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合規(guī)心得(精選多篇)

網(wǎng)站:公文素材庫 | 時(shí)間:2019-05-17 11:17:41 | 移動(dòng)端:合規(guī)心得(精選多篇)

第一篇:合規(guī)心得體會(huì)

只有合規(guī)才能持續(xù)發(fā)展

個(gè)金部

按照省銀監(jiān)局要求,201*年是河南銀行業(yè)“合規(guī)建設(shè)執(zhí)行年”,在201*年基礎(chǔ)上,將201*年定為“合規(guī)建設(shè)提升年”,是持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)、進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平、打造合規(guī)建設(shè)品牌的重要工作,不僅僅是外部監(jiān)管部門的要求,更是我行自身合規(guī)建設(shè)的內(nèi)生性需要。

常言說得好:“家有家規(guī)、國有國法”、“沒有規(guī)矩就不成方圓”,這些都很好地詮釋了合規(guī)的意義與重要性,更是時(shí)代進(jìn)步的要求,是恒古不變的規(guī)律。在今天,社會(huì)在迅猛地發(fā)展、各行各業(yè)在激烈的競(jìng)爭(zhēng),可以想象,如果沒有合規(guī)作基礎(chǔ),我們還能談競(jìng)爭(zhēng)與發(fā)展嗎?答案肯定是否定的!由此看來,合規(guī)與企業(yè)的發(fā)展有著不可分割的聯(lián)系,與個(gè)人的思想意識(shí)更是密不可分。

伴隨著藍(lán)圖系統(tǒng)的上線和個(gè)金業(yè)務(wù)的大規(guī)模發(fā)展,有關(guān)個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制方面的問題提上日程,如何加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制,如何提高監(jiān)控水平和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,如何在條線內(nèi)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)文化,成為我們時(shí)時(shí)思考的問題。

如何完善個(gè)金業(yè)務(wù)新線風(fēng)險(xiǎn)控制 。要堅(jiān)持系統(tǒng)控制的思路,突出檢查和培訓(xùn),通過流程評(píng)價(jià)和優(yōu)化更新,實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)個(gè)金業(yè)務(wù)存在問題,及時(shí)有效進(jìn)行整改,提高個(gè)金業(yè)務(wù)整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力。具體措施如下:

第一,依托科技,提高對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力,解決現(xiàn)有業(yè)務(wù)操作中存在的問題。在業(yè)務(wù)監(jiān)控方面,按照省行“柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)”,實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)金柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)預(yù)警監(jiān)控,同時(shí)有效利用非現(xiàn)場(chǎng)分析工具,及時(shí)監(jiān)督零售貸款、儲(chǔ)蓄存款以及其他個(gè)金業(yè)務(wù)產(chǎn)品的異常變動(dòng),使個(gè)金業(yè)務(wù)日(本站 推薦www.7334dd.com機(jī)管理、理財(cái)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和零售貸款、銀行卡套現(xiàn)、員工參加民間借貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查及檢查工作,對(duì)個(gè)金業(yè)務(wù)重要領(lǐng)域和高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了密切關(guān)注。統(tǒng)籌做好實(shí)地檢查,在檢查中不斷發(fā)現(xiàn)新問題、總結(jié)新情況,積累經(jīng)驗(yàn),提高檢查和發(fā)現(xiàn)問題的能力。

第三、加強(qiáng)個(gè)金條線內(nèi)控合規(guī)與檢查技能培訓(xùn),強(qiáng)化內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理人員責(zé)任意識(shí),提高檢查人員檢查技能和合規(guī)意識(shí),為個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制提供有力的支持。

第四、配合流程優(yōu)化,提高服務(wù)效率,做好流程轉(zhuǎn)變后的風(fēng)險(xiǎn)控制工作。新線操作流程隨系統(tǒng)而變,那么檢查控制工作也要隨操作流程而變,通過梳理流程項(xiàng)目,定義風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),進(jìn)行加工評(píng)價(jià)、持續(xù)優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)防范和后續(xù)培訓(xùn)跟進(jìn)工作,確保變更后的流程傳遞到位、執(zhí)行到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位。

加強(qiáng)培訓(xùn),提高員工合規(guī)意識(shí)與合規(guī)操作技能。認(rèn)真開展“明理增智,共塑合規(guī)”學(xué)習(xí)日活動(dòng),組織員工進(jìn)行合規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn),一方面要重點(diǎn)學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門學(xué)習(xí)清單中的崗位相關(guān)內(nèi)容以及我行“雙十禁”、“員工違規(guī)處罰辦法”等規(guī)章制度,進(jìn)一步強(qiáng)化全員內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識(shí)和執(zhí)行力。另一方面要根據(jù)個(gè)金業(yè)務(wù)特殊性,進(jìn)一步提高員工的應(yīng)知應(yīng)會(huì)水平。

第五、切實(shí)做好自查、排查和整改工作,進(jìn)一步加大對(duì)案件多發(fā)易發(fā)環(huán)節(jié)及業(yè)務(wù)領(lǐng)域的檢查力度,有效清除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患自查、排查要以發(fā)現(xiàn)問題、整改問題為核心,以糾正違規(guī)、降低操作風(fēng)險(xiǎn)、消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患為目標(biāo)。要將查改相結(jié)合,問題一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即整改,同時(shí)要從問題產(chǎn)生的成因入手,做好后續(xù)督導(dǎo)工作,杜絕類似問題再次發(fā)生。

第六、采取行動(dòng)做好 “員工參與社會(huì)融資專項(xiàng)治理活動(dòng)” 等風(fēng)險(xiǎn)防范工作。針對(duì)部分地市出現(xiàn)擔(dān)保公司參與“民間借貸”、崩盤潛逃事件,為防止員工參與民間借貸活動(dòng)和個(gè)人信貸資金流入融資擔(dān)保市場(chǎng),高度重視,迅速行動(dòng),做好員工貸款、員工信用卡套現(xiàn)資金流入民間借貸市場(chǎng)排查,嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)管理,做好宣講與動(dòng)員,并嚴(yán)格做好自查自糾、自我整改,持續(xù)保持強(qiáng)勢(shì)案防高壓態(tài)勢(shì),杜絕案件與重大違規(guī)事件發(fā)生。

為貫徹落實(shí)個(gè)金條線內(nèi)控體系建設(shè),強(qiáng)化個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控建設(shè),保障個(gè)金業(yè)務(wù)的大規(guī)模、健康持續(xù)有效發(fā)展,必須以合規(guī)經(jīng)營為前提、為基礎(chǔ)、為保障,優(yōu)化內(nèi)控工作思路,以系統(tǒng)控制為著眼點(diǎn),

創(chuàng)新環(huán)節(jié)和流程風(fēng)險(xiǎn)控制,切實(shí)為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航,在個(gè)金條線內(nèi)建立內(nèi)控合規(guī)文化氛圍,切實(shí)落實(shí)201*年河南省銀監(jiān)局提出的“合規(guī)建設(shè)提升年”目標(biāo)。

合規(guī)促發(fā)展,合規(guī)求發(fā)展,如果說,銀行是一座大廈的話,那么制度就是這座大廈中的鋼筋,沒有鋼筋的混凝土當(dāng)然是一盤散沙,我們現(xiàn)在有了很多的鋼筋,就更需要我們?nèi)?zhí)行!創(chuàng)建企業(yè)的合規(guī)文化,需要你、需要我、需要我們所有人!從小事做起、從點(diǎn)滴做起、從現(xiàn)在做起!只要我們把我行的合規(guī)文化像奧運(yùn)火炬一樣在每個(gè)人的心中傳遞,那么它就能激發(fā)我們對(duì)合規(guī)文化的熱情,我們事業(yè)將會(huì)在我行合規(guī)文化的渲染下,走出更美好的明天!

第二篇:合規(guī)心得體會(huì)

點(diǎn)點(diǎn)滴滴從我做起

成為xxx這個(gè)溫暖家庭的一員已有xxx的時(shí)間,從剛開始的在旁學(xué)習(xí)到如今的正式工作,我學(xué)到了很多,也成長了許多。對(duì)于行里的一些相關(guān)的規(guī)定及制度也有了一些了解,但都只是略知一二,了解的并不全面。最近,我們行里組織員工重新系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了xxxx等一些相關(guān)制度。經(jīng)過這次全面的學(xué)習(xí)與理解,我深有感受。

還記得xxx培訓(xùn)期間,老師就提到過《xxx守則》,但那個(gè)時(shí)候我的認(rèn)識(shí)還很淺,根本沒有體會(huì)到它們的深層含義及其重要性。而如今在有了實(shí)際的工作經(jīng)歷后再學(xué)習(xí),我才意識(shí)到了它們的重要。其實(shí),一家企業(yè)與其制度之間的關(guān)系就好比于一臺(tái)機(jī)器與它的機(jī)器零件,如果工程師不按相關(guān)的規(guī)則程序來安裝維護(hù)它,就算是少了一個(gè)很小的零件,也會(huì)造成機(jī)器不能正常使用。因此,我們大家應(yīng)該在實(shí)際工作中共同嚴(yán)格xxxx的現(xiàn)象出現(xiàn),將《xxxx守則》牢記在心,遵章守紀(jì),用自己的實(shí)際行動(dòng)來維護(hù)促進(jìn)xxxx的發(fā)展。

作為一家特殊的企業(yè),我們經(jīng)營的商品是大家都很在意的貨幣。在這樣一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)里,信譽(yù)很重要,“規(guī)矩”則是第一位的。我們的任何一絲馬虎都可能帶來很大的損失。我決定從我做起,嚴(yán)格要求自己,在平時(shí)的工作中學(xué)會(huì)做人、學(xué)會(huì)做事、學(xué)會(huì)思考。

通過學(xué)習(xí),我意識(shí)到各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程都是我們?cè)鲩L見識(shí),提高技能所必需的。因此我們必須珍惜每一個(gè)學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),在實(shí)際的工作中,從我做起,誠實(shí)做人,認(rèn)真做事,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)依法合規(guī)的經(jīng)營意識(shí);從現(xiàn)在做起,把自己鍛煉成一名優(yōu)秀的員工。

第三篇:依法合規(guī)心得

今年以來,按照銀監(jiān)會(huì)和總省行的統(tǒng)一部署,我行先后開展了案件專項(xiàng)治理,內(nèi)控評(píng)價(jià)上等級(jí),內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查等一系列提高內(nèi)控管理水平、夯實(shí)安全經(jīng)營基礎(chǔ)、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營活動(dòng)。為進(jìn)一步教育和引導(dǎo)全行員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平,根據(jù)省行統(tǒng)一安排,我行于6月6日開展了內(nèi)容豐富,主題鮮明,重點(diǎn)突出,扎實(shí)有效的進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念大討論活動(dòng),我作為主管內(nèi)部的副行長和我行的內(nèi)控專管員,與全行員工一起積極參加了這次大討論活動(dòng),我主持制定了大討論計(jì)劃,認(rèn)真組織實(shí)施,充分利用星期二晚的學(xué)習(xí)時(shí)間,確定討論重點(diǎn),要求支行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo),中層干部帶頭參加討論,解剖思想,糾正認(rèn)識(shí)上的偏差。每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的重要性。通過與員工共同學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)和總行今年以來下發(fā)的案件通報(bào),算細(xì)賬,從發(fā)案部門、發(fā)案原因、造成的危害及對(duì)責(zé)任人的處理情況,我深刻體會(huì)到,任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會(huì)經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中,個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán),存在隱患和漏洞,且長期得不到整改,有的經(jīng)驗(yàn)主義至上,操作陋習(xí)難改,屢查屢犯,給犯罪分子可乘之機(jī),最終釀成案件。國家財(cái)產(chǎn)遭受損失,工行信譽(yù)遭受損害,責(zé)任員工受到處分,丟工作,丟飯碗,禍及國家、單位和個(gè)人。因此,在落實(shí)內(nèi)控制度,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上,必需處處嚴(yán)格要求自己,自我約束,自律自警,一絲不茍,做到“勿以惡小而為之,勿以善小而不為!

通過查差距,提建議,對(duì)我行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營情進(jìn)行冷靜析,雖然近幾年我行通過開展一系列活動(dòng)如“執(zhí)行內(nèi)控制度百日查整改”、“查違法違紀(jì)、創(chuàng)無案件年”、“掃雷工程”、“內(nèi)控制度執(zhí)行情況評(píng)價(jià)”等,全行的內(nèi)控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識(shí)明顯增強(qiáng),但個(gè)別部門、個(gè)別崗位、個(gè)別員工執(zhí)章不嚴(yán),違章不糾,檢查不徹底,整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在,違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營中防范的重點(diǎn)。今年,各項(xiàng)檢查及內(nèi)控制度評(píng)價(jià)中仍發(fā)現(xiàn)問題20多條,這固然有客觀因素,但主觀原因仍居主導(dǎo)地位。部分管理人員管理意識(shí)不強(qiáng)、不敢于大膽管理或業(yè)務(wù)能力差、管理水平低,制度落實(shí)不到位,以感情代替制度,以信任代替管理,查處問題不徹底,整改不到位;部分一線員工對(duì)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營重要性認(rèn)識(shí)模糊和思想麻痹,存在僥幸心理,缺乏應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí)。因此,必須進(jìn)一步牢固樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識(shí),認(rèn)真落實(shí)各個(gè)崗位上規(guī)章制度,重點(diǎn)放在一線。

一是加強(qiáng)思想教育,進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識(shí)。積極適應(yīng)我行股份制改造的新形勢(shì),采取多種方法和形式開展教育活動(dòng),引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí),著力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。教育全行員工,雖然幾年來,我行依法合規(guī)經(jīng)營取得了初步成果,經(jīng)營效率大幅提升,未發(fā)生事故與案件,但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的,風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期,我行所面臨的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境更為復(fù)雜,經(jīng)營中將面對(duì)更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn),銀行是經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè),也是犯罪分子侵襲的目標(biāo),案件多發(fā)、高發(fā)的勢(shì)頭還未從根本上得到扼制,在日益競(jìng)爭(zhēng)激烈的同行業(yè)中,從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),盲目尋求發(fā)展;在工行股改上市的攻堅(jiān)階段,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力具有更加特殊的意義。實(shí)現(xiàn)我行長治久安、安全穩(wěn)健經(jīng)營,加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的,但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問題的關(guān)鍵,目前在全行開展“進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念”大討論,就是要使全行員工認(rèn)清內(nèi)控案防嚴(yán)峻形勢(shì),保持清醒頭腦,端正指導(dǎo)思想,排除各種干擾,堅(jiān)定依法合規(guī)經(jīng)營的決心和信心,努力營造規(guī)范的經(jīng)營秩序,確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項(xiàng)業(yè)務(wù)更好更快的發(fā)展。二是在業(yè)務(wù)發(fā)展中,堅(jiān)持兩手抓,兩手都要硬,一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動(dòng)搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識(shí),全員參與意識(shí),堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生,確保各項(xiàng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。按照省行袁長清行長“先比內(nèi)控,再比速度;先比管理,再比目標(biāo);先比效率,再比地位;先比價(jià)值量,再比排名。”的要求,把內(nèi)控案防工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),以高度的責(zé)任心,百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。每一位管理人員,認(rèn)清內(nèi)控案防工作的嚴(yán)峻形勢(shì),深入研究?jī)?nèi)控和案防工作的變化特點(diǎn)和趨勢(shì),使自己的管理具有較強(qiáng)的針對(duì)性,提高經(jīng)營管理水平和能力,打牢內(nèi)控案防工作的基礎(chǔ),有效預(yù)防各類風(fēng)險(xiǎn)和案件,不斷提高防范控制能力。一是繼續(xù)抓好對(duì)袁行長“三封信”的再學(xué)習(xí)、再討論活動(dòng)。每星期二晚上為集中學(xué)習(xí)時(shí)間,以部室為單位抓好落實(shí),班子成員分工負(fù)責(zé),認(rèn)真?zhèn)湔n,輪

流作輔導(dǎo)報(bào)告,糾正員工在落實(shí)內(nèi)控案防各項(xiàng)規(guī)章制度中存在的認(rèn)識(shí)上的偏差,特別是對(duì)屢查屢犯問題,組織員工進(jìn)行經(jīng)常性討論,認(rèn)真剖析根源,做到警鐘長鳴,常抓不懈。三是開展形式多樣的規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。舉辦內(nèi)控案防制度知識(shí)競(jìng)賽,開卷或閉卷考試,開設(shè)內(nèi)控制度學(xué)習(xí)園地等,使每位員工熟練掌握各項(xiàng)內(nèi)控制度,特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程,通過經(jīng)常性的學(xué)習(xí),加深每一位員工對(duì)規(guī)章制度的理解,提高執(zhí)章守紀(jì)能力。四是嚴(yán)格崗位責(zé)任制。由辦公室牽頭,各部室配合,制訂更加詳細(xì)行長、主管行長、部室經(jīng)理、一般員工的崗位責(zé)任制,特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善,確保每一個(gè)崗位,每一筆業(yè)務(wù),每一個(gè)環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下,不留空白點(diǎn)。五是突出重點(diǎn)。抓重點(diǎn)環(huán)節(jié),即往來帳目、現(xiàn)金箱的管理、票據(jù)業(yè)務(wù)的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現(xiàn)金調(diào)撥及權(quán)限卡的使用與保管;抓重點(diǎn)部位和重點(diǎn)人員,即印、押、章、證的使用和對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。抓重點(diǎn)區(qū)域,即易發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)案件的營業(yè)部與保衛(wèi)部門;抓重點(diǎn)時(shí)段,即節(jié)假日、周末,連續(xù)長假等時(shí)段。嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口,嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,做到防于未發(fā),止于未萌。六是認(rèn)真落實(shí)員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級(jí)簽訂內(nèi)控案防目標(biāo)責(zé)任書,按照目標(biāo)責(zé)任書的內(nèi)容及要求,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí)。支行每月召開一次員工思想分析會(huì)、一次內(nèi)控案防分析會(huì),主管行長和部門經(jīng)理認(rèn)真撰寫書面分析材料,分析員工思想狀況,重點(diǎn)排查參與經(jīng)商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費(fèi)嚴(yán)重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動(dòng)態(tài)管理暫行辦法》,逐人建立行為動(dòng)態(tài)管理臺(tái)帳,落實(shí)動(dòng)態(tài)管理的各項(xiàng)措施,嚴(yán)密監(jiān)控思想行為動(dòng)向,對(duì)有不良嗜好或劣跡的人員進(jìn)行幫扶控制。七是加大對(duì)內(nèi)控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對(duì)違章人員的處罰力度,杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。發(fā)揮總會(huì)計(jì)、部室主任、營業(yè)經(jīng)理及制度檢查員要切實(shí)履行職責(zé),經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合,做到事前預(yù)防,事中控制和事后監(jiān)督。及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,及時(shí)落實(shí)責(zé)任人,及時(shí)制定整改措施,及時(shí)整改。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,尤其是屢查屢犯的問題,不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰,而且與員工及部門負(fù)責(zé)人的績(jī)效工資關(guān)聯(lián),堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為,痛下決心,決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對(duì)各級(jí)檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督,對(duì)應(yīng)付了事,敷衍塞責(zé),走過場(chǎng)者給予行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷其職務(wù),堅(jiān)決根除以經(jīng)驗(yàn)代替制度,以信任代替管理的錯(cuò)誤行為。八是扎實(shí)做好案件防范綜合治理工作。嚴(yán)格按照河南銀監(jiān)局《意見》規(guī)定和周口分行案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案的檢查內(nèi)容及要求,開展防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查,全面檢查主要規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況;重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位、操作環(huán)節(jié)及操作規(guī)程和細(xì)則的制訂、差錯(cuò)和事故的糾正、崗位責(zé)任制落實(shí)等情況;重點(diǎn)檢查能夠引發(fā)案件的重點(diǎn)部位、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵時(shí)段。營業(yè)部以微機(jī)操作、聯(lián)行業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財(cái)、權(quán)限卡管理、銀企對(duì)賬等為重點(diǎn),檢查柜員是否熟知業(yè)務(wù)流程并按章操作,有無自辦業(yè)務(wù)行為;柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑是否通過99999款箱,有無擅自調(diào)劑行為;是否堅(jiān)持辦理交接手續(xù)后離崗,有無擅自離崗行為;是否堅(jiān)持“印押證”三分管和人員變動(dòng)時(shí)及時(shí)報(bào)分行審批備案,有無兼崗行為;是否堅(jiān)持按制度要求使用和保管權(quán)限卡、每15天修改一次密碼、請(qǐng)假離崗及時(shí)調(diào)整為待啟用狀態(tài),有無亂存亂放及越權(quán)授權(quán)行為;是否堅(jiān)持大額現(xiàn)金支取報(bào)批備案制度,對(duì)大額可疑類現(xiàn)金支取是否堅(jiān)持及時(shí)上報(bào)人民銀行,有無未經(jīng)審批私自辦理和越權(quán)審批行為;是否堅(jiān)持銀企對(duì)賬制度,對(duì)賬率能否達(dá)到100%,有無業(yè)務(wù)人員核對(duì)自己經(jīng)辦的企業(yè)賬目行為;檢查反交易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫制度、票據(jù)交換、印章使用與保管、業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金營運(yùn)等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實(shí)情況。檢查總會(huì)計(jì)、營業(yè)經(jīng)理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權(quán)授信、信貸業(yè)務(wù)、個(gè)人消費(fèi)信貸、貸后管理等為重點(diǎn),檢查相關(guān)制度的落實(shí)情況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權(quán)限卡、崗位輪換、安全設(shè)施、消防器材等為重點(diǎn),檢查是否堅(jiān)持行政公章行長與辦公室主任雙人管理、使用必須經(jīng)有權(quán)人審批并登記,有無私自用章和單人管理行為;是否堅(jiān)持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經(jīng)有權(quán)人簽發(fā)制度;是否堅(jiān)持權(quán)限卡領(lǐng)用、發(fā)放與管理制度,權(quán)限卡的權(quán)限設(shè)置是否符合規(guī)定,調(diào)整權(quán)限是否按規(guī)定程序進(jìn)行,檢查制度是否落實(shí);是否堅(jiān)持崗位輪換制度,對(duì)微機(jī)操作、會(huì)計(jì)記賬、票據(jù)交換、信貸外勤、聯(lián)行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時(shí)進(jìn)行輪崗、交流、離崗稽核、強(qiáng)制休假;是否堅(jiān)持員工思想分析制度,重點(diǎn)排查重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異常現(xiàn)象;檢查各類安防和消防設(shè)備是否按規(guī)定配置,是否正常運(yùn)行,各種預(yù)案是否合理,員工是否熟知等

第四篇:合規(guī)心得

遵章守紀(jì) 誠信合規(guī)

古人云:沒有規(guī)矩,不成方圓。作為一名銀行工作人員我們應(yīng)在講究誠信的基礎(chǔ)上,加強(qiáng)自己的紀(jì)律觀念,簡(jiǎn)言之,要遵章守紀(jì),誠信合規(guī)。在工作中,我們的一些無意識(shí)小動(dòng)作或一些習(xí)慣性小違章可能會(huì)影響正常的工作秩序,或造成更嚴(yán)重的后果。我們的一言一行都代表著建設(shè)銀行的公眾形象,稍有差池,都有可能損壞個(gè)人及單位整體形象, 給個(gè)人、集體、乃至單位帶來無法挽回的負(fù)面影響。因此,遵守建行章則,誠信經(jīng)營,合規(guī)經(jīng)營是我們每一個(gè)建行人對(duì)自己最基本的要求。

我們的工作,平凡而又艱巨,在平凡中奉獻(xiàn),是所有品質(zhì)中最難得東西。一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,更是我們奉獻(xiàn)的平臺(tái)。工作半年以來的經(jīng)歷,使我更深刻地了解到作為一個(gè)建行員工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,無愧于組織的培養(yǎng)和信賴!疤撔、謹(jǐn)慎、熱情、完善”即虛心學(xué)習(xí),謹(jǐn)慎辦事,熱心待客,并以此不斷完善自我,這一直是我努力的方向。銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈,只有更耐心、更周到、更快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭(zhēng)取到更多客戶的滿意和信賴,而更趨成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理水平才能真正提高我們自身的價(jià)值。

面對(duì)著每天都出現(xiàn)地各種社會(huì)新事物,加強(qiáng)合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言道“要想效果好,制度是法寶”,正所謂“實(shí)踐出真理”,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的,那肯定是基于實(shí)際工作中的經(jīng)驗(yàn)及教訓(xùn)而總結(jié)出來的。我經(jīng)常體會(huì)到只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才可以最大化保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,真正用制度去管理,用制度去落實(shí),才有可能達(dá)到真正的合規(guī)操作。

銀行三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”,這是銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)的根本保障。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌。車行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行應(yīng)從內(nèi)部講,要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等,并做好相互制約,相互監(jiān)督,一視同仁。執(zhí)行力的建設(shè)是一個(gè)長期的過程,再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也僅是紙上談兵。

健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè): 一方面要組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;另一方面可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互查等方法,以此及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。

通過此次對(duì)工作長久以來的反思,讓我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),深化了對(duì)遵章守紀(jì)、誠信合規(guī)的理解。為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立了信心,增強(qiáng)維護(hù)建行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

第五篇:銀行合規(guī)心得

合規(guī)心得

進(jìn)入招商銀行從事儲(chǔ)蓄工作已經(jīng)四年多了,聽得最多的就是合規(guī)操作。先開始挺排斥的,覺得不過是一種老生常談、形式主義罷了,不覺得對(duì)自己有什么用。但通過去年至今分、支行一系列的教育培訓(xùn)以及對(duì)多起案件的分析,揭示出日常工作中的有章不循,制度執(zhí)行不嚴(yán)的危害性,給我們一次次敲響了警鐘,它像一個(gè)警示牌,時(shí)刻提醒著我要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度,只有這樣,才能把工作干好,才能很好的保護(hù)自己。

作為招商銀行的一名基層員工,我深刻意識(shí)到,任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會(huì)經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。從以往經(jīng)驗(yàn)來看,正是由于日常工作中,個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán),存在隱患和漏洞,且長期得不到整改,有的經(jīng)驗(yàn)主義至上,操作陋習(xí)難改,屢查屢犯,給犯罪分子可乘之機(jī),最終釀成案件。

拋棄影響你一生的壞習(xí)慣。規(guī)章制度對(duì)柜員保管的重要物品、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章的保管方式進(jìn)行了明確規(guī)定,日間離柜簽退系統(tǒng)、印章、重要物品入柜上鎖保管,日終放入保管柜。這些都不是什么新鮮事兒,也不需要你去刻骨銘心,需要的是你在工作中把這些要求形成習(xí)慣,而不是在檢查時(shí)刻意去“表演”,稍有疏忽在檢查人員的眼皮下還“演砸”,輕者招至這樣那樣的處罰。更可怕的是這種壞習(xí)慣一旦被別人盯上,某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤,飲恨終生。用5秒鐘簽退所有系統(tǒng)、用10秒鐘收妥自己保管的重要物品和印章、用1分鐘的時(shí)間將保管的現(xiàn)金放入尾箱并上鎖,這些花費(fèi)不多的好習(xí)慣會(huì)保護(hù)你平安走過你的職業(yè)旅程。

因此,在落實(shí)內(nèi)控制度,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上,必需處處嚴(yán)格要求自己,自我約束,自律自警,一絲不茍,做到“勿以惡小而為之,勿以善小而不為! 加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)操作,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才能更好地保護(hù)自已、單位和廣大客戶的利益。

總而言之,合規(guī)文化建設(shè)對(duì)于我們金融行業(yè)來說,是一個(gè)永恒的話題。只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中才能把良好的企業(yè)文化將推向一個(gè)更高的層次,樹立起更為優(yōu)秀的銀行品牌形象。

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