以下是2018合規(guī)工作亮點(diǎn)工作總結(jié),為推進(jìn)公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障,F(xiàn)就我市系統(tǒng)20xx年合規(guī)工作情況報(bào)告如下。
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,XX年度本人遵照《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自我,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄,分析問題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)人員進(jìn)行整改,并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因,及時(shí)上報(bào)。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng),則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面(含電子郵件)上報(bào)市支行。按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”,第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》,及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時(shí)協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí),積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理,每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門,及時(shí)進(jìn)行維護(hù),負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。
XX年度,本人沒有受到上級機(jī)構(gòu)的正向積分,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》,負(fù)向積極分1分,原因是由于新上崗職工代收電費(fèi),無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費(fèi)收妥放入抽屜,把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
20xx年是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年,合規(guī)工作責(zé)任重大,使命光榮。我市分公司系統(tǒng)學(xué)習(xí)十八大精神,深入實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀,全面落實(shí)保險(xiǎn)監(jiān)管部門、上級公司工作會(huì)議精神,緊緊圍繞“轉(zhuǎn)方式促發(fā)展、強(qiáng)合規(guī)增效益”的工作主基調(diào),扎實(shí)推進(jìn)公司新時(shí)期發(fā)展戰(zhàn)略,貫徹落實(shí)總公司20xx年合規(guī)工作會(huì)議和省公司20xx年全省工作會(huì)議精神,狠抓“三道防線”責(zé)任落實(shí),提升我市系統(tǒng)合規(guī)執(zhí)行力和履職能力,大力推進(jìn)合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改進(jìn)等重點(diǎn)工作,初步實(shí)現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的規(guī)范化和信息化,加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,為推進(jìn)公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障,F(xiàn)就我市系統(tǒng)20xx年合規(guī)工作情況報(bào)告如下:
近年來,隨著公司經(jīng)營管理模式的轉(zhuǎn)型,公司經(jīng)營管理水平取得明顯進(jìn)步,風(fēng)險(xiǎn)管控能力明顯增強(qiáng)。但是,我們也清楚地知道,與監(jiān)管要求相比、與上級公司對未來發(fā)展的目標(biāo)要求相比,以及從當(dāng)前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴(yán)重程度來看,公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力,一些制約依法合規(guī)經(jīng)營的深層次矛盾依然存在,有些問題還比較突出,合規(guī)工作所面臨的形勢還不容樂觀,合規(guī)工作任務(wù)依然十分艱巨。 從外部監(jiān)管形勢來看,整體監(jiān)管將長期保持高壓態(tài)勢。當(dāng)前的保險(xiǎn)監(jiān)管,呈現(xiàn)出不同以往的特點(diǎn),一是更加注重上
下聯(lián)動(dòng)、延伸檢查;二是更加注重檢查在下、立案在上;三是更加注重分類監(jiān)管、整體評價(jià)。可以看出,監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展,監(jiān)管的要求越來越高。在年初召開的全國保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議上,中國保監(jiān)會(huì)將20xx年保險(xiǎn)監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”,從監(jiān)管和合規(guī)的角度看,主要體現(xiàn)出一個(gè)“嚴(yán)”字:一是檢查對象更加明確,把市場份額較大、違規(guī)問題較多和整改不力的公司作為檢查重點(diǎn)。二是檢查重點(diǎn)更加突出,繼續(xù)嚴(yán)肅查處經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實(shí)、中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)和理賠難等問題。三是責(zé)任追究更加嚴(yán)格,把處罰責(zé)任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任作為主要手段,強(qiáng)化上級公司對分支機(jī)構(gòu)的管控責(zé)任。四是消費(fèi)者利益導(dǎo)向更加清晰,把解決車險(xiǎn)理賠難和壽險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)作為今年三項(xiàng)重點(diǎn)監(jiān)管工作之首,把保護(hù)消費(fèi)者利益作為監(jiān)管重要目標(biāo)及衡量工作成效的重要標(biāo)準(zhǔn)。
從公司合規(guī)管控要求來看,公司對內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進(jìn)一步提高,管理力度將進(jìn)一步加大。20xx年,是公司實(shí)現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標(biāo)的關(guān)鍵之年,總公司制定了“使命XX計(jì)劃”,提出20xx年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)XX以上的增長、規(guī)模突破XXX億元的要求,省公司確定了“保費(fèi)增速XX以上,保費(fèi)收入突破XX億元”的經(jīng)營目標(biāo)。作為地市級分公司的后臺(tái)支持部門,合規(guī)條線應(yīng)當(dāng)在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強(qiáng)有力支持和保障。
合規(guī)工作千頭萬緒,任務(wù)十分艱巨。總公司在年初新推出的專項(xiàng)合規(guī)工作就多達(dá)近二十項(xiàng),包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評價(jià)、內(nèi)控自我評價(jià)、操作崗位風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系建設(shè)、專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作,這對我們的工作責(zé)任心和積極性是一次重大的考驗(yàn), 20xx年我市緊跟形勢,有所作為,既堅(jiān)持原則,把守底線,又通過多種形式的合規(guī)手段,推動(dòng)了合規(guī)理念提升,實(shí)現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。
一是細(xì)化合規(guī)履職范圍。公司基層經(jīng)營單位是第一道防線和第一責(zé)任人,通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營過程中的內(nèi)控合規(guī)職能。第一道防線對經(jīng)營和業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)進(jìn)行識(shí)別、評估和控制,收集、報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并及時(shí)進(jìn)行整改。公司縣市兩級產(chǎn)品線和管理部門是第二道防線和本條線的管理責(zé)任人,通過業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控合規(guī)職能。第二道防線對本業(yè)務(wù)條線中的風(fēng)險(xiǎn)組織實(shí)施檢查、整改并及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)政策。市公司監(jiān)督部門是第三道防線。其中合規(guī)部門通過制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求,為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程,促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性;執(zhí)行第一、二道防線業(yè)務(wù)自查檢查標(biāo)準(zhǔn),執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報(bào)告制度,評估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)狀況,撰寫風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。
二是學(xué)習(xí)執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。1.落實(shí)開展關(guān)鍵崗位檢查標(biāo)準(zhǔn)制定項(xiàng)目,作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的基本依據(jù),逐步探索標(biāo)準(zhǔn)化的自查流程,促使市縣兩級機(jī)構(gòu)通過持續(xù)自我檢查實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實(shí)到位。2.學(xué)習(xí)上級公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng),提高合規(guī)服務(wù)能力,實(shí)現(xiàn)合規(guī)審核、行政處罰、反洗錢處理的標(biāo)準(zhǔn)化;強(qiáng)化內(nèi)控評價(jià)運(yùn)作,實(shí)現(xiàn)內(nèi)控測試、內(nèi)控報(bào)告、缺陷改進(jìn)的規(guī)范化;加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,實(shí)現(xiàn)事件報(bào)告、數(shù)據(jù)收集、指標(biāo)監(jiān)控的流程化。3.執(zhí)行并細(xì)化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案,切實(shí)增強(qiáng)“三道防線”的履職能力。
三是形成閉環(huán)處理機(jī)制。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問題整改工作的報(bào)告流程,執(zhí)行并細(xì)化合規(guī)信息分類標(biāo)準(zhǔn),執(zhí)行并落實(shí)統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問題描述語言,規(guī)范信息報(bào)送內(nèi)容要素、嚴(yán)格問題整改時(shí)限要求,整合各環(huán)節(jié)職能,以內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺(tái)為載體,形成問題報(bào)告、方案確定、整改跟進(jìn)的閉環(huán)處理機(jī)制,促進(jìn)違規(guī)問題、內(nèi)控缺陷、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)事件的動(dòng)態(tài)化、實(shí)時(shí)化管控,進(jìn)一步發(fā)揮合規(guī)部門的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。
目前,公司合規(guī)條線人手不足、力量不強(qiáng)、兼職過多、專業(yè)化程度相對較低等情況普遍突出,還不能全面滿足公司改革轉(zhuǎn)型時(shí)期對合規(guī)保障的需求。今年,我市采取以下方式來加強(qiáng)合規(guī)條線的組織體系建設(shè),充實(shí)合規(guī)部門的力量:一
是撤銷原來與理賠中心合署辦公的法律部/合規(guī)部,并入工作更加綜合的市分公司辦公室,與辦公室/紀(jì)檢監(jiān)察合署辦公,并配備擁有專職律師背景的綜合素質(zhì)較強(qiáng)的專職人員,確保崗位設(shè)置和職責(zé)履行到位。二是在市級公司各職能部門和各經(jīng)營單位之間建立兼職合規(guī)崗制度,橫向負(fù)責(zé)本部門,縱向負(fù)責(zé)下級公司本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)工作,層層落實(shí),逐級推進(jìn),延伸合規(guī)管理的寬度和深度。明確了兼職合規(guī)崗的職責(zé),實(shí)實(shí)在在地承擔(dān)起本部門和歸口管理?xiàng)l線的合規(guī)工作。同時(shí),由于合規(guī)工作形勢嚴(yán)峻,在這個(gè)過程中,通過工作機(jī)制的持續(xù)完善和創(chuàng)新,通過開展多種形式的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、交流和溝通,在動(dòng)態(tài)發(fā)展中去解決問題,實(shí)現(xiàn)了合規(guī)工作開展與人才隊(duì)伍建設(shè)的互動(dòng)契合。
深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo),不斷豐富培訓(xùn)層級和形式,提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。分層次、分需求,基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規(guī)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。一是對部門管理者和縣支公司管理層,市分公司依托市分公司法律合規(guī)培訓(xùn)部開展培訓(xùn)工作;市分公司采取不定期加強(qiáng)對法律法規(guī)和最新保險(xiǎn)監(jiān)管政策的學(xué)習(xí),吃透監(jiān)管精神,增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)與法紀(jì)觀念;二是對廣大員工,分公司繼續(xù)開展核保核賠考前合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn);分公司每年都會(huì)結(jié)合各部門各崗位履職要求,通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式,培育全員合規(guī)意識(shí),引導(dǎo)各級干部員工夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)的
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合規(guī)工作亮點(diǎn)工作總結(jié) 為推進(jìn)公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障。
現(xiàn)就我市系統(tǒng) 20xx 年合規(guī)工作情況報(bào)告如下: 合規(guī)工作總結(jié)篇一: 在 xxx 市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有 關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,XX 年度本人遵照《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 廣東省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》 、 《業(yè) 務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自我,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé), 主要做了如下幾方面工作。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金 和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及 時(shí)作好記錄, 分析問題出現(xiàn)的原因, 督促相關(guān)人員進(jìn)行整改, 并在每月履職報(bào)告中反映。
記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改 期限,無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因,及時(shí)上報(bào)。
對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù) 事項(xiàng),則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生 當(dāng)日第一時(shí)間以書面(含電子郵件)上報(bào)市支行。
按市分行加 強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè) 務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》 ” , 第月上報(bào) 《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》 , 及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的 柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行 授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有 效性、 合規(guī)性、 完整性進(jìn)行監(jiān)督, 確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的 學(xué)習(xí),不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控 制度和操作流程,同時(shí)協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo) 普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、 支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。
提高員 工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí),積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點(diǎn)安 全管理,每天營業(yè)終了。
負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè) 施,監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,如發(fā)現(xiàn) 故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部 門,及時(shí)進(jìn)行維護(hù),負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建 議。
XX 年度,本人沒有受到上級機(jī)構(gòu)的正向積分,沒有收到 事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的《事后監(jiān) 督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》 ,負(fù)向積極分 1 分,原因是由于新上崗 職工代收電費(fèi), 無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核, 已將電費(fèi)收妥放入抽屜, 把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
我市分公司系統(tǒng)學(xué)習(xí)十八大精神,深入實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀,全面落實(shí)保險(xiǎn)監(jiān)管部門、上級公司工作會(huì)議精神,緊緊圍繞“轉(zhuǎn)方式促發(fā)展、強(qiáng)合規(guī) 增效益”的工作主基調(diào),扎實(shí)推進(jìn)公司新時(shí)期發(fā)展戰(zhàn)略,貫 徹落實(shí)總公司 20xx 年合規(guī)工作會(huì)議和省公司 20xx 年全省工 作會(huì)議精神,狠抓“三道防線”責(zé)任落實(shí),提升我市系統(tǒng)合 規(guī)執(zhí)行力和履職能力,大力推進(jìn)合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改 進(jìn)等重點(diǎn)工作,初步實(shí)現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的規(guī)范 化和信息化,加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,為推進(jìn)公司高質(zhì)量有 效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障。
現(xiàn)就我市系統(tǒng) 20xx年合規(guī)工作情況報(bào)告如下:近年來,隨著公司經(jīng)營管理模式的轉(zhuǎn)型,公司經(jīng)營管理 水平取得明顯進(jìn)步,風(fēng)險(xiǎn)管控能力明顯增強(qiáng)。
但是,我們也清楚地知道,與監(jiān)管要求相比、與上級公司對未來發(fā)展的目 標(biāo)要求相比,以及從當(dāng)前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴(yán)重程度 來看,公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力,一些制約依法合規(guī) 經(jīng)營的深層次矛盾依然存在,有些問題還比較突出。
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