券市場，隨著商業(yè)銀行在理財業(yè)務方面的競爭趨于激烈，一些新型的理財產(chǎn)品不斷推出，這些新型的理財產(chǎn)品不僅可以改善資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，還可以有效分散投資風險。201*年6月18日，民生銀行推出了一款高端理財產(chǎn)品——非凡理財“藝術品投資計劃”1號，標志著藝術品投資開始納入了金融市場的視野，投資者可以借助理財產(chǎn)品的渠道進入藝術品投資領域，來分享藝術品升值帶來的收益。隨著金融資本對藝術市場的不斷介入，藝術品投資基金將會成為中國藝術市場最大的資本平臺。

美國、英國和瑞士的藝術品市場相對成熟，目前發(fā)行的藝術品投資基金也主要集中在這幾個國家，如英國的美術基金(fine art fund)、鐵路養(yǎng)老基金會(britishrailpen-sionfund)、美國的菲門烏德藝術投資基金(fernwoodart invest-ments)、美國藝術基金（american art fund）、美國的藝術經(jīng)紀人基金（art dealers fund）等。藝術品投資基金在中國的本土化運作還面臨著一定的法律風險，我們可以借鑒非凡理財“藝術品投資計劃”1號產(chǎn)品的運作模式，由銀行、信托公司、藝術品投資公司共同參與和監(jiān)管項目，銀行以理財產(chǎn)品的名義發(fā)行，信托公司負責資金的托管，再由專業(yè)的藝術品投資機構(gòu)進行運作。在產(chǎn)品的發(fā)行名稱上，可以稱為“藝術投資理財產(chǎn)品”或者“藝術品集合資金信托產(chǎn)品”。

管理團隊：

與國內(nèi)普通的證券投資基金和信托產(chǎn)品一樣，藝術理財產(chǎn)品所涉及當事人之間的關系，也屬于契約關系，他們之間的行為通過信托契約來加以規(guī)范。

藝術顧問公司主要負責對藝術市場、投資藝術品板塊和藝術家價格指數(shù)進行研究，制定研究報告，為投資提供決策支持。同時，與行業(yè)內(nèi)一流的畫廊、拍賣公司、保險公司、流通公司、學術機構(gòu)、媒體等機構(gòu)進行戰(zhàn)略性合作。

銀行根據(jù)藝術顧問公司提供的相關資料（計劃投資板塊、藝術品價格范圍、計劃購買數(shù)量、預期升值幅度）來確定產(chǎn)品募集資金的規(guī)模、認購門檻，投資期限、制定產(chǎn)品招募書，然后向特定的客戶進行發(fā)售。

信托公司受銀行的直接委托，作為資金的托管機構(gòu)，來確保了資金的安全性。

藝術品投資是一個專業(yè)門檻很高的領域，藝術品投資團隊應該由藝術評論家、策展人、資深拍賣人士和金融投資專家共同組成。美術基金(fine art fund)聘請了8名藝術品專家，專門鑒別畫作真?zhèn)巍⒃u估升值潛力和發(fā)掘新的藝術品。中國基金的首席投資經(jīng)理人朱利安?湯普生（julian thompson）不僅曾經(jīng)長期服務于蘇富比拍賣公司，也曾是英國雷爾?佩欣基金（rail pension）中國陶瓷及藝術品部的負責人。菲門烏德藝術投資基金的創(chuàng)辦人布魯斯?托博（bruce taub）不僅是一位收藏家，也在美林(merrill lynch)有20年的工作經(jīng)驗。藝術經(jīng)紀人基金總裁大衛(wèi)?羅斯（david ross）曾歷任美國惠特尼博物館、舊金山現(xiàn)代博物館、moma的館長。

在投資團隊的人員結(jié)構(gòu)中，建議由藝術顧問公司組建一只五人的顧問團隊，包括藝術總監(jiān)一位，策展人一位，評論家一位，拍賣師一位、畫廊或藝術館負責人一位。另外，還包括銀行派出的金融投資專家兩位。投資團隊遵照信托合同等法律規(guī)定，對資產(chǎn)進行投資和管理。

投資期限：

基金的存續(xù)期是指基金發(fā)行成功，并通過一段時間的封閉期后，稱作基金的存續(xù)期。藝術品投資

的運作周期較長，類似封閉式基金的運作，需要確定投資期限和確定資金規(guī)模，從而使得投資團隊能制定較為長遠的投資規(guī)劃，獲取長期的投資收益，同時還能進行一些比較激進的投資操作，如杠桿投資等。

藝術品投資的回報是由a（認可度）和t（時間）兩大因素決定的，可以將藝術品投資分為“a”、“t”粘連投資，“a”投資和“t”投資三種類型。其中可以使藝術品價格倍增的因素“t”之作用的呈現(xiàn)需要三五年甚至更長的時間。影響藝術品價格的增長的因素“t”經(jīng)常處于隱蔽狀態(tài)，比如100年前的荷蘭畫家梵高，生前一直沒有得到社會的認可，然而梵高1890年創(chuàng)作的《加歇醫(yī)生的肖像》竟然在1990年賣出了8250萬美元的天價，我們稱這種現(xiàn)象為“t隱”現(xiàn)象。

藝術品理財產(chǎn)品的投資期限與“t”的延展度密切相關，只有“t”的價值密度越高，投資才可獲得豐厚的價值收益。但是“t”需要量變積累，數(shù)年甚至數(shù)十年的時間才能夠凸顯“t”的價值。由“t”決定的增值性在短期內(nèi)幾乎不受通貨膨脹、經(jīng)濟危機和戰(zhàn)爭動亂的影響。因此藝術品投資者需要時間耐性，如果投資者不具備讓“t”獲得足夠的延展度以及價值密度，預期回報就會發(fā)生重大變化。

英國鐵路養(yǎng)老基金會1974年在蘇富比的建議下，該基金用占總額2.9%的資產(chǎn)買下了當時價值約1億美元的印象派名畫、中國瓷器和中世紀古董等藝術品，至1999年將全部藏品出售完畢，運作周期為20年左右。目前國際性的藝術基金,如美國藝術基金(american art fund)、中國投資基金(china investment fund)等大多以10年為購買單位,自第3年起開始回收獲利 。民生銀行推出的非凡理財“藝術品投資計劃”1號運作周期為兩年，該基金的投資領域為中國當代藝術品，考慮到中國當代藝術品的泡沫因素，縮短運作周期是一種規(guī)避風險的策略。

預期收益及分配方式：

全球幾大藝術投資基金的預期收益率普遍設定在10%至20%的區(qū)間之內(nèi)，格雷厄姆基金（graham arader）收益預期是10年有400%的利潤。民生銀行的“藝術品投資計劃”1號產(chǎn)品在發(fā)行時預期客戶年純收益在18%左右，根據(jù)到期后的公告顯示，該產(chǎn)品在兩年期限內(nèi)的收益為24%，平均每年收益12%。

參考國內(nèi)外藝術投資理財產(chǎn)品的預期收益率，建議將本產(chǎn)品的預期年收益率設定在8%—15%之間。

普通基金的收益分配方式為，當年凈收益應先彌補上一年虧損后，才可進行當年收益分配；基金投資當年凈虧損，則不應進行收益分配。特別需要指出的是，藝術品投資基金的運作周期較長，有的投資期限為5-10年，一般從第3年才開始獲利。因此，藝術理財產(chǎn)品的收益分配方式應該在到期前將所有藏品出售，將變現(xiàn)后的收益再返還給投資者。

如果實際收益高于預期收益時，基金公司還會從超出的利潤中分走一部分。比如英國美術基金的做法是如果當年投資回報率超過6%，則基金從超出的利潤中收取20%的分紅。中國三達藝術品投資公司承諾的保底收益是8%，假如投資者認為預期收益會低于8%，藝術品投資公司可以以108%的價格回購；假如實際收益高于20%，超出的利潤歸藝術品投資公司所有，還有一種選擇是投資者認為收益已超過20%，也可以將藝術品拿回去個人收藏。

投資策略：

藝術市場分為不同的板塊，以中國書畫、中國瓷雜古玩、中國油畫及當代藝術為核心的三大藝術品分類構(gòu)成了中國藝術品市場。西方藝術市場可以分為印象派、大師級作品、現(xiàn)代藝術以及當代

藝術四大領域。每一板塊都有相應的投資機遇和收益空間，投資領域的不同，資本規(guī)模的大小不一使得投資決策也截然不同�；�金經(jīng)理人可以根據(jù)資本規(guī)模的大小來選擇不同的藝術品形成投資組合，規(guī)避風險。除了以藝術品為投資重點的決策以外，還有一種投資決策是以藝術家為重點。以藝術品為重點，例如英國的美術基金（the fine art fund）,美國的菲門烏德藝術投資基金（fernwood art invesment），瑞士的artvest基金等等。而后者除了獲取收益之外，還兼有培養(yǎng)新銳藝術家的功能。藝術機構(gòu)向藝術家提供資助，這部分資金用于購買他未來若干年的指定數(shù)量的作品，再通過出售這些作品而獲取收益。美國的藝術家養(yǎng)老金信托(artist pension trust)和藝術經(jīng)紀人基金（art dealer fund）均屬此列。以藝術家為投資重點，也可以在經(jīng)典大師、知名藝術家、青年藝術家之間設定投資組合，謀求最大化收益。

在媒體對英國鐵路養(yǎng)老基金(british rail pension fund)投資藝術品獲得豐厚收益的宣傳之下，201*年之后新型藝術品投資基金紛紛試水運行。在歐洲和北美大約有超過23只基金宣布將專門投資于藝術品市場。英國美術基金(fine art fund)是目前市場上最活躍的基金。201*年初該基金的第一期募集額度就已經(jīng)成功募集，201*年秋季進行了第二期的基金募集。目前按3:3:2:2的比例投資于印象派、大師級作品（1300年-1860年），現(xiàn)代藝術（1940年-1970年）以及當代藝術（1970年-1985年），充分實現(xiàn)了多樣化投資。朱利安?湯普生（julian thompson）主持下的中國基金，以傳世珍品為主要投資對象，不涉及出土文物的部分，同時藝術品幾乎全都隸屬于裝飾性藝術品，而非繪畫作品。由美國曼哈頓出版業(yè)大亨格雷厄姆?阿奈德（graham arader）創(chuàng)建的格雷厄姆基金（graham arader）主要投資方向是美國繪畫。

民生銀行的非凡理財“藝術品投資計劃”1號和國投信托推出的“國投信托?盛世寶藏”1號，這兩種產(chǎn)品的投資重點為購買知名藝術家的作品。但目前國內(nèi)一線藝術家的價格存在嚴重的“t”（時間）透支現(xiàn)象，對于藝術投資者而言，在投資過程中出現(xiàn)透支“t”的現(xiàn)象，將不可避免的地增大投資風險，同時獲利空間也非常有限。

在投資的分析工具和指標運用上，主要參考artpaice、ami中藝指數(shù)、雅昌拍賣指數(shù)和“mei/moses指數(shù)”中的理論和數(shù)據(jù)作為投資依據(jù)。

ami中藝指數(shù)、雅昌拍賣指數(shù)和“mei/moses指數(shù)”是一種由數(shù)據(jù)化和圖表化構(gòu)成的市場行情指數(shù)，能夠直觀描述藝術市場在過去的交易情況。但是這三大指數(shù)都存在一定的局限性，第一，不能真實反映決定性變量“a”和“t”的實際狀態(tài)，我們在這三大指數(shù)中看到的僅僅是一個市場交易的表面結(jié)果，無法了解到使價格上升或下跌的原因是什么，那么這就容易誤導投資者作出錯誤的投資決策；第二，不具有個體藝術家的預測性，藝術品價格指數(shù)是關于當下藝術品交易的行情指數(shù)，但是這一指數(shù)經(jīng)數(shù)據(jù)處理之后卻變成了價格平均化的藝術家行情指數(shù)，因此忽略了藝術家作品的差異性，使得對藝術家具體作品的未來價格預測沒有實際的指導性；第三，不能促使投資者培育年輕藝術家，目前的藝術品價格指數(shù)中列入統(tǒng)計名單的藝術家只占到了藝術家總?cè)后w的一部分，實際上是一種抽樣的市場行情數(shù)據(jù)，那么就使得投資者忽略掉那些沒有進入統(tǒng)計名單的年輕藝術家。

xxx網(wǎng)站研發(fā)的中國年輕藝術家數(shù)據(jù)庫”，在引入統(tǒng)計藝術家價格指數(shù)的系統(tǒng)之外，還將趨于完善目前三大藝術價格指數(shù)中的缺陷。該數(shù)據(jù)庫由兩類指標組成，第一類是與“a”值變化相關的5個指標，第二類是與“t”值變化相關的5個指標。與a”值變化相關的5個指標為：簽約畫廊實力、學術認可度、展覽履歷、媒體曝光度、個人影響力；與“t”值變化相關的5個指標為：價格指數(shù)、“t”的延展度、年作品創(chuàng)作數(shù)量、個體經(jīng)濟狀況、藝術市場環(huán)境。

藝術品投資團隊在進行投資決策時，前期必須對藝術市場做大量的研究和論證工作，一般有幾個步驟：

在藝術品買入之后，藝術品投資團隊還需要做大量的宣傳推廣工作，來提高藝術家和藝術作品的知名度。以美國的菲門烏德藝術投資基金(fernwood art invest-ments)為例，該基金在201*年推出了兩個投資產(chǎn)品，資本金各以1億美元為限,其中一個基金將以每兩年為一個周期,接受投資者委托來買賣藝術品,獲取利潤；另一個基金則以50%的資本購買藝術品,而將其余的50%資本用以提升這些作品的美譽度,如通過展覽乃至國際型巡展使之成為社會公眾性的圖像,由此提高藝術品的身價。

此外，藝術投資顧問團隊還可以向銀行的高端客戶提供藝術品咨詢服務項目。這些服務包括：根據(jù)對藝術品市場的研究分析，為客戶提供量身定制藝術品的投資策略；并提供藝術品買賣、保存和估價等方面廣泛的最新信息；提供收藏與出售策略建議；藝術品投資組合的管理；藝術收藏品財產(chǎn)規(guī)劃等。

蘇燦

201*.9

如需轉(zhuǎn)載，請征得本人同意

第四篇：服務的藝術

服務的藝術

作者:張紅鋼來源:泰陽證券類別:客戶關系管理日期:201*1012今日/總瀏覽: 1/218

對于券商來說，是一項日常工作。但是，這項看似極為普通的工作其實是一門藝術，要把它做得接近完美確實很難。201*年初株洲營業(yè)部推行新的服務舉措，將201*年交易量排在前面的，或資產(chǎn)總值排在前面的以及部分休眠客戶劃分到17個客戶經(jīng)理名下，客戶組每月的市場占有份額直接與工資掛鉤，我也分到了一組。營業(yè)部這一措施逼著我開始了對這門“藝術”的研究。

拿到客戶名單后，我并沒有急于開展服務工作，而是仔細地、全面地對120名客戶201*年的交易情況做系統(tǒng)的分析，并根據(jù)分析得出的數(shù)據(jù)將客戶大致分為四類，黃金客戶、潛力客戶、活躍客戶、 休眠客戶，并制定了“穩(wěn)定黃金客戶，激活潛力客戶，力保活躍客戶，關心休眠客戶�！钡牟呗浴�

“黃金客戶”完成的交易量在客戶組中占很大比重，他們是營業(yè)部利潤來源的大頭。他們自主操作的愿望較強，且有豐富的操作經(jīng)驗和個人心得。因此，對他們的服務，我主要放在聯(lián)絡感情上，希望通過親情式服務獲取客戶對泰陽最大的忠誠度。有位吳姓客戶，資產(chǎn)在20萬左右。有一天突然來找我，表達了想轉(zhuǎn)去另一家券商的意愿。通過詢問，我了解到，他有一個兒子，和我差不多年紀，去年實際是他兒子在幫著操作，而他兒子今年辦公場地遷到了另一家證券營業(yè)部的樓上，他兒子的帳戶已轉(zhuǎn)托管去了那家證券公司，現(xiàn)正說服他也轉(zhuǎn)過去。我對他說：“吳師傅您投資股市這么多年了，一定積累了一些看盤和操作的經(jīng)驗，您也想在實際操作中驗證一下吧。更何況股市無專家，您說不定還比您兒子操作得好些呢！到那時您可以自豪地對兒子說，姜還是老的辣吧�！币环�話，打動了吳師傅，他決定留下。真正堅定他信念的是在“創(chuàng)智科技”的操作上。巧合的是我與他通過不同的渠道得知“創(chuàng)智科技”將有所動作。于是他以7.20的均價全倉殺入了“創(chuàng)智科技”，我告訴他，消息說這一輪最多漲幅控制在20%左右，當創(chuàng)智早盤沖至8.42元后，吳師傅只出了一半的貨，理由是他兒子告訴他，創(chuàng)智因與微軟合作，價格有望翻番。他兒子一股未出。接下來創(chuàng)智跌至6.42，眼看著銀子化為水，吳師傅懊惱不已，每天和兒子爭吵，吵完后就到我辦公室來訴苦，我每次都不厭其煩地認真地聽著，安慰他,調(diào)解著他和他兒子之間的矛盾，就象我是他的另一個兒子一樣，這時他已對我完全信任。成了我最“鐵”的客戶之一，后來我向他推薦鵬華50基金，他毫不猶豫地買了2萬。

“潛力客戶”的操作風格都比較穩(wěn)重、謹慎。他們注重資產(chǎn)的優(yōu)良及風險控制。因此，我的工作重點放在了為客戶提供具有投資價值的、穩(wěn)健的、低風險的投資產(chǎn)品。這除了需要有一點技術分析和看盤的能力外，也需要一點運氣。我有一個客戶總市值有70多萬。我在研究他201*年操作習慣中發(fā)現(xiàn)，他有一個特點，他一般不操作，但一旦操作即是全倉殺進或殺出同一支股票，非常干脆。在經(jīng)過充分的市場調(diào)研與市場分析后。在201*年2月—4月期間，我依次向他推薦了萬向錢潮、揚子石化、方正科技、創(chuàng)智科技四支股票。也是運氣比較好，這四支股票在我推薦后均有不錯的表現(xiàn)，且四支股票買進、賣出的節(jié)奏把握得非常好，他一下子盈利近三十萬元，總市值超過了一百萬。但我在與他的交流中從不敢露出半點驕傲的語氣，我總是有意無意地暗示他，他的成功來自于他果斷的決策、大膽地操作和對我們服務的信任。而且那以后，我很少再聯(lián)絡他。因為我知道，象他這種商業(yè)上的成功人士，

自我意識很強，我必須幫他創(chuàng)造一個相對隱蔽、自主的空間，任其發(fā)揮。這也許就是服務的藝術吧。后來，他一直未停止過操作。 “活躍客戶”資產(chǎn)低而交易頻繁，我就注意他們的持倉情況，避免他們誤入“雷區(qū)”而遭傷害。對于“休眠客戶”我僅在電話或短信中和他們聯(lián)系，我努力傳達這樣一個信息：他們并未被營業(yè)部遺忘，仍然有人關注、重視他們。他們隨時都有可能成為活躍客戶或潛力客戶。

雖然除客戶服務工作外，我還兼了交易部的日常管理工作，但這并沒有影響我對客戶服務這門藝術的熱愛與追求。到今年7月31日止，我的客戶組累計完成交易量1個億，累計完成目標市場份額的866.34%，月平均完成目標市場份額的123.77%，個人銷售基金27萬，帶領團隊獲營業(yè)部基金銷售的第一名。

沒有最好，只有更好，藝術的鉆研是無止境的，我將全力以赴。

第五篇：投資理財服務協(xié)議

投資理財服務協(xié)議

甲方：性別年齡身份證號

住址：

乙方：*****服務有限公司

一、服務內(nèi)容

甲方于年月日通過乙方向基金投資元人民幣，并要求乙方作為上述投資的名義持有人，代為行使相關投資權(quán)利和承擔相關義務。

二、甲方的權(quán)利和義務

1、甲方必須認真閱讀《基金招募說明書》，認可基金的收益，并對相關風險提示及重要須知了解，自愿承擔風險造成的損失。

2、甲方有權(quán)按《合伙企業(yè)法》在其認繳委托乙方作為出資設立合伙企業(yè)的有限合伙人，并在合伙協(xié)議、股東名冊、工商登記上具名；

3、甲方對因其投資基金形成的股權(quán)，在其認繳份額內(nèi)享有收益權(quán)與處置權(quán)。

4、甲方有權(quán)對乙方的服務行為進行監(jiān)督，但不得隨意干預乙方的正常經(jīng)營活動；除發(fā)生乙方損害甲方投資權(quán)益的情況外，甲方不得隨意解除對乙方的服務。

5、甲方因其個人原因造成認繳基金的資產(chǎn)被凍結(jié)或扣劃損失，由其個人承擔。

三、乙方的權(quán)利和義務

3、乙方有權(quán)代甲方收取投資收益、股權(quán)轉(zhuǎn)讓收益等收益，并及時將

其轉(zhuǎn)交給甲方或甲方指定的受益人；

4、在甲方依法處分其投資形成的股權(quán)時，乙方有義務提供必要的協(xié)助與便利。

5、乙方在未獲得甲方書面授權(quán)的條件下，不得將甲方投資形成的股權(quán)及其所有收益進行投資、轉(zhuǎn)讓、設置擔保等，也不得實施任何可能損害甲方利益的行為;

四、協(xié)議的解除和終止

1、受托人違背委托人意愿，又不糾正的本協(xié)議解除。

2、本協(xié)議遇有下列情況之一時終止：

（1）委托事務履行完畢或雙方協(xié)商終止；

（2）不可抗力因素造成基金不能設立；

3、其它需要解除和終止的情形。

五、爭議的解決

凡因履行本協(xié)議所發(fā)生的爭議，甲、乙雙方應協(xié)商解決；協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)在受托人住所地人民法院訴訟。

六、其它事項

1、本協(xié)議未盡事宜雙方可另行簽訂補充協(xié)議;

2、本協(xié)議自雙方簽字之日起生效；

3、本協(xié)議一式三份，案一份，具有同等法律效力。

甲方（簽字）：

乙方（簽字）：

年月日

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