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案防案例心得體會(huì)(精選多篇)

網(wǎng)站:公文素材庫 | 時(shí)間:2019-05-17 09:58:02 | 移動(dòng)端:案防案例心得體會(huì)(精選多篇)

第一篇:案防案例心得體會(huì)

案防案例心得體會(huì)

這幾天,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了聯(lián)社組織的案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控,并結(jié)合實(shí)際情況,作如下心得體會(huì),引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片,我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)銀行從業(yè)者如何走向不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘,深思之后,頗有感慨。

“天網(wǎng)恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不

可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,

而作案的人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。

作為一名信合員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。此外,還應(yīng)加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,在自己的崗位上堅(jiān)定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑必定會(huì)走向犯罪的深淵,樹立正確的價(jià)值觀與人生觀,在本職工作中把握自己,走好人生路!

第二篇:案防案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文

案防案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文

心得體會(huì)就是一種讀書、實(shí)踐后所寫的感受文字。讀書心得同學(xué)習(xí)禮記相近;實(shí)踐體會(huì)同經(jīng)驗(yàn)總結(jié)相類。 學(xué)習(xí)的方法每個(gè)人都有,并且每個(gè)人都需要認(rèn)真地去考慮和研究它。心得體會(huì)這種學(xué)習(xí)方法對于一個(gè)人來說也許是優(yōu)秀的,但沒有被推廣普及的必要。因?yàn)閷W(xué)習(xí)的方法因人而異,方法的奏效是它與這個(gè)人相適應(yīng)的結(jié)果。方法,也是個(gè)性化的。借鑒他人的學(xué)習(xí)方法并不是不可以,但找尋適用于自己的學(xué)習(xí)方法才是最重要的。以下是由

www.7334dd.com)患,幫助指導(dǎo)農(nóng)信社提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別力。同時(shí),加大監(jiān)管懲處的威懾作用,糾正農(nóng)信社認(rèn)為“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不是風(fēng)險(xiǎn)”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。

關(guān)于深化農(nóng)村信用社內(nèi)控案防的幾點(diǎn)思考

農(nóng)村信用社作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè),防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作,而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制,對促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來,我市農(nóng)村信用社結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施,最近又推出了綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng),這對提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用,總體來說,轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控案防的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步得到了提高,內(nèi)控機(jī)制得到了明顯加強(qiáng)。但近期銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的關(guān)于山東省泰安市寧陽縣農(nóng)村信用聯(lián)社胡永成非法吸收公眾存款挪用資金案件情況的通報(bào),再次向我們敲響了警鐘,筆者就內(nèi)控建設(shè)和防范風(fēng)險(xiǎn)談幾點(diǎn)看法。

一、嚴(yán)明崗位職責(zé),構(gòu)建嚴(yán)密的控制機(jī)制

以制度管人是硬約束,以人管人是活約束,后者更加靈活有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè),只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé),利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制。因此,在崗位設(shè)計(jì)上應(yīng)堅(jiān)持以下原則:一是體制牽制原則。不論前臺(tái)、后臺(tái),不論一線、二線,不論前勤、后勤,均應(yīng)堅(jiān)持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離,人員分離、職能分離,避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成,實(shí)行崗位牽制,按業(yè)務(wù)流程順序

操作,不能漏、逆操作程序,更不能無程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合,更要強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保,責(zé)任連帶,嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。

二、強(qiáng)化“人本控制”,構(gòu)筑堅(jiān)固的防范基礎(chǔ)

人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口,制度要靠人來執(zhí)行,人的思想素質(zhì)提高了,內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了。因此,我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機(jī)制的信條,營造良好的內(nèi)控管理文化氛圍。一是注重強(qiáng)化對干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。經(jīng)常組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī),幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識(shí),糾正那種“內(nèi)控就是制度匯總”的片面認(rèn)識(shí),明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢下加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個(gè)基層信用社負(fù)責(zé)人對內(nèi)控機(jī)制的認(rèn)識(shí)程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實(shí)施的有效性,對內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說起來重要,做起來次要,忙起來不要”的現(xiàn)象。因此,要端正基層管理者的思想認(rèn)識(shí),解決把重視建立規(guī)章制度,輕視落實(shí)規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要工作來抓,增強(qiáng)基層負(fù)責(zé)人的內(nèi)控意識(shí)和依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。三是注重加強(qiáng)對員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上,以“榮辱觀”教育立其志,以“三觀”(世界觀、人生觀、價(jià)值觀)教育固其本,以“三德”(職業(yè)道德、社會(huì)公德、家庭道德)教育引其行,通過思想政治教育努力增強(qiáng)全體員工愛崗敬業(yè)意識(shí)和遵章守紀(jì)意識(shí)。四是因材而用,合理崗位組合。在實(shí)際工作中,嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序,把好用人關(guān),堅(jiān)持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點(diǎn)等將其安排到合適的崗位上,使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。

三、加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)察力度,建立嚴(yán)格的監(jiān)督體系

建立內(nèi)控案防的長效機(jī)制,要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制,屬預(yù)防型,由信用社主任、主辦會(huì)計(jì)和一線牽制人員執(zhí)行;監(jiān)控防線以查為主,表現(xiàn)在事后的控制,屬糾錯(cuò)型,是由職能部門來執(zhí)行。但實(shí)際工作中,第一道防線沒有得到有效加強(qiáng),第二道防線沒有真正到位,而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實(shí),目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的正式運(yùn)行,能有效的改變這種局面,真正做到關(guān)口前移,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力

制衡、程序約束的內(nèi)控機(jī)制,加強(qiáng)部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對職能部門負(fù)責(zé)人、基層信用社主任、重要崗位人員,要通過實(shí)行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)等方式,強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制。同時(shí),還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督,則容易出風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人會(huì)腐敗;如果不授權(quán),只監(jiān)督,則會(huì)死水一潭,影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé),層層抓落實(shí)。事后監(jiān)督要做好對一線臨柜人員的監(jiān)督檢查,信用社主任、主辦會(huì)計(jì)要落實(shí)對一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查,聯(lián)社職能部室要對信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工落實(shí)內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個(gè)人自律性監(jiān)督,崗位間交換性監(jiān)督,同時(shí)還補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級(jí)部門“回頭看”監(jiān)督,多筑幾道監(jiān)督防線,確保萬無一失。

四、推進(jìn)群防群控案防體系,著力建設(shè)長效機(jī)制

內(nèi)控案防工作是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作,單靠某個(gè)部門是行不通的,在實(shí)際工作中應(yīng)堅(jiān)持以下原則:一是堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)的原則。所有涉及風(fēng)險(xiǎn)案件防控的工作都務(wù)必抓實(shí),特別是在稽核檢查上,無論是序時(shí)稽核,還是專項(xiàng)稽核,都要查實(shí)查透,從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用,要做到鞭辟入里,求真求實(shí),真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用。二是堅(jiān)持實(shí)事求是原則。對所有發(fā)現(xiàn)的問題,要徹底的查清楚,查明白,有問題的堅(jiān)決揭露,有誤會(huì)的堅(jiān)決澄清,決不能息事寧人,隱瞞問題,更不能馬虎行事,歪曲事實(shí)真理,冤枉好人。三是堅(jiān)持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報(bào)工作,暢通信息渠道,對群眾反映的問題、情況,要高度重視,認(rèn)真查證,要依靠群眾這條路線,把風(fēng)險(xiǎn)案件防范工作進(jìn)一步推向深入。四是堅(jiān)持常抓不懈的原則。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險(xiǎn)案件防控作為一項(xiàng)長期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來抓,而不是時(shí)起時(shí)落,此起彼伏,要真正使案件風(fēng)險(xiǎn)防控與各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作齊抓共管,齊頭并進(jìn),防微杜漸,警鐘長鳴,牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念,建立起科學(xué)長效的防控機(jī)制,切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn),真正實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。

第五篇:銀行案防心得體會(huì)

定襄信用聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部于國祥案防工作總結(jié)

201*年以來,在聯(lián)社相關(guān)部門的正確組織和指導(dǎo)下,我縣聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部門案防工作有條不紊的進(jìn)行著,現(xiàn)將近半年的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)如下:

一、 學(xué)習(xí)上求專,提高案防意識(shí)。

利用工作之余,加強(qiáng)相關(guān)案防知識(shí)的理論學(xué)習(xí)和防范措施,從思想上真正認(rèn)識(shí)到案防

的重要性,我堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際,認(rèn)真學(xué)習(xí)了定襄信用聯(lián)社制定出臺(tái)的《農(nóng)村信用社貸款管理基本制度》、《農(nóng)村信用社貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等內(nèi)部規(guī)章制度和《擔(dān)保法》、《合同法》、《公司法》及《貸款通則》等法律法規(guī),在思想上和理論水平上對案防有了一個(gè)全面、深刻的認(rèn)識(shí)和理解。

二、制度上求新,保持一個(gè)"嚴(yán)"字。

近年來,隨著上級(jí)管理部門業(yè)務(wù)工作重心的轉(zhuǎn)移,信貸業(yè)務(wù)已成為各項(xiàng)工作的重中之重。

因此,信貸崗位是一個(gè)重要并充滿艱辛的崗位,也是一個(gè)挑戰(zhàn)自我能力和實(shí)現(xiàn)理想的崗位。所以我在信貸部門相關(guān)工作以來,始終牢固樹立求真務(wù)實(shí)和勤奮工作的態(tài)度,克服一切困難,努力開展好各項(xiàng)信貸管理工作。一是針對信貸業(yè)務(wù)工作中容易出現(xiàn)的漏洞和隱患,我與業(yè)務(wù)部門領(lǐng)導(dǎo)及同事共同制定出臺(tái)了小額信用貸款管理辦法、貸后檢查相關(guān)管理辦法、先后對新增形成不良貸款以及到逾期貸款未能正常轉(zhuǎn)化下達(dá)了督查書和催收通知書,使各項(xiàng)規(guī)章制度真正落到實(shí)處;充分提高了業(yè)務(wù)人員對規(guī)范化操作工作的認(rèn)識(shí)。按章辦事、嚴(yán)于律己、愛

崗敬業(yè)的工作作風(fēng)已在系統(tǒng)內(nèi)逐步形成。

三、工作上求精,突出一個(gè)"實(shí)"字

作為一名業(yè)務(wù)人員,就要耐得住寂寞,經(jīng)得起考驗(yàn),適應(yīng)經(jīng)常加班加點(diǎn)的工作環(huán)境。從201*年在聯(lián)社業(yè)務(wù)部工作以來,我縣正面臨新一代信貸管理系統(tǒng)上線準(zhǔn)備工作,由我負(fù)責(zé)相關(guān)文字材料的起草和上報(bào)工作,經(jīng)常需要加班加點(diǎn)工作和外出培訓(xùn)學(xué)習(xí),從未出現(xiàn)過遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,報(bào)表質(zhì)量受到了上級(jí)部門的好評(píng),構(gòu)建成為了聯(lián)社內(nèi)部的和諧科室,201*年底我所工作的信貸業(yè)務(wù)部門被聯(lián)社黨委評(píng)為先進(jìn)科室。

回顧過去,是為了展望未來;總結(jié)所取得的經(jīng)驗(yàn)和成績,是為了更好地完成今后新的工作和任務(wù)。在今后的工作中,我將一如既往,任勞任怨地履行好本職工作,真正做到踏踏實(shí)實(shí)做人,勤勤懇懇做事,為信用社的繁榮與發(fā)展盡一份力量。

定襄聯(lián)社于國祥

201*年7月15日

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