第一篇：證券客戶經(jīng)理心得

在證券這個令人既愛又恨的行業(yè)，習(xí)慣了天天經(jīng)常被客戶罵交易系統(tǒng)垃圾、交易成本不對；習(xí)慣了別人認為好像做我們這一行的都是收入極高，工作又輕松的活兒（幾年前還在笑我們）；也習(xí)慣了每天接到“這個股票能不能進、該不該項賣、或者是能夠向我推薦幾支幾天內(nèi)能上漲的股票嗎”這種滑稽問題的電話；更是習(xí)慣了別人都說我們柜臺工作人員服務(wù)態(tài)度差，我們的水平不行等問題。

在回答這個問題之前，我套用某人的一句話：不要問證券公司為你做了什么，而是要問你為證券公司貢獻了什么

對于交易成本這種問題，alex已經(jīng)作了精辟回答：盡量減少交易的次數(shù)。事實上我們也傾向于客戶做長線，客戶賺錢了才是硬道理嘛。我服務(wù)的客戶里面到目前為止只有幾個提傭金的問題，因為我的股票讓他們賺了錢，呵呵。他們也是公司最穩(wěn)定的客戶，一些以前做權(quán)證的，到我服務(wù)的時候都主動取消這個權(quán)限了。如果是立足于中長線，交易系統(tǒng)爛，行情顯示速度慢于我何干呢，這個客服人員一定要明白，永遠不要向客戶提供交易性品種。

證券這一行的收入問題，我在報紙上看了，由于地方的差異，我只說說我們營業(yè)部的（在廣西）。從總經(jīng)理的8000元/月（基本工資）+績效（基本與工資相同）；到一線的員工，一個月1500元/月+績效，一線員工的績效取決于市場狀況，與其它營業(yè)部業(yè)績對比及總經(jīng)理的分配，大概是xx塊錢一個月吧。當(dāng)然，除了這個，還有引進客戶的提成，有時候這一塊是工資的好幾倍，但是這種情況僅局限于最優(yōu)秀的前20%的員工，其它的員工也就是幾個客戶而已。上面的情況表明，我們大多數(shù)員工的收入與當(dāng)?shù)氐氖杖胨�平是持平的，非本行業(yè)的不要羨慕我們。如果遇到像xx年那種情況，我們的工資只發(fā)60%，也就是說我們每個月只有600多塊的工資，績效獎金就算了吧，當(dāng)年營業(yè)部的收入都不夠交房租。那別人會問我們，現(xiàn)在行情那么多，證券公司收的錢都去哪了，我們也有自己的苦衷啊，行情不好的時候大股東一分錢都得不到，現(xiàn)在該秋后算帳了。

證券客戶經(jīng)理心得（2）：

這一年來，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中，先是年初由于經(jīng)濟危機的影響，很多客戶采取保守、觀望的態(tài)度，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等；然后春節(jié)前后，宏觀經(jīng)濟略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續(xù)進行股票和權(quán)證的短線操作，在對市場進行了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進行了對比，建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權(quán)證類的高風(fēng)險品種，對于保守的客戶，也建議可以適當(dāng)嘗試產(chǎn)品的二級市場投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥，這段時間的工作既繁重有辛苦，既要參考很多資料和數(shù)據(jù)，反復(fù)研究，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點，得出的結(jié)論的理由，以及一些品種在操作上的簡單技巧和注意事項并隨時與客戶進行溝通，交流彼此對市場的看法；接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時間的工作非常緊張和繁重，而且讓我在一次陷入矛盾之中：“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù)，公司是下達了任務(wù)指標的，采取了很多聯(lián)系和通知客戶的措施，而通過對學(xué)習(xí)各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料，特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)教育活動，聽了老師對風(fēng)險投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后，覺得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場的投資，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進行了非常深入的分析并及時傳達各客戶；第四季度，市場通脹預(yù)期愈演愈烈，大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依然活躍，新入市的客戶依然滿倉操作，并們有及時地調(diào)整倉位，一旦大盤調(diào)整會有風(fēng)險很大，建議客戶要控制好倉位，保留較大比例的帳戶資金，等待時機。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對比，思考總結(jié)和交流溝通的工作，怎一個“忙”字了得？

第二篇：證券客戶經(jīng)理的思考

券商客戶經(jīng)理的思考

說實在，客戶經(jīng)理是流動性最多的其中一個職位。常說，剩者為王。然而，剩者又有多少人能夠獲得高薪以及升遷？

在這工作期間，平均每個月都有同事離職，是他們不敢堅強嗎？還是他們認識到客戶經(jīng)理的剝削制度而離去呢？他們中離職原因，留給領(lǐng)導(dǎo)們激勵新同事的話語他們不夠堅持。

至此，為何他們都離職，是他們不適應(yīng)這個制度，還是本身這個制度故意讓他們淘汰。 絕大多數(shù)券商采取的營銷與服務(wù)分離模式——即經(jīng)紀人團隊只負責(zé)發(fā)展客戶和簡單的日常維護，咨詢和其他專業(yè)服務(wù)均由傳統(tǒng)員工編制體系下的咨詢師和客服團隊（投資顧問）提供。這樣，經(jīng)紀人的邊緣化被進一步加強，甚至淪為純粹的券商“拉客仔”。這種模式剛開始是從國信發(fā)展起來的�？蛻艚�(jīng)理模式僅僅是營銷模式�？蛻艚�(jīng)理在培養(yǎng)過程中，券商怕客戶經(jīng)理帶走客戶，中間搞了個投資顧問。這樣就形成了會銷售的不會投資之道，會投資的不會銷售之道。公司是安全了。為此，故意培養(yǎng)成蹩腳的人才。

一、經(jīng)紀人在美國與中國的地位

美國經(jīng)紀人是全面型人才，經(jīng)紀人服務(wù)的對象一般是相對高端的客戶（通過經(jīng)紀人的服務(wù)進行交易相當(dāng)昂貴，收取傭金往往是折扣傭金商的自助交易傭金的幾倍甚至十幾倍），展業(yè)模式更多的是以顧問服務(wù)帶動交易業(yè)務(wù)和代銷業(yè)務(wù)，從而創(chuàng)造顧問服務(wù)收入。與之相應(yīng)的是：經(jīng)紀人培養(yǎng)周期長，收入水平、社會地位和自我認可度都比較高。

而我國目前的證券經(jīng)紀人業(yè)務(wù)內(nèi)涵和外延都較為單一，以推銷“經(jīng)紀業(yè)務(wù)通道”（證券公司開戶）為主，也會涉足一些資訊信息傳遞和關(guān)系維護工作，以及少量理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，代銷的理財產(chǎn)品品種也較為單一，常采用“硬推銷”的方式。我們所面向的市場是以中小散戶為主，客戶層次相對較低、資產(chǎn)量不高。與之相應(yīng)的是：經(jīng)紀人培養(yǎng)周期短，收入水平、社會地位和自我認可度比較低。

二、券商目標客戶的定位

美國證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)市場可大致劃分為三個主要版圖：面向大眾散戶的零售經(jīng)紀、面向核心客戶的高凈值經(jīng)紀市場和面向投資機構(gòu)的“機構(gòu)經(jīng)紀”業(yè)務(wù)。與我國絕大部分券商含混的、所謂“全方位”目標市場定義相比，美國券商的目標客戶群都非常明確。如高盛、摩根斯坦利等定位于中高端客戶及機構(gòu)客戶；美林則是“全光譜型”， 主要定位于中高端市場；嘉信理財為代表的折扣經(jīng)紀商，專注于中等資產(chǎn)規(guī)模以下的、對交易成本高度敏感的個人客戶。

三、經(jīng)紀人與券商“雙軌跡”關(guān)系

1、員工制

如果一家券商明確定位于比較高端的客戶，提供服務(wù)比較全面，那么即使仍舊采用“銷售與服務(wù)分離”這一并不能很好符合金融服務(wù)業(yè)特性的業(yè)務(wù)模式，對于負責(zé)銷售的經(jīng)紀人團隊提出的素質(zhì)要求也會是比較高的，培養(yǎng)周期也較長，再加上對降低經(jīng)紀人流失、穩(wěn)定客戶資源、風(fēng)險控制等因素的考慮，那么真正的“員工制”是更好的選擇，人員招聘標準也要全面提高。

2．、外掛式（與券商委托代理）——我們公司模式

為什么券商要用“外掛式”呢？因為券商只希望利用經(jīng)紀人的人脈資源，所以只簽訂委托代理合同的“外掛式”。然而這種委托代理，，把監(jiān)管的權(quán)力全部委托給了舊體制中壟斷團體——券商，使得券商和經(jīng)紀人在贏利模式上部分沿襲了以往的對立的關(guān)系，而且券商身兼裁判和球員兩重身份，利用制度賦予的監(jiān)管權(quán)力，在利益的驅(qū)動下，單方面制訂霸王條款式合約，當(dāng)經(jīng)紀人資產(chǎn)發(fā)展到一定規(guī)模，黑哨頻吹，兼暗箱操作（降低提成比例、不公布明細帳目、暗吃稅款、雙重扣稅等），把經(jīng)紀人的

收益霸為已有，例如六年資產(chǎn)量減半，所以客戶經(jīng)理并不是一項長久的工作，因為這個公司制度明確就是讓你離開。勞動責(zé)任推給對方，在此之前及以后券商侵吞經(jīng)紀人的合法權(quán)益和勞動成果的事件一直層出不窮，花樣百出。

例如，合同是券商單方面訂的（違反《暫行規(guī)定》第六條：應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、誠實信用的原則，公平地確定雙方的權(quán)利和義務(wù)。）券商單方面制定出游戲規(guī)則，把券商利益最大化，經(jīng)紀人利益最小化，按它們的行話說：就是割韭菜，割了舊的長新的，舊的經(jīng)紀人趕走，客戶及資產(chǎn)留下來歸券商，新的從頭再來。一方面由于滬指定交易的規(guī)則，客戶----所有的客戶，不僅僅是經(jīng)紀人的客戶----轉(zhuǎn)戶比較麻煩，另方面轉(zhuǎn)戶過程中券商設(shè)置重重障礙。券商不思進取和提高服務(wù)質(zhì)量，而是忙于招一批又一批的經(jīng)紀人，既浪費了大量的公共財富，又低水平循環(huán)，專想攫取壟斷利潤，永遠難以與虎視眈眈的國際高水平券商同臺競技。另方面經(jīng)紀人人心不定，在與券商的博弈中消耗很大的精力與資源，許多有良好素質(zhì)的經(jīng)紀人生存面臨絕境，為此經(jīng)紀人和券商的沖突常年不斷的發(fā)生。

四、培訓(xùn)

美國券商對經(jīng)紀人培訓(xùn)中，高度重視理論教育和展業(yè)實踐相結(jié)合，常采用“行動式”學(xué)習(xí)，關(guān)注短、中、長期存在的問題，培訓(xùn)和實踐交替進行，把知識成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實績效。相比之下，我國的“保險式”證券經(jīng)紀人運作體系，僅滿足日常例會中團隊成員的案例分享，團隊學(xué)習(xí)的系統(tǒng)性不強，激勵打氣多于經(jīng)驗傳授與現(xiàn)場輔導(dǎo)，缺少對于可復(fù)制的成功要素去蕪存菁的提煉，難以形成“最佳實踐”案例。

五、績效導(dǎo)向管理和高提成激勵，讓經(jīng)紀人分享經(jīng)營成果

對部分擁有很多客戶資源的經(jīng)紀人給予的提成也很高，甚至?xí)�高達50%以上。但是在實際上，大部分國內(nèi)的經(jīng)紀人可以分享到得經(jīng)營成果還是很少的。在實際上，大部分國內(nèi)的經(jīng)紀人可以分享到得經(jīng)營成果還是很少的。往往是大券商依仗“實力強大”，不想屈尊于經(jīng)紀人；中小券商相對愿意支付較高提成，可對經(jīng)紀人的服務(wù)支持能力不足，導(dǎo)致經(jīng)紀人生存條件不佳。

《暫行規(guī)定》里面對經(jīng)紀人定性為代理角色，在服務(wù)中，行為嚴格限定在“二個介紹，三個傳遞”，沒有創(chuàng)新和能力發(fā)揮的空間，否則就會違規(guī)。有專家形象稱之謂戴著鐐銬跳舞。而且按說單僅是如此也不為過，經(jīng)紀人循規(guī)蹈矩，不追求成果也就可以生存了。但是管理部門又把管理權(quán)委托給券商。由于券商和經(jīng)紀人是利益分成關(guān)系，永遠存在著對立，所以過河拆板，卸磨殺驢的形象詞就是券商的必然所作所為了。同時有的券商不管自身的信譽和能力如何，不管牛市熊市，不考慮股民的承受能力，單方面規(guī)定目標，考核任務(wù)及系數(shù)。

六、被綁架的“拉皮客”

證券市場，這么多年中國證券市場廣大投資者始終絕大多數(shù)處于絕對虧損境地，浪費了不知多少萬億的股民資金，在此我不再詬病。做為一個有良知的經(jīng)紀人，我現(xiàn)在從自身十?dāng)?shù)年來經(jīng)歷反思我所從事的行業(yè)職業(yè)道德何在，我是考慮周圍朋友的利益還是迫于證券公司的任務(wù)壓力為了在公司活命去強拉客戶，證券行業(yè)的特殊性必須置疑券商對經(jīng)紀人績效考核任務(wù)的合理性。

證券經(jīng)紀人是個新生行業(yè)。因為是新生，針對這個行業(yè)的法律規(guī)定自然就更是欠缺。證券經(jīng)紀的人合法權(quán)益經(jīng)常受到侵犯。尤其是對于那些還沒有成長壯大，正艱難邁步的經(jīng)紀人而言，各種合法權(quán)益更是得不到保障。

在具備成熟證券經(jīng)紀制度的國家，“傭金收入分配權(quán)”這項基本權(quán)利是被白字黑子寫入法律條文中的，而在中國，對證券經(jīng)紀而言只不過是個夢

證券經(jīng)紀人就是靠傭金吃飯的，傭金收入分配權(quán)是證券經(jīng)紀人追求職業(yè)發(fā)展的根本。連最基本的權(quán)利就得不到保障，還談何發(fā)展。證券公司一慣于鉆這個空子，通過制定苛刻的考核制度來惡意克扣證券經(jīng)紀人的傭金提成，剝奪證券經(jīng)紀人的勞動成果。最極端的做法就是：如果當(dāng)月沒有新增有效客戶，或者沒有賣基金，過去的勞動成果就會被大幅度扣掉，說扣都含蓄了，應(yīng)該叫吞掉才對。這是赤裸裸的土匪行為。

證券經(jīng)紀當(dāng)月發(fā)放的薪酬的是上個月的傭金提成。我始終認為，就算當(dāng)月沒有新增客戶，也不能肆意剝奪證券經(jīng)紀過去的有效勞動成果！在一個法制沒蹤影的行業(yè)，無奈土匪總是無法無天，總是有權(quán)勢者說了算，嗚呼哀哉！

除了傭金收入分配權(quán)得不到保障。另一個就是個人所得稅。

證券經(jīng)紀人的個稅稅率一律是按收入的20%來繳納。不論你月收入是1000還是10000，哪怕只有1塊，也得被繳稅20%。如果每個月收入達到10000以上也就罷了，扣掉20%至少還有8000多，問題是一個月只有1000也要扣掉20%

七、最基本的保障沒有

“五險一金”， 五種保險,包括養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險和生育保險; “一金”指的是住房公積金。老了沒有養(yǎng)老保險，生病了沒有保險，工傷了沒有保險，生育沒有保險補貼；買房沒有住房公積金。

八、領(lǐng)導(dǎo)的話要用自己理智地去判斷，畢竟道路是自己的

領(lǐng)導(dǎo)說著再好的話，即使是一個事實，也要從自己身上來衡量，因為畢竟成功的例子只是個別的。最主要的是不要被洗腦，因為在這個行業(yè)里，很多證券走的是保險經(jīng)紀人。在市場初始階段，利用客戶對服務(wù)的淺層次需求，采用大規(guī)模、掠奪式“拉客”，重銷售，輕服務(wù)。但從長遠來看，必須是于服務(wù)帶動銷售，而不是于銷售帶動服務(wù)。

所以莘莘學(xué)子剛從大學(xué)校園走出的，要從自己的實際、理智而不僅僅從興趣來從業(yè)這份工作，應(yīng)該全方位地去思考和評估這個職位是否適合自己，而不要聽人說這個行業(yè)某某人從業(yè)了多久工資每月上十萬這方面的誘惑。

光陰似箭日月如梭，未來的路自己決定而不要被左右，因為走錯了就回不來，慎步！

第三篇：證券公司客戶經(jīng)理

證券公司客戶經(jīng)理

中國的證券公司客戶經(jīng)理是指接受證券公司的聘用，從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動的證券公司營銷人員（業(yè)內(nèi)自稱金融業(yè)農(nóng)民工）。

1、職業(yè)概述 其主要職能是開發(fā)和招攬客戶、向客戶進行理財產(chǎn)品銷售等，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)從事下列部分或者全部活動：

（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；

（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；

（三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；

（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息；

（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

（六）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定證券經(jīng)紀人可以從事的其他活動。 不得有下列行為：

（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；

（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；

（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；

（四）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；

（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；

（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)�；蛘咂渌�便利；

（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；

（八）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；

（九）損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。

2、工作內(nèi)容 負責(zé)拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品；

負責(zé)把證券公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)方面的信息傳遞給現(xiàn)有的及潛在的客戶；

負責(zé)為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘�建議，為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；

負責(zé)組織并策劃高級營銷活動，開發(fā)高端市場。

3、職業(yè)要求 教育培訓(xùn)： 金融、證券等相關(guān)專業(yè)專科及以上學(xué)歷，具有證券從業(yè)人員資格。

工作經(jīng)驗： 熟悉證券、股票和基金相關(guān)的金融基礎(chǔ)知識；具有一定的金融從業(yè)經(jīng)歷或金融營銷工作經(jīng)驗；具有廣泛的客戶資源；具有良好的溝通能力、客戶開發(fā)能力；具有很強的工作責(zé)任心、團隊合作精神，并且能夠承受一定的工作壓力。

4、薪資行情

成功的客戶經(jīng)理的收入是非常可觀的�？蛻艚�(jīng)理收入的高低，并不依賴于職位的高低，是否得到老板的賞識，而是完全取決于其所擁有的客戶的價值。證券客戶經(jīng)理的薪資一般由：“底薪+提成（股票傭金提成+基金傭金提成）+年底利潤分紅”構(gòu)成。

5、發(fā)展前景

從發(fā)展前景來看，金融服務(wù)行業(yè)可以說是中國發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮男袠I(yè)之一。在今后的五至十年中，中國的個人投資理財顧問行業(yè)，可以達到每年數(shù)十億元的市場規(guī)模。無論以什么標準來衡量，這都是一個非常龐大的市場。更重要的是，這一市場還處于起步階段，真正著力于這一市場開發(fā)的客戶經(jīng)理還不多。對于及時介入這一市場的客戶經(jīng)理，其領(lǐng)先優(yōu)勢將是非常明顯的。此外，客戶經(jīng)理工作還有很強的獨立性。很多人寧可少賺錢也要自己做老板，因為這樣就可以不必看別人的眼色行事，可以有最大的獨立自主性。而作為客戶經(jīng)理，可以說就是擁有了自己的事業(yè)，做自己的老板。

第四篇：證券公司客戶經(jīng)理

華融證券

第一季度“春雷行動”工作總結(jié)

201*年第一季度，我們有個響亮的名字“春雷行動”，轉(zhuǎn)眼“春雷行動”已經(jīng)落幕�？傮w而言，這一季度的工作可以說是至關(guān)重要的，既處理了201*年待續(xù)的工作，又拉開了201*年工作的帷幕。在這里，我對過往一個季度的工作、二季度以及全年的工作目標及規(guī)劃有了新的思路，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、主要工作：

1.營銷方面：主要負責(zé)中國工商銀行九華山路支行駐點工作，向在銀行辦理業(yè)務(wù)的客戶營銷我部的股票開戶、基金、信托等理財產(chǎn)品。另外，針對周邊的小區(qū)發(fā)放關(guān)于“春雷行動”宣傳單頁。不定期的拜訪一些親朋好友的單位，向意向客戶推介公司的理財產(chǎn)品。

2.服務(wù)方面：每周一定期向已開發(fā)的客戶發(fā)送電子版策略周報，部分客戶采用紙質(zhì)版，并通過這樣的契機與客戶溝通，給予適當(dāng)?shù)耐顿Y建議，對適合的客戶進行基金、信托等產(chǎn)品的介紹。并對客戶提出的傭金優(yōu)惠、三方變更、手機炒股等問題，進行妥善的處理。

3.客戶回訪：每月中下旬，針對我部上月所有新增客戶進行回訪工作，并解答新客戶在軟件使用、短信服務(wù)等方面的疑問，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好這方面的風(fēng)控工作。

二、需要改進的地方：

雖然工作在有序的進行，但是個人一季度的成績不是很理想，并沒有達到預(yù)期的目標。除了行情因素外，是本人工作不足造成這一結(jié)果。所以提出一下幾點需要改進：

1.營銷方面：在銀行駐點的時候，沒有抓住重點人物，分清主次。對客戶的宣傳不到位，營銷技巧不足。

2.服務(wù)方面：個人專業(yè)知識不夠精通，與客戶交流流于較淺的層次，難以真正做到提供較有價值的投資建議幫客戶理財。

3.客戶回訪方面：時間安排有點倉促，部分回訪難以達到預(yù)期效果。

三、二季度及全年工作設(shè)想：

1.營銷方面：在原有的基礎(chǔ)上再發(fā)展兩個網(wǎng)點，與網(wǎng)點的理財經(jīng)理等

傳承華夏智慧 創(chuàng)新融聚財富

華融證券 重要的人員搞好關(guān)系，以方便股票經(jīng)紀業(yè)務(wù)和信托推介活動的開展。另外，由于股市行情低迷，傳統(tǒng)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)開展難度較大，轉(zhuǎn)換思路重點發(fā)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種，如大宗交易、固定收益信托產(chǎn)品等。在小區(qū)宣傳方面，積極配合領(lǐng)導(dǎo)安排，增強自身行動力，加大宣傳力度。與營銷團隊其他人員一起，協(xié)同合作，努力完成二季度任務(wù)指標。

2.服務(wù)方面：加大力度學(xué)習(xí)專業(yè)知識，提高自身素養(yǎng)，更好地服務(wù)于現(xiàn)有客戶和準客戶。

3.接替工作：由于本組組長楊經(jīng)理將要休假，其手頭洽談的省行和辦事處的工作需要我協(xié)助跟進。二季度會被安排拜訪一下，為后期項目的合作做準備。我會積極與其保持聯(lián)絡(luò)，及時傳達我部新推出理財產(chǎn)品等信息，保證合作順暢進行。

4.培訓(xùn)方面：參與組織新進人員的培訓(xùn)工作，爭取做到全面、系統(tǒng)、準確，幫助新員工學(xué)學(xué)習(xí)專業(yè)知識的和提高業(yè)務(wù)能力。

5.客戶回訪方面：合理安排回訪時間，把握好回訪的進度，認真解答客戶的每一個問題，做好回訪記錄，保證高質(zhì)量完成。

過去的這個季度里，在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，整個團隊積極工作，齊心協(xié)力地對待每個項目，也取得了一定的成績。雖然仍有不足，但是我們總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，保持戰(zhàn)斗力。那么，相信在新的季度里，乃至今后更長的時間里，我們會更加成熟，我們會取得更大的進步。

傳承華夏智慧 創(chuàng)新融聚財富

第五篇：如何做好證券公司的客戶經(jīng)理

首先職業(yè)概述： 證券客戶經(jīng)理作為證券公司和客戶之間相互聯(lián)系的紐帶，負有 維護雙方利益的責(zé)任，既要使證券公司獲得滿意的和不斷增長的營業(yè)額，又要培 養(yǎng)與客戶的友善關(guān)系。 工作內(nèi)容：負責(zé)拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn) 品； 負責(zé)把證券公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)方面的信息傳遞給現(xiàn)有的及潛在的客戶； 負責(zé)為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘�建議，為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值； 負責(zé)組織并策劃高級營銷活動，開發(fā)高端市場。 職業(yè)要求： 工作經(jīng)驗： 熟悉證券、股票和基金相關(guān)的金融基礎(chǔ)知識；具有一定 的金融從業(yè)經(jīng)歷或金融營銷工作經(jīng)驗；具有廣泛的客戶資源；具有良好的溝通能 力、客戶開發(fā)能力；具有很強的工作責(zé)任心、團隊合作精神，并且能夠承受一定 的工作壓力。成功的客戶經(jīng)理的收入是非常可觀的。客戶經(jīng)理收入的高低，并不 依賴于職位的高低，是否得到老板的賞識，而是完全取決于其所擁有的客戶的價 值。證券客戶經(jīng)理的薪資一般由：“底薪+提成（股票傭金提成+基金傭金提成）+ 年底利潤分紅”構(gòu)成。 你的薪水： 成功的客戶經(jīng)理的收入是非�？捎^的�？蛻艚�(jīng)理收入的高低，并不 依賴于職位的高低，是否得到老板的賞識，而是完全取決于其所擁有的客戶的價 值。證券客戶經(jīng)理的薪資一般由：“底薪+提成（股票傭金提成+基金傭金提成）+ 年底利潤分紅”構(gòu)成。 你的未來： 從發(fā)展前景來看，金融服務(wù)行業(yè)可以說是中國發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮男袠I(yè) 之一。在今后的五至十年中，中國的個人投資理財顧問行業(yè)，可以達到每年數(shù)十 億元的市場規(guī)模。無論以什么標準來衡量，這都是一個非常龐大的市場。更重要 的是，這一市場還處于起步階段，真正著力于這一市場開發(fā)的客戶經(jīng)理還不多。 對于及時介入這一市場的客戶經(jīng)理，其領(lǐng)先優(yōu)勢將是非常明顯的。此外，客戶經(jīng) 理工作還有很強的獨立性。很多人寧可少賺錢也要自己做老板，因為這樣就可以 不必看別人的眼色行事，可以有最大的獨立自主性。而作為客戶經(jīng)理，可以說就 是擁有了自己的事業(yè)，做自己的老板。 只要你有這個決心，完全可以實現(xiàn)夢想。首先，找尋緣故市場，然后轉(zhuǎn)介紹。你 會發(fā)現(xiàn)你的關(guān)系網(wǎng)會逐年加大。這是業(yè)務(wù)方面。另外，你要多看有關(guān)方面書籍。 推薦一本潘偉君的《從外行到內(nèi)行》。書店也有。同時，建議你考從業(yè)資格，這 樣你會掌握基礎(chǔ)知識。書籍方面：最基礎(chǔ)的是 "貨幣銀行學(xué)" 高教出版社出的書 一般都比較瑣碎,適合不考試的初學(xué)者。 可以拿來入門。 最好再學(xué)點<西方經(jīng)濟學(xué)>, 一般都使用高鴻業(yè)的書.微觀和宏觀都要學(xué)

.其他中級的就不用學(xué)了。有了貨幣銀 行學(xué)的底子之后,再學(xué)商業(yè)銀行與中央銀行學(xué)這兩門,金融市場學(xué)也相當(dāng)重要。這 幾本書都可以使用高教出版社的.學(xué)了這幾門后,你就能了解到各金融工具,機構(gòu) 的運作方式和原理了。做為輔助,可以再學(xué)<證券投資學(xué)>, <保險學(xué)> �，F(xiàn)在各證 券公司的競爭,更多的是體現(xiàn)在客戶資源的競爭上,所以你去后無論被安排在哪個 崗位,可能首先就要面對"拉客戶"的問題,多數(shù)證券公司的工資都和員工的客戶交 易量掛鉤.即,有底薪再加交易量提成,獎金,節(jié)假日補助,午餐補助,交通費補助,單 位給你交住房公積金,養(yǎng)老保險金,醫(yī)療保險各單位有所不同.具體到崗位,因不知 道你去的公司是綜合類公司還是經(jīng)紀類的公司,所以只能泛泛而談,通常你如果不

是學(xué)計算機的,一般不會調(diào)你去電腦部,一般新人會安排在前臺,也就是證券公司 的交易部,交易部普通員工一般要作的就是直接和客戶打交道,管理客戶資料,接 待客戶的咨詢服務(wù),客戶現(xiàn)場服務(wù),處理客戶交易中遇到的問題,以及一些日常雜 事,領(lǐng)打印紙啦,換墨盒了,張貼一些公告提示啦等...如果你被分到財務(wù)部就牽扯 的客戶資金往來管理,清算頭寸啦...請恕我不能將業(yè)務(wù)說清楚給你,總之是一些案 頭工作.綜合部或叫辦公室,主要是編寫文件,上傳下達,迎來送往,內(nèi)勤,外勤,采買, 組織會議,總之辦(來自好范 文網(wǎng)：www.7334dd.com)公室是個筐什么都得往里裝.要吃得下冤枉,受得了氣才行.業(yè)務(wù) 上頂尖級的就是研發(fā)部,即,研究發(fā)展部,每天首先搜集全國各大媒體的重要信息, 形成自己的觀點和認識,以備老總召開班前行情走勢判斷會,看盤,根據(jù)盤面表現(xiàn) 盡快捕捉市場熱點,向老總提出買賣建議,負責(zé)午評日評的編寫,作出第二天的預(yù) 測,以及倉位管理等.中期的工作主要的是,撰寫投資分析報告,包括行業(yè)分析,業(yè)績 預(yù)測等基本面的分析.按照課題布置展開研發(fā)工作,新方法的開發(fā)研究等等.但進 這個部門不是很容易的事情,除了資歷學(xué)識資格以外,還要具備一定的悟性,被稱 做是證券行業(yè)金字塔的塔尖.總之,新人進了一個新的環(huán)境首先要勤奮好學(xué),做事 要善始善終,該問的問,不該問的就不要愛打聽,各級有各級的權(quán)限,注意自己的儀 表裝束,剩下的就靠你自己去悟了!

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