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壽險(xiǎn)公司半年工作總結(jié)(精選多篇)

網(wǎng)站:公文素材庫(kù) | 時(shí)間:2019-05-18 04:43:49 | 移動(dòng)端:壽險(xiǎn)公司半年工作總結(jié)(精選多篇)

第一篇:保險(xiǎn)(壽險(xiǎn))公司年終總結(jié)

xxx年終總結(jié)

xxx年,在我們發(fā)中國(guó)史冊(cè)上必將留下深深印記的一年,這一年大事頻發(fā),從上半年冰凍災(zāi)害、汶川大地震到下半年奧運(yùn)會(huì)成功舉辦、全球金融風(fēng)暴的暴發(fā)??無(wú)一不把本就不平靜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。xxx支公司在這種復(fù)雜多變、困難重重的環(huán)境下,在分xx公司黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我司牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀,努力實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想,通過(guò)全體員工的奮力拼搏,開(kāi)拓創(chuàng)新,勇于進(jìn)取,公司業(yè)務(wù)取得了長(zhǎng)足發(fā)展;仡櫼荒甑墓ぷ鳎扔谐晒Φ慕(jīng)驗(yàn),也暴露了一些不足,為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn),改進(jìn)不足,現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下。

一、基本經(jīng)營(yíng)情況。

截止至xxx年12月31日,xxx共實(shí)現(xiàn)總保費(fèi)5653萬(wàn)元,其中:個(gè)險(xiǎn)期交保費(fèi)978萬(wàn)元,短期險(xiǎn)保費(fèi)127萬(wàn)元,團(tuán)體年金保費(fèi)279萬(wàn)元,中介業(yè)務(wù)保費(fèi)4270萬(wàn)元。各項(xiàng)指標(biāo)均能較好完成分公司下達(dá)的計(jì)劃任務(wù)。

二、團(tuán)結(jié)一心,個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。

個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù),是公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。201*年伊始,我公司根據(jù)自身實(shí)際情況制訂了相應(yīng)的激勵(lì)措施,利用“產(chǎn)說(shuō)會(huì)”、“客戶答謝會(huì)”等多種銷售模式,全體員工斗志昂揚(yáng)、揮灑汗水,經(jīng)過(guò)辛勤的耕耘,終于取得了豐碩的成果。

核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展,背后要有一支強(qiáng)有力的核心隊(duì)伍作為支撐。公司一開(kāi)始就加大了隊(duì)伍建設(shè)力度,把展業(yè)和增員結(jié)合起來(lái),通過(guò)增員來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展,通過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠來(lái)帶動(dòng)增員。我們各級(jí)主管也付出了大量辛勤的勞動(dòng),他們無(wú)時(shí)無(wú)刻不在關(guān)注著自己的屬員,幫其解困、助其成長(zhǎng)、讓其心安,正是他們無(wú)私而偉大的博愛(ài)精神,讓我們的員工感覺(jué)到了公司的溫暖,做到了有愛(ài)留人。

三、雄踞市場(chǎng)主導(dǎo),再創(chuàng)中介輝煌。

今年面對(duì)巨大的挑戰(zhàn),我們并沒(méi)有退縮,按照省、分公司的統(tǒng)一布署和安排,我們積極聯(lián)系各代理機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn),加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和促成。在認(rèn)真為網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)工作的同時(shí),我們還發(fā)動(dòng)全司員工共同努力,全司一心,加大自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模,做到不等、不靠。通過(guò)全司員工和各代理機(jī)構(gòu)的共同努力,我司上半年共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)4267萬(wàn)元,這一成績(jī)已經(jīng)創(chuàng)造出xxx中介業(yè)務(wù)歷史新高,業(yè)務(wù)規(guī)模是xxx年全年的4倍多。

四、以人為本,誠(chéng)信服務(wù)。

服務(wù)是企業(yè)的生存之本,服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展,還關(guān)系到公司的聲譽(yù)以及未來(lái)。因此,我們從未放松過(guò)對(duì)服務(wù)質(zhì)量的要求和服務(wù)技能的提高。對(duì)柜面人員進(jìn)行了培訓(xùn),并統(tǒng)一著裝,使客戶來(lái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)感覺(jué)到更專業(yè)、更方便、更溫馨,全面提升了服務(wù)質(zhì)量和公司的形象。我們堅(jiān)持“以人為本、客戶至上”的服務(wù)理念,想客戶所想,急客戶所急。我們辛勤的勞動(dòng),也得到了廣大客戶的信賴和認(rèn)同,在以后的工作中,我們還將繼續(xù)以快速、專業(yè)、高效、準(zhǔn)確的服務(wù)為廣大客戶提供一流的服務(wù)。

公司還進(jìn)一步加強(qiáng)了收展隊(duì)伍,使之能更高效地通知客戶及時(shí)交費(fèi)。極大地方便了客戶,同時(shí)也有效地避免因未及時(shí)交費(fèi)導(dǎo)致合同失效而給客戶造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

五、奉獻(xiàn)愛(ài)心,勇?lián)鐣?huì)責(zé)任。

201*年自然災(zāi)害不斷,5·12大地震更是全球震驚,xxx全體員工第一時(shí)間自發(fā)捐款xxx元,把愛(ài)心匯向了災(zāi)區(qū),全司2名中共黨員自愿向組織繳納了特殊黨費(fèi)xxx元。更有多名員工紛紛提出要到抗震救災(zāi)的第一線去,出于當(dāng)時(shí)實(shí)際情況的考慮,公司婉拒了他們的要求。

六、深入開(kāi)展思想政治教育和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作。

在精神文明建設(shè)中,我司一直以來(lái)把對(duì)黨員干部的思想教育放在工作的首位,在到學(xué)習(xí)有制度、有計(jì)劃、有記錄、有交流。全面學(xué)習(xí)了黨的方針、政策和重要會(huì)議精神。通過(guò)學(xué)習(xí),進(jìn)一步端正和提高了領(lǐng)導(dǎo)班子思想和認(rèn)識(shí),增強(qiáng)了政治敏銳性。

我司一直以來(lái)注重良好黨風(fēng)政風(fēng)的建設(shè)工作,以黨中央關(guān)于《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》為指導(dǎo),認(rèn)真貫徹全國(guó)系統(tǒng)紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議和治本抓源頭責(zé)任制現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議精神,在各級(jí)公司黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,圍繞“權(quán)”、“錢”、“人”三個(gè)核心環(huán)節(jié),采取“教育、改革、立制、監(jiān)督、查處”五位一本的整治措施,標(biāo)本兼治,懲防并舉,齊抓共管,在強(qiáng)化建設(shè),加大預(yù)防力度和監(jiān)督管理上下功夫,有效防范了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理,推動(dòng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。

七、存在的問(wèn)題和不足。

雖然我們?cè)诠ぷ髦凶鞒隽撕芏嗯,但還有些方面仍有所欠缺,主要表現(xiàn)在:

1、對(duì)理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有所放松。主要表現(xiàn)在疲于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和業(yè)務(wù)發(fā)展,對(duì)非本職業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)沒(méi)有跟上。

2、思想觀念轉(zhuǎn)變得不夠徹底,對(duì)完全滿足市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需要還有一定的距離。

3、隊(duì)伍建設(shè)雖然得到了前所未有的加強(qiáng),但業(yè)務(wù)員展業(yè)技能單一,留存率低等問(wèn)題也凸顯出來(lái)。

4、客服人員日常培訓(xùn)力度不夠,服務(wù)意識(shí)還要提高,服務(wù)水平還有待進(jìn)一步增強(qiáng)。

第二篇:保險(xiǎn)(壽險(xiǎn))公司上半年總結(jié)

保險(xiǎn)公司上半年工作總結(jié)

半年來(lái),在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,依靠我公司全體員工的不懈努力,認(rèn)真貫徹落實(shí)年初分公司總經(jīng)理室提出的各項(xiàng)要求,緊緊圍繞分公司下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo),以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題,明確經(jīng)營(yíng)思路,把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn),積極有效地開(kāi)展工作,取得了較好的成績(jī)。為了給今后工作提供有益的借鑒,現(xiàn)將xxxx年上半年的工作情況及下半年的工作計(jì)劃匯報(bào)如下:

截至6月30日,我司共實(shí)現(xiàn)首年總保費(fèi)收入xxx萬(wàn)元,完成計(jì)劃的xxx%,其中個(gè)險(xiǎn)首年期交xxx萬(wàn)元,完成xxx%,同比增長(zhǎng)xxx%;十年期交xxx萬(wàn),完成xxx%,同比增長(zhǎng)xxx%;中介xxx萬(wàn),完成xxx%,同比下降xxx%;短期險(xiǎn)xxx萬(wàn)元,完成xxx%,同比增長(zhǎng)xxx%;仡櫧衲曜哌^(guò)的歷程,凝聚著xxx公司全體員工頑強(qiáng)奮斗,執(zhí)著拼搏的精神,圍繞不同階段的工作重點(diǎn),針對(duì)各階段實(shí)際狀況,我們積極調(diào)整思路,把握發(fā)展節(jié)奏,全力以赴開(kāi)展工作,主要采取了以下具體工作措施:

一、抓業(yè)務(wù)、搶市場(chǎng),實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。 業(yè)務(wù)發(fā)展是公司的生存之本。我們一直把如何提高業(yè)務(wù)平臺(tái),擴(kuò)大市場(chǎng)占比作為工作中的重點(diǎn)。全面貫徹落實(shí)“穩(wěn)

健經(jīng)營(yíng)、以效益為中心”的指導(dǎo)思想,積極推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整。按照分公司的統(tǒng)一部署,xxx總經(jīng)理室?guī)ьI(lǐng)廣大員工迅速轉(zhuǎn)變觀念,提高強(qiáng)烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和危機(jī)意識(shí)。嚴(yán)抓基礎(chǔ)管理,拓寬業(yè)務(wù)渠道,以分紅險(xiǎn)和意外險(xiǎn)作為兩大業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)。牢固樹立“誠(chéng)信天下、穩(wěn)健一生”的經(jīng)營(yíng)理念,不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu),提升業(yè)務(wù)質(zhì)量,在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、規(guī)模、效益等方面都實(shí)現(xiàn)了新的突破,得到了全面的發(fā)展。

二、在團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面。按照年初制訂的總體戰(zhàn)略,以標(biāo)團(tuán)建設(shè)為重點(diǎn),突出培訓(xùn),強(qiáng)化增員,穩(wěn)扎穩(wěn)打,健康發(fā)展,管理一步一個(gè)腳印,成績(jī)一步一個(gè)臺(tái)階。立足“早謀劃、早溝通、早部署”,通過(guò)成立專門的行動(dòng)項(xiàng)目,實(shí)行增員“一把手”負(fù)責(zé)制,分片增員啟動(dòng)、宣導(dǎo)安排、精英培訓(xùn)、當(dāng)?shù)刂髁髅浇樾麄鞯然顒?dòng),實(shí)現(xiàn)半年增員xxx多人,為xxx年業(yè)務(wù)發(fā)展注入強(qiáng)大活力。

三、在教育培訓(xùn)方面。我司為全面提高從業(yè)人員素質(zhì),通過(guò)思想灌輸和物質(zhì)激勵(lì)等做法,促使從業(yè)人員以飽滿的精神狀態(tài),以高度的主人翁責(zé)任感和使命感,大力拓展壽險(xiǎn)業(yè)務(wù),一直以來(lái)我司把教育培訓(xùn)作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓,以多種形式,多種渠道的思想灌輸,促使整個(gè)隊(duì)伍思想、精神面貌、工作作風(fēng)都有所改變,素質(zhì)有所提高,戰(zhàn)斗力進(jìn)一步增強(qiáng)。在今年上半年我公司舉行多次業(yè)務(wù)培訓(xùn),由市分公司講師授課,對(duì)全縣壽險(xiǎn)系統(tǒng)人員進(jìn)行培訓(xùn),強(qiáng)化條款認(rèn)識(shí),提

高展業(yè)技藝,靈活運(yùn)用新老條款進(jìn)行合理搭配,使大家提高認(rèn)識(shí),增強(qiáng)信心。為今后業(yè)務(wù)發(fā)展鋪好路子。

四、加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)督工作、加大查處案件力度。

為貫徹落實(shí)中共中央關(guān)于《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》及上級(jí)公司黨委關(guān)于治本抓源頭工作的要求,促進(jìn)公司廣大干部員工廉潔從業(yè),堵塞經(jīng)營(yíng)管理漏洞,防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),支公司根據(jù)分公司黨委的決定,成立以一把手為組長(zhǎng),各部門負(fù)責(zé)人為成員的治本抓源頭工作責(zé)任制領(lǐng)導(dǎo)小組,認(rèn)真部署,圍繞“人、財(cái)、物”和經(jīng)營(yíng)管理的“重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)”問(wèn)題,在財(cái)務(wù)監(jiān)督、人事聘用、核保核賠、采購(gòu)監(jiān)督等諸方面建立責(zé)任機(jī)制。通過(guò)自查,我司基本沒(méi)有發(fā)生各類違法、違紀(jì)、違規(guī)案件。通過(guò)組織學(xué)習(xí),公司領(lǐng)導(dǎo)班子、黨員干部廉潔自律有了明顯加強(qiáng),給公司全體員工樹立了榜樣,使公司形成一個(gè)廉潔奉公、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的堅(jiān)強(qiáng)集體。

五、工作中的不足。

1、今年上半年,增員形勢(shì)大好,但脫落率偏高。

2、團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍發(fā)展遲緩。

3、中介期交發(fā)展不理想。

4、后勤人手不足,工作強(qiáng)度大。

六、下半年的工作意見(jiàn)。

1、將繼續(xù)堅(jiān)定不移地貫徹公司的工作方針,堅(jiān)持以業(yè)

務(wù)發(fā)展為中心,加強(qiáng)銷售隊(duì)伍建設(shè),特別是縣城和重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的營(yíng)銷隊(duì)伍建設(shè)。

2、加大力度健全團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍

3、全力以赴發(fā)展期交和意外險(xiǎn)業(yè)務(wù),持之以恒做好規(guī)模業(yè)務(wù)。

4、抓好增員工作,加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí),提高內(nèi)外勤人員的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,注重骨干人才的培養(yǎng)。

5、強(qiáng)化管理,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

6、加大宣傳力度。利用各種渠道,采取不同的形式進(jìn)行全方位、多層次的宣傳公關(guān)活動(dòng),為業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造氛圍。

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第三篇:壽險(xiǎn)公司培訓(xùn)總結(jié)匯報(bào)

20××年第二期新人班培訓(xùn)總結(jié)

20××年3月4日至6日,××人壽上海分公司在××大廈培訓(xùn)教室舉辦了為期三天的“20××年第二期新人培訓(xùn)班”。本次培訓(xùn)班旨在幫助剛?cè)胨镜男氯藢?duì)行業(yè)和公司加強(qiáng)認(rèn)同感,并初步的了解壽險(xiǎn)營(yíng)銷銷售循環(huán)的各大環(huán)節(jié),了解并掌握部分公司的健康險(xiǎn)和壽險(xiǎn)產(chǎn)品,幫助他們打下壽險(xiǎn)銷售的基礎(chǔ)。

本次培訓(xùn)班共有26名學(xué)員報(bào)名,他們分別是:閔行(16人)、東上海(3人)、新東方(4人)、嘉定(3人)。實(shí)際參訓(xùn)20人,培訓(xùn)期間退訓(xùn)一人,轉(zhuǎn)訓(xùn)5人。最終結(jié)訓(xùn)學(xué)員為14人,分別為:閔行(7人)、東上海(3人)、新東方(2(推薦打開(kāi)公文素材庫(kù):WWwww.7334dd.com)人)嘉定(2人)。共選出優(yōu)秀學(xué)員兩名,分別是新東方服務(wù)部的××伙伴和東上海服務(wù)部的×××伙伴。

在培訓(xùn)班上的課程設(shè)置大體如下:行業(yè)展望和公司介紹、前程規(guī)劃、××人形象、購(gòu)買心理和壽險(xiǎn)銷售流程、上海市社保制度介紹、健康險(xiǎn)產(chǎn)品、新天壽產(chǎn)品介紹和銷售話術(shù)、投保規(guī)則和投保單的填寫。在三天的培訓(xùn)中,每天都進(jìn)行了卡耐基訓(xùn)練,以提高新人的自信心和表達(dá)能力。

在培訓(xùn)過(guò)程中,各位講師授課認(rèn)真負(fù)責(zé);大部分學(xué)員的學(xué)習(xí)精神也值得肯定,在兩次晨測(cè)中,平均分?jǐn)?shù)都在80分以上。尤其是閔行服務(wù)部的××伙伴和嘉定服務(wù)部的×××伙伴克服了單程兩個(gè)多小時(shí)的困難,每天準(zhǔn)時(shí)參加培訓(xùn),在此予以表?yè)P(yáng)。

經(jīng)過(guò)三天的班務(wù)運(yùn)作,有以下幾個(gè)方面值得總結(jié)和回顧:

一, 參訓(xùn)人員的選擇和訓(xùn)前、訓(xùn)中和訓(xùn)后的溝通

新人班原則上接受與公司簽約后未領(lǐng)工號(hào)的新人,因目前處于制度銜接階段,故本次培訓(xùn)班除了12名純新人之外,也接受了未參加過(guò)公司新人培訓(xùn)但已展業(yè)多時(shí)的伙伴。但事實(shí)上,這些伙伴大都未能最終結(jié)訓(xùn),在培訓(xùn)班中也給新伙伴造成不良情緒的影響。建議這一類的伙伴不必參加新人班,可為他們另外設(shè)置課程,幫助他們解決展業(yè)三到六個(gè)月時(shí)碰到的實(shí)務(wù)和心態(tài)問(wèn)題。而我們的營(yíng)業(yè)單位在選送學(xué)員的時(shí)候,也要多加斟酌。

新人的教育和成長(zhǎng)是一個(gè)綜合性的體系,僅僅靠培訓(xùn)班是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,還需要服務(wù)部和各主管的共同努力。本次培訓(xùn)班參訓(xùn)前,班務(wù)組曾向各服務(wù)部和報(bào)名學(xué)員本人多次強(qiáng)調(diào)著裝及紀(jì)律要求,但簽到當(dāng)天還是有很多伙伴未達(dá)標(biāo)。希望各位服務(wù)部經(jīng)理和組訓(xùn)伙伴們能和培訓(xùn)部一起,在參訓(xùn)前與新伙伴充分溝通理念,讓每一位報(bào)名的學(xué)員都了解到“培訓(xùn)是最大的福利”,而不是簡(jiǎn)單的通知和要求,相信會(huì)讓這些學(xué)員有更好的準(zhǔn)備和表現(xiàn),從而達(dá)到最佳的培訓(xùn)效果。

在培訓(xùn)期間,新人的壓力是很大的,如果我們的推薦人和主管可以給予必要的關(guān)心能夠幫助他們順利結(jié)訓(xùn)。在本次培訓(xùn)班中,有的主管在上課期間找學(xué)員談話,導(dǎo)致學(xué)員無(wú)法正常上課;但也有的主管,如閔行服務(wù)部的×××

伙伴三天全程陪同自己推薦的新人,課間與他們溝通和交流,提醒他們遵守培訓(xùn)班紀(jì)律,并鼓勵(lì)他們勇于表現(xiàn)。這樣的主管是值得肯定的。

二, 紀(jì)律要求

本次新人培訓(xùn)班是首次開(kāi)放模式的嘗試,紀(jì)律要求存在比較大的困難。最多的就是遲到早退的問(wèn)題。班上轉(zhuǎn)訓(xùn)的學(xué)員都是不能全程參加完課程的,一位退訓(xùn)學(xué)員在開(kāi)訓(xùn)第二天就沒(méi)再出現(xiàn),也有服務(wù)部為學(xué)員不能準(zhǔn)時(shí)報(bào)到打招呼的,好多學(xué)員也確實(shí)路程遙遠(yuǎn)。應(yīng)該說(shuō),班務(wù)組是頂著很大的壓力在做紀(jì)律要求的。但是,最后結(jié)訓(xùn)的14位伙伴都對(duì)培訓(xùn)班的紀(jì)律表示了極大的理解和認(rèn)同。新人班的重要任務(wù)之一是要讓新人的心態(tài)和角色得到轉(zhuǎn)變。從這一點(diǎn)上來(lái)說(shuō),沒(méi)有規(guī)矩不成方圓,我們還是應(yīng)該堅(jiān)持以嚴(yán)格的紀(jì)律要求學(xué)員,讓我們的營(yíng)銷隊(duì)伍在初期就能更堅(jiān)實(shí)、更規(guī)范。也希望伙伴們能理解我們的苦心。

三, 授課時(shí)間過(guò)緊,導(dǎo)致學(xué)員不能充分消化學(xué)習(xí)內(nèi)容

在學(xué)員授課反饋中,有些學(xué)員反映學(xué)習(xí)內(nèi)容來(lái)不及消

化,時(shí)間太緊。建議以后的新人培訓(xùn)班可將授課時(shí)間增加到4天。因?yàn)樯倭送碚n時(shí)間,很多課程都?jí)旱煤芫o,如公司介紹、社保制度、話術(shù)講解都應(yīng)該再深入一些,讓學(xué)員能夠充分掌握。

最后,感謝各部門的大力協(xié)助和各位講師的辛勤付出,尤其是健康險(xiǎn)部××老師、業(yè)管部××老師和祥和服務(wù)部××老師。

讓我們共同努力,使我們的隊(duì)伍能夠不斷壯大和發(fā)展!

××人壽上海分公司培訓(xùn)部20××-3-9

第四篇:小議壽險(xiǎn)公司反洗錢工作

小議壽險(xiǎn)公司反洗錢工作

近年來(lái),隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展,洗錢源頭的“黑錢”數(shù)量呈上升趨勢(shì),洗錢活動(dòng)增多,方式手法愈發(fā)多樣化;隨著洗錢需求的增加,犯罪分子可能要將壽險(xiǎn)公司及產(chǎn)品作為洗錢的工作,與此同時(shí),保險(xiǎn)產(chǎn)品的不斷演變也不同程度地吸引了“黑錢”,保險(xiǎn)行業(yè)日益成為犯罪分子洗錢的重要領(lǐng)域,面臨著愈演愈烈的“黑錢”的威脅和沖擊,壽險(xiǎn)公司如何應(yīng)對(duì),成為一個(gè)現(xiàn)實(shí)而迫切的課題。泰康人壽吉林分公司的反洗錢工作開(kāi)展時(shí)間較短,尚無(wú)洗錢案件發(fā)生。實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)不足,愿多學(xué)習(xí)多交流。這里結(jié)合國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)公司機(jī)構(gòu)設(shè)臵、業(yè)務(wù)流程及反洗錢工作實(shí)踐就壽險(xiǎn)公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題發(fā)表如下觀點(diǎn),供商榷:

一、產(chǎn)品、中介、操作存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

主要體現(xiàn)在兩種產(chǎn)品,保障型險(xiǎn)種保險(xiǎn)期限長(zhǎng)、費(fèi)率較低、保險(xiǎn)繳費(fèi)方式和退保操作靈活;投資型險(xiǎn)種現(xiàn)金價(jià)值高、合同保全快、資金劃轉(zhuǎn)活,投資分紅后使保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)變?yōu)橥顿Y收益,這兩種方式易被洗錢分子利用,為非法資金合法化提供了操作的可能。

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)引發(fā)洗錢風(fēng)險(xiǎn)。中介機(jī)構(gòu)在追求利潤(rùn)的過(guò)程中,存在明知客戶可能洗錢的情況而不報(bào)告甚至盡力掩蓋事實(shí)的可能性,甚至可能與客戶存在隱性關(guān)系,或被控制和操縱,蒙蔽保險(xiǎn)公司,產(chǎn)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)洗錢風(fēng)險(xiǎn)。利潤(rùn)最大化是企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo),保險(xiǎn)公司也同樣。保險(xiǎn)公司對(duì)洗錢分子通過(guò)躉繳可能獲取的大宗保費(fèi),可能會(huì)降低審核門檻。退保時(shí),洗錢分子可能會(huì)采取成本較高的短期退保方式,保險(xiǎn)公司可獲得比較客觀的手續(xù)費(fèi),也容易放松警惕。

盡管在人民銀行指導(dǎo)下,壽險(xiǎn)公司做了大量工作使得上述風(fēng)險(xiǎn) 1

得到有效遏制,但在個(gè)別地方或因個(gè)案仍有存在。

二、壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)

(一)展業(yè)環(huán)節(jié)

業(yè)務(wù)拓展主要是完成投保資料的收集和交付。在此階段,代理人是壽險(xiǎn)公司的第一風(fēng)險(xiǎn)官,進(jìn)行第一次風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。如果客戶沒(méi)有履行如實(shí)告知業(yè)務(wù),或者業(yè)務(wù)員只顧個(gè)人銷售業(yè)績(jī)沒(méi)有按照投保規(guī)則對(duì)投保單進(jìn)行逐項(xiàng)審核,甚至答應(yīng)客戶一些不合理的要求做出保險(xiǎn)責(zé)任以外的承諾,就會(huì)為洗錢分子提供可乘之機(jī),公司也無(wú)法核實(shí)客戶的真實(shí)的投保動(dòng)機(jī),增加洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

從保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售渠道來(lái)看,進(jìn)行展業(yè)的主要是公司業(yè)務(wù)員、保險(xiǎn)中介公司和商業(yè)銀行代理網(wǎng)點(diǎn),而中介公司和商業(yè)銀行是獨(dú)立于保險(xiǎn)公司的金融機(jī)構(gòu),現(xiàn)有法規(guī)中沒(méi)有規(guī)定它們必須履行客戶身份識(shí)別義務(wù),只是要求在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé),因此這些中介可能為了追求效益而疏于客戶身份識(shí)別,同樣增加洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

(二)核保環(huán)節(jié)

核保是保險(xiǎn)人選擇或評(píng)估申請(qǐng)保險(xiǎn)保障的風(fēng)險(xiǎn)個(gè)體并做出承保決定的過(guò)程,也是洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

客戶及展業(yè)人員的不如實(shí)告知,大大降低了核保人員對(duì)可疑資金來(lái)源及真正投保動(dòng)機(jī)的準(zhǔn)確判斷,給洗錢分子帶來(lái)了可乘之機(jī)。在核保環(huán)節(jié)經(jīng)常會(huì)發(fā)現(xiàn)的可疑點(diǎn):交費(fèi)期間短、交費(fèi)頻率低、交費(fèi)金額大、保險(xiǎn)期限短、返還保額大、退保有特殊約定、追溯保單生效日、資料不真實(shí)等。

(三)收費(fèi)環(huán)節(jié)

個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品在收取保費(fèi)時(shí)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)比團(tuán)險(xiǎn)要小,但是仍然存在

一定的風(fēng)險(xiǎn)。主要有如下方面:

(1)投保人要求用大額現(xiàn)金躉繳保費(fèi)。(2)保險(xiǎn)中介公司代理的保險(xiǎn)產(chǎn)品的保費(fèi)收取是以公對(duì)公的方式由中介公司的帳戶轉(zhuǎn)賬到保險(xiǎn)公司帳戶的,保險(xiǎn)公司難以或者無(wú)法獲得客戶資金來(lái)源信息和帳戶信息,因此在后續(xù)的猶豫期撤單、退保、滿期給付或理賠等資金給付環(huán)節(jié)就會(huì)出現(xiàn)客戶資金進(jìn)出帳戶不一致的問(wèn)題,為洗“黑錢”留下漏洞。(3)對(duì)于商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)代理的銀保產(chǎn)品,客戶在銀行柜面繳納保費(fèi),通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)歸集到公司在該銀行渠道開(kāi)立的保費(fèi)歸集帳戶中,銀行代理網(wǎng)點(diǎn)容易忽視客戶資金的真實(shí)來(lái)源,不顧客戶的繳費(fèi)方式,這也為洗錢分子留下后路。(4)洗錢分子為掩飾身份和收益的非法來(lái)源,在繳納保費(fèi)時(shí)委托不相關(guān)的第三人代繳,如果忽視對(duì)第三方身份的驗(yàn)證,沒(méi)有核實(shí)第三方與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的關(guān)系,很容易讓“黑錢”流入保險(xiǎn)公司。(5)大部分保險(xiǎn)公司都規(guī)定業(yè)務(wù)員不能代收保費(fèi),但實(shí)際操作中這樣的情況仍會(huì)出現(xiàn)。業(yè)務(wù)員為了銷售業(yè)績(jī)可能與洗錢分子串通,代繳保費(fèi)掩蓋非法收益的來(lái)源,甚至從洗錢分子那里得到好處。(6)當(dāng)前的各種反洗錢系統(tǒng)僅以數(shù)額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)的繳費(fèi)客戶進(jìn)行篩選,識(shí)別工作仍然是人工,如不能細(xì)致入微、認(rèn)真核對(duì),就會(huì)給洗錢分子以可乘之機(jī)。

(四)保全環(huán)節(jié)

保全是指保險(xiǎn)公司為了維護(hù)人身保險(xiǎn)合同的持續(xù)有效,根據(jù)合同條款約定及客戶要求而提供的一系列服務(wù)。

保全業(yè)務(wù)中洗錢風(fēng)險(xiǎn)中最大的環(huán)節(jié)是猶豫期內(nèi)解除合同,頻繁更換受益人,要求變更繳費(fèi)途徑,特別是將轉(zhuǎn)賬方式變?yōu)槠渌绞健?/p>

保全業(yè)務(wù)中可能的洗錢行為有以下幾種:(1)寧愿損失投連險(xiǎn)

等產(chǎn)品的初始費(fèi)用執(zhí)意解除保險(xiǎn)合同。(2)退保時(shí)要求將保費(fèi)退還給投保人以外的第三人。(3)短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保。(4)投保后猶豫期內(nèi)解除合同,將并將所退保費(fèi)退還給投保人以外的第三人。(5)對(duì)于萬(wàn)能險(xiǎn)種等可以任意追加保費(fèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品,客戶如果突然要求改變?cè)瓉?lái)的銀行轉(zhuǎn)賬的方式而要求改用大額現(xiàn)金或者支票追加大額保費(fèi),卻不能給出相關(guān)證明文件或不能合理解釋原因。

(五)給付環(huán)節(jié)

當(dāng)壽險(xiǎn)公司給付保險(xiǎn)金時(shí),如出現(xiàn)客戶委托他人代領(lǐng),強(qiáng)烈要求收取現(xiàn)金、支票或者要求將資金匯入被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人;或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人時(shí),洗錢嫌疑比較大。

四、壽險(xiǎn)公司反洗錢工作存在的問(wèn)題

目前,壽險(xiǎn)公司根據(jù)《反洗錢法》和相關(guān)規(guī)章的要求,基本制定相應(yīng)的框架性反洗錢制度,指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢工作,逐步開(kāi)展建章立制工作。如身份識(shí)別、記錄保存等方面,在一定程度上阻止了個(gè)人利用相關(guān)便利通過(guò)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢。但從實(shí)際工作中看,仍存在一些問(wèn)題:

(一)制度缺陷

客戶識(shí)別、大額交易、可疑交易等制度沒(méi)有完全建立;或雖已建立比較完善的識(shí)別查詢制度,缺乏相關(guān)流程管理;培訓(xùn)制度缺失,雖有大量關(guān)于反洗錢的文件下發(fā),但仍有部份代理人不了解或視而不見(jiàn);反洗錢內(nèi)部控制存在制度缺陷。

(二)管理漏洞

反洗錢意識(shí)不強(qiáng),專業(yè)人才匱乏,如對(duì)中介機(jī)構(gòu)的約束,體現(xiàn)

展業(yè)階段對(duì)代理公司的業(yè)務(wù)員沒(méi)有控制操作性風(fēng)險(xiǎn)的措施,容易疏于反洗錢義務(wù),被洗錢分子利用,同時(shí)因?qū)I(yè)人員不足,無(wú)法及時(shí)準(zhǔn)確判斷是否屬于洗錢行為,給壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)較大隱憂。

(三)措施缺陷

在壽險(xiǎn)公司的核保、保全、理賠環(huán)節(jié)有了一定措施,但是驗(yàn)證保險(xiǎn)相對(duì)人身份等措施不完善且各家公司內(nèi)部系統(tǒng)較獨(dú)立,很難排查單一客戶的分散的大額可疑資金,措施有局限。

(四)工作有難點(diǎn)

客戶盡職調(diào)查困難,團(tuán)險(xiǎn)中對(duì)參加保險(xiǎn)的每個(gè)人的身份資料無(wú)法逐個(gè)見(jiàn)面了解,僅能憑資料審核;團(tuán)體年金險(xiǎn)在退保時(shí)難以全面審核保險(xiǎn)受益人情況。核保環(huán)節(jié)對(duì)資金來(lái)源渠道認(rèn)定難。

五、措施建議

建立在人民銀行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,金融機(jī)構(gòu)齊抓共管、分級(jí)落實(shí)、步步為營(yíng)的有效防控體系。建議考慮如下要點(diǎn):

(一)培養(yǎng)壽險(xiǎn)公司一線業(yè)務(wù)人員的反洗錢意識(shí),完善制度、落實(shí)培訓(xùn)、加強(qiáng)指引。

(二)提高壽險(xiǎn)公司工作人員的反洗錢技能。用制度保駕護(hù)航、明確責(zé)任、強(qiáng)化管理。

(三)把握不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的不同洗錢方式,有重點(diǎn)地開(kāi)展壽險(xiǎn)公司反洗錢工作。抓住重點(diǎn),有側(cè)重、有針對(duì)地進(jìn)行防范。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展建立代理關(guān)系時(shí)需預(yù)先明確“客戶識(shí)別”義務(wù)的履行與責(zé)任;核保時(shí)明確核保人員的責(zé)任,加強(qiáng)其查詢被保險(xiǎn)人以往所有投保記錄、保全記錄、理賠記錄等信息的壓力和動(dòng)力,并參照可以交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)對(duì)投保件進(jìn)行審核。

(四)加強(qiáng)保險(xiǎn)行業(yè)間協(xié)調(diào)合作,共同防犯各種洗錢手段,實(shí)

現(xiàn)各壽險(xiǎn)公司的信息共享,可對(duì)可疑客戶的可疑資金渠道進(jìn)行全面監(jiān)控,并通過(guò)系統(tǒng)標(biāo)識(shí),對(duì)可疑客戶進(jìn)行全面核實(shí),從宏觀上建立更加全面、合理的、操作性極強(qiáng)的反洗錢監(jiān)管體系

(五)強(qiáng)化人民銀行的監(jiān)管與服務(wù),形成合力。當(dāng)前人民銀行為了反洗錢工作做了大量卓有成效的工作,取得了眾所周知的成績(jī)。但是在壽險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu),很多業(yè)務(wù)人員、工作人員對(duì)洗錢、反洗錢的相關(guān)知識(shí)缺乏深入了解。希望人民銀行在強(qiáng)化監(jiān)管的同時(shí)做好服務(wù),兩手抓,兩手都要硬。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的深入發(fā)展,壽險(xiǎn)公司必然會(huì)飛速發(fā)展,洗錢分子欲利用壽險(xiǎn)公司進(jìn)行洗錢的賊心不會(huì)改變,我們應(yīng)該時(shí)刻保持警惕,結(jié)合實(shí)踐不斷探索壽險(xiǎn)公司的各種反洗錢措施,保證經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)、健康、正常地運(yùn)行,為建設(shè)小康社會(huì)、和諧社會(huì)提供一個(gè)良好的金融環(huán)境。

(泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司吉林分公司)

第五篇:公司半年工作總結(jié)

公司半年工作總結(jié)

網(wǎng)絡(luò)綜合-201*年上半年公司工作總結(jié)】

201*年上半年公司工作總結(jié)

201*年上半年,xx公司認(rèn)真貫徹落實(shí)總部年初的工作會(huì)議精神和具體要求,繼續(xù)發(fā)揚(yáng)創(chuàng)業(yè)時(shí)的艱苦奮斗精神,強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)、抓好市場(chǎng)營(yíng)銷、確保安全質(zhì)量,開(kāi)源節(jié)流、增收節(jié)支、大膽開(kāi)拓,勇于創(chuàng)新,取得了較好的成績(jī),公司半年工作總結(jié),F(xiàn)將201*年上半年工作總結(jié)及下半年工作計(jì)劃作如下匯報(bào):

一、上半年工作回顧。

公司經(jīng)過(guò)三年多的打拼開(kāi)拓,已經(jīng)在廈門的xx市場(chǎng)牢牢地站穩(wěn)了腳跟。但對(duì)手今年通過(guò)***式的營(yíng)銷模式,采取一切手段對(duì)我們進(jìn)行瘋狂的反撲。面對(duì)如此惡劣的市場(chǎng)環(huán)境,我們每前進(jìn)一步都很難。但我們并沒(méi)有失去信心,而是將壓力轉(zhuǎn)化為動(dòng)力,在總部的關(guān)懷和指導(dǎo)下,在公司領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下,在全體員工的齊心協(xié)力下,按照年初確立的“以人為本,打造隊(duì)伍、完善治理、***發(fā)展”的工作方針,公司積極采取有效措施,對(duì)內(nèi)加強(qiáng)治理,為發(fā)展打好基礎(chǔ),對(duì)外大力加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷,以發(fā)展促鞏固。上半年,公司針對(duì)市場(chǎng)形勢(shì)和公司的實(shí)際情況,及時(shí)出臺(tái)相關(guān)的制度,調(diào)整營(yíng)銷策略,為公司今年工作目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成奠定了基礎(chǔ)。

(一)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。

今年1-6月份完成集裝箱理貨業(yè)務(wù)萬(wàn)標(biāo)箱,比去年同期增長(zhǎng);件雜貨完成萬(wàn)噸,比去年同期增長(zhǎng);裝拆箱理貨完成萬(wàn)標(biāo)箱,比去年同期增長(zhǎng)。

今年上半年財(cái)務(wù)收入共計(jì)萬(wàn)元,比去年同期增長(zhǎng)。利潤(rùn)元,成本利潤(rùn)率。

現(xiàn)有員工隊(duì)伍100人,員工平均工資達(dá)3500元/月。

(二)主要完成的工作。

1、以人為本、搭建平臺(tái)、構(gòu)建***企業(yè)。

“以人為本”是企業(yè)永恒的經(jīng)營(yíng)之道。員工是企業(yè)的財(cái)富,只有真正的關(guān)心員工,充分保障員工的利益,才能讓員工努力工作,積極發(fā)揮主觀能力性,為企業(yè)創(chuàng)造財(cái)富。今年上半年,公司繼續(xù)堅(jiān)持“以人為本”的經(jīng)營(yíng)理念,按照年初提出的“以人為本、構(gòu)建***環(huán)境,促進(jìn)公司可持續(xù)發(fā)展”的工作指導(dǎo)思想,以改善和提高員工的福利待遇,將員工打造成為對(duì)公司對(duì)社會(huì)有用的人作為自己的使命,一方面大力發(fā)展經(jīng)濟(jì),提高物質(zhì)基礎(chǔ),今年員工的福利待遇有了明顯增長(zhǎng),員工的工資已由去年的二千多增長(zhǎng)到現(xiàn)在的三千多,公司還為員工訂做了西服及運(yùn)動(dòng)服和運(yùn)動(dòng)鞋。一方面加強(qiáng)思想教育,增加精神食糧,充分利用公司的各種平臺(tái),努力營(yíng)造***的企業(yè)環(huán)境。

加強(qiáng)黨組織建設(shè),發(fā)揮黨員干部的模范帶頭作用。按照公司黨委今年的工作計(jì)劃,公司黨委成立了中心學(xué)習(xí)組,將各部門長(zhǎng)、黨支部書納入學(xué)習(xí)組,每月組織黨員干部進(jìn)行黨課學(xué)習(xí),由黨委成員親自主講。通過(guò)政治理論學(xué)習(xí),黨員干部的思想熟悉和治理水平有了明顯的提高,在實(shí)際工作中他們以身作則,從現(xiàn)在做起、從部門做起、從點(diǎn)滴做起,處處起到表率作用。

充分發(fā)揮團(tuán)組織、工會(huì)的作用。團(tuán)組織和工會(huì)是公司黨委的得力助手,是公司與員工之間的紐帶和橋梁。公司團(tuán)組織和工會(huì)在黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,組織了多項(xiàng)有益員工身心健康的活動(dòng)。如“新年文藝匯演”、“第一屆友誼杯籃球比賽”、“萬(wàn)人獻(xiàn)愛(ài)心活動(dòng)”等等。各部門還針對(duì)部門員工多數(shù)是青年團(tuán)員的特點(diǎn),根據(jù)部門實(shí)際情況,在工作之余,組織許多年青人喜歡的活動(dòng),有學(xué)雷鋒,做好事活動(dòng),臺(tái)球賽,羽毛球賽活動(dòng);也有郊游,燒烤活動(dòng),極大地豐富了員工的業(yè)余文化生活,既煅煉了身體,陶冶了情操,工作總結(jié)《公司半年工作總結(jié)》。又加強(qiáng)了交流,加深了感情,促進(jìn)了團(tuán)結(jié),提高了隊(duì)伍的凝聚力,營(yíng)造了一個(gè)健康***的企業(yè)環(huán)境。

發(fā)揮***宣傳作用,正面引導(dǎo)員工奮發(fā)向上。廈門xx從04年開(kāi)始創(chuàng)辦企業(yè)內(nèi)刊《xxxx之聲》至今已有三人抓、有人管,而不是當(dāng)作廢紙一張,同時(shí)加大對(duì)責(zé)任人的考核力度,對(duì)不遵守公司規(guī)章制度的員工給予嚴(yán)厲處理。5月份,現(xiàn)場(chǎng)部門有位員工無(wú)視公司的勞動(dòng)紀(jì)律,無(wú)故曠工,公司給予通報(bào)開(kāi)除處理,并要求其承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。公司還加大了現(xiàn)場(chǎng)操作部的檢查力度,出臺(tái)了《現(xiàn)場(chǎng)部門月度檢查內(nèi)容》,對(duì)各部門規(guī)章制度的落實(shí)情況和安全生產(chǎn)進(jìn)行檢查。通過(guò)采取上述措施,公司規(guī)章制度的執(zhí)行力度明顯加強(qiáng),保證了公司的政令暢通,令行禁止,高質(zhì)量、高效率地完成了公司布置的各項(xiàng)任務(wù),從而提高公司在市場(chǎng)上的整體競(jìng)爭(zhēng)力。

4、開(kāi)源節(jié)流,創(chuàng)造效益。

根據(jù)總公司年初的工作會(huì)議精神和要求,廈門分公司積極采取有效措施,做好開(kāi)源節(jié)流工作。一方面全力拓展市場(chǎng),爭(zhēng)取業(yè)務(wù),拓寬營(yíng)收渠道,一方面加強(qiáng)內(nèi)部成本控制,節(jié)省開(kāi)支,取得了很好的效果。首先,加強(qiáng)人工成本控制。各現(xiàn)場(chǎng)操作分部實(shí)行崗位相對(duì)固定,人員統(tǒng)籌安排的用人機(jī)制,解決了周末作業(yè)高峰期人手不足的困難,減少各部門人員的編制。其次,實(shí)行部門成本核算。公司各部門的經(jīng)營(yíng)、治理、質(zhì)量和成本納入部門月度考核,教育員工從自身做起,從點(diǎn)滴做起,提高主人翁精神和節(jié)約意識(shí),努力降低成本。其次在治理費(fèi)上嚴(yán)格控制,盡量壓縮機(jī)關(guān)人員的配置。機(jī)關(guān)人員多是身兼數(shù)職,辦公室人事治理員xx兼任黨辦秘書,在財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)請(qǐng)假回家生產(chǎn)后又暫時(shí)兼任公司會(huì)計(jì)。在業(yè)務(wù)招待費(fèi)上,本著花小錢、辦大事、辦好事、辦實(shí)事的原則,采取一切措施,避免不必要的開(kāi)支。

上半年,我司本著審計(jì)出效益、審計(jì)防風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)強(qiáng)治理、審計(jì)促發(fā)展的原則,積極配合總部和股東對(duì)公司的審計(jì)工作。通過(guò)上述一系列的有效措施,公司成本支出得到了很好的控制,收入成本率有了明顯的降低。

5、大力加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷工作。

今年隨著國(guó)家相關(guān)政策的出臺(tái)和廈門港的自身情況,廈門港的xx市場(chǎng)總量沒(méi)有增加,反而出現(xiàn)下降的趨勢(shì)。而港務(wù)集團(tuán)給xx定了較高的利潤(rùn)指標(biāo),這勢(shì)必讓xx加大市場(chǎng)營(yíng)銷力度,采取一切辦法,甚至不入流的手段對(duì)我們進(jìn)行反撲。公司及時(shí)采取相應(yīng)的對(duì)策,鞏固了現(xiàn)有的市場(chǎng)份額。如今,對(duì)手很難從我們的手中奪去業(yè)務(wù),但我們每爭(zhēng)取一塊業(yè)務(wù)也要付出很大的代價(jià),這就是市場(chǎng)的相對(duì)“相持”階段。在這“相持”階段,誰(shuí)頂?shù)米毫,先打開(kāi)突破口,誰(shuí)就把握了市場(chǎng)的主動(dòng)權(quán),所以,市場(chǎng)營(yíng)銷工作是公司今年一切工作的重中之重。

今年公司為了加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷工作,在繼續(xù)發(fā)揮營(yíng)銷小組作用的同時(shí),將xxx、xxx二位同志借調(diào)到商務(wù)部協(xié)助進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷工作,同時(shí)依然負(fù)責(zé)本部門的經(jīng)營(yíng)治理,充實(shí)了商務(wù)部的營(yíng)銷力量。公司還根據(jù)各客戶的具體要求和各船東的不同特點(diǎn),為客戶提供眾多的增值服務(wù),包括為客戶做一些力所能及的事,想客戶之所想,急客戶之所急,受到了客戶的肯定與表?yè)P(yáng),從而加深了和客戶及相關(guān)方的關(guān)系。

公司針對(duì)今年上半年廈門港班輪航線變動(dòng)不大的特點(diǎn),及時(shí)調(diào)整策略,采取行之有效的營(yíng)銷辦法,對(duì)班輪繼續(xù)跟蹤,保持關(guān)系,重點(diǎn)攻關(guān)內(nèi)支線以及一些近洋的航線。今年上半年在鞏固原有航線的基礎(chǔ)上,通過(guò)積極營(yíng)銷,相繼爭(zhēng)到xx地中海線;xx的一條內(nèi)支線和xx線;xx和xx合開(kāi)的東南亞線;xx的一條船。雖然今年因?yàn)閹准掖境肪和拆線,導(dǎo)致公司理貨箱量的流失,但由于我們爭(zhēng)取到了一些業(yè)務(wù),從而補(bǔ)足了箱量,鞏固了市場(chǎng)份額。在件雜貨方面,公司加大營(yíng)銷力度,一有信息,及時(shí)跟進(jìn),不放過(guò)任何的機(jī)會(huì),今年公司件雜貨的理貨份額有明顯增長(zhǎng),有幾個(gè)月還超過(guò)了50。在裝拆箱理貨方面,加大與堆場(chǎng)和貨主的聯(lián)系,擴(kuò)大合作,上半年,增加了xx物流的一塊業(yè)務(wù),非凡理貨的業(yè)務(wù)量也有所增加。

公司還和相關(guān)碼頭加強(qiáng)合作,上半年公司與xx碼頭簽定了合作協(xié)議,其船邊、閘口、驗(yàn)關(guān)臺(tái)的相關(guān)理貨業(yè)務(wù)已全部委托我司操作。這證實(shí)了我司的營(yíng)銷工作取得了成功,并且有了碼頭這一有力的支持者,為公司經(jīng)后的發(fā)展打下了基礎(chǔ)。

6、xx分公司正式開(kāi)展xx業(yè)務(wù)。

根據(jù)總部的要求,xx分公司的經(jīng)營(yíng)治理由廈門分公司負(fù)責(zé),去年公司對(duì)xx市場(chǎng)進(jìn)行了調(diào)研,并做好相關(guān)開(kāi)業(yè)的預(yù)備工作,今年公司加大了營(yíng)銷力度,積極推進(jìn)xx分公司各項(xiàng)工作的進(jìn)行。今年上半年xx分公司已按照既定的計(jì)劃,順利開(kāi)業(yè)了,并已經(jīng)多次進(jìn)行了理貨作業(yè)。xxx作為xx分公司具體負(fù)責(zé)人,對(duì)xx分公司的開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)作了大量的工作。

二、存在的不足。

(一)員工的思想水平和綜合素質(zhì)有待提高。

公司成立三年來(lái),經(jīng)過(guò)公司的引導(dǎo)和教育,員工的思想水平和綜合素質(zhì)比剛進(jìn)公司時(shí)有了很大的提高,但隨著競(jìng)爭(zhēng)的加劇,客戶我們的員工提出了更高的要求。

(二)干部的治理水平和業(yè)務(wù)技能有待加強(qiáng)。

有一批能抓治理,會(huì)拓市場(chǎng)的干部隊(duì)伍是公司保持持續(xù)發(fā)展的要害,近三年來(lái),公司涌現(xiàn)出一大批年青的干部,他們?cè)趯?shí)踐中邊學(xué)邊干、邊干邊學(xué),工作能力、治理水平和個(gè)人修養(yǎng)都得到了很大的提升,為公司的快速發(fā)展做出了不少貢獻(xiàn),但他們究竟還年青,無(wú)論是工作經(jīng)驗(yàn)、業(yè)務(wù)能力、治理治理水平及對(duì)外溝通能力都和公司持續(xù)發(fā)展的需要還存在一定的差距。

(三)規(guī)章制度的落實(shí)還不夠全面到位。

三年來(lái),公司各項(xiàng)規(guī)章制度都已建立,并在實(shí)踐中逐步地健全和完善,可是有了好的制度,還要去全面的貫徹落實(shí)。今年,公司在治理上出現(xiàn)一些漏洞,在安全質(zhì)量上,沒(méi)有很好地杜絕差錯(cuò),就是由于規(guī)章制度沒(méi)有完全落實(shí)到位,員工沒(méi)有嚴(yán)格依照規(guī)章制度和操作流程作業(yè)。

(四)市場(chǎng)營(yíng)銷手段還要進(jìn)一步創(chuàng)新。

上半年在市場(chǎng)營(yíng)銷上雖然取得了一些成績(jī),但沒(méi)能取得更大的突破。今年市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的殘酷性在加劇,只有及時(shí)解決市場(chǎng)營(yíng)銷的創(chuàng)新和有效手段問(wèn)題才能更進(jìn)一步的擴(kuò)展業(yè)務(wù),把握市場(chǎng)的主動(dòng)權(quán)。

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