第一篇：保險代理轉(zhuǎn)正心得

終于成功順利轉(zhuǎn)正結(jié)業(yè)了，正式成為平安保險壽險代理服務(wù)團(tuán)隊中的一員，真的很高興。在昨天的轉(zhuǎn)正結(jié)業(yè)會上以優(yōu)秀班干的身份轉(zhuǎn)正，站在領(lǐng)獎臺上領(lǐng)獎的心情也很好。

第一個目標(biāo)：轉(zhuǎn)正已實現(xiàn)。這功勞得歸以前的同事朋友，沒有他們的支持我是不可能站在領(lǐng)獎臺上的，所以我最感謝的也是他們。

第二個目標(biāo)是：明年六月份之前一定要爭取做到區(qū)主任。因為我進(jìn)平安是沖著這些發(fā)展平臺而來的，否則我也不會進(jìn)平安，在平安只有做了區(qū)主任，你才能更有機(jī)會更快過上五子登科的生活。

三個多月的風(fēng)風(fēng)雨雨給我的感覺就是：只要你樹立目標(biāo)，并且勤快點(diǎn)努力點(diǎn)沒有攻不了的目標(biāo)。特別是保險行業(yè)，每一個月都有激勵機(jī)制，讓你充滿活力，不動都會被推著動。成績已是過去，最重要的是以后都能最少維持過去的成績。

晚上與二元的一些參訓(xùn)同仁在紅歌匯小聚，雖說小插曲不斷，但跟高手交流，真是受益非淺。能夠把保險壽命沿長，真的沒有足夠的拜訪量真的是不行，沒有拜訪就不會有準(zhǔn)客戶，良好的展業(yè)方法也是因市場環(huán)境決定的，總之，保險應(yīng)是一項偉大的職業(yè)，并不是求人家什么，應(yīng)覺得自已應(yīng)該有義務(wù)讓客戶擁有平安的保障。這也是我們做保險的動力，讓更多的人認(rèn)識到保險的必要！讓保險起到真正的幫助作用，讓更多的家庭擁有適合自已的保障！相信只要你以幫人為出發(fā)點(diǎn)是一定能讓對方感受到你的真誠的，一定會達(dá)到雙贏的效果！只要真誠地努力去做就不可能簦不到單，我會繼續(xù)堅持到最后。因為已經(jīng)選擇了平安，就一定要把平安的宗旨發(fā)揮好：讓平安留下把擔(dān)憂帶走，讓更多的家庭擁有平安！

第二篇：代理銀行保險業(yè)務(wù)工作心得體會

代理銀行保險業(yè)務(wù)心得體會

各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險公司的朋友們：

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務(wù)的這個機(jī)會，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗，只是作為一名一線員工在代理銀行保險業(yè)務(wù)的時候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會和想法。希望借此機(jī)會闡述一下個人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調(diào)動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進(jìn)我行保險代銷工作能夠迅速開展。

一、分析一下我行保險代銷工作的現(xiàn)狀：

我個人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢？我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。

引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險業(yè)務(wù)開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在xx年＃＃＃市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費(fèi)總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬元；農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元；中國銀行銷售1683萬元；郵政儲蓄銷售5600萬元，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

表現(xiàn)二：保險代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個柜臺，由專人進(jìn)行保險業(yè)務(wù)的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺外面增設(shè)個柜臺，可與客戶近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機(jī)與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務(wù)水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說明了這個問題。

表現(xiàn)三：員工代銷保險業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費(fèi)用的機(jī)會，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。

所以，根據(jù)以上表現(xiàn)，我個人以為，我行的保險代理工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險營銷的初級階段�，F(xiàn)狀是這樣的，我們作為建行的一員，該怎么辦呢？等、靠、要顯然不行，那么怎么辦？要想辦法解決！怎么解決問題呢，我覺得首先要找出問題的癥結(jié)在那？

二、找出問題的癥結(jié)所在：

首先，我認(rèn)為，我們對待銀行保險的認(rèn)識上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。

其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會是銀行保險的潛在客戶，那種不是。

（一）研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險的客戶？也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費(fèi)收入呢？我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1、有一定風(fēng)險意識或遭受過重大損失的客戶群體，他們的保險意識強(qiáng)烈，是最佳的人選，這個的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險種類，就可以達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險推薦人選。（可惜這樣的人太少）

2、有定期儲蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長期不動，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶也是推

薦保險的優(yōu)質(zhì)客戶。因為：首先，有閑錢，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶群體。也是我推薦的最佳人選。

那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險的客戶呢？也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1、活期儲戶，保險說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品，對窮人來說（—也就是說最需要做保險投資的人）來說，由于沒錢，保險只能是一種奢望。另外，保險是一項長期投資的產(chǎn)品，時間越長收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的客戶的。這是保險的本質(zhì)決定的。

2、閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。有人說，這樣的客戶也不錯啊，可以利用他的貪財心里，誘惑讓他買保險�？墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高，給銀行和保險公司造成的負(fù)面影響也最大。對待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益，你極有可能會惹禍上身，并給建行帶來麻煩。我建議你，接待這樣的客戶要慎重。

三、解決的辦法：

目前，我國的城鄉(xiāng)居民儲蓄存款突破100億元，而國家號召要大力發(fā)展直接融資，其中，重點(diǎn)就提到了保險業(yè)務(wù)的拓展，說明：我國銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān)，增加了銀行的經(jīng)營風(fēng)險。銀行資源配置的能力還很低下，，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷保險業(yè)務(wù)是個重要手段。而“代銷保險業(yè)務(wù)”又是實現(xiàn)銀行利潤最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一，并且保險還是代客理財?shù)囊粋�重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來的中堅業(yè)務(wù)品種，我們只有切實提高網(wǎng)點(diǎn)代銷保險業(yè)務(wù)的銷售能力，促進(jìn)代理保險費(fèi)用收入快速增長，才能搶占市場份額，提高行業(yè)競爭力，這不論是長遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問題。對此，我談?wù)剛�人的幾點(diǎn)建議：

一、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性

提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識到營銷保險業(yè)務(wù)是利國、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種�？梢允箍蛻臬@得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道；可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益；還可以使保險公司獲得資金，使之投入到資本市場，促進(jìn)國家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點(diǎn)保險業(yè)務(wù)營銷開展的不好的一個重要因素就是員工有畏難情緒。應(yīng)使員工要樹立信心，銀行精選的代理保險業(yè)務(wù)品種是針對銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益；自己也應(yīng)該喜歡上自己營銷的產(chǎn)品。連自己都說服不了的產(chǎn)品，如何去說服別人。在做保險業(yè)務(wù)的時候，要給自己樹立三心：即對自己營銷的產(chǎn)品要有信心，對客戶推銷的時候要有耐心，對任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。

二、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險業(yè)務(wù)的營銷能力和專業(yè)技能

在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺保險營銷的員工中，還普遍存在專業(yè)性不強(qiáng)，缺乏對自己要銷售的保險險種的專業(yè)知識的理解和掌握，營銷手段單一，很難滿足投保戶需求的問題。因此我們要自覺進(jìn)行保險專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，這非常重要，因為保險代銷業(yè)務(wù)在不久的將來將成為我們的主營業(yè)務(wù)之一，如果能很好的掌握保險的銷售技能和營銷手段，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險。并且你的個人收入也將會有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因為無知而造成的違規(guī)營銷，還能完善我行的售后服務(wù)功能，將銀行柜臺變成保險公司的前臺，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能，具體工作方法是：保險收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理，實行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過7002和7003內(nèi)部帳戶記帳，在內(nèi)部帳保險戶273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出�？蛻舻耐侗，F(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入3140的保險費(fèi)科目。再由儲蓄柜員發(fā)起，會計人員記帳，通過同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險公司帳戶。并隨時登記《保險銷售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號、日期、保險單號、保險收據(jù)號、銷售金額、份數(shù)、險種、保戶姓名、聯(lián)系電話(本文章來源于“www.7334dd.com)險的保險金額與保險價值；企業(yè)財產(chǎn)保險的保險費(fèi)率與保險期限；企業(yè)財產(chǎn)保險的賠償處理。

3．家庭財產(chǎn)保險

家庭財產(chǎn)保險的含義；家庭財產(chǎn)保險的保險標(biāo)的范圍；家庭財產(chǎn)保險的責(zé)任范圍；家庭財產(chǎn)保險的保險金額與保險價值；家庭財產(chǎn)保險的保險期限與保險費(fèi)率；家庭財產(chǎn)保險的賠償處理。

4．機(jī)動車輛保險

機(jī)動車輛保險的保險標(biāo)的；機(jī)動車輛損失險；機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險；機(jī)動車輛保險的附加險；機(jī)動車輛保險的無賠款優(yōu)待。

5．國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險

貨物運(yùn)輸保險及其特征；國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險的責(zé)任范圍；國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險的保險金額；國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險的保險期限與保險費(fèi)率；國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險的賠償處理。

6．責(zé)任保險

責(zé)任保險及其特征；責(zé)任保險的主要種類。

7．信用（保證）保險

信用（保證）保險及其特征；信用保險的主要種類；保證保險的種類。

8．農(nóng)業(yè)保險

農(nóng)業(yè)保險及其特點(diǎn)；農(nóng)業(yè)保險的種類。

（七）人身保險

1．人身保險概述

人身保險的定義；人身保險的特征；人身保險的種類。

2．人壽保險

人壽保險的種類；人壽保險合同的常用條款；人壽保險的定價。

3．人身意外傷害保險

人身意外傷害保險的含義；人身意外傷害保險的特征；人身意外傷害保險的可保風(fēng)險分析；人身意外傷害保險的主要內(nèi)容；人身意外傷害保險的主要種類。

4． 健康保險

健康保險及其特征；健康保險的種類。

（八）保險代理人

1．保險代理人概述

保險代理人的概念; 保險代理人的法律特征；保險代理人的權(quán)利和義務(wù)；保險代理人與保險經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別。

2．保險代理機(jī)構(gòu)

專業(yè)保險代理機(jī)構(gòu)；保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

3．保險代理從業(yè)人員

保險代理業(yè)務(wù)人員；保險營銷員。

（九）保險代理從業(yè)人員職業(yè)道德

1．職業(yè)道德概述

職業(yè)道德的含義；職業(yè)道德的特征。

2．保險代理從業(yè)人員職業(yè)道德

守法遵規(guī)；誠實信用；專業(yè)勝任；客戶至上；勤勉盡責(zé)；公平競爭；保守秘密。

二、相關(guān)法規(guī)

（一）《中華人民共和國保險法》

1．保險法概述

保險法的立法目的；保險法的適用范圍；保險法的立法原則。

2．保險合同

保險合同的一般規(guī)定；財產(chǎn)保險合同；人身保險合同。

3．保險公司

保險公司的組織形式與組織機(jī)構(gòu)；設(shè)立保險公司的條件與審批程序；保險公司的變更、解散、撤消與破產(chǎn)；壽險公司依法撤消與破產(chǎn)的特殊處理。

4．保險經(jīng)營規(guī)則

保險公司的業(yè)務(wù)范圍；保險公司的各種準(zhǔn)備金及其提��；保險公司的最低償付能力；保險公司的資金運(yùn)用。

5．保險業(yè)的監(jiān)督管理

保險條款與保險費(fèi)率的審批；對保險公司的業(yè)務(wù)狀況、財務(wù)狀況及資金運(yùn)用狀況的檢查；對保險公司的整頓與接管。

6．保險代理人

保險代理人的資格與營業(yè)資格的取得；保險代理人的責(zé)任；保險代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。

7．相關(guān)各方的法律責(zé)任

投保人、被保險人和受益人違反保險法的行為及其各自的法律責(zé)任；保險代理人違反保險法的行為及其法律責(zé)任；保險人及其工作人員違反保險法的行為及其法律責(zé)任。

（二）《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》

1．保險代理機(jī)構(gòu)管理

保險代理機(jī)構(gòu)的界定；保險代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立；保險代理機(jī)構(gòu)的變更；保險代理機(jī)構(gòu)的解散與破產(chǎn)。

2． 保險代理機(jī)構(gòu)的資格管理

保險代理從業(yè)基本資格和執(zhí)業(yè)證書管理；高級管理人員任職資格管理；

3．保險代理關(guān)系管理

保險公司的管理規(guī)則；保險公司及其工作人員的行為守則。

4．保險代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則

保險代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍；保險代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則；保險代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的行為守則。

5．保險代理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

非現(xiàn)場檢查；現(xiàn)場檢查。

6．法律責(zé)任

保險代理機(jī)構(gòu)的高級管理人員或者業(yè)務(wù)人員的法律責(zé)任；保險代理機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任；保險公司的法律責(zé)任。

（三）《保險營銷員管理規(guī)定》

1．總則

保險營銷員的定義；保險營銷活動的定義。

2．資格管理

取得資格證書的條件；換發(fā)資格證書的條件；變更、更換和補(bǔ)發(fā)資格證書的條件。

3．展業(yè)登記管理

展業(yè)證管理程序要求

4．展業(yè)行為管理

行為規(guī)范；禁止性行為規(guī)定。

5．崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育

崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育定義；培訓(xùn)教育范圍和時限要求。

6．保險公司的管理責(zé)任

保險公司授權(quán)管理責(zé)任；保險公司培訓(xùn)教育管理責(zé)任；保險公司檔案管理責(zé)任。

7．法律責(zé)任

資格考試作弊的處罰；不得獲得資格證書的處罰；保險營銷員違規(guī)行為處罰。

（四）《中華人民共和國民法通則》

1．基本原則

民法通則的調(diào)整對象與適用范圍；民法通則規(guī)定的有關(guān)民事活動原則。

2． 公民（自然人） 與法人

公民；法人。

3．民事法律行為和代理

民事法律行為；代理。

4．民事權(quán)利

財產(chǎn)所有權(quán)；與財產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)；債權(quán)。

5．民事責(zé)任與訴訟時效

有關(guān)民事責(zé)任的各項規(guī)定；承擔(dān)民事責(zé)任的方式；民法通則規(guī)定的訴訟時效。

（四）《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》

1．反不正當(dāng)競爭法概述

反不正當(dāng)競爭法的立法目的；不正當(dāng)競爭的界定。

2．不正當(dāng)競爭行為及其監(jiān)督檢查

不正當(dāng)競爭行為的表現(xiàn)形式；對不正當(dāng)競爭行為的監(jiān)督檢查；不正當(dāng)競爭者需要承擔(dān)的各種法律責(zé)任。

（五）《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

1． 消費(fèi)者的權(quán)利與經(jīng)營者的義務(wù)

消費(fèi)者的權(quán)利；經(jīng)營者的義務(wù)。

2．消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)

國家對消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)；消費(fèi)者組織；消費(fèi)者權(quán)益爭議的解決。

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一、題型題量

保險代理從業(yè)人員資格考試的題型題量為：單選題80道，每題1分；判斷題20道，每題1分；試卷滿分100分，及格分?jǐn)?shù)線為60分。保險經(jīng)紀(jì)和保險公估從業(yè)人員資格考試的題型題量為：單選題100道，每題1分，共計100分，及格分?jǐn)?shù)線為60分。

二、參考用書和命題范圍

（一）保險代理從業(yè)人員資格考試

保險代理從業(yè)人員資格考試參考用書為中國財政經(jīng)濟(jì)出版社出版的《保險基礎(chǔ)知識》（201*年版）和《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》（201*年版）兩本書。命題范圍如下：保險原理知識占25分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第一章至第五章。財產(chǎn)保險知識占10分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第六章。人身保險知識占20分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第七章。《保險營銷員管理規(guī)定》、職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為規(guī)范占15分，命題范圍是《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》、《保險基礎(chǔ)知識》一書的第八章和第九章。其他相關(guān)法規(guī)部分占30分，命題范圍是《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》，其中《中華人民共和國保險法》占20分（全部為判斷題）�！侗ｋU代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》和《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》共占10分。詳細(xì)命題范圍請見中國保監(jiān)會網(wǎng)站公布的考試大綱。

第四篇：保險公司員轉(zhuǎn)正的心得體會

今天我轉(zhuǎn)為正式員工了，經(jīng)過培訓(xùn)，經(jīng)過實習(xí)，經(jīng)過幾個月的工作，能成為公司的正式員工，是公司對我的一種肯定，同時也是自已努力的結(jié)果，感謝這些時間對我支持的我的朋友、同事及領(lǐng)導(dǎo)。

加入平安，完全沒有后悔。因為平安的文化很好。透過不斷提供的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，讓個人的各方面素質(zhì)一直在提高。一直要求自己，不管在外形和實際工作上 都要成為平安以致整個行業(yè)中都是最專業(yè)。這是對自己和行業(yè)的一個負(fù)責(zé)。也希望同行友好，也能像我一樣，敬業(yè)和讓自己的專業(yè)不斷提升。

論轉(zhuǎn)正，我在入司后第一個星期，已經(jīng)達(dá)到這個標(biāo)準(zhǔn)，只是，公司必須按照流程，目的是讓我們新入職的金融顧問，能夠?qū)�公司有更好的了解，這是一個很好的安排。今天的保險業(yè)，已經(jīng)不再單純是保險業(yè)務(wù)，而是理財計劃。理財不是隨便叫人做點(diǎn)投資，辦一兩分保險就叫做理財。今天的理財概念，是保全，保值和增值。

今時今日，理財和保險，已經(jīng)是眾所周知的計劃和理財工具。很多人已經(jīng)慢慢接受，但是仍有很多人對保險不理解。抱著沒錢怎樣辦保險的概念。其實，告訴大家一個概念，你越是覺得沒錢，“越不去理財，財越不理你”，好運(yùn)更與你越走越遠(yuǎn)。相反，我親眼看著，月沒有理財規(guī)劃的人，更容易出現(xiàn)風(fēng)險，到時候變得更無助。信不信由你。

很多人問我，加入保險行業(yè)，到底為什么，又辛苦，又容易被人誤解。我覺得，就好像邊紅旗故事里面的邊紅旗，曾經(jīng)說過。其實 從事保險行業(yè)，不但是為了謀生，謀生對我來說一點(diǎn)不困難，相反，保險和理財行業(yè)的背后意義，絕對不會比那些穿著白袍，所謂的白衣天使或者大夫的使命底，當(dāng)我們出現(xiàn)疾病或者意外的守候，這些救護(hù)人員，是不能掏錢出來幫助遇事者。反而有好的理財計劃，那份理財計劃，才是自救的好方法。我們作為理財中介人，也能救人于水深火熱之中。

每次看“邊紅旗的故事”，都讓我流淚。因為他的話，正是我的心聲。我不能偉大的全地球的人也去幫忙，因為我沒有那個能力，我只能透過我的工作，去影響身邊的人，讓他們關(guān)注理財和風(fēng)險管理的重要性。經(jīng)過三個月的不斷培訓(xùn)和努力，我終于正式從新回到保險行業(yè)（或者今天教做金融理財行業(yè)），延續(xù)我?guī)啄昵霸谙愀蹚氖逻@行業(yè)的理想。希望我的努力，能喚醒更多朋友注意理財和做好風(fēng)險管理。我的部門經(jīng)理是一位非常出色和年輕的理財規(guī)劃師。也有美好的家庭和事業(yè)，可惜，即使他現(xiàn)在在平安是為出色的業(yè)務(wù)經(jīng)理，但是，因為她曾經(jīng)患上重疾，死里逃生，結(jié)果 現(xiàn)在全球的保險公司，哪怕他抬著一個億的錢去投保，都背保險公司拒于門外�？上攵�知，當(dāng)風(fēng)險降臨，你會發(fā)現(xiàn)，到時你想理財，但是財已經(jīng)舍你而去。

再次感謝所以支持我的朋友，和一只用心栽培我的“中國平安人壽深圳分公司南山營業(yè)區(qū)“所有后勤老師，他們對我期望和栽培，讓我不斷的鞭策自己，也感謝南山21營業(yè)部經(jīng)理和所有的主任，師兄姐們，他們一只以來對我的關(guān)懷和照顧，讓我得到很好的工作壞境，有助我的事業(yè)發(fā)展。未來一年，我將會面對更大的挑戰(zhàn)，就是要為發(fā)展組織和和晉升。我相信透過各方面對我的培養(yǎng)和關(guān)懷，加上我的努力，我相信我會和新的伙伴一起成長，邁向壽險和理財事業(yè)新的一步。讓我的理想能得以發(fā)揚(yáng)光大。讓更多人得到幫助。

第五篇：個人保險代理協(xié)議書

個人勞動保障事務(wù)代理服務(wù)協(xié)議

甲方（姓名）：身份證號碼：居住地址：社保電腦號：

電話：

乙方：

地址：

電話：

聯(lián)系人：

依照國家勞動法律制度，現(xiàn)就甲方委托代理個人社會保險事務(wù)事宜，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特簽訂委托代理協(xié)議如下：

一、代理范圍：代為繳納社會保險服務(wù)。

二、代理對象：甲方本人。

三、代理職責(zé)：乙方接受甲方的委托，為甲方在協(xié)議期內(nèi)代為繳納社會保險及辦理相關(guān)的社會保險事務(wù)等手續(xù)。

四、委托代理事項

（一）根據(jù)甲方在每月15日前提交的參保險種、繳納金額、繳納比例（按統(tǒng)籌區(qū)規(guī)定的執(zhí)行），乙方按統(tǒng)籌地區(qū)規(guī)定的繳費(fèi)基數(shù)和征收比例，在社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)規(guī)定的時限內(nèi)，為其辦理社會保險登記、繳納等手續(xù)。

（二）投�；�期內(nèi)（如每年7月1日至次年6月30日為一個基期），如統(tǒng)籌區(qū)的社會保險基數(shù)、比例、個人帳戶管理、社會保險待遇等有所調(diào)整時，雙方應(yīng)實事求是對相關(guān)項目或標(biāo)準(zhǔn)作出調(diào)整。

第 1 頁 共 2 頁

五、雙方約定

（一）根據(jù)雙方約定，甲方僅委托乙方代理個人保險繳納事宜，雙方不存在任何勞動、人事關(guān)系；乙方只是受甲方委托承辦甲方交辦的社會保險登記、繳納、待遇申領(lǐng)等事項。乙方不承擔(dān)除委托代理項目外的一切責(zé)任。

（二）甲方承擔(dān)委托代理事項所需費(fèi)用（含社會保險費(fèi)單位承擔(dān)部分和個人承擔(dān)部分、委托代理服務(wù)費(fèi)）。

（三）甲方承諾：

1、社會保險費(fèi)需按月劃匯。每月15日前將社會保險費(fèi)和委托代理服務(wù)費(fèi)劃匯到乙方賬戶，超過時限劃匯的，由甲方承擔(dān)責(zé)任；但是，如乙方收到甲方劃匯的社保費(fèi)而逾期繳納的，則由乙方承擔(dān)責(zé)任。若因此遲繳而被處社會保險費(fèi)滯納金的，應(yīng)由延誤方負(fù)責(zé)。

（四）委托代理服務(wù)費(fèi)：代理服務(wù)費(fèi)為每月人民幣元。

甲方按以下賬號于每月15日前將社會保險費(fèi)和委托代理服務(wù)費(fèi)匯入乙方法人賬戶。

（五）本協(xié)議之未盡事宜，雙方應(yīng)通過協(xié)商處理，如有修改、補(bǔ)充，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，作為與本協(xié)議同具法律效力的補(bǔ)充條款執(zhí)行。

（六）因執(zhí)行本協(xié)議發(fā)生爭議，雙方應(yīng)通過協(xié)商解決，協(xié)商不能達(dá)成諒解時，任何一方均可提起訴訟。

（七）本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，同具法律效力，自雙方代表之最后簽字之日起生效，有效期至年月日止。

（八）在協(xié)議有效期內(nèi)，任何一方提出終止，需提前十五天通知對方，否則，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方前三個月代理服務(wù)費(fèi)總額的違約金。

甲方：乙方：（蓋章）

身份證號碼代表：（簽字）

201*年月日201*年月日

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